Normele nr. 14/2003
privind investițiile permise instituțiilor emitente de monedă electronică
prezumat în vigoare
În temeiul prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) și ale
art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare,
având în vedere prevederile
art. 83^3 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare,
Banca Națională a României emite prezentele norme.
Capitolul I Dispoziții generale
Articolul 1
Prezentele norme se aplică instituțiilor emitente de monedă electronică persoane juridice române și reglementează investițiile permise acestora.
Articolul 2
Sintagma instituție emitentă de monedă electronică are semnificația prevăzută de
privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare.
Sintagmele zona A, instituții de credit din zona A și expuneri mari au înțelesul prevăzut de Normele privind supravegherea solvabilității și expunerilor mari ale instituțiilor de credit.
Sintagma perimetru de consolidare are înțelesul prevăzut de
Normele Băncii Naționale a României nr. 8/2002
privind elaborarea situațiilor financiare consolidate de către instituțiile de credit.
Capitolul II Investiții permise instituțiilor emitente de monedă electronică
Articolul 3
Instituțiile emitente de monedă electronică vor deține în permanență plasamente de o valoare cel puțin egală cu valoarea existentă în sold a obligațiilor financiare aferente monedei electronice emise, în următoarele categorii de active:
a) numerar și elemente echivalente;
b) depozite la vedere constituite la instituții de credit din zona A;
c) creanțe cu grad mare de lichiditate asupra sau garantate în mod direct, expres, irevocabil și necondiționat de către administrații centrale sau bănci centrale din țările din zona A sau de către Comunitățile Europene;
d) instrumente de datorie cu grad mare de lichiditate, neincluse la lit. a) și c), emise de entități care nu au calitatea de acționar semnificativ al instituției emitente de monedă electronică sau care nu fac parte din același perimetru de consolidare cu aceasta.
Sunt incluse în categoria instrumentelor de datorie prevăzute la alin. (1) lit. d) elementele de activ cărora le este asociată o pondere de risc de credit de cel mult 20%, conform Normelor privind supravegherea solvabilității și expunerilor mari ale instituțiilor de credit.
Articolul 4
Categoriile de active prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. c) și d) sunt considerate active cu grad mare de lichiditate, dacă îndeplinesc, cumulativ, următoarele condiții:
a) instituția emitentă de monedă electronică poate obține, în orice moment, o ofertă fermă de preț pentru vânzarea/cumpărarea activelor respective, de la persoane care nu au calitatea de acționar semnificativ al instituției emitente de monedă electronică sau care nu fac parte din același perimetru de consolidare cu aceasta și care intenționează și au capacitatea de a tranzacționa aceste active la prețurile oferite;
b) activele sunt tranzacționate în mod curent;
c) lichiditatea activelor este comparabilă, din punct de vedere al volumului tranzacționat și al numărului participanților la piață, cu lichiditatea titlurilor emise de administrațiile centrale ale țărilor din zona A pe piața principală de tranzacționare a acestora;
d) instituția emitentă de monedă electronică poate cumpăra/vinde activele pe o piață care are un regim strict reglementat privind intervalul de timp pentru decontarea tranzacțiilor.
Articolul 5
În scopul aplicării prevederilor art. 3, la evaluarea activelor la care acesta face referire se va lua în considerare minimul dintre prețul de achiziție și valoarea de piață.
Articolul 6
Valoarea totală a investițiilor în categoriile de active prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. b) și d) nu va putea depăși de 20 de ori nivelul fondurilor proprii ale instituției emitente de monedă electronică, aceste investiții urmând a fi supuse și limitelor privind expunerile mari, conform prevederilor cuprinse în Normele privind supravegherea solvabilității și expunerilor mari ale instituțiilor de credit.
Articolul 7
Dacă valoarea activelor prevăzute la art. 3 scade sub valoarea existentă în sold a obligațiilor financiare aferente monedei electronice emise, Banca Națională a României va impune instituției emitente de monedă electronică măsurile pe care le consideră necesare pentru remedierea situației.
Pentru realizarea acestui scop, în situații excepționale și pentru o perioadă limitată de timp, Banca Națională a României poate permite, la solicitarea instituției emitente de monedă electronică, ca o parte din valoarea obligațiilor financiare prevăzute la alin. (1) să fie acoperită cu alte active decât cele prevăzute la art. 3, cu condiția ca această valoare să nu depășească minimul dintre valoarea totală a fondurilor proprii ale instituției emitente de monedă electronică și 5% din valoarea existentă în sold a obligațiilor financiare aferente monedei electronice emise.
Articolul 8
Instituțiile emitente de monedă electronică vor raporta lunar Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere situația obligațiilor financiare aferente monedei electronice emise, precum și situația investițiilor în categoriile de active prevăzute la art. 3, eligibile pentru acoperirea acestora, pe baza datelor existente în sold la sfârșitul lunii pentru care se întocmește raportarea.
Formularul de raportare prevăzut în anexa care face parte integrantă din prezentele norme, completat conform prezentelor norme, se va transmite prin intermediul rețelei de comunicații interbancare, în termen de cel mult 17 zile calendaristice de la sfârșitul lunii pentru care se întocmește raportarea, și în formă letrică, în termen de cel mult 20 de zile calendaristice de la sfârșitul lunii pentru care se întocmește raportarea.
Capitolul III Dispoziții finale
Articolul 9
Nerespectarea prevederilor prezentelor norme atrage aplicarea sancțiunilor și/sau a măsurilor prevăzute la
art. 69 și 70 din Legea nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 10
Prezentele norme intră în vigoare începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Isărescu, guvernator București, 15 decembrie 2003. Nr. 14.
Anexa Denumirea instituției emitente de monedă electronică ...............
Data raportării: [//]
Fonduri proprii (mii lei) ..........................................
Obligații financiare aferente monedei electronice emise (mii lei) .........
SITUAȚIA INVESTIȚIILOR
- mii lei -
Categoriile de active
Numărul rândului
Valoarea activelor*)
Gradul de acoperire a obligațiilor**)
I
II
III
IV
Numerar și elemente echivalente
1
Depozite la vedere constituite la instituții de credit din zona A
2
Creanțe cu grad mare de lichiditate asupra administrațiilor centrale sau băncilor centrale din țările din zona A sau asupra Comunităților Europene
3
Creanțe cu grad mare de lichiditate garantate în mod direct, expres, irevocabil și necondiționat de către administrațiile centrale sau băncile centrale din țările din zona A sau de către Comunitățile Europene
4
Creanțe asupra administrațiilor centrale și băncilor centrale din zona B, exprimate și finanțate în moneda națională a împrumutatului
5
Creanțe garantate în mod direct, expres, irevocabil și necondiționat de către administrațiile centrale și băncile centrale din zona B, exprimate și finanțate în moneda națională comună garantului și împrumutatului
6
Creanțe garantate, în mod adecvat în opinia Băncii Naționale a României, printr-un colateral sub formă de titluri emise de administrațiile centrale ori de băncile centrale din zona A sau de titluri emise de Comunitățile Europene
7
Creanțe asupra Băncii Europene de Investiții
8
Creanțe asupra băncilor de dezvoltare multilaterală
9
Creanțe garantate în mod direct, expres, irevocabil și necondiționat de către Banca Europeană de Investiții
10
Creanțe garantate în mod direct, expres, irevocabil și necondiționat de către băncile de dezvoltare multilaterală
11
Creanțe asupra administrațiilor regionale sau locale din țările din zona A
12
Creanțe garantate în mod direct, expres, irevocabil și necondiționat de către administrațiile regionale sau locale din țările din zona A
13
Creanțe asupra instituțiilor de credit din țările din zona A, dar care nu constituie fonduri proprii ale acestor instituții
14
Creanțe cu scadență reziduală mai mică sau egală cu un an asupra instituțiilor de credit din zona B, dar care nu constituie fonduri proprii ale acestor instituții
15
Creanțe garantate în mod direct, expres, irevocabil și necondiționat de către instituții de credit din țările din zona A
16
Creanțe cu scadență reziduală mai mică sau egală cu un an și care sunt garantate în mod direct, expres, irevocabil și necondiționat de către instituții de credit din zona B
17
Creanțe garantate, în mod adecvat în opinia Băncii Naționale a României, cu colateral sub formă de titluri emise de Banca Europeană de Investiții sau de băncile de dezvoltare multilaterală
18
Total instrumente de datorie prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. d) (rd. 5 la rd. 18)
19
Total investiții prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. b) și d) (rd. 2 + rd. 19)
20
Verificarea condiției prevăzute la art. 6 (rd. 20 col. III/20)
21
Total investiții (rd. 1 la rd. 4 + rd. 19)
22
Întocmit de:
Numele și prenumele ............
Telefon/interior ...............
Conducătorul instituției emitente
Conducătorul compartimentului
de monedă electronică,
financiar-contabil,
.........................
..............................
(numele, prenumele și semnătura)
(numele, prenumele și semnătura)
-------------
*) Se va determina potrivit prevederilor art. 5.
**) Se va calcula ca procent din valoarea totală a obligațiilor
aferente monedei electronice emise.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.