Normele nr. 10813/1994

I. Dispoziții generale

1. În înțelesul prezentelor norme, piața valutară interbancară se definește ca o piață continuă, în care se efectuează vânzări și cumpărări de valute la vedere (spot) și la termen (forward) contra monedei naționale la cursuri de schimb determinate liber de intermediari autorizați de Banca Națională a României să participe în nume și în cont propriu sau în nume propriu și în contul clienților.

2. În conformitate cu prevederile

art. 32 și 33 din Legea nr. 34/1991 , Banca Națională a României:

a) reglementează și supraveghează piața valutară interbancară;

b) autorizează și supraveghează intermediarii pieței valutare interbancare;

c) participă pe piața valutară interbancară în scopul conducerii politicii valutare și al protejării monedei naționale;

d) publică zilnic un curs de schimb de referință al leului.

II. Condiții de participare*) ---------

3. Participarea pe piața valutară interbancară este condiționată de obținerea unei autorizații de la Banca Națională a României.

4. Condițiile minimale ce trebuie îndeplinite pentru acordarea calității de broker sau dealer sunt următoarele:

a) existența unei structuri organizatorice distincte și a unui spațiu specific pentru activitatea de arbitraj valutar;

b) reglementarea prin norme proprii a următoarelor:

- procedurile de lucru cu clienții;

- relația cu alți intermediari (modul de comunicare, de confirmare și de decontare a tranzacțiilor);

- penalizările convenite în relația cu clienții, precum și cu alți intermediari, în cazul nerespectării termenelor de decontare a tranzacțiilor;

- sistemul de evidență contabilă specific operațiunilor valutare;

c) desemnarea personalului implicat în activitatea de arbitraj, respectiv:

- lista nominală a arbitrajiștilor, vechimea în societatea bancară, din care vechimea în arbitraj valutar, vârsta, precum și nominalizarea arbitrajistului-șef;

- norme interne ale societății bancare prin care sunt stabilite competentele și limitele valorice cu care fiecare arbitrajist poate angaja societatea bancară;

d) relații de corespondent stabilite prin conturi deschise în străinătate pentru cel puțin următoarele 6 valute: USD, GBP, DEM, FRF, CHF, ITL;

e) existența unui sistem operațional specific, respectiv:

- linii telefonice interne și internaționale;

- sistem de înregistrare a convorbirilor telefonice;

- echipament de suport informațional (Reuters sau Telerate, Telex, Swift etc.).

5. Pentru acordarea autorizației de dealer, Banca Națională a României va analiza:

a) capacitatea societății bancare de a cota și de a executa tranzacții la cotațiile afișate și de a menține o marjă de cel mult 5% între cursul minim de cumpărare și cursul maxim de vânzare, practicate în cursul aceleiași zile;

b) mărimea și adecvarea capitalului societății bancare;

c) ponderea tranzacțiilor aferente operațiunilor valutare, de natura contului curent, derulate de către societatea bancară în volumul total al contului curent al balanței de plăți;

d) încadrarea în normele de expunere valutară ale Băncii Naționale a României;

e) respectarea normelor privind efectuarea controlului valutar;

f) veridicitatea, exactitatea și periodicitatea raportărilor transmise Băncii Naționale a României;

g) uniformizarea și informatizarea sistemului de raportare către Banca Națională a României a informațiilor solicitate de aceasta.

III. Principii de desfășurare a tranzacțiilor pe piața valutară interbancară

a) Principii generale*)

---------

6. Piața valutară interbancară din România funcționează în fiecare zi lucrătoare între orele 9,00 și 14,00. 7. Intermediarii autorizați ca dealeri sunt obligați să afișeze permanent, în timpul orelor de funcționare a pieței valutare interbancare, atât la ghișeele lor de lucru cu clienții, cât și prin sisteme de difuzare a informației (tip Reuters, Telerate), cursurile de schimb orientative ale leului (cumpărare/vânzare), la vedere (spot) și la termen (forward) pentru cel puțin următoarele valute:

- dolarul american (USD);

- marca germană (DEM);

- francul francez (FRF);

- lira sterlină (GBP);

- francul elvețian (CHF);

- lira italiană (ITL).

Cotația este directă și va avea ca bază unitatea monetară a României - leul (fără subdiviziuni).

Cursul de schimb la termen va fi cotat pentru cel puțin următoarele scadențe:

- o lună (1M);

- trei luni (3M);

- șase luni (6M).

8. Intermediarii autorizați ca dealeri au obligația să coteze, atât pentru clienții proprii cât și pentru ceilalți intermediari autorizați, cursuri de schimb ferme sau informative, la solicitarea acestora.

Cotațiile ferme se vor situa în interiorul cotațiilor informative afișate.

În situația în care cotația fermă este acceptată de client sau de intermediarul autorizat, tranzacția este considerată încheiată și se execută necondiționat.

9. Marja dintre cursurile de vânzare și cele de cumpărare va fi determinată pe piața valutară interbancară.

10. Intermediarii autorizați ca brokeri vor cota pentru clienții proprii cursuri de schimb care vor fi situate între cursul minim de cumpărare și cursul maxim de vânzare, afișate de intermediarii autorizați ca dealeri în cursul zilei.

Intermediarii autorizați ca brokeri sunt obligați ca la sfârșitul zilei să aibă o poziție valutară rezultată în urma operațiunilor desfășurate pe piața valutară interbancară care să nu depășească +/- 10.000 USD sau echivalentul în alte valute.

11. Intermediarii autorizați au obligația de a contribui permanent la creșterea standardului profesional și a reputației pieței valutare interbancare din România.

b) Principii în relația intermediar-client

12. Ordinele de vânzare/cumpărare ale clienților se completează conform modelelor anexate (formularele nr. 1-4) și cu respectarea următoarelor prevederi:

a) ordinele de cumpărare la vedere și ordinele de cumpărare și vânzare la termen să fie însoțite de instrucțiuni complete de plată la extern, respectiv ordin de plată sau deschidere de acreditiv având la baza documentația aferentă din care să rezulte natura de cont curent sau de capital a operațiunii valutare.

Ordinele de cumpărare vor fi acceptate spre executare numai dacă vor fi însoțite de documente care să permită și să facă posibilă atât identificarea naturii operațiunii valutare, cât și execuția plății;

b) suma ordonată la cumpărare să nu depășească suma necesară operațiunii valutare de cont curent sau diferența dintre valoarea operațiunii valutare curente și disponibilitățile proprii cumulate în toate conturile valutare;

c) sumele în valută cumpărate pe piața valutară interbancară să fie folosite numai în scopul pentru care au fost cumpărate.

Sumele neutilizate în termenele prevăzute în ordinele de plată sau în acreditivele deschise vor fi obligatoriu vândute pe piața valutară interbancară în maximum 7 zile lucrătoare de la data expirării termenelor respective;

d) disponibilitățile în valută în conturi proprii, precum și sumele cumpărate pe piața valutară interbancară nu pot fi utilizate ca garanții pentru obținerea de credite în lei;

e) ordinele de cumpărare sau vânzare la termen să fie însoțite de o documentație care să ateste necesitatea operațiunii valutare;

f) persoanele juridice nerezidente au acces la piața valutară interbancară numai cu ordine de vânzare de valută.

13. În situația în care clientul nu acceptă cotația fermă a intermediarului poate opta pentru un ordin de vânzare/cumpărare la curs limitat (formularele nr. 5-8); valabilitatea în timp a unui astfel de ordin va fi indicată în mod expres de către client.

14. Intermediarii autorizați și arbitrajiștii (dealerii) acestora au obligația de a asigura executarea cu prioritate a ordinelor clienților în timpul orelor de funcționare a pieței valutare interbancare și de a nu concura executarea ordinelor acestora cu ordinele în nume și în cont propriu.

15. Confidențialitatea este esențială pentru păstrarea reputației și creșterea eficientei pieței valutare interbancare.

În conformitate cu prevederile legislației în vigoare, intermediarii autorizați au obligația de a păstra secretul profesional și de a nu dezvălui identitatea clientului.

16. Tranzacțiile încheiate se executa necondiționat de către intermediari și se confirma clienților prin extras de cont. Pentru tranzacțiile încheiate pe baza de ordine la curs limitat, intermediarii pot percepe clienților comisioane liber negociate.

c) Principii în relația intermediar-intermediar

17. Conducerile executive ale intermediarilor autorizați să opereze pe piața valutară interbancară din România vor fi răspunzătoare și vor controla activitatea personalului implicat în astfel de operațiuni și se vor asigura că acest personal cunoaște și respectă prevederile prezentelor norme și ale celorlalte reglementări legale.

18. Conducerile executive ale intermediarilor autorizați să opereze pe piața valutară interbancară din România vor delimita clar autoritatea și răspunderea personalului implicat și se vor asigura, de asemenea, că fiecare persoana care tranzacționează în numele instituției are autoritatea și pregătirea necesară să angajeze instituția, prin fiecare tranzacție încheiată, din punct de vedere legal (inclusiv patrimonial).

19. Conducerile executive ale intermediarilor autorizați vor lua măsuri pentru elaborarea de norme proprii prin care se vor reglementa cel puțin următoarele:

a) procedurile de lucru cu clienții;

b) relația cu alți intermediari (linii de arbitraj, spot și forward);

c) penalizările convenite în relația cu clienții, precum și cu alți intermediari pentru situații de nerespectare a termenelor de decontare ale tranzacțiilor;

d) modalități și proceduri de înregistrare a operațiunilor valutare.

20. Conducerile executive ale intermediarilor autorizați se vor asigura că personalul implicat (de regulă, arbitrajiștii) nu încheie, pe baza unor înțelegeri cu caracter oneros sau pentru profit personal, tranzacții la cursuri de schimb în afară pieței valutare interbancare.

21. Conducerile executive ale intermediarilor autorizați se vor asigura că personalul implicat, în special arbitrajiștii:

- nu vor dezvălui sau discuta elemente aferente unor tranzacții valutare încheiate cu clienți sau cu alți intermediari;

- nu se vor vizita reciproc la locul de muncă (sala de arbitraj) fără aprobarea expresă a conducerilor executive.

22. Conducerile executive ale intermediarilor autorizați vor lua măsuri pentru delimitarea atribuțiilor și departajarea activităților de piața valutară pe compartimente distincte, conform practicilor internaționale (front office, back office, cifru și corespondență bancară).

23. Tranzacțiile între intermediari se încheie în nume propriu, prin confirmare între arbitrajiști (telefonic, telex, Reuters dealing) și reconfirmări letrice și telex sau Swift, codificate corespunzător (letric-specimene de semnături, telex-chei telegrafice, Swift-chei Swift). Reconfirmarea trebuie să includă cel puțin următoarele elemente:

- contrapartidă;

- data încheierii tranzacției;

- data valutei;

- valuta (valutele) implicată(e);

- sumele tranzacționate;

- tipul tranzacției;

- cursul de schimb la vedere (spot) sau la termen (forward);

- corespondenții părților;

- modalitatea de încheiere a tranzacției (telefon, telex, Reuters dealing).

24. Instrucțiunile de plată și decontare vor fi transmise în cel mai scurt timp, de regulă în aceeași zi. Folosirea instrucțiunilor standard de plată între contrapartide poate avea o contribuție semnificativă la preîntâmpinarea apariției unor eventuale diferențe sau erori în decontarea sumelor tranzacționate.

25. La primire, documentele de mai sus se verifică și, pentru eventualele diferențe, părțile vor lua legătura în vederea soluționării situației pe cale amiabilă. În caz de litigiu, părțile pot recurge la instanțe de arbitraj preconvenite.

Banca Națională a României poate arbitra litigii apărute în aplicarea prevederilor prezentelor norme, dar numai după ce părțile implicate dovedesc că au epuizat toate posibilitățile de soluționare pe cale amiabilă.

În astfel de cazuri, părțile trebuie să recunoască în prealabil principiul acceptării necondiționate a deciziei de soluționare a litigiului, adoptată de Banca Națională a României.

26. Conducerile executive ale intermediarilor autorizați să opereze pe piața valutară interbancară din România vor asigura asimilarea și utilizarea de către personalul implicat și de către arbitrajiști, în special, a expresiilor uzuale, precum și cunoașterea înțelesurilor general acceptate în practica internațională, conform nomenclatorului anexat la prezentele norme.

IV. Controlul operațiunilor valutare

27. Intermediarii autorizați vor verifica, de asemenea, și vor răspunde de respectarea de către clienți a condițiilor de participare pe piața valutară, conform prevederilor Regulamentului privind efectuarea operațiunilor valutare și ale pct. 12 din prezentele norme.

28. Intermediarii autorizați vor stabili procedurile care să le permită verificarea îndeplinirii de către clienți a prezentelor norme și a celorlalte prevederi legale și vor înainta Băncii Naționale a României toate informațiile și orice document solicitat de către aceasta.

V. Sancțiuni

29. Cunoașterea prevederilor prezentelor norme este necesară pentru a asigura îndeplinirea unor standarde minime de integritate și profesionalism; încălcarea de către societățile bancare participante la piața valutară interbancară a principiilor enunțate va atrage după sine acțiuni ferme întreprinse de Banca Națională a României în vederea corectării imediate a comportamentului acestora pe piața valutară interbancară.

30. În situația în care societățile bancare participante la piața valutară interbancară nu respectă prevederile prezentelor norme, Banca Națională a României, în temeiul

art. 50 din Legea nr. 33/1991 , va aplica sancțiuni după cum urmează:

a) în cazul neafișării permanente a cursurilor de schimb orientative ale leului (vânzare/cumpărare), la vedere (spot) și la termen (forward) în condițiile prevăzute la cap. III pct. 6 din prezentele norme:

- avertisment scris;

- amenda între 5 milioane lei și 50 milioane lei, dacă, deși avertizată, societatea bancară săvârșește o nouă contravenție;

b) în cazul în care societățile bancare participante la piața valutară interbancară nu respectă prevederile cap. III pct. 7 și 8 din prezentele norme cu privire la cotațiile de cursuri ferme sau informative:

- avertisment scris;

- amendă între 8 milioane lei și 50 milioane lei, dacă, deși avertizată, societatea bancară săvârșește o nouă contravenție;

c) în situația în care societățile bancare participante nu transmit Băncii Naționale a României raportările operațiunilor valutare desfășurate pe piața valutară interbancară în forma și la termenele prevăzute de aceasta:

- avertisment scris;

- amendă între 2 milioane lei și 20 milioane lei, dacă, deși avertizată, societatea bancară săvârșește o nouă contravenție.

Banca Națională a României poate suspenda sau retrage, parțial sau total, autorizația unei societăți bancare de a desfășura operațiuni pe piața valutară interbancară, dacă:

a) aceasta nu respectă prevederile reglementărilor Băncii Naționale a României sau ale legii;

b) aceasta efectuează operațiuni în afara sferei de cuprindere a autorizației;

c) conduita sa profesională nu contribuie la dezvoltarea pieței valutare interbancare în condiții de performanță și prudență bancară.

VI. Dispoziții finale

31. Conducerile executive ale intermediarilor autorizați se vor asigura că personalul implicat este în deplină cunoștință de cauză asupra identității clientului și asupra caracterului tranzacției, în scopul prevenirii operațiunilor de "spălare a banilor".

32. Comisioanele bancare aferente operațiunilor pe piața valutară interbancară se calculează și se încasează numai în lei.

33. Pentru fiecare zi de întârziere în decontarea operațiunilor desfășurate pe piața valutară interbancară, partea lezată (client sau intermediar) poate pretinde compensații materiale (atât în lei, cât și în valută) pentru daunele produse.

34. Tranzacțiile valutare în afara orelor oficiale și, în special, efectuate în alte locuri decât cele desemnate (front office) vor fi permise numai în situații excepționale, cu aprobarea prealabilă a conducerilor executive ale intermediarilor autorizați.

35. Intermediarii autorizați, precum și salariații acestora (arbitrajiști) pot înființa asociații profesionale având drept scop ridicarea standardelor profesionale, stabilirea și impunerea unor reguli de conduită și etică profesională în desfășurarea operațiunilor pe piața valutară interbancară din România.

Astfel de asociații pot emite coduri de conduită care, o dată avizate de Banca Națională a României, pot completa prezentele norme.

36. Prezentele norme au fost elaborate după consultări prealabile cu potențialii operatori de pe piața valutară interbancară și vor face subiectul unor revizuiri, ori de câte ori tendințele de dezvoltare a pieței valutare o impun.

37. Prezentele norme intră în vigoare începând cu data de 1 august 1994*), fiind comunicate de Banca Națională a României, anterior acestei date, potențialilor intermediari.

----------

De asemenea, își încetează valabilitatea următoarele circulare emise de Banca Națională a României:

Circulara nr. 21 din 10 septembrie 1992

(Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 233 din 23 septembrie 1992),

Circulara nr. 23 din 3 septembrie 1993

(Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 222 din 12 septembrie 1993),

Circulara nr. 10 din 24 martie 1994

(Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 87 din 4 aprilie 1994),

Circulara nr. 14 din 8 aprilie 1994

(Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 104 din 25 aprilie 1994) și

Circulara nr. 39 din 26 septembrie 1994

(Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 287 din 10 octombrie 1994).

NOMENCLATOR

Prezentul nomenclator cuprinde expresii uzuale și înțelesurile lor general-acceptate; folosirea lor va duce la evitarea neînțelegerilor ce ar putea apărea în timpul încheierii unei tranzacții.

În toate cazurile, valuta/valutele tranzacționată(e) trebuie clar specificată(e).

În anumite cazuri, evidente, unii termeni pot fi utilizați atât pentru operațiuni de fructificare de fonduri, cât și pentru operațiuni de schimb valutar.

Operațiuni la vedere (spot)

O operațiune de vânzare/cumpărare valute cu decontare după două zile de la data încheierii tranzacției, la cursul de schimb stabilit între părți (curs spot). În cazul în care este o zi nelucrătoare, decontarea are loc în următoarea zi lucrătoare. (Fac excepție cazurile în care între contrapartide există alte convenții).

Operațiuni la termen (forward)

O operațiune de vânzare/cumpărare valute cu decontare după mai mult de două zile de la data încheierii tranzacției, la cursul de schimb stabilit între părți (curs forward). În cazul în care aceasta este o zi nelucrătoare, decontarea are loc în următoarea zi lucrătoare. Dacă ziua de decontare este nelucrătoare și ultima zi a lunii, decontarea se face în ultima zi lucrătoare a aceleiași luni.

Operațiuni swap

O operațiune de cumpărare și vânzare simultană a aceleiași sume în valută cu decontarea la două date de valută diferite (de regulă spot și forward) la cursuri de schimb stabilite (spot și forward) la data tranzacției.

Data valutei (value date)

Data la care se face decontarea tranzacției.

Data tranzacției

Data la care se încheie tranzacția.

Poziție deschisă

Diferența dintre totalul tranzacțiilor la vedere și totalul tranzacțiilor la termen efectuate într-o valută, pentru care se asumă un risc valutar, sau dintre totalul activelor și pasivelor în valută.

Poziție închisă

Cumpărări și vânzări într-o valută sau active și pasive valutare care se echilibrează pe total, negenerând o poziție deschisă.

Cotație fermă (firm quotation)

Cotarea unui preț ferm care angajează banca. Este recomandată adăugarea unor restricții de timp sau de sumă ("ferm pentru un minut" sau "ferm pentru un milion").

Cotație orientativă (for info only)

Cotații care nu sunt ferme, datorită imposibilității de a tranzacționa din anumite motive (depășirea limitei de expunere etc.).

Cotație directă

O cotație este directă atunci când valuta locală este exprimată în funcție de o unitate monetară a altei valute, numită de bază (ex. USD/DEM, USD valută de bază).

Cotație indirectă

O cotație este indirectă când o valută este exprimată în funcție de o unitate monetară a valutei locale (ex. USD/GBP, GBP valuta de bază).

Ordin la curs limitat

Ordin ce trebuie executat până la cursul limită indicat de client.

Înțelesul termenului limitat este vindeți cu cel puțin în cazul unui ordin de vânzare și cumpărați cu cel mult în cazul unui ordin de cumpărare.

Ordinele trebuie să specifice perioada pentru care sunt valabile (numărul de zile).

Broker

Intermediar autorizat care operează pe piața valutară interbancară în nume propriu, dar numai în contul clienților săi, pe baza ordinelor acestora, contra unui comision.

Dealer

Intermediar autorizat care operează pe piața valutară interbancară atât în nume și în cont propriu, cât și în nume propriu și în contul clienților.

Conotația dealer pentru o persoana fizică (arbitrajist) se referă la angajații unui intermediar autorizat să opereze pe piața valutară interbancară.

Punct (pip)

Ultima cifră a unei cotații.

FORMULARUL Nr. 1

┌────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐
│ Denumire client....................│ │ ACCEPTAT/RESPINS (motivul) .........│
│ ...................................│ │ ...................................)│
│ Adresa/Sediul......................│ │ la CURSUL COTAT FERM și acceptat de │
│ Tel./telex.........................│ │ client de .......... lei/...........│
│ Persoana de contact................│ │
│
│ Nr. din Registrul comerțului.......│ │ Semnătura
Semnătura
│
│ Cod SICOMEX .......................│ │ autorizată
clientului
│
└────────────────────────────────────┘ │ L.S.
L.S.
│
│ Se completează de intermediar la
│
│ sediul acestuia, în prezența
│
│ clientului.
│
└─────────────────────────────────────┘
ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
CUMPĂRAȚI suma de ..(cifre)../....(litere)... cu data valutei de ............ .
Echivalentul în lei îl veți recupera din contul nostru de disponibil nr. ......... deschis la ................................. .
Suma în valuta cumpărată o veți vira cu aceeași dată de valută (sus-menționată) în contul nostru nr. ............... deschis la ............. .
Declarăm pe propria răspundere următoarele:
1. Scopul cumpărării de valută este o operațiune de cont curent reprezentând ............................................ ,
având la bază următoarele documente anexate:
..................................................
..................................................
..................................................
2. Disponibilitățile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de ............(în cifre) USD (sau echivalent în USD).
3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia conform destinației inițiale declarate, prevăzute la pct. 1.
................. .............................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.

FORMULARUL Nr. 2

┌────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐
│ Denumire client....................│ │ ACCEPTAT
│
│ ...................................│ │
│
│ Adresa/Sediul......................│ │ la CURSUL COTAT FERM și acceptat de │
│ Tel./telex.........................│ │ client de .......... lei/.......... │
│ Persoana de contact................│ │
│
│ Nr. din Registrul comerțului.......│ │ Semnătura
Semnătura
│
│ Cod SICOMEX .......................│ │ autorizată
clientului
│
└────────────────────────────────────┘ │ L.S.
L.S.
│
│ Se completează de intermediar la
│
│ sediul acestuia, în prezența
│
│ clientului.
│
└─────────────────────────────────────┘
ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
valabil pentru data de .......
Către ........................
VINDEȚI suma de ....(cifre).../..(litere).. cu data valutei de ......... din contul nostru valutar nr. ........ deschis la ............... .
Contravaloarea în lei se va vira cu aceeași data a valutei în contul nostru în lei nr. .......... deschis la .............
....................... .........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.

FORMULARUL Nr. 3

┌────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐
│ Denumire client....................│ │ ACCEPTAT/RESPINS (motivul) .........│
│ ...................................│ │ ...................................)│
│ Adresa/Sediul......................│ │ la CURSUL COTAT FERM și acceptat de │
│ Tel./telex.........................│ │ client de .......... lei/...........│
│ Persoana de contact................│ │
│
│ Nr. din Registrul comerțului...... │ │ Semnătura
Semnătura
│
│ Cod SICOMEX .......................│ │ autorizată
clientului
│
└────────────────────────────────────┘ │ L.S.
L.S.
│
│ Se completează de intermediar la
│
│ sediul acestuia, în prezența
│
│ clientului.
│
└─────────────────────────────────────┘
ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
valabil pentru data de ............
Către .............................
CUMPĂRAȚI suma de ....(cifre)..../...(litere)... cu data valutei de ........................ .
Echivalentul în lei îl veți recupera din contul nostru de disponibil nr. .......... deschis la .............. .
Suma în valută cumpărată o veți vira cu aceeași dată de valută (sus-menționată) în contul nostru nr. ...... deschis la .................. .
Declarăm pe propria răspundere următoarele:
1. Scopul cumpărării de valută este o operațiune de cont curent cu plata la termen, reprezentând ..........................,
având la bază următoarele documente anexate:
....................................................
....................................................
................................................... .
2. Disponibilitățile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de ..........(în cifre) USD (sau echivalent în USD).
3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia conform destinației inițiale declarate, prevăzute la pct. 1.
.................. ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.

FORMULARUL Nr. 4

┌────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐
│ Denumire client....................│ │ ACCEPTAT/RESPINS (motivul) .........│
│................................... │ │ ...................................)│
│ Adresa/Sediul......................│ │ la CURSUL COTAT FERM și acceptat de │
│ Tel./telex.........................│ │ client de .......... lei/...........│
│ Persoana de contact................│ │
│
│ Nr. din Registrul comerțului.......│ │ Semnătura
Semnătura
│
│ Cod SICOMEX
.....................│ │ autorizată
clientului
│
└────────────────────────────────────┘ │ L.S.
L.S.
│
│ Se completează de intermediar la
│
│ sediul acestuia, în prezența
│
│ clientului.
│
└─────────────────────────────────────┘
ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
valabil pentru data de ......................
Către .......................................
VINDEȚI suma de ...(cifre).../...(litere)... cu data valutei de ........... din contul nostru valutar nr. .......... deschis la ............... .
Contravaloarea în lei se va vira cu aceeași dată a valutei în contul nostru în lei nr. ................ deschis la ...................... .
Declarăm pe propria răspundere că scopul vânzării de valută îl constituie o operațiune de cont curent cu plata la termen, reprezentând ..................,
având la bază următoarele documente anexate:
...................................................................
...................................................................
...................................................................
.................. .......................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.

FORMULARUL Nr. 5

┌────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐
│ Denumire client....................│ │ ACCEPTAT/RESPINS (motivul) .........│
│ ...................................│ │ ...................................)│
│ Adresa/Sediul......................│ │ la CURSUL LIMITAT solicitat de
│
│ Tel./telex.........................│ │ client de .......... lei/...........│
│ Persoana de contact................│ │
│
│ Nr. din Registrul comerțului.......│ │ Semnătura
Semnătura
│
│ Cod SICOMEX .......................│ │ autorizată
clientului
│
└────────────────────────────────────┘ │ L.S.
L.S.
│
│ EXECUTAT LA CURSUL de .... lei/.... │
│ Se completează de intermediar la
│
│ sediul acestuia, în prezența
│
│ clientului.
│
└─────────────────────────────────────┘
ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA TERMEN (SPOT)
valabil pentru data de ............
Către .............................
CUMPĂRAȚI suma de ...(cifre)..../..(litere)... cu data valutei de ........................ .
Echivalentul în lei îl veți recupera din contul nostru de disponibil nr. ................... deschis la ............................... .
Suma în valută cumpărată o veți vira cu aceeași dată de valută (sus-menționată) în contul nostru nr. ...... deschis la .................. .
Declarăm pe propria răspundere următoarele:
1. Scopul cumpărării de valută este o operațiune de cont curent reprezentând ................................................,
având la baza următoarele documente anexate:
....................................................
....................................................
................................................... .
2. Disponibilitățile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de ...(în cifre).. USD (sau echivalent în USD).
3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia conform destinației inițiale declarate, prevăzute la pct. 1.
.................. ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.

FORMULARUL Nr. 6

┌────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐
│ Denumire client....................│ │ ACCEPTAT
│
│ ...................................│ │
│
│ Adresa/Sediul......................│ │ la CURSUL LIMITAT solicitat de
│
│ Tel./telex.........................│ │ client de .......... lei/...........│
│ Persoana de contact................│ │
│
│ Nr. din Registrul comerțului.......│ │ Semnătura
Semnătura
│
│ Cod SICOMEX .......................│ │ autorizată
clientului
│
└────────────────────────────────────┘ │ L.S.
L.S.
│
│ EXECUTAT LA CURSUL de .... lei/.... │
│ Se completează de intermediar la
│
│ sediul acestuia, în prezența
│
│ clientului.
│
└─────────────────────────────────────┘
ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
valabil pentru data de ......................
Către .......................................
VINDEȚI suma de ...(cifre).../...(litere)... cu data valutei de ........ din contul nostru valutar nr. ........ deschis la ............. .
Contravaloarea în lei se va vira cu aceeași dată a valutei în contul nostru în lei nr. ......... deschis la ................ .
.................. .......................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.

FORMULARUL Nr. 7

┌────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐
│ Denumire client....................│ │ ACCEPTAT/RESPINS (motivul) .........│
│ ...................................│ │ ...................................)│
│ Adresa/Sediul......................│ │ la CURSUL LIMITAT solicitat de
│
│ Tel./telex.........................│ │ client de .......... lei/...........│
│ Persoana de contact................│ │
│
│ Nr. din Registrul comerțului.......│ │ Semnătura
Semnătura
│
│ Cod SICOMEX .......................│ │ autorizată
clientului
│
└────────────────────────────────────┘ │ L.S.
L.S.
│
│ EXECUTAT LA CURSUL de ....lei/..... │
│ Se completează de intermediar la
│
│ sediul acestuia, în prezența
│
│ clientului.
│
└─────────────────────────────────────┘
ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
valabil pentru data de ............
Către .............................
CUMPĂRAȚI suma de ...(cifre)..../..(litere)... cu data valutei de ........................ .
Echivalentul în lei îl veți recupera din contul nostru de disponibil nr. ............... deschis la ..................... .
Suma în valuta cumpărată o veți vira cu aceeași dată de valută (sus-menționată) în contul nostru nr. ...... deschis la ........... .
Declarăm pe propria răspundere următoarele:
1. Scopul cumpărării de valuta este o operațiune de cont curent reprezentând .......................,
având la baza următoarele documente anexate:
....................................................
....................................................
................................................... .
2. Disponibilitățile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de ...(în cifre)... USD (sau echivalent în USD).
3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia conform destinației inițiale declarate, prevăzute la pct. 1.
.................. ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.

FORMULARUL Nr. 8

┌────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────┐
│ Denumire client....................│ │ ACCEPTAT/RESPINS (motivul) .........│
│ ...................................│ │ ...................................)│
│ Adresa/Sediul......................│ │ la CURSUL LIMITAT și acceptat de
│
│ Tel./telex.........................│ │ client de .......... lei/...........│
│ Persoana de contact................│ │
│
│ Nr. din Registrul comerțului.......│ │ Semnătura
Semnătura
│
│ Cod SICOMEX .......................│ │ autorizata
clientului
│
└────────────────────────────────────┘ │ L.S.
L.S.
│
│ EXECUTAT LA CURSUL de ......lei/... │
│ Se completează de intermediar la
│
│ sediul acestuia, în prezența
│
│ clientului.
│
└─────────────────────────────────────┘