Ordinul nr. 3104/2005

Prezentele norme reglementează procedurile de constituire, de administrare și de utilizare a Fondului de garantare prevăzut la

art. 60 din Legea nr. 136/1995

privind asigurările și reasigurările în România, cu modificările și completările ulterioare, precum și procedurile specifice de plată a sumelor cuvenite creditorilor de asigurări, conform dispozițiilor

Legii nr. 503/2004

privind redresarea financiară și falimentul societăților de asigurare.

Fondul de garantare, denumit în continuare Fond, se constituie în conformitate cu prevederile

art. 60 din Legea nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare.

Calculul sumelor datorate cu titlu de contribuție la constituirea Fondului se efectuează de asigurători separat pentru asigurările generale și, respectiv, pentru asigurările de viață, pe baza evidențelor contabile lunare, după cum urmează: la suma totală a primelor brute încasate din activitatea de asigurare directă și din coasigurare se aplică o cotă procentuală, potrivit

art. 60 alin. 2 din Legea nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare, obținându-se suma cuvenită Fondului.

Primele brute de asigurare încasate se determină astfel: la rulajul creditor al contului 401 "Decontări privind primele de asigurare" se adaugă rulajul creditor al contului 405 "Decontări privind operațiunile de coasigurare", diminuate cu rulajul debitor al contului 402 "Prime anulate și de restituit". Asigurătorii care au evidențiat în contabilitate sumele încasate de la potențialii asigurați în creditul contului 474 "Venituri înregistrate în avans", iar la intrarea în vigoare a contractului de asigurare au debitat direct contul 474 "Venituri înregistrate în avans" prin contul 701 "Venituri din prime brute subscrise privind asigurările de viață directe" și/sau prin contul 702 "Venituri din prime brute subscrise privind asigurările generale directe", la baza de calcul a Fondului vor adăuga și rulajul debitor al contului 474, aferent acestor sume.

În contabilitatea asigurătorilor constituirea Fondului se reflectă în debitul contului 643 "Cheltuieli cu alte impozite, taxe și vărsăminte asimilate", respectiv 6431 "Cheltuieli cu alte impozite, taxe și vărsăminte asimilate privind asigurările de viață" și 6432 "Cheltuieli cu alte impozite, taxe și vărsăminte asimilate privind asigurările generale", prin creditul contului 443 "Fonduri speciale privind activitatea de asigurări", respectiv 4431 "Fonduri speciale privind activitatea de asigurări de viață" și 4432 "Fonduri speciale privind activitatea de asigurări generale".

Cota procentuală prevăzută la alin. (1) se stabilește prin norme de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, separat pentru asigurări generale și asigurări de viață, care se pun în aplicare prin ordin al președintelui acesteia, și se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, în conformitate cu prevederile

art. 9 din Legea nr. 32/2000

privind societățile de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare.

Contribuția datorată de asigurători la Fond se achită lunar, în moneda națională - leu, până la data de 25 inclusiv a lunii curente pentru luna expirată, în următoarele conturi deschise la Trezoreria Statului pe seama Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor:

- 50250114045240 "Disponibil din venituri proprii aferente Fondului de garantare pentru asigurările de viață";

- 50250214045240 "Disponibil din venituri proprii aferente Fondului de garantare pentru asigurările generale".

Pentru neachitarea la termen a sumelor destinate Fondului, asigurătorii datorează dobânzi și/sau penalități de întârziere, conform prevederilor

art. 62 din Legea nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare. Dobânzile și penalitățile de întârziere se evidențiază separat pe ordinul de plată prin care se achită contribuția și se virează în contul Fondului.

Asigurătorii sunt obligați să întocmească și să transmită lunar Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, până la data de 25 inclusiv a lunii curente pentru luna expirată, raportări privind modul de constituire și virare a contribuției la Fond, separat pentru asigurări generale și asigurări de viață, conform

art. 20 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, potrivit anexei nr. 1 la prezentele norme.

Datele și/sau informațiile conținute în raportările lunare se stabilesc conform prevederilor art. 3. O dată cu transmiterea raportărilor asigurătorii anexează în mod obligatoriu o declarație pe propria răspundere, dată sub semnătură reprezentantului legal al acestora, sub sancțiunile prevăzute de Codul penal pentru infracțiunile de înșelăciune și/sau de fals în declarații, prin care se atestă că datele și/sau informațiile transmise sunt reale, corecte și complete.

Fondul are ca destinație plata indemnizațiilor/despăgubirilor rezultate din contractele de asigurare facultative și obligatorii încheiate, în condițiile legii, cu asigurătorul față de care s-a constatat starea de insolvabilitate, în limita disponibilităților existente în conturile Fondului la momentul plății.

În cazul contractelor de asigurare, altele decât cele de asigurare de viață, plata indemnizațiilor/despăgubirilor de la Fond se face numai în condițiile producerii riscurilor asigurate cuprinse în contractele de asigurare respective.

Administrarea și gestionarea Fondului se efectuează de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, denumită în continuare administratorul Fondului, conform

art. 60 alin. 2 din Legea nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare, și

art. 45 alin. (4) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, printr-un departament specializat, ale cărui structură și regulament de organizare și funcționare sunt stabilite prin hotărâre a Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.

Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor poate delega unuia sau mai multora dintre membrii săi o parte din atribuțiile privind administrarea, gestionarea și reprezentarea Fondului.

Departamentul specializat prevăzut la alin. (1) procedează la verificarea dosarelor de daună și a creanțelor de asigurări înregistrate în evidențele administratorului Fondului, potrivit legii, și întocmește listele creditorilor de asigurări îndreptățiți la primirea sumelor cuvenite de la Fond. Listele creditorilor se înaintează, cu propunerea de aprobare, comisiei speciale prevăzute la

art. 23 alin. (2) din Legea nr. 503/2004 . În vederea aprobării, comisia specială poate verifica prin sondaj dosarele de daună și creanțele de asigurări prevăzute în listele creditorilor și, în toate cazurile în care consideră că este necesar, poate dispune reverificarea de către departament a dosarelor de daună și/sau a creanțelor respective. Dosarele de daună se verifică, în vederea întocmirii listelor creditorilor de asigurări, de către serviciile constituite în cadrul departamentului specializat și se semnează, cu mențiunea "bun de plată", de către conducătorii Direcției plăți despăgubiri și, respectiv, Direcției economice din cadrul departamentului.

După aprobarea listelor propuse de departamentul specializat, conform alin. (3), comisia specială publică listele creditorilor de asigurări ale căror creanțe certe, lichide și exigibile urmează a fi plătite de la Fond.

Dacă disponibilitățile Fondului nu sunt suficiente pentru acoperirea plăților, acestea vor fi onorate pe măsura alimentării Fondului cu resursele prevăzute de lege, într-o perioadă de cel mult 3 ani de la data rămânerii irevocabile a hotărârii judecătorești privind deschiderea procedurii de faliment a asigurătorului debitor.

În cazul în care disponibilitățile Fondului nu sunt suficiente, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate majoră oricând în timpul anului, până la 10%, cota prevăzută la

art. 60 alin. 2 din Legea nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare.

Bugetul de venituri și cheltuieli al Fondului cuprinde:

- la partea de venituri, structura surselor financiare de constituire a Fondului, conform art. 2;

- la partea de cheltuieli, volumul cheltuielilor pentru plata indemnizațiilor/despăgubirilor cuvenite creditorilor de asigurări conform legii și prezentelor norme, precum și cheltuielile de constituire, administrare și utilizare a Fondului, separat pe cele două categorii de asigurări, respectiv asigurări generale și de viață. În cadrul cheltuielilor de constituire, administrare și utilizare a Fondului se includ și cheltuielile ocazionate de achiziționarea/dobândirea/utilizarea, în condițiile legii, a unor bunuri, a unor spații de depozitare a arhivelor administratorului Fondului și/sau a unor sedii de lucru ale acestuia, după caz.

Bugetul de venituri și cheltuieli al Fondului se aprobă de către Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.

Disponibilitățile Fondului se fructifică potrivit

art. 60 alin. 3 din Legea nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare.

La finele anului financiar, excedentul bugetului de venituri și cheltuieli al Fondului se reportează în anul următor cu aceeași destinație.

III. Procedura și condițiile de efectuare a plăților din disponibilitățile Fondului

Indemnizațiile/despăgubirile se acordă persoanelor fizice sau juridice care au calitatea de asigurat, beneficiar sau terță persoană păgubită, denumite în continuare creditori de asigurări, potrivit condițiilor contractelor de asigurare încheiate cu asigurătorul declarat în stare de insolvabilitate potrivit legii.

Creditorii de asigurări prevăzuți la alin. (1) îndreptățiți să solicite plata și, respectiv, să primească sume din disponibilitățile Fondului sunt, după caz:

a) persoana asigurată (asiguratul) - orice persoană fizică sau juridică aflată în raporturi juridice cu societatea de asigurare debitoare prin încheierea contractului de asigurare, având calitatea (și) de parte contractantă;

b) beneficiarul asigurării - terța persoană căreia, în baza legii sau a contractului de asigurare, societatea de asigurare debitoare urmează să-i achite sumele cuvenite ca urmare a realizării evenimentului prevăzut în contract (caz asigurat);

c) terța persoană păgubită (în cazul asigurării de răspundere civilă) - persoana fizică sau juridică prejudiciată prin atingerea adusă bunurilor ori sănătății sale și față de care persoana asigurată este obligată, potrivit legii, la repararea prejudiciului în condițiile stabilirii răspunderii civile delictuale a acesteia. Prin terță persoană păgubită se înțelege, de asemenea, orice persoană fizică sau juridică prejudiciată prin nerespectarea condițiilor de asigurare ale contractelor, a cărei calitate de creditor de asigurări a fost stabilită în temeiul subrogației acesteia în drepturile creditorului prin plata creanței de asigurări ori, după caz, în temeiul unei hotărâri judecătorești irevocabile.

În această noțiune se încadrează, după caz, și asigurătorii care fac dovada efectuării plății despăgubirilor în baza unui contract de asigurare facultativ, subrogându-se astfel în drepturile terțelor persoane păgubite conform

art. 22 din Legea nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare, precum și Biroul Asigurătorilor de Autovehicule din România care a efectuat plăți din fondul de compensare (Fondul comun Carte Verde) cu titlu de despăgubiri pentru pagube produse de asigurații de răspundere civilă Carte Verde ai asiguraților societății de asigurare debitoare aflate în stare de insolvabilitate, în îndeplinirea obligațiilor asumate în acest sens prin statut și prin Convenția Tip Interbirouri.

În sensul prezentelor norme sunt asimilate terțelor persoane păgubite prevăzute la alin. (2) lit. c) și unitățile service specializate în activitatea de reparație a autovehiculelor de producție internă și/sau de producție externă, agreate de societatea de asigurare debitoare prin convenții încheiate în acest sens, care fac dovada primirii unei confirmări de plată din partea asigurătorului cu privire la plata sumelor datorate persoanelor păgubite prin accidente auto.

Plățile din disponibilitățile Fondului către creditorii de asigurări se fac integral, în ordinea înregistrării creanțelor și în cuantumul prevăzut în listele aprobate publicate de administratorul Fondului conform art. 23 alin. (3), art. 24 alin. (6) și

art. 25 din Legea nr. 503/2004 .

Plata sumelor cuvenite creditorilor de asigurări din disponibilitățile Fondului se face de către administratorul Fondului, prin departamentul specializat prevăzut la art. 9 alin. (1), în limita resurselor disponibile la data efectuării plății și în condițiile art. 10 alin. (1), pe baza unei cereri de plată tip prevăzute în anexa nr. 2 la prezentele norme. Cererea se transmite administratorului Fondului în termen de cel mult 60 de zile de la data publicării listelor, sub sancțiunea respingerii acesteia ca tardivă.

Plățile de la Fond se fac în moneda națională - leu, iar în cazul creanțelor în valută, echivalentul în lei se calculează prin utilizarea cursului de referință față de valutele respective, stabilit de Banca Națională a României la data efectuării plății.

Sumele cuvenite de la Fond se plătesc creditorilor de asigurări prin trezorerie, C.E.C., poștă și/sau prin alte instituții de credit (bănci) autorizate de Banca Națională a României.

Creanțele Fondului reprezintă creanțe de asigurări conform art. 3 lit. i) și

art. 49 alin. (2) din Legea nr. 503/2004

și se achită cu prioritate absolută față de orice alte creanțe, imediat după achitarea sumelor prevăzute la art. 122 pct. 1 din Legea nr. 64/1995 privind procedura reorganizării judiciare și a falimentului, republicată, beneficiind de toate drepturile și/sau de garanțiile ori de privilegiile legale ale creanțelor de asigurări care au fost plătite din disponibilitățile Fondului.

Administratorul Fondului este îndreptățit să înregistreze la masa credală constituită în cadrul procedurii de faliment declanșate împotriva societății de asigurare debitoare, în tot cursul procedurii, în vederea recuperării lor din valorificarea bunurilor și/sau din veniturile acesteia, toate sumele achitate creditorilor de asigurări, precum și orice sume, dobânzi și/sau cheltuieli plătite din disponibilitățile Fondului, conform

art. 27 din Legea nr. 503/2004 .

Administratorul Fondului poate proceda la compensarea creanțelor sale cu cele ale societății de asigurare debitoare, conform

art. 75 alin. (1) din Legea nr. 503/2004 , cu avizul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor și cu aprobarea tribunalului, conform prevederilor art. 38 alin. (1) lit. f) din același act normativ. Administratorul Fondului poate adjudeca, în contul creanței sale constituite din sumele prevăzute la art. 19 și la alin. (2) al prezentului articol, în calitate de creditor privilegiat, bunurile/activele societății de asigurare debitoare, în condițiile prevăzute la art. 512 alin. 2 din Codul de procedură civilă.

IV. Dispoziții speciale privind utilizarea Fondului în cadrul procedurilor de faliment declanșate și aflate în desfășurare înainte de intrarea în vigoare a

Legii nr. 503/2004

În conformitate cu

art. 72 din Legea nr. 503/2004 , procedura de faliment deschisă împotriva unei societăți de asigurare debitoare, aflată pe rolul instanței judecătorești competente la data intrării în vigoare a acestui act normativ, continuă să se desfășoare și se închide în condițiile respectivei legi.

Actele și/sau, după caz, măsurile adoptate în cadrul procedurii de faliment înainte de intrarea în vigoare a

Legii nr. 503/2004

rămân legal îndeplinite și sunt câștigate cauzei, conform prevederilor Legii nr. 64/1995, republicată, și ale

Legii nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, aplicabile la momentul adoptării acestor acte și/sau măsuri. După momentul intrării în vigoare a

Legii nr. 503/2004 , toate actele și/sau măsurile adoptate în cadrul procedurii de faliment se îndeplinesc cu respectarea întocmai și de îndată a dispozițiilor acesteia, sub sancțiunea anulării lor potrivit legii.

Raportul lichidatorului judiciar, prevăzut la art. 23, trebuie să cuprindă, în afara informațiilor și datelor referitoare la situația bunurilor și/sau veniturilor societății de asigurare debitoare și la stadiul procedurii de lichidare, următoarele elemente privind:

a) situația creanțelor de asigurări înregistrate la dosarul de faliment cu respectarea prevederilor Legii nr. 64/1995, republicată, cu precizarea numelui/denumirii creditorilor de asigurări, a cuantumului creanțelor admise și înregistrate în tabelul consolidat al creanțelor, precum și a ordinii de prioritate/a privilegiului/a garanției legale de care se bucură aceste creanțe;

b) situația creanțelor de asigurări înregistrate la dosarul de faliment cu respectarea prevederilor Legii nr. 64/1995, republicată, cu precizarea creditorilor de asigurări ale căror creanțe nu au fost admise de lichidatorul judiciar în cuantumul solicitat de aceștia ori, după caz, au fost respinse la plată. Prevederile lit. a) referitoare la elementele privind creditorii și creanțele de asigurări se aplică în mod corespunzător;

c) situația creanțelor de asigurări aferente dosarelor de daună existente în evidențele societății de asigurare debitoare, aprobate la plată de către aceasta, dar neînregistrate la dosarul de faliment în condițiile Legii nr. 64/1995, republicată;

d) situația creanțelor de asigurări aferente dosarelor de daună existente în evidențele societății de asigurare debitoare, neaprobate la plată de către aceasta și neînregistrate la dosarul de faliment în condițiile Legii nr. 64/1995, republicată;

e) situația creanțelor de asigurări care au făcut/fac obiectul unor operațiuni de compensare ori al unor concordate sau, după caz, al unor litigii aflate spre soluționare pe rolul instanțelor judecătorești competente la data întocmirii raportului; lichidatorul judiciar va preciza elementele de identificare a creditorilor de asigurări și a creanțelor acestora, corespunzător prevederilor lit. a);

f) situația sumelor aferente primelor de asigurare restante primite în cadrul procedurii de faliment pe seama societății de asigurare debitoare, conform

art. 40 lit. l) din Legea nr. 503/2004 ;

g) propunerile lichidatorului judiciar privind modalitățile concrete de lichidare a bunurilor și/sau a drepturilor din patrimoniul societății de asigurare debitoare, prevăzute la

art. 40 lit. t) din Legea nr. 503/2004 , precum și/sau măsurile întreprinse de acesta până la data intrării în vigoare a prezentelor norme.

O dată cu transmiterea raportului întocmit conform alin. (1) lichidatorul judiciar pune la dispoziția administratorului Fondului dosarele de daună și toate înscrisurile/documentațiile aferente înregistrate în evidențele sale, precum și un exemplar al tabelului definitiv consolidat al creanțelor, întocmit în cadrul procedurii de faliment. Dacă este cazul, lichidatorul judiciar transmite administratorului Fondului și situația plăților către creditorii de asigurări ale căror creanțe au fost valorificate înainte de intrarea în vigoare a

Legii nr. 503/2004 , în cadrul procedurii de faliment reglementate de Legea nr. 64/1995, republicată, și de

Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Sumele obținute din valorificarea drepturilor și/sau a bunurilor societății de asigurare debitoare, care au fost plătite creditorilor acesteia înainte de intrarea în vigoare a

Legii nr. 503/2004 , rămân corect distribuite conform tabelului definitiv consolidat al creditorilor și planului de distribuire, întocmite și aprobate în cadrul procedurii de faliment reglementate de dispozițiile Legii nr. 64/1995, republicată, și conform prevederilor speciale ale

art. 32 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, în vigoare la momentul distribuirii sumelor.

Sumele obținute din valorificarea drepturilor și/sau a bunurilor societății de asigurare debitoare, care nu au făcut obiectul unui plan de distribuire conform alin. (3) și nu au fost achitate creditorilor societății de asigurare debitoare până la data intrării în vigoare a

Legii nr. 503/2004 , se distribuie, după caz, cu respectarea ordinii de preferință prevăzute la art. 49 din aceeași lege. Sumele plătite de administratorul Fondului către creditorii de asigurări ale căror creanțe nu au fost valorificate potrivit alin. (2) și (3), precum și/sau, după caz, sumele plătite creditorilor de asigurări acceptați la plată conform listelor publicate potrivit art. 9 alin. (4) beneficiază de ordinea de prioritate prevăzută la

art. 49 din Legea nr. 503/2004 . Creanțele administratorului Fondului se îndestulează din sumele existente în conturile de lichidare, obținute din valorificarea drepturilor și/sau a bunurilor societății de asigurare debitoare, în conformitate cu dispozițiile

Legii nr. 503/2004 .

În urma înregistrării raportului lichidatorului judiciar, întocmit și transmis conform art. 24 alin. (1) și (2), administratorul Fondului verifică, prin departamentul specializat prevăzut la art. 9 alin. (1), dosarele de daună și înscrisurile/documentațiile aferente acestora, în vederea întocmirii listelor creditorilor de asigurări ale căror creanțe certe, lichide și exigibile sunt acceptate la plată din disponibilitățile Fondului.

Comisia specială prevăzută la art. 22 analizează listele creditorilor de asigurări, propuse de către departamentul specializat, și ia toate măsurile în vederea publicării acestora, în condițiile prevăzute la art. 9 alin. (3) și (4).

Orice persoană care se încadrează în categoria creditorilor de asigurări definită la

art. 3 lit. h) din Legea nr. 503/2004

și care pretinde vreun drept de creanțe de asigurări împotriva societății de asigurare debitoare și/sau ale cărei creanțe nu se regăsesc înregistrate în cuprinsul listelor publicate conform alin. (2), precum și/sau, după caz, creditorii de asigurări acceptați la plată conform listelor publicate și ale căror sume nu corespund cu creanțele pretinse în baza unor documente justificative pot formula obiecțiuni în termen de cel mult 10 zile lucrătoare de la data publicării listelor. Obiecțiunile se adresează administratorului Fondului care, prin comisia specială prevăzută la art. 22, emite o decizie motivată de admitere a obiecțiunilor și de aprobare la plată a sumelor de la Fond sau, după caz, de respingere a obiecțiunilor și de refuz la plată a sumelor pretinse de la Fond. În urma deciziei de aprobare, administratorul Fondului va publică, în condițiile prezentelor norme, o listă suplimentară a creditorilor de asigurări ale căror sume au fost acceptate la plată, cu titlu de creanțe de asigurări, din disponibilitățile Fondului.

Împotriva deciziei administratorului Fondului persoana interesată și/sau creditorul de asigurări acceptat la plată, prevăzuți la alin. (3), pot formula plângere în condițiile art. 24 alin. (5), raportat la

art. 19 din Legea nr. 503/2004 . Prevederile

art. 24 alin. (6) din Legea nr. 503/2004 , referitoare la creditorii de asigurări acceptați la plată prin hotărâre judecătorească, se aplică în mod corespunzător.

Creanțele de asigurări constatate printr-un titlu executoriu obținut înainte de intrarea în vigoare a

Legii nr. 503/2004

și neînregistrate la masa credală conform Legii nr. 64/1995, republicată, se transmit administratorului Fondului în vederea verificării lor de către departamentul specializat prevăzut la art. 9 alin. (1) și, după caz, a valorificării acestora, prin plata sumelor cuvenite de la Fond, în condițiile prezentelor norme și ale

art. 24 alin. (5) și (6) din Legea nr. 503/2004 .

Titlul executoriu prevăzut la alin. (1) se transmite administratorului Fondului, în original, însoțit de o declarație a creditorului de asigurări, dată pe propria răspundere și sub semnătura legalizată a acestuia, din care să rezulte că suma pretinsă de la Fond cu titlu de creanță de asigurări nu a fost înregistrată și/sau valorificată în cadrul procedurii de faliment al societății de asigurare debitoare ori în cadrul unei alte proceduri de urmărire și încasare silită sau prin alte mijloace și/sau modalități legale de plată, după caz.

Prevederile alin. (2) se aplică în mod corespunzător și în cazul creanțelor de asigurări care, la data intrării în vigoare a prezentelor norme, fac obiectul unor litigii aflate pe rolul instanțelor judecătorești competente sau care, după caz, sunt constatate prin hotărâri judecătorești irevocabile, potrivit legii. Hotărârile judecătorești se transmit administratorului Fondului, în original, după învestirea lor cu formulă executorie conform prevederilor Codului de procedură civilă.

Verificarea modului de constituire de către asigurători a contribuției la Fond și de virare la termen a acesteia, precum și verificarea datelor cuprinse în raportările lunare se fac de organele de specialitate ale Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în conformitate cu prevederile

Legii nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale

Legii nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare, ale

Legii nr. 503/2004 , precum și ale normelor date în aplicarea acestor acte normative. În calitatea sa de administrator al Fondului, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate dispune, prin departamentul specializat prevăzut la art. 9 alin. (1), efectuarea acțiunilor de analiză și de control cu privire la situația financiară a societății de asigurare.

Actul prin care se constată și se individualizează obligația de plată a sumelor cuvenite Fondului, întocmit sau emis de organele de specialitate ale Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor sau de administratorul Fondului, după caz, constituie titlu de creanță potrivit legii.

Nerespectarea în orice mod a prevederilor prezentelor norme constituie contravenție și se sancționează în conformitate cu dispozițiile

Legii nr. 503/2004 , ale

Legii nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale

Legii nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare. Constatarea faptelor nelegale, precum și aplicarea sancțiunilor se fac de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în temeiul competențelor și atribuțiilor legale ale acesteia.

În cazul constatării existenței unor indicii cu privire la săvârșirea unor infracțiuni, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, precum și/sau administratorul Fondului, după caz, solicită organelor competente analizarea faptelor și stabilirea răspunderii civile sau penale, după caz, a persoanelor vinovate.