Circulară nr. 24/2005
pentru modificarea ratelor rezervelor minime obligatorii și modificarea anexelor la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, astfel cum a fost modificat prin Circulara nr. 6/2005
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
Ce face acest act
Modifică 1
- Regulamentul nr. 6/2002 24 iulie 2002 (prevederi anume) privind regimul rezervelor minime obligatorii
În baza dispozițiilor
art. 5 și 8 din Legea nr. 312/2004
privind Statutul Băncii Naționale a României,
în aplicarea prevederilor
art. 13 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 6/2002
privind regimul rezervelor minime obligatorii, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul
art. 48 din Legea nr. 312/2004 ,
Banca Națională a României emite prezenta circulară.
Articolul I
Rata rezervei minime obligatorii pentru mijloacele bănești în valută cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare și care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, atrase până la data de 23 februarie 2005 inclusiv, se stabilește la un nivel de 15% pentru perioada de aplicare 24 iulie-23 august 2005 și la un nivel de 30% începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005.
Articolul II
Începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005 rata rezervei minime obligatorii pentru mijloacele bănești în monedă națională cu scadența mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele în tranzit în monedă națională și pentru mijloacele bănești în monedă națională cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, se stabilește la un nivel de 16%.
Articolul III
Celelalte rate ale rezervelor minime obligatorii rămân nemodificate.
Articolul IV
Începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2005, anexele nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2 d), 2 e) și 3 la
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 6/2002
privind regimul rezervelor minime obligatorii, astfel cum a fost modificat prin
Circulara Băncii Naționale a României nr. 6/2005
pentru modificarea și completarea
Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 6/2002
privind regimul rezervelor minime obligatorii, precum și pentru stabilirea ratelor rezervelor minime obligatorii și modificarea ratei dobânzii, plătită la rezervele minime obligatorii constituite în dolari S.U.A., se modifică și se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2 a), 2 b), 2 c), 2 d) și 3 la prezenta circulară.
Președintele Consiliului de Administrație al Băncii Naționale a României, MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU București, 13 iulie 2005. Nr. 24.
Anexa 1 Antetul institutiei de credit
Data .................. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în moneda naționala*) - RON - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora.
*) Asa cum au fost definite la art. 3 și 14 al prezentului regulament
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit;
Anexa 2 a)
Antetul institutiei de credit Data ................. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în EURO*) - mii euro - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ----------- - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit;
Anexa 2 b)
Antetul institutiei de credit Data ............ BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în dolari S.U.A.*) - mii dolari S.U.A. - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ------------- - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora.
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit;
Anexa 2 c)
Antetul institutiei de credit Data ................... BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în valută*) - echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.- ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ --------------
*) Se completeaza de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea integrală a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2.a și 2.b plus elementele denominate în alte valute.
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare.
Anexa 2 d)
Antetul institutiei de credit Data ............. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele banesti în alte valute*) - echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.- ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │imprumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ -------------
*) Se completeaza de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea separata a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro și dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate în alte valute, transformate în functie de opțiunea formulata.
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Anexa 3 Antetul institutiei de credit
Data ..............
CALCULUL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII IN PERIOADA DE APLICARE
A. CONSTITUITE IN MONEDA NAȚIONALA
- RON -
Nr.
crt
DATE DE FUNDAMENTARE
Suma
Rata
rezervelor
minime
obligatorii
Nivel prevăzut
al rezervelor
minime
obligatorii
0
1
2
3
4=2*3
1
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta mai mica de 2 ani de la finele
perioadei de observare
2.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care prevad
clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipata
3.
Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care nu
prevad clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipata
5.
Nivelul mediu al imprumuturilor
nerambursabile
6.
NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME
OBLIGATORII IN MONEDA NAȚIONALA: rd.1 +
rd.2 + rd.3+ rd.4+ rd.5
X
X
Antetul institutiei de credit
Data ..............
B. CONSTITUITE IN EURO*)
- mii euro -
Nr.
crt
DATE DE FUNDAMENTARE
Suma
Rata
rezervelor
minime
obligatorii
Nivel prevăzut
al rezervelor
minime
obligatorii
0
1
2
3
4=2*3
1.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta mai mica de 2 ani de la finele
perioadei de observare
2.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care prevad
clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipata
3.
Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care nu
prevad clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipata
5.
Nivelul mediu al imprumuturilor
nerambursabile
6.
NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME
OBLIGATORII IN VALUTA:rd.1 + rd.2 + rd.3 +
rd.4 + rd.5
X
X
-----------
Data ..............
C. CONSTITUITE IN DOLARI S.U.A.*)
- mii dolari S.U.A.-
Nr.
crt
DATE DE FUNDAMENTARE
Suma
Rata
rezervelor
minime
obligatorii
Nivel prevăzut
al rezervelor
minime
obligatorii
0
1
2
3
4=2*3
1.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta mai mica de 2 ani de la finele
perioadei de observare
2.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care prevad
clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipata
3.
Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care nu
prevad clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipata
5.
Nivelul mediu al imprumuturilor
nerambursabile
6.
NIVELUL PREVAZUT AL REZERVELOR MINIME
OBLIGATORII IN VALUTA:rd.1 + rd.2 + rd.3 +
rd.4 + rd.5
X
X
----------
Telefon
Fax
Semnaturi autorizate și stampila
-----------
*) Se va completa în functie de opțiunea formulata
Antetul institutiei de credit
*) Se va completa în functie de opțiunea formulata
Numele și prenumele persoanei care a întocmit lucrarea:
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.