Decizia nr. 592/2010

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor consemnate în procesul-verbal al ședinței din data de 29 iunie 2010, conform

art. 4 alin. (22)-(24^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată Nota cu nr. X 1.018 din 26 iunie 2010 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Tradițional Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul București, str. Barbu Lăutaru nr. 2, bl. 21, sc. B, ap. 40, et. 1, sectorul 1, înregistrată la oficiul registrului comerțului sub nr. J40/3995/2010, cod unic de înregistrare 18433317, și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK - 344/2006, reprezentată legal de către dna Manolescu Iulia Luminița, în calitate de administrator și director executiv, ca urmare a cererii de suspendare a activității,

a constatat următoarele:

1. Actul constitutiv a fost modificat fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor (C.S.A.), încălcând astfel prevederile art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu mai are niciun angajat, iar în data de 25 iunie 2010, aceasta a comunicat decizia de încetare a contractului individual de muncă al directorului executiv, respectiv dna Manolescu Iulia Luminița.

2. Societatea nu a mai desfășurat activitate începând cu data de 1 iunie 2010.

3. Societatea nu deține un cont distinct pentru înregistrarea operațiunilor de încasări și plăți ale primelor de asigurare, încălcând astfel prevederile

art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, faptă ce constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. Societatea a transmis cu întârziere raportările trimestriale aferente trimestrelor II, III, IV 2008, trimestrelor I, II, III, IV 2009, raportările privind taxa de funcționare aferente perioadei ianuarie-decembrie 2008 și nu a transmis raportările aferente trimestrelor I, II, III și IV 2009 și trimestrului I 2010, încălcând prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III alin. (4) și pct. IV lit. a) din Normele privind forma și conținutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006 *), cu modificările și completările ulterioare, precum și cu prevederile art. 3 pct. III lit. a), b), c), d) și e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

--------

pentru punerea în aplicare a Normelor privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare.

5. Societatea nu a transmis la CSA numele persoanei desemnate cu responsabilități în prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și în ceea ce privește procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălarea banilor și finanțarea actelor de terorism, societatea încălcând astfel prevederile art. 5 alin. (10) și art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , faptă ce constituie contravenție potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea 32/2000, cu modificările și completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 29 iunie 2010,

aprobarea cererii Societății Comerciale "Tradițional Broker de Asigurare" - S.R.L. de suspendare a activității și stabilirea în sarcina acesteia a unor măsuri,

drept care decide: