Decizia nr. 812/2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 11 octombrie 2011, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială BESTKLASS BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Galați, str. Lupeni nr. 2, blocul Business Center, biroul 15, județul Galați, înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu numărul de ordine J17/1063/04.08.2003, codul unic de înregistrare 15641143, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-180 din 28 octombrie 2003, reprezentată de doamna Viviana Gabriela Ocu, în calitate de persoană semnificativă/administrator - director general,

a constatat următoarele:

1. Societatea a transmis cu întârziere raportările periodice aferente trimestrelor III-IV 2009, trimestrelor I-IV 2010 și trimestrelor I-II 2011.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 3 pct. III din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Societatea a transmis cu întârziere raportările semestrului I 2010 și ale semestrului I 2011, iar situațiile financiare aferente anului 2010 au fost transmise cu întârziere și incomplete.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale art. 4 și 14 din Normele privind încheierea exercițiului financiar 2010 pentru societățile din domeniul asigurărilor, pusă în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2011

și ale art. 3 pct. II lit. a) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, pusă în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Faptele constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

2. Societatea a transmis cu întârziere raportările privind taxa de funcționare aferentă trimestrelor II și IV 2009, trimestrului IV 2010 și trimestrelor I și II 2011.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. Societatea a transmis cu întârziere:

- procedurile și mecanismele proprii adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, de evaluare și gestionare a riscurilor;

- numele, funcția și atribuțiile persoanei cu responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism;

- numele, funcția și atribuțiile persoanei cu responsabilități în aplicarea și respectarea sancțiunilor internaționale.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10), ale art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , cu modificările și completările ulterioare, precum și ale art. 9 alin. (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, pusă în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 .

Faptele constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. Societatea a transmis cu întârziere Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei responsabile cu problemele de arhivă și a transmis cu întârziere, spre avizare, Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor și la Arhivele Naționale - "Nomenclatorul arhivistic".

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, prevederile art. 6 alin. (1) și art. 7 din Normele privind organizarea activității de arhivă la asigurători, reasigurători și intermediari în asigurări și/sau în reasigurări, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 4/2010 .

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

5. Societatea nu a respectat prevederile deciziilor emise de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor nr. 205 din 16 martie 2009, nr. 583 din 30 iulie 2010 și nr. 584 din 30 iulie 2010, respectiv nu a transmis la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor dovada înscrierii la registrul comerțului a mențiunilor privind prelungirea mandatului administratorilor doamna Ocu Viviana Gabriela și domnul Gatin Nicușor și dovada radierii din obiectul de activitate a codului CAEN 6629 - Alte activități auxiliare de asigurări și fonduri de pensii și nu au fost achitate amenzile de 2.500 lei pentru fiecare persoană semnificativă în parte.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 8 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Faptele constituie contravenție potrivit prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide: