Decizia nr. 294/2012
privind sancționarea Societății Comerciale "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară a activității
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul procesului-verbal al ședinței din data de 18 aprilie 2012, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în șos. Moara de Foc nr. 18, bl. 408, sc. C, et. 5, ap. 22, municipiul Iași, J22/1372/11.08.2009, CUI 25873612/12.08.2009, RBK-581/25.09.2009, reprezentată la data controlului de domnul Păcurar Florin Ioan, persoană semnificativă/conducător executiv,
a constatat următoarele:
I.1. Încasările și plățile sumelor reprezentând prime de asigurare nu au fost derulate prin conturi deschise la instituțiile de credit, altele decât conturile prin care Societatea Comercială "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. își derulează activitatea curentă.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
2. La data controlului Societatea Comercială "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. nu are desemnată nicio persoană cu responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și nu are elaborate politicile, procedurile și mecanismele adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (1) și art. 6 alin. (1) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
3. La data controlului Societatea Comercială "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. nu are desemnată nicio persoană cu responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind sancțiunile internaționale.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (1) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 .
Fapta constituie contravenție potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
II. Potrivit evidențelor Societății Comerciale "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L., la data de 28 februarie 2012 are înregistrate în evidențele contabile prime de asigurare încasate și nedecontate asigurătorilor.
Nu au fost puse la dispoziția echipei de control balanțele de verificare pentru perioada 1 aprilie 2011-31 decembrie 2011 și nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor raportările aferente semestrului I 2011 și raportările aferente trimestrelor II, III și IV 2011.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,
Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Articolul 1
În conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare, Societatea Comercială "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în șos. Moara de Foc nr. 18, bl. 408, sc. C, et. 5, ap. 22, municipiul Iași, J22/1372/11.08.2009, CUI 25873612/12.08.2009, RBK-581/25.09.2009, se sancționează cu interzicerea temporară a activității, până la data comunicării la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a următoarelor:
- copia extrasului de cont din care să rezulte deschiderea unui cont bancar distinct prin care să fie derulate încasările și plățile sumelor reprezentând prime de asigurare, altele decât conturile prin care Societatea Comercială "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. își derulează activitatea curentă;
- politicile, procedurile și mecanismele adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, în conformitate cu prevederile Normelor privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , cu modificările și completările ulterioare;
- numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoanele cu atribuții în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, precum și cu atribuții în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind sancțiunile internaționale;
- dovada achitării primelor de asigurare către asigurători;
- balanțele de verificare pentru perioada 1 aprilie 2011-31 decembrie 2011, raportările contabile aferente semestrului I 2011 și raportările aferente trimestrelor II, III și IV 2011.
Articolul 2
Pe toată perioada de interzicere temporară a activității, brokerului de asigurare i se interzic desfășurarea activităților de negociere și încheiere de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistență pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum și desfășurarea oricăror operațiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în
Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 3
Societatea Comercială "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligația să își notifice clienții, în vederea efectuării plății ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligațiilor asumate prin contracte anterior comunicării prezentei decizii.
Articolul 4
Reluarea activității Societății Comerciale "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. se dispune de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor prin decizie motivată, după verificarea îndeplinirii tuturor condițiilor pe baza cărora s-a acordat autorizația de funcționare.
Articolul 5
Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel București, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii sancționatoare, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 6
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Constantin Buzoianu București, 22 mai 2012. Nr. 294.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.