Hotărârea nr. 2/2024

Luând în considerare aspectele consemnate în Nota nr. VI/5/19.592 din 18.12.2023 privind propunerea de radiere din Registrul general și Registrul special Instituții Financiare Nebancare a Societății EDEN FINANCE IFN - S.A. și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare, întocmită în baza constatărilor consemnate în Raportul de supraveghere nr. VI/5/16.732 din 24.10.2023, încheiat în urma acțiunii de supraveghere desfășurate în perioada 11.09.2023-22.09.2023,

luând act de faptul că Societatea EDEN FINANCE IFN- S.A. nu a respectat prevederile:

(i)

art. 31 alin. (1) din Legea nr. 93/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile

art. 52 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;

(ii)

art. 21 din Legea nr. 93/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale

art. 93 alin. (1)

și

alin. (2) lit. e) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;

(iii)

art. 17 alin. (2) din Legea nr. 93/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile

art. 10 alin. (1) ,

alin. (1^1)

și

(2^1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile

art. II alin. (1)

și

alin. (3) lit. a) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2023

pentru modificarea și completarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare;

(iv)

art. 66 alin. (3)

și

(5)

și ale

art. 67 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;

(v)

art. II alin. (3) lit. b) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2023

pentru modificarea și completarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare, coroborate cu prevederile

art. 66 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare;

(vi)

art. II alin. (6) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2023

pentru modificarea și completarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare;

(vii)

art. II. alin. (3) lit. d) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2023

pentru modificarea și completarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare, coroborate cu prevederile

art. 111^1

și

art. 111^4 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 , cu modificările și completările ulterioare;

(viii)

art. 31 alin. (5) lit. a) din Legea nr. 93/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile

art. 66 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 , cu modificările și completările ulterioare,

pentru următoarele fapte:

–

neîndeplinirea cerințelor privind capacitatea acționarului semnificativ GVI ADVISORS - S.R.L. de a-și susține participația, de a menține o structură financiară solidă și de a asigura administrarea prudentă și sănătoasă a instituției financiare nebancare;

–

emiterea unor scrisori de garanție fără norme de creditare în vigoare, aprobate de către organul statutar competent;

–

neîncadrarea în cerința privind capitalul minim, instituția având capital social sub echivalentul în lei al sumei de 3.200.000 de euro;

–

raportarea eronată a indicatorului de solvabilitate pentru data de 31.07.2023;

–

înregistrarea unui nivel al indicatorului de solvabilitate sub limita impusă de reglementări de minimum 8%, pentru data de 31.08.2023;

–

înregistrarea unui nivel descrescător al indicatorului de solvabilitate, în perioada prevăzută de

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/2023

pentru modificarea și completarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 20/2009

privind instituțiile financiare nebancare, intrat în vigoare la data de 31.05.2023, respectiv în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a acestuia;

–

înregistrarea unui nivel al indicatorului de lichiditate imediată sub pragul aplicabil de 100%, pentru data de 31.08.2023;

–

înregistrarea, pentru data de 31.08.2023, de către EDEN FINANCE IFN - S.A., a unei valori a fondurilor proprii mai mici decât nivelul minim reglementat al capitalului social (echivalentul în lei al sumei de 3.200.000 de euro),

fapte ce intră sub incidența prevederilor

art. 59 alin. (1) lit. a)

și

c) din Legea nr. 93/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,

în conformitate cu dispozițiile

art. 58

coroborat cu

art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul prevederilor

art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009

privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și ale

Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019

pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,

Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 4.01.2024, hotărăște: