Normele nr. 5/2002

Articolul 1

Normele nr. 3/1999

privind modificările în situația băncilor, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 58 din 10 februarie 1999, modificate prin

Normele nr. 11/1999 , publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 5 din 10 ianuarie 2000, și prin

Normele nr. 8/2000 , publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 474 din 29 septembrie 2000, se modifica după cum urmează:

1. Litera f) a alineatului 1 al articolului 2 va avea următorul cuprins:

"f) conducătorii și administratorii băncii;"

2. Articolul 13 va avea următorul cuprins:

"Art. 13. - Persoana sau grupul de persoane care intenționează sa achizitioneze o participație de cel puțin 5% din capitalul social al unei bănci sau să își majoreze o asemenea participație, astfel încât aceasta sa atinga sau să depășească niveluri reprezentând multipli de 5% din capitalul social al băncii, trebuie să obțină aprobarea prealabilă potrivit prezentelor norme.

Persoanele care solicită aprobarea prealabilă potrivit alin. 1 trebuie să îndeplinească condițiile minime prevăzute de lege și cerințele specifice menționate în Normele privind autorizarea băncilor, emise de Banca Naționala a României."

3. Articolul 16 va avea următorul cuprins:

"Art. 16. - Cererea de aprobare a persoanelor prevăzute la art. 13 va fi semnată de unul dintre conducătorii băncii și de persoanele în cauza.

Documentația care se prezintă în susținerea cererii de aprobare este cea prevăzută pentru fondatori în Normele privind autorizarea băncilor, emise de Banca Naționala a României. În cazul grupurilor de persoane documentația prevăzută se va transmite pentru fiecare dintre persoanele care fac parte din grup.

În cazul în care o banca străină intenționează sa achizitioneze o participație reprezentând 50% sau mai mult din capitalul social al băncii ori o participație semnificativă care îi va permite acesteia sa exercite controlul efectiv asupra conducerii și politicii băncii, se va prezenta și o declarație din partea autorității de supraveghere bancară din țara de origine cu privire la viabilitatea băncii străine respective.

Evaluarea persoanelor fizice și juridice care solicită aprobare potrivit prevederilor prezentei secțiuni se va face pe baza cerințelor specifice aplicabile în cazul fondatorilor și acționarilor semnificativi ai băncii, prevăzute de lege și de normele menționate la alin. 2."

4. Titlul secțiunii a V-a a capitolului II va avea următorul cuprins: "Conducătorii și administratorii băncii"

5. Articolul 18 va avea următorul cuprins:

"Art. 18. - Calitatea conducătorilor și administratorilor băncii trebuie să corespundă condițiilor prevăzute de lege și de reglementările emise în aplicarea acesteia.

Evaluarea persoanelor menționate la alin. 1 se va face pe baza cerințelor specifice cuprinse în Normele privind autorizarea băncilor, emise de Banca Naționala a României."

6. Articolul 20 va avea următorul cuprins:

"Art. 20. - Schimbarea de pe o funcție de conducere pe o alta funcție de conducere în cadrul aceleiași bănci a unui conducător aprobat nu este supusă aprobării prealabile, urmând să fie notificată Băncii Naționale a României conform dispozițiilor cuprinse în cap. III."

7. După articolul 20 se introduce articolul 20^1 cu următorul cuprins:

"Art. 20^1. - Dispozițiile art. 18-20 se aplică în mod corespunzător și în cazul sucursalelor băncilor străine."

8. Alineatul 1 al articolului 21 va avea următorul cuprins:

"În situația în care, din diferite motive, nu mai sunt îndeplinite condițiile prevăzute de lege privind numărul conducătorilor și/sau cetățenia acestora și, potrivit dispozițiilor legale și/sau statutare, aceste condiții nu pot fi îndeplinite altfel, banca va convoca de îndată adunarea generală a acționarilor, care va proceda la numirea altor persoane în calitate de conducător."

9. Litera b) a articolului 22 va avea următorul cuprins:

"b) studiul de fezabilitate, din care să rezulte oportunitatea deschiderii respectivului sediu secundar și care să cuprindă informații cu privire la sistemul de supraveghere bancară, legislația privind secretul bancar și prevenirea spalarii banilor, standardele privind cunoașterea clientelei, existente în țara în care se intenționează deschiderea sediului secundar;"

10. Litera a) a alineatului 1 al articolului 26 va avea următorul cuprins:

"a) schimbarea unui conducător aprobat de pe o funcție de conducere pe o alta funcție de conducere;"

11. Alineatul 2 al articolului 26 se abroga.

12. Articolul 28 va avea următorul cuprins:

"Art. 28. - În cazul schimbării unui conducător de pe o funcție de conducere pe o alta funcție de conducere se va prezenta și o declarație sub semnatura persoanei în cauza, prin care să se confirme ca informațiile cuprinse în documentația existenta în evidentele Băncii Naționale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite.

Persoanele desemnate în calitate de cenzor trebuie să îndeplinească condițiile prevăzute de lege; pentru aceste persoane notificarea va fi însoțită și de documentația prevăzută pentru cenzori în Normele privind autorizarea băncilor, emise de Banca Naționala a României."

13. După articolul 28 se introduce articolul 28^1 cu următorul cuprins:

"Art. 28^1. - În termen de 5 zile de la data începerii efectuării de operațiuni bancare, conform obiectului de activitate autorizat, banca va notifica acest lucru Băncii Naționale a României și va transmite acesteia reglementările interne, aprobate de organele statutare, privind desfășurarea operațiunilor cu care și-a început activitatea și cele privind constituirea comitetului de risc, a comitetului de administrare a activelor și pasivelor și a comitetului de credite, prevăzute de lege, din care să rezulte atribuțiile, procedura de lucru și componenta acestora, conform cerințelor cuprinse în Normele privind autorizarea băncilor, emise de Banca Naționala a României.

Pe măsura extinderii activității cu efectuarea altor operațiuni bancare, în limita obiectului de activitate autorizat, banca va transmite Băncii Naționale a României reglementările interne corespunzătoare, aprobate de organele statutare, în termen de 5 zile de la data începerii efectuării operațiunilor respective.

Modificările operate în reglementările proprii se vor notifica Băncii Naționale a României în termen de 5 zile de la aprobarea acestora de către organele statutare ale băncii și vor deveni aplicabile de la data notificării.

Reglementările interne ale băncii trebuie să prevadă cel puțin metodologia de identificare și cuantificare a riscurilor specifice activității bancare, modalitățile de acoperire a acestora și procedura de aprobare a operațiunilor în funcție de riscurile asociate acestora."

14. Litera a) a articolului 29 va avea următorul cuprins:

"a) schimbarea unui conducător de pe o funcție de conducere pe o alta funcție de conducere în cadrul sucursalei; în acest caz se vor aplica în mod corespunzător prevederile art. 28 alin. 1;"

15. După alineatul 3 al articolului 29 se introduce alineatul 4 cu următorul cuprins:

"Reducerea capitalului de dotare se poate realiza fie prin retragerea de către banca străină a unei părți din fondurile puse la dispoziție sucursalei cu caracter permanent sub forma de capital de dotare, fie prin acoperirea pierderilor la nivelul sucursalei, realizate în exercițiile financiare precedente și/sau la încheierea exercițiului financiar."

16. Alineatul 1 al articolului 32 va avea următorul cuprins:

"Persoanele desemnate să asigure conducerea unui sediu secundar al unei bănci trebuie să aibă o buna reputație, studii superioare economice sau juridice și experienta de cel puțin 3 ani în domeniul financiar-bancar, în cazul conducătorilor sediilor secundare, cărora le-au fost delegate competente privind aprobarea de credite și, respectiv, de cel puțin un an, în cazul conducătorilor celorlalte sedii secundare."

17. După alineatul 1 al articolului 32 se introduce alineatul 2 cu următorul cuprins:

"Evaluarea calității acestor persoane se va face pe baza criteriilor specifice prevăzute pentru administratorii băncilor. Pentru îndeplinirea condiției de experienta profesională prevăzute la alin. 1 persoanele desemnate să asigure conducerea unui sediu secundar al unei bănci trebuie să fi lucrat în una sau mai multe dintre entitatile prevăzute în anexa nr. 9 la Normele privind autorizarea băncilor, într-un compartiment a cărui activitate este relevanta pentru specificul entitatii respective, sau sa fi asigurat conducerea efectivă a unei astfel de entități."

18. Alineatul 4 al articolului 38 va avea următorul cuprins:

"Documentele emise sau legalizate de o autoritate străină vor fi supralegalizate în condițiile prevăzute de lege ori vor purta apostila prevăzută de Convenția cu privire la suprimarea cerinței supralegalizarii actelor oficiale străine, adoptată la Haga la 5 octombrie 1961. În cazul în care se invoca o situație de inlaturare a acestor cerințe, se va prezenta o confirmare în acest sens din partea autorităților române sau străine competente, sarcina probei revenind celui care invoca o asemenea situație."

19. Articolul 39 se abroga.

20. După articolul 40 se introduce articolul 40^1 cu următorul cuprins:

"Art. 40^1. - Banca Naționala a României va putea respinge o cerere de aprobare înaintată potrivit prezentelor norme, dacă nu sunt îndeplinite cerințele legii și ale normelor date în aplicarea acesteia.

În cazul modificărilor în situația băncii supuse notificării, care nu sunt conforme legii sau reglementărilor emise în aplicarea acesteia, Banca Naționala a României va dispune remedierea deficiențelor existente. În cazul în care acestea nu sunt remediate în termenul stabilit de Banca Naționala a României, devin incidente prevederile art. 44.

Prevederile alin. 2 se aplică în mod corespunzător și în situațiile în care, pe baza analizei efectuate, Banca Naționala a României constata ca normele interne ale băncii nu îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 28^1."

21. Articolele 42 și 43 se abroga.

22. Alineatul 3 al articolului 44 va avea următorul cuprins:

"În cazul în care se constată că fondurile utilizate pentru efectuarea vărsămintelor la capitalul social al băncii de către actionarii semnificativi reprezintă sume împrumutate de aceștia ori sume puse la dispoziția lor de alte persoane fizice sau juridice, vor fi aplicate în mod corespunzător prevederile

art. 73 alin. 2 din Legea bancară nr. 58/1998 ."

23. După articolul 44 se introduc articolele 44^1, 44^2 și 44^3 cu următorul cuprins:

"Art. 44^1. - În cazul în care Banca Naționala a României constata ca actionarii, conducătorii și administratorii aprobați ai unei bănci nu mai îndeplinesc condițiile prevăzute de lege și de reglementările emise în aplicarea acesteia, Banca Naționala a României va proceda la retragerea aprobării, conform prevederilor

art. 69 și 70 din Legea bancară nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare, sau, după caz, la retragerea autorizației băncii, conform prevederilor art. 16 din aceeași lege.

În conformitate cu prevederile

art. 27 din Legea bancară nr. 58/1998 , persoana căreia i s-a retras aprobarea în calitate de conducător al unei bănci decade și din calitatea de administrator.

Art. 44^2. - În conformitate cu dispozițiile

art. 3^2 din Legea bancară nr. 58/1998 , astfel cum a fost modificată prin

Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 137/2001 , Banca Naționala a României poate decide asupra grupurilor de persoane care acționează împreună și care dețin o participație de cel puțin 5% din capitalul social al băncii. În aceste cazuri Banca Naționala a României va dispune măsura suspendării exercițiului dreptului de vot al acționarilor constituiți în grup și va solicita depunerea cererii de aprobare a grupului ca acționar semnificativ, cu precizarea termenului în care trebuie prezentată aceasta; cererea va fi însoțită de documentația corespunzătoare pentru fiecare dintre persoanele constituite în grup.

Dacă documentația necesară aprobării nu este prezentată în termenul stabilit la alin. 1 sau nu s-a obținut aprobarea Băncii Naționale a României, se aplică în mod corespunzător prevederile art. 44 alin. 2.

Art. 44^3. - În cazurile în care se constată că persoanele desemnate să asigure conducerea unui sediu secundar al unei bănci nu îndeplinesc condițiile de reputație, pregătire și experienta profesională prevăzute de prezentele norme, Banca Naționala a României va dispune măsura înlocuirii acestora."

Articolul 2

Evaluarea cererilor de aprobare prealabilă nesolutionate la data intrării în vigoare a prezentelor norme se va face avându-se în vedere condițiile prevăzute de

Legea bancară nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare, și cerințele prevăzute de

Normele nr. 3/1999 , cu modificările și completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentele norme.

Banca Naționala a României va evalua cererile de aprobare prealabilă prevăzute la alin. 1 pe baza documentației prezentate în conformitate cu reglementările în vigoare la data depunerii cererii, putând solicita orice documente și informații suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente pentru a determina dacă sunt îndeplinite condițiile prevăzute de noile reglementări.

Articolul 3

Persoanele care la data intrării în vigoare a prezentelor norme asigura conducerea unui sediu secundar al unei bănci/sucursale a unei bănci străine și nu îndeplinesc condiția de experienta profesională prevăzută la

art. 32 din Normele nr. 3/1999 , astfel cum a fost modificat prin prezentele norme, vor fi înlocuite în termen de doua luni de la această dată, cu excepția cazurilor în care aceasta condiție se va îndeplini prin trecerea termenului de doua luni. După împlinirea termenului Banca Naționala a României va putea aplica sancțiunile prevăzute de lege.

Articolul 4

Normele nr. 3/1999 , cu modificările și completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentele norme, vor fi republicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o noua numerotare.