Anexa din 18 septembrie 2025

[F1]

Fișă de acreditare la Centrala Riscului de Credit

1.

PERSOANA DECLARANTĂ

Denumire ............................................ Cod ................................

Adresa .........................................................................................

2.

PERSOANE ACREDITATE

Nume ........................................ Prenume ..............................................

Funcția ...................................... Telefon ................................................

E-mail ……………………………………………………………………………

Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] recuperator/administrator [ ]

Nume ........................................ Prenume ..............................................

Funcția ...................................... Telefon ................................................

E-mail ……………………………………………………………………………

Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] recuperator/administrator [ ]

Nume ........................................ Prenume ..............................................

Funcția ...................................... Telefon ................................................

E-mail ……………………………………………………………………………

Drepturi: depline [ ] de consultare [ ]

Nume ........................................ Prenume ..............................................

Funcția ...................................... Telefon ................................................

E-mail ……………………………………………………………………………

Drepturi: depline [ ] de consultare [ ]

Nume ........................................ Prenume ..............................................

Funcția ...................................... Telefon ................................................

E-mail ……………………………………………………………………………

Drepturi: depline [ ] de consultare [ ]

3.

ADMINISTRATORI UTILIZATORI*)

*) Este obligatorie desemnarea a doi administratori de către fiecare persoană declarantă.

Nume ........................................ Prenume ..............................................

Telefon ................................................ E-mail ……………………………………

Nume ........................................ Prenume ..............................................

Telefon ................................................ E-mail ……………………………………

4.

Fisa de acreditare se transmite la BNR

în format electronic**) [ ]

letric***) [ ]

Conducerea persoanei declarante

Nume, prenume

**) Se transmite direcției din cadrul BNR care coordonează activitatea CRC, cu semnătura electronică calificată a conducătorului persoanei declarante (fără semnătura olografă).

***) Se transmite cu scrisoare oficială direcției din cadrul BNR care coordonează activitatea CRC, cu semnătura olografă a conducătorului persoanei declarante.

MODUL DE COMPLETARE

Zona 1 - PERSOANA DECLARANTĂ

Rubrica "Denumire"

Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante care acordă acreditarea.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care acordă acreditarea.

Rubrica "Adresa"

Se completează cu adresa persoanei declarante.

Zona 2 - PERSOANE ACREDITATE

Rubricile "Nume" și "Prenume"

Se completează cu numele și prenumele persoanei acreditate.

Rubrica "Funcția"

Se completează cu funcția deținută de persoana acreditată în cadrul persoanei declarante.

Rubricile "Telefon/E-mail"

Se completează cu numărul de telefon și adresa de e-mail, de serviciu, ale persoanei acreditate.

Rubrica "Drepturi"

Se completează prin marcarea câmpului:

a.

"depline" - persoanele acreditate au dreptul să transmită informații de risc de credit și informații despre fraudele cu cârduri și să recepționeze aceste tipuri de informații precum și informațiile despre creanțele de recuperat;

b.

"de consultare" - persoanele au numai drepturi de consultare a bazei de date a CRC;

c.

"recuperator/administrator" - persoanele acreditate au dreptul să transmită informația nouă/corectată despre creanțele de recuperat și să recepționeze informațiile pe care le-au raportat anterior la CRC.

Pentru persoanele declarante prevăzute la

art. 2 pct. 6 lit. a)

-

f)

numărul persoanelor acreditate la CRC având drepturi "depline" și "de consultare" poate fi de minim 2 și maxim 5.

Pentru persoanele declarante prevăzute la

art. 2 pct. 6 lit. g)

-

h)

numărul persoanelor acreditate la CRC având drepturi "recuperator" sau "administrator" este de 2.

Zona 3 - ADMINISTRATORI UTILIZATORI

Rubricile "Nume" și "Prenume"

Se completează cu numele și prenumele persoanei desemnate să administreze utilizatorii persoanei declarante.

Rubricile "Telefon/E-mail"

Se completează cu numărul de telefon și adresa de e-mail, de serviciu, ale administratorului.

Zona 4 - Fișa de acreditare se transmite la BNR

Se selectează modalitatea prin care FIȘA DE ACREDITARE LA CENTRALA RISCULUI DE CREDIT se transmite la BNR - format electronic/letric.

Rubrica "Conducerea persoanei declarante"

Se completează cu semnătura electronică calificată a conducătorului persoanei declarante, în cazul în care formularul se transmite, în format electronic, direcției din cadrul BNR care coordonează activitatea CRC.

Se completează cu numele, prenumele și semnătura olografă a unei persoane din conducerea persoanei declarante, în cazul în care formularul se transmite cu scrisoare oficială direcției din cadrul BNR care coordonează activitatea CRC.

[F2 A]

Nr. ..... Data .............

FORMULAR DE RAPORTARE A DEBITORILOR

pentru luna .............. anul ....

Persoană declarantă ................

Cod ................................

[F3 A]

Nr. ..... Data ..............

FORMULAR DE RAPORTARE A RISCURILOR INDIVIDUALE

pentru luna ..................... anul .......

Persoană declarantă .......................

Cod ...........................

[F4 A]

Nr. ....... Data .................

SITUAȚIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE

pentru luna ............ anul ............

Către

Persoana declarantă .................

Cod .................

Referință ...........

Nume/Denumire persoană recenzată ........................

Cod de identificare ............

Grup ............

Țară ............ Județ ............

Sucursală a unei persoane juridice ............

Activitate ........................

Sector instituțional ............

Formă de proprietate ............

Formă juridică de organizare ............

Situație specială ............

Risc global ............

Informații referitoare la fraudele cu cârduri ............

Informații referitoare la incidentele de plăți ...........

- lei -

Acro

Cod CRC

Identificator

Stare credit

Credit/ angajament luat împreună cu alți debitori

Cod risc

Comportament credit

Serviciul datoriei

Valută

Modificări în situația creditului

Sume acordate

Sume datorate

Sume restante

Credite scoase în afara bilanțului - Principal

Angajamente față de alte persoane declarante

Data acordării

Data scadenței

Credit verde

Garanții

Tip risc

Termen de acordare

Cârduri și leasing

utilizate

neutilizate

Tip garanție

Valoarea garanției - Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

(15)

(16)

(17)

(18)

1

2

3

4

1

2

a

b

Total

Total

RISC GLOBAL (12.1 + 12.2)

TOTAL SUME RESTANTE

TOTAL ANGAJAMENTE FAȚĂ DE ALTE PERSOANE DECLARANTE

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscului de Credit.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante prevăzute la

art.2 pct.6 lit. a) - f)

căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Referință"

Se completează în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitării persoanei recenzate, cu numărul și data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscului de Credit.

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează astfel:

a)

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală;

b)

în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)

în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent;

d)

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent.

Rubrica "Grup"

Se completează astfel:

–

cu litera G - în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;

–

cu litera I - în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.

Rubrica "Țară"

Se completează astfel:

–

în cazul persoanelor juridice/altor entități și al persoanelor fizice române, cu codul României;

–

în cazul persoanelor fizice străine și al persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării care a emis pașaportul, respectiv al țării în care este înregistrată persoana juridică/entitatea respectivă.

Rubrica "Județ"

Se completează cu codul numeric al județului în care debitorul - persoană juridică/altă entitate rezidentă este înregistrat sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică.

Rubrica "Sucursală a unei persoane juridice"

Se completează astfel:

–

cu litera D - în cazul în care debitorul este sucursală a unei persoane juridice;

–

cu litera N - în cazul în care debitorul nu este sucursală a unei persoane juridice.

Rubrica "Activitate"

Se completează astfel:

–

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente cu codul CAEN corespunzător activității principale;

–

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente se asimilează un cod CAEN, corespunzător activității principale;

–

în cazul persoanelor fizice, cu codul 0000.

Rubrica "Sector instituțional"

Se completează cu codul sectorului instituțional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul SECTOARE INSTITUȚIONALE, conform SEC 2010.

Rubrica "Formă de proprietate"

Se completează astfel:

–

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanțelor Publice;

–

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanțelor Publice;

–

în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.

Rubrica "Formă juridică de organizare"

Se completează cu codul formei juridice de organizare din care face parte debitorul, din Nomenclatorul FORMA JURIDICA DE ORGANIZARE.

Rubrica "Situație specială"

Se completează astfel:

–

cu litera R - în cazul în care debitorul persoană juridică/altă entitate se află în situația de reorganizare;

–

cu litera I - în cazul în care debitorul persoană juridică/altă entitate se află în situația de insolvență;

–

cu litera F - în cazul în care debitorul persoană juridică/altă entitate se află în situația de faliment;

–

cu litera P - în cazul în care debitorul persoană fizică se află în insolvență.

În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situațiile de mai sus, se va completa cu litera N.

Rubrica "Risc global"

Se completează cu totalul sumelor din coloana 12.

Rubrica "Informații referitoare la fraudele cu carduri"

Se completează cu informațiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscului de Credit, astfel:

–

număr fraude cu carduri;

–

total sumă fraudată.

Rubrica "Informații referitoare la incidentele de plăți"

Se completează cu informațiile referitoare la incidentele de plăți înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți, astfel:

–

numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;

–

perioade de interdicție bancară.

Informațiile referitoare la incidentele de plăți sunt aferente zilei anterioare prelucrării datelor de către Centrala Riscului de Credit.

Rubrica 1 - "Acro"

Se completează cu acronimul persoanei declarante, dacă informația de risc de credit a fost raportată la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dacă a fost raportată de altă persoană declarantă.

Rubrica 2 - "Cod CRC"

Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscului de Credit creditului/angajamentului respectiv.

Rubrica 3 - "Identificator "

Se completează cu codul atribuit de persoană declarantă, dacă creditul/angajamentul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dacă a fost raportat de altă persoană declarantă.

Rubrica 4 - "Stare credit"

Se completează astfel:

–

litera E - credit/angajament existent în portofoliul persoanei declarante și care nu a fost vândut, răscumpărat, cumpărat sau intermediat;

–

litera R - credit răscumpărat de persoana declarantă după ce anterior a fost vândut din portofoliu;

–

litera C - credit cumpărat de persoana declarantă de la o altă entitate și care nu a fost anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de această instituție.

Rubrica 5 - "Credit/angajament luat împreună cu alți debitori"

Se completează astfel:

–

cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu;

–

cu litera C - credit/angajament luat împreună cu alți debitori.

Rubrica 6 - "Cod risc"

Se completează cu un cod format din 4 poziții, care corespund garanțiilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare și comportamentului creditului, aferente creditelor acordate și/sau angajamentelor asumate, astfel:

–

poziția 1 - garanții:

lit. a: tip garanție:

A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate;

B - garanții primite de la societăți de asigurare și reasigurare;

C - garanții primite de la alte instituții financiare;

E - gajuri cu deposedare;

F - gajuri fără deposedare;

G - alte garanții primite de la clientelă;

H - fără garanții;

I - depozite colaterale;

J - garanții primite de la instituții nefinanciare;

K - clădiri rezidențiale;

L - clădiri comerciale;

M - terenuri;

N - alte ipoteci imobiliare;

V - Garanții primite de la Fondul Național de Garantare a Creditelor pentru Întreprinderile Mici și Mijlocii (FNGCIMM) pentru sumele care reprezintă dobânzi aferente perioadei de suspendare a obligației de plată a ratelor scadente, potrivit legislației în vigoare;

W - Garanții primite de la FNGCIMM, pentru creditele care beneficiază de măsuri excepționale conform legislației în vigoare în contextul pandemiei COVID19 sau ulterior acesteia - cu excepția

OUG nr.37/2020 , cu modificările ulterioare;

Y - Garanții oferite de o bancă de dezvoltare.

În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia.

lit. b: valoarea garanției:

Se completează cu valoarea totală a garanțiilor aferente creditului acordat și/sau angajamentului asumat, conform evidențelor contabile.

–

poziția 2 - tip risc:

A1 - creanțe comerciale;

B1 - credite de trezorerie;

C1 - credite pentru finanțarea operațiunilor de comerț exterior;

D1 - credite pentru finanțarea stocurilor;

D2 - credite pentru echipamente;

E1 - credite ipotecare;

E2 - alte credite pentru investiții imobiliare;

F1 - alte credite;

G1 - obligațiuni;

H1 - angajamente asumate în numele debitorului față de o persoană fizică sau persoană juridică/altă entitate, alta decât persoanele declarante, sau față de o instituție de credit/instituție financiară din străinătate;

H2 - angajamente asumate față de debitor;

I1 - angajamente asumate în numele debitorului față de o altă persoană declarantă care funcționează pe teritoriul României;

J1 - depozite de garanții vărsate pentru operațiuni cu instrumente financiare derivate;

K1 - credite de consum;

K2 - vânzări în rate;

–

poziția 3 - termen de acordare:

A - credite și angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);

B - credite și angajamente pe termen mediu (1-5 ani);

C - credite și angajamente pe termen lung (peste 5 ani);

–

poziția 4 - carduri și leasing:

C - pentru cardurile de credit;

D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont;

L - pentru leasing;

N - pentru celelalte credite acordate și angajamente asumate de persoana declarantă.

Rubrica 7 - "Comportament credit"

Se completează astfel:

–

cu litera C - credit (toate facilitățile care nu sunt linie de credit);

–

cu litera L - linie de credit.

Rubrica 8 - "Serviciul datoriei"

Se completează astfel:

–

cu litera A - în situația în care ratele sunt plătite la scadență sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;

–

cu litera B - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16 - 30 zile inclusiv;

–

cu litera C - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31 - 60 zile inclusiv ;

–

cu litera D - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61 - 90 zile inclusiv;

–

cu litera E - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 91 - 180 zile inclusiv;

–

cu litera F - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 181 zile și 1 an inclusiv;

–

cu litera G - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 1 an și 5 ani inclusiv;

–

cu litera H - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 5 ani.

Rubrica 9 - "Valută"

Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.

Rubrica 10 - "Modificări în situația creditului"

Se completează astfel:

–

cu litera A - expunere performantă cu măsuri de restructurare constând în modificări ale termenilor și condițiilor, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăți în îndeplinirea angajamentelor financiare (dificultăți financiare);

–

cu litera B - expunere performantă cu măsuri de restructurare constând în refinanțare, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăți în îndeplinirea angajamentelor financiare (dificultăți financiare);

–

cu litera C - expunere neperformantă cu măsuri de restructurare constând în modificări ale termenilor și condițiilor, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăți în îndeplinirea angajamentelor financiare (dificultăți financiare);

–

cu litera D - expunere neperformantă cu măsuri de restructurare constând în refinanțare, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăți în îndeplinirea angajamentelor financiare (dificultăți financiare);

–

cu litera E - credite renegociate, inclusiv creditele refinanțate, în cazul debitorilor fără dificultăți financiare;

–

cu litera F - credit care beneficiază de suspendarea plății ratelor pentru o perioadă de 1 - 3 luni;

–

cu litera G - credit care beneficiază de suspendarea plății ratelor pentru o perioadă de 4 - 6 luni;

–

cu litera H - credit care beneficiază de suspendarea plății ratelor pentru o perioadă de 7 - 9 luni;

–

cu litera I - credit care beneficiază de suspendarea plății ratelor pentru o perioadă mai mare de 9 luni;

–

cu litera N - credite fără restructurări/refinanțări.

Rubrica 11 - "Sume acordate"

Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.

Rubrica 12 - "Sume datorate"

–

poziția 1 - sume datorate - utilizate Se completează astfel:

–

pentru obligațiuni, cu valoarea de achiziție;

–

pentru tipurile de risc A1 - F1 și J1 - K2 cu sumele înscrise în conturile de bilanț aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;

–

pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă, cu cifra 0 (zero).

În aceste sume sunt incluse și sumele restante.

–

poziția 2 - sume datorate - neutilizate Se completează astfel:

–

pentru tipurile de risc A1 - F1, K1 și K2 care funcționează ca o linie de credit, cu sumele evidențiate în afara bilanțului ca plafon neutilizat sau cu tranșele creditelor evidențiate extrabilanțier;

–

pentru tipurile de risc H1, H2 și I1, cu sumele evidențiate în afara bilanțului ca angajamente asumate de persoana declarantă;

–

pentru obligațiuni, cu cifra 0 (zero);

–

pentru depozite de garanții vărsate pentru operațiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).

Rubrica 13 - "Sume restante"

Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidențele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).

Rubrica 14 - "Credite scoase în afara bilanțului - Principal"*

* Se completează cu informația aferentă, după caz.

Rubrica 15 - "Angajamente față de alte persoane declarante"

Se completează cu suma corespunzătoare angajamentelor asumate de către persoana declarantă în numele debitorului față de alte persoane declarante (litera I1 pe poziția 2 în rubrica 6 - "Codul riscului").

Rubrica 16 - "Data acordării"

Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarantă își asumă angajamentul.

Rubrica 17 - "Data scadenței"

Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului persoanei declarante.

Rubrica 18 - "Credit verde "*

* Se completează cu informația aferentă, după caz.

Se completează cu un cod format din maximum 4 caractere alfa - numerice care reprezintă gradul de aliniere cu taxonomia UE în domeniul schimbărilor climatice, respectiv principalele trei destinații climatice ale creditului, așa cum au fost determinate de persoana declarantă.

Rubrica "RISC GLOBAL" se obține prin însumarea totalurilor rubricilor 12.1 și 12.2.

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 12.

Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 13.

Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FAȚĂ DE ALTE PERSOANE DECLARANTE"

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 15.

[F4 B]

Nr. ........ Data ...........

SITUAȚIA CREDITELOR RESTANTE

Către

Persoana declarantă ......................

Cod ...........

Nume/Denumire persoană recenzată ......................

Cod de identificare ......................

Informații referitoare la fraudele cu carduri ...........

Informații referitoare la incidentele de plăți ..........

-lei-

Luna / Anul

Risc Global

Sume restante - Serviciul datoriei

Total sume restante

Credite scoase în afara bilanțului - Principal

Sume refinanțate

Sume raportate ca pierderi

Prețul cesiunii

Suma obținută din executarea silită a garanției imobiliare

Credit notificat pentru dare în plată/Valoarea creanței rămase de rambursat la data dării în plată

A

B

C

D

E

F

G

H

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

(15)

(16)

(17)

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscului de Credit.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante prevăzute la

art. 2 pct. 6 lit. a) - f)

căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează astfel:

a)

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală;

b)

în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)

în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent;

d)

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent.

Rubrica "Informații referitoare la fraudele cu carduri"

Se completează cu informațiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscului de Credit, astfel:

–

număr fraude cu carduri;

–

total sumă fraudată.

Rubrica "Informații referitoare la incidentele de plăți"

Se completează cu informațiile referitoare la incidentele de plăți înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți, astfel:

–

numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;

–

perioade de interdicție bancară.

Informațiile referitoare la incidentele de plăți sunt aferente zilei anterioare efectuării consultării Centralei Riscului de Credit.

Rubrica 1 - "Luna/Anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația creditelor restante.

Rubrica 2 - "Risc global"

Se completează cu riscul global al debitorului.

Rubrica 3 - "Sume restante - Serviciul datoriei - A"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei A.

Rubrica 4 - "Sume restante - Serviciul datoriei - B"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei B.

Rubrica 5 - "Sume restante - Serviciul datoriei - C"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.

Rubrica 6 - "Sume restante - Serviciul datoriei - D"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei D.

Rubrica 7 - "Sume restante - Serviciul datoriei - E"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei E.

Rubrica 8 - "Sume restante - Serviciul datoriei - F"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei F.

Rubrica 9 - "Sume restante - Serviciul datoriei - G"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei G.

Rubrica 10 - "Sume restante - Serviciul datoriei - H"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei H.

Rubrica 11 - "Total sume restante"

Se completează cu totalul sumelor restante.

Rubrica 12 - "Credite scoase în afara bilanțului - Principal"*

* Se completează cu informația aferentă, după caz.

Rubrica 13 - "Sume refinanțate"

Se completează cu sumele creditelor refinanțate la alte instituții, și care se elimină din raportare.

Rubrica 14 - "Sume raportate ca pierderi"

Se completează cu sumele nerecuperate trecute pe pierderi.

Rubrica 15 - "Prețul cesiunii"

Se completează cu prețul cesiunii.

Rubrica 16 - "Suma obținută din executarea silită a garanției imobiliare"

Se completează cu valoarea obținută din executarea garanției imobiliare.

Rubrica 17 - "Credit notificat pentru dare în plată/Valoarea creanței rămase de rambursat la data dării în plată"

Se completează cu textul "Notificat pentru dare în plată", la data notificării, respectiv cu valoarea creanței rămase de rambursat la data dării în plată, la data finalizării procedurii de dare în plată în favoarea debitorului.

[F4 C]

Nr. ........ Data ...........

SITUAȚIA GRUPURILOR

pentru luna ........... anul........

Către

Persoana declarantă ......................

Cod ...........

Denumirea grupului ......................

Codul grupului de clienți .........

Riscul global al grupului (lei) .........

Sumele restante ale grupului (lei) .........

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către CRC.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante prevăzute la

art. 2 pct. 6 lit. a) - e)

căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Denumirea grupului"

Se completează cu denumirea asociată de persoana declarantă grupului de persoane fizice și/sau juridice și/sau alte entități, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.

Rubrica "Codul grupului de clienți"

Se completează cu codul atribuit de persoana declarantă grupului de persoane fizice și/sau juridice și/sau alte entități, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.

Rubrica "Riscul global al grupului (lei)"

Se completează cu totalul riscurilor globale ale debitorilor care intră în componența grupului.

Rubrica "Sumele restante ale grupului (lei)"

Se completează cu totalul sumelor restante înregistrate de debitorii care intră în componența grupului.

[F4 D]

Nr. ........ Data ...........

SITUAȚIA FRAUDELOR CU CARDURI

Către

Persoana declarantă ......................

Cod ...........

- lei -

Nume / Denumire posesor card

Cod de identificare posesor de card

Tip card

Valută

Data constatării fraudei

Sumă fraudată

(lei)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către CRC.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante prevăzute la

art. 2 pct. 6 lit. a) - f)

căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica 1 - "Nume/Denumire posesor de card"

Se completează cu numele sau denumirea completă a posesorului de card.

Rubrica 2 - "Cod de identificare posesor de card"

Se completează astfel:

a)

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală;

b)

în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)

în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent;

d)

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent.

Rubrica 3 - "Tip card"

Se completează astfel:

–

cu litera "C" - pentru card de credit;

–

cu litera "D" - pentru card de debit.

Rubrica 4 - "Valută"

Se completează cu codul valutei în care a fost emis cardul.

Rubrica 5 - "Data constatării fraudei"

Se completează cu ziua, luna și anul când a fost constatată frauda pe numele posesorului de card de către persoana declarantă.

Rubrica 6 - "Sumă fraudată"

Se completează cu suma fraudată de posesorul de card.

[F4 E]

Nr. ........ Data ...........

SITUAȚIA CREANȚELOR DE RECUPERAT

pentru luna ........... anul........

Către

Persoana declarantă ......................

Cod ...........

Nume/Denumire persoană recenzată .....................

Cod de identificare ...................

- lei -

Codul creanței de recuperat

Data inițială de acordare

Data de la care recuperatorul/ administratorul a achiziționat/ administrează creanța

Data scadenței creanței la recuperator/ administrator

Valuta creanței la recuperator/ administrator

Tipul riscului

Codebitori

Suma datorată

Suma restantă

Serviciul datoriei

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

TOTAL SUME DATORATE

TOTAL SUME RESTANTE

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscului de Credit.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante prevăzute la

art.2 pct.6 lit.a) -f)

căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează cu datele persoanei recenzate titular al creanței, astfel:

a)

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală;

b)

în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)

în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul, urmat de informația raportată de recuperatorul de creanțe/administratorul de credite;

d)

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării, urmat de informația raportată de recuperatorul de creanțe/administratorul de credite.

Rubrica 1 - "Codul creanței de recuperat"

Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscului de Credit creanței respective la prima raportare a acesteia de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite.

Rubrica 2 - "Data inițială de acordare"

Se completează cu data inițială de acordare a creditului din care provine creanța de recuperat, așa cum a fost stabilită de persoana declarantă care a acordat creditul și raportată la CRC de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite.

Rubrica 3 - "Data de la care recuperatorul/administratorul a achiziționat/administrează creanța"

Se completează cu data de la care recuperatorul de creanțe/administratorul de credite a achiziționat/preluat în administrare creanța. Pentru cazul în care recuperatorul de creanțe obține și autorizație de administrator, atributul reprezintă data de la care acesta a achiziționat creanța.

Rubrica 4 - "Data scadenței creanței la recuperator/administrator"

Reprezintă data până la care creanța trebuie rambursată integral, așa cum a fost raportată de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite (data de scadență a creanței la momentul achiziționării/preluării în administrare a acesteia sau data scadenței stabilită ulterior de recuperatorul de creanțe/administratorul de credite).

Rubrica 5 - "Valuta creanței la recuperator/administrator"

Se completează cu codul valutei creanței raportată de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite (poate coincide sau nu cu valuta creditului inițial).

Rubrica 6 - "Tipul riscului"

Reprezintă tipul creditului din care provine creanța de recuperat, așa cum a fost raportat de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite, și se completează cu unul dintre codurile:

–

A1 - creanțe comerciale;

–

B1 - credite de trezorerie;

–

C1- credite pentru finanțarea operațiunilor de comerț exterior;

–

D1 - credite pentru finanțarea stocurilor;

–

D2 - credite pentru echipamente;

–

E1 - credite ipotecare;

–

E2 - alte credite pentru investiții imobiliare;

–

F1 - alte credite;

–

K1 - credite de consum;

–

K2 - vânzări în rate.

Rubrica 7 - "Codebitori"

Reprezintă informația privind existența codebitorilor pentru creanța de recuperat așa cum a fost raportată de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite și se completează astfel:

–

cu litera D - dacă există codebitori pentru creanța de recuperat;

–

cu litera N - dacă nu există codebitori pentru creanța de recuperat.

Rubrica 8 Suma datorată"

Se completează cu suma datorată sub formă de capital (fără a include dobânzi, comisioane și alte costuri) aferentă creanței respective așa cum a fost raportată de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite pentru ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Suma datorată include și suma restantă.

Rubrica 9 - "Suma restantă"

Se completează cu suma scadentă nerambursată aferentă creanței de recuperat, așa cum a fost raportată de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite pentru ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Rubrica 10 - "Serviciul datoriei"

Este aferent sumei restante a creanței și se completează în funcție de numărul de zile de întârziere raportate de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite, astfel:

–

cu litera A - în situația în care ratele sunt plătite la scadență sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;

–

cu litera B - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16 - 30 zile inclusiv;

–

cu litera C - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31 - 60 zile inclusiv;

–

cu litera D - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61 - 90 zile inclusiv;

–

cu litera E - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 91 - 180 zile inclusiv;

–

cu litera F - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 181 zile și 1 an inclusiv;

–

cu litera G - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 1 an și 5 ani inclusiv;

–

cu litera H - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 5 ani.

Rubrica "TOTAL SUME DATORATE"

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 8.

Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 9.

[F4 F]

Nr. ........ Data ...........

SITUAȚIA CREANȚELOR DE RECUPERAT RESTANTE

Către

Persoana declarantă ......................

Cod ...........

Nume/Denumire persoană recenzată .....................

Cod de identificare ...................

- lei -

Luna / Anul

Codul creanței de recuperat

Suma datorată

Suma restantă

Serviciul datoriei

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

TOTAL SUME DATORATE

TOTAL SUME RESTANTE

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscului de Credit.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante prevăzute la

art. 2 pct. 6 lit. a) - f)

căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează cu datele persoanei recenzate titular al creanței, astfel:

a)

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală;

b)

în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)

în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul, urmat de informația raportată de recuperatorul de creanțe/administratorul de credite;

d)

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării, urmat de informația raportată de recuperatorul de creanțe/administratorul de credite.

Rubrica 1 - "Luna/Anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația creanțelor de recuperat restante.

Rubrica 2 - "Codul creanței de recuperat"

Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscului de Credit creanței respective la prima raportare a acesteia de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite.

Rubrica 3 - "Suma datorată"

Se completează cu suma datorată sub formă de capital (fără a include dobânzi, comisioane și alte costuri) aferentă fiecărei creanțe de recuperat a persoanei recenzate, raportată de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite pentru luna respectivă.

Suma datorată include și suma restantă.

Rubrica 4 - "Suma restantă"

Se completează cu suma scadentă nerambursată aferentă fiecărei creanței de recuperat a persoanei recenzate, raportată de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite pentru luna respectivă.

Rubrica 5 - "Serviciul datoriei"

Este aferent sumei restante a creanței și se completează în funcție de numărul de zile de întârziere raportate de către recuperatorul de creanțe/administratorul de credite, astfel:

–

cu litera A - în situația în care ratele sunt plătite la scadență sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;

–

cu litera B - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16 - 30 zile inclusiv;

–

cu litera C - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31 - 60 zile inclusiv;

–

cu litera D - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61 - 90 zile inclusiv;

–

cu litera E - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 91 - 180 zile inclusiv;

–

cu litera F - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 181 zile și 1 an inclusiv;

–

cu litera G - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 1 an și 5 ani inclusiv;

–

cu litera H - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 5 ani.

Rubrica "TOTAL SUME DATORATE"

Se completează, pentru fiecare lună, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 3.

Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"

Se completează, pentru fiecare lună, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 4.

[F5]

ACORD DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE

A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT

Nr. .... [][][][][][][][]

(data emiterii)

1.Persoana

[ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]

COD DE IDENTIFICARE [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]

Prin prezenta autorizăm persoana declarantă:

2. Denumire ……………………………………………………………………………..

Cod …………………………………………………………………………

să solicite și să primească de la CRC

următoarele informații înregistrate pe numele meu:

3.

a)

SITUAȚIA RISCULUI GLOBAL și

b)

SITUAȚIA CREDITELOR RESTANTE și

c)

SITUAȚIA CREANȚELOR DE RECUPERAT și

d)

SITUAȚIA CREANȚELOR DE RECUPERAT RESTANTE

4. Acordul de consultare a bazei de date a CRC este valabil în perioada ……

Semnătura emitentului

Semnătura autorizată a reprezentantului persoanei declarante

MOD DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit de persoana declarantă formularului.

Rubrica "(data emiterii)"

Se completează cu data la care se dă acordul.

ZONA 1

Rubrica "Persoana"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei care dă acordul.

Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"

Se completează astfel:

a)

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală;

b)

în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)

în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent;

d)

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent.

ZONA 2

Rubrica "Denumire"

Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante prevăzute la

art. 2 pct. 6 lit. a) - f)

căreia i se dă acordul.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul codul unic de identificare al persoanei declarante căreia i se dă acordul.

ZONA 3

Cuprinde secțiunile în care se regăsesc informațiile pentru care persoana își dă acordul de consultare.

ZONA 4

Se completează cu perioada pentru care persoana își dă acordul de consultare a bazei de date a CRC.

Prin "Semnătura emitentului" se înțelege acordul persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice/altei entități exprimat prin oricare dintre mijloacele prevăzute la

art. 23 alin. (1) .

Prin "Semnătura autorizată" se înțelege semnătura electronică calificată sau olografă, respectând condițiile legale, a reprezentantului persoanei declarante, care certifică identitatea persoanei care emite acordul.

Persoana declarantă, care efectuează consultarea bazei de date a CRC pe baza acordului persoanei obținut prin utilizarea mijloacelor de identificare la distanță, asigură respectarea următoarelor:

(i)

existența respectivului acord să poată fi probată față de CRC, cu evidențierea informațiilor specifice pentru obținerea cărora se dă acordul;

(ii)

remiterea către BNR a dovezii existenței avizului emis de către autoritățile competente pentru utilizarea mijloacelor de identificare la distanță a clienților, când îi este solicitată.

[F6]

CERERE DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE

A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT

Nr. .... [][][][][][][][]

(data emiterii)

1. PERSOANA DECLARANTĂ………………………………………… Cod ………….

În baza

2. ACORDULUI DE CONSULTARE Nr. ………………….. din ……………………...

Depus la……….…………………………………………………………………………

Vă rugăm să ne furnizați următoarele informații:

3.

a) SITUAȚIA RISCULUI GLOBAL și

b) SITUAȚIA CREDITELOR RESTANTE și

c) SITUAȚIA GRUPURILOR DE CLIENȚI și

d) SITUAȚIA CREANȚELOR DE RECUPERAT și

e) SITUAȚIA CREANȚELOR DE RECUPERAT RESTANTE și/sau

f) SITUAȚIA FRAUDELOR CU CARDURI

privind:

4.Persoana

[ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]

COD DE IDENTIFICARE [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]

Persoană acreditată

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de consultare de către persoana declarantă.

Rubrica "(data emiterii)"

Se completează cu data la care se emite cererea de consultare.

ZONA 1

Rubrica "PERSOANA DECLARANTĂ" și "Cod"

Se completează cu denumirea completă și codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante prevăzute la

art. 2 pct. 6 lit. a) - f)

care solicită consultarea.

ZONA 2

Rubrica "ACORDULUI DE CONSULTARE Nr." și "din "

Se completează cu numărul acordului pe baza căruia se face consultarea și data la care s-a dat acordul. Pentru informațiile privind fraudele cu card nu este necesar acordul posesorului de card.

Rubrica "Depus la"

Se completează cu denumirea unității teritoriale a persoanei declarante care a primit acordul.

ZONA 3

Cuprinde secțiunile aferente informațiilor solicitate.

ZONA 4

Rubrica "Persoana"

Se completează cu numele sau cu denumirea completă a persoanei pentru care se solicită informațiile.

Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"

Se completează astfel:

a)

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală;

b)

în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)

în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent;

d)

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent.

[F7]

Nr. .......... Data ..........

LISTA ERORILOR PRIVIND INFORMAȚIA RAPORTATĂ

LA CENTRALA RISCULUI DE CREDIT

pentru luna ....... anul...........

Către

Persoana declarantă ..................

Cod ......................

Tip formular

Număr curent

Rubrică

Cod eroare

(1)

(2)

(3)

(4)

MOD DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către CRC. Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite lista erorilor.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor.

Rubrica 1 - "Tip formular"

Se completează cu tipul formularului (F2 A, F2 B, F3 A sau F3 C) în care se semnalează eroarea.

Rubrica 2 - "Număr curent"

Se completează cu numărul liniei în care se semnalează eroarea, corespunzător numărului curent din formularul transmis de persoana declarantă.

Rubrica 3 - "Rubrică"

Se completează cu numărul coloanei în care se semnalează eroarea.

Rubrica 4 - "Cod eroare"

Se completează cu un cod stabilit de CRC.

[F8]

Nr. ....... Data ........

SESIZARE DE CORECȚIE

pentru luna ........ anul ......

Persoană declarantă/Entitate care nu mai are calitatea de persoană declarantă/Persoană recenzată ..........................

Cod identificare ........................

Tip formular

Cod de identificare persoană recenzată / Cod CRC/Cod creanță de recuperat

Rubrică

Informație eronată

Informație corectă

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

Persoană acreditată/Entitate care nu mai are

calitatea de persoană declarantă/Persoană recenzată

MOD DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către Persoana declarantă/Entitatea care nu mai are calitatea de persoană declarantă.

Persoana recenzată care solicită corectarea informațiilor nu completează această rubrică.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care s-a transmis informația la CRC.

Rubrica "Persoană declarantă/Entitate care nu mai are calitatea de persoană declarantă/Persoană recenzată"

Se completează cu denumirea persoanei declarante/a entității care nu mai are calitatea de persoană declarantă/a persoanei recenzate, care transmite formularul la CRC.

Rubrica "Cod identificare"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC, respectiv cu codul de identificare al entității care nu mai are calitatea de persoană declarantă/Cod de identificare al persoanei recenzate.

Rubrica 1 - "Tip formular"

Se completează doar de către persoanele declarante cu tipul formularului (F2 A, F2 B, F2 C, F3 A, F3 B sau F3C) prin care s-a transmis informația eronată.

Rubrica 2 - "Cod de identificare persoană recenzată/Cod CRC/Cod creanță de recuperat"

Se completează cu codul de identificare al persoanei recenzate, cu codul CRC atribuit creditului/angajamentului sau cu codul creanței de recuperat pentru care se solicită corecția.

Rubrica 3 - "Rubrică"

Se completează doar de către persoanele declarante cu numărul coloanei în care se semnalează eroarea.

Rubrica 4 - "Informație eronată"

Se completează cu informația eronată transmisă anterior, indicată prin rubricile 2 și 3.

Rubrica 5 - "Informație corectă"

Se completează cu informația care va înlocui informația eronată.

[F9]

Nr. ......... Data .........

CERERE DE CONCILIERE

pentru luna ........ anul ........

1.Persoana

[ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]

COD DE IDENTIFICARE [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ] [ ]

Prin prezenta solicităm persoanei declarante:

2. Denumire ……………………………………………………………………………..

Cod …………………………………………………………………………

să inițieze procedura de conciliere a următoarelor informații de risc de credit și/sau informații despre fraudele cu carduri și/sau informații despre creanțele de recuperat pe care le consider eronate, înregistrate pe numele meu în baza de date a CRC:

3.

Codul de identificare a persoanei recenzate/ Codul CRC/Codul creanței de recuperat

Informația contestată

Informația considerată corectă

Denumire rubrică

Conținut

(1)

(2)

(3)

(4)

Semnătura emitentului

Semnătura autorizată a reprezentantului persoanei declarante

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de către persoana declarantă prevăzută la

art. 2 pct. 6 lit. a) - f) .

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se acceptă cererea.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care s-a transmis informația de risc de credit, informația referitoare la carduri sau informația despre creanțele de recuperat.

ZONA 1

Rubrica "Persoana recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate care a emis cererea.

Rubrica "CODUL DE IDENTIFICARE "

Se completează astfel:

a)

în cazul persoanelor juridice/altor entități rezidente, cu codul unic de înregistrare/codul de identificare fiscală;

b)

în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;

c)

în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent;

d)

în cazul persoanelor juridice/altor entități nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent.

ZONA 2

Rubrica "Denumirea"

Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante la care se depune cererea.

Rubrica "Codul"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României unității teritoriale a persoanei declarante la care se depune cererea.

ZONA 3

Rubrica 1 - "Codul de identificare a persoanei recenzate/Codul CRC/Codul creanței de recuperat"

Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul atribuit de CRC creditului/angajamentului/creanței de recuperat pentru care se solicită concilierea.

Rubrica 2 - "Informația contestată - Denumire rubrică"

Se completează cu denumirea rubricii în care se semnalează presupusa eroare.

Rubrica 3 - "Informația contestată - Conținut"

Se completează cu informația de risc de credit, cu informația referitoare la carduri sau cu informația despre creanțele de recuperat considerată eronat înregistrată în baza de date a CRC, indicată prin rubricile 1 și 2.

Rubrica 4 - "Informația considerată corectă"

Se completează de către persoana recenzată care a inițiat concilierea cu informația de risc de credit, cu informația referitoare la carduri, sau cu informația despre creanțele de recuperat presupusă corectă.

Prin "Semnătura emitentului" se înțelege solicitarea persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice/altei entități, exprimată prin oricare dintre mijloacele prevăzute la

art.33 alin.(2) , de a iniția procedura de conciliere.

Prin "Semnătura autorizată a reprezentantului persoanei declarante" se înțelege semnătura electronică calificată sau olografă, respectând condițiile legale, a reprezentantului persoanei declarante, care certifică identitatea persoanei care emite cererea.

Persoana declarantă care inițiază procedura de conciliere și care obține Cererea de conciliere a persoanei recenzate prin utilizarea mijloacelor de identificare la distanță, asigură respectarea următoarelor:

(i)

existența Cererii de conciliere să poată fi probată față de CRC, cu evidențierea informațiilor specifice pentru inițierea procedurii de conciliere;

(ii)

remiterea către BNR a dovezii existenței avizului emis de către autoritățile competente pentru utilizarea mijloacelor de identificare la distanță a clienților, când îi este solicitată.

--------