Regulament · Banca Națională a României

Regulamentul nr. 6/2024

pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României

prezumat în vigoare

Data actului: 25 iunie 2024
Emitent: Banca Națională a României
Publicat în: Monitorul Oficial nr. 617 din 1 iulie 2024
Citează: 3 acte
Structură: 9 articole, 2 anexe · 17.926 caractere
Sursă: legislatie.just.ro

Legături cu alte acte

Ce face acest act

Modifică 1

Regulamentul nr. 4/2021 24 noiembrie 2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României

Are ca temei 1

Regulamentul nr. 5/2024 25 iunie 2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii

Având în vedere prevederile

art. 49 din Legea nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României,

în temeiul

art. 48 din Legea nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României,

Banca Națională a României emite prezentul regulament.

Articolul I

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2021

privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1163 și 1163 bis din 8 decembrie 2021, se modifică și se completează după cum urmează:

După titlul IV

se introduce un nou titlu, titlul IV^1, cu următorul cuprins:

Titlul IV^1 Raportarea de date și informații statistice privind rezervele minime obligatorii

Articolul 107^1

(1)

Prezentul titlu stabilește structura, modul și termenele de raportare la Banca Națională a României a datelor și informațiilor statistice privind rezervele minime obligatorii de către instituțiile care fac obiectul cerințelor privind rezervele minime obligatorii prevăzute la

art. 1 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii.

(2)

Datele și informațiile statistice raportate în conformitate cu prezentul titlu se utilizează pentru determinarea bazei de calcul și a rezervelor minime obligatorii potrivit Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii.

Articolul 107^2

Instituțiile care fac obiectul cerințelor privind rezervele minime obligatorii raportează Băncii Naționale a României datele necesare calculării rezervelor minime obligatorii pentru fiecare perioadă de aplicare conform structurii prezentate în anexa nr. XIV.

Articolul 107^3

Datele raportate Băncii Naționale a României, potrivit art. 107^2, se transmit lunar, prin intermediul Sistemului informatic de raportare - SIRBNR, și direct, prin corespondență electronică, prin transmiterea raportărilor în format electronic și semnate digital, Băncii Naționale a României - Direcția politică monetară, începând cu data de 16 a lunii până cel târziu cu trei zile lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare. În ultima zi de raportare, datele vor fi transmise până la ora 16.00.

Instituțiile pot revizui datele privind baza de calcul și rezervele minime obligatorii, cu condiția ca raportările revizuite să fie transmise cel târziu până la ora 16.00 în ultima zi lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare în cauză.

Articolul 107^4

Pasivele marcate cu ** în anexa nr. I.1 se utilizează pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii. În ceea ce privește titlurile de natura datoriei emise, pentru valoarea pasivelor care urmează să fie excluse din baza de calcul al rezervelor minime obligatorii, instituțiile vor respecta prevederile

art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii.

Articolul 107^5

Completarea datelor din anexa nr. XIV se va realiza respectând o corespondență strictă cu anexele nr. I.1 și I.10.

Articolul 108

se modifică și va avea următorul cuprins:

Articolul 108

Anexele nr. I-XIV*) fac parte integrantă din prezentul regulament.

Anexa nr. I.1

se modifică și va avea cuprinsul prevăzut în

anexa nr. 1

la prezentul regulament.

După anexa nr. XIII

se introduce o nouă anexă, anexa nr. XIV, având cuprinsul prevăzut în

anexa nr. 2

la prezentul regulament.

Articolul II

Anexele nr. 1

și

fac parte integrantă din prezentul regulament.

Articolul III

Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025.

Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin Isărescu
București, 25 iunie 2024.
Nr. 6.

Anexa 1 (Anexa nr. I.1 la

Regulamentul nr. 4/2021 )

ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE

la data de .....

Cod rând

Cod scadență inițială

Cod ISO*) Țară

Cod sector instituțional

Cod ISO Monedă

Valoarea totală, inclusiv creanța atașată (unități)

Creanța atașată (unități)

ACTIVE

Numerar

xxxxx

Credite

Credite, din care:

A2a

- poziții intragrup

A2b

- credite sindicalizate

A2c

- credite reînnoibile automat (revolving), altele decât cele acordate pe descoperit de cont

xxxxx

A2d

- credite acordate pe descoperit de cont (overdraft)

xxxxx

A2e

- credite de oportunitate prin card de credit

xxxxx

A2f

- credite extinse prin card de credit

xxxxx

A2g

- credite garantate cu garanții reale imobiliare

A2h

- operațiuni reverse repo

xxxxx

A2i

- depozite transferabile (către instituții financiare monetare)

xxxxx

A2j

- alte depozite plasate (către instituții financiare monetare)

Credite cu scadența inițială mai mare de 1 an, din care:

A2k

- credite cu scadența reziduală până la 1 an inclusiv

xxxxx

A2l

- credite cu scadența reziduală mai mare de 1 an și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 12 luni

xxxxx

Credite cu scadența inițială mai mare de 2 ani, din care:

A2m

- credite cu scadența reziduală până la 2 ani inclusiv

xxxxx

A2n

- credite cu scadența reziduală mai mare de 2 ani și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 24 de luni

xxxxx

A2p

- poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor (notional cash pooling)

xxxxx

Titluri de natura datoriei deținute, din care:

A3a

- dețineri de titluri proprii

xxxxx

A4 Acțiuni/Unități de fond ale fondurilor de investiții, din care:

A4a

- Acțiuni/Unități de fond ale fondurilor de piață monetară

xxxxx

A4b

- Acțiuni/Unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară

xxxxx

A5 Participații

A5a

- Acțiuni cotate

xxxxx

A5b

- Acțiuni necotate

xxxxx

A5c

- Alte participații

xxxxx

A5d

- dețineri de acțiuni proprii

xxxxx

Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care:

xxxxx

A6a

- dețineri de bunuri imobiliare

xxxxx

A7 Alte active

A7a

Provizioane pentru executarea garanțiilor standard

xxxxx

A7b

Instrumente financiare derivate

xxxxx

A7c

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxxx

A7d

Sume în tranzit interbancare și intrabancare

xxxxx

A7e

Diverse active

xxxxx

A7f

Sume în curs de lămurire

xxxxx

A7g

Plata anticipată a primelor de asigurare și rezerve aferente creanțelor exigibile

xxxxx

PASIVE

P1 Depozite, din care:

P1a

Depozite overnight**)

xxxxx

P1b

Depozite la termen**)

P1c

Depozite rambursabile după notificare**)

P1d

Împrumuturi din operațiuni repo**)

xxxxx

Depozite, din care:

P1e

- depozite overnight transferabile

xxxxx

P1f

- poziții intragrup

P1g

- împrumuturi primite

P1h

- împrumuturi sindicalizate primite

P1i

- poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor (notional cash pooling)

xxxxx

P1j

- pasiv în contrapartidă față de credite care nu au fost derecunoscute

Titluri de natura datoriei emise, din care:**)

xxxxx

P2a

cu scadența până la 2 ani inclusiv și cu garanția de recuperare la răscumpărare a capitalului investit mai mică de 100%

xxxxx

P3 Capital și rezerve

P3a

capital social vărsat

xxxxx

P3b

profit (+)/pierdere (-)

xxxxx

P3c

fonduri provenite din venitul nedistribuit acționarilor

xxxxx

P3d

provizioane specifice și generale, din care:

xxxxx

P3e

pentru riscul de credit

xxxxx

P3f

venituri și cheltuieli recunoscute direct în participații

xxxxx

Alte pasive

P4a

Provizioane pentru executarea garanțiilor standard

xxxxx

P4b

Instrumente financiare derivate

xxxxx

P4c

Opțiuni pe acțiuni ale angajaților

xxxxx

P4d

Sume în tranzit interbancare și intrabancare

xxxxx

P4e

Diverse pasive

xxxxx

P4f

Sume în curs de lămurire

xxxxx

P4g

Provizioane care reprezintă obligații față de terți, din care:

xxxxx

P4h

participații nete ale gospodăriilor populației la rezervele fondurilor de pensii

xxxxx

P4i

Ajustări pentru discrepanțele contabile/statistice

xxxxx

*) În cazul rezidenților se va menționa RO - codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului.

**) Instrumente utilizate pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii conform reglementărilor în vigoare.

Anexa 2 (Anexa nr. XIV la

Regulamentul BNR nr. 4/2021 )

Instituția de credit

Data

Calcularea rezervelor minime obligatorii (RMO)

pentru perioada de aplicare .....................

În lei

Nr. rând

Date de fundamentare

Suma

(lei)^1)

Rata RMO

(%)

RMO

(lei)^1)

4 = 2 * 3

1.1

2.1

3.1

4.1

5.1

6.1

I. DEPOZITE:

Depozite overnight

Depozite overnight de la instituții exceptate de la cerințele privind rezervele minime obligatorii (RMO) în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

Depozite la termen:

a) cu scadența inițială mai mică sau egală cu 2 ani

Depozite la termen cu scadența inițială mai mică sau egală cu 2 ani de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

b) cu scadența inițială mai mare de 2 ani

Depozite la termen cu scadența inițială mai mare de 2 ani de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

Depozite rambursabile după notificare:

a) rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puțin de 2 ani de la notificare

Depozite rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puțin de 2 ani de la notificare de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

b) rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare

Depozite rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

Împrumuturi din operațiuni repo

Împrumuturi din operațiuni repo de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

II. TITLURI DE NATURA DATORIEI EMISE:

a) cu maturitatea la emitere mai mică sau egală cu 2 ani, din care:

- cuantum calculat conform

art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

b) cu maturitatea la emitere mai mare de 2 ani

REZERVELE MINIME OBLIGATORII ÎN LEI

(rd. 1 + rd. 1.1 + rd. 2 + rd. 2.1 + rd. 3 + rd. 3.1 + rd. 4 + rd. 4.1 + rd. 5 + rd. 5.1 + rd. 6 + rd. 6.1 + rd. 7 – rd. 8 + rd. 9)

^1) Datele se completează la nivel de unități fără zecimale.

NOTĂ: Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile

art. 7 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2021

privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României, cu modificările și completările ulterioare.

Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 și 6 nu conțin datorii față de Banca Națională a României, instituțiile de credit din România și sucursalele din România ale instituțiilor de credit din alte state membre și sucursalele din România ale instituțiilor de credit din state terțe.

Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 și 6.1 conțin exclusiv datorii față de instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii.

În euro curs EUR/RON: ...

Nr. rând

Date de fundamentare

Sumă

(echiv. euro)^1)

Rata RMO

(%)

RMO

(euro)^1)

4 = 2 * 3

1.1

2.1

3.1

4.1

5.1

6.1

I. DEPOZITE:

Depozite overnight

Depozite overnight de la instituții exceptate de la cerințele privind rezervele minime obligatorii (RMO) în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

Depozite la termen:

a) cu scadența inițială mai mică sau egală cu 2 ani

Depozite la termen cu scadența inițială mai mică sau egală cu 2 ani de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

b) cu scadența inițială mai mare de 2 ani

Depozite la termen cu scadența inițială mai mare de 2 ani de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

Depozite rambursabile după notificare:

a) rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puțin de 2 ani de la notificare

Depozite rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puțin de 2 ani de la notificare de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

b) rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare

Depozite rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

Împrumuturi din operațiuni repo

Împrumuturi din operațiuni repo de la instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

II. TITLURI DE NATURA DATORIEI EMISE:

a) cu maturitatea la emitere mai mică sau egală cu 2 ani, din care:

- cuantum calculat conform

art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

b) cu maturitatea la emitere mai mare de 2 ani

REZERVELE MINIME OBLIGATORII ÎN EURO

(rd. 1 + rd. 1.1 + rd. 2 + rd. 2.1 + rd. 3 + rd. 3.1 + rd. 4 + rd. 4.1 + rd. 5 + rd. 5.1 + rd. 6 + rd. 6.1 + rd. 7 – rd. 8 + rd. 9)

^1) Datele se completează la nivel de unități fără zecimale.

NOTĂ: Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile

art. 7 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2021

privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României, cu modificările și completările ulterioare.

Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 și 6.1 conțin exclusiv datorii față de instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul

art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii.

Numele persoanei care a întocmit lucrarea

Telefon

Fax

Persoana autorizată

Numele, prenumele și semnătura

Persoana autorizată

Numele, prenumele și semnătura

-----

Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.