Instrucțiunile din 30 ianuarie 2004

Intermediarii sunt obligați să afișeze, în timpul orelor de funcționare a pieței valutare interbancare, cursurile de schimb valutar ale monedei naționale - leu (vânzare/cumpărare), la vedere (spot) și la termen (forward), prin sisteme de difuzare a informației tip Reuters, Telerate, Bloomberg etc. pentru cel puțin următoarele valute convertibile:

a) euro (EUR);

b) dolarul american (USD);

c) lira sterlină (GBP);

d) francul elvețian (CHF).

Stabilirea cursurilor de schimb ale pieței valutare din România de către Banca Națională a României se face prin cotație directă.

Cursul de schimb la termen va fi cotat pentru cel puțin următoarele scadențe:

a) o lună (1M);

b) trei luni (3M);

c) șase luni (6M);

d) nouă luni (9M);

e) douăsprezece luni (12M).

Intermediarii au obligația să coteze, la solicitarea clienților sau a altor intermediari, cursuri de schimb ferme sau orientative și pentru celelalte valute incluse în lista cursurilor de schimb ale pieței valutare, comunicată de Banca Națională a României.

În situația în care cotația fermă, suma în valută și data valutei sunt acceptate de client sau de intermediar, tranzacția este considerată încheiată și se execută necondiționat.

Tranzacțiile între intermediari se încheie în nume propriu, prin confirmare între arbitrajiști (telefonic, telex, Reuters dealing, Internet) și reconfirmări letrice și telex, SWIFT sau Internet, codificate corespunzător (letric - specimene de semnături, telex - chei telegrafice, SWIFT - chei SWIFT, Internet - semnătură electronică).

Reconfirmarea trebuie să includă cel puțin următoarele elemente:

- contrapartida;

- data încheierii tranzacției;

- data valutei;

- valuta convertibilă (valutele convertibile) tranzacționată (tranzacționate);

- sumele tranzacționate;

- tipul tranzacției;

- cursul de schimb valutar;

- corespondenții părților;

- modalitatea de încheiere a tranzacției (telefon, telex, Reuters dealing, Internet etc.).

La primire, documentele de mai sus se verifică și, pentru eventuale diferențe, părțile vor lua legătura în vederea soluționării situației pe cale amiabilă. În caz de litigiu, părțile pot recurge la instanțe de arbitraj preconvenite.

Banca Națională a României poate arbitra litigii apărute în aplicarea prevederilor prezentelor instrucțiuni, dar numai după ce părțile implicate dovedesc că au epuizat toate posibilitățile de soluționare pe cale amiabilă.

În astfel de cazuri, părțile trebuie să recunoască în prealabil, în scris, principiul acceptării necondiționate a deciziei de soluționare a litigiului, adoptată de Banca Națională a României.

Accesul pe piața valutară interbancară din România cu ordine de cumpărare de valută este permis pentru:

a) rezidenți - persoane fizice;

b) rezidenți - persoane juridice și alte entități:

b1) pentru efectuarea de plăți/transferuri decurgând din operațiuni valutare curente și de capital;

b2) pentru rambursarea creditelor și achitarea dobânzilor și comisioanelor aferente creditelor în valută primite de la o instituție de credit rezidentă sau de la o societate de credit ipotecar rezidentă, precum și pentru cumpărarea de sume în valută, în situația în care nu dețin disponibilități proprii în conturile lor deschise la instituțiile de credit, pentru plăți în favoarea altor rezidenți, decurgând din operațiuni stipulate de prevederi legale exprese, și pentru plăți reprezentând contravaloarea documentelor de transport emise de reprezentanțele companiilor aeriene străine;

b3) pentru efectuarea tranzacțiilor de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice, numai de către entitățile menționate la art. 1 lit. b) din anexa nr. 2 - Instrucțiuni privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul României;

c) nerezidenți: pentru efectuarea conversiei sumelor exprimate în moneda națională (leu), dobândite în condițiile legii.

Accesul pe piața valutară interbancară din România cu ordine de vânzare de valută este liber atât pentru rezidenți, cât și pentru nerezidenți.

La cumpărarea de valută convertibilă, rezidenții au obligația de a proba cu documente originale, inclusiv autorizația emisă de Banca Națională a României, atunci când este cazul, natura operațiunii valutare și nivelul sumei solicitate a fi plătită/transferată. Fac excepție de la această prevedere casele de schimb valutar și cooperativele de credit pentru punctele de schimb valutar proprii, pentru cumpărările de valută în limita disponibilităților bănești, precum și societățile de credit ipotecar, pentru operațiunile prevăzute, potrivit legii, în obiectul de activitate al acestora.

La cumpărarea de valută convertibilă, nerezidenții au obligația de a proba cu documente originale proveniența legală a sumelor în moneda națională (leu).

Pentru persoanele fizice rezidente, în situația în care scopul transferului extern nu poate fi probat cu documente, este suficientă completarea pe principiul bunei-credințe a formularului instituției de credit prin care se dispune plata.

Intermediarii pot accepta primirea ordinelor de cumpărare/vânzare la vedere sau la termen de la clienți și prin alte modalități de teletransmisie (fax, SWIFT etc.), prin sistem computerizat, cu condiția comunicării acelorași elemente cuprinse în modelele prezentate în anexele nr. 1.A și 1.B și în documentația aferentă.

Documentația aferentă tranzacției va fi înaintată instituțiilor de credit în maximum 5 zile bancare.

Pentru sumele în valută cumpărate pe piața valutară interbancară în scopul efectuării de către clienții prevăzuți la art. 13 alin. (1) lit. b) a operațiunilor prezentate la art. 13 alin. (1) lit. b1) și b2) și neutilizate în termen de 30 de zile calendaristice de la data expirării termenelor de plată conform destinației inițiale sau pentru alte operațiuni valutare curente ori de capital, instituțiile de credit vor proceda la răscumpărarea sumelor respective la cursul de schimb al tranzacției inițiale de cumpărare.

Pentru sumele în valută existente în cont, neutilizate conform prevederilor alin. (1), precum și pentru cele care constituie obiect al colectării creanțelor bugetare prin executare silită, ordinul de cumpărare de valută se completează de către instituțiile de credit respective, în cazul când clienții în cauză refuză să întocmească ordinul de vânzare de valută în acest scop.