Normele nr. 688/1991

1. Înainte de cedarea valutei de către agenții economici prevăzuți în Hotărîrea Guvernului nr. 763/1991, societățile bancare vor proceda la calculul și înregistrarea dobinzilor aferente, după care se va efectua reevaluarea activelor și pasivelor la cursurile de cedare prevăzute în anexa nr. 1.

2. Disponibilitățile în valută ale agenților economici, existente în conturi la începutul zilei de 11.XI.1991 și supuse cedarii la rezerva valutară a statului conform art. 5 din Hotărîrea Guvernului nr. 763/1991, se virează în conturile Băncii Naționale a României, deschise pe feluri de valute, prevăzute în anexa nr. 2*).

3. Virarea disponibilităților menționate la pct. 2 se face astfel:

a) pînă la data de 15.XI.1991 pentru disponibilitati;

b) pînă la data de 21.XI.1991 pentru dobinzile aferente.

4. Disponibilitățile în valută ale agenților economici supuse cedarii, care sînt plasate la bănci în străinătate sub forma de dispoziție la termen sau colaterale, vor fi transferate, pe numele Băncii Naționale a României, în evidentele societăților bancare.

Societățile bancare vor inainta Băncii Naționale a României - Direcția de credite și operații de piața, pînă la data de 15.XI.1991, situația acestor depozite externe, conform modelului prezentat în anexa nr. 3.

Pentru depozitele la termen, societățile bancare vor vira efectiv, la scadenta, sumele respective și dobinzile în conturile Băncii Naționale a României prevăzute în anexa nr. 2.

Pentru depozitele colaterale pentru importurile de mărfuri, societățile comerciale vor vira efectiv sumele neutilizate și dobinzile aferente, în conturile Băncii Naționale a României prevăzute în anexa nr. 2.

5. Echivalentul în lei la cursurile prevăzute în anexa nr. 1 pentru sumele în valută virate în conturile Băncii Naționale a României prevăzute în anexa nr. 2 se decontează de către Banca Naționala a României într-un cont distinct deschis conform anexei nr. 4*) pentru fiecare centrala a societăților bancare - la sucursala municipiului București a Băncii Naționale a României. Conturile respective nu sînt purtătoare de dobinda pînă la data de 21.XI.1991 inclusiv.

6. Disponibilitățile în lei create ca urmare a cedarii valutei se înregistrează în contul 30...08 "Disponibil pentru deblocare" pentru toți agenții care la data cedarii valutei prezintă plati restante.

În cazul agenților economici care înregistrează plati restante și pentru care nu s-a deschis contul 30...08, societățile bancare vor proceda la deschiderea acestui cont, indiferent dacă agenții respectivi au cedat sau nu valuta.

Contul 30...08 se va alimenta cu:

- disponibilul din cedarea valutei;

- încasări din deblocare;

- alte surse, respectiv transferuri opționale (cu desființarea obligativitatii de transfer a minimum 10% din încasările curente) din contul curent, din disponibilitățile sau prin majorarea plafonului de creditare curenta.

Disponibilitățile create în contul 30...08 se vor utiliza pentru decontarea, în următoarea ordine de prioritati, a:

- plăților restante;

- completarea resurselor din contul curent pentru plata salariilor curente.

Eventualul disponibil rămas după efectuarea plăților de mai sus se virează în contul curent.

În situația agenților economici care, la data cedarii valutei, nu prezintă plati restante, disponibilul creat din cedarea valutei se înregistrează în contul curent (de disponibilitati) pe baza declarației scrise prealabile, sub semnăturile autorizate, ale agentului economic, că nu are plati restante.

7. Transferarea efectivă a echivalentului în lei al valutei cedate se va face astfel:

a) în cazul agenților economici care au deschis atît conturile în valută, cît și cele de disponibilitati sau curente în lei la aceeași sucursala sau filiala bancară, contravaloarea în lei a disponibilităților în valută se va transfera în conturile menționate la pct. 6;

b) în cazul agenților economici care au deschis contul în valută la o subunitate bancară, iar contul în lei la o alta subunitate a aceleiași societăți bancare, disponibilul rezultat prin cedare se va transfera, prin sistemul propriu de decontări intrabancare, subunitatii la care este deschis contul în lei, care îl va inregistra, după caz, într-unul din conturile indicate la pct. 6;

c) în cazul agenților economici care au contul în valută la o societate bancară și contul în lei la alta societate bancară, cedarea valutei se va face prin transferul echivalentului în lei la unitatea societății bancare la care este deschis contul în lei, indicat de agent;

d) în cazul societăților bancare care nu au conturi în lei deschise la Banca Naționala a României (MHT, FBB etc.), dar în ale căror evidente sînt deschise conturi în valută ale agenților economici, valuta va fi virata de aceste bănci în conturile Băncii Naționale a României, prevăzute în anexa nr. 2. Echivalentul în lei va fi decontat de Banca Naționala a României în contul de disponibilitati al centralei societății bancare, prevăzut în anexa nr. 4, la a carei subunitate agentul economic are deschis cont în lei, urmînd ca aceasta sa transfere prin sistemul propriu de decontări intrabancare sumele respective într-unul din conturile indicate la pct. 6.

Societățile bancare vor prezenta Băncii Naționale a României, pe măsura preluării de sume în lei din conturile prevăzute la pct. 5, situația pe feluri a valutei cedate.

8. Pentru toate operațiunile prevăzute la pct. 1-7 nu se percepe comision.

Mugur Isarescu

guvernatorul Băncii Naționale a României