HG nr. 1059/1990
privind aprobarea infiintarii Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - societate pe acțiuni
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
Ce face acest act
Are ca temei 1
- Decretul-lege nr. 96/1990 14 martie 1990 (prevederi anume) privind unele măsuri pentru atragerea investiției de capital străin în România
Guvernul României hotărăște:
Articolul 1
Se aprobă înființarea Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - societate pe acțiuni, persoana juridică română, care va funcționa în conformitate cu prevederile Decretului-lege nr. 96 din 14 martie 1990.
Banca se constituie ca o societate pe acțiuni cu caracter privat, avînd un capital inițial de 500 milioane lei, din care 30% în valută și 70% în lei. Capitalul băncii este subscris în proporție de 51% de grupul de întreprinderi "Ion Tiriac" din străinătate și din România, iar 49% de alți acționari reprezentind persoane fizice și juridice din țara și din străinătate.
Capitalul social subscris va fi vărsat atît în dolari S.U.A., cît și în lei, în proporție de 30%, pînă la data înregistrării băncii la Ministerul Finanțelor, iar diferența de 70%, pînă cel mai tirziu la 1 ianuarie 1992, potrivit legii.
Banca va avea sediul în municipiul București și va putea înființa birouri de reprezentanta, agenții și sucursale în țara și în străinătate, potrivit legii.
Articolul 2
Banca funcționează în conformitate cu statutul aprobat potrivit dispozițiilor legale și va dobîndi personalitate juridică pe baza autorizației de funcționare emise de Banca Naționala a României și a înregistrării la Ministerul Finanțelor.
Banca Comercială "Ion Tiriac" - societate pe acțiuni își va desfășura activitatea în condițiile autorizației eliberate de Banca Naționala a României, în care vor fi prevăzute operațiunile bancare pe care aceasta le poate efectua în lei și în valută.
Articolul 3
Banca este autorizata să-și constituie fonduri de rezerva și fonduri specifice de risc, în limitele stabilite prin autorizația de funcționare, și să se încadreze în limitele coeficienților de risc cu privire la atragerea de fonduri, plasarea acestora și totalul bilanțului, ce vor fi stabiliți și comunicați de Banca Naționala a României.
Articolul 4
Banca Comercială "Ion Tiriac" - S.A. poate acorda credite și constitui depozite la alte bănci românești sau străine și poate primi credite și depozite de la acestea. Banca poate efectua operațiuni bancare în valută și lei pe cont propriu sau al terților, atît pentru persoanele fizice și juridice române și străine rezidente în România, cît și rezidente în străinătate.
Articolul 5
În funcție de evoluția pieței, de situația economică și financiară a clienților, precum și de alte riscuri ale operațiunilor, consiliul de administrație al băncii va putea stabili dobinzi diferențiate, al căror nivel să fie peste cel al dobinzii de baza prevăzute la cap. I și II din tabelul anexa la Hotărîrea Guvernului nr. 294 din 5 aprilie 1990.
Pentru serviciile prestate clienților săi, banca va percepe comisioane, al căror nivel va fi stabilit de consiliul de administrație.
Articolul 6
Structura organizatorică și de personal, sistemul de salarizare, precum și criteriile de studii și stagiu vor fi stabilite de consiliul de administrație al băncii.
Salariații băncii proveniți din sectorul de stat, cooperatist sau particular, vor fi transferati în interesul serviciului și vor beneficia de toate drepturile privind vechimea neîntreruptă în munca și orice alte drepturi de personal, inclusiv de asigurări sociale de stat, potrivit legii.
Articolul 7
Contractul de societate prevăzut de art. 3 al Decretului-lege nr. 96/1990 urmează să se întocmească și să se semneze de actionarii băncii la data înregistrării acesteia la Ministerul Finanțelor din România.
În funcție de conținutul contractului de societate, se vor efectua eventualele modificări și precizări în statutul băncii.
Articolul 8
Banca își va începe activitatea în cursul trimestrului IV/1990.
PRIM-MINISTRU
PETRE ROMAN
STATUTUL
Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - S.A.
Capitolul 1 Forma, denumirea, obiectul, sediul, durata
Articolul 1
Forma
Banca comercială este o societate anonima pe acțiuni, supusă legislației în vigoare în România și prezentului statut.
Articolul 2
Denumirea
Banca comercială este denumita Banca Comercială "Ion Tiriac" - S.A.
Articolul 3
Obiectul de activitate
Banca Comercială "Ion Tiriac" - S.A. are ca obiect de activitate efectuarea tuturor operațiunilor bancare specifice unei bănci comerciale.
Ea efectuează operațiunile menționate mai jos, fără ca acestea să aibă un caracter limitativ:
- deschiderea de conturi în lei și în devize convertibile, productive sau nu de dobinzi;
- atragerea de fonduri în lei și în devize convertibile la vedere, la termen sau cu preaviz, productive sau nu de dobinzi;
- acordarea, sub diverse forme, de credite în lei și în devize convertibile, pe termene scurt, mijlociu și lung, cu sau fără garanție; în acest scop, va putea încheia convenții de credit;
- primirea și acordarea de garanții, preluarea sau acceptarea tuturor angajamentelor legate de operațiunile financiare, comerciale, industriale, agricole, mobiliare, imobiliare și de servicii;
- preluarea de participatii la capitalul întreprinderilor, firmelor etc. și efectuarea altor forme de plasamente, în condițiile legii;
- cumpărarea, schimbarea și vînzarea de valori mobiliare;
- efectuarea de încasări și plati, în lei și în devize convertibile, rezultate din operațiuni comerciale și necomerciale;
- înființarea în România și în străinătate de birouri, agenții și sucursale pentru efectuarea operațiunilor menționate mai sus și a altor operațiuni bancare, potrivit legii.
Articolul 4
Sediul social
Sediul social al Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - S.A. este stabilit în București, str. Stavropoleos nr. 5 sectorul 3.
Sediul social poate fi transferat la alta adresa din România, pe baza hotărîrii consiliului de administrație al băncii, sub rezerva ratificării acestei hotărîri de către adunarea generală a acționarilor băncii.
Prin hotărîrea consiliului de administrație al băncii se pot înființa, în țara și în străinătate, birouri, agenții și sucursale ale băncii, conform legii.
Articolul 5
Durata
Durata de funcționare a Băncii Comerciale "Ion Tiriac" - S.A. este fixată la 50 (cincizeci) de ani de la înregistrarea sa la Ministerul Finanțelor din România, în afară cazului de dizolvare anticipata sau de prelungire, prevăzute prin prezentul statut.
Capitolul 2 Capitalul social, valorile mobiliare emise de banca
Articolul 6
Capitalul social
Capitalul social al băncii este de 500.000.000 lei, din care 150.000.000 lei în dolari S.U.A. (cca. 7.500.000 dolari S.U.A.) și 350.000.000 în lei.
Capitalul social este divizat în 7.500 acțiuni a 1.000 dolari S.U.A. fiecare și 17.500 acțiuni a 20.000 lei fiecare, subscris de persoane juridice și fizice din țara și străinătate.
Eventualele participari în lei la capitalul social al băncii ale persoanelor juridice și fizice străine trebuie să provină exclusiv din operațiuni de schimb valutar și/sau din operațiuni efectuate pe teritoriul României, în conformitate cu reglementările legale în vigoare.
Articolul 7
Majorarea capitalului
Capitalul social al băncii poate fi majorat prin hotărîrea adunării generale a acționarilor băncii.
Actionarii băncii au dreptul de preferinta la subscrierea de noi acțiuni realizate pentru majorarea capitalului, în limita proportiilor deținute inițial la capitalul social al băncii.
În măsura în care unu sau mai mulți acționari ai băncii nu doresc să-și exercite dreptul de preferinta menționat mai sus, noile acțiuni pot fi subscrise sau de ceilalți acționari sau de alte persoane fizice și juridice din țara și străinătate, asa cum va hotărî adunarea generală a acționarilor băncii.
Articolul 8
Reducerea capitalului social
Adunarea generală a acționarilor va putea hotărî reducerea capitalului social al băncii pînă la nivelul minim prevăzut de lege, în conformitate cu prevederile prezentului statut. Reducerea de capital nu trebuie să modifice proporția stabilită între acționari.
Acțiunile subscrise vor fi înregistrate într-un registru special, care va avea paginile numerotate, fiind sigilat.
În acest registru se vor înscrie acțiunile în ordine cronologică subordonata subscrierii, pentru fiecare acțiune existind numărul de înregistrare a acesteia, denumirea (în cazul persoanelor juridice), numele și prenumele (în cazul persoanelor fizice) și adresa exactă a acționarului.
Banca va emite, la cerere, acționarilor săi, certificate care să ateste subscrierea la capital pe bază de acțiuni.
Certificatul va fi tipărit și va cuprinde pe fața denumirea, sediul și capitalul social subscris al băncii, numărul și valoarea acțiunilor subscrise, cu menționarea valutei și ștampila băncii și semnăturile autorizate a angaja responsabilitatea băncii.
Pe partea cealaltă a certificatului se vor trece următoarele: nr. crt., data, suma efectiv vărsată, la acțiunile subscrise, ștampila băncii și semnăturile autorizate, în dreptul sumei efectiv vărsate.
Articolul 9
Liberarea acțiunilor
Acțiunile subscrise în cadrul majorărilor de capital trebuie să fie liberate în proporție de cel puțin 30% din valoarea lor, cel mai tirziu pînă la data înregistrării băncii în Ministerul Finanțelor, diferența urmînd a fi eliberata astfel:
- diferența de 70% urmează a fi eliberata în transe pînă cel mai tirziu la 1 ianuarie 1992, în conformitate cu legislația română în vigoare.
Articolul 10
Forma acțiunilor
Acțiunile sînt nominative, înregistrate asa cum se arata la art. 8 de mai sus, pînă în momentul efectuării vărsămintelor pînă la valoarea de subscriere a acestora.
Articolul 11
Limitarea angajamentelor acționarilor
Angajamentele acționarilor se limitează pînă la concurenta valorii fiecărei acțiuni subscrise.
Articolul 12
Sancțiunea neefectuarii vărsămintelor Acționarul care nu respecta datele de vărsămînt la acțiunile subscrise, fixate prin statut, va suporta dobinda începînd de la data fixată pînă la momentul efectuării varsamintului. Nivelul dobinzilor calculate va fi, pentru dolarii S.U.A., cel în vigoare pe piața Londrei pentru depozitele interbancare în dolari S.U.A. pe 3 luni, majorate cu 1% pe an, iar pentru lei, cel în vigoare pe piața română la creditele bancare oferite clientelei, pe termen scurt, majorat cu 1% pe an.
Dacă obligația asumată de acționari privind vărsămintele la capital, la acțiunile subscrise, nu se realizează în termen de 3 luni de la data fixată prin statut, banca va putea vinde acțiunile respective, în condițiile prevăzute de statutul băncii.
Pentru perioada de culpa a acționarului, pentru care se calculează dobinzile menționate mai sus, se suspenda calculul și plata eventualelor dividende.
Articolul 13
Indivizibilitatea acțiunilor
Acțiunile sînt indivizibile, sub rezerva dispozițiilor legale și ale prezentului statut.
Articolul 14
Dreptul acțiunilor
Fiecare acțiune da dreptul la proprietatea și la împărțirea beneficiilor, la o parte egala cu cotitatea de capital social pe care-l reprezintă, ținînd seama, dacă este cazul, de capitalul amortizat și neamortizat, liberat sau neliberat, de valoarea nominală a acțiunilor, în special, și, sub aceste rezerve, orice acțiune da dreptul, în perioada de funcționare a băncii sau în caz de lichidare, la plata unei sume egale pentru toate sumele repartizate sau rambursate, în asa fel încît toate acțiunile să fie tratate în mod egal, indiferent de toate exonerarile fiscale și de toate taxele susceptibile a fi legale și în sarcina băncii.
Articolul 15
Cesiunea acțiunilor
Cesiunea acțiunilor se operează, față de terți și față de banca, printr-un ordin expres de virare, semnat de cedent sau de mandatarul acestuia și transcris într-un registru special.
Banca este obligată să facă transcrierea în ziua primirii ordinului expres de mișcare.
Dacă acțiunile nu sînt liberate în întregime, ordinul expres de virare trebuie să fie semnat de cesionar.
Transmiterea acțiunilor cu titlu gratuit sau ca urmare a decesului se operează, de asemenea, printr-un ordin expres de mișcare, transcris în registrul special.
Cheltuielile eventuale de cesiune/transmitere se suporta de cesionari.
Acțiunile neliberate de vărsămintele fixate prin statut nu se pot transfera.
Acțiunile sînt liber cedabile și transmisibile între acționari.
Acțiunile pot fi cedate și transmise și altor persoane juridice și fizice cu acordul consiliului de administrație.
Cedarea și transmiterea acțiunilor trebuie să fie notificate băncii în scris, cu mențiunea privind numele celui care a cedat și a transmis acțiunea și adresa sa și numele și adresa celui căruia i s-a cedat și transmis acțiunea.
În cazul refuzului consiliului de administrație de a aproba cedarea și transmiterea acțiunilor, aceștia trebuie să acționeze pentru a se putea efectua cedarea și transmiterea altei persoane juridice sau fizice.
Părțile stabilesc valoarea acțiunii cedate și transmise.
Articolul 16
Drepturile și obligațiile atașate acțiunilor
Drepturile și obligațiile atașate acțiunilor urmează acțiunile, indiferent cui aparțin.
Proprietatea unei acțiuni da drept deplin de adeziune la statutul băncii și la luarea deciziilor de către adunarea generală a acționarilor.
Articolul 17
Prescripția dividendelor
Dividendele nereclamate în 5 ani de la data fixată pentru plata lor vor fi prescrise și cu ele se va majoră fondul de rezerva.
Capitolul 3 Administrarea băncii
Articolul 18
Numirea membrilor consiliului de administrație
Banca este administrația de un consiliu de administrație, format din 8-12 membri. Membrii consiliului de administrație sînt numiți de adunarea generală ordinară a acționarilor, la propunerea consiliului de administrație. Primii membrii ai consiliului de administrație vor fi desemnați în statut, mandatele lor fiind valabile pînă la adunarea generală ordinară a acționarilor, care va aproba bilanțul și conturile băncii încheiate la 31 decembrie 1992.
Articolul 19
Durata în funcțiune a membrilor consiliului de administrație
Durata în funcțiune a membrilor consiliului de administrație este de 3 ani.
Membrii consiliului de administrație pot fi realeși pe noi perioade de 3 ani.
Articolul 20
Acțiunile membrilor consiliului de administrație
Fiecare membru al consiliului de administrație trebuie să fie proprietarul a cel puțin unei acțiuni pe toată durata sa de funcționare.
Articolul 21
Președintele și biroul consiliului de administrație
Consiliul de administrație alege, dintre membrii săi, un președinte și un vicepreședinte avînd funcția de director general. Durata acestor funcții trebuie să coincida cu durata funcționarii, ca membri ai consiliului de administrație, a acestora.
Consiliul alege, de asemenea, un secretar, care nu trebuie neapărat să fie membru al consiliului de administrație sau acționar.
Biroul consiliului de administrație este format din președinte, vicepreședinte și secretar.
Articolul 22
Reuniunile consiliului de administrație
Consiliul de administrație se reuneste de cîte ori este nevoie, la convocarea președintelui sau.
Reuniunile consiliului de administrație se convoacă la sediul social al băncii sau în alt loc explicit menționat în convocare.
Consiliul de administrație poate fi convocat și la inițiativa a 2/3 din membrii consiliului de administrație.
Ședințele consiliului de administrație sînt prezidate de președinte. În lipsa acestuia, vicepreședintele conduce ședințele consiliului de administrație, iar dacă și acesta lipsește, ședințele sînt conduse de un membru al consiliului de administrație, desemnat de ceilalți membri ai consiliului prezenți.
Membrii consiliului de administrație care nu pot participa la ședințele de consiliu pot fi reprezentați de alți membri prezenți, pe bază de mandat.
Consiliul de administrație deliberează în mod valabil dacă cel puțin 3/4 din membrii săi sînt prezenți sau reprezentați.
Deciziile consiliului de administrație sînt luate cu majoritatea de 3/4 a membrilor prezenți sau reprezentați.
Deciziile consiliului de administrație și conținutul deliberărilor sînt trecute în procese-verbale, care se scriu într-un registru numerotat și parafat.
Procesele-verbale se semnează de președinte sau de cel ce a condus ședința și de un membru al consiliului, prezent, care este sau reprezintă cel mai important acționar ca număr de acțiuni.
Articolul 23
Puterile consiliului de administrație
Consiliul de administrație are depline puteri pentru a acționa în toate ocaziile în numele băncii. Consiliul de administrație acționează în baza prevederilor legislației române și ale prezentului statut, pentru punerea în aplicare a hotărîrilor adunărilor generale ale acționarilor.
Consiliul de administrație stabilește limitele în care să se acorde facilități de credite, de către banca, băncilor din România și din alte tari, firmelor, societăților, întreprinderilor și persoanelor fizice din România și din alte tari.
Consiliul de administrație propune adunării generale a acționarilor băncii, spre aprobare, în principal, următoarele:
- modificarea statutului băncii;
- majorarea și reducerea capitalului social al băncii;
- numirea, revocarea și înlocuirea membrilor consiliului de administrație;
- raportul anual de activitate al băncii;
- bilanțul băncii și contul de profit și pierderi;
- modul de repartizare a beneficiilor anuale obținute de banca.
Consiliul de administrație aproba cedarea și transmiterea acțiunilor către alte persoane fizice și juridice care nu sînt actionare la banca, în conformitate cu prevederile statutului.
Consiliul de administrație numește președintele consiliului, vicepreședintele acestuia și unu sau mai mulți directori generali, fixind și remunerația acestora.
Articolul 24
Puterile președintelui și ale vicepreședintelui director general
Președintele consiliului de administrație asigura conducerea băncii, avînd cele mai extinse puteri pentru a acționa, în toate circumstanțele, în numele băncii.
Consiliul de administrație numește un vicepreședinte director general și unu sau mai mulți directori generali, determinînd întinderea și durata puterilor lor.
Președintele, vicepreședintele director general, directorii generali reprezintă banca în raporturile sale cu terții.
În cazul imposibilității temporare a președintelui consiliului de administrație de a-și exercită atribuțiile, acestea vor fi îndeplinite de vicepreședintele director general.
Articolul 25
Remunerarea membrilor consiliului de administrație
Consiliul de administrație fixează remunerația președintelui, vicepreședintelui director general și directorilor generali.
Adunarea generală a acționarilor determina remunerarea anuală a membrilor consiliului de administrație sub forma de indemnizație și de jetoane de prezenta.
Articolul 26
Conducerea executivă a băncii
Conducerea executivă a băncii este asigurata de comitetul de direcție, format din președintele, vicepreședintele director general și directorii generali ai băncii, care asigura respectarea de către banca a prevederilor statutului și a legislației române.
Comitetul de direcție aduce la îndeplinire și controlează modul de aducere la îndeplinire de către direcțiile, serviciile, birourile, întregul personal al băncii a hotărîrilor adunării generale a acționarilor și ale consiliului de administrație al băncii.
În limitele stabilite de consiliul de administrație, comitetul de direcție acorda credite băncilor din România și din alte tari, firmelor, societăților, întreprinderilor și persoanelor fizice din România și din alte tari, stabilind condițiile de termene, dobinzi, rambursare și garantare.
Comitetul de direcție aproba și celelalte categorii de operațiuni bancare, pe grupe de operațiuni sau operațiune cu operațiune.
Comitetul de direcție organizează și participa la efectuarea controlului bancar preventiv și ulterior.
Comitetul de direcție ia toate măsurile necesare organizării și bunei funcționari a băncii.
Comitetul de direcție încheie contracte de muncă individuale cu întregul personal al băncii și urmărește modul de realizare a acestora.
Comitetul de direcție răspunde față de consiliul de administrație asupra modului de îndeplinire a atribuțiilor ce-i revin.
Articolul 27
Relațiile dintre banca și conducătorii săi
Toate afacerile susceptibile a fi realizate de banca cu membrii consiliului de administrație și directorii generali sînt supuse autorizației prealabile a consiliului de administrație.
Articolul 28
Comisia de cenzori
Adunarea generală ordinară a acționarilor numește membrii comisiei de cenzori.
Comisia de cenzori este formată din trei membri, doi membri desemnați de actionarii băncii și unul desemnat dintre specialiștii autorizați de Ministerul Finanțelor.
Membrii comisiei de cenzori se numesc pe o perioadă de 3 ani, fiind reeligibili.
Comisia de cenzori supraveghează respectarea întocmai a statutului băncii.
Membrii comisiei de cenzori participa, cu vot consultativ, la ședințele consiliului de administrație și la lucrările adunărilor generale ale acționarilor.
Comisia de cenzori verifica gestiunea economico-financiară a băncii și conturile sale anuale, prezentind rapoartele sale scrise adunării generale.
La sfîrșitul fiecărui exercițiu anual, comisia de cenzori întocmește un raport asupra situației băncii și certifica regularitatea și sinceritatea conturilor anuale.
Capitolul 4 Adunările generale ale acționarilor
Articolul 29
Adunările generale
Adunarea generală a acționarilor băncii reprezintă universalitatea acționarilor.
Deliberările sale și hotărîrile luate în conformitate cu prevederile statutului sînt obligatorii pentru toți actionarii băncii.
Articolul 30
Convocarea adunărilor generale ale acționarilor
Adunările generale ale acționarilor, ordinare și extraordinare, se convoacă cu minimum 15 zile înaintea datei fixate pentru reuniunea adunării generale, cu scrisoare recomandată, indicindu-se data și locul adunării generale, precum și ordinea de zi.
Actionarii care doresc să se înscrie pe ordinea de zi sau au alte probleme trebuie să se adreseze băncii cu 15 zile înaintea datei reuniunii adunării generale.
Adunarea generală ordinară a acționarilor se convoacă anual, iar cele extraordinare ori de cîte ori este necesar.
Articolul 31
Compozitia adunărilor generale
Adunările generale ale acționarilor, ordinare și extraordinare, se compun din toți actionarii băncii, indiferent de numărul de acțiuni pe care aceștia îl dețin, cu condiția ca acțiunile acestora să fie liberate de vărsămintele exigibile.
Articolul 32
Asistența la adunările generale
Actionarii au dreptul sa asiste sau să fie reprezentați la adunările generale ale acționarilor dacă sînt înscriși în registrul acționarilor băncii cu minimum 5 zile înaintea adunării generale.
Forma asistenței, termenul și locul depunerii vor fi stabilite de consiliul de administrație al băncii.
Articolul 33
Conducerea adunărilor generale
Adunarea generală a acționarilor este prezidata de președintele consiliului de administrație al băncii, iar în lipsa acestuia, de către vicepreședintele acestui consiliu.
Adunarea generală își constituie un birou format din președintele adunării, doi scrutatori desemnați dintre actionarii prezenți și un secretar, care poate fi desemnat și din afară acționarilor.
Prezenta acționarilor și reprezentarea acestora se tine într-un registru numerotat cu precizarea numărului de acțiuni pe care le deține fiecare acționar prezent sau acționarul pe care îl reprezintă.
Deliberările și hotărîrile adunărilor generale ale acționarilor sînt trecute în procese-verbale scrise în registre speciale numerotate, procesele-verbale fiind semnate de membrii biroului desemnați.
Adunarea generală ordinară
Articolul 34
Cvorum
Adunarea generală ordinară poate delibera valabil numai dacă minimum 3/4 din acționari sînt prezenți sau reprezentați.
Articolul 35
Hotărîri
Hotărîrile adunării generale ordinare se iau cu majoritatea de 3/4 a voturilor acționarilor prezenți sau reprezentați.
Articolul 36
Competente
Adunarea generală ordinară a acționarilor aproba raportul consiliului de administrație privind activitatea anuală a băncii, raportul comisiei de cenzori, bilanțul anual, conturile băncii și modul de repartizare a beneficiilor.
Numește, înlocuiește și realege membrii consiliului de administrație și ai comisiei de cenzori.
Stabilește remunerarea președintelui, vicepreședintelui, directorilor generali și a membrilor comisiei de cenzori.
Fixează jetoanele de prezenta pentru membrii consiliului de administrație.
Hotărăște asupra tuturor problemelor înscrise pe ordinea de zi.
Da consiliului de administrație toate autorizațiile necesare pentru ca acesta să-și îndeplinească atribuțiile.
Adunarea generală extraordinară
Articolul 37
Cvorum și hotărîri
Adunarea generală extraordinară deliberează valabil dacă 3/4 din actionarii care au drept de vot sînt prezenți sau reprezentați.
Adunarea generală extraordinară hotărăște cu majoritate de 3/4 a acționarilor prezenți și reprezentați.
Articolul 38
Competența
Adunarea generală extraordinară poate aproba modificarea formei și obiectului de activitate al băncii, majorarea sau reducerea capitalului, prelungirea duratei sale de funcționare sau dizolvarea sa anticipata, precum și celelalte probleme înscrise pe ordinea de zi a reuniunilor sale.
Capitolul 5 Activitatea societății
Articolul 39
Anul social de activitate
Anul social de activitate al băncii începe la 1 ianuarie și se termina la 31 decembrie.
Primul an de activitate începe de la data înregistrării sale la Ministerul Finanțelor și se încheie la 31 decembrie 1990.
Articolul 40
Conturile speciale ale băncii
Consiliul de administrație întocmește, la sfîrșitul fiecărui an social, un raport anual de activitate, pe baza documentelor din activ și din pasiv, precum și bilanțul băncii și conturile de profit și de pierderi. Termenul maxim pentru întocmirea bilanțului și a conturilor de profit și pierderi va fi 1 februarie, iar cel pentru verificarea acestora, de către comisia de cenzori va fi 31 martie al anului următor. După aprobare bilanțul se publică.
Articolul 41
Beneficii - fonduri de rezervă
Fondul de rezerva pentru acoperirea unor eventuale pierderi
Pentru acoperirea pierderilor eventuale din creanțe litigioase se poate constitui un fond de rezerva determinat prin aplicarea unei cote de risc la suma creanțelor băncii cu scadența mai mare de 2 ani, existenta la data încheierii bilanțului contabil anual, conform legislației în vigoare.
Articolul 42
Beneficiul
Beneficiul băncii se stabilește prin bilanțul anual aprobat de adunarea generală ordinară a acționarilor. Beneficiul impozabil se stabilește ca diferența între suma totală a veniturilor încasate și suma cheltuielilor efectuate pentru realizarea acestor venituri. Pentru determinarea acestui beneficiu se va deduce din beneficiul anual fondul de rezerva, în condițiile legii, precum și alte cote prevăzute de legislația română în vigoare.
Din beneficiul prevăzut în bilanț, se scade impozitul legal, rezultind beneficiul cuvenit acționarilor, care se repartizează între aceștia, proporțional cu aportul lor la capitalul social, precum și pentru alte necesitați ale societății reglementate de lege.
Pierderile înregistrate în cursul unui an de impunere se pot reporta în anul următor și se vor deduce din beneficiul acestui an. Dacă beneficiile anului respectiv nu sînt suficiente pentru acoperirea pierderilor, acestea vor fi reportate în anii următori, dar nu mai mult de 2 ani care urmează exercițiului financiar în care s-a înregistrat pierderea.
Articolul 43
Plata dividendelor
Data plății dividendelor la capital se fixează de adunarea generală ordinară a acționarilor. Ea nu poate depăși data de 30 septembrie a anului următor anului pentru care se plătesc dividendele.
Articolul 44
Întocmirea bilanțului și a contului de beneficii și pierderi
Banca va întocmi anual bilanțul și contul de beneficii și pierderi și va tine evidenta în lei a activității economico-financiare, avînd în vedere normele metodologice cuprinzînd principii cu privire la organizarea și conducerea contabilității, elaborate de Ministerul Finanțelor.
Articolul 45
Personalul băncii
Personalul de conducere al băncii este numit de adunarea generală a acționarilor. Restul personalului este angajat de către comitetul de direcție. Angajarea personalului societății se face în cadrul schemei de organizare, pe bază de contract individual de muncă care se înregistrează la Camera de Muncă.
Nivelul salariilor pentru personalul băncii, pe categorii de calificare și funcții, se stabilește și poate fi modificat de către adunarea generală a acționarilor.
Plata salariilor, impozitelor pe acestea și a cotelor de asigurări sociale se va face în conformitate cu dispozițiile legale.
Drepturile și obligațiile personalului băncii se stabilesc de consiliul de administrație.
Premiile, gratificatiile și alte drepturi asemănătoare acordate personalului băncii, român și străin, pot fi plătite integral sau parțial în valută, în conformitate cu prevederile legale.
Articolul 46
Amortizarea fondurilor fixe
Amortizarea fondurilor fixe se va face în cadrul duratelor de serviciu normate și al cotelor de amortizare prevăzute de legislația română.
Capitolul 6 Dizolvarea anticipata - lichidarea
Articolul 47
Dizolvarea anticipata a băncii
Consiliul de administrație este obligat sa convoace adunarea generală extraordinară a acționarilor băncii în termen de 60 de zile de la data constatării, pe bază de bilanț anual, a pierderii a mai mult de 50% din capitalul societății.
Adunarea generală extraordinară a acționarilor poate decide:
- majorarea capitalului la nivelul sau anterior sau reducerea capitalului la la nivelul sau redus;
- dizolvarea anticipata a băncii.
Articolul 48
Lichidarea
În caz de dizolvare, banca poate să fie lichidată, cu aprobarea adunării generale extraordinare a acționarilor.
În timpul lichidării, banca își păstrează personalitatea sa juridică și adunarea generală a acționarilor atribuțiile sale, dînd descărcare lichidatorilor.
Articolul 49
Puterile lichidatorilor
Lichidatorii au sarcina de a lichidă tot activul mobiliar și imobiliar al băncii și sa stinga pasivul, cu aprobarea adunării generale a acționarilor.
Eventualul sold activ va fi repartizat de lichidatori acționarilor proporțional cu acțiunile deținute.
Capitolul 7 Contestațiile
Articolul 50
Contestațiile
Contestațiile ce vor rezultă pe toată perioada de funcționare și de lichidare a băncii, între acționari și între aceștia și banca, se vor judeca de organele de justiție române teritoriale, competente.
Capitolul 8 Publicarea statutului
Articolul 51
Cel care deține originalul statutului are depline puteri pentru a publică statutul și modificările sale ulterioare.
Prin prezentul statut se numesc primii membri ai consiliului de administrație al băncii, a căror mandate vor expira la data prevăzută în articolul 18 din statut.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.