Regulamentul nr. 6/2008

Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României, în condițiile prevăzute în secțiunea a 2-a, modificările în situația instituțiilor de credit, persoane juridice române, referitoare la:

a) completarea obiectului de activitate;

b) persoanele nominalizate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere;

c) auditorul financiar;

d) deschiderea de sucursale în state terțe;

e) deschiderea de sucursale ori alte sedii secundare, în situațiile în care Banca Națională a României, ca urmare a constatării unor deficiențe în administrarea riscurilor și/sau a unei evoluții necorespunzătoare a indicatorilor de prudență bancară ai instituției de credit, a dispus cu privire la această măsură restricționării extinderii libere a rețelei de sucursale ori altor sedii secundare;

f) "Condițiile generale de afaceri" și "Condițiile generale ale contractelor de economisire-creditare", precum și introducerea de noi tipuri de contracte, în cazul băncilor de economisire și creditare în domeniul locativ;

g) actul constitutiv-cadru elaborat de casa centrală a cooperativelor de credit;

h) dobândirea de participații calificate într-o entitate dintr-un stat terț dacă, în urma dobândirii participației, entitatea ar intră în sfera de consolidare prudențială a instituției de credit și majorarea acestor participații.

Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor proceda la înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor corespunzătoare modificărilor supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României, numai după obținerea acestei aprobări.

O copie certificată de pe certificatul de înregistrare a mențiunilor respective va fi transmisă Băncii Naționale a României în termen de 10 zile de la efectuarea înregistrării.

Sunt supuse notificării Băncii Naționale a României, în condițiile prevăzute în secțiunea a 3-a, modificările în situația instituțiilor de credit, persoane juridice române, referitoare la:

a) denumire și emblemă;

b) sediul social/sediul real;

c) restrângerea obiectului de activitate;

d) majorarea sau reducerea capitalului social;

e) acționarii semnificativi;

f) persoanele care au legături strânse cu instituția de credit;

g) schimbarea unei persoane de pe o funcție de conducere pe o altă funcție de conducere;

h) sucursalele și alte sedii secundare de pe teritoriul României;

i) participațiile calificate deținute de instituția de credit, altele decât cele supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României și majorarea acestor participații, precum și participațiile care depășesc, în situații excepționale, limitele stabilite în condițiile

art. 143 alin. (3) din Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 ;

j) orice alte modificări ale actului constitutiv, care nu sunt supuse aprobării prealabile;

k) alte notificări.

Dacă nu se prevede altfel, notificarea va fi însoțită, după caz, de copia certificată de pe certificatul de înregistrare a mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului și va fi transmisă Băncii Naționale a României în termen de maximum 10 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.

Orice modificare a obiectului de activitate al unei instituții de credit, persoană juridică română, în sensul completării acestuia, este supusă aprobării prealabile.

Completarea obiectului de activitate se va aproba doar în privința activităților pentru care este fundamentată în mod corespunzător capacitatea instituției de credit de a le desfășura.

Cererea de aprobare a completării obiectului de activitate va fi însoțită de următoarele documente:

a) hotărârea organului competent privind modificarea obiectului de activitate;

b) în cazul completării obiectului de activitate, planul de activitate, însușit de directori și administratori sau, după caz, de membrii directoratului, care să fundamenteze capacitatea instituției de credit de a desfășura noile activități;

c) raportul unui auditor independent specializat privind gradul de adecvare a sistemului informatic la specificul activității ce urmează a fi desfășurată, în cazul în care noua activitate presupune utilizarea unor programe informatice suplimentare.

Planul de activitate prevăzut la alin. (1) lit. b) va cuprinde, cu respectarea dispozițiilor specifice prevăzute de

Regulamentul nr. 11/2007 , cel puțin următoarele:

a) descrierea clientelei și a segmentului de piață cărora le sunt adresate noile activități;

b) descrierea noilor produse și servicii oferite și a politicii de preț/tarifare aferente acestora;

c) volumul noilor activități și cotele de piață aferente, pentru următorii 3 ani de activitate;

d) strategia de investiții cel puțin în legătură cu crearea suportului tehnic necesar desfășurării noilor activități și realizarea structurii organizatorice;

e) politica de personal, care se va referi cel puțin la recrutarea și instruirea personalului, după caz;

f) impactul noii activități asupra conturilor bilanțiere și a contului de profit și pierdere pentru anul următor;

g) prezentarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare și raportare a riscurilor aferente noilor activități, precum și a calculului efectuat în cadrul procesului intern de evaluare a adecvării capitalului la profilul de risc, cu luarea în considerare a riscurilor aferente noilor activități.

2.2. Persoanele nominalizate să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere

În cazul schimbării unui director ori a unui membru al consiliului de administrație sau, după caz, a unui membru al directoratului ori al consiliului de supraveghere, persoanele propuse pentru funcțiile respective trebuie să fie aprobate de Banca Națională a României înainte de începerea exercitării responsabilităților.

Cererea de aprobare va indica și motivul schimbării persoanelor care au ocupat anterior respectivele poziții și va fi însoțită de hotărârea organului competent și de documentația specifică, prevăzută de

Regulamentul nr. 11/2007 , pentru persoanele propuse să exercite responsabilități de administrare și/sau de conducere.

Evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1) se va realiza pe baza condițiilor prevăzute de lege și de

Regulamentul nr. 11/2007 .

Dacă prin vacantarea unor posturi de director sau, după caz, de membru al directoratului nu mai este îndeplinită condiția prevăzută de lege privind numărul minim de persoane care trebuie să asigure exercitarea respectivelor responsabilități, se va convoca de îndată organul competent, care va proceda la numirea unor noi persoane în calitate de director sau, după caz, de membru al directoratului, pentru completarea numărului stabilit de lege.

Numirea directorilor sau, după caz, a membrilor directoratului se va realiza într-un termen de cel mult două luni de la data apariției situației prevăzute la alin. (1), cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 7.

2.3. Auditorul financiar

În cazul deschiderii unei sucursale într-un stat terț, cererea de aprobare va indica țara în care se intenționează deschiderea sucursalei și va fi însoțită de următoarea documentație:

a) hotărârea organului competent, din care să rezulte: obiectul de activitate și, dacă este cazul, capitalul de dotare al sucursalei, identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei și limitele mandatului ce îi/le este acordat, precum și adresa sucursalei;

b) un program de activitate, care să fundamenteze oportunitatea deschiderii respectivei sucursale și care să cuprindă cel puțin informații cu privire la: tipurile de activități care vor fi desfășurate prin intermediul sucursalei, volumul estimat al activității în primii 3 ani de activitate, estimări ale poziției financiare și ale performanței aferente activității ce urmează a fi desfășurată de sucursală și structura organizatorică a sucursalei;

c) prezentarea cadrului legislativ și instituțional din statul terț, care să cuprindă cel puțin informații referitoare la: autoritatea responsabilă cu supravegherea și sistemul de supraveghere bancară, legislația în domeniul secretului bancar, al prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului, standardele privind cunoașterea clientelei și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului;

d) copia de pe actul de identitate, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar ale fiecărei persoane desemnate să asigure conducerea sucursalei, însoțite de o declarație pe propria răspundere a persoanei în cauză privind sancțiunile care i-au fost aplicate în ultimii 10 ani, dispuse de autorități de supraveghere ori de instituții de credit sau financiare în care a desfășurat activitate.

Orice modificare ulterioară a elementelor prevăzute la alin. (1) va fi supusă aprobării prealabile a Băncii Naționale a României.

În cazul deschiderii de către instituția de credit, persoană juridică română, și a altor sedii secundare pe teritoriul aceluiași stat terț, cererea de aprobare va fi însoțită de documentația prevăzută la alin. (1) lit. a) și de o actualizare a informațiilor prevăzute la alin. (1) lit. b). În acest caz, instituția de credit va desemna o sucursală principală, care va asigura comunicarea cu Banca Națională a României și îndeplinirea tuturor cerințelor prevăzute de lege și de reglementările în vigoare pentru întreaga activitate desfășurată pe teritoriul statului terț.

2.5. Deschiderea de sucursale și alte sedii secundare în situațiile prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. e)

Instituția de credit, persoană juridică română, cu privire la care a fost dispusă măsura restricționării extinderii libere a rețelei de sucursale ori altor sedii secundare va supune aprobării prealabile a Băncii Naționale a României orice deschidere de noi sucursale ori alte sedii secundare.

Pentru sediile secundare din România, cererea de aprobare va fi însoțită de documentația prevăzută la art. 30 alin. (1) lit. a), c) și d) și de un program de activitate, întocmit cu respectarea cerințelor prevăzute la art. 10 alin. (1) lit. b). În cazul sediilor secundare din străinătate, se va prezenta, după caz, documentația prevăzută la art. 10 alin. (1) lit. a), b) și d) din prezentul regulament sau cea prevăzută la art. 81 alin. (1) lit. b),

c) și d) din

Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 . În toate cazurile, programul de activitate prezentat trebuie să fundamenteze oportunitatea deschiderii sediului secundar, inclusiv din perspectiva îmbunătățirii evoluției indicatorilor de prudență bancară ai instituției de credit.

2.6. "Condițiile generale de afaceri", "Condițiile generale ale contractelor de economisire-creditare" și noi tipuri de contracte

Orice modificare sau completare a "Condițiilor generale de afaceri" și a "Condițiilor generale ale contractelor de economisire-creditare" ale unei bănci de economisire și creditare în domeniul locativ, precum și introducerea de noi tipuri de contracte, potrivit legii și cu respectarea cerințelor prevăzute de

Regulamentul nr. 11/2007 , sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României.

Cererea de aprobare va fi însoțită de:

a) noile "Condiții generale de afaceri", "Condiții generale ale contractelor de economisire-creditare" și/sau noile tipuri de contracte, după caz;

b) raportul auditorului financiar, întocmit în conformitate cu prevederile

art. 39 din Regulamentul nr. 11/2007 .

În cazul introducerii unor noi tipuri de contracte, cererea de aprobare va fi transmisă în termenul prevăzut la

art. 302 din Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 .

2.7. Actul constitutiv-cadru elaborat de casa centrală a cooperativelor de credit

Este supusă aprobării prealabile a Băncii Naționale a României orice modificare a actului constitutiv-cadru elaborat de o casă centrală și aprobat de Banca Națională a României.

Cererea de aprobare a modificării actului constitutiv-cadru va fi însoțită de hotărârea organului competent privind respectiva modificare și, în cazul unor modificări substanțiale sau, după caz, la solicitarea Băncii Naționale a României ori la inițiativa casei centrale, de textul integral al actului constitutiv-cadru, actualizat cu modificările propuse.

Casele centrale vor supraveghea efectuarea modificărilor corespunzătoare ale actelor constitutive ale cooperativelor de credit afiliate și/sau ale regulamentelor de organizare și funcționare ale acestora, potrivit modificărilor actului constitutiv-cadru aprobate de Banca Națională a României.

Înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor privind modificările actelor constitutive ale cooperativelor de credit prevăzute la alin. (3) se va face în termen de 45 de zile de la data aprobării Băncii Naționale a României cu privire la modificarea actului constitutiv-cadru.

2.8. Dobândirea de participații calificate supusă aprobării prealabile și majorarea acestora

Instituțiile de credit, persoane juridice române, care intenționează să dobândească participații calificate într-o entitate dintr-un stat terț trebuie să solicite aprobarea Băncii Naționale a României dacă, în urma dobândirii, entitatea ar intră în sfera de consolidare prudențială a instituției de credit. Cererea de aprobare trebuie însoțită de următoarea documentație:

a) hotărârea organului competent privind dobândirea participației calificate, din care să rezulte entitatea în care urmează să fie dobândită participația, valoarea acestei participații, în mărime absolută și prin raportare la nivelul fondurilor proprii ale instituției de credit, precum și proporția din capitalul social al entității în cauză și din drepturile de vot pe care o reprezintă participația calificată;

b) un plan de activitate, care să fundamenteze oportunitatea dobândirii participației calificate;

c) pentru entitatea în care urmează să fie dobândită participația calificată, actul constitutiv și certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comerțului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de o autoritate din statul terț în care este situată entitatea, care să ateste cel puțin data înmatriculării, denumirea, obiectul de activitate, acționarii semnificativi și persoanele împuternicite legal să reprezinte societatea;

d) ultimele 3 situații financiare anuale auditate ale entității în care urmează să se dobândească participația și, dacă este cazul, cele la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte entitatea, întocmite în conformitate cu standardele contabile recunoscute la nivel internațional; dacă entitatea nu a încheiat 3 exerciții financiare, se vor transmite situațiile financiare anuale auditate aferente perioadei în care a desfășurat activitate;

e) o prezentare a cadrului legislativ și instituțional din statul terț, care să cuprindă cel puțin informații referitoare la: autoritățile responsabile cu supravegherea și sistemul de supraveghere a sectorului financiar, legislația în domeniul secretului profesional în domeniul financiar, al prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului, standardele privind cunoașterea clientelei și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului;

f) declarația autorității competente cu supravegherea entității că nu se opune achiziționării participației.

Planul de activitate prevăzut la alin. (1) lit. b) trebuie să cuprindă cel puțin informații referitoare la:

a) scopul urmărit prin dobândirea participației;

b) capacitatea administrativă și financiară a instituției de credit de a dobândi și administra participația calificată, cu prezentarea structurii organizatorice, a politicilor și procedurilor în domeniul administrării de participații;

c) identificarea, administrarea, monitorizarea și raportarea riscurilor asumate de instituția de credit prin dobândirea participației și impactul asupra situației financiare la nivel individual și consolidat a instituției de credit;

d) dacă este cazul, în funcție de structura acționariatului entității în care urmează să fie dobândită participația și de influența pe care instituția de credit o va avea asupra managementului entității respective, strategia instituției de credit în ceea ce privește activitatea entității în cauză, inclusiv modificări preconizate la nivelul administrării și conducerii acesteia.

În cazul dobândirii unei participații calificate într-o entitate care urmează să se constituie, documentația prevăzută la alin. (1) lit. c) și d) va fi înlocuită cu proiectul actului constitutiv al acesteia și, respectiv, cu estimări ale principalelor elemente ale bilanțului și ale contului de profit și pierdere pentru primii 3 ani de activitate ai entității în cauză.

Modificarea denumirii, respectiv a emblemei se va realiza cu respectarea dispozițiilor în materie prevăzute de lege.

Notificarea va fi însoțită de hotărârea organului competent din care să rezulte noua denumire și/sau emblemă.

3.2. Sediul social/sediul real

La schimbarea sediului social și, după caz, a sediului real, se vor avea în vedere dispozițiile

art. 5 din Regulamentul nr. 11/2007 .

Notificarea va fi însoțită de hotărârea organului competent, din care să rezulte modificarea intervenită, cu indicarea noii adrese a sediului social și/sau, după caz, a sediului real.

3.3. Restrângerea obiectului de activitate

Notificarea restrângerii obiectului de activitate va cuprinde motivele acestei modificări.

De la data notificării, se consideră retrasă autorizația în privința activităților pe care instituția de credit nu le va mai desfășura.

3.4. Capitalul social

Persoana fizică sau juridică ori grupul de persoane care intenționează să devină acționar semnificativ, în mod direct sau indirect, al unei instituții de credit, persoană juridică română, trebuie să notifice această intenție Băncii Naționale a României, care va putea exercita dreptul de opoziție, potrivit prevederilor

Ordonanței de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 .

Este supusă cerințelor de notificare către Banca Națională a României intenția oricărui acționar semnificativ de a-și majoră participația calificată, astfel încât aceasta să atingă sau să depășească nivelurile de 20%, 33% ori de 50% din capitalul social sau din drepturile de vot ale unei instituții de credit, persoană juridică română, ori astfel încât instituția de credit să devină o filială a sa. Banca Națională a României se va putea opune intenției de majorare a participației sau a proporției drepturilor de vot, potrivit prevederilor

Ordonanței de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 .

Este supusă cerințelor de notificare la Banca Națională a României intenția oricărui acționar semnificativ de a renunța, direct sau indirect, la o participație calificată sau de a-și diminua participația calificată astfel încât aceasta să se situeze sub nivelul de 20%, 33% ori de 50% din capitalul social sau din drepturile de vot ale unei instituții de credit, persoană juridică română, sau astfel încât instituția de credit să înceteze a mai fi o filială a sa.

Evaluarea persoanelor prevăzute la art. 21 alin. (1) și (2) se va realiza pe baza condițiilor prevăzute de lege și de

Regulamentul nr. 11/2007 . Dacă este cazul, evaluarea cadrului de supraveghere din țara de origine a acționarilor semnificativi se va realiza conform prevederilor reglementărilor în materie, emise de Banca Națională a României.

După realizarea modificărilor privind acționarii semnificativi, conform art. 21, se va transmite Băncii Naționale a României un extras, certificat de instituția de credit, din registrul în care sunt evidențiate acțiunile acesteia, în termen de 10 zile de la efectuarea înregistrării.

Pentru persoanele sau grupul de persoane prevăzute la art. 21 alin. (1), notificarea va fi însoțită de documentația prevăzută pentru acționarii semnificativi în

Regulamentul nr. 11/2007

și, dacă este cazul, de strategia potențialului acționar semnificativ în ceea ce privește activitatea instituției de credit din România, inclusiv modificări preconizate la nivelul administrării și conducerii acesteia.

În cazul în care notificarea este făcută pentru un acționar semnificativ care se constituie ca persoană juridică în urma unui proces de fuziune/divizare în care sunt implicați unul sau mai mulți acționari ai instituției de credit, dobândind astfel participația calificată concomitent cu dobândirea personalității juridice, notificarea va fi asumată prin semnătură de toate persoanele juridice participante la procesul de fuziune/divizare și va fi însoțită de următoarele documente și informații:

a) pentru persoana juridică participantă la procesul de fuziune/divizare, care nu deține calitatea de acționar semnificativ la o instituție de credit din România - documentația specifică prevăzută pentru acționarii semnificativi în

Regulamentul nr. 11/2007 ;

b) pentru noul acționar semnificativ, care se constituie ca persoană juridică prin efectul fuziunii/divizării - o descriere a acestuia, conform proiectului de fuziune/divizare, precum și, dacă este cazul, a perimetrului de consolidare contabilă și prudențială din care urmează să facă parte, cu indicarea componenței grupului, a cotei-părți din capital și din drepturile de vot deținute în cadrul acestuia și a societății-mamă consolidante, bilanțul de fuziune/divizare auditat și estimări ale bilanțului și ale contului de profit și pierdere pe următorii 3 ani și orice alte date și informații considerate relevante de către solicitant, care să permită o apreciere cât mai completă și corectă a noului acționar semnificativ și, după caz, a structurii grupului din care face parte;

c) dacă este cazul, strategia noului acționar semnificativ în ceea ce privește activitatea instituției de credit din România, inclusiv modificări preconizate la nivelul administrării și conducerii acesteia.

În cazurile prevăzute la alin. (2), pentru acționarul semnificativ constituit ca persoană juridică prin efectul fuziunii/divizării se vor prezenta Băncii Naționale a României, după încheierea procesului respectiv, certificatul constatator care să ateste înregistrarea noii persoane juridice în registrul societăților comerciale, inclusiv identitatea persoanelor împuternicite legal să reprezinte persoana juridică, sau orice document echivalent eliberat de autoritatea din țara de origine.

Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor ține o evidență care să le permită identificarea acționarilor semnificativi. În acest scop vor solicita acționarilor lor, indiferent de cota de participare, informațiile necesare în vederea calificării acestora în categoria acționari semnificativi.

Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor informa de îndată Banca Națională a României cu privire la orice achiziție sau înstrăinare a acțiunilor lor care depășește, respectiv se situează sub nivelurile prevăzute la art. 21.

Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor transmite anual Băncii Naționale a României informații financiare în legătură cu acționarii semnificativi - pentru persoanele juridice, situațiile financiare anuale și pentru persoanele fizice o declarație pe propria răspundere a persoanei în cauză din care să rezulte veniturile și, dacă este cazul, declarația de venit global - în termen de 6 luni de la încheierea exercițiului financiar precedent al acestora. Această obligație nu privește acționarii semnificativi care sunt instituții de credit, persoane juridice române.

Anual, în termen de 30 de zile de la încheierea exercițiului financiar, instituțiile de credit, persoane juridice române, vor comunică Băncii Naționale a României, prin rețeaua de comunicații interbancare, o situație a tuturor acționarilor, cuprinzând următoarele informații: identitatea, domiciliul și cetățenia, în cazul persoanelor fizice, naționalitatea și sediul, în cazul persoanelor juridice, suma, numărul de acțiuni deținute, procentul participației la capitalul social și proporția drepturilor de vot.

3.6. Persoanele care au legături strânse cu instituția de credit

Deschiderea sau desființarea de sucursale și alte sedii secundare pe teritoriul României de către instituțiile de credit este supusă notificării Băncii Naționale a României.

Stabilirea sediilor secundare ale instituțiilor de credit se va realiza cu respectarea dispozițiilor

art. 5 din Regulamentul nr. 11/2007 .

În cazul deschiderii unei sucursale sau a altui sediu secundar, se vor transmite Băncii Naționale a României următoarele documente/informații:

a) hotărârea organului competent, din care să rezulte obiectul de activitate al sediului secundar, identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sediului secundar și limitele mandatului ce îi/le este acordat;

b) copia certificată de pe certificatul de înmatriculare la oficiul registrului comerțului și de pe încheierea de înmatriculare, în cazul deschiderii de sucursale, respectiv certificatul constatator care să ateste înregistrările efectuate în registrul comerțului cu privire la deschiderea altor sedii secundare cărora nu li s-a atribuit statutul de sucursală, inclusiv cu privire la înregistrarea conducătorilor acestor sedii secundare;

c) adresa completă și numărul de telefon și/sau de fax ale sediului secundar;

d) copia de pe actul de identitate, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar ale persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sediului secundar, însoțite de o declarație pe propria răspundere a fiecărei persoane în cauză privind sancțiunile care i-au fost aplicate în ultimii 10 ani, dispuse de autorități de supraveghere ori instituții de credit sau financiare în care și-a desfășurat activitatea.

Dacă o persoană desemnată să asigure conducerea sediului secundar a mai fost notificată Băncii Naționale a României într-o poziție echivalentă de către aceeași instituție de credit, documentația prevăzută la alin. (1) lit. d) va fi înlocuită cu o declarație pe propria răspundere a persoanei în cauză, prin care să se confirme că informațiile cuprinse în documentația existentă în evidențele Băncii Naționale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite.

Orice modificare ulterioară a elementelor prevăzute la alin. (1), inclusiv în cazul sediilor secundare care au fost deschise odată cu instituția de credit, va fi notificată Băncii Naționale a României.

3.9. Participațiile calificate supuse notificării și majorarea acestora

Instituțiile de credit, persoane juridice române, vor notifica Băncii Naționale a României, în termenul prevăzut la

art. 147 din Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 , următoarele:

a) participațiile calificate, altele decât cele a căror dobândire este supusă aprobării prealabile;

b) participațiile calificate care depășesc în mod excepțional limitele stabilite în condițiile

art. 143 alin. (3) din Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 .

Notificarea prevăzută la alin. (1) lit. a) va fi însoțită de următoarea documentație, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 14 alin. (3), dacă este cazul:

a) hotărârea organului competent privind dobândirea participației calificate, din care să rezulte entitatea în care a fost dobândită participația, valoarea acestei participații, în mărime absolută și prin raportare la nivelul fondurilor proprii ale instituției de credit, precum și proporția din capitalul social al entității în cauză și din drepturile de vot pe care o reprezintă participația calificată;

b) prezentarea scopului urmărit prin dobândirea participației și, dacă este cazul, în funcție de structura acționariatului entității în care a fost dobândită participația și de influența pe care instituția de credit o are asupra managementului entității respective, strategia instituției de credit în ceea ce privește activitatea entității în cauză, inclusiv modificări preconizate la nivelul administrării și conducerii acesteia;

c) pentru entitatea în care a fost dobândită participația calificată, actul constitutiv și certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comerțului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de o autoritate din statul terț în care este situată entitatea, care să ateste cel puțin data înmatriculării, denumirea, obiectul de activitate, acționarii semnificativi și persoanele împuternicite legal să reprezinte societatea;

d) ultima situație financiară anuală auditată a entității în care a fost dobândită participația și, dacă este cazul, cea la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte entitatea, întocmite în conformitate cu standardele contabile recunoscute la nivel internațional.

Notificarea prevăzută la alin. (1) lit. b) va indica nivelul depășirii limitelor stabilite în condițiile

art. 143 alin. (3) din Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 99/2006

și motivația acestei depășiri.

În termen de 5 zile de la data începerii desfășurării activității, instituția de credit va notifica acest fapt Băncii Naționale a României și va transmite acesteia reglementările interne, în limba română, referitoare la activitățile desfășurate.

Prevederile alin. (1) se aplică și în cazul începerii desfășurării oricărei activități noi pe parcursul funcționării instituției de credit.

În cazul modificării reglementărilor interne, se va transmite Băncii Naționale a României, în termen de 5 zile de la aprobarea acestora de către organele competente ale instituției de credit, textul integral al reglementării în cauză, actualizat cu modificările intervenite.

În aplicarea prevederilor alin. (1)-(3), dacă nu se prevede altfel, reglementările interne vor fi transmise în format electronic, cu menționarea hotărârii organului competent care le-a aprobat.

Dacă, potrivit unor dispoziții exprese, reglementările interne ale instituțiilor de credit fac obiectul validării/avizării/ aprobării Băncii Naționale a României, acestea vor fi transmise atât în format electronic, cât și letric și vor fi însoțite de hotărârea organului competent care le-a aprobat și de o fundamentare a necesității elaborării sau, după caz, a modificării ori completării lor.

Modificările în situația cooperativelor de credit sunt supuse aprobării ori notificării Băncii Naționale a României sau, după caz, a casei centrale la care sunt afiliate, în condițiile prevăzute de prezentul regulament și de reglementările-cadru emise de casa centrală în acest sens, cu respectarea dispozițiilor

Ordonanței de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 .

Casele centrale ale cooperativelor de credit vor transmite Băncii Naționale a României reglementările-cadru privind modificările în situația cooperativelor de credit afiliate și orice modificări ale acestora, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 34. Reglementările-cadru nu vor putea cuprinde cerințe mai puțin restrictive decât cele prevăzute de lege și de prezentul regulament.

Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit referitoare la:

a) completarea obiectului de activitate, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 5;

b) persoanele desemnate să exercite responsabilități de conducere a cooperativei de credit, în calitate de director sau, după caz, de membru al directoratului, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 7 alin. (3).

Cererea de aprobare va fi transmisă Băncii Naționale a României de casa centrală la care este afiliată cooperativa de credit în cauză și va fi însoțită de următoarele documente și informații:

a) pentru situația prevăzută la alin. (1) lit. a), documentația prevăzută la art. 6 însoțită de o evaluare a casei centrale privind capacitatea cooperativei de credit de a desfășura respectiva activitate;

b) pentru situația prevăzută la alin. (1) lit. b), informații privind motivul schimbării persoanelor care au ocupat respectivele poziții anterior, documentația prevăzută la

art. 53 alin. (1) lit. e) din Regulamentul nr. 11/2007

pentru persoanele propuse și o evaluare realizată de casa centrală cu privire la aceste persoane.

Membrii cooperatori care intenționează să dețină părți sociale reprezentând o participație de cel puțin 10% din capitalul social al unei cooperative de credit ori să-și majoreze participația astfel încât aceasta să atingă sau să depășească nivelurile de 20%, 33% ori 50% din capitalul social sau care intenționează să-și reducă participația deținută astfel încât aceasta să scadă sub nivelurile respective, inclusiv sub nivelul de 10% din capitalul social, vor notifica această intenție Băncii Naționale a României. Prevederile art. 21 și 22 se aplică în mod corespunzător.

Notificarea prevăzută la alin. (1) va fi transmisă Băncii Naționale a României prin intermediul casei centrale la care este afiliată cooperativa de credit în cauză și va fi însoțită de documentația prevăzută la

art. 53 alin. (2) din Regulamentul nr. 11/2007

și de opinia casei centrale privind intenția persoanelor prevăzute la alin. (1).

Cooperativele de credit vor informa de îndată Banca Națională a României, prin intermediul casei centrale, cu privire la orice dobândire sau răscumpărare de părți sociale care depășește, respectiv se situează sub nivelurile prevăzute la alin. (1), prevederile art. 25 fiind aplicabile în mod corespunzător.

Anual, în termen de 30 de zile de la încheierea exercițiului financiar, casa centrală va transmite Băncii Naționale a României o situație a tuturor membrilor cooperatori care dețin părți sociale reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al unei cooperative de credit afiliate.

Casele centrale ale cooperativelor de credit vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația cooperativelor de credit afiliate, referitoare la persoanele desemnate să exercite responsabilități de administrare a unei cooperative de credit, și modificările prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. c) și la art. 4 alin. (1) lit. a)-d) și lit. g), în termen de 10 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.

Pentru modificările în situația cooperativelor de credit care, potrivit dispozițiilor

Ordonanței de Urgență a Guvernului nr. 99/2006

sau reglementărilor-cadru emise de casa centrală în acest sens, fac obiectul aprobării prealabile a casei centrale, notificarea va fi însoțită și de un raport asumat de consiliul de administrație sau, după caz, de consiliul de supraveghere al casei centrale, care va cuprinde fundamentarea deciziei de aprobare a respectivei modificări.

Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României modificările în situația sucursalelor instituțiilor de credit din state terțe, referitoare la:

a) completarea obiectului de activitate, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 5 și 6;

b) persoanele care asigură conducerea activității sucursalei principale, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 7;

c) auditorul financiar, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 9;

d) deschiderea de noi sedii secundare pe teritoriul României, în situațiile în care Banca Națională a României, ca urmare a constatării unor deficiențe în administrarea riscurilor și/sau a unei evoluții necorespunzătoare a indicatorilor de prudență bancară la nivelul sucursalei sau a unei deteriorări a situației financiare a instituției de credit din statul terț, a dispus măsura restricționării extinderii libere a rețelei de sedii secundare pe teritoriul României.

În aplicarea prevederilor alin. (1) lit. a), planul de activitate care fundamentează completarea obiectului de activitate va fi însușit de conducătorii sucursalei principale și de reprezentanții legali/statutari ai instituției de credit din statul terț.

În aplicarea prevederilor alin. (1) lit. d), cererea de aprobare va fi însoțită de documentația prevăzută la art. 30 alin. (1) lit. a), c) și d) și de un program de activitate, întocmit cu respectarea cerințelor prevăzute la art. 10 lit. b), care trebuie să fundamenteze oportunitatea deschiderii noului sediu secundar, inclusiv din perspectiva îmbunătățirii evoluției indicatorilor de prudență bancară.

În cazul modificărilor supuse aprobării prealabile prevăzute la alin. (1) se aplică în mod corespunzător prevederile art. 3 alin. (2) și (3).

Se vor notifica Băncii Naționale a României modificările în situația sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe, referitoare la:

a) sediul sucursalei principale, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 17;

b) restrângerea obiectului de activitate, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 18;

c) schimbarea unui conducător de pe o funcție de conducere pe o altă funcție de conducere în cadrul sucursalei principale, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 28;

d) majorarea sau reducerea capitalului de dotare, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 19 și 20;

e) deschiderea sau desființarea de sedii secundare pe teritoriul României, altele decât sucursala principală, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 29 și 30;

f) notificarea elementelor prevăzute la art. 34-36, care se aplică în mod corespunzător.

În aplicarea prevederilor alin. (1) lit. e), instituțiile de credit din state terțe, autorizate să funcționeze pe teritoriul României prin intermediul unei sucursale, pot deschide alte sedii secundare, caz în care vor desemna o sucursală principală și vor notifica această decizie Băncii Naționale a României. Sucursala principală a instituției de credit din statul terț va asigura comunicarea cu Banca Națională a României și îndeplinirea, pentru întreaga activitate desfășurată pe teritoriul României, a tuturor cerințelor prevăzute de lege și de reglementările în vigoare, aplicabile sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din state terțe.

În cazul modificărilor supuse notificării prevăzute la alin. (1) se aplică în mod corespunzător prevederile art. 4 alin. (2).

Sucursalele instituțiilor de credit din state terțe, care au fost autorizate să funcționeze pe teritoriul României, vor notifica Băncii Naționale a României modificările la nivelul instituției de credit din statul terț, referitoare la:

a) denumire, emblemă și sediul social;

b) acționarii semnificativi ai instituției de credit și, după caz, structura grupului din care aceasta face parte;

c) persoane aflate în legături strânse cu instituția de credit;

d) orice proces de reorganizare la nivelul instituției de credit ori al grupului din care face parte aceasta, inclusiv orice proces de fuziune sau divizare, în urma căruia aceasta își continuă activitatea, inclusiv prin sucursala din România;

e) orice proces de reorganizare la nivelul instituției de credit ori al grupului din care face parte aceasta, inclusiv orice proces de fuziune sau divizare, în urma căruia instituția de credit își încetează existența, activitatea sa fiind preluată de o altă instituție de credit;

f) retragerea autorizației de către autoritatea competentă din statul terț;

g) inițierea unei proceduri de faliment sau a oricărei proceduri care implică lichidarea instituției de credit din statul terț.

Cu excepția modificărilor prevăzute la alin. (1) lit. f) și g), notificarea modificărilor prevăzute la alin. (1) va fi transmisă Băncii Naționale a României în termen de 30 de zile de la realizarea modificărilor corespunzătoare.

Sucursalele instituțiilor de credit din state terțe vor transmite Băncii Naționale a României, în termen de 6 luni de la încheierea exercițiului financiar, informații privind situațiile financiare anuale și, după caz, situațiile financiare consolidate ale instituției de credit de care aparțin.

Notificarea modificărilor prevăzute la art. 43 alin. (1) lit. b) va fi însoțită de următoarele documente și informații:

a) descrierea noului acționar semnificativ și, după caz, a perimetrului de consolidare contabilă și prudențială din care face parte instituția de credit, cu indicarea componenței grupului, a cotei-părți din capital și din drepturile de vot deținute în cadrul acestuia și a societății-mamă consolidante;

b) situațiile financiare auditate, aferente ultimului exercițiu financiar, pentru acționarul semnificativ și, dacă este cazul, cele întocmite la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte acesta, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor

art. 21 alin. (3) din Regulamentul nr. 11/2007 ;

c) comunicare cu privire la orice modificări ce urmează să fie puse în practică la nivelul instituției de credit din statul terț, inclusiv la nivelul sucursalei din România a acesteia, în urma modificării acționarilor semnificativi și, după caz, a structurii grupului din care face parte instituția de credit.

Banca Națională a României va evalua noua structură a acționariatului și din perspectiva cerințelor prevăzute la

art. 65 din Regulamentul nr. 11/2007 .

Notificarea procesului de reorganizare, inclusiv prin fuziune sau divizare, în care este implicată instituția de credit din statul terț, în situația prevăzută la art. 43 alin. (1) lit. d), va fi însoțită de următoarele informații și documente:

a) planul de reorganizare, după caz, proiectul de fuziune/divizare;

b) situațiile financiare de fuziune sau, după caz, de divizare, însoțite de raportul unui auditor financiar, după caz;

c) descrierea acționarilor semnificativi ai instituției de credit din statul terț în urma procesului de fuziune sau divizare;

d) comunicare privind orice modificări ce urmează să fie puse în practică la nivelul instituției de credit din statul terț, inclusiv la nivelul sucursalei din România a acesteia, în urma procesului de fuziune sau divizare.

Notificarea prevăzută la alin. (1) se va realiza în termen de maximum 15 zile de la întocmirea planului de reorganizare, astfel încât, până la finalizarea procesului de reorganizare în care este implicată instituția de credit din statul terț, Banca Națională a României să poată evalua respectarea în noile condiții a cerințelor care au stat la baza emiterii autorizației.

Notificarea procesului de reorganizare, inclusiv prin fuziune sau divizare, în care este implicată instituția de credit din statul terț, în situația prevăzută la art. 43 lit. e), va fi însoțită de un plan de lichidare a activului și de stingere a pasivului sucursalei din România a acesteia și va fi transmisă Băncii Naționale a României în termen de maximum 15 zile de la întocmirea planului de reorganizare. În acest caz, autorizația emisă de Banca Națională a României își încetează de drept valabilitatea conform prevederilor

art. 41 din Ordonanța de Urgență a Guvernului nr. 99/2006 .

Dacă activitatea sucursalei urmează să fie preluată de o instituție de credit dintr-un stat terț, care nu este autorizată să funcționeze pe teritoriul României, aceasta trebuie să prezinte la Banca Națională a României o cerere de autorizare care va fi însoțită de documentația prevăzută la art. 67 și

art. 68 alin. (2) lit. c) din Regulamentul nr. 11/2007 , precum și, dacă este cazul, de documentația prevăzută la art. 47 alin. (1) lit. a) și b) din prezentul regulament.