Circulară nr. 38/1995
privind obligațiile unităților bancare referitoare la plățile interbancare compensabile
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
Ce face acest act
Modifică 1
- Regulamentul nr. 10/1994 14 noiembrie 1994 (prevederi anume) privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie
Completează 1
- Regulamentul nr. 10/1994 14 noiembrie 1994 (prevederi anume) privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie
1. Unitățile bancare și centralele societăților bancare au obligația de a informa, dacă este cazul, zilnic, în scris, sucursalele, respectiv centrala Băncii Naționale a României, privind operațiunile de plati interbancare compensabile sau necompensabile cu valoare mai mare de 1 miliard lei, pe care le decontează prin conturile lor curente deschise la Banca Naționala a României.
Sucursalele Băncii Naționale a României vor centraliza aceste informări și le vor transmite zilnic la Direcția decontării operațiunilor bancare, prin telefax.
Modelul acestei informări este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulara.
2. Încălcarea, de către societățile bancare, a prevederilor pct. 1 se sancționează cu amendă de 1.000.000 lei.
3. Punctul 15 din Circulara Băncii Naționale a României nr. 34/1995 se completează cu litera i), care va avea următorul cuprins:
"i) Pe baza refuzurilor, unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) completează cîte un borderou al refuzurilor pentru fiecare unitate bancară primitoare (destinatara).
În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) întocmește un singur refuz pentru o unitate bancară primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului refuzurilor.
Standardul borderoului refuzurilor este prezentat în anexa nr. 6 c).
Borderoul refuzurilor se întocmește în trei exemplare, având același conținut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinația fiecărui exemplar al borderoului refuzurilor este următoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operațiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul ședinței de compensare, unității bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul ședinței de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare al unității bancare prezentatoare.
Modul de completare a borderoului refuzurilor este prezentat în anexa nr. 6 d).
Borderoul refuzurilor la plata cuprinde refuzurile la plata ale instrumentelor de plată compensabile de debit (cecuri, cambii acceptate și bilete la ordin) prezentate anterior în vederea verificării.
Borderoul refuzurilor la încasare cuprinde refuzurile la încasare ale instrumentelor de plată compensabile de credit (ordine de plată) prezentate în vederea compensării.
Borderourile refuzurilor sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.
4. Anexa nr. 11 a) punctul 2 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 se modifica și va avea următorul cuprins:
"2. Unitățile bancare constata ca le-a fost dirijat greșit un refuz la plata/încasare sau un instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz.
O unitate bancară care constata ulterior închiderii ședinței de compensare că nu este primitoare (destinatara) de drept a unui refuz la plata, a unui refuz la încasare sau a unui instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz, este obligată sa restituie, prin compensare, refuzul sau instrumentul respectiv unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a acestuia, într-un timp cît mai scurt, conform art. 18 pct. 18.2, în locul unde s-a făcut schimbul inițial, respectiv în sala de compensare.
* Restituirea refuzului sau a instrumentului de plată compensabil refuzat și greșit dirijat se realizează în următorul mod:
a) unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz completează formularul denumit fișa rectificativa de refuz la plata/încasare prezentată în anexa nr. 11 d);
Modul de completare a fisei rectificative de refuz este descris în anexa nr. 11 e).
În cazul rectificarii refuzului la plata al cecurilor, se completează formularul denumit fișa rectificativa de refuz la plata.
În cazul rectificarii refuzului la încasare al ordinelor de plată, se completează formularul denumit fișa rectificativa de refuz la încasare.
* Fișa rectificativa de refuz se întocmește în trei exemplare având același conținut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinația fiecărui exemplar al fisei rectificative de refuz este următoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară care întocmește fișa rectificativa de refuz, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;
- exemplarul roz (nr. 2), este remis, în plicul care conține pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greșit dirijate, unității bancare care le-a dirijat greșit, aceasta fiind unitatea bancară primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis împreună cu formularul de compensare inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.
Pe baza fișelor rectificative de refuz, unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) completează cîte un borderou al fișelor rectificative de refuz pentru fiecare unitate bancară primitoare (destinatara).
În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) întocmește o singura fișa rectificativa de refuz pentru o unitate bancară primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului fișelor rectificative de refuz.
Standardul borderoului fișelor rectificative de refuz este prezentat în anexa nr. 11 h).
Borderoul fișelor rectificative de refuz se întocmește în trei exemplare, având același conținut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinația fiecărui exemplar al borderoului fișelor rectificative de refuz este următoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operațiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul ședinței de compensare, unității bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul ședinței de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare al unității bancare prezentatoare.
Modul de completare a borderoului fișelor rectificative de refuz este prezentat în anexa nr. 11 i).
Borderoul fișelor rectificative de refuz la plata cuprinde fișele rectificative de refuz la plata.
Borderourile fișelor rectificative de refuz la încasare cuprinde fișele rectificative de refuz la încasare.
Borderourile fișelor rectificative de refuz sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.
b) unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz completează formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse în borderoul fișelor rectificative de refuz. Completarea formularului de compensare în aceasta situație este descrisă în anexa nr. 8 b).
c) schimbul de documente aferente în aceasta situație se realizează, între agenții de compensare, în prima parte a uneia dintre ședințele de compensare cuprinse în intervalul de timp obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obișnuită.
d) datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate, de către agenții de compensare ai unității bancare primitoare (destinatare) a fișelor rectificative de refuz, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8 b).
Plicul în care este inclusă o fișa rectificativa de refuz conține, pe lângă acest formular, următoarele:
- instrumente de plată compensabile refuzate și greșit dirijate;
și/sau
- refuzul la plata/încasare;
- justificările refuzului la plata/încasare pentru fiecare dintre instrumentele respective."
5. Standardele și modul de completare a borderourilor refuzurilor la plata/încasare și a borderoului fișelor rectificative de refuz la plata/încasare sunt cuprinse în anexa nr. 2 la prezenta circulara.
6. Până la asigurarea necesarului de formulare tipizate de borderou al refuzurilor la plata/încasare și de borderou al fișelor rectificative de refuz la plata/încasare, unitățile bancare vor putea folosi formulare tipizate de borderou al dispozițiilor centralizatoare, prin înscrierea manuală sau prin dactilografiere, a datelor necesare.
Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este de 1 decembrie 1995.
7. Titlul articolului 20 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 se modifica și va avea următorul cuprins:
"Faptele contravenționale și sancțiunile care se aplică în cazul nerespectării de către unitățile bancare a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie."
8. Direcția decontării operațiunilor bancare și Secretariatul general vor asigura renumerotarea articolelor și anexelor Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994 , în funcție de modificările aduse prin prezenta circulara, și republicarea lui în Monitorul Oficial al României.
9. Punctul 51 din Circulara Băncii Naționale a României nr. 34/1995 se completează cu următorul alineat:
"Pentru virarea soldurilor conturilor curente analitice privind operațiunile de decontare cu bugetul statului nu se percep speze telex sau modem."
10. La data intrării în vigoare a prezentei circulare își încetează aplicabilitatea orice dispoziții contrare.
11. Articolul 1 punctul 1.4. poziția 7.20.2. din Circulara Băncii Naționale a României nr. 33/1995 se modifica și va avea următorul cuprins:
"7.20.2. datei emiterii de către emitent pe OPH pozitionat între cimpurile 030-035 și este precedat de un spot negru."
12. Termenul prevăzut la art. 5 din Circulara Băncii Naționale a României nr. 33/1995 se prelungește până la data de 31 decembrie 1995.
13. Punctul 8 alineatul 6 literele i) și j) din Circulara Băncii Naționale a României nr. 34/1995 se modifica și vor avea următorul cuprins:
"i) semnatura autorizata și ștampila beneficiarului: în cazul persoanelor fizice este suficienta numai semnatura beneficiarului;
j) data depunerii borderoului de încasare a cecurilor la unitatea bancară a beneficiarului, confirmată prin aplicarea ștampilei de ghiseu a acesteia;"
14. Punctul 8 alineatul 8 din Circulara Băncii Naționale a României nr. 34/1995 se modifica și va avea următorul cuprins:
"Borderoul de încasare a cecurilor se completează în trei exemplare care au următoarea destinație:
- un exemplar este păstrat de beneficiarul cecurilor;
- un exemplar este păstrat de unitatea bancară inițiatoare;
- un exemplar este prezentat de unitatea bancară prezentatoare unității bancare primitoare, în cadrul ședinței de compensare, urmînd a fi păstrat de unitatea bancară prezentatoare după încheierea ședinței."
15. Punctul 30 din Circulara Băncii Naționale a României nr. 34/1995 se modifica și va avea următorul cuprins:
"Sucursalele Băncii Naționale a României vor întocmi decadal și vor inainta Direcției decontării operațiunilor bancare, în primele doua zile lucrătoare ale decadei următoare, situațiile statistice cuprinse în anexa nr. 12.
Unitățile bancare au obligația completării, pe versoul dispoziției centralizatoare, exemplarul 1 (alb), care rămâne la sucursalele Băncii Naționale a României sau pe o anexa a acesteia, a următoarelor date:
- numărul și valoarea instrumentelor de plată cuprinse în respectiva dispoziție centralizatoare, defalcate pe tipuri de circuite (cu menționarea simbolului acestora). Aceste date vor fi prezentate centralizat, pe tipuri de circuite, într-o anexa la formularul de compensare (exemplarul 1 alb).
Inspectorul de compensare are dreptul de a exclude din compensare dispoziția centralizatoare care nu cuprinde aceste date."
16. Articolul 3 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 se completează cu un nou alineat, care va avea următorul cuprins:
"În cazul în care o societate bancară înființează o primă unitate bancară a sa într-un județ și aceasta este situata în afară reședinței de județ, sucursala Băncii Naționale a României respectiva va deschide acesteia cont curent, cu aprobarea Direcției decontării operațiunilor bancare."
17. Prezenta circulara intră în vigoare la data de 2 octombrie 1995.
p. GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, EMIL IOTA GHIZARI
Anexa 1 Unitatea bancară ............
Informare privind operațiunile de plati interbancare, compensabile sau necompensabile, cu valoare mai mare de 1 miliard lei ┌───────┬─────┬──────┬──────┬───────────────┬───────┬──────────────┬────┬──────┐ │ Tipul │Nr./ │Data │Plăti-│ Unitatea │Benefi-│ Unitatea │Suma│Obiec-│ │instru-│data │decon-│tor │bancară a │ciar │bancară a │ │tul │ │mentu- │emi- │tării │ │plătitorului │ │beneficiarului│ │plății│ │lui de │terii│ │ │- nr. cont │ │- nr. cont │ │ │ │plată │ │ │ │curent analitic│ │ curent │ │ │ │ │ │ │ │deschis la BNR │ │ analitic │ │ │ │ │ │ │ │ │ │deschis la BNR│ │ │ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ └───────┴─────┴──────┴──────┴───────────────┴───────┴──────────────┴────┴──────┘ ┌───────┬─────┬──────┬──────┬───────────────┬───────┬──────────────┬────┬──────┐ │ Tipul │Nr./ │Data │Plăti-│ Unitatea │Benefi-│ Unitatea │Suma│Obiec-│ │instru-│data │decon-│tor │bancară a │ciar │bancară a │ │tul │ │mentu- │emi- │tării │ │plătitorului │ │beneficiarului│ │plății│ │lui de │terii│ │ │- nr. cont │ │- nr. cont │ │ │ │plată │ │ │ │curent analitic│ │ curent │ │ │ │ │ │ │ │deschis la BNR │ │ analitic │ │ │ │ │ │ │ │ │ │deschis la BNR│ │ │ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ ├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤ └───────┴─────┴──────┴──────┴───────────────┴───────┴──────────────┴────┴──────┘ Data Semnătura autorizată L.S.
Anexa 2 a)
BORDEROU AL REFUZURILOR LA PLATA ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ BORDEROU │ │ AL REFUZURILOR LA PLATA │ │ │ │ Compensabil la: __________________________________________ │ │ Data compensării (C): _____________________________ │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Refuzăm plată către: │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca primitoare (destinatară) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ pentru │ │┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Numărul │ Număr │ Suma │ │ ││refuzului │ bucăți├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │ ││la plată │ │ în cifre │ în litere │ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ │ │ ──────────────────── ────────────────── │ │┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │ ││Banca prezentatoare (inițiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │ ││ a refuzului la plată │ │ a refuzului la plată │ │ │└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Anexa 2 b)
BORDEROU AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ BORDEROU │ │ AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE │ │ │ │ Compensabil la: __________________________________________ │ │ Data compensării (C): _____________________________ │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Refuzăm la încasare de │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca primitoare (destinatară) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ pentru │ │┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Numărul │ Număr │ Suma │ │ ││refuzului │ bucăți├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │ ││ de │ │ │ │ │ ││încasare │ │ în cifre │ în litere │ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ ││ TOTAL │ │ │ │ │ │└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ │ │ ──────────────────── ────────────────── │ │┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │ ││Banca prezentatoare (inițiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │ ││ a refuzului la încasare │ │ a refuzului la încasare │ │ │└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ BORDEROU │ │ AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE │ │ │ │ Compensabil la: __________________________________________ │ │ Data compensării (C): _____________________________ │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Refuzăm la încasare de │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca primitoare (destinatară) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ pentru │ │┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Numărul │ Număr │ Suma │ │ ││refuzului │ bucăți├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │ ││ de │ │ │ │ │ ││încasare │ │ în cifre │ în litere │ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ ││ TOTAL │ │ │ │ │ │└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ │ │ ──────────────────── ────────────────── │ │┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │ ││Banca prezentatoare (inițiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │ ││ a refuzului la încasare │ │ a refuzului la încasare │ │ │└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Anexa 2 b)
MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI REFUZURILOR LA PLATA/ÎNCASARE
Borderoul refuzurilor la plata/încasare se completează astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);
- Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (inițiatoare): denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul de refuzuri la plata/încasare;
- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unității bancare care primește pachetul de refuzuri la plata/încasare în cadrul ședinței de compensare;
- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;
- Numărul refuzului la plata/încasare: fiecare rind se completează cu numărul unui singur refuz la plata/încasare înscris pe respectivul borderou;
- Număr bucăți: se completează cu numărul total al instrumentelor de plată înscris pe respectivul refuz la plata/încasare;
- Suma: se completează, în cifre și litere, cu suma înscrisă pe respectivul refuz la plata/încasare;
- Total: totalurile coloanelor "Număr bucăți" și "Suma";
- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)1).
1) Borderoul refuzurilor la plata/încasare este completat cu datele refuzurilor la plata/încasare adresate aceleiași unități bancare destinatare (primitoare).
Anexa 2 c)
BORDEROU AL FIȘELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ BORDEROU │ │ AL REFUZURILOR LA PLATA │ │ │ │ Compensabil la: __________________________________________ │ │ Data compensării (C): _____________________________ │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Refuzăm plata către: │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca primitoare (destinatara) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ pentru │ │┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Numărul │ Număr │ Suma │ │ ││refuzului │ bucăți├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │ ││la plată │ │ în cifre │ în litere │ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ │ │ ──────────────────── ────────────────── │ │┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │ ││Banca prezentatoare (inițiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │ ││ a refuzului la plata │ │ a refuzului la plata │ │ │└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Anexa 2 c)
BORDEROU AL FIȘELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA ÎNCASARE ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ BORDEROU │ │ AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE │ │ │ │ Compensabil la: __________________________________________ │ │ Data compensării (C): _____________________________ │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Refuzăm la încasare de │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca primitoare (destinatara) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ pentru │ │┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Numărul │ Număr │ Suma │ │ ││refuzului │ bucăți├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │ ││ de │ │ │ │ │ ││încasare │ │ în cifre │ în litere │ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ ││ TOTAL │ │ │ │ │ │└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ │ │ ──────────────────── ────────────────── │ │┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │ ││Banca prezentatoare (inițiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │ ││ a refuzului la încasare │ │ a refuzului la încasare │ │ │└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ BORDEROU │ │ AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE │ │ │ │ Compensabil la: __________________________________________ │ │ Data compensării (C): _____________________________ │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ Refuzăm la încasare de │ │┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Banca primitoare (destinatara) a refuzului │ │ ││ _____________________________________________________________________ │ │ ││ Cod _______________________________ │ │ │└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ pentru │ │┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││ Numărul │ Număr │ Suma │ │ ││refuzului │ bucăți├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │ ││ de │ │ │ │ │ ││încasare │ │ în cifre │ în litere │ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │ ││ TOTAL │ │ │ │ │ │└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ │ │ CERTIFICAT │ │ L.S. L.S. │ │ │ │ ──────────────────── ────────────────── │ │┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │ ││Banca prezentatoare (inițiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │ ││ a refuzului la încasare │ │ a refuzului la încasare │ │ │└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Anexa 2 d)
MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI FIȘELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA/ÎNCASARE
Borderoul fișelor rectificative de refuz la plata/încasare se completează astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);
- Data compensării: ziua, locul, anul în care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (inițiatoare): denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul cu fișele rectificative de refuz la plata/încasare;
- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unității bancare care primește pachetul cu fișele rectificative de refuz la plata/încasare în cadrul ședinței de compensare;
- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;
- Numărul fisei rectificative de refuz la plata/încasare: fiecare rind se completează cu numărul unei singure fise rectificative de refuz la plata/încasare înscrise pe respectivul borderou;
- Număr bucăți: se completează cu numărul total al instrumentelor de plată înscrise pe respectiva fișa rectificativa de refuz la plata/încasare;
- Suma: se completează, în cifre și litere, cu suma înscrisă pe respectiva fișa rectificativa de refuz la plata/încasare;
- Total: totalurile coloanelor "Număr bucăți" și "Suma";
- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)*1).
*1) Borderoul fișelor rectificative de refuz la plata/încasare este completat cu datele fișelor rectificative de refuz la plata/încasare adresate aceleiași unități bancare destinatare (primitoare).
-------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.