Regulamentul nr. 10/1994

Anexa 1 CIRCUITELE, TERMENELE ȘI INTERVALELE OBLIGATORII ALE PLĂȚILOR

INTERBANCARE FĂRĂ NUMERAR PE SUPORT HIRTIE COMPENSATE MULTILATERAL

CIRCUITUL Nr. 1

CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.1

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite

Operațiunile din circuitul nr. 1 al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele județului respectiv (județul în care sunt situate cele doua unități bancare)

Termen obligatoriu: (c-1);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3. a) Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară destinatara (primitoare) primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 2

CIRCUITUL Nr. 2 (INTRAJUDEȚEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.2

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în același județ și care aparțin unor societăți bancare diferite

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 2 al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plăților remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele județului respectiv (județul în care sunt situate cele doua unități bancare)

Termen obligatoriu: (c-1);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3. a) Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară destinatara (primitoare) primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv și completează pe versoul acestora la rubrica (c) data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).

CIRCUITUL Nr. 3

CIRCUITUL Nr. 3 (INTERJUDEȚEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.3

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare dispune de o unitate bancară în județul de destinație

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 3 al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului de destinație

Termen obligatoriu: (c-2);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară inițiatoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară destinatara (primitoare) primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).

CIRCUITUL Nr. 4

CIRCUITUL Nr. 4 (INTERJUDEȚEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.4

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 4 al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele județului de inițiere

Termen obligatoriu: (c-1);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3. a) Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) introduce ordinele de plată în compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4. Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];

5. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c+1) sau (c+2).

CIRCUITUL Nr. 5

CIRCUITUL Nr. 5 (INTERJUDEȚEAN) AL ORDINULUI DE PLATĂ - OP.5

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație și societatea bancară destinatara nu dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 5 al ordinului de plată se efectuează, cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", prin înscrierea cuvintelor "Centrala B.N.R.".

Termen obligatoriu: (c-3);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-3);

3. Unitatea bancară inițiatoare trimite ordinul de plată, prin rețeaua intrabancara, societății bancare prezentatoare (centrala), în cazul în care aceasta își are sediul în București*)-----

4. a) Societatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Societatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la centrala Băncii Naționale a României și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Societatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];

6. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă ordinului de plată acceptat

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 1

CIRCUITUL Nr. 1 (LOCAL) AL CECULUI - C.1

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 1 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele județului respectiv (județul în care sunt situate cele doua unități bancare)

Termen obligatoriu: (c-1);

2. Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) prezintă cecurile unității bancare destinatare (primitoare), fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

* Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

3. Unitatea bancară destinatara debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

4. a) Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară destinatara (primitoare) accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare)

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 2

CIRCUITUL Nr. 2 (INTRAJUDEȚEAN) AL CECULUI - C.2

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în același județ și care aparțin unor societăți bancare diferite

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 2 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la....", cu numele județului respectiv (județul în care sunt situate cele doua unități bancare)

Termen obligatoriu: (c-2);

2. Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) prezintă cecurile unității bancare destinatare (primitoare), fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

* Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

3. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

4. a) Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară destinatara (primitoare) accepta sau refuza prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare)

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c) sau (c+1).

CIRCUITUL Nr. 3

CIRCUITUL Nr. 3 (INTERJUDEȚEAN) AL CECULUI - C. 3

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare dispune de o unitate bancară în județul de destinație

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 3 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului de destinație

Termen obligatoriu: (c-3);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];

3. Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unității bancare destinatare (primitoare) fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație

* Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

4. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară destinatara (primitoare) accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

6. Unitatea bancară prezentatoare (din județul de destinație) transmite unității bancare inițiatoare (din județul de inițiere) date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];

7. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 4

CIRCUITUL Nr. 4 (INTERJUDEȚEAN) AL CECULUI - C. 4

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 4 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-4);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului de inițiere

Termen obligatoriu: (c-4);

2. Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) prezintă cecurile unității bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

* Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30 la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c-3);

3. Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];

4. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5. Unitatea bancară destinatara transmite unității bancare primitoare (din județul de inițiere) date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-1), (c)];

6. a) Unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare) introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare accepta la compensare (conform datelor primite anterior de la unitatea bancară destinatara) cecurile prezentate anterior de unitatea bancară inițiatoare (prezentatoare)

Termen obligatoriu: (c);

7. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 5

CIRCUITUL Nr. 5 (INTERJUDEȚEAN) AL CECULUI - C. 5

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație și societatea bancară destinatara nu dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 5 al cecului (C. 5) se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-6);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul la rubrica "Compensabil la ....", prin înscrierea cuvintelor "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-6);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecurile prin rețeaua intrabancara centralei societății bancare prezentatoare, în cazul în care aceasta își are sediul în București*)

Interval obligatoriu: [(c-5), (c-4)];

3. Centrala societății bancare prezentatoare prezintă cecurile centralei societății bancare primitoare fără a le introduce în compensare la centrala Băncii Naționale a României

* Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.00 - 11.30 la centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c-3);

4. Centrala societății bancare primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];

Termen obligatoriu: (c-1);

6. Unitatea bancară destinatara transmite centralei societății bancare primitoare, în cazul în care aceasta își are sediul în București, date privind cecurile acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-1), (c)];

7. a) Centrala societății bancare prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Centrala societății bancare primitoare accepta la compensare (conform datelor primite anterior de la unitatea bancară destinatara) cecurile prezentate anterior de centrala societății bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8. Centrala societății bancare prezentatoare transmite unității bancare inițiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: [(c), (c+1)];

9. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c+1).

Anexa 2 ORARUL ȘEDINȚEI DE COMPENSARE

Ședința de compensare se desfășoară în doua părți, după următorul orar:

a) PARTEA I - se desfășoară între orele

9.00 - 10.00

b) PARTEA A II-A - se desfășoară între orele

10.00 - 11.00

Anexa 3 Plic-față

---------------------------------------------------------------
|
------------------------------------------------------
|
|
|
DENUMIREA UNITĂȚII BANCARE PREZENTATOARE
|
|
|
|----------------------------------------------------|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------
|
|
|
|
------------------------------------------------------
|
|
|
DENUMIREA UNITĂȚII BANCARE PRIMITOARE
|
|
|
|----------------------------------------------------|
|
|
|
|
|
|
----------------------------------------------------
|
|
|
|
Compensabil la ........
Data compensării (C) ......
|
---------------------------------------------------------------
Plic-verso
----------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
L.S.
|
|
|
|
|
|
Sigiliu prin ștampilare
|
|
|
|
|
---------------------------------------------------------------
Mărimea plicului este de format A4

Anexa 4 a)

DISPOZIȚIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE
------------------------------------------------------------------------------
|
DISPOZIȚIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE
|
| Compensabil la : ..... Nr.... Data compensării (C):|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare)
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Incasam de la:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca primitoare (destinatara)
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
|
CECURI
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
l
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca primitoare (destinatară |
|
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 4 a)

DISPOZIȚIE CENTRALIZATOARE DE PLATĂ
------------------------------------------------------------------------------
|
DISPOZIȚIE CENTRALIZATOARE DE PLATĂ
|
| Compensabil la: ..... Nr....
Data compensării (C):|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare)
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Plătim către:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca primitoare (destinatară)
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
| ORDINE DE PLATĂ
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca primitoare (destinatară |
|
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 4 b)

MODUL DE COMPLETARE A DISPOZIȚIEI CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE/PLATA

Dispoziția centralizatoare de încasare/plata se completează astfel:

- Nr.: numărul de ordine al dispoziției centralizatoare de încasare/plata;

- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

- Banca prezentatoare (inițiatoare): denumirea unității bancare care introduce pachetul de instrumente compensabile în compensare;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare);

- Banca primitoare (destinatara): denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente compensabile;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare);

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile componente ale pachetului;

- pentru dispoziția centralizatoare de plată: ordine de plată

- pentru dispoziția centralizatoare de încasare: cecuri;

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile de același fel (de credit sau de debit) componente ale pachetului;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile de același fel;

- Certificat: - aceasta rubrica se completează, prin aplicarea semnăturii autorizate și a ștampilei unității bancare primitoare (destinatare), astfel:

> pentru dispoziția centralizatoare de încasare, pe exemplarul nr. 4 - vernil:

- în partea stinga a rubricii, la prezentarea cecurilor pentru verificare;

- în partea dreaptă a rubricii, la introducerea în compensare a formularisticii aferente cecurilor prezentate anterior pentru verificare.

> pentru dispoziția centralizatoare de plată, pe exemplarul nr. 3 - vernil.

Anexa 5 a)

BORDEROU AL DISPOZIȚIILOR CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE
-----------------------------------------------------------------------------
|
BORDEROU AL DISPOZIȚIILOR CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE
|
|
Compensabil la:
__________________________________________
|
|
Data compensării (C):
|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
------------------------------------------------------------------------
|
|
| Banca prezentatoare (inițiatoare)
|
|
|
|
__________________________________________________________________
|
|
|
| |__________________________________________________________________| |
|
|
| Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
|
|
|______________________________________________________________________|
|
|
Încasăm de la:
|
|
_______________________________________________________________________
|
|
|
Banca primitoare (destinatară)
|
|
|
|
__________________________________________________________________
|
|
|
|
|_________________________________________________________________| |
|
|
|
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
|
|
|______________________________________________________________________|
|
| pentru
|
|
------------------------------------------------------------------------
|
| |
Numărul dispoziției
| Număr
|
Suma
| |
| |
centralizatoare de încasare
| bucăți
| --------------------------| |
| |
|
|
în cifre
|
în litere
| |
| |----------------------------------|---------|-------------|-------------| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |
TOTAL
|
|
|
| |
| |------------------------------------------------------------------------| |
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------
-----------------------
|
|
Banca prezentatoare (inițiatoare)
Banca primitoare (destinatară)
|
|____________________________________________________________________________|

Anexa 5 a)

BORDEROU AL DISPOZIȚIILOR CENTRALIZATOARE DE PLATĂ
-----------------------------------------------------------------------------
|
BORDEROU AL DISPOZIȚIILOR CENTRALIZATOARE DE PLATĂ
|
|
Compensabil la:
__________________________________________
|
|
Data compensării (C):
|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
------------------------------------------------------------------------
|
|
| Banca prezentatoare (inițiatoare)
|
|
|
|
__________________________________________________________________
|
|
|
| |__________________________________________________________________| |
|
|
| Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
|
|
|______________________________________________________________________|
|
|
Plătim către:
|
|
_______________________________________________________________________
|
|
|
Banca primitoare (destinatară)
|
|
|
|
__________________________________________________________________
|
|
|
|
|_________________________________________________________________| |
|
|
|
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| |
|
|
|______________________________________________________________________|
|
| pentru
|
|
------------------------------------------------------------------------
|
| |
Numărul dispoziției
| Număr
|
Suma
| |
| |
centralizatoare de plata
| bucăți
| --------------------------| |
| |
|
|
în cifre
|
în litere
| |
| |----------------------------------|---------|-------------|-------------| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |__________________________________|_________|_____________|_____________| |
| |
TOTAL
|
|
|
| |
| |------------------------------------------------------------------------| |
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------
-----------------------
|
|
Banca prezentatoare (inițiatoare)
Banca primitoare (destinatară)
|
|____________________________________________________________________________|
|

Anexa 5 b)

MODUL DE COMPLETARE A BORDEROURILOR DISPOZIȚIILOR CENTRALIZATOARE DE

ÎNCASARE/PLATA

Borderoul dispozițiilor centralizatoare de încasare/plata se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

- Banca prezentatoare (inițiatoare): denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare);

- Banca primitoare (destinatara): denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente de plată compensabile;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare);

- Numărul dispoziției centralizatoare de încasare/plata: fiecare rind se completează cu numărul unei singure dispoziții centralizatoare de încasare/plata înscrise pe respectivul borderou;

- Număr bucăți: se completează cu numărul total al instrumentelor de plată înscris pe respectiva dispoziție centralizatoare de încasare/plata;

- Suma: se completează, în cifre și în litere, cu suma înscrisă pe respectiva dispoziție centralizatoare de încasare/plata;

- Total: totalurile coloanelor "Număr bucăți" și "Suma";

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare), aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)*).

Anexa 6 a)

REFUZ LA PLATĂ
------------------------------------------------------------------------------
|
REFUZ LA PLATĂ
|
| Compensabil la: .....
Data compensării refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_|
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului
|
|
| |
___________________________________________________________________
|
|
| |
|_________________________________________________________________|
|
|
| |
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Refuzăm plata către:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca primitoare (destinatară) a refuzului
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
| CECURI
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca primitoare (destinatară |
|
|
|
a refuzului
|
|
a refuzului
|
|
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 6 a)

REFUZ LA ÎNCASARE
------------------------------------------------------------------------------
|
REFUZ LA ÎNCASARE
|
| Compensabil la: .....
Data compensării refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_|
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Refuzam la încasare de la:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca primitoare (destinatară) a refuzului
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
| ORDINE DE PLATĂ
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca primitoare (destinatară)|
|
|
|
a refuzului
|
|
a refuzului
|
|
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 6 b)

MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/ÎNCASARE

Refuzul la plata/încasare se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării refuzului: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului;

- Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului: denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a refuzului;

- Banca primitoare (destinatara) a refuzului: denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului;

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile refuzate;

> pentru refuzul la plata: cecuri;

> pentru refuzul la încasare: ordine de plată;

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile de același fel (de credit sau de debit) refuzate, componente ale pachetului;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile refuzate, de același fel;

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare), aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil ( al refuzului).

Anexa 7 JUSTIFICARE REFUZ

-----------------------------------------------------------------------------
|
JUSTIFICARE REFUZ
|
|
______________________________________________________
Data compensării|
|
| Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului
|
refuzului |
|
| |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|_|_|_|_|_|_|_|_||
|
| ____________________________________________________|
|
|
Refuzăm la plată/încasare
|
|
CECUL/ORDINUL DE PLATĂ Nr. ......... , către
|
|
____________________________________________________________________
|
|
| Banca primitoare (destinatară) a refuzului
|
|
|
|
|_________________________|
Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|__________________________________________________________________|
|
|
din următorul motiv:
|
|
___________________________________________________________________
|
|
|
______________________________________________________________
|
|
|
|__________________________________________________________________|
|
|
VERIFICAT
ÎNTOCMIT
|
|
-----------------
L.S.
----------------
|
|
(semnătura)
(semnătura)
|
|____________________________________________________________________________|

Anexa 8 a)

FORMULAR DE COMPENSARE
-----------------------------------------------------------------------------
|
Locul
|
|
Compensat de
|________________|
|
| compensării
|__________________|
Data compensării
|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
FORMULAR DE COMPENSARE
|
|
AL
|
|
____________________________________________
|
|
|__________________________________________|
|
|
(denumirea unității bancare)
|
| __________________________________________________________________________ |
|| Sume de încasat |Sume de încasat |Unități| Sume de plătit| Sume de plătit||
||
refuzate
|
|bancare|
|
refuzate ||
||
|
| -cod
|
|
||
||--------------- -|----------------|
|---------------|---------------||
||**|Buc| Valoare
|* |Buc| Valoare |
| *| Buc|Valoare|**|Buc|Valoare ||
||------|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||1 |
|
| 1|
|
|
|1 |
|
| 1|
|
||
||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||2 |
|
| 2|
|
|
|2 |
|
| 2|
|
||
||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||3 |
|
| 3|
|
|
|3 |
|
| 3|
|
||
||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||4 |
|
| 4|
|
|
|4 |
|
| 4|
|
||
||--|---|----------|--|---|---------|-------|--|----|-------|--|---|--------||
||
|
|
| 5|
|
|
|5 |
|
|
|
|
||
||--------------------|--------------------------------------------|--------||
||
|
|
||
||--------------------|--------------------------------------------|--------||
|| TOTAL SUME DE
| TOTAL SUME DE
|
| TOTAL SUME DE | TOTAL SUME DE ||
||ÎNCASAT REFUZATE |
ÎNCASAT
|
|
PLĂTIT
|PLĂTIT REFUZATE||
||-----------------|----------------|
|---------------|---------------||
||
|Buc| Valoare
|
|Buc| Valoare |
|
|Buc|Valoare |
|Buc|Valoare ||
||--|---|----------|--|---|---------|
|--|---|--------|--|---|--------||
||__|___|__________|__|___|_________|
|__|___|________|__|___|________||
||
TOTAL CREDIT
|
|
|
|
TOTAL DEBIT
||
||-----------------|----------------|-------|---------------|---------------||
||
| CREDITOR
|SOLD DE|
DEBITOR
|
||
||
|
|COMPEN-|
|
||
||
|
| SARE
|
|
||
||_________________|________________|_______|_______________|_______________||
|
Din compensarea interbancara a rezultat un sold
||
|
debitor/creditor de: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
||
|
(în cifre)
|
|
|_____________________________________________________|
|
|
(în litere)
|
|
CERTIFICAT
|
|
--------------
L.S.
-------------------
|
| Serviciul de plati
Unitatea bancară
|
|
și decontări
|
|____________________________________________________________________________|
Sume de încasat/plătit
* rindul 1 - se completează înaintea ședinței de compensare cu datele din borderoul dispozițiilor centralizatoare proprii
rindul 2 - se completează în timpul ședinței de compensare cu datele din borderoul dispozițiilor centralizatoare primite
rindul 3 - se completează înaintea ședinței de compensare cu datele din fișele rectificative de refuz proprii
rindul 4 - se completează în timpul ședinței de compensare cu datele din fișele rectificative de refuz primite
rindul 5 - se completează înaintea ședinței de compensare cu datele din fișele rectificative de plată proprii
rindul 5' - se completează în timpul ședinței de compensare cu datele din fișele rectificative de plată primite
Sume de încasat/plătit refuzate
** rindul 1 - se completează înaintea ședinței de compensare cu datele din refuzurile la plata/încasare proprii
rindul 2 - se completează în timpul ședinței de compensare cu datele din refuzurile la plata/încasare primite
rindul 3 - se completează înaintea ședinței de compensare cu pozițiile din refuzurile la termen proprii
rindul 4 - se completează în timpul ședinței de compensare cu pozițiile din refuzurile la termen primite.

Anexa 8 b)

MODUL DE COMPLETARE A FORMULARULUI DE COMPENSARE

Formularul de compensare se completează astfel:

- Locul compensării: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Compensat de: numele și prenumele inspectorului de compensare;

- Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

- Unității bancare: denumirea unităților bancare care participa la compensare;

- SUME DE ÎNCASAT: se completează astfel:

1. Conform art. 13 (Grupa de operațiuni IV)

Înaintea ședinței de compensare, cu sumele din borderourile dispozițiilor centralizatoare de încasare în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];

[Dispozițiile centralizatoare de încasare incluse pe aceste borderouri sunt cele corespunzătoare cecurilor prezentate anterior spre verificare unităților bancare primitoare (destinatare)].

2. Conform art. 14 [Partea I, Etapa 4, lit. g)]

În timpul ședinței de compensare, cu sumele din borderourile dispozițiilor centralizatoare de plată primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 2];

ÎN CAZUL APARIȚIEI UNOR ERORI ȘI/SAU OMISIUNI

3. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

Înaintea ședinței de compensare *), cu sumele din fișele rectificative de refuz la plata, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale refuzurilor inițiale [rd. 3];

4. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

În timpul ședinței de compensare, cu sumele din fișele rectificative de refuz la încasare primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 4];

5. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

Înaintea ședinței de compensare **), cu sumele înscrise în fișele rectificative de plată, în dreptul rubricilor unităților bancare către care instrumentul de plată de credit a fost greșit dirijat anterior [rd. 5].

- SUME DE PLĂTIT: se completează astfel:

1. Conform art. 13 ( Grupa de operațiuni IV)

Înaintea ședinței de compensare, cu sumele din borderourile dispozițiilor centralizatoare de plată, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];

În timpul ședinței de compensare, cu sumele din borderourile dispozițiilor centralizatoare de încasare primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 2];

[Dispozițiile centralizatoare de încasare incluse pe aceste borderouri sunt cele corespunzătoare cecurilor prezentate anterior spre verificare unităților bancare primitoare (destinatare)].

ÎN CAZUL APARIȚIEI UNOR ERORI ȘI/SAU OMISIUNI

3. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

Înaintea ședinței de compensare *), sumele înscrise pe fișele rectificative de refuz la încasare, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare emitente ale refuzurilor la încasare inițiale [rd. 3];

În timpul ședinței de compensare, cu sumele din fișele rectificative de refuz la plata primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 4];

5. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

În timpul ședinței de compensare, cu sumele înscrise în fișele rectificative de plată primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 5];

- SUME DE ÎNCASAT REFUZATE: se completează astfel:

1. Conform art. 13 (Grupa de operațiuni IV)

Înaintea ședinței de compensare, cu sumele din refuzurile la încasare în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];

Aceste refuzuri sunt aferente ordinelor de plată compensate într-una din zilele anterioare

- (c-1) sau (c-2).

2. Conform art. 14 [Partea a II-a, Etapa 2, lit. d)]

În timpul ședinței de compensare, sumele din refuzurile la plata primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 2];

ÎN CAZUL APARIȚIEI UNOR ERORI ȘI/SAU OMISIUNI

3. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

Înaintea ședinței de compensare, cu sumele din refuzurile de încasare la termen, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 3];

4. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

În timpul ședinței de compensare, cu sumele din refuzurile de plată la termen primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 4];

- SUME DE PLĂTIT REFUZATE: se completează astfel:

1. Conform art. 13 (Grupa de operațiuni IV)

Înaintea ședinței de compensare, cu sumele din refuzurile la plata, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 1];

2. Conform art. 14 [Partea a II-a, Etapa 2, lit. d)]

În timpul ședinței de compensare, cu sumele din refuzurile la încasare primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 2];

ÎN CAZUL APARIȚIEI UNOR ERORI ȘI/SAU OMISIUNI

3. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

Înaintea ședinței de compensare, cu sumele din refuzurile de plată la termen, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare primitoare (destinatare) ale acestora [rd. 3];

4. Conform art. 18.1 și anexei nr. 11 a)

În timpul ședinței de compensare, cu sumele din refuzurile de încasare la termen primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora [rd. 4];

- Total sume de încasat: în Partea I a ședinței de compensare se totalizează sumele din coloana "Sume de încasat";

- Total sume de plătit: în Partea I a ședinței de compensare se totalizează sumele din coloana "Sume de plătit";

- Total sume de încasat refuzate: în Partea a II-a a ședinței de compensare se totalizează sumele din coloana "Sume de încasat refuzate";

- Total sume de plătit refuzate: în Partea a II-a a ședinței de compensare se totalizează sumele din coloana "Sume de plătit refuzate";

- Total credit = total sume de încasat minus total sume de încasat refuzate;

- Total debit = total sume de plătit minus total sume de plătit refuzate;

- Soldul de compensare poate fi:

* sold creditor, în situația în care: TOTAL CREDIT > TOTAL DEBIT

* sold debitor, în situația în care: TOTAL DEBIT > TOTAL CREDIT

Agentul de compensare completează soldul debitor sau creditor, în cifre și litere, după ce inspectorul de compensare a anuntat valabilitatea rezultatelor compensării.

Cele doua exemplare ale formularului de compensare sunt semnate de către agentul de compensare și certificate de către inspectorul de compensare, prin aplicarea semnăturii sale și a ștampilei.

Anexa 9 a)

FORMULAR DE COMPENSARE CENTRALIZATOR
-------------------------------------------------------------------------------
FORMULAR DE COMPENSARE
CENTRALIZATOR
Locul
|
|
Compensat de
|_______________|
compensării |__________|
Data compensării
|_|_|_|_|_|_|_|_|
----------------------------------------------------------------------------
| UNITĂȚI |
Ședința de compensare
|
| BANCARE |----------------------------------------------------------------|
|
COD
|
Partea I
|
Partea II-a
|
|
|-----------------------|----------------------------------------|
|
| Total
| Total
|
Total
|
Total
|
Sold de
|
|
|
|
|sume de
|
sume de
| compensare
|
|
| sume de
| sume de
|încasat
|
plătit
|----------------|
|
| încasat
| plătit
|refuzate
|
refuzate |DEBITOR|CREDITOR|
|
|----------------------------------------------------------------|
|
|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Valoare|Valoare |
|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|
|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|
|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|
|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|
|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|
|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|
|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|
|
|
TOTAL
|
TOTAL
|
TOTAL
|
TOTAL
| TOTAL SOLDURI
|
|
| GENERAL
|
GENERAL
|
GENERAL
|
GENERAL
|----------------|
|
|
SUME DE
|
SUME DE |
SUME DE
|
SUME DE
| DEBI- | CREDI- |
|
|
ÎNCASAT
|
PLĂTIT
|
ÎNCASAT
|
PLĂTIT
| TOARE | TOARE
|
|
|
|
| REFUZATE
| REFUZATE
|
|
|
|
|-----------|-----------|-----------|-----------|-------|--------|
|
|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Buc|Valoare|Valoare|Valoare |
|---------|---|-------|---|-------|---|-------|---|-------|-------|--------|
|_________|___|_______|___|_______|___|_______|___|_______|_______|________|
_______________________L.S.
Serviciul de plati si
decontări
-------------------------------------------------------------------------------

Anexa 9 b)

MODUL DE COMPLETARE A FORMULARULUI DE COMPENSARE CENTRALIZATOR

Formularul de compensare centralizator se completează astfel:

- Locul compensării: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Compensat de: numele și prenumele inspectorului de compensare;

- Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

- Unități bancare: denumirile unităților bancare care participa la compensare;

- Cod: codurile unităților bancare care participa la compensare;

- Total sume de încasat și Total sume de plătit: se completează la finalul Părții I a ședinței de compensare cu totalurile rubricilor "Sume de încasat", respectiv "Sume de plătit" preluate din formularele de compensare ale unităților bancare care participa la compensare;

- Total general sume de încasat și Total general sume de plătit: în finalul Părții I a ședinței de compensare se totalizează sumele din coloanele "Total sume de încasat", respectiv "Total sume de plătit";

La încheierea Părții I a ședinței de compensare, "Total general sume de plătit" și "Total general sume de încasat" trebuie să fie identice în formularul de compensare centralizator.

Aceasta reprezintă prima verificare a compensării.

- Total sume de încasat refuzate și Total sume de plătit refuzate: se completează în Partea a II-a a ședinței de compensare cu totalul rubricilor "Sume de încasat refuzate", respectiv "Sume de plătit refuzate" preluate din formularele de compensare ale unităților bancare care participa la compensare;

- Total general sume de încasat refuzate și Total general sume de plătit refuzate: la finalul ședinței de compensare se totalizează sumele din coloanele "Total sume de încasat refuzate", respectiv "Total sume de plătit refuzate";

- Sold de compensare debitor: se completează în Partea a II-a a ședinței de compensare cu soldurile debitoare preluate din formularele de compensare ale unităților bancare aflate în poziție debitoare;

- Sold de compensare creditor: se completează în Partea a II-a a ședinței de compensare cu soldurile creditoare preluate din formularele de compensare ale unităților bancare aflate în poziție creditoare;

- Total solduri debitoare: se totalizează sumele înscrise în coloana "Sold de compensare debitor";

- Total solduri creditoare: se totalizează sumele înscrise în coloana "Sold de compensare creditor";

Pentru ca ședința de compensare să se poată finaliza, este obligatoriu ca, pe formularul de compensare centralizator, Totalul general al sumelor de încasat refuzate să fie identic cu Totalul general al sumelor de plătit refuzate și Totalul soldurilor debitoare să fie identic cu totalul soldurilor creditoare.

Aceasta reprezintă a doua verificare a compensării.

După stabilirea celor două egalitati, inspectorul de compensare anunta închiderea ședinței de compensare, semnează și stampileaza formularul de compensare centralizator.

Anexa 10 ELEMENTE OBLIGATORII ALE PROCESULUI-VERBAL DE CONSTATARE A ÎNCĂLCĂRII

PREVEDERILOR REGULAMENTULUI PRIVIND COMPENSAREA PLĂȚILOR INTERBANCARE

FĂRĂ NUMERAR PE SUPORT HIRTIE

1. Data și locul compensării;

2. Numele și prenumele inspectorului de compensare;

3. Denumirea unității bancare penalizate;

4. Numele și prenumele agentului de compensare;

5. Date detaliate cu privire la încălcarea prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie;

6. Penalizarea aplicată conform art. 20 alin. 1 din Regulamentul privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie;

7. Semnatura inspectorului de compensare și ștampila sucursalei Băncii Naționale a României;

8. Semnatura agentului de compensare respectiv, de luare la cunoștința a datelor cuprinse în procesul-verbal constatator;

9. Data până la care se poate depune contestația la Direcția plati și decontări bancare a Băncii Naționale a României.

Anexa 11 a)

PROCEDURA DE SOLUȚIONARE A ERORILOR ȘI OMISIUNILOR ÎN ACTIVITATEA DE

COMPENSARE

1. Unitățile bancare omit sa refuze instrumentele de plată compensabile

O unitate bancară care constata ulterior închiderii ședinței de compensare, în care ar fi avut dreptul sa refuze instrumentele de plată compensabile [cec: (c); ordin de plată: (c+1) sau (c+2)], ca a omis să efectueze aceasta operațiune, este obligată sa restituie respectivele instrumente de plată compensabile unității bancare prezentatoare (inițiatoare), într-un timp cît mai scurt, conform art. 18.2, în locul unde s-a făcut schimbul inițial, respectiv în sala de compensare.

> Restituirea acestor instrumente se realizează în următorul mod:

a) Unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului la termen completează formularul denumit Refuz de plată/încasare la termen, prezentat în anexa nr. 11 b).

Modul de completare a refuzului la termen este descris în anexa nr. 11 c).

În cazul refuzului la termen al cecurilor se completează formularul denumit Refuz de plată la termen.

În cazul refuzului la termen al ordinelor de plată se completează formularul denumit Refuz de încasare la termen.

b) Unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului la termen completează formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse în refuzul la termen.

Completarea formularului de compensare, în aceasta situație, este aceeași ca în cazul refuzului obișnuit și este descrisă în anexa nr. 8 b);

c) Schimbul de documente aferente acestei situații se realizează între agenții de compensare în a II-a parte a uneia dintre ședințele de compensare cuprinse în intervalul obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obișnuită;

d) Datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate de către agenții de compensare ai unității bancare primitoare (destinatare) ale refuzurilor la termen, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8 b).

> Refuzul la termen se întocmește în trei exemplare având același conținut, astfel:

- exemplarul 1, de culoare alba;

- exemplarul 2, de culoare roz;

- exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinația fiecărui exemplar al refuzului la termen este următoarea:

- exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului la termen, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;

- exemplarul roz (nr. 2) este remis, în plicul care conține pachetul de instrumente refuzate la termen, unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului la termen, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia;

- exemplarul alb (nr. 1) este remis, împreună cu formularul de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Plicul în care este inclus un refuz la termen conține, pe lângă acest formular, următoarele:

- instrumentele de plată compensabile refuzate la termen;

- justificarea refuzului la termen pentru fiecare dintre instrumentele respective.

Justificarea refuzului la termen se face pe formularul prezentat în anexa nr. 11 b), într-un singur exemplar.

2. Unitățile bancare constata ca le-a fost dirijat greșit un refuz la plata/încasare sau un instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz

O unitate bancară care constata ulterior închiderii ședinței de compensare că nu este primitoare (destinatara) de drept a unui refuz la plata, a unui refuz la încasare sau a unui instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz, este obligată sa restituie, prin compensare, refuzul sau instrumentul respectiv unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a acestuia, într-un timp cît mai scurt, conform art. 18.2, în locul unde s-a făcut schimbul inițial, respectiv în sala de compensare.

> Restituirea refuzului sau a instrumentului de plată compensabil refuzat și greșit dirijat se realizează în următorul mod:

a) Unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz completează formularul denumit Fișa rectificativa de refuz la plata/încasare prezentat în anexa nr. 11 d).

Modul de completare a fisei rectificative de refuz este descris în anexa nr. 11 e).

În cazul rectificarii refuzului la plata al cecurilor se completează formularul denumit fișa rectificativa de refuz la plata.

În cazul rectificarii refuzului la încasare al ordinelor de plată se completează formularul denumit fișa rectificativa de refuz la încasare.

b) Unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz completează formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse în fișa rectificativa de refuz.

Completarea formularului de compensare în aceasta situație este descrisă în anexa nr. 8 b).

c) Schimbul de documente aferent acestei situații se realizează, între agenții de compensare, în prima parte a uneia dintre ședințele de compensare cuprinse în intervalul de timp obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obișnuită.

d) Datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate de către agenții de compensare ai unității bancare primitoare (destinatare) ale fișelor rectificative de refuz, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8 b).

> Fișa rectificativa de refuz se întocmește în trei exemplare având același conținut, astfel:

- exemplarul 1, de culoare alba;

- exemplarul 2, de culoare roz;

- exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinația fiecărui exemplar al fisei rectificative de refuz este următoarea:

- exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară care întocmește fișa rectificativa de refuz, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;

- exemplarul roz (nr. 2) este remis în plicul care conține pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greșit dirijate, unității bancare care le-a dirijat greșit, aceasta fiind unitatea bancară primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia;

- exemplarul alb (nr. 1) este remis împreună cu formularul de compensare inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Plicul în care este inclusă o fișa rectificativa de refuz conține, pe lângă acest formular, următoarele:

- instrumente de plată compensabile refuzate și greșit dirijate;

și/sau

- refuzul la plata/încasare;

- justificările refuzului la plata/încasare pentru fiecare dintre instrumentele respective.

3. Unitățile bancare constata după închiderea unei ședințe de compensare ca au dirijat greșit unul sau mai multe instrumente de plată compensabile de credit

O unitate bancară care constata ulterior închiderii ședinței de compensare ca a dirijat greșit un instrument de plată compensabil de credit (ordin de plată) către o unitate bancară care nu este primitoarea (destinatara) de drept a acestuia este obligată sa verifice la unitatea bancară care nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentului de plată greșit dirijat, dacă aceasta intenționează sa introducă în compensare un refuz sau un refuz la termen privind respectivul instrument:

- în cazul în care unitatea bancară, care nu este primitoarea (destinatara) de drept a respectivului instrument, intenționează sa introducă în compensare un refuz sau un refuz la termen, se oprește procesul de introducere a acestuia în compensare și se procedează la fel ca în cazul descris mai jos;

- în cazul în care unitatea bancară, care nu este primitoarea (destinatara) de drept a instrumentului, nu urmează sa introducă în compensare un refuz sau un refuz la termen privind instrumentul respectiv, se procedează în următorul mod:

a) Unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de plată completează formularul denumit fișa rectificativa de plată, prezentat în anexa nr. 11 f).

Modul de completare a fisei rectificative de plată este descris în anexa nr. 11 g).

b) Unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de plată completează formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse în fișa rectificativa de plată.

Completarea formularului de compensare în aceasta situație este descrisă în anexa nr. 8 b).

c) Schimbul de documente aferent acestei situații se realizează între agenții de compensare în prima parte a uneia dintre ședințele de compensare cuprinse în intervalul obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obișnuită.

d) Datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate de către agenții de compensare ai unității bancare primitoare (destinatare) ale fișelor rectificative de plată, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8 b).

e) Instrumentul de plată compensabil greșit dirijat, rectificat prin fișa rectificativa de plată respectiva, urmează a fi recuperat fizic de către unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a fisei, pe cale amiabila, de la unitatea bancară primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plată.

f) Creditarea contului clientului beneficiar care urma a fi realizată prin instrumentul greșit dirijat anterior poate fi realizată după ce sumele sunt recuperate de către unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) prin compensare în baza fisei rectificative de plată emise, prin întocmirea unor noi instrumente de plată compensabile de credit. Aceste noi instrumente pot fi incluse în pachetele obișnuite de instrumente de plată compensabile și inminate unității bancare care le este primitoarea (destinatara) de drept. Diferența între data recuperării sumelor și data introducerii unor noi instrumente în compensare nu poate fi mai mare de o zi lucrătoare.

În momentul emiterii unui nou ordin de plată către destinatarul real, ordinul de plată inițial, care constituie obiectul unei fise rectificative de plată, este anulat de drept.

> Fișa rectificativa de plată se întocmește în trei exemplare având același conținut, astfel:

- exemplarul 1, de culoare alba;

- exemplarul 2, de culoare roz;

- exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinația fiecărui exemplar al fisei rectificative de plată este următoarea:

- exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de plată, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;

- exemplarul roz (nr. 2) este remis în plicul care conține justificările rectificarilor la plata unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată, constituind document justificativ pentru aceasta;

- exemplarul alb (nr. 1) este remis, împreună cu formularul de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Plicul în care este inclusă o fișa rectificativa de plată conține, pe lângă acest formular, și toate justificările de plată componente ale acestei fise.

Justificarea unei rectificari de plată se face pe formularul prezentat în anexa nr. 11 f), într-un singur exemplar.

4. Unitățile bancare constata după închiderea ședinței de compensare ca li s-au refuzat, din motive nejustificate, instrumente de plată compensabile

O unitate bancară primitoare (destinatara) a unui refuz care constata ulterior închiderii ședinței de compensare ca i s-au refuzat nejustificat instrumente de plată compensabile ia legătură cu unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului considerat nejustificat și îi solicita soluționarea diferendului pe cale amiabila.

În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului este de acord cu faptul ca acesta a fost nejustificat, unitatea bancară primitoare (destinatara) a refuzului reintroduce în compensare instrumentele de plată compensabile nejustificat refuzate.

În cazul în care diferendul nu poate fi soluționat pe cale amiabila rezolvarea acestuia este de competența organelor judecătorești.

Anexa 11 b)

REFUZ DE PLATĂ LA TERMEN
------------------------------------------------------------------------------
|
REFUZ DE PLATĂ LA TERMEN
|
| Compensabil la: .....
Data compensării refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
la termen:
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului la termen
|
|
| |
___________________________________________________________________
|
|
| |
|_________________________________________________________________|
|
|
| |
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Refuzăm la termen plată către:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
| CECURI
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca primitoare (destinatara)|
|
|
|
a refuzului la termen
|
|
a refuzului la termen
|
|
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 11 b)

REFUZ DE ÎNCASARE LA TERMEN
------------------------------------------------------------------------------
|
REFUZ DE ÎNCASARE LA TERMEN
|
| Compensabil la: .....
Data compensării refuzului
|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
la termen:
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului la termen
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Refuzam la termen încasarea de la:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
| ORDINE DE PLATĂ
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca primitoare (destinatara)|
|
|
|
a refuzului la termen
|
|
a refuzului la termen
|
|
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 11 b)

JUSTIFICARE REFUZ LA TERMEN
-----------------------------------------------------------------------------
|
JUSTIFICARE REFUZ LA TERMEN
|
|
______________________________________________________
Data compensării|
|
| Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului
|
refuzului la
|
|
| la termen
|
termen:
|
|
| |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|_|_|_|_|_|_|_|_||
|
| ____________________________________________________|
|
|
Refuzam la termen plata/încasarea pentru
|
|
CECUL/ORDINUL DE PLATA Nr. ......... , către
|
|
____________________________________________________________________
|
|
| Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen
|
|
|
|
|_________________________|
Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|__________________________________________________________________|
|
|
din următorul motiv:
|
|
___________________________________________________________________
|
|
|
______________________________________________________________
|
|
|
|__________________________________________________________________|
|
|
VERIFICAT
ÎNTOCMIT
|
|
-----------------
L.S.
----------------
|
|
(semnătura)
(semnătura)
|
|____________________________________________________________________________|

Anexa 11 c)

MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/ÎNCASARE LA TERMEN

Refuzul la plata/încasare la termen se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. - ( locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării refuzului la termen: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului la termen;

- Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului la termen: denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate la termen;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a refuzului la termen;

- Banca primitoare (destinatara) a refuzului la termen: denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate la termen;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului la termen;

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile refuzate la termen:

> pentru refuzul de plată la termen: cecuri;

> pentru refuzul de încasare la termen: ordine de plată.

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile de același fel (de credit sau de debit) refuzate la termen, componente ale pachetului;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile, de același fel, refuzate la termen;

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului la termen, aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului la termen).

Anexa 11 d)

FIȘA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ
------------------------------------------------------------------------------
|
FIȘA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ
|
| Compensabil la: .....
Data compensării fisei
|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
rectificative de refuz:
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz
|
|
| |
___________________________________________________________________
|
|
| |
|_________________________________________________________________|
|
|
| |
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Rectificăm refuzul la plată din partea:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului inițial
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
| CECURI
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca prezentatoare (iniția-
|
|
|
| a fisei rectificative de refuz
|
| toare) a refuzului inițial
|
|
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 11 d)

FIȘA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA ÎNCASARE
------------------------------------------------------------------------------
|
FIȘA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA ÎNCASARE
|
| Compensabil la: .....
Data compensării fisei
|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
rectificative de refuz:
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz
|
|
| |
___________________________________________________________________
|
|
| |
|_________________________________________________________________|
|
|
| |
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Rectificăm refuzul la încasare din partea:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului inițial
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
| ORDINE DE PLATA
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca prezentatoare (iniția-
|
|
|
| a fisei rectificative de refuz
|
| toare) a refuzului inițial
|
|
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 11 e)

MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA/ÎNCASARE

Fișa rectificativa de refuz la plata/încasare se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării fisei rectificative de refuz: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fisei rectificative de refuz;

- Banca prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz: denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greșit dirijate;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz;

- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz: denumirea unității bancare care primește pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greșit dirijate;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de refuz;

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fișa rectificativa de refuz;

= pentru fișa rectificativa de refuz la plata: cecuri;

= pentru fișa rectificativa de refuz la încasare: ordine de plată.

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile de același fel (de debit sau de credit) incluse pe o fișa rectificativa de refuz;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile de același fel, incluse pe fișa rectificativa de refuz;

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de refuz, aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fisei rectificative de refuz).

Anexa 11 f)

FIȘA RECTIFICATIVĂ DE PLATĂ
------------------------------------------------------------------------------
|
FIȘA RECTIFICATIVĂ DE PLATĂ
|
| Compensabil la: .....
Data compensării fisei
|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
rectificative de plata:
|
| -------------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de plata
|
|
| |
___________________________________________________________________
|
|
| |
|_________________________________________________________________|
|
|
| |
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
Rectificăm plata către:
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
| |
Banca primitoarea (destinatara) a fisei rectificative de plată
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
|
|
|
|
| |
-------------------------------------------------------------------
|
|
| |
Cod
|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
-----------------------------------------------------------------------
|
|
------------------------------------------------------------------
|
| prin
| ORDINE DE PLATĂ
Număr bucăți:
|_|_|_|
|
|
|
|
SUMA: |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
------------------------------------------------------------
|
|
|
|
(suma în litere)
|
|
|
-------------------------------------------------------------------
|
|
CERTIFICAT
|
|
L.S.
L.S.
|
|
------------------------------
-----------------------------
|
|
-----------------------------------
--------------------------------
|
|
|Banca prezentatoare (inițiatoare) |
| Banca primitoare (destinatara) | |
|
| a fișei rectificative de plată
|
| a fișei rectificative de plată | |
|
------------------------------------
---------------------------------
|
-----------------------------------------------------------------------------

Anexa 11 f)

JUSTIFICARE RECTIFICARE DE PLATĂ
-----------------------------------------------------------------------------
|
JUSTIFICARE RECTIFICARE DE PLATĂ
|
|
______________________________________________________
Data compensării|
|
| Banca prezentatoare (inițiatoare) a fișei
|
fisei rectifi-
|
|
| rectificative de plată
|
cative de plată:|
|
| |_________________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|_|_|_|_|_|_|_|_||
|
| ____________________________________________________|
|
|
Rectificăm la plată
|
|
ORDINUL DE PLATĂ
......... , către
|
|
____________________________________________________________________
|
|
| Banca primitoare (destinatară) a fișei rectificative de plată
|
|
|
|
|_________________________|
Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|
|
|
|
|__________________________________________________________________|
|
|
din următorul motiv:
|
|
___________________________________________________________________
|
|
|
______________________________________________________________
|
|
|
|__________________________________________________________________|
|
|
VERIFICAT
ÎNTOCMIT
|
|
-----------------
L.S.
----------------
|
|
(semnătura)
(semnătura)
|
|____________________________________________________________________________|

Anexa 11 g)

MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE PLATA

Fișa rectificativa de plată se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării fisei rectificative de plată: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fisei rectificative de plată;

- Banca prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de plată: denumirea unității bancare care introduce în compensare o fișa rectificativa de plată;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de plată;

- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plată: denumirea unității bancare care primește din compensare o fișa rectificativa de plată;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată;

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fișa rectificativa de plată:

= ordin de plată.

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile incluse pe o fișa rectificativa de plată;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile incluse pe fișa rectificativa de plată;

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată, aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fisei rectificative de plată).

---------------------