Circulară nr. 34/1995

Anexa 1 CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - (OP. 1a)

CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - (OP. 1a)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite

Operațiunile din circuitul nr. 1a) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele județului sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-1);

2. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3. a) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare-destinatara primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4. Unitatea bancară primitoare-destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP.1b)

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1b)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operațiunile din circuitul nr. 1b) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului respectiv sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-2);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară inițiatoare transmite ordinul de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-1);

4. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare-destinatara primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară primitoare-destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1c)

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1c)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din circuitul nr. 1c) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului respectiv (județul în care sunt situate cele doua unități bancare) sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-1);

2. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3. a) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4. Unitatea bancară primitoare transmite ordinul de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c+1);

5. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1d)

CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 1d)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare și unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din circuitul nr. 1d) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b) unitatea bancară inițiatoare completează ordinul de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului respectiv (județul în care sunt situate cele doua unități bancare)

Termen obligatoriu: (c-2);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară inițiatoare transmite ordinul de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-1);

4. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară primitoare transmite ordinul de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c+1);

6. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2a)

CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2a)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în același județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 2a) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului respectiv

Termen obligatoriu: (c-2);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară inițiatoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare, situata în reședința de județ

Termen obligatoriu: (c-1);

4. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare-destinatara primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară primitoare-destinatara crediteaza contul clientului

beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2b)

CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2b)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în același județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 2b) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la..", cu numele județului respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

2. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3. a) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4. Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare, situata în județul respectiv

Termen obligatoriu: (c+1);

5. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2c)

CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 2c)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi deschise la unități bancare situate în același județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare și unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 2c) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinul de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului respectiv

Termen obligatoriu: (c-2);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară inițiatoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare, situata în reședința de județ

Termen obligatoriu: (c-1);

4. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce în compensare ordinele de plată la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv și completeaza pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare, situata în județul respectiv

Termen obligatoriu: (c+1);

6. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3a)

CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3a)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare dispune de o unitate bancară în județul de destinație; societatea bancară destinatara dispune/nu dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 3a) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinele de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului de destinație sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-3);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-3);

3. Unitatea bancară inițiatoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare-destinatara primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație sau la Centrala Băncii Naționale a României și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3b)

CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 3b)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare dispune de o unitate bancară în județul de destinație; societatea bancară destinatara dispune/nu dispune de o unitate bancară în județul de inițiere; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 3b) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinele de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului de destinație

Termen obligatoriu: (c-3);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-3);

3. Unitatea bancară inițiatoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare, situata în județul respectiv

Termen obligatoriu: (c+1);

6. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+1).

CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4a)

CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4a)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 4a) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinele de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-1);

b) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului de inițiere sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-1);

2. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-1);

3. a) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere sau la Centrala B.N.R.

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere sau la Centrala B.N.R. și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

4. Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)];

5. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+2).

CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4b)

CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 4b)

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitatea bancară în județul de inițiere; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 4b) al ordinului de plată se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordinele de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului de inițiere

Termen obligatoriu: (c-2);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară inițiatoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-1);

4. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)];

6. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+2).

CIRCUITUL Nr. 5 (NAȚIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5)

CIRCUITUL Nr. 5 (NAȚIONAL) AL ORDINULUI DE PLATA - OP. 5

Clientul plătitor și clientul beneficiar au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație și societatea bancară destinatara nu dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 5 al ordinului de plată se efectuează, cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul plătitor remite ordine de plată unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează ordinele de plată pe verso, la rubrica "Compensabil la ....", cu înscrisul "Centrala B.N.R.".

Termen obligatoriu: (c-3);

2. Unitatea bancară inițiatoare debiteaza contul clientului plătitor

Termen obligatoriu: (c-3);

3. Unitatea bancară inițiatoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, centralei societății bancare prezentatoare, la București*)

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

4. a) Centrala societății bancare prezentatoare introduce ordinele de plată în compensare la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Centrala societății bancară primitoare primește ordinele de plată prin compensare la Centrala Băncii Naționale a României și completează pe versoul acestora la rubrica c data compensării, aplicind ștampila și semnatura autorizata

Termen obligatoriu: (c);

5. Centrala societății bancară primitoare trimite ordinele de plată, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Interval obligatoriu: [(c+1), (c+2)];

6. Unitatea bancară destinatara crediteaza contul clientului beneficiar cu sumele aferente ordinelor de plată acceptate

Termen obligatoriu: (c+2).

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 1a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-2);

b) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele județului respectiv sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-2);

2. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare-destinatare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11,30 - 12,00

Termen obligatoriu: (c-1);

3. Unitatea bancară primitoare-destinatara debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

4. a) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare-destinatara accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv, sau la Centrala Băncii Naționale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

5. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară primitoare-destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1b)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 1b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului respectiv sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-3);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecul, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare-destinatare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11,30 - 12,00

Termen obligatoriu: (c-1);

4. Unitatea bancară primitoare-destinatara debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare-destinatara accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

6. Unitatea bancară prezentatoare transmite unității bancare inițiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare-destinatara

Termen obligatoriu: (c);

7. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară primitoare-destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1c)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 1c) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului respectiv sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-3);

2. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11,30-12,00

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-1);

4. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5. Unitatea bancară destinatara transmite unității bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

6. a) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

7. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - C. 1d)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în reședința de județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare și unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 1 d) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-4);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului respectiv

Termen obligatoriu: (c-4);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecul, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-3);

3. Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11,30-12,00

Termen obligatoriu: (c-2);

4. Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-1);

5. Unitatea bancară destinatara debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

6. Unitatea bancară destinatara transmite unității bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

7. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8. Unitatea bancară prezentatoare transmite unității bancare inițiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare

Termen obligatoriu: (c);

9. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2a)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în același județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 2a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-3);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ....", cu numele județului respectiv

Termen obligatoriu: (c-3);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-2);

3. Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare-destinatare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11,30-12,00, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c-1);

4. Unitatea bancară primitoare-destinatara, după verificarea cecurilor debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare-destinatara accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

6. Unitatea bancară prezentatoare transmite unității bancare inițiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare

Termen obligatoriu: (c);

7. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2b)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în același județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 2b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-4);

b) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului respectiv

Termen obligatoriu: (c-4);

2. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.30-12.00

Termen obligatoriu: (c-3);

3. Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-2);

4. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5. Unitatea bancară destinatara transmite unității bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

6. a) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

7. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

*)Cecurile refuzate vor fi returnate clientului beneficiar, în vederea exercitării de către acesta a dreptului de regres, cel mai tirziu în ziua imediat următoare primirii lui la unitatea bancară inițiatoare.

CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2c)

CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - C. 2c)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în același județ și care aparțin unor societăți bancare diferite; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare și unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 2c) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-5);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului respectiv (județul în care sunt situate cele doua unități bancare)

Termen obligatoriu: (c-5);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecul, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c-4);

3. Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.30-12.00

Termen obligatoriu: (c-3);

4. Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-2);

5. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

6. Unitatea bancară destinatara transmite unității bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

7. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza, prin compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8. Unitatea bancară prezentatoare transmite unității bancare inițiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare

Termen obligatoriu: (c);

9. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3a)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare dispune de o unitate bancară în județul de destinație; societatea bancară destinatara dispune/nu dispune de o unitatea bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 3a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-4);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului de destinație sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-4);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-3), (c-2)];

3. Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare-destinatare, fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație sau la Centrala Băncii Naționale a României.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.30 - 12.00

Termen obligatoriu: (c-1);

4. Unitatea bancară primitoare-destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

5. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare-destinatara accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație sau la Centrala Băncii Naționale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

6. Unitatea bancară prezentatoare transmite unității bancare inițiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: (c);

7. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 3b)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare dispune de o unitate bancară în județul de destinație; societatea bancară destinatara dispune/nu dispune de o unitate bancară în județul de inițiere; unitatea bancară primitoare este alta decît unitatea bancară destinatara

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 3b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-6);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ..", cu numele județului de destinație

Termen obligatoriu: (c-6);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare

Interval obligatoriu: [(c-5), (c-4)];

3. Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare fără a le introduce în compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.30-12.00

Termen obligatoriu: (c-3);

4. Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare

Termen obligatoriu: (c-2);

5. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-1);

6. Unitatea bancară destinatara transmite unității bancare primitoare date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Termen obligatoriu: (c-1);

7. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de destinație, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8. Unitatea bancară prezentatoare (din județul de destinație) transmite unității bancare inițiatoare (din județul de inițiere) date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: (c);

9. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4a)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 4a) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-6);

b) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la...", cu numele județului de inițiere sau cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-6);

2. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare fără a le introduce în compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv sau la Centrala Băncii Naționale a României.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.30 - 12.00

Termen obligatoriu: (c-5);

3. Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];

4. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-3);

5. Unitatea bancară destinatara transmite unității bancare primitoare (din județul de inițiere) date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

6. a) Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere sau la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere sau la Centrala Băncii Naționale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

7. Unitatea bancară inițiatoare-prezentatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - C. 4b)

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți bancare diferite; societatea bancară inițiatoare nu dispune de o unitatea bancară în județul de destinație, iar societatea bancară destinatara dispune de o unitate bancară în județul de inițiere; unitatea bancară inițiatoare este alta decît unitatea bancară prezentatoare

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 4 b) al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-7);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul, la rubrica "Compensabil la ...", cu numele județului de inițiere

Termen obligatoriu: (c-7);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecul, prin rețeaua intrabancara, unității bancare prezentatoare din reședința de județ

Termen obligatoriu: (c-6);

3. Unitatea bancară prezentatoare prezintă cecurile unității bancare primitoare fără a le introduce în compensare la sucursala Băncii Naționale a României din județul respectiv.

Aceasta operațiune se efectuează între orele 11.30-12.00

Termen obligatoriu: (c-5);

4. Unitatea bancară primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];

5. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-3);

6. Unitatea bancară destinatara transmite unității bancare primitoare (din județul de inițiere), date privind cecurile care urmează a fi acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

7. a) Unitatea bancară prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere

Termen obligatoriu: (c);

b) Unitatea bancară primitoare accepta sau refuza la compensare, la sucursala Băncii Naționale a României din județul de inițiere sau la Centrala Băncii Naționale a României, cecurile prezentate anterior de unitatea bancară prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8. Unitatea bancară prezentatoare transmite unității bancare inițiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară primitoare

Termen obligatoriu: (c);

9. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

CIRCUITUL Nr. 5 (NAȚIONAL) AL CECULUI - C. 5

Clientul beneficiar și clientul plătitor au conturi curente deschise la unități bancare situate în județe diferite și care aparțin unor societăți diferite; societatea bancară inițiatoare nu dispune de o unitate bancară în județul de destinație și societatea bancară destinatara nu dispune de o unitate bancară în județul de inițiere

Operațiunile din cadrul circuitului nr. 5 al cecului se efectuează cu respectarea stricta a termenelor și intervalelor obligatorii, astfel:

1. a) Clientul beneficiar remite cecul unității bancare la care are deschis cont curent

Termen obligatoriu: (c-8);

b) Unitatea bancară inițiatoare completează cecul la rubrica "Compensabil la ....", cu înscrisul "Centrala B.N.R."

Termen obligatoriu: (c-8);

2. Unitatea bancară inițiatoare trimite cecurile prin rețeaua intrabancara centralei societății bancare prezentatoare, la București*)

Interval obligatoriu: [(c-7), (c-6)];

4. Centrala societății bancare primitoare trimite cecurile, prin rețeaua intrabancara, unității bancare destinatare (din județul de destinație)

Interval obligatoriu: [(c-4), (c-3)];

5. Unitatea bancară destinatara, după verificarea cecurilor, debiteaza contul clientului plătitor cu suma aferentă cecurilor acceptate

Termen obligatoriu: (c-3);

6. Unitatea bancară destinatara transmite centralei societății bancare primitoare date privind cecurile acceptate la compensare

Interval obligatoriu: [(c-2), (c-1)];

7. a) Centrala societății bancare prezentatoare introduce scriptic în compensare cecurile la Centrala Băncii Naționale a României

Termen obligatoriu: (c);

b) Centrala societății bancare primitoare accepta sau refuza prin compensare la Centrala Băncii Naționale a României cecurile prezentate anterior de centrala societății bancare prezentatoare

Termen obligatoriu: (c);

8. Centrala societății bancare prezentatoare transmite unității bancare inițiatoare date privind cecurile acceptate la compensare de către unitatea bancară destinatara

Interval obligatoriu: (c);

9. Unitatea bancară inițiatoare crediteaza contul clientului beneficiar cu suma aferentă cecului acceptat*) de către unitatea bancară destinatara

Termen obligatoriu: (c).

Anexa 2 ORARUL ȘEDINȚEI DE COMPENSARE

Ședința de compensare se desfășoară în doua părți, după următorul orar:

a) PARTEA I - se desfășoară între orele

10.00 - 11.00

b) PARTEA A II-A - se desfășoară între orele

11.00 - 11.30

Anexa 4 b)

MODUL DE COMPLETARE A DISPOZIȚIEI CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE/PLATA

Dispoziția centralizatoare de încasare/plata se completează astfel:

- Nr.: numărul de ordine al dispoziției centralizatoare de încasare/plata;

- Compensabil la: B.N.R. - .... (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

- Banca prezentatoare (inițiatoare): denumirea unității bancare care prezintă pachetul de instrumente compensabile în cadrul ședinței de compensare sau al ședinței de verificare;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Banca primitoare (destinatara): denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente compensabile în compensare în cadrul ședinței de compensare sau al ședinței de verificare;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile, componente ale pachetului;

- pentru dispoziția centralizatoare de plată: ordine de plată;

- pentru dispoziția centralizatoare de încasare: cecuri;

- Număr bucăți: numărul de instrumente compensabile de același fel (de credit sau de debit) componente ale pachetului; în cazul în care un instrument de plată de credit constituie el însuși centralizatorul mai multor operațiuni dispuse de clienți și materializate sub diverse forme (ordine de plată, borderouri de rate, mandate etc.), aceasta rubrica se completează cu numărul total al acestor operațiuni;

- Suma: rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumente de plată compensabile de același fel;

- Certificat: aceasta rubrica se completează, prin aplicarea semnăturii autorizate și a ștampilei unității bancare primitoare (destinatare), astfel:

* pentru dispoziția centralizatoare de încasare, pe exemplarul nr. 4 vernil:

- în partea stinga a rubricii, la prezentarea cecurilor pentru verificare;

- în partea dreaptă a rubricii, la introducerea în compensare a formularisticii aferente cecurilor prezentate anterior pentru verificare;

* pentru dispoziția centralizatoare de plată, pe exemplarul nr. 3 - vernil.

Anexa 5 b)

MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI DISPOZIȚIILOR CENTRALIZATOARE

DE ÎNCASARE/PLATA

Borderoul dispozițiilor centralizatoare de încasare/plata se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. - ..(locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;

- Banca prezentatoare (inițiatoare): denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Banca primitoare (destinatara): denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente de plată compensabile în cadrul ședinței de compensare;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Numărul dispoziției centralizatoare de încasare/plata: fiecare rind se completează cu numărul unei singure dispoziții centralizatoare de încasare/plata înscrise pe respectivul borderou;

- Număr bucăți: se completează cu numărul total al instrumentelor de plată înscris pe respectiva dispoziție centralizatoare de încasare/plata;

- Suma: se completează, în cifre și litere, cu suma înscrisă pe respectiva dispoziție centralizatoare de încasare/plata;

- Total: totalurile coloanelor "Număr bucăți" și Suma";

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare), aplicată pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)1).

1) Borderoul dispozițiilor centralizatoare este completat cu datele dispozițiilor centralizatoare de încasare/plata adresate aceleiași unități bancare destinatare (primitoare).

Anexa 6 a)

REFUZ LA PLATA
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
REFUZ LA PLATA
│
│ Compensabil la: .....
Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│ │
Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului
│
│
│ │
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ │
│
│
│
│
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
│ │
│
│
│ │
Cod
│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│
│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘
│
│
Refuzam plata către:
│
│ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┐
│
│ │
Banca primitoare (destinatara) a refuzului
│
│
│ │
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ │
│
│
│
│
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
│ │
Cod
│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│
│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘
│
│
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│ prin
│ CECURI
Număr bucăți:
│_│_│_│
│
│
│
│
SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│
│
│
┌──────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
│
│
(suma în litere)
│
│
│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
CERTIFICAT
│
│
L.S.
L.S.
│
│
──────────────────────────────
────────────────────────────-
│
│
┌──────────────────────────────────────────┐
│
│
│ AMÎNARE pentru data (C)│_│_│_│_│_│_│_│_│ │
│
│
│──────────────────────────────────────────│
│
│
│ CECURI:
Nr. bucăți │_│_│_│
│
│
│
│ Suma: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│
│
└──────────────────────────────────────────┘
│
│
┌─────────────────────────────────-┐
┌───────────────────────────────┐
│
│
│Banca prezentatoare (inițiatoare) │
│ Banca primitoare (destinatara │
│
│
│
a refuzului
│
│
a refuzului
│
│
│
└──────────────────────────────────┘
└───────────────────────────────┘
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
REFUZ LA PLATA
│
│ Compensabil la: .....
Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│ │
Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului
│
│
│ │
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ │
│
│
│
│
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
│ │
│
│
│ │
Cod
│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│
│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘
│
│
Refuzam plata către:
│
│ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┐
│
│ │
Banca primitoare (destinatara) a refuzului
│
│
│ │
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ │
│
│
│
│
│ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
│ │
Cod
│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│
│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘
│
│
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│ prin
│ CECURI
Număr bucăți:
│_│_│_│
│
│
│
│
SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│
│
│
┌──────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
│
│
(suma în litere)
│
│
│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
CERTIFICAT
│
│
L.S.
L.S.
│
│
──────────────────────────────
────────────────────────────-
│
│
┌──────────────────────────────────────────┐
│
│
│ AMÎNARE pentru data (C)│_│_│_│_│_│_│_│_│ │
│
│
│──────────────────────────────────────────│
│
│
│ CECURI:
Nr. bucăți │_│_│_│
│
│
│
│ Suma: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
│
│
│
└──────────────────────────────────────────┘
│
│
┌─────────────────────────────────-┐
┌───────────────────────────────┐
│
│
│Banca prezentatoare (inițiatoare) │
│ Banca primitoare (destinatara │
│
│
│
a refuzului
│
│
a refuzului
│
│
│
└──────────────────────────────────┘
└───────────────────────────────┘
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 6 b)

MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA/ÎNCASARE

Refuzul la plata/încasare se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării refuzului: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului;

- Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului: denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a refuzului sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Banca primitoare (destinatara) a refuzului: denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente de plată compensabile refuzate în cadrul ședinței de compensare;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile refuzate;

- pentru refuzul la plata: cecuri;

- pentru refuzul la încasare: ordine de plată.

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile de același fel (de credit sau de debit) refuzate, componente ale pachetului;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile refuzate, de același fel;

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului).

Formularul de refuz la plata poate fi utilizat pentru:

a) efectuarea refuzului la plata: în aceasta situație se bareaza talonul de amînare de către unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare);

b) solicitarea aminarii la compensare: în aceasta situație se bareaza de către unitatea bancară prezentatoare inițiatoare spațiile referitoare la numărul bucatilor și suma cecurilor destinate efectuării refuzului la plata;

c) efectuarea refuzului la plata și solicitarea aminarii la compensare: în aceasta situație formularul de refuz la plata se completează integral.

În cazul în care formularul de refuz la plata este utilizat de unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a acestuia, pentru a solicita amînarea la compensare a unor instrumente de plată compensabile de debit (cecuri), talonul din partea inferioară a acestuia se completează astfel:

- Amînare pentru data (c): ziua următoare de compensare a cecurilor aminate la compensare;

- Nr. bucăți: numărul cecurilor aminate la compensare;

- Suma: suma cecurilor aminate la compensare.

Anexa 8 a)

Sume de încasat/plătit

* rindul 1 - se completează înaintea ședinței de compensare cu datele din borderoul dispozițiilor centralizatoare proprii;

rindul 2 se completează în timpul ședinței de compensare cu datele din borderoul dispozițiilor centralizatoare primite;

rindul 3 - se completează înaintea ședinței de compensare cu datele din fișele rectificative de refuz proprii;

rindul 4 - se completează în timpul ședinței de compensare cu datele din fișele rectificative de refuz primite;

rindul 5 - se completează înaintea ședinței de compensare cu datele din fișele rectificative de plată proprii;

rindul 5' - se completează în timpul ședinței de compensare cu datele din fișele rectificative de plată primite.

Sume de încasat/plătit refuzate

** rindul 1 - se completează înaintea ședinței de compensare cu datele din refuzurile la plata/încasare proprii;

rindul 2 - se completează în timpul ședinței de compensare cu datele din refuzurile de plată/încasare primite;

rindul 3 - se completează înaintea ședinței de compensare:

- la rubrica "sume de încasat refuzate" cu datele din refuzurile de încasare la termen proprii;

- la rubrica "sume de plătit refuzate" cu datele din taloanele de amînare la compensare proprii;

rindul 4 - se completează în timpul ședinței de compensare:

- la rubrica "sume de încasat refuzate" cu datele din taloanele de amînare la compensare primite;

- la rubrica "sume de plătit refuzate" cu datele din refuzurile de încasare la termen primite.

Anexa 8 b)

SUME DE ÎNCASAT REFUZATE

4. Conform art. 14, Partea a II-a, Etapa 2, lit. e)

În timpul ședinței de compensare, cu sumele din taloanele de amînare la compensare primite, în dreptul rubricilor unităților bancare prezentatoare (inițiatoare) ale acestora (rd. 4).

SUME DE PLĂTIT REFUZATE

3. Conform art. 14, Partea a II-a, Etapa 2, lit. e)

Înaintea ședinței de compensare, cu sumele din taloanele de amînare la compensare proprii, în dreptul rubricilor corespunzătoare unităților bancare primitoare (destinatare) ale acestora (rd. 3).

Anexa 10

ELEMENTE OBLIGATORII ALE PROCESULUI-VERBAL DE CONSTATARE A ÎNCĂLCĂRII PREVEDERILOR REGULAMENTULUI PRIVIND COMPENSAREA PLĂȚILOR INTERBANCARE FĂRĂ NUMERAR PE SUPORT HIRTIE

1. Data și locul compensării;

2. Numele și prenumele inspectorului de compensare;

3. Denumirea unității bancare penalizate;

4. Numele și prenumele agentului de compensare;

5. Date detaliate cu privire la încălcarea prevederilor Regulamentului privind compensarea multilaterala a plăților interbancare pe suport hirtie;

6. Penalizarea aplicată conform art. 20 alin. 1 din Regulamentul privind compensarea multilaterala a plăților interbancare pe suport hirtie;

7. Semnatura inspectorului de compensare și ștampila sucursalei Băncii Naționale a României;

8. Semnatura agentului de compensare respectiv de luare la cunoștința a datelor cuprinse în procesul-verbal constatator sau, în cazul refuzului agentului de compensare de a semna, semnăturile a doi martori;

9. Data până la care se poate depune contestația la Direcția decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României.

Anexa 11 a)

PROCEDURA DE SOLUȚIONARE A ERORILOR ȘI OMISIUNILOR ÎN ACTIVITATEA DE COMPENSARE

1. Unitățile bancare omit sa refuze instrumente de plată compensabile de credit

O unitate bancară care constata, ulterior închiderii ședinței de compensare, ca a omis sa refuze instrumente de plată compensabile de credit [ordine de plată: (c+1) sau (c+2)] este obligată să efectueze aceasta operațiune într-un timp cît mai scurt, conform art. 18.2, în locul unde s-a făcut schimbul inițial.

* Refuzul acestor instrumente se realizează în următorul mod:

a) unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului completează formularul denumit refuz de încasare la termen, prezentat în anexa nr. 11b);

Modul de completare a refuzului de încasare la termen este descris în anexa nr. 11c);

b) unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului de încasare la termen completează formularul de compensare [anexa nr. 8a)] cu datele cuprinse în acesta.

Completarea formularului de compensare, în aceasta situație, este aceeași ca în cazul refuzului obișnuit și este descrisă în anexa nr. 8b);

c) schimbul de documente aferent acestei situații se realizează între agenții de compensare în partea a II-a a uneia dintre ședințele de compensare cuprinse în intervalul obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obișnuită;

d) datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate de către agenții de compensare ai unității bancare primitoare (destinatare) ale refuzurilor de încasare la termen, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8b).

* Refuzul de încasare la termen se întocmește în trei exemplare având același conținut, astfel:

- exemplarul 1, de culoare alba;

- exemplarul 2, de culoare roz;

- exemplarul 3, de culoare vernil.

Destinația fiecărui exemplar al refuzului de încasare la termen este următoarea:

- exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare (inițiatoare) a refuzului de încasare la termen, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;

- exemplarul roz (nr. 2) este remis, în plicul care conține pachetul de instrumente de plată compensabile de credit refuzate la termen, unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului de încasare la termen, constituind document justificativ pentru operațiunile acesteia;

- exemplarul alb (nr. 1) este remis, împreună cu formularul de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ și de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.

Plicul în care este inclus un refuz de încasare la termen conține, pe lângă acest formular, următoarele:

- instrumentele de plată compensabile de credit refuzate la termen;

- justificarea refuzurilor de încasare la termen pentru fiecare dintre instrumentele respective.

Justificarea refuzului la termen se face pe formularul prezentat în anexa nr. 11b), într-un singur exemplar.

Anexa 11 b)

JUSTIFICARE REFUZ DE ÎNCASARE LA TERMEN
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
JUSTIFICARE REFUZ DE ÎNCASARE LA TERMEN
│
│ ────────────────────────────────────────────────────
Data compensării
│
│ I Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului de I
refuzului de încasare │
│ Iincasare la termen
Cod │_│_│_│_│_│_│_│ I
la termen: │_│_│_│_│
│
│ ────────────────────────────────────────────────────
│
│
│
│
Refuzam la termen încasarea pentru
│
│
ORDINUL DE PLATA
Nr.
, către
│
│ ────────────────────────────────────────────────────
│
│ I Banca primitoare (destinatara) a refuzului de
I
│
│ I încasare la termen
Cod │_│_│_│_│_│_│_│ I
│
│ ────────────────────────────────────────────────────
│
│
din următorul motiv:
│
│
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│
──────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
│
│
VERIFICAT
ÎNTOCMIT
│
│
L.S.
│
│
────────────
────────────-
│
│
(semnătura)
(semnătura)
│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Anexa 11 c)

MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI DE ÎNCASARE LA TERMEN

Refuzul de încasare la termen se completează astfel:

- Compensabil la : B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării refuzului de încasare la termen: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului de încasare la termen;

- Banca prezentatoare (inițiatoare) a refuzului de încasare la termen: denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plată compensabile de credit refuzate la termen;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a refuzului la termen sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Banca primitoare (destinatara) a refuzului de încasare la termen: denumirea unității bancare care primește pachetul de instrumente de plată compensabile de credit refuzate la termen;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului la termen sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile de credit refuzate la termen, componente ale pachetului;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile de credit refuzate la termen;

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare) a refuzului de încasare la termen, aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului de încasare la termen).

Anexa 11 e)

MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA/ÎNCASARE

Fișa rectificativa de refuz la plata/încasare se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării fisei rectificative de refuz: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fisei rectificative de refuz;

- Banca prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz: denumirea unității bancare care introduce în compensare pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greșit dirijate;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de refuz sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz: denumirea unității bancare care primește pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greșit dirijate;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de refuz sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fișa rectificativa de refuz:

- pentru fișa rectificativa de refuz la plata: cecuri;

- pentru fișa rectificativa de refuz la încasare: ordine de plată;

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile de același fel (de debit sau de credit) incluse pe o fișa rectificativa de refuz;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile de același fel, incluse pe fișa rectificativa de refuz;

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de refuz, aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fisei rectificative de refuz).

Anexa 11 g)

MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE PLATA

Fișa rectificativa de plată se completează astfel:

- Compensabil la: B.N.R. - ..(locul unde se desfășoară compensarea);

- Data compensării fisei rectificative de plată: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fisei rectificative de plată;

- Banca prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de plată: denumirea unității bancare care introduce în compensare o fișa rectificativa de plată;

- Cod: numărul codului unității bancare prezentatoare (inițiatoare) a fisei rectificative de plată sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de plată: denumirea unității bancare care primește din compensare o fișa rectificativa de plată;

- Cod: numărul codului unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată sau, la dispoziția Direcției decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României, numărul contului curent al acesteia;

- Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fișa rectificativa de plată:

- ordin de plată;

- Număr bucăți: numărul de instrumente de plată compensabile incluse pe o fișa rectificativa de plată;

- Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile incluse pe fișa rectificativa de plată;

- Certificat: semnatura autorizata și ștampila unității bancare primitoare (destinatare) a fisei rectificative de plată, aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fisei rectificative de plată).

Anexa 12 a)

Județul .......
INSTRUMENTE DE PLATA DE DEBIT COMPENSATE
- structura numerică și valorică pe circuite de procesare -
- mii lei -
────┬─────────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┼───────-
│Denumirea
│
C1
│
C2
│
C3
│
C4
│
C5
│
Total
Nr. │unității ban-├───┬─────┼───┼─────┼───┬─────┼───┬─────┼───┬─────┼────────-
crt.│care partici-│Buc│Va-
│Buc│Va-
│Buc│Va-
│Buc│Va-
│Buc│Va-
│Buc│Va-
│pante la
│
│loare│
│loare│
│loare│
│loare│
│loare│
│loare
│compensare
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
────┼─────────────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼─────┼───┼──────
_____
TOTAL:_________________________________________________________________

Anexa 12 b)

Județul ............
INSTRUMENTE DE PLATA DE CREDIT COMPENSATE
- structura numerică și valorică pe circuite de procesare -
- mii lei -
────┬─────────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┬─────────┬───────-
│Denumirea
│
OP1
│
OP2
│
OP3
│
OP4
│
OP5
│
Total
Nr. │unității ban-│─────────┼───┬─────┼───┬─────┼───┬─────┼───┬─────┬───┬────-
crt.│care partici-│Buc│Va-
│Buc│Va-
│Buc│Va-
│Buc│Va-
│Buc│Va-
│Buc│Va-
│pante la
│
│loare│
│loare│
│loare│
│loare│
│loare│
│loare
│compensare
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
────│────────────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│────-│──-│──────
____│
TOTAL:____│___│_____│___│_____│___│_____│___│_____│___│_____│___│______

Anexa 12 c)

Județul ..............
INSTRUMENTE DE PLATA REFUZATE ÎN COMPENSARE
- ca număr și valoare -
- mii lei -
──────────────────────────┬──────────────────┬──────────────────-
Denumirea unității
│
Instrumente de
│ Instrumente de
│
bancare participante
│
plată de debit
│ plată de credit
│
la compensare
│
refuzate
│
refuzate
│
├─────┬────────────┼─────┬────────────│
│ Buc │
Valoare
│ Buc │
Valoare
│
──────────────────────────│─────┼────────────┼─────┼────────────│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
__________________________│_____│____________│_____│____________│
_____TOTAL:_______________│_____│____________│_____│____________│