Circulară nr. 32/2002
pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
Ce face acest act
Modifică 1
- Regulamentul nr. 10/1994 14 noiembrie 1994 privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hirtie
În scopul includerii organizațiilor cooperatiste de credit în sistemul de compensare multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, administrat de TransFonD - S.A. în calitate de agent al Băncii Naționale a României,
având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) și ale
art. 23 din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale
art. 160 și 161 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată și modificată prin
în temeiul
art. 50 din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, precum și al
art. 285 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată și modificată prin
Banca Naționala a României emite prezenta circulara.
Articolul 1
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994
privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 64 bis din 29 martie 1996, se modifica și se completează după cum urmează:
1. În tot textul regulamentului termenii de mai jos se vor înlocui după cum urmează:
- "societate bancară" cu "participant";
- "unitate bancară" cu "unitate a participantului";
- "unitate bancară inițiatoare" și "banca inițiatoare" cu "unitate inițiatoare";
- "unitate bancară prezentatoare" și "banca prezentatoare" cu "unitate prezentatoare";
- "unitate bancară primitoare" și "banca primitoare" cu "unitate primitoare";
- "unitate bancară destinatara" și "banca destinatara" cu "unitate destinatara".
2. Articolul 2 "Termeni utilizați" se modifica după cum urmează:
2.1. Definițiile, cu excepția celor de la pct. 2, 15 și 17, vor avea următorul cuprins:
"1. plata reprezintă orice operațiune, atât de plată, cat și de încasare, rezultată în urma unei operațiuni comerciale sau necomerciale, realizată de o unitate a unei bănci sau organizații cooperatiste de credit pentru contul unui client al său ori în numele și pentru contul sau;
.................................................................
3. plata intrabancara reprezintă o plata efectuată între doua unități ale unui participant;
4. plata interbancara reprezintă o plata efectuată între doua unități care nu aparțin aceluiași participant;
5. plata locală reprezintă o plata efectuată între doua unități ale unor participanți, în toate cazurile cele doua unități fiind situate în aceeași localitate;
6. plata intrajudeteana reprezintă o plata efectuată între doua unități ale unor participanți, în toate cazurile cele doua unități fiind situate pe teritoriul aceluiași județ, dar nu în aceeași localitate;
7. plata interjudeteana reprezintă o plata efectuată între doua unități ale unor participanți, în toate cazurile cele doua unități fiind situate pe teritoriul a doua județe;
8. compensarea multilaterala interbancara reprezintă modalitatea de calcul a obligațiilor și creanțelor fiecărui participant față de toți ceilalți participanți la compensare, modalitate care sta la baza decontării pe baza neta;
9. participanții la compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, reglementată prin prezentul regulament, sunt băncile și casele centrale ale cooperativelor de credit;
10. unitate a participantului reprezintă o unitate a unei bănci sau a unei case centrale a cooperativelor de credit, unitate autorizata de Banca Naționala a României;
11. unitatea inițiatoare reprezintă unitatea participantului care ordonă o plata fără numerar pentru contul unui client al său sau în numele și pe contul sau propriu, având astfel inițiativa începerii unei operațiuni de plată fără numerar;
12. unitatea prezentatoare reprezintă unitatea participantului care introduce în compensare instrumente de plată pe suport hârtie, primite de la o unitate inițiatoare aparținând aceleiași bănci sau aceleiași rețele cooperatiste de credit;
13. unitatea primitoare reprezintă unitatea participantului care primește din compensare instrumente de plată pe suport hârtie, care sunt destinate unei alte unități bancare, respectiv unei alte unități a organizației cooperatiste de credit, aparținând aceleiași bănci, respectiv rețele cooperatiste de credit;
14. unitatea destinatara reprezintă unitatea participantului care primește din partea unei unități inițiatoare o plata fără numerar (prin ordin de plată) sau care primește ordinul de a efectua o plata fără numerar (printr-un instrument de plată de debit), cu excepția organizațiilor cooperatiste, care pot accepta din compensare doar ordine de plată; unitatea destinatara finalizează o operațiune de plată fără numerar;
................................................................
16. instrumentul de plată de credit reprezintă instrumentul de plată care circulă de la unitatea bancară sau unitatea organizației cooperatiste de credit a plătitorului către unitatea bancară sau unitatea organizației cooperatiste de credit a beneficiarului, având ca efect debitarea contului plătitorului și creditarea contului beneficiarului;"
2.2. După punctul 17 se introduce punctul 18 cu următorul cuprins:
"18. TransFonD reprezintă Societatea Naționala de Transfer de Fonduri și Decontări - TransFonD - S.A., care administrează sistemul de compensare multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie în calitate de agent al Băncii Naționale a României."
3. Articolul 3 "Structurile Băncii Naționale a României și ale societăților bancare participante la compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie" va avea următorul cuprins:
"Articolul 3
Structurile TransFonD și ale participanților la compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie
Activitatea de compensare multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie este desfășurată de TransFonD în calitate de agent al Băncii Naționale a României, prin intermediul unor compartimente organizatorice specializate existente în toate sucursalele TransFonD din teritoriu și în centrala TransFonD, ale căror structuri specializate reprezintă, în înțelesul legii, case de compensații interbancare.
Pentru înființarea oricărei alte case de compensații interbancare este necesară obținerea autorizației din partea Băncii Naționale a României.
În fiecare loc de desfășurare a compensării de către TransFonD într-un județ/municipiul București participantul va fi reprezentat printr-o singura unitate proprie localizata în reședința respectivului județ/municipiul București. Aceasta unitate va avea deschis un singur cont - corespunzător locului de desfășurare a compensării de către TransFonD -, conform principiului <<un cont - un participant>>.
În cazul în care nu exista nici o unitate a participantului deschisă în reședința de județ, participantul va fi reprezentat de orice alta unitate a sa desemnată din județul respectiv."
4. Articolul 5 "Circuitele, termenele și intervalele obligatorii ale plăților interbancare" se modifica după cum urmează:
4.1. Punctul 5.3 va avea următorul cuprins:
"5.3. Unitățile participanților sunt obligate sa sesizeze inspectorului de compensare nerespectarea de către alte unități a prevederilor prezentului articol."
4.2. Punctul 5.4 va avea următorul cuprins:
"5.4. Inspectorii de compensare au obligația ca în fiecare săptămâna, prin sondaj, sa verifice respectarea prevederilor prezentului articol de către toate unitățile participanților la ședințele de compensare."
5. După paragraful 1 al articolului 6 "Instrumente de plati interbancare acceptate în compensarea multilaterala" se introduce un nou paragraf cu următorul cuprins:
"Excepție fac organizațiile cooperatiste de credit care pot introduce și accepta în/din compensarea multilaterala doar ordine de plată."
6. Litera b3) a articolului 7 "Instrumente de plati interbancare excluse din compensarea multilaterala" va avea următorul cuprins:
"b3) numele și/sau numărul codului unității participantului sau al cooperativei de credit la care are deschis cont plătitorul și/sau al unității participantului sau al cooperativei de credit la care are deschis cont beneficiarul;"
7. Articolul 8 "Ședința de compensare" va avea următorul cuprins:
"În fiecare zi lucrătoare se tine o ședința obligatorie de compensare a plăților interbancare în sucursalele și centrala TransFonD, în sali special amenajate și echipate în acest scop.
Ședința zilnica se încheie prin obținerea unui rezultat unic privind poziția debitoare sau poziția creditoare a fiecărei unități a unei bănci sau case centrale a cooperativelor de credit participante la compensare.
Prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României se poate stabili ca într-o zi lucrătoare, în una sau mai multe sucursale ale TransFonD și/sau în centrala TransFonD sa nu se desfășoare ședința de compensare."
8. Paragraful 1 al articolului 10 "Inspectorul de compensare" va avea loc următorul cuprins:
"În fiecare sucursala teritorială și în centrala TransFonD ședința de compensare este condusă de un inspector de compensare."
9. Articolul 11 "Modificarea orarului ședinței de compensare" va avea următorul cuprins:
"Banca Naționala a României și TransFonD au dreptul sa modifice, fie din proprie inițiativă, fie la solicitarea participanților, orarul ședinței de compensare, în situații justificate.
Pentru modificarea orarului ședinței de compensare TransFonD are obligația să solicite, în scris, aprobarea Direcției contabilitate a Băncii Naționale a României, comunicând totodată și motivele acestei modificări.
TransFonD are obligația sa notifice în timp util, telefonic sau prin telefax, tuturor participanților și unităților acestora modificarea orarului ședinței de compensare și motivele acestei modificări."
10. Articolul 12 "Agentul de compensare" va avea următorul cuprins:
"Fiecare participant este obligat sa delege dintre angajații săi, pentru ședințele de compensare, câte un reprezentant pentru fiecare unitate proprie care participa la compensare.
Acest reprezentant va fi numit în continuare agent de compensare.
O dată cu desemnarea agenților de compensare participanții vor stabili și câte un înlocuitor pentru fiecare dintre aceștia.
Participanții vor comunică în scris TransFonD și sucursalelor acesteia datele de identificare ale agenților de compensare și ale inlocuitorilor acestora, utilizând formularul standardizat reglementat în Circulara Băncii Naționale a României nr. 11/1995 privind organizarea participării la activitatea de compensare multilaterala a plăților interbancare pe suport hârtie.
În cazuri excepționale, directorul unității participantului are dreptul sa dea o împuternicire expresă de reprezentare, la ședința de compensare din ziua respectiva, unei alte persoane decât cei doi agenți de compensare mai sus menționați.
TransFonD poate solicita centralelor participanților, din proprie inițiativă sau la propunerea sucursalelor sale, înlocuirea unor agenți de compensare."
11. Titlul articolului 13 va avea următorul cuprins:
"Pregătirea ședinței de compensare la unitățile participanților".
12. Paragraful 13.1 al articolului 13 va avea următorul cuprins:
"13.1. Pregătirea ședinței de compensare se desfășoară în afară sucursalelor și a centralei TransFonD."
13. Articolul 17 "Transmiterea mesajelor între sucursalele și centrala Băncii Naționale a României" va avea următorul cuprins:
"Articolul 17
Transmiterea mesajelor
După închiderea ședinței de compensare, într-un interval maxim de o ora (până la ora 12,30), inspectorii de compensare din cadrul sucursalelor TransFonD au obligația sa transmită către centrala TransFonD conținutul formularului de compensare centralizator."
14. În cadrul articolului 19 "Arhivarea documentelor compensării" se va înlocui "Direcția decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României" cu "TransFonD", iar "sucursalele Băncii Naționale a României" cu "sucursalele TransFonD".
15. La articolul 19 "Arhivarea documentelor compensării" se introduce paragraful 19.3 cu următorul cuprins:
"19.3. TransFonD are obligația predării arhivei aferente activității de compensare desfășurate în mandat către Banca Naționala a României, în condițiile reglementărilor în vigoare și ale contractului de mandat, pentru arhivarea definitivă."
16. În cuprinsul articolului 20 "Faptele contravenționale și sancțiunile care se aplică în cazul nerespectării de către unitățile participanților a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie", paragraful 20.3, se va înlocui "sucursalelor Băncii Naționale a României" cu "sucursalelor TransFonD" și "Centrala Băncii Naționale a României - Direcția decontării operațiunilor bancare" cu "centrala TransFonD".
17. În cuprinsul articolului 20 "Faptele contravenționale și sancțiunile care se aplică în cazul nerespectării de către unitățile participanților a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie", paragraful 20.4, se va înlocui "Direcția decontării operațiunilor bancare" cu "centrala TransFonD".
18. Articolul 21 "Comisioane și speze" se modifica după cum urmează:
18.1. Paragraful 21.1 va avea următorul cuprins:
"21.1. Pentru serviciile de compensare Banca Naționala a României percepe comisioane prin intermediul agentului sau TransFonD."
18.2. Paragraful 21.2 va avea următorul cuprins:
"21.2. Cuantumurile comisioanelor se stabilesc prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României."
18.3. Paragraful 21.3 se elimina.
19. În cuprinsul articolului 24 "Situații statistice" se vor înlocui "sucursalele Băncii Naționale a României" cu "sucursalele TransFonD" și "Direcției decontării operațiunilor bancare" cu "centralei TransFonD".
20. În cuprinsul articolului 25 "Formularistica de compensare editata pe calculator" se înlocuiește "Direcției decontării operațiunilor bancare" cu "TransFonD".
21. La articolul 26 "Compensarea multilaterala a cambiilor și biletelor la ordin" se introduce la sfârșitul paragrafului 26.1 un alineat cu următorul cuprins:
"Excepție fac organizațiile cooperatiste de credit care nu pot introduce sau accepta în/din compensarea multilaterala cambii și bilete la ordin."
22. Circuitele OP.1a), OP.1b), OP.1c), OP.1d), OP.2a), OP.2b) și OP.2c) din anexa nr. 1 se vor înlocui cu circuitul prevăzut în anexa nr. 1 care face parte integrantă din prezenta circulara.
23. Circuitele OP.3a) și OP.3b) din anexa nr. 1 se vor înlocui cu circuitul prevăzut în anexa nr. 2 care face parte integrantă din prezenta circulara.
24. Circuitele OP.4a) și OP.4b) din anexa nr. 1 se vor înlocui cu circuitul prevăzut în anexa nr. 3 care face parte integrantă din prezenta circulara.
25. Circuitul OP.5 din anexa nr. 1 se va înlocui cu circuitul prevăzut în anexa nr. 4 care face parte integrantă din prezenta circulara.
26. În textul anexelor "Direcția decontării operațiunilor bancare a Băncii Naționale a României" se înlocuiește cu "Banca Naționala a României", cu excepția pct. 9 din anexa nr. 10.
27. În anexa nr. 10, punctul 7 va avea următorul cuprins:
"7. Semnatura inspectorului de compensare și ștampila sucursalei TransFonD;"
28. În anexa nr. 10, punctul 9 va avea următorul cuprins:
"9. Data până la care se poate depune contestația la centrala TransFonD."
29. În cadrul anexei nr. 12b), în formularul "Instrumente de plată de credit compensate", prin următoarele codificari se înțelege:
- OP1 - Circuitul local al ordinului de plată;
- OP2 - Circuitul intrajudetean al ordinului de plată;
- OP3 - Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la destinație;
- OP4 - Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la inițiere;
- OP5 - Circuitul național al ordinului de plată.
Articolul 2
Formularistica utilizata pentru compensare nu se modifica și se va completa în mod corespunzător și de către casele centrale ale cooperativelor de credit.
Articolul 3
Organizațiile cooperatiste de credit din cadrul unei rețele, constituite sau rezultate prin reorganizarea organizațiilor cooperației de credit în conformitate cu prevederile capitolului 1 secțiunea 1 de la titlul X - Dispoziții tranzitorii din
Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000
privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin
Legea nr. 200/2002 , au obligația să se conformeze la prevederile
Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994
privind compensarea multilaterala a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, modificat prin prezenta circulara, în termen de maximum 60 de zile de la obținerea autorizației de funcționare de la Banca Naționala a României, în conformitate cu prevederile
Ordonanței de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată și modificată prin
Legea nr. 200/2002 , și ale
Normei Băncii Naționale a României nr. 7/2002
privind transferurile de fonduri în cadrul unei rețele cooperatiste de credit.
PREȘEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR CONSTANTIN ISARESCU București, 21 august 2002. Nr. 32.
Anexa 1 ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plată │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────┐ c │ TransFonD │ c ┌─────>│ - agent al BNR - ├──────┐ │ │ Centrala/Sucursala │ │ │ └────────────────────┘ │ │ v ┌──────────┴──────────────┐ ┌────────────────────────┐ │ Banca A/Casa centrala A/│ │Banca B/Casa centrala B/│ (1)c-1 │ Sediul secundar al casei│ │Sediul secundar al casei│ (2) c ┌───>│ centrale A │ │ centrale B ├───────┐ │ └─────────────────────────┘ └────────────┬───────────┘ v ┌─┴───────┐ ^ │ ┌──────────┐ │ Plătitor│ │ │ │Beneficiar│ └─────────┘ │c-1 │c+1 └──────────┘ │ │ │ v ┌─────────┴──────────────┐ ┌────────────────────────┐ │ Banca A/Cooperativa de │ │ Banca B/Cooperativa de │ │ credit afiliată casei │ │ credit afiliată casei │ │centrale A sau arondata │ │centrale B sau arondata │ (1) c-2 │ sediului secundar al │ │ sediului secundar al │ (2) c+1 ┌────>│ casei centrale A │ │ casei centrale B ├───────┐ │ └────────────────────────┘ └────────────────────────┘ v ┌─┴───────┐ ┌──────────┐ │ Plătitor│ │Beneficiar│ └─────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor; (2) - data creditarii contului clientului beneficiar.
Anexa 2 ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la destinație │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ --------------------------- -------------------------------------------------- | | ┌────────────────┐ Județ 1 | | Județ 2 │ TransFonD │ | | │- agent al BNR -│ | | c │ Sucursala/ │ c | | ┌───>│ Centrala ├────┐ | | │ └────────────────┘ │ | | │ v ┌──────────────────┐ | | ┌───────┴───────────┐ ┌─────────────────┐ │ Banca A/Sediul │[c-2; │ Banca A/Casa │ │ Banca B/Sediul │ c-3 │ secundar al │ c-1] │ centrala A/ │ │ secundar al │ c ┌──>│ casei centrale ├──────>│ Sediul secundar │ │casei centrale B/├───┐ │(1)│ A/Casa centrala A│ | | │al casei centrale A│ │ Casa centrala B │(2)│ │ └──────────────────┘ | | └───────────────────┘ └────┬────────────┘ v ┌┴───────┐ ^ | | │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │ | | │ c+1 │Beneficiar│ └────────┘ │ c-3 │ └──────────┘ │ v ┌────────┴────────┐ ┌───────────────────┐ │ Cooperativa de │ │ Banca B/ │ │ credit arondata │ │ Cooperativa de │ │sediului secundar│ │ credit afiliată │ c-3 │al casei centrale│ │ casei centrale │c+1 ┌──>│ A sau afiliată │ │ B sau arondata ├───┐ │(1)│casei centrale A │ │ sediului secundar │(2)│ │ └─────────────────┘ │al casei centrale B│ │ │ └───────────────────┘ v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor; (2) - data creditarii contului clientului beneficiar.
Anexa 3 ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la inițiere │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ------------------------------------------------- ---------------------- ┌────────────────┐ Județ 1 | | Județ 2 │ TransFonD │ | | │- agent al BNR -│ c | | c │ Sucursala/ ├────┐ | | ┌──────>│ Centrala │ │ | | │ └────────────────┘ │ | | │ v | | ┌──────┴───────────┐ ┌───────────────────┐ | | ┌─────────────────┐ │ Banca A/Casa cen-│ │ Banca B/Sediul │ | | │ Banca B/Sediul │ c-1 │ trala A/ Sediul │ │ secundar al casei │[c+1; │ secundar al │c+2 ┌──>│ secundar al casei│ │ centrale B/ Casa │ c+2] │casei centrale B/├───┐ │(1)│ centrale A │ │ centrala B ├──────>│ Casa centrala B │(2)│ │ └──────────────────┘ └───────────────────┘ | | └───┬─────────────┘ v ┌┴───────┐ ^ | | │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │ │ │Beneficiar│ └────────┘ │c-1 │c+2 └──────────┘ │ v ┌─────────┴─────────┐ ┌─────────────────┐ │ Banca A/ │ │ Cooperativa de │ │ Cooperativa de │ │ credit arondata │ │ credit afiliată │ │sediului secundar│ c-2 │ casei centrale │ │al casei centrale│c+2 ┌──> │ A sau arondata │ │ B sau afiliată ├───┐ │(1) │ sediului secundar │ │casei centrale B │(2)│ │ │al casei centrale A│ └─────────────────┘ │ │ └───────────────────┘ v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor; (2) - data creditarii contului clientului beneficiar.
Anexa 4 ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Circuitul național al ordinului de plată │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ -------------------- ----------------------------- --------------------- | | | | Județ 1 | | ┌────────────────┐ | | Județ 2 | | │ TransFonD │ | | | | c │- agent al BNR -│c | | | | ┌─>│ Centrala ├─┐ | | | | │ └────────────────┘ │ | | | | │ v | | ┌───────────────┐ | |┌┴─────────┐ ┌──────────┐ | |┌───────────────┐ │ Banca A/ │[c-2;│ Banca A/ │ │ Banca B/ │[c+1;│ Banca B/ │ c-3 │Sediul secundar│ c-1]│ Casa │ │ Casa │ c+2]│Sediul secundar│c+2 ┌──>│ al casei ├────>│centrala A│ │centrala B├────>│ al casei ├───┐ │(1)│ centrale A │ | |│ │ │ │ | |│ centrale B │(2)│ │ └───────────────┘ | |└──────────┘ └──────────┘ | |└─────┬─────────┘ │ │ ^ | | | | │ v ┌┴───────┐ │ | | București | | │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │c-3 | |------------------------- | | │c+2 │Beneficiar│ └────────┘ │ │ └──────────┘ │ v ┌────────┴────────┐ ┌─────────────────┐ │ Cooperativa de │ │ Cooperativa de │ │ credit arondata │ │ credit arondata │ │sediului secundar│ │sediului secundar│ c-3 │ al casei │ │ al casei │c+2 ┌───>│ centrale A │ │ centrale B ├───┐ │ (1)└─────────────────┘ └─────────────────┘(2)│ │ v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor; (2) - data creditarii contului clientului beneficiar. -------------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.