Circulară nr. 22/1997

Articolul 1

Începând cu data prezentei circulare se instituie un nou sediu OIS în cadrul centralei Băncii Naționale a României - Direcția decontării operațiunilor bancare - Serviciul administrarea regimului de decontare specială, prin care se vor derula transferurile de fonduri ale societăților bancare participante prin case de compensații interbancare sau prin titulari de cont special.

Articolul 2

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/1996

privind regimul de decontare specială și autorizare a caselor de compensații interbancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 267 bis din 29 octombrie 1996, cu modificările ulterioare, se modifica după cum urmează:

1. Articolul 1 punctul 1.2. va avea următorul cuprins:

"1.2. - decontarea interbancara finala, în evidentele băncii centrale, pe răspunderea și cu garanția societăților bancare participante, a sumelor în lei aferente operațiunilor cu valori mobiliare, celor cu carduri, operațiunilor stabilite prin contractele de mandat privind operarea conturilor curente încheiate între Banca Naționala a României și societățile bancare, precum și oricăror alte operațiuni de transfer de fonduri, aprobate de Banca Naționala a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare ca fiind realizabile în regim de decontare specială, prin operarea de înscrisuri în:

a) conturile curente deschise la Banca Naționala a României pe numele societăților bancare autorizate și agreate prin decontări în regim special de către Banca Naționala a României, denumite în continuare societăți bancare participante; și

b) un cont special de decontare finala, deschis la Banca Naționala a României pe numele unei case de compensații interbancare autorizate de Banca Naționala a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare sau al unui titular de cont special, denumite în continuare conturi speciale."

2. Articolul 2 punctele 2.2., 2.3., 2.5., 2.6., 2.7. și 2.8. vor avea următorul cuprins:

"2.2. - În vederea obținerii din partea Băncii Naționale a României a autorizației de funcționare în calitate de casa de compensații interbancare, persoana juridică constituită conform Legii nr. 31/1990 privind societățile comerciale sau Legii nr. 52/1994 privind valorile mobiliare și bursele de valori va adresa Băncii Naționale a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare o cerere de autorizare, însoțită de o copie conformă de pe documentele sale constitutive, precum și o estimare privind necesitatea, volumul operațiunilor pentru cel puțin un an de activitate și fezabilitatea casei de compensații interbancare proiectate.

2.3. - Prin prezentul regulament, limita minima a capitalului social subscris al casei de compensații interbancare, persoana juridică constituită conform Legii nr. 31/1990, care condiționeaza autorizarea sa de funcționare de către Banca Naționala a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare, este de un miliard lei.

În vederea obținerii autorizației de funcționare din partea Băncii Naționale a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare, solicitantul va trebui sa dispună la data depunerii documentației de un capital social vărsat în suma minima de un miliard lei."

"2.5. - În cazul în care proiectata casa de compensații interbancare intenționează să ofere servicii de compensare în vederea decontării interbancare a tranzacțiilor cu valori mobiliare, pe cererea de autorizare, pe estimarea menționată, precum și pe orice corespondenta scrisă cu Banca Naționala a României, până la obținerea autorizației de funcționare în calitate de casa de compensații interbancare, Banca Naționala a României poate solicita avizul favorabil al Comisiei Naționale a Valorilor Mobiliare, sub semnatura autorizata, strict în termenii: <<necesar, fezabil și în conformitate cu prevederile legii>>.

2.6. - În aplicarea prevederilor art. 3 alin. 2 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994, republicat, Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare este imputernicita de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României să solicite toate informațiile și orice document pe care îl va considera necesar pentru a limita riscurile de neplata și a evalua performanta sistemelor de credit și de plati.

2.7. - După obținerea autorizației din partea Băncii Naționale a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare, casele de compensații interbancare au obligația sa deschidă la Banca Naționala a României un cont special unic. Ele nu pot deschide cont de corespondent în lei cu nici o societate bancară autorizata de Banca Naționala a României și se supun obligațiilor de raportare ale societăților bancare la Banca Naționala a României, inclusiv obligațiilor privind raportarea tuturor datelor și oricărui document referitor la conturile în lei pe care le mențin la societățile bancare autorizate de Banca Naționala a României.

2.8. - După obținerea autorizației, casa de compensații interbancare va adresa cererea de deschidere a contului sau special la Banca Naționala a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare, indeplinind, cu aceasta ocazie și ulterior, toate obligațiile prevăzute de reglementările în vigoare pentru conturile curente ale societăților bancare. În cazul neîndeplinirii acestor obligații de către solicitant sau în conformitate cu scopurile sale, Banca Naționala a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare poate refuza decontarea finala pentru casa de compensații interbancare, suspendându-i, fără preaviz, funcționarea printr-o notificare care să însoțească extrasul contului ei special, începând cu ziua bancară următoare datei extrasului remis."

3. Articolul 3 punctele 3.3. și 3.4. vor avea următorul cuprins:

"3.3. - Toate conturile speciale intra sub incidența regimului de decontare specială.

Conturile curente deschise la Banca Naționala a României ale societăților bancare autorizate pot intra, de la caz la caz, în regim de decontare specială.

3.4. - Administratorul notifica titularului de cont hotărârea Băncii Naționale a României privind intrarea în regimul de decontare specială."

4. Articolul 4 punctul 4.3.2 litera c) va avea următorul cuprins:

"c) portofoliul de garantare a decontării finale în regim de decontare specială se constituie din valori de buna calitate bancară, mobilizabile imediat și cu gradul de lichiditate specific condițiilor pieței, acceptate de către Banca Naționala a României, denumite în continuare valori de garantare convenite cu Banca Naționala a României."

5. Articolul 5 punctul 5.2. va avea următorul cuprins:

"5.2. - În cazul în care o societate bancară este și societate bancară participanta pentru o casa de compensații interbancare autorizata de Banca Naționala a României sau pentru un titular de cont special, Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare poate trece contul sau curent analitic de decontare finala cu casa de compensații interbancare sau cu titularul de cont special în regim de decontare specială."

6. Articolul 6 va avea următorul cuprins:

"6.1. - Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României împuternicește Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare sa evalueze în mod operativ condițiile pieței și să constate încălcarea prevederilor regulamentului de către societățile bancare participante în cadrul regimului de decontare specială.

6.2. - Se sancționează următoarele încălcări ale prevederilor prezentului regulament:

a) societatea bancară participanta se afla, pentru a treia oara inclusiv în interval de un an calendaristic, în situația de a-și acoperi poziția debitoare din balanța unei case de compensații interbancare sau a unui titular de cont special, prin aplicarea de către administrator a procedurilor de garantare bilaterala;

b) refacerea compensării multilaterale pentru o anumită zi de decontare, de doua ori inclusiv în interval de un an calendaristic, de către o casa de compensații interbancare sau de către un titular de cont special, pentru aceeași societate bancară participanta;

c) neprezentarea de către o societate bancară participanta, o casa de compensații interbancare sau un titular de cont special, în cadrul programului de ghiseu, a documentelor necesare desfășurării în condiții normale a activității administratorului.

6.3. - În situația prevăzută la pct. 6.2, Banca Naționala a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare aplica următoarele sancțiuni:

a) avertisment scris;

b) amenzi care nu pot depăși 1% din capitalul social al societății bancare participante;

c) retragerea temporară a calității de societate bancară participanta;

d) retragerea definitivă a calității de societate bancară participanta.

În situația în care unei societăți bancare participante i se aplică sancțiunea privind retragerea temporară a calității de societate bancară participanta, aceasta poate reintra, la o dată ulterioară acestui fapt, în calculul compensării multilaterale desfășurate de casa de compensații interbancare sau de titularul de cont special, numai după primirea unei notificări favorabile, în acest sens, din partea Băncii Naționale a României - Direcția generală de plati și urmărire a riscurilor bancare."

7. Articolul 9 punctul 9.2. alineatul 2 va avea următorul cuprins:

"Balanța remisă în fiecare zi lucrătoare de titularii de conturi speciale constituie document de plată în baza căruia administratorul procedează la decontarea sumelor în și din conturile societăților bancare participante, dacă aceasta procedura se stabilește pe baza contractuală."

8. Articolul 9 punctul 9.3. va avea următorul cuprins:

"9.3. - Pentru ca balanța să fie acceptată de către Banca Naționala a României ca document informativ sau ca document de plată în vederea decontării finale care urmează să se efectueze prin conturile curente ale societăților bancare participante și prin contul special de decontare finala al casei de compensații interbancare sau al unui titular de cont special, este obligatoriu ca:

a) valoarea totală pe debit, înscrisă în finalul părții I a balanței, să fie egala cu valoarea totală pe credit, înscrisă în finalul părții a II-a a balanței;

b) sa poarte semnatura reprezentanților recunoscuți de Banca Naționala a României, conform reglementărilor sale."

9. Articolul 16 punctul 16.2 alineatele 1 și 2 vor avea următorul cuprins:

"16.2. - Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancară participanta are obligația sa calculeze o limita minima de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăți bancare participante, ca fiind cea mai mica diferența pozitiva între încasările și plățile sale zilnice aferente perioadei la care se referă raportarea.

Fiecare societate bancară participanta are obligația depunerii la Banca Naționala a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei saptamini, a documentului <<Angajament al societății bancare participante ........ privind participarea la procedura de garantare bilaterala>> (anexa nr. 7), prin care se obliga să contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăți bancare participante, aferente operațiunilor desfășurate de acestea în următoarele 5 zile lucrătoare, respectiv de luni până vineri inclusiv."

Articolul 3

Prezenta circulara intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României.

Articolul 4

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/1996 , modificat și completat prin

circularele Băncii Naționale a României nr. 30/1996 , nr. 8/1997 și prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României.