Circulară nr. 31/2004

Compensarea multilaterală în perioada 24-31 decembrie 2004

În perioada 24-31 decembrie 2004, termenele și intervalele de timp maximale stabilite prin

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 , republicat, cu modificările ulterioare, pentru compensarea și decontarea plăților interbancare se modifică și sunt prezentate în anexa nr. 2 la prezenta circulară.

În cazul în care ziua compensării este data de 30 decembrie 2004, amânarea instrumentelor de plată de debit pe motiv că unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată poate fi efectuată numai pentru o zi. În cazul în care ziua compensării este data de 31 decembrie 2004, amânarea instrumentelor de plată de debit nu mai poate fi efectuată. În ambele situații, dacă la data de 31 decembrie 2004 este necesară totuși o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit, unitatea instituției de credit primitoare va refuza la plată respectivele instrumente de plată de debit compensabile, în ședința de compensare din data de 31 decembrie 2004. Refuzurile la plată efectuate în conformitate cu prevederile prezentului alineat nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăți. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situație vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2005, ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2005 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din 3 ianuarie 2005, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.

În cazul aplicării alin. (2), refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare. Unitatea instituției de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligația să îl informeze pe acesta că instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2004, imediat ce aceasta este informată.

Instituțiile de credit care primesc la ghișeu instrumente de plată de debit în perioada 24-31 decembrie 2004, care nu mai pot fi compensate și decontate în cursul anului 2004 utilizând termenele și intervalele de timp maximale stabilite în anexa nr. 2 la prezenta circulară, au obligația să informeze clienții beneficiari ai instrumentelor de plată respective despre imposibilitatea de a mai procesa aceste instrumente de plată în cursul anului 2004, imediat ce aceasta este constatată, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie a compensării și decontării acestora în prima decadă a lunii ianuarie 2005, cu riscul ca aceste instrumente să nu fie încasate sau să se întârzie încasarea sumei față de data scadenței.

Programul ședinței de compensare este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulară.

Transferuri de fonduri de mică valoare în relația cu Trezoreria Statului în perioada 30-31 decembrie 2004

Data de 30 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghișeele TransFonD - S.A. a ordinelor de plată pentru Trezoreria Statului pe suport hârtie pentru compensarea bilaterală a plăților de mică valoare în relația cu Trezoreria Statului, precum și a plăților intertrezorerii.

Termenele și intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mică valoare, în care instituțiile de credit, Banca Națională a României și Trezoreria Statului au obligația să se încadreze, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2004, sunt cele prevăzute în

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2003

privind decontarea plăților de mică valoare în relația cu Trezoreria Statului.

Programul de ghișeu este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulară.

Transferuri de fonduri de mare valoare în relația cu Trezoreria Statului la data de 31 decembrie 2004

Data de 31 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghișeele TransFonD - S.A. a ordinelor de plată pentru Trezoreria Statului pe suport hârtie pentru sistemul de transfer de fonduri de mare valoare.

Termenele și intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituțiile de credit, Banca Națională a României și Trezoreria Statului au obligația să se încadreze, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2004, sunt cele prevăzute în

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2002

privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, republicat.

La data de 31 decembrie 2004, instituțiile de credit care utilizează modulul informatic TEMP vor prezenta la ghișeele TransFonD - S.A. ordinele de plată aferente plăților de mare valoare în relația cu Trezoreria Statului, până la ora 11,00.

În cazul în care la data de 31 decembrie 2004 TransFonD - S.A. refuză instituțiilor de credit ordine de plată aferente plăților de mare valoare în relația cu Trezoreria Statului pe motivul insuficienței disponibilităților din conturile acestora, instituțiile de credit în cauză au obligația să crediteze conturile clienților plătitori direct sau prin intermediul unităților subparticipante inițiatoare, cu aceeași dată.

La data de 31 decembrie 2004, Trezoreria Statului nu va putea să amâne la plată plățile de mare valoare pentru care nu există suficiente disponibilități în contul său curent general, astfel că TransFonD - S.A. va refuza plățile de mare valoare în cauză. În acest caz Trezoreria Statului are obligația să crediteze conturile clienților plătitori direct sau prin intermediul unităților subparticipante inițiatoare, cu aceeași dată.

La data de 31 decembrie 2004, pentru ordinele de plată pentru Trezoreria Statului pe suport hârtie, prezentate de instituțiile de credit la ghișeele TransFonD - S.A., și pentru cele introduse în modulul informatic TEMP, aferente plăților de mare valoare în relația cu Trezoreria Statului, în ultima jumătate de oră a intervalului de recepție prevăzut în anexa nr. 1 la prezenta circulară, nu se va percepe comision de întârziere.

Programul de ghișeu este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulară.

Transferuri de fonduri de mare valoare între instituțiile de credit și între acestea și Banca Națională a României la data de 31 decembrie 2004

Data de 31 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghișeele centralei TransFonD - S.A. a ordinelor de plată aferente plăților de mare valoare între instituțiile de credit și între acestea și Banca Națională a României pentru sistemul de transfer de fonduri de mare valoare.

Termenele și intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituțiile de credit și Banca Națională a României au obligația să se încadreze, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2004, sunt cele prevăzute în

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2002 , republicat.

În cazul în care la data de 31 decembrie 2004 TransFonD - S.A. refuză instituțiilor de credit ordine de plată aferente plăților de mare valoare ale clienților pe motivul insuficienței disponibilităților din conturile acestora, instituțiile de credit în cauză au obligația să crediteze conturile clienților plătitori direct sau prin intermediul unităților subparticipante inițiatoare, cu aceeași dată.

La data de 31 decembrie 2004, pentru ordinele de plată aferente plăților de mare valoare proprii sau ale clienților, precum și cele aferente piețelor valutară și monetară între instituții de credit și între acestea și Banca Națională a României, prezentate de instituțiile de credit la ghișeele TransFonD - S.A. sau introduse în modulul informatic TEMP în ultima jumătate de oră a intervalului de recepție prevăzut în anexa nr. 1 la prezenta circulară, nu se va percepe comision de întârziere.

Programul de ghișeu este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulară.

Toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2004 se vor desfășura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi în conformitate cu orarul prevăzut în anexa nr. 1 la prezenta circulară.

Începând cu data de 3 ianuarie 2005, prin conturile curente deschise la Banca Națională a României nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar pe anul 2004, cu excepția operațiunilor cu carduri în lei sub siglă VISA și MasterCard care au loc la data de 31 decembrie 2004.

Transferurile de fonduri decontate la data de 31 decembrie 2004 vor fi înregistrate de instituțiile de credit și Trezoreria Statului în conturile clienților beneficiari cu aceeași dată.

Instituțiile de credit și Trezoreria Statului vor lua măsurile necesare pentru ca operațiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Națională a României și aferente exercițiului financiar pe anul 2004 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.

Trezoreria Statului și instituțiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corectă, completă și la timp a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de transfer de fonduri în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile proprii, extrase din prevederile prezentei circulare.