Regulament · Banca Națională a României

Regulamentul nr. 1/2004

privind efectuarea operațiunilor valutare

prezumat în vigoare 2 acte modificatoare

Data actului: 30 ianuarie 2004
Emitent: Banca Națională a României
Publicat în: Monitorul Oficial nr. 117 din 10 februarie 2004
Modificări: 2 acte modificatoare, prima la 6 aprilie 2004, ultima la 1 martie 2005
Citat de: 13 acte
Citează: 4 acte
Structură: 31 de articole, 6 anexe · 41.451 caractere
Sursă: legislatie.just.ro

Legături cu alte acte

Ce i s-a întâmplat acestui act

Modificat prin 1

Circulară nr. 9/2005 1 martie 2005 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2004 privind efectuare…

Completat prin 1

Circulară nr. 7/2004 6 aprilie 2004 pentru completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2004 privind efectuare…

Având în vedere prevederile

art. 11 din Legea nr. 101/1998

privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul

art. 50 din Legea nr. 101/1998 , cu modificările și completările ulterioare,

Banca Națională a României emite prezentul regulament.

Capitolul I Dispoziții generale

Articolul 1

Prezentul regulament stabilește regimul efectuării operațiunilor valutare și principiile de desfășurare a operațiunilor pe piața valutară.

Articolul 2

În sensul prezentului regulament, termenii și expresiile utilizate au următoarele semnificații:

2.1. Operațiuni valutare - încasările, plățile, compensările, transferurile, creditările, precum și orice tranzacții exprimate în valute și care se pot efectua prin transfer bancar, în numerar, cu instrumente de plată sau prin orice alte modalități de plată practicate de instituțiile de credit în funcție de natura operațiunii respective.

Operațiunile valutare pot fi:

2.1.1. operațiuni valutare între rezidenți și nerezidenți:

2.1.1.1. operațiuni valutare curente;

2.1.1.2. operațiuni valutare de capital;

2.1.2. operațiuni valutare între rezidenți.

2.2. Rezidenți:

a) persoanele fizice, cetățeni români, cetățeni străini și apatrizi, cu domiciliul în România, atestat cu documente de identitate emise conform legii;

b) persoanele juridice și orice alte entități, cu sediul în România, precum și persoanele fizice, cetățeni români, cetățeni străini și apatrizi, cu domiciliul/reședința în România, care sunt autorizate să desfășoare activități economice pe teritoriul României, în mod independent, în condițiile prevăzute de reglementările legale în vigoare;

c) sucursalele, agențiile, reprezentanțele, birourile persoanelor juridice, precum și ale oricăror alte entități străine, înregistrate și/sau autorizate să funcționeze în România;

d) sucursalele, agențiile, reprezentanțele, birourile persoanelor juridice, precum și ale oricăror alte entități române, înregistrate și/sau autorizate să funcționeze în străinătate;

e) ambasadele, consulatele și alte reprezentanțe și misiuni permanente ale României în străinătate.

2.3. Nerezidenți:

a) persoanele fizice, cetățeni români, străini și apatrizi, cu domiciliul în străinătate, atestat cu documente de identitate emise conform legii;

b) persoanele juridice și orice alte entități, cu sediul în străinătate, precum și persoanele fizice, cetățeni români, cetățeni străini și apatrizi, cu domiciliul în străinătate, care sunt autorizate/înregistrate să desfășoare activități economice în străinătate, în mod independent, în condițiile prevăzute de reglementările legale în vigoare;

c) ambasadele, consulatele și alte reprezentanțe și misiuni permanente ale altor state în România, precum și organizațiile internaționale sau reprezentanțele unor astfel de organizații care funcționează în România.

2.4. Valută - moneda națională a altui stat, moneda unei uniuni monetare a unor state, precum și monedele compuse cum ar fi drepturile speciale de tragere.

2.5. Valute convertibile - valutele menționate în lista cursurilor de schimb ale pieței valutare, comunicată de Banca Națională a României.

2.6. Active financiare - următoarele categorii de active:

a) numerar;

b) un instrument sau un înscris care conferă dreptul contractual de a încasa numerar sau de a primi alte instrumente financiare de la altă entitate;

c) un instrument sau un înscris care conferă dreptul contractual de a schimba instrumente financiare cu altă entitate, în condiții ce sunt potențial favorabile;

d) un instrument de capital al unei alte entități.

2.7. Credite legate de comerțul internațional - credite acordate pe bază de contract în cadrul operațiunilor de comerț internațional cu bunuri și servicii, sub formă de avansuri, plăți în rate pe faze intermediare de execuție sau la solicitarea furnizorului de mărfuri/servicii, plăți la un anumit termen de la livrarea mărfurilor/prestarea serviciilor, credit furnizor, indiferent dacă s-au emis sau nu efecte de comerț, rescadențarea unor astfel de plăți și finanțarea unor astfel de credite de către un terț; în această categorie se includ și operațiunile de factoring.

2.8. Credite și împrumuturi financiare - finanțări de orice natură acordate/primite pe baze contractuale, inclusiv finanțarea tranzacțiilor comerciale în care nu participă un rezident și orice modalitate prin care creditorul stinge sau preia o obligație a debitorului față de un terț; în această categorie se includ și împrumuturile ipotecare, creditele de consum, precum și operațiunile de leasing financiar.

2.9. Termenul creditului/împrumutului - durata pe care se acordă creditul/împrumutul, stabilită prin contract, ori, în lipsa unor clauze contractuale exprese, perioada de timp dintre data semnării contractului de credit/comercial și data achitării de către debitor a obligației asumate - data livrării mărfii/prestării serviciului ori, după caz, data ultimei rambursări; din punct de vedere al termenului, creditele și împrumuturile se clasifică astfel:

a) pe termen scurt, a căror durată de acordare/rambursare nu depășește 1 an;

b) pe termen mediu, a căror durată de acordare/rambursare este mai mare de un an, dar nu depășește 5 ani;

c) pe termen lung, a căror durată de acordare/rambursare depășește 5 ani.

În cazul creditului/împrumutului pe termen scurt, a cărui durată de acordare/rambursare s-a prelungit cu peste un an printr-un singur act adițional, încadrarea se va face corespunzător noului termen.

2.10. Bursă - piață organizată pe care se tranzacționează instrumente financiare, oficial recunoscută în țara în care aceasta funcționează; această categorie include și piața instrumentelor financiare necotate la bursă, denumită și piața over-the-counter.

2.11. Investiție directă - investiția de orice natură efectuată în scopul stabilirii sau menținerii de legături economice durabile și care se realizează prin următoarele modalități, luate în sensul lor cel mai larg:

a) constituirea sau extinderea unei sucursale ori a unei noi entități aparținând integral persoanei care furnizează capitalul de dotare/capitalul social ori achiziționarea integrală a unei entități deja existente;

b) participarea într-o entitate nouă sau într-una existentă, în scopul stabilirii ori menținerii de legături economice durabile;

c) acordarea de credite și împrumuturi pe termen mediu și lung în scopul stabilirii ori menținerii de legături economice durabile;

d) reinvestirea profitului în scopul menținerii unei legături economice durabile.

2.12. Legături economice durabile - relații stabilite ca urmare a deținerii unei participații de minimum 10% la capitalul social al unei entități sau care să permită participarea efectivă la administrarea ori la controlul entității respective; în această categorie se includ și relațiile decurgând dintr-o convenție încheiată în scopul participării la profitul realizat din desfășurarea unei activități economice.

2.13. Investiții imobiliare - achiziționarea de clădiri și terenuri, construirea de clădiri, precum și investițiile prin care se dobândește un drept de uz sau de uzufruct asupra unui imobil, precum și un drept de servitute, în scop de câștig sau folosință personală.

2.14. Operațiuni cu instrumente financiare tranzacționate în mod curent pe piața de capital - operațiuni cu acțiuni sau alte titluri în natură participativă, cu obligațiuni, alte titluri de credit și instrumente financiare derivate, cu scadență inițială, de regulă, mai mare de un an.

2.15. Operațiuni cu instrumente financiare tranzacționate în mod curent pe piața monetară - operațiuni cu titluri de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate, titluri de credit și alte asemenea instrumente specifice pieței monetare, cu scadență inițială, de regulă, mai mică de un an.

2.16. Operațiuni cu unități ale organismelor de plasament colectiv - operațiuni cu titluri de natură participativă la fonduri de investiții, fonduri mutuale sau la orice alte entități, constituite în scopul realizării de investiții colective în:

a) instrumente financiare tranzacționate în mod curent pe piața de capital;

b) instrumente financiare tranzacționate în mod curent pe piața monetară;

c) alte active.

2.17. Garanții - ipoteca, gajul, fidejusiunea, avalul și alte modalități de garantare, inclusiv de către terți, a efectuării plății sau a executării unei alte obligații contractuale.

2.18. Operațiuni de schimb valutar - tranzacții constând în cumpărarea și vânzarea de valută contra monedei naționale sau contra altei valute.

2.19. Piața valutară - piața pe care se efectuează operațiuni de schimb valutar de către intermediarii pieței valutare.

2.20. Piața valutară interbancară - acel segment al pieței valutare în cadrul căruia operațiunile de schimb valutar se realizează exclusiv între instituțiile de credit ca intermediari ai pieței valutare, atât în nume și cont propriu, cât și în nume propriu și în contul clienților, precum și între acestea și banca centrală.

Capitolul II Regimul operațiunilor valutare

Secțiunea 1 Clasificarea operațiunilor valutare

Articolul 3

Operațiunile valutare curente sunt operațiunile valutare efectuate între rezidenți și nerezidenți, care decurg, fără a se limita la acestea, din:

a) tranzacții de comerț internațional cu bunuri și servicii și alte asemenea tranzacții care presupun o contraprestație imediată, inclusiv operațiunile efectuate în scopul acoperirii riscurilor (de exemplu, de preț, valutar) rezultate din tranzacțiile de comerț internațional;

b) alte operațiuni care nu sunt de natura operațiunilor valutare de capital astfel cum sunt clasificate la art. 4, cum ar fi: plăți/încasări legate de impozite și taxe - cu excepția taxelor succesorale -, comisioane, onorarii, amenzi, plăți legate de cheltuieli de judecată, asistență tehnică, plăți de sume decurgând din drepturile de asigurări sociale, inclusiv pensii, într-un sistem public sau privat, câștiguri din jocuri de noroc, prime și indemnizații decurgând din contracte de asigurare/reasigurare - cu excepția asigurărilor de viață și de credite -, leasing operațional, cheltuieli cu întreținerea proprietăților deținute în străinătate, cheltuieli de reprezentare, cheltuieli guvernamentale, abonamente la publicații, participare la organizații, cluburi;

c) repatrierea veniturilor nete sub formă de dividende, dobânzi, chirii etc. provenind din operațiuni valutare curente și de capital;

d) remiteri de sume reprezentând cheltuieli curente ce decurg din obligații legale de întreținere a membrilor familiei - soț, soție, copii ori alte persoane aflate în întreținere;

e) cheltuielile care nu sunt de natura operațiunilor valutare de capital făcute de rezidenți deplasați în străinătate în scop educațional sau religios, de recreere, vacanță, sport, afaceri, vizite la rude sau la prieteni, misiuni, întâlniri, conferințe, îngrijirea sănătății etc.

Articolul 4

Operațiunile valutare de capital sunt operațiunile valutare efectuate între rezidenți și nerezidenți, care decurg din:

4.1. Investiții directe:

a) în România ale nerezidenților;

b) în străinătate ale rezidenților.

4.2. Investiții imobiliare - altele decât cele prevăzute la pct. 4.1 - investiții în bunuri imobile afectate unei investiții directe:

a) în România ale nerezidenților;

b) în străinătate ale rezidenților.

4.3. Operațiuni cu instrumente financiare tranzacționate în mod curent pe piața de capital neincluse la pct. 4.1 - investiții directe, la pct. 4.4 - operațiuni cu instrumente financiare tranzacționate în mod curent pe piața monetară ori la pct. 4.5 - operațiuni cu unități ale organismelor de plasament colectiv:

a) admiterea instrumentelor financiare românești pe o piață de capital străină prin:

a1) emisiune prin ofertă publică sau vânzare de către emitent, în mod direct sau printr-un intermediar;

a2) admitere la cota unei burse în conformitate cu proceduri specifice;

b) admiterea instrumentelor financiare străine pe piața de capital românească prin:

b1) emisiune prin ofertă publică sau vânzarea de către emitent, în mod direct sau printr-un intermediar;

b2) admitere la cota unei burse în conformitate cu proceduri specifice;

c) tranzacții ale nerezidenților cu instrumente financiare românești pe piața de capital:

c1) achiziționare de instrumente financiare românești tranzacționate la bursă;

c2) achiziționare de instrumente financiare românești tranzacționate în afara bursei;

d) tranzacții ale rezidenților cu instrumente financiare străine pe piața de capital:

d1) achiziționare*) de instrumente financiare străine tranzacționate la bursă;

d2) achiziționare*) de instrumente financiare străine tranzacționate în afara bursei;

4.4. Operațiuni cu instrumente financiare tranzacționate în mod curent pe piața monetară:

a) admiterea instrumentelor financiare românești pe o piață monetară străină prin:

a1) emisiune prin ofertă publică sau vânzare de către emitent, în mod direct sau printr-un intermediar;

a2) acces pe o piață monetară, în conformitate cu proceduri specifice, după caz;

b) admiterea instrumentelor financiare străine pe piața monetară românească prin:

b1) emisiune prin ofertă publică sau vânzare de către emitent, în mod direct sau printr-un intermediar;

b2) acces pe piața monetară, în conformitate cu proceduri specifice, după caz;

c) tranzacții (achiziționare) ale nerezidenților cu instrumente financiare românești pe piața monetară;

d) tranzacții [achiziționare*)] ale rezidenților cu instrumente financiare străine pe piața monetară.

4.5. Operațiuni cu unități ale organismelor de plasament colectiv:

a) admiterea unităților organismelor de plasament colectiv românești pe o piață de capital străină prin:

a1) emisiune prin ofertă publică sau vânzare de către emitent, în mod direct sau printr-un intermediar;

a2) admitere la cota unei burse în conformitate cu proceduri specifice;

b) admiterea unităților organismelor de plasament colectiv străine pe piața de capital românească prin;

b1) emisiune prin ofertă publică sau vânzare de către emitent, în mod direct sau printr-un intermediar;

b2) admitere la cota unei burse în conformitate cu proceduri specifice;

c) tranzacții ale nerezidenților cu unități ale organismelor de plasament colectiv românești pe piața de capital:

c1) achiziționarea de unități ale organismelor de plasament colectiv românești tranzacționate la bursă;

c2) achiziționarea de unități ale organismelor de plasament colectiv românești tranzacționate în afara bursei;

d) tranzacții ale rezidenților cu unități ale organismelor de plasament colectiv străine pe piața de capital:

d1) achiziționarea*) de unități ale organismelor de plasament colectiv străine tranzacționate la bursă;

d2) achiziționarea*) de unități ale organismelor de plasament colectiv străine tranzacționate în afara bursei;

4.6. Credite legate de comerțul internațional în care participă un rezident:

a) acordate de nerezidenți rezidenților;

b) acordate de rezidenți nerezidenților.

4.7. Credite și împrumuturi financiare neincluse la pct. 4.1 - investiții directe, la pct. 4.6 - credite legate de comerțul internațional în care participă un rezident și la pct. 4.12 lit. a) - împrumuturi cu caracter personal:

a) acordate de nerezidenți rezidenților;

b) acordate de rezidenți nerezidenților.

4.8. Garanții:

a) acordate de nerezidenți rezidenților;

b) acordate de rezidenți nerezidenților.

4.9. Operațiuni în conturi curente:

a) deschise de nerezidenți în România la instituții de credit:

a1) în monedă națională;

a2) în valută;

b) deschise de rezidenți în străinătate la instituții de credit și alte instituții asimilate acestora:

b1) în monedă națională;

b2) în valută.

4.10. Operațiuni în conturi de depozit:

a) deschise de nerezidenți în România la instituții de credit:

a1) în monedă națională;

a2) în valută;

b) deschise de rezidenți în străinătate la instituții de credit și alte instituții asimilate acestora:

b1) în monedă națională;

b2) în valută.

4.11. Transferuri aferente derulării contractelor de asigurare de viață și de credit - transferuri de capital reprezentând prime, anuități, sume asigurate, indemnizații, decurgând din:

a) prime și plăți decurgând din asigurări de viață:

a1) contracte încheiate între societăți rezidente de asigurare de viață și nerezidenți;

a2) contracte încheiate între societăți nerezidente de asigurare de viață și rezidenți;

b) prime și plăți decurgând din asigurări de credite:

b1) contracte încheiate între societăți rezidente de asigurare de credit și nerezidenți;

b2) contracte încheiate între societăți nerezidente de asigurare de credit și rezidenți;

c) alte transferuri de capital decurgând din contracte de asigurare de viață și de credit.

4.12. Transferuri de capital cu caracter personal:

a) împrumuturi;

b) cadouri și donații;

c) dote;

d) moșteniri și legate;

e) achitarea de către imigranți a datoriilor în țara în care au avut stabilită anterior reședința;

f) transferuri de active ale rezidenților, realizate în cazul emigrării acestora, în perioada premergătoare plecării, la data instalării sau pe perioada șederii în străinătate;

g) transferuri de sume reprezentând economii ale imigranților, dispuse de aceștia pe perioada șederii în România, având ca destinație țara în care au avut stabilită anterior reședința.

4.13. Import și export fizic de active financiare:

a) valori mobiliare și alte titluri negociabile;

b) instrumente de plată.

4.14. Alte mișcări de capital:

a) impozite și taxe aferente moștenirilor;

b) despăgubiri rezultate din operațiuni valutare de capital;

c) restituiri de sume în cazul anulării ori rezilierii contractelor sau restituiri de sume necuvenite, decurgând din operațiuni valutare de capital;

d) drepturi de autor (redevențe) decurgând din: patente, desene, mărci, invenții (transmiterea/cesionarea și transferurile decurgând din acestea);

e) transferuri de sume în valută reprezentând prestări de servicii, neincluse la pct. 4.9 - operațiuni în conturi curente;

f) alte transferuri de natura operațiunilor valutare de capital, care nu pot fi încadrate în categoriile prevăzute în prezentul articol.

-----------

*) Achiziționarea de către rezidenți de instrumente financiare sau unități ale organismelor de plasament colectiv românești emise pe o piață străină este asimilată cu achiziționarea de către aceștia de instrumente financiare sau unități ale organismelor de plasament colectiv străine.

Articolul 5

Operațiunile valutare între rezidenți se referă la plățile, încasările, transferurile și orice alte operațiuni care se realizează între aceștia în valută.

Secțiunea 2 Reguli specifice privind efectuarea operațiunilor valutare între rezidenți și nerezidenți

Articolul 6

(1)

Operațiunile valutare curente se efectuează în valută convertibilă și în moneda națională (leu) fără autorizarea Băncii Naționale a României.

(2)

Operațiunile valutare de capital, inclusiv cele de natura datoriei publice externe, se efectuează în valută convertibilă și în moneda națională (leu) fără autorizarea Băncii Naționale a României, cu excepția operațiunilor prevăzute a fi autorizate în: anexa nr. 3 - Instrucțiuni privind modul de autorizare a operațiunilor valutare de capital și anexa nr. 4 - Instrucțiuni privind autorizarea deschiderii și funcționării conturilor în străinătate ale rezidenților.

Articolul 7

Operațiunile valutare curente și de capital vor fi interpretate într-un sens larg, astfel încât să acopere, după caz, și fără a fi limitative:

a) încheierea și derularea tranzacțiilor, precum și transferurile decurgând din acestea;

b) toate tehnicile financiare disponibile pe piață pentru realizarea unei anumite operațiuni - tranzacții la vedere (spot), tranzacții cu instrumente financiare derivate (forward, options, swap, futures), deschiderea conturilor și plasarea fondurilor în conturi;

c) lichidarea sau cesionarea activelor dobândite în urma investițiilor efectuate sau a altor operațiuni, repatrierea profiturilor rezultate sau utilizarea acestora;

d) rambursarea creditelor și împrumuturilor.

Secțiunea 3 Reguli specifice privind efectuarea operațiunilor valutare între rezidenți

Articolul 8

(1)

Plățile, încasările, transferurile și orice alte asemenea operațiuni între rezidenți se realizează în moneda națională (leu).

(2)

Se consideră autorizate prin prezentul regulament următoarele categorii de rezidenți, care pot efectua operațiuni în valute convertibile în situațiile mai jos prezentate:

a) instituțiile de credit - pentru operațiuni prevăzute în autorizația de funcționare emisă de Banca Națională a României în condițiile respectării cerințelor legale referitoare la operațiunile efectuate;

b) persoanele juridice care efectuează plăți și încasări nemijlocite decurgând din contracte de comerț și prestări de servicii externe (export-import de bunuri și servicii) pe baza contractelor de comision între comisionar și comitent și între comisionarul unui nerezident și beneficiarul rezident, precum și a contractelor de comerț exterior respective;

c) persoanele juridice care efectuează nemijlocit plăți și încasări pe baza contractelor de subantrepriză decurgând din contracte de colaborare (cooperare) economică internațională, contracte externe de export a unor obiective complexe și a unor produse cu ciclu lung de fabricație;

d) persoanele fizice și juridice și alte entități - pentru operațiuni care decurg din acte de comerț derulate în porturi, în zonele din aeroporturi și punctele de control ale trecerii frontierei de stat asimilate zonelor libere*), ori din acte de comerț derulate pe parcurs extern în trenuri internaționale, la bordul aeronavelor și navelor;

e) persoanele fizice și juridice și alte entități - pentru operațiuni stipulate de prevederi legale exprese;

f) persoanele fizice - pentru operațiuni între ele cu caracter incidental;

g) persoanele fizice și juridice și alte entități - pentru operațiuni nemijlocite ce decurg din organizarea și/sau prestarea de servicii externe, cum ar fi: transportul internațional de mărfuri și de persoane, turismul internațional;

h) persoanele fizice și juridice și alte entități - pentru operațiuni reprezentând redistribuirea de ajutoare în scop umanitar;

i) persoanele fizice și juridice și alte entități - pentru operațiuni cu autoritatea de implementare, decurgând din finanțări ale instituțiilor financiare și organismelor internaționale (inclusiv finanțări PHARE, SAPARD, ISPA);

j) persoanele fizice și juridice și alte entități - pentru operațiuni nemijlocite decurgând din contracte externe de prelucrare în regim "lohn", pe baza contractelor de colaborare, în măsura în care colaboratorii rezidenți sunt nominalizați în autorizația de perfecționare activă;

k) persoanele fizice și juridice și alte entități - pentru operațiuni efectuate în străinătate;

l) asociații/acționarii casei de schimb valutar - pentru operațiuni ce decurg din acordarea, cu respectarea prevederilor legale aplicabile, de credite propriilor case de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform

Legii nr. 31/1990

privind societățile comerciale, republicată, cu modificările și completările ulterioare, și având ca obiect unic de activitate schimbul valutar pentru persoane fizice.

(3)

Rezidenții care fundamentează necesitatea efectuării operațiunilor în valute convertibile cu alți rezidenți sau ale căror operațiuni în valute convertibile cu aceștia sunt condiționate sau decurg din prevederi legale de obținere a autorizației Băncii Naționale a României pot solicita autorizarea în conformitate cu prevederile anexei nr. 5 - Instrucțiuni privind autorizarea efectuării operațiunilor valutare între rezidenți pe teritoriul României.

(4)

Operațiunile în valute convertibile între categoriile de rezidenți menționate la alin. (2) sau realizate în baza autorizației emise de Banca Națională a României se pot efectua numai pe baza acordului de voință al părților.

----------

Notă

*) Prin zone asimilate zonelor libere se înțelege zonele din aeroporturi și punctele de trecere a frontierei de stat, pe sensul de intrare în țară, în zona stabilită până la locurile unde se aplică viza de intrare, precum și pe sensul de ieșire din țară, după locurile stabilite pentru efectuarea controlului vamal.

Secțiunea 4 Reguli generale privind efectuarea operațiunilor valutare

Articolul 9

În România rezidenții și nerezidenții au dreptul să dobândească, să dețină integral și să utilizeze active financiare exprimate în valute convertibile, în condițiile respectării prevederilor legale. În acest scop, rezidenții și nerezidenții pot deschide conturi în valute convertibile la instituții de credit.

Articolul 10

Nerezidenții pot repatria activele financiare deținute în România. Nerezidenții pot, de asemenea, transfera în țară și/sau în străinătate activele financiare deținute în România.

Articolul 11

(1)

Plățile/transferurile dispuse de rezidenți în vederea efectuării operațiunilor valutare vor fi executate de către instituțiile de credit pe baza documentelor justificative corespunzătoare, prezentate în original și în conformitate cu prevederile legale aplicabile, precum și cu uzanțele internaționale, atunci când este cazul, în condițiile stabilite prin normele proprii ale acestora.

(2)

În cazul plăților/transferurilor ordonate de clienți prin sistem computerizat (Electronic Banking) sau prin alte modalități de teletransmisie (fax, SWIFT etc.), clienții vor transmite în mod obligatoriu instituțiilor de credit informațiile necesare efectuării transferului extern, prevăzute în documentele de plată, urmând ca în maximum 5 zile bancare de la data plății să remită acestora documentele originale.

(3)

Instituțiile de credit vor reține în evidența proprie fotocopii de pe documentele originale pe baza cărora s-au efectuat plățile/transferurile.

Articolul 12

(1)

În cazul operațiunilor valutare care sunt supuse autorizării de către Banca Națională a României, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, se vor avea în vedere următoarele condiții:

a) autorizarea trebuie solicitată și obținută anterior începerii derulării operațiunii. În cazul operațiunilor efectuate fără autorizare din partea Băncii Naționale a României, solicitarea autorizației se va face numai după intrarea în legalitate. Prin intrare în legalitate se înțelege revenirea la situația dinainte de efectuarea operațiunii valutare cu încălcarea dispozițiilor legale (de exemplu, în cazul deschiderii de conturi în străinătate se va transfera întreaga sumă deținută în cont la o instituție de credit din România și se va închide contul din străinătate);

b) autorizarea se referă atât la inițierea, cât și la derularea operațiunii (prin plăți, încasări, alte transferuri inclusiv în natură);

c) sunt incidente toate celelalte dispoziții legale aplicabile operațiunilor respective;

d) orice modificare a datelor și/sau a documentelor care au stat la baza acordării autorizației, după caz, va fi comunicată în termen de 5 zile bancare la Banca Națională a României.

(2)

Autorizația se acordă din punct de vedere valutar și nu se referă la eficiența, oportunitatea și necesitatea angajării operațiunii respective.

Articolul 13

(1)

În România nerezidenții au dreptul să dobândească, să dețină integral și să utilizeze active financiare exprimate în moneda națională (leu), în condițiile respectării prevederilor legale.

(2)

Instituțiile de credit pot deschide nerezidenților conturi curente în moneda națională (leu). Instituțiile de credit pot, de asemenea, deschide nerezidenților conturi de depozit în moneda națională (leu), numai cu autorizarea prealabilă a Băncii Naționale a României.

(3)

Sumele deținute de nerezidenți în conturile curente și de depozit în moneda națională (leu) pot fi convertite în valute convertibile prin intermediul pieței valutare, conform prevederilor anexei nr. 1 - Instrucțiuni privind organizarea și funcționarea pieței valutare interbancare din România și ale anexei nr. 2 - Instrucțiuni privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul României.

Articolul 14

Rezidenții pot deschide și menține conturi în valută și/sau în monedă națională (leu) în străinătate, numai cu autorizarea prealabilă a Băncii Naționale a României. Fac excepție de la obligația de autorizare conturile în moneda națională (leu) deschise în țări cu care România are aranjamente de convertibilitate regională.

Articolul 15

(1)

Rezidenții sunt obligați să încaseze și să repatrieze în valută și/sau monedă națională (leu) toate activele financiare dobândite din operațiunile cu nerezidenții, mai puțin taxele, comisioanele și alte cheltuieli aferente.

(2)

Fac excepție de la obligația de repatriere:

a) instituțiile de credit, pentru activitățile desfășurate în baza autorizației de funcționare;

b) ambasadele, consulatele sau alte reprezentanțe și misiuni permanente ale României în străinătate, pentru sumele necesare desfășurării activității specifice;

c) persoanele fizice, pentru veniturile realizate pe perioada șederii în străinătate;

d) rezidenții ce dețin proprietăți imobiliare, astfel cum sunt definite la art. 2 pct. 2.13, pentru veniturile aferente acestor proprietăți/sumele transferate care sunt necesare acoperirii taxelor și cheltuielilor pentru întreținerea și administrarea proprietății pe perioada deținerii de drept;

e) persoanele juridice, pentru sumele ce reprezintă cheltuieli curente de desfășurare a activității reprezentanțelor, agențiilor, birourilor care nu sunt înregistrate ca persoane juridice în străinătate;

f) rezidenții, pentru sumele a căror repatriere este obstrucționată temporar în baza unor prevederi legale în vigoare în țara respectivă.

Capitolul III Piața valutară

Articolul 16

Piața valutară cuprinde operațiunile desfășurate pe piața valutară interbancară și operațiunile de schimb valutar efectuate cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice.

Articolul 17

Rezidenții și nerezidenții au dreptul să cumpere și să vândă în mod liber sume în valută convertibilă contra monedă națională (leu) pe piața valutară din România prin intermediarii pieței valutare, în condițiile stabilite prin regulament.

Articolul 18

(1)

Organizarea și funcționarea pieței valutare, precum și accesul pe piața valutară din România sunt prevăzute în anexele nr. 1 și 2.

(2)

Fac excepție de la prevederile alin. (1) operațiunile de schimb valutar efectuate între persoane fizice în mod incidental.

Capitolul IV Dispoziții tranzitorii și finale

Articolul 19

(1)

Instituțiile de credit răspund de aplicarea corectă a regulamentului, în măsura în care prevederile le sunt aplicabile, pentru operațiunile dispuse de clienții acestora, precum și pentru operațiunile efectuate în nume și cont propriu. În acest scop, instituțiile de credit vor solicita clienților orice informații și documente justificative considerate necesare.

(2)

Operațiunile valutare se vor efectua de către instituțiile de credit în baza normelor proprii emise în acest scop, cu respectarea standardelor de cunoaștere a clientelei, aplicarea măsurilor pentru prevenirea și combaterea spălării banilor, a combaterii criminalității organizate și a utilizării sistemului financiar-bancar în scopul finanțării de acte de terorism, precum și a altor dispoziții legale în vigoare.

Articolul 20

(1)

În cazul existenței unor incertitudini cu privire la încadrarea operațiunilor valutare în prevederile regulamentului, rezidenții și nerezidenții, prin reprezentanții lor legali, se pot adresa în scris Direcției reglementare și autorizare din cadrul Băncii Naționale a României.

(2)

Instituțiile de credit, precum și celelalte entități se vor adresa Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare numai prin persoanele desemnate să asigure conducerea sau prin împuterniciții acestora.

(3)

Documentele prezentate Băncii Naționale a României, redactate în limbi străine, vor fi însoțite de traduceri realizate de traducători autorizați.

Articolul 21

Rezidenții și nerezidenții care dispun efectuarea de operațiuni valutare sau solicită autorizarea unor astfel de operațiuni din partea Băncii Naționale a României răspund de autenticitatea și corectitudinea documentelor prezentate în acest scop.

Articolul 22

Pentru situații care excedează cadrului explicit reglementat de prezentul regulament, pe bază de fundamentare, cu aprobarea conducerii executive, direcțiile de specialitate din Banca Națională a României pot da soluții privind derularea operațiunilor valutare în conformitate cu principiile stabilite prin prezentul regulament și prin celelalte dispoziții legale aplicabile.

Articolul 23

Banca Națională a României poate refuza emiterea autorizațiilor din considerente ce țin de imperative de politică monetară și valutară și de situația balanței de plăți într-o anumită perioadă, precum și în situația când nu este fundamentată necesitatea efectuării operațiunilor valutare solicitate sau când acestea contravin prevederilor legale în vigoare.

Articolul 24

În situația în care persoana autorizată sesizează Băncii Naționale a României pierderea, furtul sau deteriorarea autorizației, va solicita în scris eliberarea unui duplicat al acesteia. Cererea scrisă va fi însoțită de autorizația deteriorată sau, după caz, de dovada publicării dispariției autorizației. Duplicatul va fi emis în condițiile stabilite de Banca Națională a României.

Articolul 25

În situația în care, pe parcursul monitorizării operațiunilor valutare de capital, Banca Națională a României constată tendințe adverse cu impact negativ asupra balanței de plăți și politicii monetare și valutare, fără a încălca prevederile directivelor comunitare în materie, aceasta va lua măsurile necesare, inclusiv reintroducerea temporară a autorizării anumitor operațiuni valutare de capital liberalizate în vederea realizării echilibrului balanței de plăți și a eliminării factorilor perturbatori din domeniul monetar și valutar.

Articolul 26

Instituțiile de credit vor efectua operațiunile valutare numai în limita obiectului de activitate autorizat de Banca Națională a României.

Articolul 27

Nerespectarea prevederilor prezentului regulament sau ale autorizațiilor emise de Banca Națională a României va fi sancționată conform prevederilor

Legii nr. 101/1998

privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările ulterioare, sau ale

Legii nr. 58/1998

privind activitatea bancară, cu modificările ulterioare, după caz.

Articolul 28

Monitorizarea operațiunilor valutare va fi efectuată în conformitate cu normele specifice emise în acest sens de Banca Națională a României.

Articolul 29

Introducerea sau scoaterea în/din România de sume efective în valută/monedă națională (leu) sub forma bancnotelor și monedelor aflate în circulație se face conform prevederilor anexei nr. 6 "Instrucțiuni privind importul și exportul fizic de instrumente de plată sub formă de numerar".

Articolul 30

Instrucțiunile prezentate în anexele nr. 1-6 fac parte integrantă din prezentul regulament.

Articolul 31

(1)

Prezentul regulament intră în vigoare în termen de 60 de zile calendaristice de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

(2)

La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă:

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/1997

privind efectuarea operațiunilor valutare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 395 din 31 decembrie 1997;

Circulara nr. 7/1998

pentru modificarea unor prevederi din

Regulamentul nr. 3/1997

privind efectuarea operațiunilor valutare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 201 din 29 mai 1998;

Circulara nr. 25/1998

pentru modificarea unor prevederi din

Regulamentul nr. 3/1997

privind efectuarea operațiunilor valutare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 514 din 30 decembrie 1998;

Circulara nr. 22/1999

pentru modificarea unor prevederi din

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/1997

privind efectuarea operațiunilor valutare, modificat prin

circularele Băncii Naționale a României nr. 7/1998

și nr. 25/1998, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 449 din 15 septembrie 1999;

Circulara nr. 26/1999

pentru modificarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/1997

privind efectuarea operațiunilor valutare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 487 din 8 octombrie 1999;

Circulara nr. 34/1999

pentru modificarea

Regulamentului nr. 3/1997

privind efectuarea operațiunilor valutare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 631 din 24 decembrie 1999;

Circulara nr. 33/2000

privind modificarea unor prevederi din Normele privind funcționarea pieței valutare - N.R.V.1 la

Regulamentul nr. 3/1997

privind efectuarea operațiunilor valutare, cu modificările ulterioare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 699 din 28 decembrie 2000;

Circulara nr. 26/2001