Regulamentul nr. 3/1997

Articolul 1

În sensul regulamentului, principalii termeni se definesc după cum urmează:

1.1. Rezidenți

a) persoane juridice:

a1) - instituțiile publice, regiile autonome, societățile comerciale, asociațiile, cluburile, ligile și orice alte persoane juridice cu caracter lucrativ sau nonprofit, înregistrate sau autorizate sa desfășoare activități în România;

a2) - persoanele fizice și asociațiile familiale autorizate în conformitate cu prevederile Decretului-lege nr. 54/1990 privind organizarea și desfășurarea unor activități economice pe baza liberei inițiative, cu modificările ulterioare;

a3) - filialele, sucursalele, reprezentantele, agențiile și birourile firmelor străine înregistrate și/sau autorizate sa desfășoare activități în România;

a4) - ambasadele, consulatele sau alte reprezentante ale României în străinătate;

a5) - sucursalele, filialele, reprezentantele, agențiile și birourile firmelor românești care desfășoară activități și nu sunt înregistrate în străinătate ca persoane juridice;

b) persoane fizice:

b1) - persoanele fizice, cetățeni români cu domiciliul în România atestat cu act de identitate emis de organele abilitate prin lege;

b2) - persoanele fizice, cetățeni străini, și persoanele fără cetățenie (apatrizi) cu drept de ședere în România, atestat cu act de identitate emis de organele abilitate prin lege, care depășește în total 183 de zile pe parcursul unui an calendaristic;

b3) - persoanele fizice, cetățeni români, cu domiciliul în străinătate și al căror timp de ședere în România depășește în total 183 de zile pe parcursul unui an calendaristic.

1.2. Nerezidenti

a) persoane juridice:

a1) - persoanele juridice cu sediul în străinătate, care nu sunt înregistrate și/sau autorizate sa desfășoare activități în România;

a2) - ambasadele, consulatele sau alte reprezentante ale altor tari în România, precum și organizațiile internaționale sau reprezentante ale unor astfel de organizații care funcționează în România;

a3) - sucursalele, filialele, reprezentantele, agențiile și birourile persoanelor juridice românești care desfășoară activități și sunt înregistrate în străinătate ca persoane juridice;

b) persoane fizice:

b1) - persoanele fizice, cetățeni străini, care lucrează în cadrul ambasadelor, consulatelor și reprezentantelor altor tari în România sau în cadrul unor organizații internaționale sau reprezentante ale acestora care funcționează în România;

b2) - persoanele fizice, cetățeni străini, precum și persoanele fără cetățenie (apatrizi), cu domiciliul în străinătate și care se afla în România pe o perioadă mai mica de 183 de zile, în total, pe parcursul unui an calendaristic, cu pasaport sau cu legitimatie de ședere temporară pentru cetățeni străini, vizata la zi de organele abilitate prin lege în acest sens;

b3) - persoanele fizice, cetățeni români cu domiciliul în străinătate și care se afla în România pe o perioadă mai mica de 183 de zile, în total, pe parcursul unui an calendaristic.

1.3. Valuta - moneda naționala a unui stat utilizata în tranzacții internaționale, precum și monedele compuse, cum ar fi DST (Drepturi Speciale de Tragere), ECU (Unitate Europeană de Cont).

1.4. Valute convertibile - valutele agreate și menționate în lista cursurilor pieței valutare, comunicată de Banca Naționala a României.

1.5. Credite de comerț internațional - creanțele sau angajamentele derivând din acordarea unui credit de către furnizor cumpărătorului sau de către cumpărător furnizorului în cursul operațiunilor de comerț internațional, inclusiv servicii; astfel de credite pot fi acordate și de terți, alții decât partenerii contractului de comerț internațional.

1.6. Credite financiare - creanțele sau angajamentele derivând din acordarea directa (și nu prin emisiune de obligațiuni ori alte titluri de credit) de fonduri financiare de către un creditor către un debitor.

1.7. Leasing financiar - operațiunea de închiriere de bunuri, al carei termen este mai mare de un an și valoarea de achiziție a bunurilor urmează a fi recuperată în proporție de cel puțin 75% de locator; celelalte operațiuni de leasing se încadrează în categoria de leasing operational.

1.8. Străinătate - teritoriile în afară frontierei de stat a României.

1.9. Valori mobiliare românești - valorile mobiliare emise de un rezident.

1.10. Valori mobiliare străine - valorile mobiliare emise de un nerezident.

1.11. Instrumente de plată - numerar și substitute de numerar, cum ar fi: cecurile de călătorie, cecurile personale, cărțile de credit, cărțile de debit, cecurile aferente cărților de credit.

1.12. Investiție directa - investiția care se realizează prin aport de fonduri financiare, bunuri mobile și imobile sau orice alte drepturi de proprietate ce pot fi evaluate în bani prin crearea sau extinderea unei societăți comerciale integral deținute, a unei filiale, sucursale, prin achiziționarea integrală a unei societăți existente ori participarea parțială într-o societate noua sau existenta, în scopul stabilirii de relații economice durabile, cu sau fără posibilitatea de a exercita o influența directa asupra administrării societății.

1.13. Investiție de portofoliu - investiția (alta decât aceea de la punctul anterior) care se realizează prin intermediul următoarelor categorii de instrumente: valori mobiliare specifice pieței de capital, instrumente specifice pieței monetare, instrumente de plasament colectiv, operațiuni în conturi curente, operațiuni în conturi de depozit.

1.14. Intermediar autorizat - băncile, casele de schimb valutar, alte entități nebancare autorizate de Banca Naționala a României sa funcționeze pe piața valutară în calitate de broker sau dealer.

1.15. Broker - intermediarul autorizat care funcționează pe piața valutară în nume propriu, dar numai în contul clienților săi, pe baza ordinelor acestora, contra unui comision.

1.16. Dealer - intermediarul autorizat care funcționează pe piața valutară atât în nume și în cont propriu, cat și în nume propriu și în contul clienților.

1.17. Operațiuni valutare - încasările, plățile, compensările, transferurile, creditarile, precum și orice alte tranzacții exprimate în valute și care se pot efectua prin transfer bancar, în numerar, cu instrumente de plată sau prin alte modalități de plată agreate sau acceptate de bănci.

În aceste categorii se includ și operațiunile exprimate în moneda naționala (leu), atunci când sunt efectuate între rezidenți și nerezidenti.

Operațiunile valutare pot fi:

1.17.1. Curente - operațiunile efectuate între rezidenți și nerezidenti, care nu sunt de natura operațiunilor de capital, asa cum sunt ele definite la pct. 1.17.2. și care decurg, fără a se limita, din:

1.17.1.1. tranzacții de comerț internațional, inclusiv servicii, alte tranzacții curente, precum și credite de comerț internațional și alte facilități bancare aferente, cu termene inițiale de rambursare mai mici de un an;

1.17.1.2. repatrierea veniturilor nete sub forma de dividende, dobânzi etc. provenind din operațiuni de capital;

1.17.1.3. remiteri de sume moderate*) reprezentând cheltuieli curente de întreținere a membrilor familiei (soț, sotie, copii, persoane aflate în întreținere);

1.17.1.4. remiteri de sume moderate, pentru rambursarea de credite financiare, până la echivalentul a maximum 60.000 dolari S.U.A. anual.

------------

1.17.2.1. Investiții directe:

a) în România ale nerezidentilor;

b) în străinătate ale rezidenților.

1.17.2.2. Lichidarea investițiilor directe:

a) în străinătate de către rezidenți;

b) în România de către nerezidenti.

1.17.2.3. Investiții imobiliare (achizitionare de terenuri, cumpărare sau construire de clădiri, altele decât cele reprezentând investiții directe):

a) în România ale nerezidentilor;

b) în străinătate ale rezidenților.

1.17.2.4. Operațiuni cu valori mobiliare specifice pieței de capital (acțiuni sau alte valori mobiliare de natura participativa, precum și obligațiuni sau alte titluri de credit cu scadența inițială, de regula, mai mare de un an):

a) admiterea valorilor mobiliare românești pe piețe de capital străine pentru:

a1) - emisiune prin plasament sau oferta publică;

a2) - introducerea pe o piața de capital străină recunoscută;

b) admiterea de valori mobiliare străine pe piețe de capital românești pentru:

b1) - emisiune prin plasament sau oferta publică;

b2) - introducerea pe piața de capital românească;

c) tranzacții cu valori mobiliare în România de către nerezidenti:

c1) - cumpărare;

c2) - vânzare;

d) tranzacții cu valori mobiliare în străinătate de către rezidenți:

d1) - cumpărare;

d2) - vânzare.

1.17.2.5. Operațiuni cu instrumente specifice pieței monetare (efecte de comerț, titluri de stat emise de administrația publică centrala sau locală, alte titluri emise de agenții guvernamentale și instrumente derivate, precum și orice alte valori mobiliare cu scadente inițiale, de regula, mai mici de un an):

a) admiterea de instrumente ale pieței monetare românești pe piețe monetare străine pentru:

a1) - emisiune prin plasament sau oferta publică;

a2) - introducere pe o piața monetara străină recunoscută;

b) admiterea de instrumente ale pieței monetare străine pe piața monetara românească pentru:

b1) - emisiune prin plasament sau oferta publică;

b2) - introducere pe piața monetara românească;

c) tranzacții cu instrumente ale pieței monetare în România de către nerezidenti:

c1) - cumpărare;

c2) - vânzare;

c3) - acordare de împrumuturi către rezidenți prin intermediul altor instrumente ale pieței monetare;

c4) - atragere de împrumuturi de la rezidenți prin intermediul altor instrumente ale pieței monetare;

d) tranzacții cu instrumente ale pieței monetare în străinătate de către rezidenți:

d1) - cumpărare;

d2) - vânzare;

d3) - acordare de împrumuturi către nerezidenti prin intermediul altor instrumente ale pieței monetare;

d4) - atragere de împrumuturi de la nerezidenti prin intermediul altor instrumente ale pieței monetare.

1.17.2.6. Operațiuni cu instrumente de plasament colectiv (acțiuni și alte titluri cu caracter participativ la societăți/fonduri de investiții, fonduri mutuale etc.):

a) admiterea instrumentelor de plasament colectiv românești pe piețe financiare străine pentru:

a1) - emisiune prin plasament sau oferta publică;

a2) - introducerea pe o piața financiară recunoscută;

b) admiterea instrumentelor de plasament colectiv străine pe piața financiară românească pentru:

b1) - emisiune prin plasament sau oferta publică;

b2) - introducerea pe o piața financiară recunoscută;

c) tranzacții în România ale nerezidentilor:

c1) - cumpărare;

c2) - vânzare.

d) tranzacții în străinătate ale rezidenților:

d1) - cumpărare;

d2) - vânzare.

1.17.2.7. Credite de comerț internațional (cu termen de rambursare mai mare de un an), cu sau fără participarea unui rezident în tranzacția comercială respectiva:

a) acordate de nerezidenti rezidenților;

b) acordate de rezidenți nerezidentilor.

1.17.2.8. Credite financiare și împrumuturi, altele decât cele de la pct. 1.17.1.4, inclusiv leasing financiar:

a) acordate de nerezidenti rezidenților;

b) acordate de rezidenți nerezidentilor.

1.17.2.9. Garanții, avaluri, facilități financiare auxiliare:

a) în cazuri legate direct de comerțul internațional în care participa un rezident:

a1) - acordate de nerezidenti în favoarea rezidenților;

a2) - acordate de rezidenți în favoarea nerezidentilor;

b) în cazuri legate direct de operațiuni de miscari internaționale de capital în care participa un rezident:

b1) - acordate de nerezidenti în favoarea rezidenților;

b2) - acordate de rezidenți în favoarea nerezidentilor;

c) în cazuri nelegate direct de comerțul internațional sau de miscari internaționale de capital sau în cazuri în care nici un rezident nu participa la operațiunile respective:

c1) - acordate de nerezidenti în favoarea rezidenților;

c2) - acordate de rezidenți în favoarea nerezidentilor.

1.17.2.10. Operațiuni în conturi curente:

a) deschise de nerezidenti la bănci și la alte entități stabilite de lege:

a1) - în moneda naționala;

a2) - în valută;

b) deschise de rezidenți în străinătate la bănci și alte instituții asimilate acestora:

b1) - în moneda naționala, în țările cu care România are aranjamente de convertibilitate regionala;

b2) - în valută.

1.17.2.11. Operațiuni în conturi de depozit:

a) deschise de nerezidenti la bănci și la alte entități stabilite de lege:

a1) - în moneda naționala;

a2) - în valută;

b) deschise de rezidenți în străinătate la bănci și alte instituții asimilate acestora:

b1) - în moneda naționala în țările cu care România are aranjamente de convertibilitate regionala;

b2) - în valută.

1.17.2.12. Schimb valutar:

a) efectuat în România de nerezidenti:

a1) - cumpărare de moneda naționala contra valuta;

a2) - vânzare de moneda naționala contra valuta;

a3) - schimb de valuta contra valuta;

b) efectuat în străinătate de către rezidenți:

b1) - cumpărare de valuta contra moneda naționala;

b2) - vânzare de valuta contra moneda naționala;

b3) - schimb de valuta contra valuta.

1.17.2.13. Asigurări de viața (transfer de capital reprezentând anuitati și despăgubiri) decurgând din contractul de asigurare de viața:

a) contracte de asigurare de viața încheiate între rezidenți persoane fizice și societăți de asigurare nerezidente;

b) contracte de asigurare de viața încheiate între societăți de asigurare rezidente și persoane fizice nerezidente.

1.17.2.14. Transferuri ale persoanelor fizice:

a) cadouri, donații;

b) moșteniri și dote;

c) plata unor datorii ale imigrantilor în țara de origine;

d) transferuri de active ale emigrantilor;

e) câștiguri din jocuri de noroc;

f) economii ale muncitorilor nerezidenti.

1.17.2.15. Alte transferuri:

a) transferuri de capital guvernamentale (ajutoare, iertare de datorie etc.);

b) achiziții de active nemateriale/nefinanciare (brevete, mărci de fabrica, licențe, patente etc.);

c) disponibilizarea conturilor blocate ale nerezidentilor;

d) sponsorizări.

1.18. Bănci - societățile bancare/sucursalele băncilor străine autorizate de Banca Naționala a României sa funcționeze în România.

1.19. Unități bancare - sucursalele, agențiile băncilor.

1.20. Piața valutară se defineste ca o piața continua în care se efectuează vânzări și cumpărări de valute contra monedei naționale sau alte valute la cursuri de schimb determinate liber de intermediari autorizați de Banca Naționala a României sa participe în nume și în cont propriu și/sau în nume propriu și în contul clienților.

1.21. Piața valutară interbancara este acel segment al pieței valutare care privește operațiunile și raporturile principalilor intermediari autorizați ai pieței valutare - băncile.