Normele nr. 4/1996

În temeiul

art. 2 și 15 din Legea nr. 33/1991

privind activitatea bancară, al

art. 32 din Legea nr. 34/1991

privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și al

art. 16 din Ordonanța Guvernului nr. 15/1996

privind întărirea disciplinei financiar-valutare,

Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României adopta următoarele norme metodologice:

I. Privitor la încadrarea societăților bancare în nivelul poziției valutare stabilit de Banca Naționala a României

1. Societățile bancare autorizate sa funcționeze în România vor stabili zilnic nivelul pozițiilor valutare lungi și scurte, precum și al poziției valutare totale, în conformitate cu metodologia prevăzută în

Normele Băncii Naționale a României nr. 15/1995

privind supravegherea pozițiilor valutare și având, totodată, în vedere și următoarele:

a) La determinarea pozițiilor valutare, societățile bancare vor putea lua în calculul pasivelor în valută din categoria celor reprezentind rezultatul financiar, venituri, fonduri și alte rezerve, în valută, numai soldurile conturilor de capital social subscris și vărsat în valută și provizioane specifice de risc constituite în valută. Soldul contului reprezentind provizioane specifice de risc în valută se ia în calcul la un nivel de cel mult 30% din acesta.

b) La sfârșitul fiecărei zile lucrătoare, poziția valutară totală, determinata ca diferența între totalul pozițiilor valutare lungi și totalul pozițiilor valutare scurte, în echivalent lei, nu va putea depăși nivelul de 10% din fondurile proprii ale societății bancare, în caz contrar aplicindu-se prevederile

art. 3 alin. 2 din Ordonanța Guvernului nr. 15/1996 .

Societățile bancare vor lua măsuri pentru încadrarea în nivelul poziției valutare totale prevăzut la alineatul precedent în termen de 5 zile de la publicarea prezentelor norme metodologice în Monitorul Oficial al României.

Societățile bancare care derulează acreditive deschise, fără cash colateral, pentru importuri de pacura, țiței și gaze naturale, în cadrul programului energetic guvernamental, pot solicita Băncii Naționale a României aprobarea pe perioada respectiva a unui nivel mai mare al poziției valutare totale lungi, cu prezentarea documentației justificative.

2. Sumele în valută care depășesc la sfârșitul zilei nivelul stabilit la pct. 1 lit. b) din prezentele norme metodologice vor fi vîndute obligatoriu Băncii Naționale a României la cursul valutar al acesteia din dimineata zilei lucrătoare următoare, înaintea oricărei alte tranzacții valutare, cel mai tirziu până la ora 10,00 a.m.

II. Încadrarea caselor de schimb valutar în nivelul poziției valutare stabilit de Banca Naționala a României

3. Nivelul maxim admisibil al poziției valutare zilnice prevăzut la

art. 3 alin. 3 din Ordonanța Guvernului nr. 15/1996

pentru casele de schimb valutar se stabilește astfel:

a) 2.000 dolari S.U.A. sau echivalent dolari S.U.A. în alte valute, calculat la cursurile valutare ale Băncii Naționale a României valabile în ziua respectiva, în numerar sau în cont la banca, pentru fiecare punct de schimb valutar al casei respective;

b) o sumă stabilită pentru casa de schimb valutar, persoana juridică, separat de poziția pentru punctele de schimb valutar, în funcție de numărul acestora, într-un cuantum de 500 dolari S.U.A. pentru fiecare punct de schimb valutar din structura acesteia. Suma se stabilește în dolari S.U.A. sau echivalent dolari S.U.A. în alte valute la cursurile valutare ale Băncii Naționale a României valabile în ziua respectiva, în numerar sau în cont la banca.

4. Poziția valutară zilnica efectivă a caselor de schimb valutar (persoane juridice și puncte de schimb valutar) reprezintă totalul disponibilităților în valută existente în conturi bancare și în casierii la sfârșitul zilei și se stabilește în echivalent dolari S.U.A. prin transformarea la cursurile valutare în vigoare în ziua respectiva, publicate de Banca Naționala a României. Se considera sfârșitul zilei sfârșitul programului de lucru comunicat de casa de schimb valutar Băncii Naționale a României pentru fiecare punct de schimb valutar, inclusiv pentru zilele nelucrătoare, atunci când este cazul.

5. Diferența în plus dintre poziția valutară zilnica efectivă (pct. 4 de mai sus) și nivelul maxim admisibil al poziției valutare zilnice (pct. 3 de mai sus) va fi vinduta contra lei societăților bancare la finele zilei respective, în cazul în care programul de funcționare al unităților societăților bancare permite, sau cel mai tirziu în ziua lucrătoare următoare, înaintea efectuării oricăror alte tranzacții.

6. Casele de schimb valutar vor lua măsuri pentru încadrarea în nivelul poziției valutare din prezentele norme metodologice în termen de 5 zile de la publicarea acestora în Monitorul Oficial al României.

7. Nerespectarea prevederilor prezentelor norme metodologice constituie contravenție și se sancționează conform

art. 3 din Ordonanța Guvernului nr. 15/1996

privind întărirea disciplinei financiar-valutare.