Circulară nr. 6/2005
pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, precum și pentru stabilirea ratelor rezervelor minime obligatorii și modificarea ratei dobânzii, plătită la rezervele minime obligatorii constituite în dolari S.U.A.
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
Ce face acest act
Modifică 1
- Regulamentul nr. 6/2002 24 iulie 2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii
În baza dispozițiilor
art. 5 și 8 din Legea nr. 312/2004
privind Statutul Băncii Naționale a României, în conformitate cu prevederile
art. 56 din Legea nr. 58/1998 *) privind activitatea bancară, republicată, și ale
art. 164 și 206 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000
privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări prin
Legea nr. 200/2002 , cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul
art. 48 din Legea nr. 312/2004 ,
-----------
privind activitatea bancară a fost republicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 78 din 24 ianuarie 2005.
Banca Națională a României emite prezenta circulară.
Articolul I
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 6/2002
privind regimul rezervelor minime obligatorii, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 566 din 1 august 2002, cu modificările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează, începând cu perioada de observare 24 februarie - 23 martie 2005:
1. În tot cuprinsul regulamentului sintagma bancă/casă centrală a cooperativelor de credit se înlocuiește cu sintagma instituții de credit.
2. Articolul 1 va avea următorul cuprins:
"Art. 1. - Băncile, persoane juridice române, sucursalele din România ale instituțiilor de credit străine, casele centrale ale cooperativelor de credit, instituțiile emitente de monedă electronică, persoane juridice române, și casele de economii pentru domeniul locativ, denumite în continuare instituții de credit, trebuie să mențină rezerve minime obligatorii, în monedă națională și în valută, în condițiile prezentului regulament, în conturi deschise la Banca Națională a României."
3. Articolul 14 va avea următorul cuprins:
"Art. 14. - Pentru mijloacele bănești în monedă națională și în valută cuprinse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii, care au o scadență reziduală mai mare de 2 ani de la sfârșitul perioadei de observare și care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, precum și pentru împrumuturile nerambursabile în monedă națională și în valută, Banca Națională a României poate stabili rate diferențiate ale rezervelor minime obligatorii. La determinarea scadenței reziduale a elementelor de pasiv incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se va avea în vedere scadența inițial stabilită, nefiind luate în calcul prelungiri/reînnoiri ulterioare."
4. La articolul 28, alineatul (2) va avea următorul cuprins:
"(2) În situația în care o instituție de credit înregistrează deficite de rezerve mai mult de două ori în decursul ultimelor 12 luni, Banca Națională a României va aplica, în conformitate cu prevederile
art. 99 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancară, republicată, și ale
art. 189 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată și modificată prin
Legea nr. 200/2002 , cu modificările și completările ulterioare, una dintre următoarele sancțiuni: a) avertisment scris dat instituției de credit; b) amendă aplicabilă instituției de credit, între 0,05% și 1% din capitalul social; c) amendă aplicabilă administratorilor, conducătorilor instituției de credit ori persoanelor desemnate să asigure conducerea compartimentelor, sucursalelor ori a altor sedii secundare, între 1-6 salarii medii nete/bancă, conform situației salariale existente în luna precedentă datei la care s-a constatat fapta, respectiv între 1-6 salarii ale acestora din luna precedentă, la data constatării faptei. Amenzile încasate se fac venit la bugetul de stat."
5. Anexele nr. 1, 2a), 2b), 2c), 2d) și 3 se completează și se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2a), 2b), 2c), 2d), 2e) și 3 la prezenta circulară.
Articolul II
Începând cu perioada de observare 24 februarie-23 martie 2005, ratele rezervelor minime obligatorii sunt următoarele:
a) 18% pentru mijloacele bănești în monedă națională cu scadența mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele în tranzit în monedă națională și pentru mijloacele bănești în monedă națională cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate;
b) 0 (zero) % pentru mijloacele bănești în monedă națională cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare și care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, precum și pentru împrumuturile nerambursabile în monedă națională;
c) 30% pentru mijloacele bănești în valută cu scadența mai mică de 2 ani de la finele perioadei de observare, pentru sumele în tranzit în valută și pentru mijloacele bănești în valută cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate;
d) 0 (zero) % pentru mijloacele bănești în valută cu scadență reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare și care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, atrase până la data de 23 februarie 2005 inclusiv, precum și pentru împrumuturile nerambursabile în valută;
e) 30% pentru mijloacele bănești în valută cu scadența reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare, care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajării și/sau contractării.
Articolul III
Începând cu perioada de aplicare 24 ianuarie-23 februarie 2005, rata dobânzii plătită la rezervele minime obligatorii constituite în dolari S.U.A. este de 0,80% pe an.
Guvernatorul Băncii Naționale a României, Mugur Isărescu București, 11 februarie 2005. Nr. 6.
Anexa 1 Antetul instituției de credit
Data .................. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele bănești în monedă națională*) - mii lei - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora
*) Asa cum au fost definite la art. 3 și 14 al prezentului regulament
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit;
Anexa 2 a)
Antetul instituției de credit Data ................. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele bănești în euro*) - mii euro - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ │ │ │ │ │ ****) │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ----------- - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit;
****) Atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajarii și/sau contractarii
Anexa 2 b)
Antetul instituției de credit Data ............ BAZA DE CALCUL pentru mijloacele bănești în dolari S.U.A.*) - mii dolari S.U.A. - ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit***)│care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ │ │ │ │ │ ****) │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ ------------- - În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit; - Suma se afla în tranzit și este inclusa în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de alte institutii de credit, fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naționala a României, până în momentul creditarii contului clientului nebancar; - Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plățile efectuate de institutii de credit în numele propriu al acestora
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) - Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operațiunile intra și interbancare în care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar;
- Suma este considerata în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta institutie de credit;
****) Atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajarii și/sau contractarii
Anexa 2 c)
Antetul instituției de credit Data ................... BAZA DE CALCUL pentru mijloacele bănești în valută*) - echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.- ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ │ │ │ │ │ ***) │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ --------------
*) Se completeaza de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea integrală a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2.a și 2.b plus elementele denominate în alte valute
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) Atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajarii și/sau contractarii
Anexa 2 d)
Antetul instituției de credit Data ............. BAZA DE CALCUL pentru mijloacele bănești în alte valute*) - echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A.- ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├───────┬─────────────┬───────────┬───────────┬────────────┬───────────┤ │Data**)│< 2 ani│> 2 ani, care│ sume în │> 2 ani, │împrumuturi │Total │ │ │ │prevad │tranzit │care nu │nerambursa- │ │ │ │ │clauze de │ │prevad │ bile │ │ │ │ │rambursare, │ │clauze de │ │ │ │ │ │retragere, │ │rambursare,│ │ │ │ │ │transferare │ │retragere, │ │ │ │ │ │anticipata │ │transferare│ │ │ │ │ │ │ │anticipata │ │ │ │ │ │ │ │ ***) │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │6=1+2+3+4+5│ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Total │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼─────────────┼───────────┼───────────┼────────────┼───────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴─────────────┴───────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ -------------
*) Se completeaza de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea separata a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro și dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate în alte valute, transformate în functie de opțiunea formulata.
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) Atrase începând cu data de 24 februarie 2005 inclusiv, indiferent de data angajarii și/sau contractarii
Anexa 2 e)
Antetul instituției de credit Data ............ BAZA DE CALCUL pentru mijloacele bănești în valută atrase până la data de 23 februarie 2005 inclusiv*) ┌───────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────-──┐ │ │ Elemente de pasiv │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │Data**)│> 2 ani, care nu prevad clauze de rambursare, retragere, transferare │ │ │ anticipata │ │ ├───────┬───────────────┬───────────────────────┬──────────────────────┤ │ │ EURO │ DOLARI S.U.A. │ ALTE VALUTE***) │ TOTAL****) │ │ │ mii │ mii unități │ echivalent mii euro │ echivalent mii euro │ │ │unități│ │ sau mii dolari S.U.A. │ sau mii dolari S.U.A.│ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ │ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ │Total │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ │Medie │ │ │ │ │ │zilnica│ │ │ │ │ ├───────┼───────┼───────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤ │Curs de│ │ │ │ │ │schimb │ │ │ │ │ └───────┴───────┴───────────────┴───────────────────────┴──────────────────────┘ ---------
*) Asa cum au fost definite la art. 3, 7 și 14 al prezentului regulament
Notă
**) Zile calendaristice din perioada de observare
Notă
***) Se completeaza în functie de opțiunea formulata
Notă
****) Se completeaza de către instituțiile de credit care au optat pentru menținerea integrală a rezervei minime obligatorii în valută în echivalent euro sau dolari S.U.A.
Anexa 3 Antetul instituției de credit
Data ..............
CALCULUL REZERVELOR MINIME OBLIGATORII ÎN PERIOADA DE APLICARE
A. CONSTITUITE ÎN MONEDĂ NAȚIONALĂ
- mii lei -
Nr.
crt
DATE DE FUNDAMENTARE
Suma
Rata
rezervelor
minime
obligatorii
Nivel prevăzut
al rezervelor
minime
obligatorii
0
1
2
3
4=2*3
1
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența mai mică de 2 ani de la finele
perioadei de observare
2.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența reziduală mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care prevăd
clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipată
3.
Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența reziduală mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care nu
prevăd clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipată
5.
Nivelul mediu al împrumuturilor
nerambursabile
6.
NIVELUL PREVĂZUT AL REZERVELOR MINIME
OBLIGATORII ÎN MONEDĂ NAȚIONALĂ: rd.1 +
rd.2 + rd.3+ rd.4+ rd.5
X
X
B. CONSTITUITE ÎN EURO*)
- mii euro -
Nr.
crt
DATE DE FUNDAMENTARE
Suma
Rata
rezervelor
minime
obligatorii
Nivel prevăzut
al rezervelor
minime
obligatorii
0
1
2
3
4=2*3
1.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența mai mică de 2 ani de la finele
perioadei de observare
2.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența reziduală mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care prevăd
clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipată
3.
Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența reziduală mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care nu
prevăd clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipată, atrase începând
cu data de 24 februarie 2005 inclusiv)**
5.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența reziduală mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care nu
prevăd clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipată, atrase până în
data de 23 februarie 2005 inclusiv
6.
Nivelul mediu al împrumuturilor
nerambursabile
7.
NIVELUL PREVĂZUT AL REZERVELOR MINIME
OBLIGATORII ÎN VALUTĂ:rd.1 + rd.2 + rd.3 +
rd.4 + rd.5 + rd.6
X
X
-----------
- mii dolari S.U.A.-
Nr.
crt
DATE DE FUNDAMENTARE
Suma
Rata
rezervelor
minime
obligatorii
Nivel prevăzut
al rezervelor
minime
obligatorii
0
1
2
3
4=2*3
1.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența mai mică de 2 ani de la finele
perioadei de observare
2.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența reziduală mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care prevăd
clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipată
3.
Nivelul mediu al sumelor în tranzit
4.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența reziduală mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care nu
prevăd clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipată, atrase începând
cu data de 24 februarie 2005 inclusiv)**
5.
Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
scadența reziduală mai mare de 2 ani de la
finele perioadei de observare care nu
prevăd clauze de rambursare, retragere,
transferare anticipată, atrase până în
data de 23 februarie 2005 inclusiv
6.
Nivelul mediu al împrumuturilor
nerambursabile
7.
NIVELUL PREVĂZUT AL REZERVELOR MINIME
OBLIGATORII ÎN VALUTĂ:rd.1 + rd.2 + rd.3 +
rd.4 + rd.5 + rd.6
X
X
----------
Telefon
Fax
-----------
*) Se va completa în funcție de opțiunea formulată
Notă
**) Indiferent de data angajării și/sau contractării
C. CONSTITUITE ÎN DOLARI S.U.A.*)
*) Se va completa în funcție de opțiunea formulată
Notă
**) Indiferent de data angajării și/sau contractării
Numele și prenumele persoanei care a întocmit lucrarea:
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.