Circulară nr. 24/1996
pentru modificarea Regulamentului nr. 3/1996 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
Ce face acest act
Modifică 1
- Regulamentul nr. 3/1996 13 mai 1996 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor…
Are ca temei 1
- Legea nr. 59/1934 1 mai 1934 (prevederi anume) asupra CECULUI
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3 din 13 mai 1996
privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 190 din 15 august 1996, se modifică și se completează după cum urmează:
1. Articolul 2 punctul 11 se modifică după cum urmează:
"11. Interdicția bancară este regimul impus de către bancă unui titular de cont de interzicere a emiterii de cecuri pe o perioadă de 1 an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plății cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plăți majore, și anume:
- emiterea unui cec fără autorizarea trasului;
- refuzul cecului ca urmare a lipsei parțiale sau totale de disponibil în contul trăgătorului;
- emiterea unui cec cu o dată falsă sau căruia îi lipsește una dintre mențiunile obligatorii;
- emiterea unui cec circular sau a unui cec de călătorie "la purtător";
- emiterea unui cec de către un trăgător aflat în interdicție bancară."
2. Articolul 4 punctul 2 alineatul 2 se modifică după cum urmează:
"Aceasta cerere este transmisă la C.I.P. de către banca trasă (persoana declarantă) în ziua efectuării refuzului la plată al cecului."
3. Articolul 5 punctul 2 alineatul 1 se modifică după cum urmează:
"2. Banca ce a refuzat plata unui cec ca urmare a producerii unui incident de plată major asupra contului unui client în mod automat, în aceeași zi bancară, are următoarele obligații:
- să notifice incidentul de plată la C.I.P. printr-o Cerere de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. care reprezintă, totodată, și o declarație de interdicție bancară, completată conform modelului din anexa nr. 3A;
- să adreseze titularului de cont o SOMAȚIE, conform modelului din anexa nr. 5A, prin care să-i notifice interzicerea emiterii de cecuri, pe timp de 1 an, începând cu data emiterii cecului, obligându-l, totodată, să restituie băncii (băncilor), al carei (căror) client este, formularele de cecuri aflate în posesia sa sau a mandatarilor săi. Dacă la data emiterii cecului care a generat incidentul de plată major titularul de cont se află deja în interdicție bancară, banca respectivă va adresa titularului o SOMAȚIE, conform modelului din anexa nr. 5B, prin care să-i notifice prelungirea interdicției bancare cu 1 an, începând cu data emiterii acestui cec."
4. Se modifică articolul 5 prin eliminarea punctului 3, iar prin renumerotarea punctelor, punctul 4 devine punctul 3.
5. Articolul 6 punctul 3 alineatul 2 se modifică după cum urmează:
"Toate informațiile sunt păstrate într-o bază de date gestionată de un ansamblu informatic și sunt accesibile prin utilizarea cheilor de căutare bazate în principal pe:
- seria și numărul cecului, respectiv tipul cecului la origine (la tipărire) și tipul cecului la momentul declarării incidentului de plată;
- codul fiscal al persoanelor juridice;
- codul numeric personal din buletinul de identitate al persoanelor fizice;
- numărul de cod al băncilor;
- numărul de cod al centralei și sucursalelor Băncii Naționale a României."
6. Articolul 6 punctul 4 se completează cu alineatul 6, după cum urmează:
"În cazul în care banca trasa (persoana declarantă) care a remis la C.I.P. o Cerere de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. are inițiativa anulării refuzului la plata respectiv, aceasta este singura în măsura să întocmească și să remită la C.I.P. Cererea corespunzătoare de anulare a incidentului de plată și/sau de interdicție bancară de a emite cecuri."
7. Articolul 8 punctul 8 se modifică după cum urmează:
"Se aplica băncilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancară de întârziere peste termenele stabilite de prezentul regulament (art. 4 pct. 2 alin. 2; art. 4 pct. 3 alin. 1; art. 5 pct. 2 alin. 1; art. 5 pct. 2 alin. 5; art. 6 pct. 4 alin. 3 și art. 7 pct. 2 alin. 7)."
8. Articolul 9 punctul 2 alineatul 2 se modifică după cum urmează:
"Aceasta cerere este transmisă la C.I.P. de către banca trasului sau banca subscriitorului (persoane declarante) în ziua efectuării refuzului la plată al cambiei sau, respectiv, al biletului la ordin."
9. Articolul 9 punctul 3 alin. 2 se modifică după cum urmează:
"Aceasta declarație este transmisă la C.I.P. de către persoana declarantă în aceeași zi bancară cu aceea a întocmirii declarației."
10. Articolul 10 punctul 2 alineatul 1 se modifică după cum urmează:
"2. F.N.Cb și F.N.B.O. vor fi create, gestionate, actualizate și modificate conform necesităților proprii ale C.I.P., astfel încât acestea să poată evidenția și valorifica informațiile privind:
- refuzul la plată al cambiilor;
- refuzul la plată al biletelor la ordin;
- declararea cambiilor și biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse."
11. Articolul 10 punctul 3 alineatul 1 se modifică după cum urmează:
"Standardele de conținut ale CERERII DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CAMBIA și ale CERERII DE ANULARE A INCIDENTULUI de plată PRIVIND BILETUL LA ORDIN sunt prezentate în anexa nr. 8B și, respectiv, în anexa nr. 8C. Aceste cereri sunt întocmite și transmise C.I.P. de către banca trasului sau, respectiv, banca subscriitorului (persoane declarante) în aceeași zi bancară. Persoanele declarante care au transmis inițial la C.I.P. Cererea de înscriere a refuzului bancar în F.N.Cb. și, respectiv, în F.N.B.O. sunt singurele în măsura să întocmească și să remită la C.I.P. Cererea de anulare a incidentului de plată privind cambia și, respectiv, Cererea de anulare a incidentului de plată privind biletul la ordin."
12. Articolul 11 punctul 4 se modifică după cum urmează:
"Prevederile art. 7 pct. 2 alin. 9 nu se aplica în cazul titlurilor de credit."
13. Articolul 13 punctul 2 alineatul 1 lit. a) se completează cu:
"- cec emis de către un trăgător aflat în interdicție bancară."
14. Anexele nr. 3A, 3B și 3C, recto și verso, se înlocuiesc cu anexele nr. 3A, 3B și 3C, recto și verso, la prezenta circulară.
15. Anexele nr. 4A, 4B și 4C, recto și verso, se înlocuiesc cu anexele nr. 4A, 4B și 4C, recto și verso, la prezenta circulară.
16. Anexele nr. 5A și 5B se înlocuiesc cu anexele nr. 5A și 5B la prezenta circulară.
17. Anexele nr. 6A și 6B, recto și verso, se înlocuiesc cu anexele nr. 6A și 6B, recto și verso, la prezenta circulară.
18. Anexele nr. 8A, 8B și 8C, recto și verso, se înlocuiesc cu anexele nr. 8A, 8B și 8C, recto și verso, la prezenta circulară.
19. Anexa nr. 9, recto și verso, se înlocuiește cu anexa nr. 9, recto și verso, la prezenta circulară.
20. Sancțiunile prevăzute la art. 8 pct. 4, 5, 6, 7 și 8, art. 12 pct. 2, 3 și 4 se aplică băncilor începând cu data de 3 februarie 1997.
21. Articolul 18 punctul 4 se modifica după cum urmează:
"4. Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României și intră în vigoare la data de 3 februarie 1997."
22.
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3/1996
privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți, cu modificările din prezenta circulara, se va republica în Monitorul Oficial al României.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISĂRESCU
Anexa 3 A
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNC Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP ...................... ------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------------- 2. BANCA TRASĂ ........................................... Cod ............... Tip cec la│ ┌─┐ Cec ┌─┐ Cec ┌─┐ Cec ┌─┐ Cec ┌─┐ Cec origine: │ └─┘ simplu └─┘ barat └─┘ de numerar└─┘ de călătorie └─┘ circular ----------│------------------------------------------------------------------- Tip cec la│ momentul │ └─┘ cec simplu └─┘ cec barat └─┘ cec de numerar refuzului:│ └─┘ cec de călătorie └─┘ cec circular │ └─┘ cec barat └─┘ cec barat certificat │ └─┘ cec certificat │ └─┘ cec de numerar │ └─┘ cec barat certificat ________________ CEC Seria ....... Nr. ............... Suma │________________│ lei emis la .................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (localitatea) (data emiterii) Suma _______________ Compensabil la ...................... refuzată │_______________│ lei ---------------------------------------------------------------------------- TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR/ Cod /Cod num │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal pers. ....................... │ Cod /Cod num. │ fiscal pers. ................... │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... Cont nr. ............................ │ Cod .............................. ------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------------- 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA ┌─┐ cec emis fără autorizarea ┌─┐ trăgătorul se află în └─┘ trasului*) └─┘ incapacitate de a emite cecuri ┌─┐ cec refuzat din lipsa totală ┌─┐ cecul prezintă diferite └─┘ de disponibil*) └─┘ condiționări privind efectuarea plății ┌─┐ cec refuzat din lipsa parțială ┌─┐ └─┘ de disponibil*) └─┘ litigiu de proprietate ┌─┐ cec emis cu o dată falsă sau ┌─┐ cecul aparține unui tiraj de └─┘ căruia îi lipsește o mențiune └─┘ instrumente neavizat de BNR obligatorie*) ┌─┐ cec circular / cec de călătorie ┌─┐ cecul aparține unui set de └─┘ emis la purtător*) └─┘ instrumente care a fost retras din circulație ┌─┐ cec emis de către un trăgător ┌─┐ cec declarat pierdut, furat, └─┘ aflat în interdicție bancară*) └─┘ distrus ┌─┐ ┌─┐ vicii de completare a └─┘ falimentul trăgătorului └─┘ mențiunilor de pe cec**) ┌─┐ └─┘ lipsa de mandat a semnatarului ┌─┐ └─┘ interzicerea plății de către trăgător ------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------------- 4. INTERDICȚIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI ┌─┐ trăgătorul este declarat de banca noastră în interdicție bancară în └─┘ perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ ------------------------------------------------------------------------------- --------------------- Persoana acreditată S.S./L.S. - înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont - neconcordanța semnăturilor ──────────
────────── *) Se completează și paragraful 4. Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cecuri determină înscrierea automată a trăgătorului în FNPR. **) Se referă la: - modificarea unor elemente de pe cec
Anexa 3 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNC și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicită înscrierea refuzului bancar în FNC;
În paragraful "2." se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plata:
- denumirea și codul băncii trase,
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca refuz bancar,
- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal și numărul de cont al trăgătorului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis;
În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuțele care reprezintă motivul refuzului la plata al cecului descris anterior; motivul "vicii de completare a mențiunilor de pe cec" se va bifa în cazul în care se constata modificarea unor elemente de pe cec, înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont, neconcordanța semnăturilor;
Paragraful "4." se completează numai dacă unul din motivele refuzului la plata este: "cec emis fără aprobarea trasului", "lipsa totală de disponibil", "lipsa parțială de disponibil", "cec emis cu o data falsa sau căruia îi lipsește o mențiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" și "cec emis de către un trăgător aflat în interdicție bancară"; caz în care se va completa și perioada de interdicție bancară începând cu data emiterii cecului;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 3 B
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNCb Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP .................... ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) _______________ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadentei) Suma ____________ Compensabilă la ............................... refuzată │____________│ lei ----------------------------------------------------------------------------- TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................ Cod / Cod num. ................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ │ AVALIST .......................... │ Cod / Cod. num. .............. │ fiscal pers. │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ......................... Deschis la .......................... │ Cod / Cod. num. .............. Cod ................................. │ fiscal pers. ---------------------------------------------------------------------------- TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... Cod / Cod. num. ................. │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ │ Ultimul GIRATAR .................. │ Cod / Cod. num. .............. Adresa .............................. │ fiscal pers. ------------------------------------------------------------------------------- 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ _ scontarea cambiei fără existența _ │_│ în total / în parte a creanței │_│ falimentul trasului cedate în momentul cesiunii acesteia*) _ _ │_│ litigiu de proprietate │_│ lipsa totală de disponibil*) _ cambia prezintă diferite _ │_│ condiționări privind efectuarea │_│ lipsa parțială de disponibil*) plății _ _ cambie declarată pierdută, │_│ cambie falsa*) │_│ furată, distrusă _ cambie emisă cu o dată falsă sau _ │_│ căreia îi lipsește o mențiune │_│ vicii de completare a obligatorie mențiunilor de pe cambie**) _ │_│ lipsa de mandat a semnatarului _ │_│ încetarea plăților de către tras =============================================================================== --------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S. - înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont - neconcordanța semnăturilor ──────────
────────── *) Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cambii determina înscrierea automată a trasului în FNPR. **) Se referă la: - modificarea unor elemente de pe cambie
Anexa 3 B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNCb și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în FNCb;
În paragraful "2." se înscriu informații preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plata:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al acceptantului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalistului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalizatului,
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal și adresa trăgătorului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al ultimului giratar;
În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuțele care reprezintă motivul refuzului la plata al cambiei descrise anterior; motivul "vicii de completare a mențiunilor de pe cambie" se va bifa în cazul în care se constata modificarea unor elemente de pe cambie, înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont, neconcordanța semnăturilor;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 3C (recto)
Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNBO Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP ..................... ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. Bilet la Ordin emis la........... │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) _______________ plătibil la .................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadentei) Suma ____________ Compensabil la ................................ refuzată │____________│ lei ----------------------------------------------------------------------------- AVALIST .........................., Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. AVALIZAT ........................., Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. ----------------------------------------------------------------------------- SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ....................... Cod / Cod num. ................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR .................. Deschis la ......................... │ Cod / Cod. num. .............. Cod ................................. │ fiscal pers. ------------------------------------------------------------------------------- 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA _ scontarea biletului la ordin fără _ │_│ existență în total / în parte a │_│ falimentul subscriitorului creanței cedate în momentul _ cesiunii acestuia*) │_│ litigiu de proprietate _ │_│ lipsa totală de disponibil*) _ biletul la ordin prezintă _ │_│ diferite condiționări privind │_│ lipsa parțială de disponibil*) efectuarea plății _ _ biletul la ordin declarat │_│ bilet la ordin fals*) │_│ pierdut, furat, distrus _ bilet la ordin emis cu o dată falsă _ │_│ sau căruia îi lipsește o mențiune │_│ vicii de completare a obligatorie mențiunilor de pe biletul la _ ordin**) │_│ lipsa de mandat a semnatarului _ │_│ încetarea plăților de către subscriitor =============================================================================== --------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S. - înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont - neconcordanța semnăturilor ──────────
────────── *) Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu bilete la ordin determină înscrierea automată a subscriitorului în FNPR. **) Se referă la: - modificarea unor elemente de pe biletul la ordin
Anexa 3C (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNBO și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în FNBO;
În paragraful "2." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plata:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalistului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalizatului,
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al ultimului giratar;
În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuțele care reprezintă motivul refuzului la plată al biletului la ordin descris anterior; motivul "vicii de completare a mențiunilor de pe biletul la ordin" se va bifa în cazul în care se constata modificarea unor elemente de pe biletul la ordin, înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont, neconcordanța semnăturilor;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 4 A
(recto) Sigla persoanei declarante DECLARAȚIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A CECURILOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP ................... ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa ....................... posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│, emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│, (data emiterii) reprezentant al ............................ natura juridică ............., (denumire persoana juridică) Cod fiscal │____________________________│ pe propria răspundere, ------------------------------------------------------------------------------ 3. Declar(a) cecul/cecurile Declarația către │_│ pierdut(e) │_│ furat(e) │_│ distrus(e) │_│ anulat(e) CIP privind anularea cecului/cecurilor se face numai din inițiativa băncii trase. ------------------------------------------------------------------------------- 4. BANCA TRASA ........................................... Cod ............... Tip cec la I _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: I│_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ------------I------------------------------------------------------------------ Tip cec la I│_│ cec simplu │_│ cec barat │_│ cec de numerar momentul I │_│ cec de călătorie │_│ cec circular p / f / d :I│_│ cec barat │_│ cec barat certificat I│_│ cec certificat I│_│ cec de numerar I│_│ cec barat certificat CEC Seria ......, Nr. .............. Suma │__________________│ lei emis la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ ___________________ (localitatea) (data emiterii) │___________________│ Compensabil la ...................... (în litere) ---------------------------------------------------------------------------- TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... Cod / Cod num. .................... │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal pers. │ Cod / Cod num. ................ │ fiscal pers. │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. ------------------------------------------------------------------------------- 5. BANCA TRASA ........................................, Cod ................. Tip cec la I _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: I│_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ------------I------------------------------------------------------------------ Tip cec la I│_│ cec simplu │_│ cec barat │_│ cec de numerar momentul I │_│ cec de călătorie │_│ cec circular p / f / d :I│_│ cec barat I│_│ cec de numerar = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... ------------------------------------------------------------------------------- -------------------------- --------------------- Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 4 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declarației data și ora înregistrării acesteia în FNC și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care declara cecul / cecurile pierdut(e), furat(e), distrus(e) sau anulat(e);
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric personal din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea și natura juridică, codul fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere cecul / cecurile pierdut(e), furat(e) sau distrus(e);
În paragraful "3."
- subsemnatul bifează una din căsuțele "pierdut(e)", "furat(e)" sau "distrus(e)".
În cazul în care acesta declara un singur cec completat ca fiind pierdut, furat sau distrus barează cuvîntul "cecurile" și se completează paragraful "4.". Pentru fiecare cec completat pierdut, furat sau distrus se va întocmi câte un formular tip Anexa 4A.
În cazul în care acesta declara unul sau mai multe cecuri în alb pierdute, furate sau distruse se barează cuvîntul "cecurile", respectiv "cecul", și completează paragraful "5."
- banca trasa bifează pentru anularea uneia sau mai multor serii de cecuri în alb numai căsuța "anulat(e)", prin persoana acreditată care întocmește declarația, după care aceasta va completa paragraful "5." și va semna la rubrica "S.S./L.S."
În paragraful "4." se înscriu informații preluate de pe cecul declarat de subsemnat, conform opțiunii de la paragraful "3." ca fiind pierdut / furat / distrus:
- denumirea și codul băncii trase,
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus,
- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma în cifre și în litere,
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal și numărul de cont al trăgătorului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis;
În paragraful "5." se înscrie denumirea și codul băncii trase și se completează cu informații privind seriile și numerele formularelor de cec în alb pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e). La rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d/a" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus/anulat.
În cazul în care seriile și numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" și "până la", solicitantul completând seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile rămase necompletate privind seria și numărul cecurilor vor fi barate. Se va completa un formular tip Anexa 4A pentru fiecare tip de carnete de cecuri declarate ca pierdute/furate/distruse/anulate (cec simplu, cec barat, cec numerar, cec de călătorie și cec circular);
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea cecului sau a cecurilor respective;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.
Anexa 4 B
(recto) Sigla persoanei declarante DECLARAȚIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A CAMBIILOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ..................................... Cod ................................. Nr. CIP ............. ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│, emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│, (data emiterii) reprezentant al ............................ natura juridică ............., (denumire persoana juridică) Cod fiscal │____________________________│ _ _ _ declar pe propria răspundere cambia │_│ pierdută │_│ furată │_│ distrusă. ------------------------------------------------------------------------------- 3. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadentei) │_______________│ Compensabilă la ............................... (în litere) ---------------------------------------------------------------------------- TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................ Cod / Cod num. .................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ │ AVALIST .......................... │ Cod / Cod. num. .............. │ fiscal pers. │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ......................... Deschis la .......................... │ Cod / Cod. num. .............. Cod ................................. │ fiscal pers. ---------------------------------------------------------------------------- TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │ Cod / Cod. num. .............. Cod / Cod. num.................. │ fiscal pers. fiscal pers. │ │ Ultimul GIRATAR .................. │ Cod / Cod. num. .............. Adresa .............................. │ fiscal pers. ------------------------------------------------------------------------------- -------------------------- --------------------- Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 4 B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declarației data și ora înregistrării acesteia în FNCb și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierdută, furată sau distrusă;
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric personal din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric personal din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea și natura juridică, codul fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere cambia pierdută, furată sau distrusă;
În cazul în care cambia este declarată pierdută se bifează căsuța corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furată, respectiv distrusă.
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cambia declarată pierdută / furată / distrusă:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății și data scadentei, locul compensării, suma în cifre,
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al acceptantului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalistului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalizatului,
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal și adresa trăgătorului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al ultimului giratar;
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea cambiei respective;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.
Anexa 4C (recto)
Sigla persoanei declarante DECLARAȚIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP ............... ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│, emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│, (data emiterii) reprezentant al ............................ natura juridică ............., (denumire persoana juridică) Cod fiscal │____________________________│ _ _ declar pe propria răspundere biletul la ordin │_│ pierdut │_│ furat _ │_│ distrus. ------------------------------------------------------------------------------- 3. Biletul la Ordin emis la ............. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ... (localitatea) (data emiterii)______________ plătibil la ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadentei) _______________ │_______________│ Compensabil la ............................... (în litere) ---------------------------------------------------------------------------- AVALIST .........................., Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. AVALIZAT ........................., Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. ---------------------------------------------------------------------------- SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ....................... Cod /Cod num. ..................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR .................. Deschis la ......................... │ Cod / Cod. num. .............. Cod ................................. │ fiscal pers. ------------------------------------------------------------------------------- -------------------------- --------------------- Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 4C (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declarației data și ora înregistrării acesteia în FNBO și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat sau distrus;
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric personal din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric personal din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea și natura juridică, codul fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere biletul la ordin pierdut, furat sau distrus;
În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut se bifează căsuța corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus.
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut / furat / distrus:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma în cifre,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalistului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalizatului,
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al ultimului giratar;
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea biletului la ordin respectiv;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.
Anexa 5 A
Sigla persoanei declarante SOMAȚIE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ------------------------------------------- (titular de cont) ați emis un CEC ...................., ..................................., (tip cec la origine) (tip cec la momentul refuzului) refuzat pe motiv ......................................................... Seria ... Nr. ..., emis la ................., în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│ pentru suma de ............. lei │_______________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ......................................................., (numele sau denumirea beneficiarului) prezentat la plată de .................................................... (reprezentant autorizat al beneficiarului) Iată deci situația contului dvs. nr. .........., deschis la ............., pe numele ...................., cu disponibil în suma de ............. lei │_____________________________│ (în litere) În consecință, va este interzis să trageți cecuri (cu excepția cecurilor de numerar) timp de un an, începând cu data emiterii acestui cec. În perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ va aflați în INTERDICȚIE BANCARĂ și aveți obligația să restituiți fără întârziere tuturor băncilor formularele de cecuri în alb care se afla în posesia dvs. și a mandatarilor. > Precizări asupra modalităților de aplicare a legilor și a reglementărilor BNR în vigoare ! - Conform art. 84 din Legea nr. 59/1934 modificată prin Legea nr. 83/1994 pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile refuzate la plata din lipsa totală sau parțială de disponibil, cecurile emise cu o data falsa sau cărora le lipsește o mențiune obligatorie, cecurile circulare sau cecurile de călătorie emise la purtător, sunteți pasibil de pedeapsa cu amenda de la 5.000 la 100.000 lei și închisoare de la 6 luni la un an, afară de cazul când fapta constituie un delict sancționat cu o pedeapsa mai mare. - Interdicția bancară de a emite cecuri s-a pronunțat prin aplicarea art. 5 din Regulamentul BNR privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți. - Banca noastră are obligația să semnaleze aceasta infracțiune la Centrala Incidentelor de Plăți din Banca Națională a României care o va înscrie într-un fișier de incidente de plăți creat pe numele dvs. ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ După un an de la data emiterii acestui cec, aveți din nou dreptul să │ │ emiteți cecuri cu condiția ca în aceasta perioada să nu mai trageți │ │ un alt cec și să nu va aflați sub o interdicție bancară notificată de │ │ o altă bancă ca urmare a unui incident survenit asupra altui cont. │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ----------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 5 B
Sigla persoanei declarante SOMAȚIE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ------------------------------------------- (titular de cont) ați emis un CEC ...................., ..................................., (tip cec la origine) (tip cec la momentul refuzului) refuzat pe motiv ......................................................... Seria ... Nr. ..., emis la ................., în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│ pentru suma de ............. lei │_______________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ......................................................., (numele sau denumirea beneficiarului) prezentat la plata de .................................................... (reprezentant autorizat al beneficiarului) Iată deci situația contului dvs. nr. .........., deschis la ............., pe numele ...................., cu disponibil în suma de ............. lei │____________________________________│ (în litere) Având în vedere că în perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ va aflați în INTERDICȚIE BANCARĂ, regimul de interzicere de a emite cecuri (cu excepția cecurilor de numerar) impus dvs. va fi prelungit cu un an de zile, începând cu data emiterii acestui cec (│_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│) ♦ Precizări asupra modalităților de aplicare a legilor și a reglementărilor BNR în vigoare ! - Conform art. 84 din Legea nr. 59/1934 asupra cecului, modificată prin Legea nr. 83/1994, pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile refuzate la plata din lipsa totală sau parțială de disponibil, cecurile emise cu o dată falsă sau cărora le lipsește o mențiune obligatorie, cecurile circulare sau cecurile de călătorie emise la purtător, sunteți pasibil de pedeapsa cu amenda de la 5.000 la 100.000 lei și închisoare de la 6 luni până la un an, afară de cazul când fapta constituie un delict sancționat cu o pedeapsa mai mare. - Interdicția bancară de a emite cecuri s-a pronunțat prin aplicarea art. 5 din Regulamentul BNR privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți. - Banca noastră are obligația să semnaleze aceasta infracțiune la Centrala Incidentelor de Plăți din Banca Națională a României care o va înscrie într-un fișier de incidente de plăți creat pe numele dvs. ------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 6 A
(recto) BNR - CIP FIȘIERUL NAȚIONAL DE CECURI DECLARAȚIE A CIP PRIVIND INTERDICȚIA BANCARĂ Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) Către ................................ Cod ................... (centrala băncii) Va informăm că ............................................................ (titularul de cont) ____________________ Cod numeric Cod fiscal │____________________│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ având cont deschis la .........................., Cod ..................... în perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ --------------------------------------------------------------------------- _ 1. │_│ se afla notificat la CIP ca fiind în INTERDICȚIE BANCARĂ Aveți obligația distribuirii acestei informații în propriul sistem intrabancar în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client să genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al sau. În eventualitatea în care o unitate teritorială din propriul sistem intrabancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de cont, are obligația să le recupereze de la acesta. În cazul în care nu recuperează toate formularele de cecuri distribuite pe numele respectivului titular de cont, unitatea bancară teritorială are obligația completării unei Declarații de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor, pe care o va transmite la CIP într-un interval de 10 zile bancare de la data emiterii prezentei declarații, prin care se declara nule aceste formulare. ---------------------------------------------------------------------------- _ 2. │_│ nu mai face obiectul unei INTERDICȚII BANCARE Aveți obligația distribuirii acestei informații în propriul sistem intrabancar în scopul reabilitării respectivului client, având în vedere că declararea acestuia în interdicție bancară s-a datorat unei erori a băncii în cauză. ---------------------------------------------------------------------------- ------------------------ Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 6 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele CIP;
În situația în care CIP notifică tuturor centralelor băncilor declararea unui titular de cont în interdicție bancară, persoana acreditată de la CIP are obligația să bifeze căsuța de la paragraful "1.".
În situația în care CIP notifică tuturor centralelor băncilor anularea interdicției bancare declarată anterior printr-o Cerere de anulare a incidentului de plată și/sau a interdicției bancare de a emite cecuri, persoana acreditată de la CIP are obligația să bifeze căsuța de la paragraful "2.".
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate de la CIP.
Anexa 6 B
(recto) BNR - CIP FIȘIERUL NAȚIONAL DE INCIDENTE DE PLĂȚI DECLARAȚIE A CIP DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A INSTRUMENTELOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) Către ................................ Cod ................... (centrala băncii) Va informăm că ..........................................................., (titularul de cont) Cod numeric Cod fiscal │____________________│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ având contul nr. .................., deschis la .........................., (banca trasa) Cod ...................... ------------------------------------------------------------------------------- 1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e) pierdut(e) / furat(e) / distrus(e) / anulat(e) în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│. ----------------------------------------------------------------------------- │_│ CECUL: Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: ││_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ------------│------------------------------------------------------------------ Tip cec la ││_│ cec simplu │_│ cec barat │_│ cec de numerar momentul │ │_│ cec de călătorie │_│ cec circular p /f /d: ││_│ cec barat │_│ cec barat certificat ││_│ cec certificat ││_│ cec de numerar ││_│ cec barat certificat Seria .... Nr. ...... emis la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, (localitatea) (data emiterii) pentru suma de .................. lei, │_________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ....................................... (numele sau denumirea beneficiarului) .............................................................................. Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: ││_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ------------│------------------------------------------------------------------ Tip cec la ││_│ cec simplu │_│ cec barat │_│ cec de numerar momentul │ │_│ cec de călătorie │_│ cec circular p /f /d: ││_│ cec barat ││_│ cec de numerar = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ......... ---------------------------------------------------------------------------- │_│ CAMBIA: emisă la ........................ │_│_│_│_│_│_│_│_│, (localitatea) (data emiterii) de către .............................................................., (numele sau denumirea trăgătorului) pentru suma de .................. lei, │_________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ......................................., (numele sau denumirea beneficiarului) plătibilă la │_│_│_│_│_│_│_│_│. (data scadentei) -------------------------------------------------------------------------- │_│ BILETUL LA ORDIN: emis la............................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, (localitatea) (data emiterii) pentru suma de .................. lei, │_________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ....................................................... (numele sau denumirea beneficiarului) plătibil la │_│_│_│_│_│_│_│_│. (data scadentei) ------------------------------------------------------------------------------- ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 6 B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele CIP;
În paragraful "1." se înscrie data pierderii / furtului / distrugerii / anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut se barează cuvintele "furat", "distrus" și "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse și respectiv anulate. În funcție de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifează căsuța corespunzătoare acestuia, completându-se informațiile din dreptul ei astfel:
- în cazul cecului - tipul cecului la origine (la tipărire) și tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii cecului, seria și numărul acestuia, data și locul emiterii, suma în cifre și numele sau denumirea beneficiarului;
- în cazul cambiei - data și locul emiterii, numele sau denumirea trăgătorului, suma în cifre, numele sau denumirea beneficiarului, precum și data scadenței;
- în cazul biletului la ordin - data și locul emiterii, suma în cifre, numele sau denumirea beneficiarului, precum și data scadenței;
Observație: În cazul în care se declara la CIP cecuri în alb pierdute, furate, distruse sau anulate se completează informațiile privind tipul cecului la origine (la tipărire) și tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului, seriile și numerele acestor formulare. Dacă seriile și numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la " și "până la", persoana acreditată de la CIP completând seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile privind seria și numărul cecurilor rămase necompletate vor fi barate. În cazul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării a unor serii de cecuri în alb se va întocmi pentru fiecare tip de carnet de cecuri (cec simplu, cec barat, cec numerar, cec de călătorie și cec circular) câte un formular al Anexei 6B;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate de la CIP.
Anexa 8 A
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ ȘI/SAU A INTERDICȚIEI BANCARE DE A EMITE CECURI Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP ..................... ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ ȘI/SAU INTERDICȚIEI BANCARE │_│ refuzul la plata al cecului înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ și Nr. CIP ........... a rezultat dintr-o eroare sau o (data emiterii) omisiune a persoanei declarante; │_│ refuzul la plata al cecului înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ și Nr. CIP ........... a rezultat din alte motive (data emiterii) prevăzute de reglementări ale BNR și anume: ..................................................................... ------------------------------------------------------------------------------- 3. BANCA TRASA ........................................... Cod ............... Tip cec la │ _ Cec _ Cec _ Cec de _ Cec de _ Cec origine: ││_│ simplu │_│ barat │_│ numerar │_│ călătorie │_│ circular ------------│------------------------------------------------------------------ Tip cec la ││_│ cec simplu │_│ cec barat │_│ cec de numerar momentul │ │_│ cec de călătorie │_│ cec circular refuzului: ││_│ cec barat │_│ cec barat certificat ││_│ cec certificat ││_│ cec de numerar ││_│ cec barat certificat CEC Seria ....... Nr. ............... Suma │________________│ lei emis la .................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (localitatea) (data emiterii) Suma _______________ Compensabil la ...................... refuzată │_______________│ lei ----------------------------------------------------------------------------- TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... Cod / Cod num. ..................... │ Ultimul GIRATAR .................. fiscal pers │ Cod / Cod num. ................. │ fiscal pers. │ Cont nr. ......................... │ Deschis la ....................... │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. ------------------------------------------------------------------------------- 4. Din aceasta zi │_│_│_│_│_│_│_│_│ titularul de cont ........................ nu mai face obiectul INTERDICȚIEI BANCARE transmisă la CIP prin Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în FNC Nr. ...................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ și Nr. CIP ......................... . (data emiterii) =============================================================================== ------------------------ Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 8 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNC și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată și/sau a interdicției bancare;
În paragraful "2." se bifează una din căsuțele care explica motivul anulării incidentului de plată și/sau a interdicției bancare;
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plată și/sau a interdicției bancare:
- denumirea și codul băncii trase,
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării sale ca incident bancar,
- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal și numărul de cont al trăgătorului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis;
Paragraful "4." se completează numai dacă persoana declarantă solicita anularea unui incident de plată major și dacă este vorba despre primul incident de acest fel survenit la conturile respectivului titular în ultimul an;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 8 B
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CAMBIA Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP ..................... ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ │_│ refuzul la plată al cambiei înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNCb Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ și Nr. CIP ........... a rezultat dintr-o eroare sau o (data emiterii) omisiune a persoanei declarante; │_│ refuzul la plata al cambiei înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNCb Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ și Nr. CIP ........... a rezultat din alte motive (data emiterii) prevăzute de reglementări ale BNR și anume: ..................................................................... -------------------------------------------------------------------------------- 3. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) _______________ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadentei) Suma _____________ Compensabilă la ............................... refuzată │_____________│ lei ----------------------------------------------------------------------------- TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................ Cod / Cod num. .................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. │ │ AVALIST .......................... │ Cod / Cod. num. .............. │ fiscal pers. │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ......................... Deschis la .......................... │ Cod / Cod. num. .............. Cod ................................. │ fiscal pers. ---------------------------------------------------------------------------- TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │ Cod / Cod. num. .............. Cod / Cod. num.................. │ fiscal pers. fiscal pers. │ │ Ultimul GIRATAR .................. │ Cod / Cod. num. .............. Adresa .............................. │ fiscal pers. =============================================================================== ---------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 8 B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNCb și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată;
În paragraful "2." se bifează una din căsuțele care explica motivul anulării incidentului de plată;
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cambia care face obiectul anulării incidentului de plată:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al acceptantului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalistului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalizatului,
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal și adresa trăgătorului,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al ultimului giratar;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 8C (recto)
Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND BILETUL LA ORDIN Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP ................. ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ │_│ refuzul la plata al biletului la ordin înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNBO Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ și Nr. CIP ........... a rezultat dintr-o eroare sau o (data emiterii) omisiune a persoanei declarante; │_│ refuzul la plata al biletului la ordin înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNBO Nr. ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│ și Nr. CIP ........... a rezultat din alte motive (data emiterii) prevăzute de reglementări ale BNR și anume: ..................................................................... ------------------------------------------------------------------------------- 3. Biletul la Ordin emis la ............. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ... (localitatea) (data emiterii) _______________ plătibil la .................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │_______________│ lei (localitatea) (data scadentei) Suma _____________ Compensabil la ................................ refuzată │_____________│ lei ---------------------------------------------------------------------------- AVALIST .........................., Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. AVALIZAT ........................., Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. ---------------------------------------------------------------------------- SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ....................... Cod /Cod num. ..................... │ Cod / Cod. num. .............. fiscal pers. │ fiscal pers. Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR .................. Deschis la ......................... │ Cod / Cod. num. .............. Cod ................................. │ fiscal pers. =============================================================================== ----------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 8C (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNBO și va semna;
În paragraful "1." se înscrie denumirea în clar, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată;
În paragraful "2." se bifează una din căsuțele care explica motivul anulării incidentului de plată;
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin care face obiectul anulării incidentului de plată:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării; suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalistului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al avalizatului,
- numele sau denumirea, Codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia,
- numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al beneficiarului, numele sau denumirea și Codul fiscal sau Codul numeric personal al ultimului giratar;
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 9 (recto)
Sigla persoanei declarante CERERE DE CONSULTARE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) =============================================================================== CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ....................................... Cod ................................... Nr. CIP .................... ------------------------------------------------------------------------------- 1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ............... Adresa ................................................ Tel ............... ------------------------------------------------------------------------------- 2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa ........................ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│, emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│, (data emiterii) reprezentant al ............................ natura juridică ............., (denumire persoana juridică) Cod fiscal │____________________________│ ------------------------------------------------------------------------------- 3. ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ │ │ Prima │ ├────────────┬───────────┤ Alte observații │ │ cerere │ │ DA │ NU │ │ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘ ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ │ │ A doua │ ├────────────┬───────────┤ Alte observații │ │ cerere │ │ DA │ NU │ │ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘ ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ │ │ A treia│ ├────────────┬───────────┤ Alte observații │ │ cerere │ │ DA │ NU │ │ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘ =============================================================================== ---------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
────────── *) Persoana acreditată de la CIP va încercui răspunsul corect sau va completa rubrica "Alte observații", după caz. ──────────
Anexa 9 (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidențele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora primirii acesteia la CIP și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita consultarea FNIP;
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric personal din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric personal din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea și natura juridică, Codul fiscal ale persoanei juridice) care interoghează FNIP sau FNPR;
Referitor la paragraful "3.", persoana declarantă, în nume propriu sau în numele persoanei fizice sau juridice ale carei date sunt specificate în paragraful "2.", poate interoga baza de date a CIP cu maxim 3 (trei) întrebări. Fiecare întrebare adresată de către persoana declarantă va primi un răspuns din partea persoanei acreditate de la CIP fie afirmativ, fie negativ, fie un scurt comentariu la rubrica "Alte observații";
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
-------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.