Regulamentul nr. 3/1996
privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți
prezumat în vigoare 2 acte modificatoare
Legături cu alte acte
Ce i s-a întâmplat acestui act
Modificat prin 2
- Circulară nr. 24/1996 15 octombrie 1996 pentru modificarea Regulamentului nr. 3/1996 privind organizarea și funcționarea la Banca …
- Circulară nr. 6/1997 17 februarie 1997 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/1996 privind organizar…
Pus în aplicare prin 3
- Circulară nr. 2/1997 23 ianuarie 1997 referitoare la măsuri pentru aplicarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/19…
- Ordinul nr. 37/1997 24 ianuarie 1997 pentru aplicarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/1996 privind organizarea…
- Ordinul nr. 232/1997 22 mai 1997 pentru aplicarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/1996 privind organizarea…
Partea I Dispoziții generale
În temeiul
art. 2 din Legea nr. 33/1991
privind activitatea bancară, Banca Națională a României emite prezentul regulament privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți.
Articolul 1
Obiectul
Centrala Incidentelor de Plăți (C.I.P.) este un centru de intermediere care gestionează, în numele Băncii Naționale a României, informația specifica incidentelor de plăți, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor.
Datele specifice incidentelor de plăți sunt definite, transmise, difuzate și valorificate pe baza informațiilor, chiar anterioare plății, conținute în evidențe și care sunt ocazionate de acte și fapte având potențial fraudulos, litigios și/sau producând riscuri de neplată, inclusiv dintre cele care pot afecta finalitatea decontării.
Articolul 2
Definiții
Pentru scopurile prezentului regulament:
1. Banca este orice societate bancară autorizata de Banca Națională a României.
2. Instrumentul este instrucțiunea de plată care circulă de la banca beneficiarului la banca plătitorului, având ca efect debitarea contului plătitorului și, ulterior, creditarea contului beneficiarului.
3. Persoane declarante la C.I.P. sunt următoarele:
a) centralele băncilor pentru toate informațiile adresabile direct C.I.P., colectate de la titularii lor de cont și de la alte persoane fizice sau juridice;
b) unitățile teritoriale ale băncilor, prin intermediul sucursalelor Băncii Naționale a României - "Birourile incidente de plăți" sau al propriilor centrale, pentru toate informațiile adresabile C.I.P., colectate de la titularii lor de cont și de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza raporturilor dintre banca și client sau ca urmare a angajamentelor, înțelegerilor sau convențiilor bilaterale intervenite între bănci în apărarea interesului public și a încrederii clienților în comerțul făcut de bănci cu instrumente;
c) sucursalele Băncii Naționale a României - "Birourile incidente de plăți", pentru toate informațiile adresabile C.I.P., colectate de la "Birourile viramente interbancare", "Birourile decontări cu bugetul statului", Camerele de comerț și industrie județene;
d) Direcția urmăririi riscurilor bancare (D.U.R.B.), pentru toate informațiile adresabile C.I.P., colectate de la "Serviciul viramente interbancare și decontări cu Banca Națională a României", "Serviciul decontare finala" și de la instituții similare C.I.P. din străinătate.
C.I.P. nu este abilitată să primească declarații de incidente de plăți decât de la persoane declarante și nici să cerceteze veridicitatea informației transmise de acestea.
Persoanele declarante au obligația completării unei FISE DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SĂ NOTIFICE LA C.I.P. CERERILE, DECLARAȚIILE ȘI ANULĂRILE DE INCIDENTE DE PLĂȚI ȘI DE INTERDICȚII BANCARE, prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate, conform modelului din anexa nr. 2. Această fișă va fi întocmită în minimum 2 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - transmis în regim confidențial la C.I.P.;
- exemplarul 2 - păstrat pentru evidentele proprii.
4. Persoana acreditată este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante să furnizeze, să solicite și să primească informații la și de la C.I.P.
5. Autorități publice sunt: Ministerul Justiției, Parchetul General de pe lângă Curtea Supremă de Justiție, Ministerul de Interne, Ministerul Finanțelor, Camera de Comerț și Industrie a României cu unitățile lor teritoriale.
6. Utilizatori sunt persoanele declarante, autoritățile publice, persoane fizice și juridice și instituții similare C.I.P. din străinătate, cărora C.I.P. le-a confirmat o cerere de consultare a informațiilor deținute.
7. Incidentul de plată este o informație transmisă către C.I.P., referitoare la neîndeplinirea întocmai și la timp a obligațiilor participanților, înaintea sau în timpul procesului de decontare a instrumentului, obligații rezultate prin efectul legii și/sau contractului care le reglementează, a căror neîndeplinire este adusă la cunoștința C.I.P. de către persoanele declarante, pentru apărarea interesului public.
8. Evidente sunt orice informații referitoare, doveditoare sau care certifică plăți, alcătuite potrivit legii, reglementărilor Băncii Naționale a României, angajamentelor reciproce sau altor reglementări aplicabile.
9. Riscurile de neplată sunt acei parametri negativi sau perturbatori pe considerarea, evaluarea și clasificarea cărora sunt fundamentate actele și faptele părților în plăți.
10. Valorificarea informației este un atribut al utilizatorilor și consta în exploatarea în interes privat sau public a datelor puse la dispoziție de C.I.P. din proprie inițiativă sau la cerere.
11. Interdicția bancară este regimul impus de către banca unui titular de cont de interzicere a emiterii de cecuri pe o perioada de 1 an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plății cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plăți majore, și anume:
- a emis un cec fără autorizarea trasului;
- a emis un cec fără a avea la tras disponibil suficient sau, înainte de trecerea termenelor fixate pentru prezentare, titularul de cont dispune altfel de disponibilul avut;
- a emis un cec cu o data falsa sau căruia îi lipsește una dintre mențiunile obligatorii;
- a emis un cec circular sau un cec de călătorie "la purtător".
12. Persoane cu risc sunt acele persoane fizice sau juridice, inclusiv bănci și alte societăți de credit, care au fost incluse în Fișierul național al persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de plăți majore înregistrate pe numele lor.
Articolul 3
Domeniu de aplicabilitate
Incidentele de plăți sunt generate de instrumente neconforme legilor și reglementărilor Băncii Naționale a României în vigoare, respectiv:
- pentru CEC:
Legea nr. 59/1934 , modificată prin
Ordonanța Guvernului nr. 11/1993 , aprobată și modificată prin
Normele-cadru ale Băncii Naționale a României nr. 7/1994
privind comerțul făcut de societățile bancare și celelalte societăți de credit cu cecuri și
Normele tehnice ale Băncii Naționale a României nr. 9/1994
privind cecul;
- pentru CAMBIE și BILET LA ORDIN:
Legea nr. 58/1934 , modificată prin
Ordonanța Guvernului nr. 11/1993 , aprobată și modificată prin
Normele-cadru ale Băncii Naționale a României nr. 6/1994
privind comerțul făcut de societățile bancare și celelalte societăți de credit cu cambii și bilete la ordin și
Normele tehnice ale Băncii Naționale a României nr. 10/1994
privind cambia și biletul la ordin.
Ca urmare, C.I.P. va organiza și va gestiona un fișier de interes general, numit Fișierul național de incidente de plăți (F.N.I.P.), care va fi structurat astfel:
- Fișierul național de cecuri (F.N.C.);
- Fișierul național de cambii (F.N.Cb.);
- Fișierul național de bilete la ordin (F.N.B.O.).
Fișierul național al persoanelor cu risc (F.N.P.R.) este un fișier alimentat automat de F.N.I.P. cu incidentele de plăți majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice.
Partea II Fișierul național de cecuri (F.N.C.)
Articolul 4
Transmiterea și înscrierea informației în F.N.C.
1. Fluxul transmiterii și înscrierii informației în F.N.C., direct sau prin intermediul sucursalelor Băncii Naționale a României / centralelor propriilor bănci este prezentat în anexa nr. 1.
Înscrierea informației referitoare la un cec în F.N.C. poate fi efectuată dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiții:
- înscrierea a fost cerută de către o persoană declarantă;
- cererea sau declarația a fost confirmată de către C.I.P.
2. CEREREA DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN F.N.C. se va întocmi pe un formular pe suport hârtie de către persoana declarantă care a decis refuzul, conform modelului din anexa nr. 3A, în minimum 3 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare și arhivare;
- exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidențele proprii;
- exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 pentru confirmare la C.I.P., fiind ulterior returnat clientului de către banca sa.
Această cerere este transmisă la C.I.P. de către persoana declarantă în ziua efectuării refuzului la plată al cecului.
În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare.
În cazul formulării unor astfel de cereri pe alte suporturi decât hârtia, persoana declarantă va încheia cu C.I.P. o convenție de transmitere și arhivare a acestora.
Transmiterea Cererii de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. de la persoana declarantă la C.I.P. va fi adaptată, din punct de vedere al volumului, conținutului și secretului informațiilor pe care le conține, la caracteristicile fiecărui canal tehnic de transmisie, pentru evitarea riscului ca informația respectiva să nu parvină întocmai și la timp la F.N.C.
3. Orice persoana fizica sau juridică, care a pierdut, i-a fost furat sau a distrus unul sau mai multe formulare de cec, completate sau în alb, pentru apărarea propriilor interese, va semnala imediat incidentul de plată unei persoane declarantă-banca. Solicitantul și persoana declarantă-banca vor completa formularul intitulat DECLARAȚIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A CECURILOR, conform modelului din anexa nr. 4A, transmis de către persoana declarantă-banca la C.I.P. în aceeași zi bancară.
În cazul în care banca trasă a avut inițiativa retragerii din circulație a unor formulare de cec și nu le-a recuperat în totalitate, aceasta va întocmi Declarația de pierdere / furt / distrugere / anulare care va conține cecurile nerecuperate de la clienți și anulate.
Declarația se va întocmi în minimum 4 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare și arhivare;
- exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidențele proprii;
- exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei fizice sau juridice de către persoana declarantă - banca;
- exemplarul 4 - remis persoanei fizice sau juridice în momentul întocmirii declarației.
În cazul în care această declarație este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare.
La eliberarea carnetelor de cecuri, băncile și, respectiv, "Serviciul centrala incidentelor de plăți" din centrala Băncii Naționale a României sau "Birourile incidente de plăți" din sucursalele Băncii Naționale a României își vor atenționa clienții asupra consecințelor ce pot apărea în cazul nedeclarării imediate a instrumentelor pierdute / furate / distruse / anulate, putând încheia cu aceștia o convenție de declarare a acestui tip de incident.
În momentul în care o persoana fizica sau juridică solicita unei persoane declarante-banca anularea propriilor cecuri completate sau în alb, aceasta este obligată să retina respectivele instrumente și, ulterior, să le remită băncii trase pe baza unui proces-verbal.
4. În momentul producerii unui incident de plată la cecurile Băncii Naționale a României, "Serviciul viramente interbancare și decontări cu B.N.R." din cadrul centralei Băncii Naționale a României sau "Biroul viramente interbancare" din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României are obligația semnalării acestuia, în aceeași zi bancară, persoanei acreditate din centrala sau sucursala Băncii Naționale a României pentru a fi înscrise, respectiv transmise la F.N.C.
5. "Serviciul decontare finala" din cadrul centralei Băncii Naționale a României sau "Biroul decontări cu bugetul statului" din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României are obligația semnalării incidentelor de plăți ce apar înaintea sau chiar în procesul decontării cecurilor trezoreriei statului, persoanei acreditate din centrala sau sucursala Băncii Naționale a României, pentru a fi înscrise, respectiv transmise la F.N.C.
6. În baza unei convenții, sucursalele Băncii Naționale a României vor primi din partea camerelor de comerț și industrie județene, în prima zi bancară a fiecărei săptămâni, TABELELE CU PROTESTELE DE NEPLATĂ ALE CECURILOR pentru a fi completată informația deținuta în F.N.C.
7. Pe baza principiului reciprocității și a unor convenții, D.U.R.B., ca persoana declarantă, va colecta în numele C.I.P. informații furnizate de instituții similare C.I.P. din străinătate privind incidente de plăți survenite în afară granițelor tarii în care sunt implicate persoane fizice sau juridice române.
Articolul 5
Interdicția bancară
1. Interdicția bancară, notificată de persoanele declarante la C.I.P., asigura prevenirea producerii unor noi incidente de plăți și sancționarea titularilor de cont care le generează în circuitul bancar.
2. Banca ce a refuzat plata unui cec ca urmare a producerii unui incident de plată major asupra contului unui client, care în acel moment nu se afla în interdicție bancară, în mod automat, în aceeași zi bancară, are următoarele obligații:
- să notifice incidentul de plată la C.I.P. printr-o Cerere de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. care reprezintă, totodată, și o declarație de interdicție bancară, completată conform modelului din anexa nr. 3A (se bifează prima căsuța a paragrafului 4);
- să adreseze titularului de cont o SOMAȚIE, conform modelului din anexa nr. 5A, prin care să-i notifice interzicerea emiterii de cecuri, pe timp de 1 an, începând cu data emiterii cecului, obligându-l, totodată, să restituie băncii (băncilor), al carei (căror) client este, formularele de cecuri aflate în posesia sa sau a mandatarilor săi.
C.I.P. are obligația să transmită în aceeași zi bancară, tuturor centralelor băncilor, pentru difuzarea în propriul sistem intrabancar, o DECLARAȚIE A C.I.P. PRIVIND INTERDICȚIA BANCARĂ, conform modelului din anexa nr. 6A, prin care li se comunica fie declararea respectivului titular de cont în interdicție bancară, fie anularea acestei interdicții ca urmare a corectării informației din baza de date a C.I.P. de către persoana declarantă printr-o Cerere de anulare a incidentului de plată și/sau a interdicției bancare de a emite cecuri (vezi art. 6 pct. 4).
Această declarație se va întocmi în minimum 2 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - arhivat la C.I.P.;
- exemplarul 2 - transmis centralelor băncilor.
Centralele băncilor au obligația distribuirii acestei informații în propriul sistem intrabancar, în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client să genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al sau.
Centrala băncii sau unitatea teritorială a băncii, unde respectiva persoana fizica sau juridică are cont deschis, are următoarele obligații:
- să recupereze formularele de cec în alb eliberate acesteia, în cel mai scurt timp;
- să completeze o Declarație de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor, conform modelului din anexa nr. 4A, prin care se declara nule formularele de cecuri nerecuperate de la respectivul titular de cont, dacă este cazul;
- să transmită această declarație direct la C.I.P., în cazul centralelor băncilor sau prin intermediul sucursalei Băncii Naționale a României / centralelor propriilor bănci în cazul unităților teritoriale ale băncilor, într-un interval de maximum 10 zile bancare de la data emiterii Declarației C.I.P. privind interdicția bancară.
Circuitul notificării interdicției bancare este prezentat în anexa nr. 7.
3. Dacă în perioada în care se afla în interdicție bancară, titularul de cont sau un mandatar al sau trage un cec, la aceeași banca sau la o alta banca unde are cont deschis, aceasta, în mod automat, în aceeași zi bancară, are următoarele obligații:
- să notifice C.I.P. încălcarea interdicției bancare printr-o Cerere de înscriere a refuzului bancar în F.N.C., completată conform modelului din anexa nr. 3A (se bifează a doua căsuța a paragrafului 4);
- să adreseze titularului de cont o SOMAȚIE, conform modelului din anexa nr. 5B, prin care să-i notifice prelungirea interdicției bancare cu 1 an, începând cu data tragerii noului cec.
C.I.P. are obligația să transmită în aceeași zi bancară, tuturor centralelor băncilor, o Declarație a C.I.P. privind interdicția bancară (anexa nr. 6A) prin care li se comunica prelungirea intervalului de timp în care respectivului client îi este interzisă tragerea de cecuri, iar, la rândul lor, acestea au obligația respectării procedurii descrise la art. 5 pct. 2 alin. 3.
4. Incidentele de plăți care apar la cecurile de numerar vor fi declarate la C.I.P. conform aceleiași proceduri descrise la art. 4, însă persoanele fizice sau juridice nu vor fi declarate în interdicție bancară în cazul producerii unui incident de plată major prin acest tip de cec.
Articolul 6
Organizarea și gestionarea informației din F.N.C.
1. Înregistrarea în F.N.C. a informațiilor privind incidentele de plăți se asigura de către C.I.P. Toate datele recepționate la nivelul sucursalelor Băncii Naționale a României / centralelor băncilor vor fi transmise în aceeași zi bancară la C.I.P., pentru înscrierea informațiilor în F.N.C., conform schemei din anexa nr. 1.
2. F.N.C. va fi creat, gestionat, actualizat și modificat conform necesităților proprii ale C.I.P., astfel încât acesta să poată evidenția și valorifica operativ informațiile privind:
- refuzul la plată al cecurilor;
- declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate;
- persoanele fizice sau juridice, aflate în interdicție bancară de a emite cecuri.
Informațiile privind incidentele de plăți vor fi menținute în F.N.C. o perioada de 2 ani, după care vor fi arhivate.
Structura bazei de date, precum și restricțiile în utilizarea acesteia vor fi stabilite prin reglementări ale C.I.P., care vor cuprinde și dispoziții privitoare la nomenclatoare și arhive proprii în interesul operativității și eficientei în colectarea și valorificarea informației deținute în F.N.C.
3. C.I.P. organizează și girează F.N.C., care poate fi interogat, pe baze comerciale, în scris, prin telex sau prin alte modalități convenite cu persoanele declarante.
Toate informațiile sunt păstrate într-o baza de date gestionată de un ansamblu informatic și sunt accesibile prin utilizarea cheilor de căutare bazate în principal pe:
- numărul de înregistrare la Registrul comerțului și/sau Codul fiscal pentru persoane juridice;
- codul numeric personal din buletinul de identitate, pentru persoane fizice;
- numărul de cod al băncilor;
- numărul de cod al centralei și sucursalelor Băncii Naționale a României.
4. C.I.P. nu are calitatea de a aprecia veridicitatea informațiilor privind incidentele de plăți, pe care nu le poate nici anula, nici modifica.
Radierea incidentelor de plăți din F.N.C. și anularea interdicției bancare care poate decurge din acestea nu pot interveni decât la solicitarea persoanelor declarante sau a instanțelor judecătorești, în una dintre situațiile următoare:
a) atunci când refuzul la plată al cecului rezulta dintr-o eroare sau o omisiune a persoanei declarante;
b) alte motive prevăzute de reglementări ale Băncii Naționale a României.
Persoana declarantă va întocmi și va transmite C.I.P., în aceeași zi bancară, CEREREA DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ ȘI/SAU A INTERDICȚIEI BANCARE DE A EMITE CECURI, conform modelului din anexa nr. 8A, în minimum 3 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare și arhivare;
- exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante pentru evidentele proprii;
- exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat clientului de către persoana declarantă.
În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare.
În cazul în care refuzul la plată al cecului a rezultat dintr-o eroare sau omisiune a persoanei declarante-banca, aceasta va suporta o taxă de 1.000.000 lei, percepută de C.I.P. în ziua bancară în care se transmite cererea de anulare a incidentului de plată și/sau a interdicției bancare de a emite cecuri.
Articolul 7
Difuzarea și valorificarea informației din F.N.C.
1. Fluxul difuzării informației deținute în F.N.C. către utilizatori este prezentat în anexa nr. 1.
Persoanele declarante și ceilalți utilizatori ai informațiilor înscrise în F.N.C. pot recurge la una dintre cele 3 proceduri de interogare a bazei de date:
- depunerea de formulare - aceste cereri fac obiectul unui răspuns din partea C.I.P. în termen de maximum 48 de ore;
- prin telex - sub rezerva unei acreditări speciale în acest scop; răspunsul C.I.P. va fi furnizat pe aceeași cale, în aceeași zi bancară;
- prin programe specializate - folosind infrastructura comunicațiilor de date a Băncii Naționale a României sau a băncilor; răspunsul C.I.P. va fi furnizat pe aceeași cale, în aceeași zi bancară.
Prin decizia conducerii D.U.R.B. se poate sista în orice moment o procedura de acces la informația conținută în F.N.C. în interesul respectării prevederilor legii și încrederii publicului în comerțul făcut de bănci cu cecuri.
2. Difuzarea informației conținute în F.N.C. se poate face către persoane declarante, pe baza de cerere sau din inițiativa C.I.P.
În cazul interogării F.N.C. de către o persoana declarantă, aceasta va completa formularul CERERE DE CONSULTARE, având dreptul la maximum 3 întrebări privind o persoana fizica sau juridică, conform modelului din anexa nr. 9.
Cererea de consultare va fi întocmită în 2 sau 3 exemplare, după caz, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare și arhivare;
- exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare și completare, fiind ulterior returnat persoanei declarante pentru evidentele proprii;
- exemplarul 3 (dacă este cazul) - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare și completare, fiind ulterior returnat clientului de către persoana declarantă.
În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante cele 2 sau 3 exemplare, după caz.
În cazul în care C.I.P. primește o Declarație de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor (anexa nr. 4A) de la o persoana declarantă, persoana acreditată de la C.I.P. va înștiința în aceeași zi bancară centrala băncii trase, în baza formularului DECLARAȚIE A C.I.P. DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A INSTRUMENTELOR, conform modelului din anexa nr. 6B.
Această declarație se va întocmi în minimum 2 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - arhivat la C.I.P.;
- exemplarul 2 - transmis centralei băncii trase.
În cazul în care banca trasa este o unitate teritorială din propriul sistem intrabancar, centrala băncii are obligația să-i transmită imediat această informație, pentru a nu proceda la decontarea cecului / cecurilor în eventualitatea prezentării la plată.
Fluxul colectării și difuzării informației privind un cec declarat pierdut / furat / distrus / anulat este prezentat în anexa nr. 10.
O alta situație în care C.I.P. are inițiativa transmiterii de informații către persoanele declarante este cea descrisă la art. 5 pct. 2 alin. 2 din cuprinsul prezentului regulament, în baza formularului Declarație a C.I.P. privind interdicția bancară (anexa nr. 6A).
3. Difuzarea informației conținute în F.N.C. se poate face și către alți utilizatori, după cum decide, de la caz la caz, conducerea D.U.R.B. C.I.P. va permite autorităților publice, persoanelor fizice sau juridice și instituțiilor similare C.I.P. din străinătate accesul la informațiile deținute, în baza formularului Cerere de consultare (anexa nr. 9).
4. Valorificarea informației conținute în F.N.C. se va face astfel:
a) de către bănci și "Serviciul centrala incidentelor de plăți" din centrala Băncii Naționale a României sau "Biroul incidente de plăți" din sucursalele Băncii Naționale a României, în mod obligatoriu, la eliberarea de formulare de cecuri titularilor de cont despre care F.N.C. poate conține date referitoare la incidente înregistrate de client la plata cu cecuri sau ori de câte ori acestea considera necesar;
b) de către C.I.P., din proprie inițiativă, în apărarea interesului public, prin transmiterea către autorități publice sau publicarea, după caz, a unor informații din F.N.C.;
c) de către autoritățile publice, pe baza datelor solicitate C.I.P.;
d) de către persoanele fizice sau juridice, prin intermediul băncilor;
e) de către instituții similare C.I.P. din străinătate, pe baza datelor privind incidentele de plăți pe care C.I.P. le furnizează din proprie inițiativă sau la cererea acestora.
Articolul 8
Sancțiuni
Sancțiunile prevăzute pentru incidentele de plăți vor fi aplicate titularilor de cont, pe de o parte și/sau băncilor, pe de altă parte, astfel:
1. Conform
Legii nr. 59/1934 , modificată prin
Ordonanța Guvernului nr. 11/1993 , aprobată și modificată prin
Legea nr. 83/1994 , se va pedepsi cu amenda de la 5.000 lei la 100.000 lei și cu închisoare de la 6 luni la 1 an, în afară de cazul când fapta constituie un delict sancționat cu o pedeapsă mai mare, orice persoană fizică sau juridică care:
- emite un cec fără autorizarea băncii trase;
- emite un cec fără a avea la tras disponibil suficient sau, după ce a tras cecul și mai înainte de trecerea termenelor fixate pentru prezentare, dispune altfel, în total sau în parte, de disponibilul avut;
- emite un cec cu data falsa sau căruia îi lipsește una dintre mențiunile obligatorii;
- emite un cec circular sau un cec de călătorie "la purtător".
2. Interdicția bancară notificată de către banca trasa asupra unui titular de cont durează 1 an de la data tragerii cecului (cu excepția cecului de numerar) care a generat incidentul de plată major.
3. Interdicția bancară, notificată de către banca trasa, asupra unui titular va fi prelungită cu 1 an de la data tragerii unui nou cec asupra aceluiași cont sau asupra unui cont deschis la o alta banca pe numele sau.
4. Conform
Legii nr. 59/1934 , modificată prin
Ordonanța Guvernului nr. 11/1993 , aprobată și modificată prin
Legea nr. 83/1994 , băncile care emit cecuri circulare fără a avea autorizare sau cărora li s-a revocat autorizarea se sancționează cu amenda de la 100.000 lei la 1.000.000 lei, în afară de cazul când legea prevede sancțiuni mai mari, în care caz se vor aplica acele sancțiuni.
5. Băncile care nu au declarat, în condițiile prevăzute de prezentul regulament, incidentele de plăți și/sau interdicțiile bancare către C.I.P. și/sau nu le-au notificat către client, vor fi sancționate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare omisiune.
6. Băncile care au eliberat formulare de cecuri titularilor de cont aflați în interdicție bancară vor fi sancționate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei.
7. În cazul în care băncile nu au notificat C.I.P. anularea unui incident de plată și/sau a unei interdicții bancare declarate anterior la Banca Națională a României din vina lor exclusiva, sustrăgându-se astfel de la plata taxei prevăzute la art. 6 pct. 4 alin. 5, vor fi sancționate cu amenda de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei.
8. Se aplica băncilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancară de întârziere peste termenele stabilite de prezentul regulament (art. 4 pct. 2 alin. 2; art. 4 pct. 3 alin. 1; art. 5 pct. 2 alin. 1; art. 5 pct. 2 alin. 5; art. 5 pct. 3 alin. 1; art. 6 pct. 4 alin. 3 și art. 7 pct. 2 alin. 6).
9. Amenzile contravenționale prevăzute la pct. 4, 5, 6, 7 și 8 din cuprinsul prezentului articol se constata de către persoanele anume împuternicite de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României din cadrul Direcției generale autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare și al Direcției generale de control și se virează la bugetul de stat. Direcțiile generale mai sus menționate din cadrul Băncii Naționale a României vor remite C.I.P., în primele 3 zile bancare ale fiecărei luni, o situație centralizatoare a amenzilor percepute în cursul lunii anterioare.
Dispozițiile
art. 25-27 din Legea nr. 32/1968
privind stabilirea și sancționarea contravențiilor nu se aplica acestor amenzi.
Partea III Fișierul național de cambii (F.N.Cb.) și Fișierul național de bilete la ordin (F.N.B.O.)
Articolul 9
Transmiterea și înscrierea informației în F.N.Cb. și F.N.B.O.
1. Pentru scopurile prezentului regulament, prevederile art. 4 privind transmiterea și înscrierea informației în F.N.C. se adaptează la necesitățile F.N.Cb. și F.N.B.O.
2. Standardele de conținut ale CERERII DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN F.N.Cb. și ale CERERII DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN F.N.B.O. sunt prezentate în anexa nr. 3B și, respectiv, în anexa nr. 3C. Aceste cereri se vor întocmi de către persoanele declarante în minimum 3 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare și arhivare;
- exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidentele proprii;
- exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat clientului, de către banca sa.
Această cerere este transmisă la C.I.P. de către persoana declarantă în ziua efectuării refuzului la plată al cambiei sau al biletului la ordin.
În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare.
3. Standardele de conținut ale DECLARAȚIEI DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A CAMBIILOR și ale DECLARAȚIEI DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN sunt prezentate în anexa nr. 4B și, respectiv, în anexa nr. 4C. Aceste declarații se vor întocmi de către solicitant și persoana declarantă în minimum 4 exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare și arhivare;
- exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidentele proprii;
- exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei fizice sau juridice de către banca;
- exemplarul 4 - remis persoanei fizice sau juridice în momentul întocmirii declarației.
Această declarație este transmisă la C.I.P. de către persoana declarantă în ziua efectuării refuzului la plată al cambiei sau al biletului la ordin.
4. În baza unei convenții, sucursalele Băncii Naționale a României vor primi din partea camerelor de comerț și industrie județene, în prima zi bancară a fiecărei săptămâni, TABELELE CU PROTESTELE DE NEACCEPTARE SAU DE NEPLATĂ ALE CAMBIILOR și TABELELE CU PROTESTELE DE NEPLATĂ ALE BILETELOR LA ORDIN, pentru a fi completată informația deținuta în F.N.Cb. și, respectiv, în F.N.B.O.
5. Prevederile art. 5 referitoare la interdicția bancară nu se aplica fișierelor privind titlurile de credit.
Articolul 10
Organizarea și gestionarea informației din F.N.Cb. și F.N.B.O.
1. Pentru scopurile prezentului regulament, dispozițiile art. 6 privind organizarea și gestionarea informației în F.N.C. se adaptează la necesitățile F.N.Cb. și F.N.B.O.
2. F.N.Cb. și F.N.B.O. vor fi create, gestionate, actualizate și modificate conform necesităților proprii ale C.I.P., astfel încât acestea sa poată evidenția și valorifica informațiile privind:
- refuzul la acceptare sau la plată al cambiilor;
- refuzul la plată al biletelor la ordin;
- declararea cambiilor și biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse.
Structura bazei de date, precum și restricțiile în utilizarea acesteia vor fi stabilite prin reglementări proprii ale C.I.P., care vor cuprinde și dispoziții privitoare la nomenclatoare și arhive proprii în interesul operativității și eficientei în colectarea și valorificarea informației deținute în F.N.Cb. și F.N.B.O.
3. Standardele de conținut ale CERERII DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CAMBIA și ale CERERII DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND BILETUL LA ORDIN sunt prezentate în anexa nr. 8B și, respectiv, în anexa nr. 8C. Această cerere este întocmită și transmisă C.I.P., de către persoana declarantă, în aceeași zi bancară.
Radierea incidentelor de plăți din F.N.Cb. sau din F.N.B.O. poate interveni la solicitarea persoanelor declarante sau a instanțelor judecătorești, în una dintre situațiile următoare:
a) atunci când refuzul la plată sau la acceptare al cambiei sau refuzul la plată al biletului la ordin rezulta dintr-o eroare sau o omisiune a persoanei declarante;
b) alte motive prevăzute de reglementări ale Băncii Naționale a României.
În cazul în care refuzul la plată al cambiei sau al biletului la ordin a rezultat dintr-o eroare sau omisiune a persoanei declarante-banca, aceasta va suporta o taxă de 1.000.000 lei percepută de C.I.P. în ziua bancară în care se transmite Cererea de anulare a incidentului de plată privind aceste instrumente.
Articolul 11
Difuzarea și valorificarea informației din F.N.Cb. și F.N.B.O.
1. În aplicarea prezentului regulament, dispozițiile art. 7 privind difuzarea și valorificarea informației în F.N.C. se adaptează la necesitățile F.N.Cb. și F.N.B.O.
2. În cazul în care C.I.P. primește o Declarație de pierdere / furt / distrugere a cambiilor sau a biletelor la ordin (anexa nr. 4B sau anexa nr. 4C) de la o persoana declarantă, va înștiința în aceeași zi bancară centrala băncii trasului sau centrala băncii subscriitorului printr-o Declarație a C.I.P. de pierdere / furt / distrugere / anulare a instrumentelor (anexa nr. 6B). Centrala băncii respective are obligația de a transmite imediat această informație, dacă este cazul, unității teritoriale din propriul sistem intrabancar pentru a nu proceda la decontarea respectivului instrument.
3. Fluxul colectării și difuzării informației privind un bilet la ordin sau o cambie declarat(a) pierdut(a) / furat(a) / distrus(a) / anulat(a) este prezentat în anexa nr. 10.
4. Prevederile art. 7 pct. 2 alin. 8 nu se aplica în cazul titlurilor de credit.
Articolul 12
Sancțiuni
Sancțiunile prevăzute pentru incidentele de plăți în cazul cambiilor și/sau al biletelor la ordin sunt:
1. Conform
Legii nr. 58/1934 , modificată prin
Ordonanța Guvernului nr. 11/1993 , aprobată și modificată prin
Legea nr. 83/1994 , se va pedepsi cu amenda de la 5.000 lei la 100.000 lei și închisoare până la 6 luni, în afară de cazul când fapta constituie un delict sancționat cu o pedeapsa mai mare, orice persoana fizica sau juridică care cesionează o creanța în favoarea unei bănci, știind că în momentul cesiunii nu exista, în total sau în parte, creanța cedată.
2. Băncile care nu au declarat, în condițiile prevăzute de prezentul regulament, incidentele de plăți către C.I.P., vor fi sancționate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare omisiune.
3. În cazul în care băncile nu au notificat C.I.P. anularea unui incident de plată declarat anterior la Banca Națională a României din vina lor exclusiva, sustrăgându-se astfel de la plata taxei prevăzute la art. 10 pct. 3 alin. 3, vor fi sancționate cu amenda de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei.
4. Se aplica băncilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancară de întârziere peste termenele stabilite de prezentul regulament (art. 9 pct. 2 alin. 2; art. 9 pct. 3 alin. 2; art. 10 pct. 3 alin. 1 și art. 11 pct. 2).
5. Amenzile contravenționale prevăzute la pct. 2, 3 și 4, din cuprinsul prezentului articol, se constata de către persoanele anume împuternicite de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României din cadrul Direcției generale autorizare, reglementare și supraveghere prudențială a societăților bancare și al Direcției generale de control și se virează la bugetul de stat. Direcțiile generale mai sus menționate din cadrul Băncii Naționale a României vor remite C.I.P., în primele 3 zile bancare ale fiecărei luni, o situație centralizatoare a amenzilor percepute în cursul lunii anterioare.
Dispozițiile
art. 25-27 din Legea nr. 32/1968
privind stabilirea și sancționarea contravențiilor nu se aplica acestor amenzi.
Partea a IV-a
Fișierul național al persoanelor cu risc (F.N.P.R.)
Articolul 13
Înscrierea informației în F.N.P.R.
1. Direcția urmăririi riscurilor bancare va organiza o baza de date permanenta, denumita Fișierul național al persoanelor cu risc (F.N.P.R.), alimentată automat de F.N.I.P. cu incidentele de plăți majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice.
2. În cuprinsul prezentului regulament, termenul de incidente de plăți majore acoperă situațiile:
a) pentru CEC:
- cec emis fără autorizarea trasului;
- cec refuzat la plată din lipsa parțială de disponibil;
- cec refuzat la plată din lipsa totală de disponibil;
- cec emis cu o data falsa sau căruia îi lipsește o mențiune obligatorie;
- cec circular sau cec de călătorie emis "la purtător";
b) pentru CAMBIE:
- scontarea cambiei fără existenta în total / în parte a creanței cedate în momentul cesiunii acesteia;
- cambie refuzată la plată din lipsa parțială de disponibil;
- cambie refuzată la plată din lipsa totală de disponibil;
- cambie falsa;
c) pentru BILET LA ORDIN:
- scontarea biletului la ordin fără existenta în total / în parte a creanței cedate în momentul cesiunii acestuia;
- bilet la ordin refuzat la plată din lipsa parțială de disponibil;
- bilet la ordin refuzat la plată din lipsa totală de disponibil;
- bilet la ordin fals.
În cazul incidentelor de plăți majore intervenite la plata cu cecuri, informația înscrisă în F.N.P.R. va fi completată cu perioada în care persoana fizica sau juridică se afla în interdicție bancară.
Articolul 14
Organizarea și gestionarea informației în F.N.P.R.
Prevederile de la art. 6 pct. 2 alin. 3 și art. 6 pct. 3, referitoare la modalitățile de organizare și gestionare a informației din F.N.C., își păstrează valabilitatea și pentru F.N.P.R.
În momentul radierii unui incident de plată major din F.N.I.P., în mod automat va fi actualizată și înregistrarea din F.N.P.R. de pe numele respectivului titular de cont.
Articolul 15
Difuzarea și valorificarea informației din F.N.P.R.
Prevederile de la art. 7 pct. 1; art. 7 pct. 2 alin. 1, 2, 3, 4 și art. 7 pct. 3, referitoare la difuzarea și valorificarea informației din F.N.C., își păstrează valabilitatea și pentru F.N.P.R.
Valorificarea informației conținute în F.N.P.R. se poate face de către utilizatori, pe baza datelor solicitate C.I.P.
Partea V Dispoziții finale
Articolul 16
Comisioane și speze
1. Serviciile oferite persoanelor declarante-bănci și celorlalți utilizatori de către C.I.P. se fac pe baze comerciale prin perceperea de comisioane, speze și abonamente de consultare a F.N.I.P. și a F.N.P.R.
2. Cuantumurile comisioanelor, spezelor și ale abonamentelor se stabilesc prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României.
3. Comisioanele, spezele și abonamentele sunt folosite de către Banca Națională a României pentru acoperirea cheltuielilor cu funcționarea și gestionarea F.N.I.P. și F.N.P.R.
Articolul 17
Arhivarea
1. Orice informație privind incidentele de plăți din F.N.I.P. va fi arhivată pe o perioada de 5 ani în cadrul Direcției generale de plăți și urmărire a riscurilor bancare din Banca Națională a României.
2. Toată documentația folosită pentru transmiterea și înscrierea, organizarea și gestionarea și, respectiv, difuzarea și valorificarea informațiilor deținute de C.I.P. se arhivează în mod obligatoriu de către persoanele declarante, la sediile acestora, pe o perioada de 5 ani, după cum urmează:
a) la persoanele declarante:
- somațiile;
- fișele de acreditare a persoanelor autorizate să notifice la C.I.P. cererile, declarațiile și anulările de incidente de plăți și de interdicții bancare;
- cererile de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. / F.N.Cb. / F.N.B.O.;
- declarațiile de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor;
- declarațiile de pierdere / furt / distrugere a cambiilor, biletelor la ordin;
- declarațiile C.I.P. privind interdicția bancară și, respectiv, de pierdere / furt / distrugere / anulare a instrumentelor;
- cererile de anulare a incidentului de plată și/sau a interdicției bancare de a emite cecuri;
- cererile de anulare a incidentului de plată privind cambia, biletul la ordin;
- cererile de consultare;
b) la C.I.P.:
- fișele de acreditare a persoanelor autorizate să notifice la C.I.P. cererile, declarațiile și anulările de incidente de plăți și de interdicții bancare;
- cererile de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. / F.N.Cb. / F.N.B.O.;
- declarațiile de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor;
- declarațiile de pierdere / furt / distrugere a cambiilor, biletelor la ordin;
- declarațiile C.I.P. privind interdicția bancară și, respectiv, de pierdere / furt / distrugere / anulare a instrumentelor;
- cererile de anulare a incidentului de plată și/sau a interdicției bancare de a emite cecuri;
- cererile de anulare a incidentului de plată privind cambia, biletul la ordin;
- cererile de consultare.
Articolul 18
Alte precizări
1. Din proprie inițiativă, precum și la solicitarea oricărei bănci, C.I.P. poate organiza și alte fișiere referitoare la incidentele de plăți, inclusiv pentru cartelele de plată, în cazul în care interesul public o impune.
2. D.U.R.B. asigură, totodată, emiterea și modificarea de reglementări ale Băncii Naționale a României, în numele C.I.P., privind accesul, gestiunea și valorificarea informației deținute.
Persoanele declarante au obligația să furnizeze C.I.P. orice informație solicitată de aceasta, în scopul desfășurării propriei activități.
3. Anexele fac parte integrantă din prezentul regulament și sunt obligatorii pentru bănci și Banca Națională a României din punct de vedere al formei și conținutului.
4. Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României și intră în vigoare la data de 1 noiembrie 1996.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISĂRESCU
Anexa 1 Fluxul informațional privind
incidentele ┌─────────────────────────┐ de plăți ┌─────────────────────────┐ │┌───────────────────────┐│ │┌───────────────────────┐│ ││┌─────────────────────┐││ ││┌─────────────────────┐││ │││ Centralele băncilor │││ │││ Centralele băncilor │││ │││- Unitățile │││ │││- Unitățile │││ │││ teritoriale ale │││ │││ teritoriale ale │││ │││ băncilor │││ │││ băncilor │││ ││└─────────────────────┘││ ┌──────────────────────┐ ││└─────────────────────┘││ ││┌─────────────────────┐││ │┌────────────────────┐│ ││┌─────────────────────┐││ │││ - DURB - │││ ││ Centrala B.N.R. ││ │││ Autorități publice │││ │││- Serviciul viramente│││ ││┌──────────────────┐││ │││ centrale │││ │││ interbancare și │││ │││ Centrala │││ ││└─────────────────────┘││ │││ decontări cu BNR │││ │││ Incidentelor de │││ ││┌─────────────────────┐││ │││- Serviciul decontare│││ │││ Plăți │││ │││ Instituții similare │││ │││ finala │││ ││└──────────────────┘││ │││ CIP din străinătate │││ │││- Instituții similare│││ ││ FIȘIERUL NAȚIONAL │<->│└─────────────────────┘││ │││ CIP din străinătate││├->│ DE INCIDENTE DE ││ │└───────────────────────┘│ ││└─────────────────────┘││ ││ PLĂȚI ││ │┌───────────────────────┐│ │└───────────────────────┘│ ││ (FNC/FNCb/FNBO) ││ ││┌─────────────────────┐││ │┌───────────────────────┐│ ││ FIȘIERUL NAȚIONAL ││ │││ Unități teritoriale │││ ││┌─────────────────────┐││ ││ AL PERSOANELOR CU ││ │││ ale băncilor │││ │││ Unități teritoriale │││ ││ RISC (FNPR) ││ ││└─────────────────────┘││ │││ ale băncilor │││ │└──────┬─────▲───────┘│ ││┌─────────────────────┐││ ││└─────────────────────┘││ │ │ │ │ │││ Autorități publice │││ ││┌─────────────────────┐││ │┌──────┴─────┴───────┐│ │││ teritoriale │││ │││ - Sucursale BNR - │││ ││ Sucursale B.N.R. ││ ││└─────────────────────┘││ │││- Biroul viramente │││ ││┌──────────────────┐││ ││┌─────────────────────┐││ │││ interbancare ││├->││ Birou Incidente ││<->││ Persoane juridice │││ │││- Biroul decontări cu│││ │││ de Plăți │││ ││└─────────────────────┘││ │││ bugetul statului │││ ││└──────────────────┘││ ││┌─────────────────────┐││ │││- Camere de Comerț și│││ │└────────────────────┘│ │││ Persoane fizice │││ │││ Industrie Județene │││ └──────────────────────┘ ││└─────────────────────┘││ ││└─────────────────────┘││ │└───────────────────────┘│ │└───────────────────────┘│ └─────────────────────────┘ └─────────────────────────┘ Transmiterea și înscrierea Organizarea Difuzarea și valorificarea informației și gestionarea informației informației
Anexa 2 (recto)
Sigla persoanei declarante FIȘA DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SĂ NOTIFICE LA CIP CERERILE, DECLARAȚIILE ȘI ANULĂRILE DE INCIDENTE DE PLĂȚI ȘI DE INTERDICȚII BANCARE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌──────────────────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │ .................................... │ │ Cod ................................ │ └──────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. PERSOANE ACREDITATE │ │ 2.1 NUMELE ȘI PRENUMELE ................................................ │ │ data/locul nașterii ................................................ │ │ funcția ............................ cod personal*) ................ │ │ Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ... │ │ Domiciliul ......................................................... │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ Specimen semnătura Specimen ștampila însoțitoare │ │ │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 2.2 NUMELE ȘI PRENUMELE ................................................ │ │ data/locul nașterii ................................................ │ │ funcția ............................ cod personal*) ................ │ │ Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ... │ │ Domiciliul ......................................................... │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ Specimen semnătura Specimen ștampila însoțitoare │ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 2.3 NUMELE ȘI PRENUMELE ................................................ │ │ data/locul nașterii ................................................ │ │ funcția ............................ cod personal*) ................ │ │ Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ... │ │ Domiciliul ......................................................... │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ Specimen semnătura Specimen ștampila însoțitoare │ │ │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ------------------------------------- Conducerea persoanei declarante S.S./L.S. -----------
*) Se completează de către CIP.
Anexa 2 (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv al sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante în cadrul căreia își desfășoară activitatea persoanele împuternicite de conducerea băncii, a sucursalei sau a centralei BNR, să notifice cererile, declarațiile și anulările de incidente de plată și de interdicții bancare la CIP;
În paragraful "2." se înscriu datele de identificare ale angajaților persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea acesteia să notifice cererile, declarațiile și anulările de incidente de plată și de interdicții bancare la CIP, fiind singurele în măsura să consulte informațiile deținute la CIP;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila conducerii persoanei declarante.
Anexa 3 A
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNC Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │ │ ..................................... │ │ Cod ................................. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............│ │ _ cec _ cec _ cec _ cec _ cec │ │ │_│ numerar │_│ simplu │_│ barat │_│ călătorie │_│ certificat │ │ _______________ │ │ CEC Seria ....... Nr. ............... Suma │_______________│ lei│ │ emis la .................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ (localitatea) (data emiterii) Suma ┌──────────────┐ │ │ Compensabil la ...................... refuzată └──────────────┘ lei│ │─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ _____________________ │ Com. pers. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ Cont nr. ......................... │ │ Cod numeric │ Deschis la ....................... │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │ │ _ cec emis fără autorizarea _ trăgătorul se afla în │ │ │_│ trasului*) │_│ incapacitate de a emite cecuri │ │ │ │ _ cec refuzat din lipsa totală _ cecul prezintă diferite │ │ │_│ de disponibil*) │_│ condiționări privind efectuarea│ │ plății │ │ _ cec refuzat din lipsa parțială _ │ │ │_│ de disponibil*) │_│ litigiu de proprietate │ │ │ │ _ cec emis cu o data falsa sau _ cecul aparține unui tiraj de │ │ │_│ căruia îi lipsește o mențiune │_│ instrumente neavizat de BNR │ │ │ │ │ │ ) │ │ │ │ _ cec circular / cec de călătorie _ cecul aparține unui set de │ │ │_│ emis la purtător*) │_│ instrumente care a fost retras │ │ din circulație │ │ │ │ _ cec emis de către un trăgător _ cec declarat pierdut, furat, │ │ │_│ aflat în interdicție bancară*) │_│ distrus │ │ _ _ │ │ │_│ falimentul trăgătorului │_│ alte motive │ │ _ │ │ │_│ lipsa de mandat a semnatarului │ │ _ │ │ │_│ interzicerea plăților de către │ │ trăgător │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │4. INTERDICȚIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI │ │ _ trăgătorul este declarat de banca noastră în interdicție bancară în │ │ │_│ perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ _ trăgătorul încalcă interdicția bancară, care se prelungește până la │ │ │_│ data de │_│_│_│_│_│_│_│_│ │ └───┴─┴─────────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──────────────────────────────────────────────┘ --------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S. -------------
*) Se completează și paragraful 4. Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cecuri determina înscrierea automată a trăgătorului în FNPR.
Anexa 3 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNC și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în FNC;
În paragraful "2." se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plată:
- denumirea și codul băncii trase,
- tipul cecului,
- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal și numărul de cont al trăgătorului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis;
În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuțele care reprezintă motivul refuzului la plată al cecului descris anterior;
Paragraful "4." se completează numai dacă unul din motivele refuzului la plată este: "cec emis fără aprobarea trasului", "lipsa totală de disponibil", "lipsa parțială de disponibil", "cec emis cu o data falsa sau căruia îi lipsește o mențiune obligatorie", "cec circular / cec de călătorie emis la purtător" și "cec emis de către un trăgător aflat în interdicție bancară";
Se bifează prima căsuța dacă este vorba de prima abatere de acest fel survenită la contul titularului sau cea de-a doua în cazul în care trăgătorul încalcă interdicția bancară notificată de această banca sau la o alta unde are cont deschis;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 3 B
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNCb Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │ │ .................................... │ │ Cod ................................ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬────────────────────────┐ │2. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... │ │ (localitatea) (data emiterii) ______________ │ │ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│ │ (localitatea) (data scadentei) │ │ Suma ┌───────────┐ │ │ Compensabilă la ............................... refuzată └───────────┘ lei│ ├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤ │ TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................ │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ │ Com. pers. │ │ _____________________ │ │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ AVALIST .......................... │ │ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Cod numeric │ Com. pers. │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ......................... │ │ Deschis la .......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Cod ................................. │ Com. pers. │ ├─────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │ │ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Nr. Reg. / Cod. num.................. │ Com. pers. │ │ Com. pers. │ │ │ _____________________ │ Ultimul GIRATAR .................. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Adresa .............................. │ Com. pers. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │ │ _ scontarea cambiei fără existenta _ │ │ │_│ în total / în parte a creanței │_│ falimentul trasului │ │ cedate în momentul cesiunii │ │ acesteia*) _ │ │ _ │_│ litigiu de proprietate │ │ │_│ lipsa totală de disponibil*) _ cambia prezintă diferite │ │ _ │_│ condiționări privind efectuarea│ │ │_│ lipsa parțială de disponibil*) plății │ │ _ _ cambie declarată pierdută, │ │ │_│ cambie falsa*) │_│ furată, distrusă │ │ _ cambie emisă cu o data falsa sau _ │ │ │_│ căreia îi lipsește o mențiune │_│ alte motive │ │ obligatorie │ │ │ │ [ ] lipsa de mandat a semnatarului │ │ │ │ [ ] încetarea plăților de către tras │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ --------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S. ------------
*) Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cambii determina înscrierea automată a trasului în FNPR.
Anexa 3 B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNCb și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în FNCb;
În paragraful "2." se înscriu informații preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plată:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. al acceptantului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., Codul fiscal și adresa trăgătorului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuțele care reprezintă motivul refuzului la plată al cambiei descrise anterior;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 3C (recto)
Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNBO Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │ │..................................... │ │Cod ................................. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬────────────────────────┐ │2. Bilet la Ordin emis la........... │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... │ │ (localitatea) (data emiterii) ______________ │ │ plătibil la .................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│ │ (localitatea) (data scadentei) │ │ Suma ┌───────────┐ │ │ Compensabil la ................................ refuzată └───────────┘ lei│ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Com. pers. │ │ AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Com. pers. │ ├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤ │ SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ....................... │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ _____________________ │ Com. pers. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ │ │ Cod numeric │ │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR .................. │ │ Deschis la ......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Cod ................................. │ Com. pers. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │ │ _ scontarea biletului la ordin fără _ │ │ │_│ existenta în total / în parte a │_│ falimentul subscriitorului │ │ creanței cedate în momentul _ │ │ cesiunii acestuia*) │_│ litigiu de proprietate │ │ _ │ │ │_│ lipsa totală de disponibil*) _ biletul la ordin prezintă │ │ _ │_│ diferite condiționări privind │ │ │_│ lipsa parțială de disponibil*) efectuarea plății │ │ _ _ biletul la ordin declarat │ │ │_│ bilet la ordin fals*) │_│ pierdut, furat, distrus │ │ _ bilet la ordin emis cu o data falsa _ │ │ │_│ sau căruia îi lipsește o mențiune │_│ alte motive │ │ obligatorie │ │ _ │ │ │_│ lipsa de mandat a semnatarului │ │ _ │ │ │_│ încetarea plăților de către │ │ subscriitor │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ --------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S. ------------
*) Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cambii determina înscrierea automată a subscriitorului în FNPR.
Anexa 3C (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNBO și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în FNBO;
În paragraful "2." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plată:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuțele care reprezintă motivul refuzului la plată al biletului la ordin descris anterior;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 4 A
(recto) Sigla persoanei declarante DECLARAȚIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A CECURILOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌────────────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │ │....................................... │ │ │ │Cod ................................... │ │ │ └────────────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................│ │ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│,│ │ emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│,│ │ (data emiterii) │ │ reprezentant al ............................ natura juridică .............,│ │ (denumire persoana juridică) ___________________________ │ │ Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal │___________________________│ │ │ _ _ │ │ declar pe propria răspundere cecul / cecurile │_│ pierdute │_│ furate │ │ │ │ [ ] distruse [ ] anulate*). │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............│ │ _ cec _ cec _ cec _ cec _ cec │ │ │_│ numerar │_│ simplu │_│ barat │_│ călătorie │_│ certificat │ │ _________________ │ │ CEC Seria ......, Nr. ............... Suma │_________________│ lei│ │ emis la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ _________________ │ │ (localitatea) (data emiterii) │_________________│ │ │ Compensabil la ...................... (în litere) │ ├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ _____________________ │ Com. pers. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ Cont nr. ......................... │ │ Cod numeric │ Deschis la ....................... │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │4. BANCA TRASA ........................................, Cod .................│ │ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ........│ │ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ........│ │ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ........│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ -------------------------- --------------------- Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S. ---------------
*) Declarația către CIP privind anularea cecului / cecurilor se face numai din inițiativa băncii trase.
Anexa 4 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declarației data și ora înregistrării acesteia în FNC și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care declara cecul / cecurile pierdute, furate, distruse sau anulate;
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea și natura juridică, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere cecul / cecurile pierdute, furate, distruse sau anulate;
În cazul în care se declara un singur cec pierdut, furat, distrus sau anulat se barează cuvântul "cecurile" și se completează paragraful "3.";
În cazul în care se declara cecuri în alb pierdute, furate, distruse sau anulate se barează cuvântul "cecul" și se completează paragraful "4.";
În cazul în care cecul / cecurile sunt declarate pierdute se bifează căsuța corespunzătoare. Similar se procedează pentru cecul / cecurile furate, distruse respectiv anulate;
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cecul declarat pierdut / furat / distrus / anulat:
- denumirea și codul băncii trase,
- tipul cecului,
- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma în cifre,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal și numărul de cont al trăgătorului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis;
În paragraful "4." se înscrie denumirea și codul băncii trase și se completează cu informații privind seriile și numerele formularelor de cec în alb pierdute / furate / distruse / anulate. În cazul în care seriile și numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" și "până la ", solicitantul completând seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile rămase necompletate privind seria și numărul cecurilor vor fi barate de către solicitant;
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea / anularea cecului sau a cecurilor respective;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.
Anexa 4 B
(recto) Sigla persoanei declarante DECLARAȚIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A CAMBIILOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │ │....................................... │ │Cod ................................... │ │ │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. PERS. DECLARANTĂ ..................................... Cod ............... │ │ Adresa ............................................... Tel ............... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................│ │ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│,│ │ emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│,│ │ (data emiterii) │ │ reprezentant al ............................ natura juridică .............,│ │ (denumire persoana juridică) ___________________________ │ │ Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal │___________________________│ │ │ │ │ declar pe propria răspundere cambia [ ] pierdută [ ] furată [ ] distrusă.│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │3. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... │ │ (localitatea) (data emiterii) ______________ │ │ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│ │ (localitatea) (data scadentei) ______________ │ │ │______________│ │ │ Compensabilă la ............................... (în litere) │ ├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤ │ TRAS ................................ │ ACCEPTANT ....................... │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ │ Com. pers. │ │ _____________________ │ │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ AVALIST ......................... │ │ │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ Cod numeric │ Com. pers. │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ........................ │ │ Deschis la .......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ Cod ................................. │ Com. pers. │ ├─────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ...................... │ │ │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ Nr. Reg. / Cod. num.................. │ Com. pers. │ │ Com. pers. │ │ │ _____________________ │ Ultimul GIRATAR ................. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ Adresa .............................. │ Com. pers. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ -------------------------- --------------------- Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 4 B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declarației data și ora înregistrării acesteia în FNCb și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierdută, furată sau distrusă;
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea și natura juridică, Nr. Reg. Com. și Cod fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere cambia pierdută, furată sau distrusă;
În cazul în care cambia este declarată pierdută se bifează căsuța corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furată, respectiv distrusă.
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cambia declarată pierdută / furată / distrusă:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății și data scadentei, locul compensării, suma în cifre,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea codul băncii trasului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. acceptantului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., Codul fiscal și adresa trăgătorului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea cambiei respective;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.
Anexa 4C (recto)
Sigla persoanei declarante DECLARAȚIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │ │....................................... │ │Cod ................................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa .......................│ │ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│,│ │ emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│,│ │ (data emiterii) │ │ reprezentant al ............................ natura juridică .............,│ │ (denumire persoana juridică) ___________________________ │ │ Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal │___________________________│ │ │ _ _ │ │ declar pe propria răspundere biletul la ordin │_│ pierdut │_│ furat │ │ │ │ [ ] distrus. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬───────────────────┐ │3. Biletul la ordin emis la ............. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...│ │ (localitatea) (data emiterii) _____________ │ │ plătibil la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│ │ (localitatea) (data scadentei) ______________ │ │ │______________│ │ │ Compensabil la ............................... (în litere) │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ Com. pers. │ │ AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ Com. pers. │ │─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤ │ SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ...................... │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ _____________________ │ Com. pers. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ │ │ Cod numeric │ │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR ................. │ │ Deschis la ......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │ │ Cod ................................. │ Com. pers. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ -------------------------- --------------------- Semnătura solicitantului Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 4C (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declarației data și ora înregistrării acesteia în FNBO și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat sau distrus;
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea și natura juridică, Nr. Reg. Com. și Cod fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere biletul la ordin pierdut, furat sau distrus;
În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut se bifează căsuța corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus.
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut / furat / distrus:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma în cifre,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea biletului la ordin respectiv;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.
Anexa 5 A
Sigla persoanei declarante SOMAȚIE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ------------------------------------------- (titular de cont) ați emis un CEC .......................................................... (motivul refuzului la plată) Seria ... Nr. ..., emis la ................., în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│ _______________________________________ pentru suma de ............. lei │_______________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ......................................................., (numele sau denumirea beneficiarului) prezentat la plata de .................................................... (reprezentant autorizat al beneficiarului) Iată deci situația contului dvs. nr. .........., deschis la ............., pe numele ...................., cu disponibil în suma de ............. lei ____________________________________ (în litere) │____________________________________│ În consecință, vă este interzis să trageți cecuri (cu excepția cecurilor de numerar) timp de un an, începând cu data emiterii acestui cec. În perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ vă aflați în INTERDICȚIE BANCARĂ și aveți obligația să restituiți fără întârziere tuturor băncilor formularele de cecuri în alb care se afla în posesia dvs. și a mandatarilor. ♦ Precizări asupra modalităților de aplicare a legilor și a reglementărilor BNR în vigoare ! - Conform art. 84 din Legea nr. 59/1934 *) modificată prin Legea nr. 83/1994 pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile refuzate la plată din lipsa totală sau parțială de disponibil, cecurile emise cu o dată falsă sau cărora le lipsește o mențiune obligatorie, cecurile circulare sau cecurile de călătorie emise la purtător, sunteți pasibil de pedeapsa cu amendă de la 5.000 la 100.000 lei și închisoare de la 6 luni la un an, afară de cazul când fapta constituie un delict sancționat cu o pedeapsă mai mare. - Interdicția bancară de a emite cecuri s-a pronunțat prin aplicarea art. 5 din Regulamentul BNR privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți. - Banca noastră are obligația să semnaleze această infracțiune la Centrala Incidentelor de Plăți din Banca Națională a României care o va înscrie într-un fișier de incidente de plăți creat pe numele dvs. ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ După un an de la data emiterii acestui cec, aveți din nou dreptul să │ │ emiteți cecuri cu condiția ca în această perioadă să nu mai trageți │ │ un alt cec și să nu vă aflați sub o interdicție bancară notificată de │ │ o altă bancă ca urmare a unui incident survenit asupra altui cont. │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 5 B
Sigla persoanei declarante SOMAȚIE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ------------------------------------------- (titular de cont) ați emis un CEC .......................................................... (motivul refuzului la plată) Seria ... Nr. ..., emis la ................., în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│ _______________________________________ pentru suma de ............. lei │_______________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ......................................................., (numele sau denumirea beneficiarului) prezentat la plata de .................................................... (reprezentant autorizat al beneficiarului) Iată deci situația contului dvs. nr. .........., deschis la ............., pe numele ...................., cu disponibil în suma de ............. lei ____________________________________ (în litere) │____________________________________│ Având în vedere că în perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ va aflați în INTERDICȚIE BANCARĂ, regimul de interzicere de a emite cecuri (cu excepția cecurilor de numerar) impus dvs. va fi prelungit cu un an de zile, începând cu data emiterii acestui cec (│_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│) ♦ Precizări asupra modalităților de aplicare a legilor și a reglementărilor BNR în vigoare ! - Conform art. 84 din Legea nr. 59/1934 asupra cecului*), modificată prin Legea nr. 83/1994 , pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile refuzate la plată din lipsa totală sau parțială de disponibil, cecurile emise cu o dată falsă sau cărora le lipsește o mențiune obligatorie, cecurile circulare sau cecurile de călătorie emise la purtător, sunteți pasibil de pedeapsa cu amenda de la 5.000 la 100.000 lei și închisoare de la 6 luni la un an, afară de cazul când fapta constituie un delict sancționat cu o pedeapsă mai mare. - Interdicția bancară de a emite cecuri s-a pronunțat prin aplicarea art. 5 din Regulamentul BNR privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți. - Banca noastră are obligația să semnaleze această infracțiune la Centrala Incidentelor de Plăți din Banca Națională a României care o va înscrie într-un fișier de incidente de plăți creat pe numele dvs. ------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 6 A
(recto) BNR - CIP FIȘIERUL NAȚIONAL DE CECURI DECLARAȚIE A CIP PRIVIND INTERDICȚIA BANCARĂ Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) Către ................................ Cod ................... (centrala băncii) Va informăm că .............................. Nr. Reg. Com. .............. (titularul de cont) ____________________ Cod numeric Cod fiscal │____________________│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ având cont deschis la .........................., Cod .................... în perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ --------------------------------------------------------------------------- _ 1. │_│ se află notificat la CIP ca fiind în INTERDICȚIE BANCARĂ Aveți obligația distribuirii acestei informații în propriul sistem intrabancar în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client să genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al sau. În eventualitatea în care o unitate teritorială din propriul sistem intrabancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de cont, are obligația să le recupereze de la acesta. În cazul în care nu recuperează toate formularele de cecuri distribuite pe numele respectivului titular de cont, unitatea bancară teritorială are obligația completării unei Declarații de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor, pe care o va transmite la CIP într-un interval de 10 zile bancare de la data emiterii prezentei declarații, prin care se declară nule aceste formulare. ---------------------------------------------------------------------------- _ 2. │_│ nu mai face obiectul unei INTERDICȚII BANCARE Aveți obligația distribuirii acestei informații în propriul sistem intrabancar în scopul reabilitării respectivului client, având în vedere că declararea acestuia în interdicție bancară s-a datorat unei erori a băncii în cauză. --------------------------------------------------------------------------- ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 6 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele CIP;
În situația în care CIP notifică tuturor centralelor băncilor declararea unui titular de cont în interdicție bancară, persoana acreditată de la CIP are obligația să bifeze căsuța de la paragraful "1.".
În situația în care CIP notifică tuturor centralelor băncilor anularea interdicției bancare declarată anterior printr-o Cerere de anulare a incidentului de plată și/sau a interdicției bancare de a emite cecuri, persoana acreditată de la CIP are obligația să bifeze căsuța de la paragraful "2.".
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate de la CIP.
Anexa 6 B
(recto) BNR - CIP FIȘIERUL NAȚIONAL DE INCIDENTE DE PLĂȚI DECLARAȚIE A CIP DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A INSTRUMENTELOR Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) Către ................................ Cod ................... (centrala băncii) Vă informăm că .............................. Nr. Reg. Com. .............. (titularul de cont) ____________________ Cod numeric Cod fiscal │____________________│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ având contul deschis la .........................., Cod ................. (banca trasa) ------------------------------------------------------------------------------- 1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e) pierdut(e) / furat(e) / distrus(e) / anulat(e) în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│. _ │_│ CECUL: Seria .... Nr. ...... emis la ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│, (localitatea) (data emiterii) ________________________________ pentru suma de .................. lei, │________________________________│ (în litere) în beneficiul lui ...................................... (numele sau denumirea beneficiarului) --------------------- = CECURILE de la Seria ..... nr. ......., până la Seria ..... nr. ........ = CECURILE de la Seria ..... nr. ......., până la Seria ..... nr. ........ = CECURILE de la Seria ..... nr. ......., până la Seria ..... nr. ........ _ │_│ CAMBIA: emisă la ........................ │_│_│_│_│_│_│_│_│, (localitatea) (data emiterii) de către .............................................................., (numele sau denumirea trăgătorului) _______________________________ pentru suma de .................. lei, │_______________________________│ (în litere) în beneficiul lui ....................................... (numele sau denumirea beneficiarului) plătibilă la │_│_│_│_│_│_│_│_│. (data scadentei) _ │_│ BILETUL LA ORDIN: emis la........................... │_│_│_│_│_│_│_│_│, (localitatea) (data emiterii) _______________________________ pentru suma de .................. lei, │_______________________________│ (în litere) în beneficiul lui ..................................................... (numele sau denumirea beneficiarului) plătibil la │_│_│_│_│_│_│_│_│. (data scadentei) ------------------------------------------------------------------------------- ----------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 6 B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele CIP;
În paragraful "1." se înscrie data pierderii / furtului / distrugerii / anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut se barează cuvintele "furat", "distrus" și "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse și respectiv anulate. În funcție de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifează căsuța corespunzătoare acestuia, completându-se informațiile din dreptul ei astfel:
- în cazul cecului - seria și numărul acestuia, data și locul emiterii, suma în cifre și numele sau denumirea beneficiarului;
- în cazul cambiei - data și locul emiterii, numele sau denumirea trăgătorului, suma în cifre, numele sau denumirea beneficiarului, precum și data scadentei;
- în cazul biletului la ordin - data și locul emiterii, suma în cifre, numele sau denumirea beneficiarului, precum și data scadentei;
Observație: În cazul în care se declara la CIP cecuri în alb pierdute, furate, distruse sau anulate se completează informațiile privind seriile și numerele acestor formulare. Dacă seriile săi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la " și "până la", persoana acreditată de la CIP completând seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile privind seria și numărul cecurilor rămase necompletate vor fi barate.
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate de la CIP.
Anexa 7
Anexa 8 A
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ ȘI/SAU A INTERDICȚIEI BANCARE DE A EMITE CECURI Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌─────────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │ │.....................................│ │ │ │Cod .................................│ │ │ └─────────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ ȘI/SAU INTERDICȚIEI BANCARE │ │ _ │ │ │_│ refuzul la plată al cecului rezultat dintr-o eroare sau o omisiune a │ │ persoanei declarante. │ │ _ │ │ │_│ alte motive prevăzute de reglementări ale BNR și anume: │ │ ..................................................................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │3. BANCA TRASA ........................................... Cod .............. │ │ _ cec _ cec _ cec _ cec _ cec │ │ │_│ numerar │_│ simplu │_│ barat │_│ călătorie │_│ certificat │ │ _______________ │ │ CEC Seria ....... Nr. ............... Suma │_______________│ lei│ │ emis la .................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ (localitatea) (data emiterii) Suma ______________ │ │ Compensabil la ...................... refuzată │______________│ lei│ │ ----------------------------------------------------------------------------│ │ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ _____________________ │ Com. pers. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ Cont nr. ......................... │ │ Cod numeric │ Deschis la ....................... │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬───────────────────────────────────────────┐ │4. Din această zi │_│_│_│_│_│_│_│_│ titularul de cont ........................│ │ nu face obiectul unei INTERDICȚII BANCARE de a emite cecuri. │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 8 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNC și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată și/sau a interdicției bancare;
În paragraful "2." se bifează una din căsuțele care explica motivul anulării incidentului de plată și/sau a interdicției bancare;
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plată și/sau a interdicției bancare:
- denumirea și codul băncii trase,
- tipul cecului,
- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal și numărul de cont al trăgătorului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis;
Paragraful "4." se completează numai dacă persoana declarantă solicita anularea unui incident de plată major și dacă este vorba despre primul incident de acest fel survenit la conturile respectivului titular în ultimul an;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 8 B
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CAMBIA Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌────────────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │ │...................................... │ │ │ │Cod ................................... │ │ │ └────────────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ │ │ _ │ │ │_│ refuzul la plată / acceptare al cambiei a rezultat dintr-o eroare sau │ │ o omisiune a persoanei declarante. │ │ _ │ │ │_│ alte motive prevăzute de reglementări ale BNR și anume: │ │ ..................................................................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌─────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬────────────────────────┐ │3. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... │ │ (localitatea) (data emiterii) ______________ │ │ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│ │ (localitatea) (data scadentei) │ │ Suma ____________ │ │ Compensabilă la ............................... refuzată │____________│ lei│ ├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤ │ TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................ │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ │ Com. pers. │ │ _____________________ │ │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ AVALIST .......................... │ │ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Cod numeric │ Com. pers. │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ......................... │ │ Deschis la .......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Cod ................................. │ Com. pers. │ ├─────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────────┤ │ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │ │ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Nr. Reg. / Cod. num.................. │ Com. pers. │ │ Com. pers. │ │ │ _____________________ │ Ultimul GIRATAR .................. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Adresa .............................. │ Com. pers. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 8 B
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNCb și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată;
În paragraful "2." se bifează una din căsuțele care explica motivul anulării incidentului de plată;
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cambia care face obiectul anulării incidentului de plată:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. acceptantului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., Codul fiscal și adresa trăgătorului,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 8C (recto)
Sigla persoanei declarante CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND BILETUL LA ORDIN Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌────────────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │Loc rezervat confirmării CIP │ │....................................... │ │ │ │Cod ................................... │ │ │ └────────────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│ │ Adresa ................................................ Tel ...............│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ │ │ _ │ │ │_│ refuzul la plată al biletului la ordin a rezultat dintr-o eroare sau │ │ o omisiune a persoanei declarante. │ │ _ │ │ │_│ alte motive prevăzute de reglementări ale BNR și anume: │ │ ..................................................................... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬───────────────────┐ │3. Biletul la Ordin emis la ............. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...│ │ (localitatea) (data emiterii) │ │ ______________ │ │ plătibil la .................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│ │ (localitatea) (data scadentei) │ │ Suma ┌────────────┐ │ │ Compensabil la ................................ refuzată └────────────┘ lei│ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Com. pers. │ │ AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Com. pers. │ ├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤ │ SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ....................... │ │ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ _____________________ │ Com. pers. │ │ Cod fiscal │_____________________│ │ │ │ Cod numeric │ │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR .................. │ │ Deschis la ......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │ │ Cod ................................. │ Com. pers. │ └─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘ ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S.
Anexa 8C (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNBO și va semna;
În paragraful "1." se înscrie denumirea în clar, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată;
În paragraful "2." se bifează una din căsuțele care explica motivul anulării incidentului de plată;
În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin care face obiectul anulării incidentului de plată:
- data și locul emiterii, nr. exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării; suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre),
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. avalizatului,
- numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia,
- numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea și Nr. Reg. Com. ultimului giratar;
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 9 (recto)
Sigla persoanei declarante CERERE DE CONSULTARE Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│ (data emiterii) ┌─────────────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │Loc rezervat confirmării CIP │ │ ....................................... │ │ │ │ Cod ................................... │ │ │ └─────────────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERS. DECLARANTĂ ..................................... Cod ............... │ │ Adresa ............................................... Tel ............... │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................│ │ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric │ │ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│,│ │ emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│,│ │ (data emiterii) │ │ reprezentant al ............................. natura juridică .............│ │ (denumire persoana juridică) ┌────────────────────────────┐│ │ Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal └────────────────────────────┘│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │3. ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐│ │ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ ││ │ │ Prima │ │________________________│ Alte observații ││ │ │ cerere │ │ DA │ NU │ ││ │ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘│ │ ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐│ │ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ ││ │ │ A doua │ │________________________│ Alte observații ││ │ │ cerere │ │ DA │ NU │ ││ │ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘│ │ ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐│ │ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ ││ │ │ A treia│ │________________________│ Alte observații ││ │ │ cerere │ │ DA │ NU │ ││ │ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘│ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ---------------------------- Persoana acreditată S.S./L.S. ----------
*) Persoana acreditată de la CIP va încercui răspunsul corect sau va completa rubrica "Alte observații", după caz.
Anexa 9 (verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante;
În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora primirii acesteia la CIP și va semna;
În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP care solicita consultarea FNIP;
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele și prenumele, adresa, seria, numărul și codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea și natura juridică, Nr. Reg. Com. și Codul fiscal ale persoanei juridice) care interoghează FNIP sau FNPR;
Referitor la paragraful "3.", persoana declarantă, în nume propriu sau în numele persoanei fizice sau juridice ale carei date sunt specificate în paragraful "2.", poate interoga baza de date a CIP cu maxim 3 (trei) întrebări. Fiecare întrebare adresată de către persoana declarantă va primi un răspuns din partea persoanei acreditate de la CIP fie afirmativ, fie negativ, fie un scurt comentariu la rubrica "Alte observații";
La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 10 ---------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.