Circulară nr. 6/1997
pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/1996 privind organizarea și funcționarea la Banca Naționala a României a Centralei Incidentelor de Plati
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
Ce face acest act
Modifică 1
- Regulamentul nr. 3/1996 13 mai 1996 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor…
Începând cu data semnării prezentei circulare,
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3 din 13 mai 1996
privind organizarea și funcționarea la Banca Naționala a României a Centralei Incidentelor de Plati, astfel cum a fost modificat prin
Circulara Băncii Naționale a României nr. 24 din 15 octombrie 1996 , se modifica după cum urmează:
1. Articolul 2 punctul 11 se modifica și va avea următorul cuprins:
"11. Interdicția bancară este regimul impus de către banca unui titular de cont de interzicere a emiterii de cecuri pe o perioadă de un an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plății cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plati majore, și anume:
- emiterea unui cec fără autorizarea trasului;
- refuzul cecului ca urmare a constatării de către banca trasa a lipsei parțiale sau totale de disponibil în contul tragatorului, în cazul în care acesta dispune altfel, în total sau în parte, de disponibilul avut, înainte de trecerea termenului fixat pentru prezentare;
- emiterea unui cec cu o dată falsa sau căruia îi lipsește una dintre mențiunile obligatorii;
- emiterea unui cec circular sau a unui cec de călătorie "la purtător";
- emiterea unui cec de către un tragator aflat în interdicție bancară."
2. Anexa nr. 3A, recto și verso, și anexele nr. 3B și 3C, recto, se înlocuiesc cu anexa nr. 3A, recto și verso, și anexele nr. 3B și 3C, recto, la prezenta circulara.
3.
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3 din 13 mai 1996
privind organizarea și funcționarea la Banca Naționala a României a Centralei Incidentelor de Plati, cu modificările ulterioare și cu cele din prezenta circulara, se va republica în Monitorul Oficial al României.
GUVERNATORUL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISARESCU
Anexa 3 A
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNC Nr. ..... |_|_|_|_|_|_|_|_| (data emiterii) CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ............................. Cod ............. Nr. CIP ........... 1. PERS. DECLARANTĂ .............................................. Cod .............. Adresa .......................................................... Tel. ............. 2. BANCA TRASĂ ...................................... Cod ........................... Tip cec la origine: [ ] Cec simplu [ ] Cec barat [ ] Cec de numerar [ ] Cec de călătorie [ ] Cec circular Tip cec la momentul refuzului: [ ] cec simplu [ ] cec barat [ ] cec de numerar [ ] cec de călătorie [ ] cec circular [ ] cec barat [ ] cec barat certificat [ ] cec certificat [ ] cec de numerar [ ] cec barat certificat CEC Seria ........ Nr. .............. Suma lei emis la ................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma refuzată lei (localitatea) (data emiterii) Compensabil la .............................. BENEFICIAR/ TRĂGĂTOR .................................... Ultimul GIRATAR ....................... Cod fiscal / Cod num. pers. ........................... Cod fiscal / Cod num. pers. .................... / / Cont nr. .................................... Cont nr. .. ............................ Deschis la ............................ Cod ....... ............................ 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ [ ] cec emis fără autorizarea trasului*) [ ] interzicerea plății de către trăgător [ ] cec refuzat din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare*) [ ] cec refuzat din lipsă totală sau parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare [ ] cec refuzat din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare*) [ ] trăgătorul se află în incapacitate de a emite cecuri [ ] cecul prezintă diferite condiționări privind efectuarea plății [ ] cec emis cu o dată falsă sau căruia îi lipsește o mențiune obligatorie*) [ ] litigiu de proprietate [ ] cecul aparține unui tiraj de instrumente neavizat de BNR [ ] cec circular/cec de călătorie emis la purtător*) [ ] cecul aparține unui set de instrumente [ ] cec emis de către un trăgător aflat în interdicție bancară*) [ ] care a fost retras din circulație cec declarat pierdut, furat, distrus [ ] falimentul trăgătorului [ ] vicii de completare a mențiunilor de pe cec**) [ ] lipsa de mandat a semnatarului 4. INTERDICȚIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI [ ] trăgătorul este declarat de banca noastră în interdicție bancară în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_| *) Se completează și paragraful 4. Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cecuri determină înscrierea automată a trăgătorului în FNPR. **) Se referă la: - modificarea unor elemente de pe cec _________________________ - înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont Persoana acreditată - neconcordanța semnăturilor S.S./L.S
Anexa 3 A
(verso)
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR" se înscriu denumirea în clar și codul centralei băncii, în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informația transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate.
În cazul în care persoana declaranta este DURB, acest paragraf nu se completează.
În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditata de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data și ora înregistrării acesteia în FNC și va semna.
În paragraful "1" se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și telefonul persoanei declarante la CIP, care solicită înscrierea refuzului bancar în FNC.
În paragraful "2" se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plata:
- denumirea și codul băncii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca refuz bancar;
- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și numărul de cont al tragatorului;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal al beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "3" se bifeaza una sau mai multe dintre casutele care reprezintă motivul refuzului la plata al cecului descris anterior; motivul "vicii de completare a mențiunilor de pe cec" se va bifa în cazul în care se constata modificarea unor elemente de pe cec, înscrierea gresita sau lipsa unui număr de cont, neconcordanta semnaturilor.
Paragraful "4" se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plata este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsa parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu o dată falsa sau căruia îi lipsește o mențiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" și "cec emis de către un tragator aflat în interdicție bancară"; caz în care se va completa și perioada de interdicție bancară începând cu data emiterii cecului.
La rubrica "S.S./L.S." se vor aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP, care a întocmit respectiva cerere.
Anexa 3 B
(recto) Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNCb Nr. ..... |_|_|_|_|_|_|_|_| (data emiterii) CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ............................... Cod .............. Nr. CIP ............ 1. PERS. DECLARANTĂ ............................................ Cod ........................ Adresa ................................................... Tel. .......................... 2. Cambia emisă la ...................., |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) plătibilă la ...................... |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma lei (localitatea) (data scadenței) Compensabilă la ................................ Suma refuzată lei TRAS ........................................ ACCEPTANT ................................. Cod fiscal / Cod num. pers. ......................... Cod fiscal / Cod num. pers. ...................... / / Cont nr. .................................... AVALIST ................................... Deschis la .................................. Cod fiscal / Cod num. pers. ...................... Cod ......................................... / AVALIZAT .................................. Cod fiscal / Cod num. pers. ...................... / TRĂGĂTOR .................................... BENEFICIAR/ Cod fiscal / Cod num. pers. ......................... Cod fiscal / Cod num. pers. ...................... / / Adresa ...................................... Ultimul GIRATAR ........................... Cod fiscal / Cod num. pers. ...................... / 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ [] scontarea cambiei fără existența în total/în parte a creanței cedate în momentul cesiunii acesteia*) [] cambie falsă*) [] cambie refuzată din lipsă totală sau parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului [] cambie cu scadență la vedere, refuzată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen*) [] cambie emisă cu o dată falsă sau căreia îi lipsește o mențiune obligatorie [] cambie cu scadență la vedere, refuzată din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen*) [] lipsa de mandat a semnatarului [] încetarea plăților de către tras [] cambie cu scadență la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă, refuzată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*) [] falimentul trasului [] litigiu de proprietate [] cambia prezintă diferite condiționări privind efectuarea plății [] cambie declarată pierdută, furată, [] cambie cu scadență la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzată din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*) [] distrusă vicii de completare a mențiunilor de pe cambie**) *) Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu cambii determină înscrierea automată a trasului în FNPR. **) Se referă la: - modificarea unor elemente de pe cambie Persoana acreditată - înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont S.S./L.S. - neconcordanța semnăturilor
Anexa 3C (recto)
Sigla persoanei declarante CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FNBO Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_| (data emiterii) CENTRALA BĂNCII/SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP ............................... Cod .............. Nr. CIP ............ 1. PERS. DECLARANTĂ ............................................ Cod ........................ Adresa ................................................. Tel. ............................ 2. Bilet la Ordin emis la .................., |_|_|_|_|_|_|_|_|, nr. exemplare ...... (localitatea) (data emiterii) plătibil la ....................., |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma lei (localitate, județ) (data scadenței) Suma refuzată Compensabil la ................................ lei AVALIST ....................................., Cod fiscal / Cod num. pers. ........................ / AVALIZAT ...................................., Cod fiscal / Cod num. pers. ........................ / SUBSCRIITOR ................................. BENEFICIAR ................................ Cod fiscal / Cod num. pers. ........................ Cod fiscal / Cod num. pers. ....................... / / Cont nr. .................................... Ultimul GIRATAR ........................... Deschis la .................................. Cod fiscal / Cod num. pers. ....................... Cod ......................................... / 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ [] scoaterea biletului la ordin fără existența în total/în parte a creanței cedate în momentul cesiunii acestuia*) [] bilet la ordin fals*) [] bilet la ordin refuzat din lipsă totală sau parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului [] bilet la ordin cu scadență la vedere, refuzat din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen*) [] bilet la ordin emis cu o dată falsă sau căruia îi lipsește o mențiune obligatorie [] bilet la ordin cu scadență la vedere, refuzat din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen*) [] lipsa de mandat a semnatarului [] încetarea plăților de către subscriitor [] bilet la ordin cu scadență la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă, refuzat din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*) [] falimentul subscriitorului [] litigiu de proprietate [] biletul la ordin prezintă diferite condiționări privind efectuarea plății [] bilet la ordin declarat pierdut, furat, distrus [] bilet la ordin cu scadență la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă, refuzat din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen*) [] vicii de completare a mențiunilor de pe biletul la ordin**) *) Aceste incidente de plăți majore apărute în comerțul cu bilete la ordin determină înscrierea automată a subscriitorului în FNPR. **) Se referă la: - modificarea unor elemente de pe biletul la ordin - înscrierea greșită sau lipsa unui număr de cont - neconcordanța semnăturilor Persoana acreditată S.S./L.S ------------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.