Regulamentul nr. 1/2005
privind sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor
prezumat în vigoare 1 act modificator
Legături cu alte acte
Ce i s-a întâmplat acestui act
Modificat prin 1
- Regulamentul nr. 9/2005 23 septembrie 2005 pentru modificarea și completarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2005 pr…
Având în vedere prevederile
art. 22 și 23 din Legea nr. 312/2004
privind Statutul Băncii Naționale a României, ale
art. 63 și 64 din Legea nr. 58/1998
privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul dispozițiilor
art. 48 din Legea nr. 312/2004 ,
Banca Națională a României emite prezentul regulament.
Capitolul I Dispoziții generale
Articolul 1
Prezentul regulament are ca obiect:
a) autorizarea de către Banca Națională a României a sistemelor de plăți care asigură compensarea fondurilor;
b) procedura de administrare a riscului de decontare impusă de Banca Națională a României pentru sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor, în condițiile în care acestea nu au prevăzute proceduri proprii de administrare a riscului de decontare, impuse de administratorul de sistem și aprobate de Banca Națională a României.
Articolul 2
În sensul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
1. administrator de sistem - persoana juridică ce stabilește regulile sistemului de plăți care asigură compensarea fondurilor și răspunde de operarea acestuia;
2. instrumente financiare eligibile - titluri de stat și certificate de depozit emise de Banca Națională a României, acceptate de banca centrală pentru garantare în sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor;
3. participant compensator - entitățile care participă la un sistem și ale căror poziții nete rezultate în urma compensării sunt decontate prin conturi de decontare deschise în sistemul ReGIS;
4. perioadă de observare - intervalul de 20 de zile bancare anterioare ultimei zile bancare a săptămânii curente;
5. perioadă de aplicare - zilele bancare aferente săptămânii următoare perioadei de observare;
6. plafon tehnic de garantare unilaterală - nivelul minim al garanțiilor unilaterale pe care participații compensatori au obligația să le constituie la dispoziția Băncii Naționale a României în perioada de aplicare pentru decontarea pozițiilor nete calculate de sistemele la care aceștia participă;
7. sistem - un sistem de plăți care asigură compensarea fondurilor, inclusiv un sistem care asigură și decontarea operațiunilor cu instrumente financiare.
Titlul I Procedura de autorizare
Articolul 3
Sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor pot opera pe teritoriul României numai pe baza autorizației acordate de Banca Națională a României în temeiul
art. 22 din Legea nr. 312/2004
privind Statutul Băncii Naționale a României.
Articolul 4
Procesul de autorizare de către Banca Națională a României cuprinde următoarele etape:
a) autorizarea prealabilă;
b) autorizarea de funcționare.
Autorizarea prealabilă nu garantează obținerea autorizației de funcționare a sistemului.
Apariția oricăror modificări față de condițiile în care a fost acordată autorizația prealabilă va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naționale a României în cea de-a doua etapă a procesului de autorizare.
Articolul 5
În vederea autorizării prealabile a unui sistem, administratorul de sistem va adresa Direcției reglementare și autorizare din cadrul Băncii Naționale a României o cerere de autorizare, însoțită de următoarele documente:
a) copie conformă de pe documentele constitutive ale administratorului de sistem;
b) un studiu de fezabilitate conținând cel puțin informații privind necesitatea punerii în funcțiune a sistemului, estimarea volumului operațiunilor pentru cel puțin un an de activitate și caracteristicile sistemului proiectat/existent;
c) regulile de sistem și procedurile de operare;
d) procedurile de administrare a riscurilor asociate sistemului, inclusiv procedura de administrare a riscului de decontare, după caz;
e) procedurile pentru asigurarea continuității operaționale în situații neprevăzute;
f) o prezentare a infrastructurii care urmează a fi utilizată de sistem.
În cazul în care consideră necesar, Banca Națională a României poate solicita informații sau documente suplimentare față de cele prevăzute la alin. (1).
În cazul sistemelor care asigură și decontarea operațiunilor cu instrumente financiare, documentația prezentată va fi avizată în prealabil de Comisia Națională a Valorilor Mobiliare.
Articolul 6
Banca Națională a României va răspunde solicitării de autorizare prealabilă în termen de 90 de zile de la data depunerii documentației complete.
Articolul 7
Direcția reglementare și autorizare din cadrul Băncii Naționale a României va evalua solicitările de autorizare în funcție de obiectivele de politică și de standardele stabilite de Banca Națională a României în domeniul plăților, precum și de standardele și practicile existente la nivel internațional, referitoare la criterii de siguranță, eficiență și accesibilitate aplicabile diferitelor tipuri de sisteme.
Standardele avute în vedere de Banca Națională a României sunt specifice tipului de sistem pentru care se solicită autorizarea, iar procesul de evaluare și caracteristicile recomandate au în vedere importanța sistemică a sistemului respectiv în contextul general al stabilității sistemului financiar național.
Articolul 8
Autorizația prealabilă are o valabilitate de 90 de zile de la data emiterii, perioadă în care solicitantul are următoarele obligații:
a) să încheie cu Banca Națională a României contractul de participare în sistemul ReGIS, care să prevadă și procedura de administrare a riscului de decontare;
b) să încheie contracte cu participanții compensatori, conforme cu regulile sistemului stabilite de administratorul de sistem;
c) să se asigure că participanții compensatori au încheiat contracte de participare la sistemul ReGIS cu Banca Națională a României, care să prevadă și aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare;
d) să asigure infrastructura necesară funcționării sistemului.
Articolul 9
În vederea autorizării funcționării unui sistem, administratorul de sistem va adresa Direcției reglementare și autorizare din cadrul Băncii Naționale a României o cerere de autorizare, însoțită de următoarele documente:
a) lista participanților compensatori;
b) un raport de audit realizat de un auditor certificat de securitate a datelor (CISA - Certified Information Security Auditor), independent față de sistemul auditat, care să certifice gradul de siguranță al sistemului pentru care se solicită autorizarea;
c) declarație pe propria răspundere a reprezentantului legal al administratorului de sistem, referitoare la existența și funcționalitatea infrastructurii prevăzute în documentația de autorizare.
Articolul 10
Banca Națională a României va răspunde solicitării de autorizare de funcționare în termen de 30 de zile de la data depunerii documentației complete.
Orice modificare adusă unui sistem care funcționează în conformitate cu prevederile prezentului regulament este supusă aprobării prealabile a Băncii Naționale a României.
În vederea analizării cererilor depuse potrivit alin. (2), Banca Națională a României poate solicita orice informație și/sau documente considerate necesare de către aceasta.
Banca Națională a României va decide asupra cererilor depuse de administratorul de sistem în condițiile alin. (2) în termen de 30 de zile de la data primirii cererii sau a informațiilor și documentației prevăzute la alin. (3), după caz.
În cazul în care Banca Națională a României consideră că modificările aduse sistemului sunt importante în raport cu obiectivele sale în domeniul plăților, Banca Națională a României va putea stabili termenele în care modificările respective vor putea deveni efective.
Titlul II Procedura de administrare a riscului de decontare
Capitolul I Aspecte generale
Articolul 11
Procedura de administrare a riscului de decontare, reglementată prin prezentul regulament, va fi finanțată integral din resursele participanților compensatori, cu excepția sistemului de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României (respectiv sistemul care asigură compensarea multilaterală interbancară și compensarea bilaterală a plăților de mică valoare în relația cu contul curent general al Trezoreriei Statului).
Articolul 12
Decontarea finală a pozițiilor nete calculate de administratorii de sisteme se efectuează de către Banca Națională a României prin transferul irevocabil și necondiționat al fondurilor bănești între conturile de decontare ale participanților compensatori deschise în sistemul ReGIS, în conformitate cu regulile de sistem ale ReGIS și contractele de participare aferente.
Articolul 13
Procedura de administrare a riscului de decontare cuprinde două categorii de proceduri, care se vor aplica în ordine, mai întâi procedura de garantare unilaterală urmată, în cazul sistemelor care asigură compensarea fondurilor aferente operațiunilor cu carduri bancare, de procedura de garantare multilaterală.
Capitolul II Procedura de garantare unilaterală
Secțiunea 1 Plafonul tehnic de garantare unilaterală
Articolul 14
Banca Națională a României calculează săptămânal, la nivelul fiecărui sistem, pentru fiecare participant compensator, un plafon tehnic de garantare unilaterală.
Plafonul tehnic de garantare unilaterală se calculează ca fiind cea mai mare dintre pozițiile nete debitoare înregistrate zilnic de un participant compensator, la nivelul unui sistem, în cursul perioadei de observare, multiplicată cu indicele 1,2.
În cazul sistemelor care asigură și decontarea operațiunilor cu instrumente financiare, plafonul tehnic de garantare unilaterală se calculează ca fiind cea mai mare dintre pozițiile nete debitoare înregistrate zilnic de un participant compensator la calculul prealabil al pozițiilor nete realizat de administratorul de sistem, în cursul perioadei de observare. În vederea realizării acestui calcul, administratorii de sisteme vor transmite zilnic Băncii Naționale a României, prin e-mail securizat transmis prin rețeaua proprietară a TransFonD - S.A., semnat electronic sau pe suport hârtie, pozițiile nete prealabile ale participanților compensatori prevăzute la art. 26 pct. 1.
Plafonul tehnic de garantare unilaterală se comunică de către Banca Națională a României participantului compensator, prin e-mail securizat transmis prin rețeaua proprietară a TransFonD - S.A., semnat electronic sau pe suport hârtie, în prima zi bancară după perioada de observare și este valabil pe toată durata perioadei de aplicare, dacă Banca Națională a României nu hotărăște altfel.
În situația creșterii sau diminuării rapide a valorii pozițiilor nete aferente unui participant compensator, precum și în orice alte cazuri, Banca Națională a României poate decide majorarea sau diminuarea plafonului tehnic de garantare unilaterală al acestuia la un nivel pe care îl consideră corespunzător pentru evitarea riscului de nedecontare.
Articolul 15
În cazul în care un participant compensator constată că există diferențe între plafonul tehnic de garantare unilaterală comunicat și cel rezultat din propriile calcule, poate comunică prin e-mail securizat semnat electronic, transmis prin rețeaua proprietară a TransFonD - S.A. sau pe suport hârtie, respectiva neconcordanță Băncii Naționale a României.
Banca Națională a României are obligația să comunice prin e-mail securizat semnat electronic, transmis prin rețeaua proprietară a TransFonD - S.A. sau pe suport hârtie, cel mai târziu în ziua bancară următoare, valoarea corectă a plafonului tehnic de garantare unilaterală sau valoarea pozițiilor nete care au stat la baza calculului acestuia.
Articolul 16
Banca Națională a României calculează și comunică plafonul tehnic de garantare unilaterală:
a) pentru participanții compensatori rezultați în urma divizării, prin împărțirea plafonului de garantare unilaterală existent înainte de divizare, în mod egal între participanții compensatori rezultați din divizare;
b) pentru participanții compensatori rezultați în urma fuziunii, prin însumarea plafoanelor tehnice de garantare unilaterală ale participanților compensatori care au fuzionat.
Articolul 17
Pentru prima săptămână sau fracțiune de săptămână de funcționare, plafonul tehnic de garantare unilaterală pentru un nou participant compensator la unul sau mai multe sisteme va fi stabilit de acesta, pe propria răspundere, în funcție de valoarea estimată a plăților proprii, și va fi comunicat în prealabil Băncii Naționale a României.
Secțiunea 2 Constituirea și eliberarea garanțiilor unilaterale
Articolul 18
Participantul compensator este obligat să constituie garanții unilaterale, în lei, la dispoziția Băncii Naționale a României, cel puțin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală calculat și comunicat de Banca Națională a României pentru fiecare sistem la care participă.
Articolul 19
Garanțiile unilaterale, în lei, constituite de participanții compensatori pentru asigurarea decontării finale a propriilor poziții nete, pot fi sub formă de:
a) fonduri evidențiate în rezervele din conturile de decontare ale participanților compensatori deschise în evidențele sistemului ReGIS;
b) instrumente financiare eligibile, înregistrate în sistemul de înregistrare și decontare a titlurilor de stat.
Articolul 20
Constituirea garanțiilor unilaterale, în lei, se face astfel:
a) pentru garanțiile unilaterale sub formă de fonduri, în conturile de decontare ale participanților compensatori deschise în evidențele sistemului ReGIS, constituirea se face zilnic, până la orele stabilite prin contractul de participare în ReGIS încheiat de Banca Națională a României cu participanții compensatori, în conformitate și cu regulile de sistem ale ReGIS și regulile administratorului de sistem;
b) pentru garanțiile unilaterale sub formă de instrumente financiare eligibile, constituirea garanțiilor se face săptămânal, cel mai târziu în prima zi bancară a perioadei de aplicare sau ori de câte ori este necesar în cursul acestei perioade, până la orele stabilite prin contractul de participare în ReGIS încheiat de Banca Națională a României cu participanții compensatori și prin regulile administratorului de sistem.
Articolul 21
Până la intrarea în funcțiune a sistemului electronic de înregistrare și decontare a titlurilor de stat, în cazul constituirii garanțiilor unilaterale sub formă de instrumente financiare eligibile, participanții compensatori au obligația să remită Băncii Naționale a României, prin e-mail securizat transmis prin rețeaua proprietară a TransFonD -S.A., semnat electronic sau pe suport hârtie, documentul "Borderou pentru constituirea garanțiilor unilaterale sub formă de instrumente financiare eligibile", prevăzut în anexa nr. 1.
Se acceptă drept garanții unilaterale instrumente financiare eligibile aflate în proprietatea participantului compensator și care nu sunt grevate de alte garanții reale mobiliare.
După decontarea pozițiilor nete ale participanților compensatori, eliberarea garanțiilor unilaterale în fonduri și instrumente financiare eligibile se realizează de către sistemele ReGIS și, respectiv, sistemul de înregistrare și decontare a titlurilor de stat, în conformitate cu regulile de sistem ale acestora.
Până la intrarea în funcțiune a sistemului electronic de înregistrare și decontare a titlurilor de stat, participanții compensatori pot solicita Băncii Naționale a României, prin e-mail securizat semnat electronic, transmis prin rețeaua proprietară a TransFonD - S.A. sau pe suport hârtie, restituirea instrumentelor financiare constituite ca garanții, în baza documentului "Borderou pentru restituirea garanțiilor unilaterale sub formă de instrumente financiare eligibile" (prevăzut în anexa nr. 2), în cazul în care plafonul tehnic de garantare unilaterală s-a diminuat de la o perioadă la alta, în cazul în care, pe parcursul perioadei de aplicare, participantul hotărăște să constituie garanții sub forma rezervelor în sistemul ReGIS sau dorește să înlocuiască instrumentele financiare eligibile constituite ca garanții cu altele.
Articolul 22
Garanțiile unilaterale sub forma instrumentelor financiare eligibile vor fi evaluate conform valorii comunicate periodic de Direcția operațiuni de piață din cadrul Băncii Naționale a României.
Articolul 23
Participanții compensatori sunt obligați să completeze, până cel târziu a doua zi bancară la ora stabilită prin contractul încheiat cu Banca Națională a României, garanțiile unilaterale până la nivelul plafonului de garantare unilaterală ori de câte ori garanțiile au fost executate parțial sau în totalitate, ca urmare a aplicării procedurilor de garantare unilaterală.
Capitolul III Procedura de garantare multilaterală
Articolul 24
În cazul în care fondurile disponibile din contul de decontare și garanția unilaterală a unui participant compensator dintr-un sistem nu acoperă poziția sa netă debitoare și nici nu pot fi mobilizate fonduri suplimentare pentru acoperirea acestei poziții de către participantul respectiv sau de către administratorul de sistem, Banca Națională a României va refuza decontarea pozițiilor nete transmise de sistemul respectiv în ReGIS și va solicita administratorului de sistem aplicarea procedurii de garantare multilaterală, care constă în recalcularea pozițiilor nete prin excluderea tranzacțiilor care au determinat poziția netă debitoare neacoperită de către participantul compensator în cauză.
Transmiterea pozițiilor nete recalculate conform prevederilor alin. (1) se va face conform contractului de participare în ReGIS încheiat de Banca Națională a României și administratorul sistemului respectiv.
Banca Națională a României nu are nici o responsabilitate privind refacerea compensării interbancare.
În cazul în care pozițiile nete nu sunt prezentate în intervalul de timp stabilit prin regulile de sistem ale ReGIS și prin contractul de participare în ReGIS încheiat de Banca Națională a României și administratorul sistemului respectiv, Banca Națională a României nu va efectua decontarea operațiunilor sistemului de compensare pentru ziua de decontare respectivă.
Capitolul IV Aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare
Articolul 25
Administratorul de sistem aplică procedura de administrare a riscului de decontare, convenită pe bază contractuală cu Banca Națională a României, având în vedere următoarele principii, ținând cont de tipul de sistem:
a) pentru sistemele care asigură și decontarea operațiunilor cu instrumente financiare, precum și pentru sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României, sunt necesare eliminarea riscului de decontare și decontarea în aceeași zi în care instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete a fost introdusă în sistemul ReGIS, în acest sens nefiind aplicabilă procedura de garantare multilaterală;
b) pentru sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor aferente operațiunilor cu carduri bancare este posibilă aplicarea procedurii de garantare multilaterală, iar decontarea pozițiilor nete se poate realiza și ulterior zilei în care instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete a fost introdusă în sistemul ReGIS.
Secțiunea 1 Sistemele care asigură și decontarea operațiunilor cu instrumente financiare
Articolul 26
În cazul sistemelor care asigură și decontarea operațiunilor cu instrumente financiare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale sistemului ReGIS și sistemului de înregistrare și decontare a titlurilor de stat și ale contractului de participare în ReGIS încheiat de Banca Națională a României și administratorul de sistem:
1. Sistemul va realiza un calcul prealabil al pozițiilor nete ale participanților compensatori.
2. Administratorul de sistem va solicita sistemului ReGIS și, după caz, sistemului electronic de înregistrare și decontare a titlurilor de stat sau Băncii Naționale a României, la ora prevăzută în contractul de participare în ReGIS încheiat cu Banca Națională a României, comunicarea valorii garanțiilor constituite sub formă de fonduri și, respectiv, instrumente financiare eligibile de către participanții compensatori pentru sistemul respectiv.
3. În cazul în care poziția netă debitoare a unui participant compensator nu este acoperită de valoarea totală a garanțiilor constituite de acesta pentru sistem, administratorul de sistem va comunică participantului compensator în cauză valoarea cu care trebuie suplimentate garanțiile unilaterale aferente sistemului, participanții având la dispoziție un interval de timp pentru această operațiune. Intervalul de timp menționat va fi corelat cu prevederile contractului de participare în ReGIS încheiat de administratorul de sistem cu Banca Națională a României și cu cele ale regulilor de sistem pentru sistemul ReGIS și pentru sistemul de înregistrare și decontare a titlurilor de stat.
4. La expirarea intervalului de timp menționat la pct. 3, administratorul de sistem va solicita sistemului ReGIS și, după caz, sistemului electronic de înregistrare și decontare a titlurilor de stat sau Băncii Naționale a României comunicarea noilor valori ale garanțiilor constituite sub formă de fonduri și, respectiv, instrumente financiare eligibile de către participanții compensatori pentru sistem.
5. În cazul în care poziția netă debitoare a fiecărui participant compensator este acoperită de valoarea totală a garanțiilor constituite de acesta pentru sistem în sistemul ReGIS și în sistemul de înregistrare și decontare a titlurilor de stat, administratorul de sistem va transmite o instrucțiune de plată pentru decontarea pozițiilor nete în sistemul ReGIS.
6. În cazul în care poziția netă debitoare a unui participant compensator nu este acoperită nici la acest moment de valoarea totală a garanțiilor constituite de respectivul participant pentru sistem în sistemul ReGIS și în sistemul de înregistrare și decontare a titlurilor de stat, administratorul de sistem va recalcula pozițiile nete prin excluderea tranzacțiilor care au determinat poziția debitoare neacoperită, astfel încât pozițiile nete debitoare rezultate să fie acoperite de garanțiile constituite de participanți, și va transmite instrucțiunea de plată pentru decontarea pozițiilor nete în sistemul ReGIS în conformitate cu noile poziții nete calculate. Pentru tranzacțiile excluse din calculul pozițiilor nete, administratorul de sistem poate transmite instrucțiuni de plată în sistemul ReGIS în vederea decontării pe bază brută.
Secțiunea 2 Sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor aferente operațiunilor cu carduri bancare
Articolul 27
În cazul sistemelor de plăți care asigură compensarea fondurilor aferente operațiunilor cu carduri bancare, se va aplica procedura de garantare unilaterală, urmată de procedura de garantare multilaterală, dacă este cazul.
Secțiunea 3 Sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor și care este administrat de Banca Națională a României
Articolul 28
Sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României, va utiliza procedura de administrare a riscului de decontare, reglementată de cap. II.
În cazul în care un participant compensator nu își poate acoperi poziția netă debitoare în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală și nici nu își poate procura fondurile necesare pentru decontarea propriei poziții nete debitoare până la sfârșitul zilei de decontare, orice instituție de credit și/sau Trezoreria Statului pot să furnizeze participantului respectiv fondurile necesare decontării, prin constituirea unor depozite interbancare în lei în favoarea participantului debitor, în condiții stabilite de părți, cu titlu de depozite de garantare excepționale.
Titlul III Sancțiuni
Articolul 29
Constituie încălcări ale prevederilor prezentului regulament:
a) aplicarea procedurilor de garantare multilaterală ca urmare a imposibilității de decontare a unuia dintre participanții compensatori;
b) acoperirea poziției nete debitoare dintr-un credit acordat de o instituție de credit și/sau Trezoreria Statului, în conformitate cu prevederile art. 28 alin. (2);
c) neconstituirea sau nerefacerea de către un participant compensator a garanțiilor unilaterale până cel puțin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, ale contractului de participare în ReGIS încheiat cu Banca Națională a României și cu cele ale regulilor sistemului ReGIS;
d) orice altă nerespectare a prevederilor prezentului regulament și a măsurilor de remediere dispuse de Banca Națională a României în aplicarea acestuia.
În cazul nerespectării prevederilor prezentului regulament, Banca Națională a României poate aplica administratorilor de sisteme și/sau participanților compensatori măsuri de remediere și/sau sancțiuni prevăzute în legislația bancară.
Articolul 30
În cazul în care, într-o anumită zi bancară, un participant compensator nu constituie sau nu își reface garanțiile unilaterale în lei până cel puțin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală, Banca Națională a României poate proceda la excluderea participantului atât din sistemul respectiv, cât și din toate celelalte sisteme în care acesta este participant, pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv.
Articolul 31
În cazul în care Banca Națională a României constată apariția unor deficiențe în cadrul unui sistem, datorate unui participant compensator, Banca Națională a României poate proceda la suspendarea acestuia atât din sistemul respectiv, cât și din toate celelalte sisteme în care acesta este participant, pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv.
Încetarea suspendării își produce efectele în ziua bancară imediat următoare zilei bancare în care Banca Națională a României constată remedierea deficiențelor menționate la alin. (1), cu respectarea regulilor administratorului de sistem.
Articolul 32
În cazul deciziei de suspendare sau de excludere din unul dintre sisteme a unui participant, Banca Națională a României va consulta administratorul sistemului respectiv asupra momentului suspendării sau excluderii din sistem a participantului și va notifica administratorii celorlalte sisteme asupra acestei decizii.
Titlul IV Dispoziții tranzitorii și finale
Articolul 33
Pentru decontarea finală a operațiunilor aferente unei anumite zile de decontare, Banca Națională a României nu efectuează corecții prin conturile de decontare din sistemul ReGIS ale participanților compensatori în zile de decontare ulterioare.
Articolul 34
Sistemele care sunt în funcțiune la data intrării în vigoare a prezentului regulament și care intră sub incidența acestuia se consideră autorizate și își vor desfășura activitatea cu respectarea prevederilor prezentului regulament.
Sistemele menționate la alin. (1) vor transmite Băncii Naționale a României, în termen de 4 luni de la intrarea în vigoare a prezentului regulament, documentația actualizată aferentă regulilor de sistem și procedurilor de operare, procedura de administrare a riscului de decontare și a celorlalte riscuri asociate sistemului, procedurile pentru asigurarea continuității operaționale în situații neprevăzute, o prezentare a infrastructurii care este utilizată de sistem, precum și un raport de audit realizat de un auditor certificat de securitate a datelor (CISA - Certified Information Security Auditor) independent, care să certifice gradul de siguranță al sistemului respectiv.
Articolul 35
Anexele nr. 1 și 2 fac parte integrantă din prezentul regulament.
Articolul 36
La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/1996
privind regimul de decontare specială și autorizare a caselor de compensații interbancare, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 127 din 20 iunie 1997, cu modificările și completările ulterioare,
Norma Băncii Naționale a României nr. 3/1998
privind plafoanele tehnice de garantare unilaterală, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, cu modificările și completările ulterioare, precum și orice alte dispoziții contrare.
Articolul 37
Prezentul regulament intră în vigoare la data de 8 aprilie 2005.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu București, 23 februarie 2005. Nr. 1.
Anexa 1 la regulament
Sigla și denumirea participantului ....................... Cod BIC ......................................... BORDEROU Nr........ din data de .............. pentru constituirea garanțiilor unilaterale sub formă de instrumente financiare eligibile - lei - ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── Nr. Denumirea Tipul Cod Data Nr. de Valoarea Valoarea crt. sistemului*1) garanției*2) ISIN scadenței bucăți nominală la zi gajate totală totală ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── . . . ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── . . . ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── . . . ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── . . . ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── n. ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── TOTAL GENERAL: x x x ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── Se confirmă primirea prezentului portofoliu. Persoanele autorizate: Persoanele autorizate: Banca Națională TransFonD - S.A. Participant Participant a României ..................... ..................... ..................... ..................... (numele și prenumele) (numele și prenumele) (numele și prenumele) (numele și prenumele) ..................... ..................... ..................... ..................... (funcția) (funcția) (funcția) (funcția) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.) Data ............... Data ................ Data ................ Data ................ -------- *1) Se va completa denumirea sistemului pentru care se constituie garanții unilaterale (SNCDD, BVB, VISA, MasterCard, CCI). *2) Se va completa cu TS (în cazul titlurilor de stat) sau cu CD (în cazul certificatelor de depozit).
Anexa 2 la regulament
Sigla și denumirea participantului ................... Cod BIC .............................................. BORDEROU Nr. ....... din data de .............. pentru restituirea garanțiilor unilaterale sub formă de instrumente financiare eligibile - lei - ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── Nr. Denumirea Tipul Cod Data Nr. de Valoarea Valoarea crt. sistemului*1) garanției*2) ISIN scadenței bucăți nominală la zi gajate totală totală ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── 1. ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── . . . ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── . . . ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── . . . ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── . . . ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── n. ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── TOTAL GENERAL: x x x ────────────────────────────────────────────────────────────────────────────── Se confirmă primirea prezentului portofoliu. Persoanele autorizate: Persoanele autorizate: Banca Națională TransFonD - S.A. Participant Participant a României ..................... ..................... ..................... ..................... (numele și prenumele) (numele și prenumele) (numele și prenumele) (numele și prenumele) ..................... ..................... ..................... ..................... (funcția) (funcția) (funcția) (funcția) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.) (S.S./L.S.) Data ............... Data ................ Data ................ Data ................ --------- *1) Se va completa denumirea sistemului pentru care se constituie garanții unilaterale (SNCDD, BVB, VISA, MasterCard, CCI). *2) Se va completa cu TS (în cazul titlurilor de stat) sau cu CD (în cazul certificatelor de depozit). ---------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.