Normele nr. 4/2005
privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar
prezumat în vigoare
Legături cu alte acte
În baza
art. 10 din Legea nr. 312/2004
privind Statutul Băncii Naționale a României și a
art. 7 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2005
privind regimul valutar,
în temeiul
art. 48 din Legea nr. 312/2004 ,
Banca Națională a României emite prezenta normă.
Capitolul I Categorii de entități care pot fi autorizate să efectueze operațiuni de schimb valutar
Articolul 1
Operațiunile de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul României pot fi efectuate numai de următoarele categorii de entități - intermediari, cu îndeplinirea condițiilor legale aplicabile:
a) instituții de credit, autorizate de Banca Națională a României să funcționeze în România;
b) case de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, având ca obiect principal de activitate schimbul valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice. Activitățile secundare nu pot fi altele decât cele incluse în grupa 67 - Activități auxiliare intermedierilor financiare din Clasificarea activităților din economia națională - CAEN - actualizată;
c) persoanele juridice și alte entități care beneficiază de prevederi legale exprese și au stipulat în actele constitutive care le reglementează înființarea și funcționarea activitatea de schimb valutar pentru persoane fizice;
d) entitățile care dețin în administrare structuri de primire turistice cu funcțiuni de cazare turistică și au în obiectul de activitate operațiuni de cumpărare de valute cotate sub formă de numerar și substitute de numerar.
Articolul 2
Operațiunile de schimb valutar, altele decât cele cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice, pot fi efectuate de persoanele juridice și de alte entități care beneficiază de prevederi legale exprese și au stipulat în obiectul de activitate prevăzut în actele constitutive activitatea de schimb valutar.
Capitolul II Locul unde se pot efectua operațiuni de schimb valutar
Articolul 3
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. a) pot efectua operațiuni de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice prin intermediul punctelor de schimb valutar înființate în incinta tuturor sediilor proprii (centrale, sucursale, agenții, puncte de lucru sau alte structuri asimilate acestora), cu respectarea prezentei norme și a prevederilor legale aplicabile, precum și prin puncte de schimb valutar înființate în alte spații decât în incinta sediilor proprii, cu îndeplinirea condițiilor de dotare prevăzute la art. 15.
Articolul 4
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. b) pot efectua operațiuni de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice prin intermediul punctelor de schimb valutar.
Articolul 5
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. c) pot efectua operațiuni de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice prin intermediul punctelor de schimb valutar înființate în incinta tuturor sediilor proprii (centrale, sucursale, agenții, puncte de lucru sau alte structuri asimilate acestora), cu respectarea prezentei norme și a prevederilor legale aplicabile.
Articolul 6
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. d) pot desfășura operațiuni de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar la recepția hotelului, care este considerată în accepțiunea prezentei norme punct de schimb valutar.
Articolul 7
Entitățile prevăzute la art. 2 vor putea desfășura operațiuni de schimb valutar în incinta tuturor sediilor proprii, cu respectarea prezentei norme și a prevederilor legale aplicabile.
Capitolul III Operațiunile de schimb valutar care pot fi efectuate de entitățile prevăzute la art. 1 și 2
Articolul 8
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. a), b) și c) pot efectua:
a) cumpărare de valute cotate sub formă de numerar și substitute de numerar (cecuri de călătorie) contra monedei naționale de la persoane fizice;
b) vânzare de valute cotate sub formă de numerar și substitute de numerar contra monedei naționale persoanelor fizice;
c) cumpărare de valute cotate sub formă de numerar contra monedei naționale de la persoane fizice, prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar.
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. d) pot efectua:
a) cumpărare de valute cotate sub formă de numerar și substitute de numerar contra monedei naționale de la persoane fizice, clienți ai acestora;
b) cumpărare de valute cotate sub formă de numerar contra monedei naționale de la persoane fizice, prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar.
Entitățile prevăzute la art. 2 pot efectua acele operațiuni de schimb valutar prevăzute în normele proprii, cu îndeplinirea cerințelor prevăzute la art. 12 alin. (1) lit. d).
Capitolul IV Autorizarea și atribuirea codurilor statistice pentru entitățile prevăzute la art. 1 și 2
Articolul 9
Procesul de autorizare și de atribuire a codurilor statistice de către Banca Națională a României - Direcția reglementare și autorizare pentru efectuarea operațiunilor de schimb valutar pe teritoriul României se referă la:
a) emiterea autorizației pentru operațiunile de schimb valutar desfășurate de entitățile prevăzute la art. 1 lit. b) și d);
b) atribuirea codului statistic pentru entitățile prevăzute la art. 1 și 2. Scrisoarea de atribuire a codului statistic reprezintă autorizație pentru punctele de schimb valutar.
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. a) sunt autorizate să efectueze operațiuni de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul României în conformitate cu autorizația emisă în baza legislației specifice.
Articolul 10
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. b) și d) pot începe efectuarea operațiunilor de schimb valutar, printr-un număr nelimitat de puncte de schimb valutar, dacă îndeplinesc cumulativ următoarele condiții:
a) au primit autorizația emisă de Banca Națională a României;
b) li s-a atribuit codul statistic de către Banca Națională a României pentru fiecare punct de schimb valutar;
c) au înscris codul statistic pe ștampila punctului de schimb valutar.
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. a) și c) și la art. 2 pot începe efectuarea operațiunilor de schimb valutar, printr-un număr nelimitat de puncte de schimb valutar, dacă îndeplinesc cumulativ condițiile prevăzute la alin. (1) lit. b) și c).
Articolul 11
În vederea obținerii autorizației, entitățile prevăzute la art. 1 lit. b) și d) vor depune la registratura Băncii Naționale a României sau vor transmite prin corespondență o cerere de autorizare, semnată de persoane împuternicite prin actul constitutiv să reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte că au fost mandatate în mod expres să reprezinte societatea în relația cu Banca Națională a României, însoțită de documentația corespunzătoare (specificată în anexa nr. 1), după cum urmează:
a) entitățile prevăzute la art. 1 lit. b): D1-D5, D7, D8, precum și D10-D12, atunci când este cazul;
b) entitățile prevăzute la art. 1 lit. d): D1-D2, D5-D8.
Articolul 12
În vederea obținerii codului statistic, entitățile prevăzute la art. 1 și 2 vor depune la registratura Băncii Naționale a României sau vor transmite prin corespondență o cerere de atribuire de cod statistic pentru punctul de schimb valutar, semnată de persoane împuternicite prin actul constitutiv să reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte că au fost mandatate în mod expres să reprezinte societatea în relația cu Banca Națională a României, însoțită de documentația corespunzătoare (specificată în anexa nr. 1), după cum urmează:
a) entitățile prevăzute la art. 1 lit. a): D7 și D13, după caz;
b) entitățile prevăzute la art. 1 lit. b) și d): D7;
c) entitățile prevăzute la art. 1 lit. c): D1, D2 și D7, precum și D10-D12, atunci când este cazul;
d) entitățile prevăzute la art. 2: D1, D2 și D7, precum și documentele care să probeze îndeplinirea următoarelor cerințe, după caz:
d1) să dețină (atunci când este cazul) autorizație de funcționare eliberată de autoritatea de reglementare și supraveghere, care să prevadă schimbul valutar în obiectul de activitate;
d2) să dispună de norme și proceduri proprii care să reglementeze cel puțin următoarele:
(i) categoriile de operațiuni de schimb valutar, mecanismul de desfășurare a acestora, precum și documentele care stau la baza efectuării unor astfel de operațiuni;
(îi) relațiile cu clienții, în special cele cu privire la modalitățile de comunicare, confirmare și decontare a operațiunilor;
(iii) elementele minime de identificare a operațiunii de schimb valutar, potrivit necesităților de control și raportare;
(iv) scopul cumpărării/vânzării de valută (inclusiv documentele justificative anexate, dacă este cazul) - numai în legătură cu activitățile conform obiectului de activitate stabilit prin actele normative care le reglementează înființarea și funcționarea, precum și prin actele constitutive;
(v) sistemul de evidență contabilă a operațiunilor;
(vi) desfășurarea operațiunilor de schimb valutar - numai cu acordul de voință al părților;
d3) să aibă dotarea tehnică necesară, corespunzătoare categoriilor de operațiuni de schimb valutar efectuate; pentru operațiunile de schimb valutar cu numerar, dotarea este cea prevăzută la art. 15.
În vederea obținerii codului statistic pentru aparatele automate de schimb valutar, entitățile prevăzute la art. 1 vor depune la registratura Băncii Naționale a României sau vor transmite prin corespondență o cerere de atribuire de cod statistic pentru punctul de schimb valutar, însoțită de declarația prevăzută la poziția D7 și documentația prevăzută la poziția D9 din anexa nr. 1.
Documentele prevăzute în anexa nr. 1 trebuie deținute și actualizate pe toată perioada în care entitățile prevăzute la art. 1 și 2 efectuează operațiuni de schimb valutar.
Articolul 13
Atât la înființare, cât și pe parcursul desfășurării activității de schimb valutar, disponibilitățile bănești în monedă națională și/sau valute cotate ale entităților prevăzute la art. 1 lit. b) trebuie să fie în echivalent de minimum 75.000 EUR. La stabilirea nivelului disponibilităților bănești în echivalent euro vor fi utilizate cursurile de schimb ale pieței valutare comunicate de Banca Națională a României în ziua anterioară datei la care se face evaluarea.
Articolul 14
Nu pot fi înființate puncte de schimb valutar amplasate în garaje, chioșcuri, alte construcții similare, în locuri izolate, la etajele sau subsolurile clădirilor cu destinație de locuință.
Articolul 15
Entitățile prevăzute la art. 1 și 2 trebuie să aibă asigurată, pentru fiecare punct de schimb valutar, dotarea necesară derulării activității de schimb valutar. Prin dotare se înțelege următoarele:
a) tehnică de calcul (aparat de marcat electronic fiscal sau calculator, după caz) și programe care să asigure emiterea bonurilor fiscale (pentru schimb valutar), respectiv a buletinelor de schimb valutar, precum și evidența operațiunilor. În cazul entităților prevăzute la art. 2, tehnica de calcul și programele vor asigura emiterea documentelor stabilite prin normele proprii;
b) aparat de verificare a autenticității bancnotelor.
Articolul 16
În situațiile în care entitățile prevăzute la art. 1 și 2 înființează mai multe puncte de schimb valutar la aceeași adresă, cererea de atribuire a codului statistic se va face pentru fiecare punct de schimb valutar, cu specificarea amplasării în spațiul respectiv (față de anumite repere fixe) a punctelor de schimb valutar în cauză.
Articolul 17
În termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data depunerii documentației complete, Banca Națională a României - Direcția reglementare și autorizare va remite solicitantului autorizația/scrisoarea de atribuire a codului statistic sau va comunică în scris respingerea cererii de autorizare/atribuire a codului statistic și motivele respingerii.
Capitolul V Condiții de funcționare a entităților prevăzute la art. 1 și 2
Articolul 18
La sediul fiecărui punct de schimb valutar vor fi afișate la loc vizibil fotocopia scrisorii Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare de atribuire a codului statistic, precum și programul zilnic de funcționare ce trebuie respectat.
Articolul 19
Operațiunile de vânzare/cumpărare pentru persoane fizice se fac pe bază de document de identitate legal valabil. Se interzice înscrierea în documentul de identitate de mențiuni privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar.
Articolul 20
Entitățile prevăzute la art. 1 și 2 își stabilesc în mod liber cursurile de schimb valutar, atât cele de cumpărare, cât și cele de vânzare.
Articolul 21
Listele cursurilor de schimb de vânzare/cumpărare pentru valutele cotate și substitute de numerar, semnate de persoanele împuternicite de conducerea entităților prevăzute la art. 1 și 2, purtând ștampila acestora, vor fi afișate la loc vizibil, pe perioada programului zilnic de lucru, urmând ca la sfârșitul zilei de lucru să fie anexate la registrul tranzacțiilor.
Articolul 22
Entitățile prevăzute la art. 1 întocmesc buletine de schimb valutar sau bonuri fiscale (pentru schimb valutar), potrivit prevederilor legale aplicabile.
Buletinele de schimb valutar, documente cu regim special, se întocmesc în două exemplare, un exemplar fiind înmânat clientului, iar al doilea exemplar fiind atașat la registrul tranzacțiilor.
Pentru fiecare tranzacție se vor întocmi bonuri fiscale (pentru schimb valutar) sau buletine de schimb valutar, după caz, care trebuie să conțină cel puțin următoarele elemente: denumirea emitentului; adresa emitentului; codul statistic al punctului de schimb valutar; data emiterii; seria și numărul buletinului de schimb valutar/bonului fiscal (pentru schimb valutar); numele și prenumele clientului; țara clientului; categoria rezident/nerezident; documentul de identitate al clientului: tip, serie, număr; rezident/nerezident; suma încasată de la client (valute cotate/moneda națională); cursul de schimb valutar; suma plătită clientului (valute cotate/moneda națională); semnătura casierului; ștampila punctului de schimb valutar.
Pe perioada când tehnica de calcul (aparatele de marcat electronice fiscale, calculatoarele) nu funcționează din cauze obiective, entitățile prevăzute la art. 1 vor emite buletine de schimb valutar, în condițiile prevăzute de prezenta normă, prin oricare alte mijloace de editare. La remedierea defecțiunii, aceste buletine de schimb valutar vor fi preluate în memoria aparatelor de marcat electronice fiscale/calculatoarelor, după caz, cu efectuarea mențiunii "preluat în baza de date" pe buletinele de schimb valutar respective.
Pentru fiecare tranzacție efectuată prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar se vor emite bonuri fiscale (pentru schimb valutar) sau buletine de schimb valutar, după caz, care trebuie să conțină cel puțin următoarele elemente: denumirea emitentului; adresa emitentului; codul statistic al punctului de schimb valutar; data emiterii; seria și numărul buletinului de schimb valutar/bonului fiscal (pentru schimb valutar); categoria rezident/nerezident; suma încasată de la client (valute cotate); cursul de schimb valutar; suma plătită clientului (moneda națională).
La solicitarea clientului, entitățile prevăzute la art. 1 vor înscrie pe versoul bonului fiscal (pentru schimb valutar) sau al buletinului de schimb valutar, după caz, seriile și numerele bancnotelor vândute acestuia.
Articolul 23
Entitățile prevăzute la art. 1 și 2 vor ține un registru zilnic al tranzacțiilor, în care vor fi evidențiate cumpărările și vânzările de valute cotate, pe feluri de valute cotate, și sumele în moneda națională plătite/încasate sau, după caz, transferate.
Articolul 24
Numai personalul angajat al entităților prevăzute la art. 1 și 2 are dreptul să efectueze operațiuni de schimb valutar.
Articolul 25
Activitatea de schimb valutar a entităților prevăzute la art. 1 lit. b) poate fi întreruptă pentru o perioadă de cel mult 30 de zile calendaristice, cu condiția comunicării la Banca Națională a României - Direcția reglementare și autorizare în termen de maximum 10 zile calendaristice de la data întreruperii activității.
Articolul 26
Încetarea definitivă a activității de schimb valutar a entităților prevăzute la art. 1 și 2, inclusiv a punctului/punctelor de schimb valutar, va fi comunicată în scris Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare, în maximum 10 zile calendaristice de la data încetării activității, cu restituirea originalului autorizației și a scrisorii/scrisorilor de atribuire a codului statistic, după caz.
Articolul 27
Dispozițiile prezentei norme privind afișarea cursurilor de schimb valutar, condițiile de siguranță și altele asemenea nu au caracter exclusiv și se completează cu orice alte dispoziții legale în materie.
Capitolul VI Sancțiuni
Articolul 28
Ca urmare a verificărilor efectuate, la sesizarea autorităților statului abilitate să verifice respectarea condițiilor de efectuare a operațiunilor de schimb valutar de către entitățile prevăzute la art. 1 lit. b), c) și d) și la art. 2, din care rezultă nerespectarea
Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 4/2005
privind regimul valutar, a prezentei norme și/sau a altor dispoziții legale aplicabile, sau ori de câte ori va considera necesar, Banca Națională a României va putea aplica sancțiunile prevăzute la
art. 7 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2005 .
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. b), a căror autorizație a fost suspendată temporar, își pierd dreptul de a înființa noi puncte de schimb valutar pe perioada următoarelor 6 luni de la data încetării perioadei de sancționare dispuse de Banca Națională a României.
În cazul retragerii autorizației unei case de schimb valutar, acționarii/asociații și/sau administratorii acesteia își pierd dreptul de a înființa sau de a participa la capitalul social ori de a conduce activitatea altei case de schimb valutar pentru o perioadă de 5 ani.
Articolul 29
Entitățile prevăzute la art. 1 lit. b), c) și d) și la art. 2, cărora li s-au retras autorizația și/sau codul statistic atribuit punctului/punctelor de schimb valutar, nu mai pot efectua operațiuni de schimb valutar prin punctul/punctele de schimb valutar în cauză, de la data primirii comunicării Băncii Naționale a României de retragere a autorizației și/sau a codului statistic.
În situațiile în care entitățile prevăzute la art. 1 lit. b), c) și d) și la art. 2 nu se conformează comunicării Băncii Naționale a României de retragere a autorizației/codului statistic atribuit ori scrisoarea recomandată prin care se face comunicarea este returnată, Banca Națională a României va publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, hotărârea de retragere a autorizației/scrisorii de atribuire a codului statistic.
Articolul 30
La solicitarea autorităților abilitate ale statului, Banca Națională a României va pune la dispoziția acestora informațiile privind autorizațiile emise/codurile statistice atribuite de Banca Națională a României.
Capitolul VII Dispoziții tranzitorii și finale
Articolul 31
Autorizațiile de funcționare și scrisorile de atribuire a codurilor statistice emise, în baza prevederilor
Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2004
privind efectuarea operațiunilor valutare, cu modificările și completările ulterioare, entităților prevăzute la art. 1, în funcțiune, inclusiv punctelor de schimb ale acestora, își mențin valabilitatea.
Autorizațiile de funcționare emise de Banca Națională a României entităților prevăzute la art. 1 lit. b) și d), care nu au solicitat reautorizarea în baza prevederilor art. 36 și 37 din Instrucțiunile privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul României - anexa nr. 2 la
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2004
privind efectuarea operațiunilor valutare - și nu au restituit emitentului originalul autorizației, își pierd valabilitatea și se radiază, din oficiu, din evidențele Băncii Naționale a României.
Articolul 32
Anexele nr. 1 și 2 fac parte integrantă din prezenta normă.
Articolul 33
Prezenta normă intră în vigoare în data de 11 aprilie 2005.
Președinte al Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, Mugur Constantin Isărescu București, 1 aprilie 2005. Nr. 4.
Anexa 1 la normă
LISTA
documentelor necesare obținerii autorizației Băncii Naționale a României
D1 - certificatul constatator/extrasul din registrul societăților, emis de oficiul registrului comerțului cu cel mult 30 de zile calendaristice înainte de data depunerii cererii de autorizare/notificare la Banca Națională a României, conținând cel puțin informații privind obiectul de activitate (cu precizarea codului CAEN), capitalul social, identitatea acționarilor/asociaților societății comerciale;
D2 - copia legalizată/certificată a certificatului de înregistrare emis de oficiul registrului comerțului;
D3 - dovada posesiei spațiului de lucru destinat schimbului valutar, cu acces public direct și adresă identificabilă. Se consideră în posesia casei de schimb valutar acele spații dobândite cu acte legale și pentru care s-au efectuat înregistrările și s-au obținut toate avizele, potrivit prevederilor legale aplicabile, inclusiv acordul proprietarului pentru desfășurarea activității de schimb valutar, în situația în care contractul prin care s-a dobândit posesia spațiului nu este încheiat direct cu proprietarul acestuia;
D4 - dovada existenței disponibilităților bănești în monedă națională și/sau valută cotată. La momentul autorizării dovada se va face printr-un extras de cont eliberat în data depunerii documentației de autorizare la Banca Națională a României;
D5 - certificatele de cazier judiciar ale personalului de conducere și ale celui angajat în activitatea de schimb valutar, care nu trebuie să conțină mențiuni referitoare la condamnări penale pronunțate prin hotărâri judecătorești definitive;
D6 - certificatul de clasificare și brevetul de turism pentru persoana fizică ce asigură conducerea structurii de primire turistice, emise de autoritatea competentă;
D7 - declarația pe propria răspundere, semnată de persoane împuternicite prin actul constitutiv să reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte că au fost mandatate în mod expres să reprezinte societatea în relația cu Banca Națională a României, din care să rezulte că sunt îndeplinite toate prevederile legale aplicabile activității de schimb valutar pentru persoane fizice. Modelul declarației este prezentat în anexa nr. 2;
D8 - orice alte documente solicitate de Banca Națională a României - Direcția reglementare și autorizare, dacă este cazul;
D9 - documentația tehnică a aparatului automat de schimb valutar;
D10 - contractul încheiat de entitate cu o instituție de credit autorizată să funcționeze în România, care este agent al unei entități emitente de cecuri de călătorie sau este emitentă de cecuri de călătorie;
D11 - normele și procedurile interne de lucru privind derularea operațiunilor de depozitare, vânzare-cumpărare și decontare a cecurilor de călătorie;
D12 - declarația pe propria răspundere a administratorilor entității, referitoare la faptul că dispun de mijloacele și tehnicile necesare desfășurării în condiții corespunzătoare și de siguranță a operațiunilor cu cecuri de călătorie;
D13 - acordul casei centrale, în cazul cooperativelor de credit, pentru înființarea punctului de schimb valutar.
Anexa 2 la normă
Denumirea entității .......................
Adresa ....................................
DECLARAȚIE
În vederea desfășurării operațiunilor de schimb valutar cu numerar și substitute de numerar pentru persoane fizice la punctul de schimb valutar care urmează a se înființa la adresa ..............................................................................................................................,
vă rugăm să ne luați în evidență prin atribuirea codului statistic.
Precizăm că:
- punctul de schimb valutar menționat respectă prevederile Normei privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar;
- societatea deține avizul pentru proiectul sistemului de alarmare împotriva efracției și (atunci când este cazul) pentru planul de pază ale punctului de schimb valutar, eliberate de organele în drept*).
Numele și prenumele
......................
(semnătura autorizată)
Data ................
-------
privind efectuarea operațiunilor de schimb valutar.
--------
*) Se va completa numai de către entitățile prevăzute la
art. 1 lit. b) din Norma Băncii Naționale a României nr. 4/2005
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.