Decizia nr. 1063/2010
privind sancționarea Societății Comerciale "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activității
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 30 noiembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.629 din 26 noiembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul București, bd. Iuliu Maniu nr. 109, bl. E, sc. 1, et. 4-5, ap. C duplex nr. 14, sectorul 6, număr de ordine în registrul comerțului J40/12364/16.07.2008, cod unic de înregistrare 24201460/17.07.2008, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-525/29.10.2008, reprezentată legal prin domnul Dragoș Voica, conducător executiv/administrator, a constatat următoarele:
1. Încasările sau plățile făcute în numele sau în contul asiguraților ori reasiguraților, reprezentând prime de asigurare sau de reasigurare ori despăgubiri, nu au fost derulate prin conturi deschise la instituțiile de credit, altele decât conturile prin care își derulează activitatea curentă.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
2. Nu au fost depuse la asigurători toate sumele încasate cu titlu de prime de asigurare.
Fapta constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 63 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 136/1995
privind asigurările și reasigurările în România, cu modificările și completările ulterioare.
3. Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată legal prin domnul Dragoș Voica, conducător executiv/administrator, a desfășurat activitatea prin intermediul unui alt broker de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (11) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
4. Nu au fost puse la dispoziția echipei de control din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor toate informațiile, documentele și rapoartele solicitate.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. c) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
5. Până la data controlului nu a fost numită persoana desemnată cu atribuții în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și nu au fost transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru această persoană.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 6 alin. (1) și (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .
Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
6. Până la data controlului nu au fost întocmite normele și procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare de bani și finanțare a actelor de terorism și nu au fost comunicate Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și art. 5 alin. (1) și (10) din normele puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .
Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
7. Nu au fost respectate denumirea și funcțiile conturilor contabile pentru brokerii de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) și f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Articolul 1
În conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare, și ale
art. 63 alin. 2 lit. d) din Legea nr. 136/1995
privind asigurările și reasigurările în România, cu modificările și completările ulterioare, se sancționează cu interzicerea temporară a exercitării activității, până la data îndeplinirii obligațiilor stabilite la art. 2, Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul București, bd. Iuliu Maniu nr. 109, bl. E, sc. 1, et. 4-5, ap. C duplex nr. 14, sectorul 6, număr de ordine în registrul comerțului J40/12364/16.07.2008, cod unic de înregistrare 24201460/17.07.2008, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-525/29.10.2008, reprezentată legal prin domnul Dragoș Voica, conducător executiv/administrator.
Articolul 2
Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor:
a) balanțele de verificare încheiate pentru lunile septembrie-octombrie 2010, din care să rezulte realizarea corecțiilor asupra înregistrărilor contabile astfel încât să se asigure respectarea prevederilor Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 , cu modificările și completările ulterioare;
b) dovada încetării contractelor de prestări de servicii încheiate cu Societatea Comercială "Red Dogs Consulting Team" - S.R.L. și Societatea Comercială "Black Cat Consulting Team" - S.R.L.;
c) dovada deținerii unui cont bancar distinct prin care se derulează exclusiv încasările sau plățile făcute în numele sau în contul asiguraților sau reasiguraților, reprezentând prime de asigurare ori de reasigurare sau despăgubiri;
d) normele și procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare de bani și finanțare a actelor de terorism, precum și numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoana desemnată cu atribuții în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, conform prevederilor Normelor privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 ;
e) dovada plății integrale a debitelor față de societățile de asigurare.
Articolul 3
Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. va notifica clienții cu privire la interzicerea temporară a exercitării activității, precum și cu privire la plata primelor de asigurare aferente contractelor de asigurare în derulare direct la societățile de asigurare.
Articolul 4
Pe toată perioada de interzicere a activității de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfășurarea activității de negociere și încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistență pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum și desfășurarea oricăror operațiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în
Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 5
Reluarea activității Societății Comerciale "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. se dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Articolul 6
Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel București, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii sancționatoare, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 7
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu București, 29 decembrie 2010. Nr. 1.063.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.