Decizia nr. 102/2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul ședinței din data de 12 ianuarie 2011, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.24 din 6 ianuarie 2011 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Ploiești, Str. Poștei nr. 17, camerele 2, 4 și 5, județul Prahova, nr. de ordine în registrul comerțului J29/3470/14.12.2007, CUI 22936465, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-482, reprezentată de domnul Ciuperca Bogdan, director executiv,

a constatat următoarele:

1. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. a înregistrat la oficiul registrului comerțului hotărârea asociatului unic privind lichidarea societății, fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate prevederile

art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) și (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 *), cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), c), și q) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

-----------

a fost abrogat prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010

pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia.

2. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu mai deține sediu social, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu are conducător executiv. Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a mai desfășurat activitate de intermediere în asigurări și nu a mai încasat venituri din activitatea de brokeraj de la data de 31 mai 2010.

5. Planul de conturi specific brokerilor de asigurare și funcțiunea conturilor 401 "Decontări cu asigurătorii și reasigurătorii privind primele intermediate" și 462 "Creditori diverși" nu au fost respectate, iar în contabilitate s-a evidențiat eronat denumirea conturilor sintetice: 401 ("Furnizori", în loc de "Decontări cu asigurătorii și reasigurătorii privind primele intermediate") și 411 ("Clienți", în loc de "Decontări privind comisioanele cuvenite din activitatea de intermediere"). Astfel au fost încălcate prevederile cap. III pct. 2 și ale cap. VIII din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 , cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

6. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a făcut dovada deținerii unui contract valabil de răspundere civilă profesională pentru perioada 29 martie 2010-12 aprilie 2010 și pentru perioada cuprinsă între 13 iulie 2010 până la data finalizării controlului. Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție potrivit prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

7. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a transmis raportările contabile aferente semestrului I 2010, raportările aferente trimestrului II 2010 și raportările privind taxa de funcționare aferente trimestrului II 2010. Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. II și pct. III lit. a)-e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), f), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

8. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a achitat taxa de funcționare aferentă perioadei 1 aprilie 2010-31 mai 2010, în sumă de 185 lei. Astfel au fost încălcate prevederile

art. 36 alin. (3) și (4) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

9. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a transmis numele persoanei desemnate cu responsabilități în prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și nu a transmis procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea sa în operațiuni suspecte de spălare a banilor și finanțare a actelor de terorism.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) și art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 . Fapta constituie contravenție potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea 32/2000, cu modificările și completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 12 ianuarie 2011, sancționarea Societății Comerciale "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. cu retragerea autorizației de funcționare, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare,

drept care decide: