Circulară nr. 22/2002

Articolul 1

Regulamentul nr. 1/1999

privind organizarea și funcționarea la Banca Naționala a României a Centralei Riscurilor Bancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 614 din 16 decembrie 1999, se modifica și se completează după cum urmează:

1. La articolul 6, ultimul alineat va avea următorul cuprins: "Informațiile de risc bancar vor fi menținute în Registrul central al creditelor și în Registrul creditelor restante pe o perioadă de 7 ani de la data înscrierii."

2. Articolul 10 va avea următorul cuprins:

"Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancționează cu amendă aplicabilă băncilor, astfel:

a) neraportarea lunară de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare se sancționează cu amendă în suma de 10.000.000 lei;

b) raportarea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar care nu îndeplinește condițiile de validare prevăzute la pct. 5 al art. 5 se sancționează cu amendă în suma de 1.000.000 lei pentru fiecare informație de risc bancar inclusă în lista cuprinzând erorile, care nu mai poate fi corectată în perioada de raportare; suma cumulată nu poate depăși 10.000.000 lei pentru fiecare perioada de raportare;

c) netransmiterea rezultatului verificării informatiei de risc bancar conținute în "Cererea de conciliere" în cadrul termenului prevăzut la art. 9, etapa a 5-a primul alineat, se sancționează cu amendă în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 10.000.000 lei;

d) netransmiterea dovezii care să certifice rezultatul verificării informatiei de risc bancar conținute în "Cererea de conciliere" în termenul prevăzut la art. 9, etapa a 5-a ultimul alineat, se sancționează cu amendă în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 10.000.000 lei;

e) netransmiterea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar referitoare la un debitor care îndeplinește condiția de a fi raportat se sancționează cu amendă de 1.000.000 lei pentru fiecare debitor neraportat; suma cumulată nu poate depăși 10.000.000 lei pentru fiecare raportare;

f) transmiterea de către bănci a informatiei de risc bancar eronate, existenta în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancționează cu amendă de 1.000.000 lei pentru fiecare debitor raportat eronat; suma cumulată nu poate depăși 10.000.000 lei pentru fiecare raportare;

g) solicitarea de către bănci a informațiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informațiile respective se sancționează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.

Încălcările disciplinei bancare prevăzute la lit. a)-d) se constata de către direcția din Banca Naționala a României care coordonează activitatea Centralei Riscurilor Bancare.

Încălcările disciplinei bancare prevăzute la lit. e)-g) se constata de către persoanele din cadrul Direcției supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României.

Sancțiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naționale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.

Cuantumul amenzilor suportate de bănci pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României."

3. La articolul 11, alineatul 1 va avea următorul cuprins:

"Pentru serviciile de informare prestate de Centrala Riscurilor Bancare se percepe fiecărei bănci conectate la Rețeaua de Comunicații Interbancare un comision lunar, compus după cum urmează:

a) comision calculat în funcție de numărul de debitori din baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta:

- 18.000.000 (optsprezece milioane) lei pentru băncile care au mai puțin de 500 debitori intrati în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta și pentru care aceasta pune la dispoziție "SITUAȚIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE";

- 23.000.000 (douazecisitrei milioane) lei pentru băncile care au cel puțin 500 debitori intrati în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta și pentru care aceasta pune la dispoziție "SITUAȚIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE";

b) comision calculat în funcție de numărul de interogari efectuate cu acordul debitorilor potențiali:

- 1.000.000 lei pentru băncile care au efectuat interogari pentru toți debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curenta;

- 2.000.000 lei pentru băncile care au efectuat interogari pentru cel puțin 50% din debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curenta;

- 3.000.000 lei pentru băncile care au efectuat interogari pentru mai puțin de 50% din debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curenta.

În situația în care unei bănci i se retrage autorizația de funcționare de către Banca Naționala a României, comisionul reținut va fi proporțional cu numărul de zile lucrătoare cat a funcționat ca banca în luna pentru care se percepe comisionul."

4. Articolul 12 va avea următorul cuprins:

"Orice document conținând informația de risc bancar raportată la și primită de la Centrala Riscurilor Bancare se arhiveaza pe suport electronic, pe o perioadă de 5 ani, la bănci."

Articolul 2

Articolul 3

Regulamentul nr. 1/1999

privind organizarea și funcționarea la Banca Naționala a României a Centralei Riscurilor Bancare, cu modificările ulterioare și cu cele aduse prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I.