Regulamentul nr. 2/2025

Anexa (Anexa nr. 2 la

Regulamentul nr. 1/2024 )

Fondul de garantare a depozitelor bancare

LISTA

compensațiilor de plătit

Lista compensațiilor de plătit se transmite de Fond instituțiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fișiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:

1.

Fișierul conținând informații privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_MMMM_BBBB.txt

Nr. câmp

Descrierea câmpului

Denumirea câmpului

Tipul câmpului

Lungimea câmpului

Explicații

1

Identificatorul unic al deponentului

Cod_dep

C

150

Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit

2

Nume deponent

Nume

C

100

Numele deponentului

3

Prenume deponent

Prenume

C

100

Prenumele deponentului

4

Data nașterii

Data_n

D

10

Data nașterii deponentului (zz.ll.aaaa)

5

Serie și număr act identitate

AI

C

30

Seria și numărul actului de identitate al deponentului (buletin de identitate, carte de identitate, pașaport ori alt act de identitate emis conform legii)

6

Țara actului de identitate

Tara_AI

C

3

Țara unde a fost emis actul de identitate al deponentului

7

Cod numeric personal

CNP

C

13

Codul numeric personal al deponentului din actul de identitate

8

Nerezident

Nerezident

L

1

Se completează „T“ pentru cetățenii nerezidenți în România.

9

Țară

Tara

C

3

Țara de rezidență

10

Județ

Judet

C

100

Județul/Provincia/Statul/Regiunea de domiciliu

11

Localitate

Localitate

C

100

Localitatea de domiciliu

12

Adresa

Adresa

C

100

Adresa de domiciliu a deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate

13

Cod poștal

Cod_p

C

30

Codul poștal aferent adresei deponentului

14

Compensația

Compensatie

N

19,2

Compensația

15

Valuta

Valuta

C

3

Valuta în care este exprimată compensația

16

Cod bancă cu depozite indisponibile

Cod_banca_f

C

4

Codul băncii pentru care se plătește compensația

17

Cod bancă mandatată

Cod_banca_m

C

4

Codul băncii mandatate

18

Numărul listei de plată

Nr_list

C

3

În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea «001», iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „002“.

19

Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)

Cod_fond

C

10

Poziția deponentului în listă

20

Data corecției

Data_cor

D

10

Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).

21

Cod corecție

Cod_cor

C

1

Se completează doar pentru listele de corecții cu:

a - pentru adăugare;

s - pentru ștergere.

22

Data plății

Data_pl

D

10

Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa).

23

Unitatea plătitoare

Unit_pl

C

4

Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata compensației

24

Suma plătită prin casierie

Suma_casa

N

19,2

Suma compensației plătite efectiv prin casierie

25

Suma plătită prin virament

Suma_cont

N

19,2

Suma compensației plătite efectiv prin virament bancar

26

Cont

Cont

C

35

În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis.

27

Banca

Banca_c

C

30

Banca la care este deschis contul în care se plătește compensația

28

Unitatea bancară

Unit_c

C

30

Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește compensația

29

Cod unitate bancară

Cod_u_c

C

4

Codul subunității se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidențele mandatarului.

30

Observații

Obs

C

200

Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.

În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa.

2.

Fișierul conținând informații privind plata persoanelor juridice garantate LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt Lista persoanelor juridice include și persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfășoară activități economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum și alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale și întreprinderile familiale, entitățile fără personalitate juridică.

Nr. câmp

Descrierea câmpului

Denumirea câmpului

Tipul câmpului

Lungimea câmpului

Explicații

1

Identificatorul unic al deponentului

Cod_dep

C

150

Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit

2

Denumirea persoanei juridice

Nume

C

150

Denumirea persoanei juridice

3

Identificator fiscal

CUI

C

15

Codul unic de înregistrare/Codul fiscal atribuit persoanei juridice

4

Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare

RC

C

30

Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau alt registru ori numărul autorizației de funcționare a persoanei juridice, după caz

5

Tipul persoanei juridice

Tip_pj

C

10

Tipul persoanei juridice (detaliat în fișierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt). Se completează cu codul tipului de client din evidențele instituției de credit.

Descrierea tipului de persoană juridică, precum și disponibilitatea informațiilor despre „CUI“ și „RC“ pentru tipul respectiv de persoană juridică sunt evidențiate în fișierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt.

6

Nerezident

Nerezident

L

1

Se completează „T“ pentru persoanele juridice străine nerezidente în România.

7

Țară

Tara

C

3

Țara unde se află sediul

8

Județ

Judet

C

100

Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde se află sediul

9

Localitate

Localitate

C

100

Localitatea unde se află sediul

10

Sediul

Adresa

C

100

Adresa sediului deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate

11

Cod poștal

Cod_p

C

30

Codul poștal aferent sediului deponentului

12

Compensația

Compensatie

N

19,2

Compensația

13

Valuta

Valuta

C

3

Valuta în care este exprimată compensația

14

Cod bancă cu depozite indisponibile

Cod_banca_f

C

4

Codul băncii pentru care se plătește compensația

15

Cod bancă mandatată

Cod_banca_m

C

4

Codul băncii mandatate

16

Numărul listei de plată

Nr_list

C

3

În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea „001“, iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „002“.

17

Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)

Cod_fond

C

10

Poziția deponentului în listă

18

Data corecției

Data_cor

D

10

Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).

19

Cod corecție

Cod_cor

C

1

Se completează doar pentru listele de corecții cu:

a - pentru adăugare;

s - pentru ștergere.

20

Data plății

Data_pl

D

10

Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa).

21

Unitatea plătitoare

Unit_pl

C

4

Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata compensației

22

Suma plătită prin casierie

Suma_casa

N

19,2

Suma compensației plătite efectiv prin casierie

23

Suma plătită prin virament

Suma_cont

N

19,2

Suma compensației plătite efectiv prin virament bancar

24

Cont

Cont

C

35

În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis.

25

Banca

Banca_c

C

30

Banca la care este deschis contul în care se plătește compensația

26

Unitatea bancară

Unit_c

C

30

Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește compensația

27

Cod unitate bancară

Cod_u_c

C

4

Codul subunității se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidențele mandatarului.

28

Observații

Obs

C

200

Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.

În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa.

3.

Fișierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt - conține codificarea și descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“.

Nr. câmp

Descrierea câmpului

Denumirea câmpului

Tipul câmpului

Lungimea câmpului

Explicații

1

Cod tip persoană juridică

Tip_pj

C

10

Codul folosit de instituția de credit în câmpul Tip_pj din fișierul LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt

2

Descriere tip persoană juridică

Descriere

C

100

Descrierea detaliată a tipului de persoană juridică

3

Identificator

fiscal

CUI

L

1

Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă CUI.

4

Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare

RC

L

1

Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă RC.

OBSERVAȚII: Codurile tipurilor de persoană juridică sunt cele primite de la banca ale cărei depozite au devenit indisponibile și au doar caracter informativ.

4.

Fișierul conținând unitățile plătitoare ale mandatarului - UNIT_PL_MMMM.txt

Nr. câmp

Descrierea câmpului

Denumirea câmpului

Tipul câmpului

Lungimea câmpului

Explicații

1

Unitate

Unit_pl

C

4

Codul intern al unității mandatarului

2

Denumire unitate

Den_unit

C

50

Denumirea unității mandatarului

3

Țară

Tara

C

3

Țara unde are sediul unitatea mandatarului

4

Județ

Judet

C

100

Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde are sediul unitatea mandatarului

5

Localitate

Localitate

C

100

Localitatea unde are sediul unitatea mandatarului

6

Adresa

Adresa

C

100

Adresa unității mandatarului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate

5.

Fișierul conținând corecții la Lista compensațiilor de plătit - {operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt are aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt; {operațiune} poate fi „adaug“ sau „șterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.

6.

Fișierul de confirmare a corecțiilor de către mandatar - Conf_{operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt; {operațiune} poate fi „adaug“ sau „șterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“

Nr. câmp

Descrierea câmpului

Denumirea câmpului

Tipul câmpului

Lungimea câmpului

Explicații

1

Identificatorul unic al deponentului

Cod_dep

C

150

Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit

2

Cod bancă cu depozite indisponibile

Cod_banca_f

C

4

Codul băncii pentru care se plătește compensația

3

Numărul listei de plată

Nr_list

C

3

Corespunde cu secvența nnn a fișierului de adăugare/ștergere.

4

Identificatorul unic al înregistrării (numărul

curent în listă)

Cod_fond

C

10

Poziția deponentului în lista de corecție

5

Data corecției

Data_cor

D

10

Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).

6

Cod corecție

Cod_cor

C

1

Se completează doar pentru listele de corecții cu:

a - pentru adăugare;

s - pentru ștergere.

7

Acceptat

Acceptat

C

1

Se completează „1“ pentru modificările acceptate și „0“ pentru modificările respinse.

Câmpurile 1-6 reproduc în mod identic aceleași câmpuri transmise în fișierul de corecții de la punctul 5.

7.

Situații recapitulative transmise de Fond către instituțiile de credit mandatate

7.1.

Situație recapitulativă la transmiterea Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) - recapitulatie_list_pl_MMMM_BBBB.xls FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

privind fișierele conținând Lista compensațiilor de plătit pentru instituția de credit BBBB

transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa

Descrierea

Fișierul

Dimensiunea fișierului

Data ultimei modificări a fișierului

Ora ultimei modificări a fișierului

Nr. de înregistrări

Total compensații de plătit

Persoane fizice garantate

List_pl_pf_MMMM_BBBB.txt

Persoane juridice garantate

List_pl_pj_MMMM_BBBB.txt

Tipuri persoane juridice

Tip_pj_MMMM_ BBBB.txt

TOTAL

Director general,

.......................................................

(numele, prenumele, semnătura și ștampila)

Director financiar,

.................................................

(numele, prenumele și semnătura)

OBSERVAȚII:

1.

Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) au denumirile Conf_list_pl_pf_MMMM_BBBB.txt, respectiv Conf_list_pl_pj_MMMM_BBBB.txt.

2.

Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.

7.2.

Situație recapitulativă la transmiterea de corecții la Lista compensațiilor de plătit (pentru fiecare listă de corecții) - recapitulatie_corectii_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.xls FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

privind fișierele conținând corecțiile cu numărul nnn la Lista compensațiilor de plătit pentru

instituția de credit BBBB, transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa

Descrierea

Fișierul

Dimensiunea fișierului

Data ultimei modificări a fișierului

Ora ultimei modificări a fișierului

Nr. de înregistrări

Total compensații de plătit

Ștergeri

Persoane fizice garantate

Sterg_pf_MMMM_ BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt

Persoane juridice garantate

Sterg_pj_MMMM_ BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt

Adăugări

Persoane fizice garantate

Adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt

Persoane juridice garantate

Adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_ zzllaaaa.txt

TOTAL

Director general,

.......................................................

(numele, prenumele, semnătura și ștampila)

Director financiar,

.................................................

(numele, prenumele și semnătura)

OBSERVAȚII:

1.

Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul corecțiilor la Lista compensațiilor de plătit au denumirile, după caz: conf_sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,

conf_sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,

conf_adaug_pf_MMMM_ BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,

conf_adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt.

2.

Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.

8.

Situații recapitulative trimise Fondului de instituțiile de credit mandatate

8.1.

Situație recapitulativă la transmiterea plăților zilnice efectuate de instituția de credit mandatată MMMM - recapitulatie_plati_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls Antet instituție de credit MMMM

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB în data de zz.ll.aaaa

Descrierea

Fișierul

Dimensiunea fișierului

Data ultimei modificări a fișierului

Ora ultimei modificări a fișierului

Nr. de înregistrări

Total compensații plătite

Persoane fizice garantate

Plati_pf_MMMM_

BBBB_zzllaaaa.txt

Persoane juridice garantate

Plati_pj_MMMM_

BBBB_zzllaaaa.txt

Total plăți de compensații în data de zz.ll.aaaa

Conducătorul MMMM,

..........................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,

............................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

OBSERVAȚII:

1.

Fișierele Plati_{pp}_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt au aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt

2.

Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.

8.2.

Situație recapitulativă a plăților efectuate de instituția de credit mandatată MMMM pentru instituția de credit BBBB întro anumită perioadă (anual sau pe întreaga perioadă de plată, la încheierea plăților) Antet instituție de credit MMMM

SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ

privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB în perioada

Descrierea

Fișierul

Dimensiunea fișierului

Data ultimei modificări a fișierului

Ora ultimei modificări a fișierului

Nr. de înregistrări

Total compensații plătite

Persoane fizice garantate

Plati_pf_aaaa_ MMMM_BBBB.txt

Persoane juridice garantate

Plati_pj_aaaa_ MMMM_BBBB.txt

Total plăți de compensații în perioada ..........

Conducătorul MMMM,

..........................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,

............................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

La încheierea plăților de compensații pentru instituția de credit BBBB - recapitulatie_plati_ final_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls

Descrierea

Fișierul

Dimensiunea fișierului

Data ultimei modificări a fișierului

Ora ultimei modificări a fișierului

Nr. de înregistrări

Total compensații de plătit

Persoane fizice garantate

Plati_pf_final_ MMMM_BBBB.txt

Persoane juridice garantate

Plati_pj_final_ MMMM_BBBB.txt

Total plăți de compensații în perioada ..........

Conducătorul MMMM,

..........................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,

............................................................

(numele, prenumele, funcția și semnătura)

OBSERVAȚII:

1.

Fișierele Plati_{pp}_final_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt au aceeași structură cu LIST_PL_{pp}_MMMM_BBBB.txt

2.

Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS

------