Regulamentul nr. 1/2024
privind selectarea instituțiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăților de compensații
prezumat în vigoare 1 act modificator
Legături cu alte acte
Ce i s-a întâmplat acestui act
Modificat prin 1
- Regulamentul nr. 2/2025 8 octombrie 2025 (prevederi anume) pentru modificarea anexei nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancar…
Având în vedere prevederile
art. 98 alin. (2) lit. x)
și
y)
și ale
art. 122 din Legea nr. 311/2015
privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul
art. 129 din Legea nr. 311/2015
privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare,
Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament.
Capitolul I Dispoziții generale
Articolul 1
Prezentul regulament stabilește condițiile de participare și criteriile de selectare anuală a instituțiilor de credit, pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați.
Articolul 2
În înțelesul prezentului regulament, expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
a)
instituție de credit eligibilă - instituția de credit participantă la Fond care se situează pe primele 10 poziții în ordinea descrescătoare a volumului depozitelor eligibile conform ultimei raportări disponibile înainte de inițierea procesului de selectare anuală, transmisă Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile;
b)
instituție de credit ofertantă - instituția de credit eligibilă care a transmis ofertă de participare la procesul de selectare anuală organizat de Fond.
Termenii și expresiile utilizate în cuprinsul prezentului regulament, ale căror definiții nu sunt prevăzute la
alin. (1) , au semnificația prevăzută la
art. 3 alin. (1)
și
(2) din Legea nr. 311/2015
privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare
Legea nr. 311/2015 , precum și cea prevăzută la
art. 7 alin. (1)
și
(1^1) din Ordonanța de urgență nr. 99/2006
privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, și la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
Capitolul II Selectarea anuală a instituțiilor de credit
Secțiunea 1 Inițierea procesului de selectare
Articolul 3
Până la data de 20 decembrie a fiecărui an, Fondul transmite instituțiilor de credit eligibile cereri prin care solicită din partea acestora oferte de participare la procesul de selectare.
Ofertele de participare se transmit, în forma prezentată în
anexa nr. 1 , până la data de 10 ianuarie a anului următor.
În cazul în care data de 10 ianuarie este zi nelucrătoare, termenul de transmitere a ofertelor de participare este sfârșitul primei zile lucrătoare care urmează datei de 10 ianuarie.
Ofertele menționate la
alin. (2)
se pot transmite și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Directivei 1999/93/CE, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul eIDAS.
Secțiunea 2 Condițiile de participare
Articolul 4
Participarea instituțiilor de credit eligibile la procesul de selectare este condiționată de îndeplinirea cumulativă a următoarelor condiții, menționate în formularul de ofertă din
anexa nr. 1 :
a)
să dețină aplicații informatice care, pe structura prevăzută în
anexa nr. 2 , să asigure:
(i)
efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată;
(ii)
transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;
(iii)
transferul fișierelor pentru plata compensațiilor de la/către Fond prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României;
b)
să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăților de compensații;
c)
să nu fie implicate în litigii cu Fondul;
d)
să nu se afle sub incidența unor măsuri de intervenție timpurie, de rezoluție sau a altor măsuri dispuse în cazul evenimentelor care prezintă indicii ale unor situații de dificultate majoră, prevăzute de
privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare
Pentru verificarea îndeplinirii condiției de la
alin. (1) lit. d) , Fondul solicită informații de la Banca Națională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă, respectiv autoritate de rezoluție conform
Secțiunea 3 Criteriile de selectare
Articolul 5
Selectarea de către Fond a instituțiilor de credit ofertante care îndeplinesc cerințele prevăzute la
art. 4 alin. (1)
se face pe baza următoarelor criterii, detaliate în grila de punctare prevăzută în
anexa nr. 3 :
a)
dimensiunea rețelei teritoriale;
b)
posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine, în cazul sucursalelor înființate în România de instituții de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene;
c)
nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută;
d)
nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare;
e)
nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor și de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările și completările ulterioare;
f)
nivelul dobânzilor aferente conturilor în lei și valută deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora.
Secțiunea 4 Evaluarea ofertelor și stabilirea instituțiilor de credit mandatate
Articolul 6
Fondul evaluează ofertele de participare transmise conform
art. 3 alin. (2)
sau
(3) , după caz, pe baza grilei de punctare prevăzute în
anexa nr. 3 .
Punctajul total obținut de o ofertă este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la
art. 5 .
Fondul întocmește un clasament al ofertelor, în ordinea descrescătoare a punctajelor totale obținute, conform tabelului din
anexa nr. 4 .
În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obținut același punctaj total, departajarea acestora se face prin însumarea punctajelor obținute la criteriile prevăzute la
art. 5 lit. c)
și
f) .
Dacă punctajele totale obținute prin aplicarea criteriului de departajare menționat la
alin. (4)
sunt în continuare egale, ofertele se departajează în funcție de criteriul prevăzut la
art. 5 lit. a) , respectiv numărul efectiv de unități teritoriale ale fiecărei instituții de credit ofertante.
Articolul 7
Stabilirea instituțiilor de credit mandatate să efectueze plăți de compensații se face până la sfârșitul lunii februarie a fiecărui an, pentru perioada următoarelor 12 luni, cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului și aprobarea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României.
Fondul încheie un contract-cadru de mandat cu instituțiile de credit stabilite conform
alin. (1) .
Articolul 8
Fondul are obligația de a notifica fiecare instituție de credit ofertantă cu privire la rezultatul procesului de selectare în privința sa.
Articolul 9
Fondul reia procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituții de credit în cel mai scurt timp posibil de la momentul la care constată că vreuna dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește oricare dintre condițiile prevăzute la
art. 4 alin. (1) lit. a)-c) .
În situația în care Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă sau, după caz, de rezoluție, informează Fondul, potrivit
art. 60 din Legea nr. 311/2015 , că vreuna dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește condiția prevăzută la
art. 4 alin. (1) lit. d) , Fondul reia în cel mai scurt timp posibil procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituții de credit.
Articolul 10
Instituțiile de credit mandatate participă la simulările privind plata compensațiilor organizate de Fond care includ, după caz, schimbul de fișiere, testarea modalității de plată a compensațiilor și/sau verificarea capacității call centerului dedicat de a răspunde deponenților.
Capitolul III Dispoziții finale
Articolul 11
Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Anexele nr. 1-4
fac parte integrantă din prezentul regulament.
Articolul 12
La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă
privind selectarea instituțiilor de credit pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1067 din 17 decembrie 2018.
Președintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare, Lucian Croitoru București, 2 decembrie 2024. Nr. 1.
Anexa 1 Ofertant
....(denumirea instituției de credit eligibile/adresa)....
Nr. ........./.........
FORMULAR DE OFERTĂ
Ca urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. ...... (adresa Fondului de garantare a depozitelor bancare), prin care ne invitați să participăm la procesul de selectare anuală a instituțiilor de credit mandatate să efectueze plăți de compensații, vă prezentăm oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (Fondul):
1.
deținerea unor aplicații informatice care, pe structura prevăzută în
anexa nr. 2
la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituțiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăților de compensații, să asigure:
–
efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată;
–
transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;
–
transferul fișierelor pentru plata compensațiilor de la/către Fond prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României: [ ] da
[ ] nu;
2.
oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăților de compensații: [ ] da
[ ] nu;
3.
dimensiunea rețelei teritoriale: ......;
4.
posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine: [ ] da
[ ] nu;
5.
nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută:
(i)
în lei:
–
de la beneficiarul compensației [ ] da ..................................
[ ] nu
–
de la Fond [ ] da ...................................
[ ] nu
(ii)
în valută:
–
de la beneficiarul compensației [ ] da ........................................
[ ] nu
–
de la Fond [ ] da ........................................
[ ] nu;
6.
nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare:
–
data raportării ...............
–
nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă (%) ........;
7.
nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor și de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările și completările ulterioare:
–
data raportării ...................
–
nivelul indicatorului (%) ........;
8.
nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora:
(i)
conturi în lei ............
(ii)
conturi în valută ....................
9.
implicare în litigii cu Fondul: [ ] da
[ ] nu.
Perioada de valabilitate a ofertei este ................
Cu stimă, Semnătura*) ............................
*) În format letric, numele, funcția și semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul; în format digital, semnături electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Direcției 1999/93/CE.
Anexa 2 Fondul de garantare a depozitelor bancare
LISTA
compensațiilor de plătit
Lista compensațiilor de plătit se transmite de Fond instituțiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fișiere în format .txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:
1.
Fișierul conținând informații privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_MMMM_BBBB.txt
Descrierea câmpului
Denumirea câmpului
Tipul câmpului
Lungimea câmpului
Explicații
Identificatorul unic al deponentului
Cod_dep
N
15
Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit
Nume deponent
Nume
C
100
Numele deponentului
Prenume deponent
Prenume
C
100
Prenumele deponentului
Data nașterii
Data_n
D
10
Data nașterii deponentului (zz.ll.aaaa)
Serie și număr act identitate
AI
C
30
Seria și numărul actului de identitate al deponentului (buletin de identitate, carte de identitate, pașaport ori alt act de identitate emis conform legii)
Țara actului de identitate
Tara_AI
C
3
Țara unde a fost emis actul de identitate al deponentului
Cod numeric personal
CNP
C
13
Codul numeric personal al deponentului din actul de identitate
Nerezident
Nerezident
L
1
Se completează «T» pentru cetățenii nerezidenți în România
Țară
Tara
C
3
Țara de rezidență
Județ
Județ
C
100
Județul/Provincia/Statul/Regiunea de domiciliu
Localitate
Localitate
C
100
Localitatea de domiciliu
Adresa
Adresa
C
100
Adresa de domiciliu a deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate
Cod poștal
Cod_p
C
30
Codul poștal aferent adresei deponentului
Compensația
Compensatie
N
19,2
Compensația
Valuta
Valuta
C
3
Valuta în care este exprimată compensația
Cod bancă cu depozite indisponibile
Cod_banca_f
C
4
Codul băncii pentru care se plătește compensația
Cod bancă mandatată
Cod_banca_m
C
4
Codul băncii mandatate
Numărul listei de plată
Nr_list
C
2
În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea «01», iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu «02».
Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)
Cod_fond
C
10
Poziția deponentului în listă
Data corecției
Data_cor
D
10
Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).
Cod corecție
Cod_cor
C
1
Se completează doar pentru listele de corecții cu:
a - pentru adăugare;
s - pentru ștergere.
Data plății
Data_pl
D
10
Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa).
Unitatea plătitoare
Unit_pl
C
4
Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata compensației
Suma plătită prin casierie
Suma_casa
N
19,2
Suma compensației plătite efectiv prin casierie
Suma plătită prin virament
Suma_cont
N
19,2
Suma compensației plătite efectiv prin virament bancar
Cont
Cont
C
35
În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis.
Banca
Banca_c
C
30
Banca la care este deschis contul în care se plătește compensația
Unitatea bancară
Unit_c
C
30
Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește compensația
Cod unitate bancară
Cod_u_c
C
4
Codul subunității se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidențele mandatarului.
Observații
Obs
C
200
Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.
În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa.
2.
Fișierul conținând informații privind plata persoanelor juridice garantate - LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt Lista persoanelor juridice include și persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfășoară activități economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum și alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale și întreprinderile familiale, entitățile fără personalitate juridică.
Descrierea câmpului
Denumirea câmpului
Tipul câmpului
Lungimea câmpului
Explicații
Identificatorul unic al deponentului
Cod_dep
N
15
Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit
Denumirea persoanei juridice
Nume
C
150
Denumirea persoanei juridice
Identificator fiscal
CUI
C
15
Codul unic de înregistrare/Codul fiscal atribuit persoanei juridice
Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare
RC
C
30
Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau alt registru ori numărul autorizației de funcționare a persoanei juridice, după caz
Tipul persoanei juridice
Tip_pj
C
10
Tipul persoanei juridice (detaliat în fișierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt)
Se completează cu codul tipului de client din evidențele instituției de credit. Descrierea tipului de persoană juridică, precum și disponibilitatea informațiilor despre «CUI» și «RC» pentru tipul respectiv de persoană juridică sunt evidențiate în fișierul TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt
Nerezident
Nerezident
L
1
Se completează «T» pentru persoanele juridice străine nerezidente în România.
Țară
Tara
C
3
Țara unde se află sediul
Județ
Judet
C
100
Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde se află sediul
Localitate
Localitate
C
100
Localitatea unde se află sediul
Sediul
Adresa
C
100
Adresa sediului deponentului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate
Cod poștal
Cod_p
C
30
Codul poștal aferent sediului deponentului
Compensația
Compensatie
N
19,2
Compensația
Valuta
Valuta
C
3
Valuta în care este exprimată compensația
Cod banca cu depozite indisponibile
Cod_banca_f
C
4
Codul băncii pentru care se plătește compensația
Cod bancă mandatată
Cod_banca_m
C
4
Codul băncii mandatate
Numărul listei de plată
Nr_list
C
2
În cazul listei inițiale de plată se completează cu valoarea «01», iar în cazul listelor cu modificări și adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu «02».
Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)
Cod_fond
C
10
Poziția deponentului în listă
Data corecției
Data_cor
D
10
Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).
Cod corecție
Cod_cor
C
1
Se completează doar pentru listele de corecții cu:
a - pentru adăugare;
s - pentru ștergere.
Data plății
Data_pl
D
10
Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aaaa).
Unitatea plătitoare
Unit_pl
C
4
Codul intern al unității mandatarului care a efectuat plata compensației
Suma plătită prin casierie
Suma_casa
N
19,2
Suma compensației plătite efectiv prin casierie
Suma plătită prin virament
Suma_cont
N
19,2
Suma compensației plătite efectiv prin virament bancar
Cont
Cont
C
35
În cazul plăților prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent și unitatea bancară unde acesta este deschis.
Banca
Banca_c
C
30
Banca la care este deschis contul în care se plătește compensația
Unitatea bancară
Unit_c
C
30
Subunitatea la care este deschis contul în care se plătește compensația
Cod unitate bancară
Cod_u_c
C
4
Codul subunității se completează în cazul în care plata se face într-un cont deschis în evidențele mandatarului.
Observații
Obs
C
200
Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă.
În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia: numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate, codul numeric personal și adresa.
3.
Fișierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt - conține codificarea și descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“
Descrierea câmpului
Denumirea câmpului
Tipul câmpului
Lungimea câmpului
Explicații
Cod tip persoană juridică
Tip_pj
C
10
Codul folosit de instituția de credit în câmpul Tip_pj din fișierul LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt
Descriere tip persoană juridică
Descriere
C
100
Descrierea detaliată a tipului de persoană juridică
Identificator fiscal
CUI
L
1
Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă CUI.
Numărul de înregistrare la registrul comerțului sau al autorizației de funcționare
RC
L
1
Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă RC.
OBSERVAȚII Codurile tipurilor de persoană juridică sunt cele primite de la banca ale cărei depozite au devenit indisponibile și au doar caracter informativ.
4.
Fișierul conținând unitățile plătitoare ale mandatarului - UNIT_PL_MMMM.txt
Descrierea câmpului
Denumirea câmpului
Tipul câmpului
Lungimea câmpului
Explicații
Unitate
Unit_pl
C
4
Codul intern al unității mandatarului
Denumire unitate
Den_unit
C
50
Denumirea unității mandatarului
Țară
Tara
C
3
Țara unde are sediul unitatea mandatarului
Județ
Judet
C
100
Județul/Provincia/Statul/Regiunea unde are sediul unitatea mandatarului
Localitate
Localitate
C
100
Localitatea unde are sediul unitatea mandatarului
Adresa
Adresa
C
100
Adresa unității mandatarului, cu excepția informațiilor din câmpurile: Țară, Județ, Localitate
5.
Fișierul conținând corecții la Lista compensațiilor de plătit - {operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, unde {operațiune} poate fi „adaug“ sau „sterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.
Nr. câmp
Descrierea câmpului
Denumirea câmpului
Tipul câmpului
Lungimea câmpului
Explicații
1
Identificatorul unic al deponentului
Cod_dep
N
15
Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit
2
Cod bancă cu depozite indisponibile
Cod_banca_f
C
4
Codul băncii pentru care se plătește compensația
3
Numărul listei de plată
Nr_list
C
2
Corespunde cu secvența nnn a fișierului de adăugare/ștergere.
4
Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)
Cod_fond
C
10
Poziția deponentului în lista de corecție
5
Data corecției
Data_cor
D
10
Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).
6
Cod corecție
Cod_cor
C
1
Se completează doar pentru listele de corecții cu:
a - pentru adăugare;
s - pentru ștergere.
6.
Fișierul de confirmare a corecțiilor de către mandatar - Conf_{operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, unde {operațiune} poate fi „adaug“ sau „sterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.
Nr. câmp
Descrierea câmpului
Denumirea câmpului
Tipul câmpului
Lungimea câmpului
Explicații
1
Identificatorul unic al deponentului
Cod_dep
N
15
Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituția de credit
2
Cod bancă cu depozite indisponibile
Cod_banca_f
C
4
Codul băncii pentru care se plătește compensația
3
Numărul listei de plată
Nr_list
C
2
Corespunde cu secvența nnn a fișierului de adăugare/ștergere.
4
Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă)
Cod_fond
C
10
Poziția deponentului în lista de corecție
5
Data corecției
Data_cor
D
10
Se completează doar pentru listele de corecții și conține data la care se trimit corecțiile (zz.ll.aaaa).
6
Cod corecție
Cod_cor
C
1
Se completează doar pentru listele de corecții cu:
a - pentru adăugare;
s - pentru ștergere.
7
Acceptat
Acceptat
C
1
Se completează „1“ pentru modificările acceptate și „0“ pentru modificările respinse.
Câmpurile 1-6 reproduc în mod identic aceleași câmpuri transmise în fișierul de corecții de la punctul 5.
7.
Situații recapitulative transmise de Fond către instituțiile de credit mandatate
7.1.
Situație recapitulativă la transmiterea Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) - recapitulatie_list_pl_MMMM_BBBB.xls FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE
SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ
privind fișierele conținând Lista compensațiilor de plătit pentru
instituția de credit BBBB transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa
Descrierea
Fișierul
Dimensiunea fișierului
Data ultimei modificări a fișierului
Ora ultimei modificări a fișierului
Nr. de înregistrări
Total compensații de plătit
Persoane fizice garantate
List_pl_pf_MMMM_BBBB.txt
Persoane juridice garantate
List_pl_pj_MMMM_BBBB.txt
Tipuri persoane juridice
Tip_pj_MMMM_BBBB.txt
TOTAL
Director general,
.......................................................................
(numele, prenumele, semnătura și ștampila)
Director financiar,
.....................................................
(numele, prenumele și semnătura)
OBSERVAȚII:
1.
Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) au denumirile Conf_list_pl_pf_MMMM_BBBB.txt, respectiv Conf_list_pl_pj_MMMM_BBBB.txt.
2.
Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.
7.2.
Situație recapitulativă la transmiterea de corecții la Lista compensațiilor de plătit (pentru fiecare listă de corecții) - recapitulatie_corectii_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.xls FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE
SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ
privind fișierele conținând corecțiile cu numărul nn la Lista compensațiilor
de plătit pentru instituția de credit BBBB, transmise în
format electronic la data de zz.ll.aaaa
Descrierea
Fișierul
Dimensiunea fișierului
Data ultimei modificări a fișierului
Ora ultimei modificări a fișierului
Nr. de înregistrări
Total compensații de plătit
Ștergeri
Persoane fizice garantate
Sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt
Persoane juridice garantate
Sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt
Adăugări
Persoane fizice garantate
Adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt
Persoane juridice garantate
Adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt
TOTAL
Director general,
.......................................................................
(numele, prenumele, semnătura și ștampila)
Director financiar,
.....................................................
(numele, prenumele și semnătura)
OBSERVAȚII:
1.
Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul corecțiilor la Lista compensațiilor de plătit au denumirile, după caz:
conf_sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
conf_sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
conf_adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
conf_adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt.
2.
Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.
8.
Situații recapitulative trimise Fondului de instituțiile de credit mandatate
8.1.
Situație recapitulativă la transmiterea plăților zilnice efectuate de instituția de credit mandatată MMMM - recapitulatie_plati_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls Antet instituție de credit MMMM
SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ
privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB
în data de zz.ll.aaaa
Descrierea
Fișierul
Dimensiunea fișierului
Data ultimei modificări a fișierului
Ora ultimei modificări a fișierului
Nr. de înregistrări
Total compensații plătite
Persoane fizice garantate
Plati_pf_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt
Persoane juridice garantate
Plati_pj_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt
TOTAL
plăți de compensații în data de zz.ll.aaaa
Conducătorul MMMM,
..............................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,
.....................................................
(numele, prenumele și semnătura)
OBSERVAȚII: Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.
8.2.
Situație recapitulativă a plăților efectuate de instituția de credit mandatată MMMM pentru instituția de credit BBBB într-o anumită perioadă (anual sau pe întreaga perioadă de plată, la încheierea plăților) Antet instituție de credit MMMM
SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ
privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB
în perioada ................................
Anual - recapitulatie_plati_aaaa_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls
Descrierea
Fișierul
Dimensiunea fișierului
Data ultimei modificări a fișierului
Ora ultimei modificări a fișierului
Nr. de înregistrări
Total compensații plătite
Persoane fizice garantate
Plati_pf_aaaa_MMMM_BBBB.txt
Persoane juridice garantate
Plati_pj_aaaa_MMMM_BBBB.txt
TOTAL
plăți de compensații în perioada ........................
Conducătorul MMMM,
..............................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
Conducătorului compartimentului financiar-contabilitate,
.....................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
La încheierea plăților de compensații pentru instituția de credit BBBB - recapitulatie_plati_final_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls
Descrierea
Fișierul
Dimensiunea fișierului
Data ultimei modificări a fișierului
Ora ultimei modificări a fișierului
Nr. de înregistrări
Total compensații plătite
Persoane fizice garantate
Plati_pf_final_MMMM_BBBB.txt
Persoane juridice garantate
Plati_pj_final_MMMM_BBBB.txt
TOTAL
plăți de compensații în perioada ........................
Conducătorul MMMM,
..............................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
Conducătorul compartimentului financiar-contabilitate,
.....................................................
(numele, prenumele, funcția și semnătura)
OBSERVAȚII: Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.
Anexa 3 Fondul de garantare a depozitelor bancare
GRILA DE PUNCTARE
OFERTA ....(denumirea instituției de credit ofertante)......
Nr.
crt.
Criterii de selectare
Punctaj acordat
Punctaj maxim
0
1
2
3
1.
Dimensiunea rețelei teritoriale
30
a) până în 500 de unități
20
b) peste 500 de unități
30
2.
Posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine
20
3.
Nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută
20
3.1.
Plăți în lei
max. 10
a) fără tarife și comisioane pentru beneficiar și Fond
b) cu tarife și comisioane pentru beneficiarul compensației și/sau Fond
3.2.
Plăți în valută
max. 10
a) fără tarife și comisioane pentru beneficiar și Fond
b) cu tarife și comisioane pentru beneficiarul compensației și/sau Fond
Formulă de calcul 3.1 și 3.2: oferta fără tarife și comisioane primește punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează crescător în funcție de nivelul tarifelor și comisioanelor percepute comparativ cu oferta care a obținut punctajul maxim și se punctează fiecare cu câte două puncte în minus față de punctajul ofertei anterioare.
4.
Nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă*1)
20
a) mai mare de 180%
20
b) între 120% și 180%
10
c) mai mic de 120%
0
5.
Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate*2)
20
a) mai mare de 300%
20
b) între 110% și 300%
10
c) mai mic de 110%
0
6.
Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora
20
6.1.
(i) conturi în lei .......................................
max. 10
6.2.
(ii) conturi în valută ................................
max. 10
Formulă de calcul (i) și (ii): oferta cu cel mai ridicat nivel al dobânzii primește punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează descrescător în funcție de dobânzile oferite comparativ cu nivelul dobânzii care a obținut punctajul maxim și se punctează fiecare cu câte două puncte în minus față de punctajul ofertei anterioare.
TOTAL
X
130
*1) Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.
*2) Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.
Anexa 4 Fondul de garantare a depozitelor bancare
CLASAMENTUL
ofertelor instituțiilor de credit
Poziție ofertă
Instituția de credit ofertantă
Dimensiunea rețelei teritoriale
Posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine
Nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută
Riscul de lichiditate
Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora
Punctajul total
nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă
nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Lei
Valută
Lei
Valută
------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.