Regulamentul nr. 2/2004

Instituțiile vor genera și utiliza coduri IBAN, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, pentru conturile clienților acestora, utilizate în scopul efectuării de plăți, în lei sau în orice altă monedă, prin sistemele de plăți sau prin schemele de tip bănci corespondent.

În vederea efectuării de plăți prin intermediul sistemelor de plăți sau prin schemele de tip bănci corespondent, instituțiile vor notifica clienților lor codurile IBAN atribuite în conformitate cu prevederile prezentului regulament, acestea urmând să fie menționate în extrasele de cont și în toate celelalte rapoarte referitoare la conturile respective, emise de instituții clienților.

Fiecare instituție este responsabilă pentru generarea corectă a codurilor IBAN corespunzătoare conturilor clienților săi și pentru transmiterea acestora către clienți.

Banca Națională a României este exceptată de la obligativitatea generării, utilizării și notificării codurilor IBAN pentru conturile clienților săi, instituții de credit și Trezoreria Statului, prevăzută la alin. (1) și (2).

Caracterele utilizate în structura codurilor IBAN pot fi numai litere majuscule ale alfabetului latin (de la A la Z) și cifre arabe (de la 0 la 9).

În format electronic codul IBAN nu va conține caractere de separare sau spații.

Reprezentarea pe suport hârtie a unui cod IBAN este similară celei în format electronic, cu excepția faptului că șirul de caractere ale codului prezentat pe suport hârtie se va împărți în grupuri de 4 caractere, despărțite printr-un spațiu.

Modalitatea de identificare în mod unic la nivelul instituției, prin intermediul ultimelor 16 caractere din codul IBAN, a unității teritoriale a instituției și a contului clientului de la unitatea teritorială respectivă se stabilește de către respectiva instituție și se comunică Direcției supraveghere din cadrul Băncii Naționale a României și administratorilor sistemelor de plăți la care participă instituția respectivă, împreună cu lista codurilor de identificare a unităților teritoriale.

În cazul caselor centrale ale cooperativelor de credit setul de caractere de identificare a unității teritoriale și a contului clientului de la unitatea teritorială respectivă, prevăzut în codul IBAN, va identifica atât sediul secundar al casei centrale a cooperativelor de credit, cât și cooperativa de credit afiliată casei centrale respective la care este deschis respectivul cont.

Ori de câte ori informațiile prevăzute la alin. (1) sunt modificate, instituția are obligația să informeze despre respectivele modificări, cu minimum o zi bancară înainte de aplicarea acestora, atât Direcția supraveghere din cadrul Băncii Naționale a României, cât și administratorii sistemelor de plăți la care instituția respectivă participă.

Începând cu data de 1 septembrie 2004, instrucțiunile de plată recepționate, respectiv inițiate de instituții, vor conține codurile conturilor obligatoriu a fi menționate în conformitate cu reglementările în vigoare, reprezentate exclusiv în structură IBAN, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.

Începând cu data menționată la alin. (1), instrucțiunile de plată transfrontalieră în euro sau în orice altă monedă care a fost notificată Comisiei Europene, inițiate către statele membre ale Spațiului Economic European, vor conține codurile conturilor beneficiarilor reprezentate exclusiv în structură IBAN.