Norme · Banca Națională a României

Normele nr. 7/2004

privind autorizarea organizațiilor cooperației de credit și a organizațiilor cooperatiste de credit prevăzute la art. II alin. (1) din Legea nr. 122/2004 pentru modificarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile cooperatiste de credit

prezumat în vigoare

Data actului: 10 august 2004
Emitent: Banca Națională a României
Publicat în: Monitorul Oficial nr. 797 din 30 august 2004
Citat de: 1 act
Citează: 10 acte
Structură: 30 de articole, 5 anexe · 67.683 caractere
Sursă: legislatie.just.ro

Legături cu alte acte

Ce face acest act

Are ca temei 2

OUG nr. 97/2000 29 iunie 2000 (prevederi anume) privind organizațiile cooperatiste de credit
Legea nr. 122/2004 19 aprilie 2004 (prevederi anume) pentru modificarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile co…

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b), ale

art. 25 alin. (1) și alin. (2) lit. a) din Legea nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României, ale

art. II alin. (1) și (6) din Legea nr. 122/2004

pentru modificarea

Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit, ale art. 21 alin. 1 lit. k), art. 67 alin. 2, art. 85 alin. 2, art. 104 lit. n), art. 126 alin. 2, art. 143 alin. 2, art. 284 alin. 2 și 3 și ale

art. 285 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin

Legea nr. 200/2002 , cu modificările ulterioare, precum și ale

art. 91 din Legea nr. 58/1998

privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul dispozițiilor

art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004

și ale

art. V din Legea nr. 122/2004 ,

Banca Națională a României emite prezentele norme.

Capitolul I Dispoziții generale

Secțiunea 1 Domeniul de aplicare

Articolul 1

(1)

Prezentele norme reglementează procedura de autorizare, condițiile, termenele și documentația ce trebuie prezentată Băncii Naționale a României în procesul de autorizare a organizațiilor cooperatiste de credit în conformitate cu prevederile

Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin

Legea nr. 200/2002 , astfel cum a fost modificată prin

Legea nr. 122/2004 , denumită în continuare ordonanță.

(2)

Pot solicita Băncii Naționale a României autorizarea funcționării în conformitate cu prevederile prezentelor norme organizațiile cooperației de credit și organizațiile cooperatiste de credit, ale căror cereri de autorizare a funcționării, depuse în temeiul art. 146 alin. 2 din ordonanță, au fost respinse de Banca Națională a României, au renunțat la utilizarea căilor de atac prevăzute la art. 202 din ordonanță și care probează îndeplinirea cerințelor stabilite prin ordonanță și prin normele emise în aplicarea acesteia.

Articolul 2

Termenii și expresiile utilizate în prezentele norme au semnificația prevăzută în ordonanță și în reglementările emise de Banca Națională a României.

Secțiunea 2 Cerințe generale

Articolul 3

Organizațiile cooperatiste de credit pot funcționa numai pe baza autorizației de funcționare emise de Banca Națională a României.

Articolul 4

(1)

Activitățile pe care le vor putea desfășura organizațiile cooperatiste de credit sunt cele prevăzute de ordonanță, în limita și în condițiile arătate în autorizația acordată de Banca Națională a României.

(2)

În obiectul de activitate prevăzut în actul constitutiv vor fi incluse doar activitățile pe care organizația cooperatistă de credit le va desfășura de la data obținerii autorizației de funcționare, pentru care este fundamentată în mod corespunzător în studiul de fezabilitate al rețelei capacitatea entității respective, precum și a rețelei cooperatiste de credit de a le desfășura.

(3)

Includerea în obiectul de activitate autorizat a operațiunilor de mandat, precum și a unora dintre activitățile prevăzute de ordonanță pentru desfășurarea cărora, potrivit reglementărilor aplicabile, este necesară și o aprobare/aviz din partea altor autorități, se va putea realiza numai după obținerea autorizației de funcționare din partea Băncii Naționale a României, în condițiile stabilite prin normele Băncii Naționale a României privind modificările în situația organizațiilor cooperatiste de credit.

Articolul 5

(1)

Nu pot fi numite în calitate de conducător sau de administrator al unei organizații cooperatiste de credit persoanele care sunt supuse vreunei interdicții de a conduce o instituție de credit, precum și cele care, în ultimii 5 ani:

a) au condus o organizație cooperatistă de credit căreia i-a fost retrasă autorizația de funcționare în temeiul art. 189 alin. 2 lit. e) sau al art. 201 alin. 2 din ordonanță;

b) au fost sancționate cu retragerea aprobării de a conduce o instituție de credit sau au fost înlocuite ca urmare a unei măsuri de remediere luate de o instituție de credit;

c) au fost suspendate din funcție în temeiul art. 191 lit. c) sau al art. 200 din ordonanță.

(2)

Nu pot deține calitatea de conducător ori de administrator al unei organizații cooperatiste de credit persoanele nominalizate în anexa la

Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 159/2001

pentru prevenirea și combaterea utilizării sistemului financiar-bancar în scopul finanțării de acte de terorism, aprobată prin

Legea nr. 466/2002 , și în lista întocmită în conformitate cu prevederile art. 5 din această ordonanță de urgență.

Articolul 6

(1)

Orice curriculum-vitae prezentat Băncii Naționale a României va fi semnat, datat și va cuprinde cel puțin următoarele informații:

a) studiile, cu indicarea instituției de învățământ, a naturii cursurilor și a anului absolvirii; persoanele care probează îndeplinirea condiției de studii cu diplome obținute în străinătate vor prezenta un document eliberat de autoritățile române, care să ateste recunoașterea și echivalarea actelor de studii respective.

b) activitatea desfășurată în prezent și în ultimii 10 ani, inclusiv elementele de identificare a angajatorului și principalele activități desfășurate de acesta, funcția deținută, precum și informații relevante legate de activitățile și responsabilitățile exercitate; de asemenea, se vor indica entitățile în care persoana fizică deține în prezent sau a deținut în ultimii 10 ani calitatea de membru al consiliului de administrație sau o poziție echivalentă.

(2)

Scrisorile de recomandare prezentate pentru conducătorii propuși ai organizațiilor cooperatiste de credit vor fi semnate de persoane în a căror subordine aceștia au activat în domeniile cerute de ordonanță sau, după caz, cu care au colaborat în calitate de administrator al unui agent economic.

Articolul 7

(1)

Părțile sociale subscrise și vărsate de către fiecare membru cooperator la capitalul cooperativelor de credit din rețea nu trebuie să se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv să aibă un impact semnificativ asupra situației financiare a întregii rețele care, în acest fel, nu ar mai putea funcționa în condiții de respectare a cerințelor de prudență bancară, cum ar fi cerințele privind capitalul agregat minim, numărul minim de cooperative de credit dintr-o rețea.

(2)

Membrii cooperatori care subscriu și varsă părți sociale în valoare de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 euro trebuie să nu fi suferit condamnări pentru infracțiuni legate de fapte de terorism, corupție, infracțiuni în dauna avutului public sau privat, abuz, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, spălare de bani ori alte asemenea fapte și să justifice proveniența fondurilor destinate participării la capitalul cooperativei. La determinarea echivalentului în lei se vor utiliza cursurile valutare publicate de Banca Națională a României, valabile pentru ziua în care s-au efectuat subscrierea și vărsarea părților sociale aferente. Sumele utilizate pentru dobândirea părților sociale trebuie să provină din surse proprii și nu din credite sau împrumuturi primite.

(3)

Membrii cooperatori prevăzuți la alin. (2) se obligă să nu formuleze o cerere de retragere din cooperativă timp de 2 ani de la data subscrierii și vărsării părților sociale.

(4)

Îndeplinirea condițiilor arătate la alin. (2) și (3) nu înlătură cerința prevăzută la alin. (1).

(5)

Interdicțiile prevăzute la art. 5 alin. (2) se aplică și membrilor cooperatori la care se face referire în prezentul articol.

Articolul 8

Capitalul social al casei centrale și al cooperativelor de credit, respectiv părțile sociale, se subscriu și se varsă exclusiv în lei, într-un cont deschis la o instituție de credit autorizată de către Banca Națională a României.

Articolul 9

Studiul de fezabilitate va cuprinde fundamentarea, cel puțin pentru primii 3 ani de activitate, a capacității rețelei de a funcționa în scopul pentru care s-a înființat, cu respectarea cerințelor prudențiale aplicabile, inclusiv a celor referitoare la nivelul capitalului și fondurilor proprii ale casei centrale, ale cooperativelor de credit afiliate și la nivelul capitalului agregat și al fondurilor proprii ale rețelei, precum și a capacității casei centrale și a structurii sale organizatorice de a realiza sarcinile și responsabilitățile ce îi revin, decurgând din atribuțiile conferite de lege pe linia supravegherii controlului, reglementării și autorizării organizațiilor cooperatiste afiliate, precum și în ceea ce privește transferul de fonduri intrarețea.

Articolul 10

Cerințele stabilite de art. 48 din ordonanță referitoare la administratori se aplică în mod corespunzător și persoanelor care îndeplinesc funcția de contabil-șef al cooperativelor de credit cu mai puțin de 5.000 de membri cooperatori.

Articolul 11

Capitalul și fondurile proprii, indicatorii de solvabilitate și ceilalți indicatori de prudență bancară reglementați de Banca Națională a României, calculați pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare, atât la nivelul casei centrale și al fiecărei cooperative de credit afiliate, cât și al rețelei, trebuie să se situeze cel puțin la nivelurile prevăzute de reglementările Băncii Naționale a României pentru organizațiile cooperatiste de credit/rețelele cooperatiste de credit autorizate, niveluri ce trebuie respectate și pe parcursul procesului de autorizare.

Articolul 12

(1)

Pe lângă cerințele prevăzute de ordonanță, conducătorii caselor centrale trebuie să îndeplinească și cerințele prevăzute la

art. 25 alin. 1 din Legea nr. 58/1998

privind activitatea bancară, cu modificările și completările ulterioare, pentru conducătorii băncilor. La evaluarea persoanelor propuse în calitate de conducător al unei case centrale se vor aplica în mod corespunzător prevederile cuprinse în reglementările Băncii Naționale a României cu privire la evaluarea calității conducătorilor băncilor.

(2)

La evaluarea experienței profesionale a conducătorilor casei centrale se vor lua în considerare și perioadele în care aceștia au condus o organizație a cooperației de credit, cu excepția cooperativelor de credit-bănci populare, asociate potrivit prevederilor

Legii nr. 109/1996

și/sau în care aceștia au exercitat o funcție de conducere (cel puțin șef de serviciu) într-o organizație cooperatistă de credit autorizată de Banca Națională a României, dacă experiența astfel acumulată este considerată relevantă de către Banca Națională a României pentru specificul și volumul activității ce va fi desfășurată de casa centrală.

Articolul 13

Sediile secundare ale casei centrale cu atribuții pe linia desfășurării transferurilor de fonduri intrarețea și/sau pe linia supravegherii cooperativelor de credit afiliate vor fi înregistrate în registrul comerțului anterior datei depunerii la Banca Națională a României a cererii de autorizare a funcționării.

Articolul 14

(1)

Persoanele propuse să asigure conducerea unui sediu secundar al casei centrale trebuie să aibă o bună reputație, studii superioare și să fi lucrat cel puțin 2 ani în domeniul financiar-bancar. Prevederile art. 5 se aplică în mod corespunzător și acestor persoane.

(2)

La evaluarea experienței profesionale a persoanelor prevăzute la alin. (1) se vor putea lua în considerare și perioade în care aceștia au condus o organizație a cooperației de credit, constituită potrivit

Legii nr. 109/1996 .

Articolul 15

(1)

Spațiul destinat desfășurării activității unei organizații cooperatiste de credit sau în care își desfășoară activitatea sediile secundare ale acesteia nu poate fi amplasat în subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe, trebuie să aibă acces public direct și adresă identificabilă și să corespundă activităților propuse a fi desfășurate, din punct de vedere al suprafeței, al condițiilor de securitate și al dotărilor.

(2)

Organizațiile cooperatiste de credit trebuie să îndeplinească cerința privind accesul public direct în termen de un an de la data autorizării funcționării acestora.

Articolul 16

(1)

Societatea de audit financiar desemnată în calitate de auditor financiar al unei organizații cooperatiste de credit trebuie să îndeplinească cerințele prevăzute de lege, să nu se afle în vreo situație de incompatibilitate sau conflict de interese prevăzută de legislația în vigoare și va fi aprobată de Banca Națională a României.

(2)

Auditorul financiar al casei centrale trebuie să aibă experiență în domeniul financiar-bancar.

(3)

La evaluarea auditorului financiar se va lua în considerare experiența dobândită fie de către societate în activitatea de audit financiar sau în calitate de cenzor la o instituție de credit ori la o instituție financiară, fie de către persoanele care vor efectua activitățile de audit la casa centrală.

Articolul 17

(1)

Actul constitutiv-cadru va fi întocmit cu respectarea cerințelor prevăzute la art. 2 lit. j) din ordonanță și în normele Băncii Naționale a României privind organizarea și controlul intern al instituțiilor de credit și administrarea riscurilor semnificative, precum și organizarea și desfășurarea activității de audit a instituțiilor de credit.

(2)

Regulamentul de organizare și funcționare a rețelei va cuprinde prevederi obligatorii pentru casa centrală și cooperativele de credit afiliate, referitoare la:

a) structura organizatorică a fiecărui tip de organizație cooperatistă de credit din rețea (compartimente, comitete, sedii secundare, după caz). Pentru fiecare poziție din structura organizatorică a casei centrale, respectiv a cooperativei de credit, relevantă pentru activitatea acesteia sau, după caz, la nivelul rețelei, se vor indica și cerințele de pregătire și experiență profesională;

b) atribuțiile fiecărui compartiment și relațiile dintre acestea, atât în cadrul fiecărei organizații cooperatiste de credit (casa centrală, cooperativa de credit), cât și la nivelul rețelei, atribuțiile sucursalelor și ale altor sedii secundare, inclusiv arondarea cooperativelor de credit afiliate la acestea. În cazul în care activitatea de audit intern nu este externalizată, vor fi indicate și atribuțiile ce îi revin compartimentului de audit al casei centrale pe linia examinării oricărei activități, a compartimentelor și a sediilor secundare ale cooperativelor de credit afiliate;

c) atribuțiile comitetului de audit, ale comitetului de administrare a riscurilor și, dacă este cazul, ale altor organe specializate ale casei centrale și relațiile dintre acestea, inclusiv relațiile cu celelalte elemente ale structurii organizatorice a casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate, precum și cu organele statutare de conducere ale organizațiilor cooperatiste de credit din rețea;

d) competențele conducătorilor, ale persoanelor care asigură conducerea compartimentelor din cadrul casei centrale, respectiv a cooperativelor de credit, a sucursalelor și a altor sedii secundare și ale altor salariați care efectuează operațiuni în numele și în contul organizației cooperatiste de credit;

e) controlul intern al activității organizațiilor cooperatiste de credit și organizarea și desfășurarea activității de audit intern a acestora, inclusiv la nivelul rețelei cooperatiste de credit. Organizarea controlului intern la nivelul rețelei trebuie să asigure atingerea obiectivelor controlului intern la acest nivel, inclusiv în condițiile externalizării unor activități, iar cea a auditului intern astfel încât să asigure atingerea obiectivului acestuia și îmbunătățirea activității rețelei.

(3)

Prin actul constitutiv-cadru se vor reglementa și condițiile specifice rețelei în care o persoană a cărei reședință nu coincide cu domiciliul poate dobândi și deține calitatea de membru cooperator la două cooperative de credit din rețea, precum și modul de monitorizare a acestor situații la nivelul rețelei, în vederea respectării cerințelor prudențiale stabilite prin reglementări ale Băncii Naționale a României.

Articolul 18

După adoptarea de către casa centrală rezultată din fuziune a actului constitutiv-cadru al rețelei, ulterior încheierii măsurilor de reorganizare prevăzute la

art. II alin. (3) lit. a) și b) din Legea nr. 122/2004

pentru modificarea

Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit, având în vedere complexitatea acestora, casa centrală și cooperativele de credit afiliate vor proceda la întocmirea de noi acte constitutive și la înregistrarea mențiunilor corespunzătoare în registrul comerțului.

Articolul 19

(1)

În cazul persoanelor care nu și-au stabilit domiciliul, dar și-au stabilit reședința în România, pentru care prezentele norme instituie obligativitatea remiterii certificatului de cazier judiciar, se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritățile române și certificatul de cazier judiciar sau alt document cu aceeași valoare juridică, eliberat de autoritățile din țara de origine și din țara în care și-au stabilit anterior reședința, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

(2)

În situația în care nici unul dintre conducătorii unei organizații cooperatiste de credit nu este cetățean român, cel puțin unul dintre aceștia trebuie să ateste cunoașterea limbii române.

Secțiunea 3 Documentația necesară în vederea autorizării

Articolul 20

În vederea obținerii autorizațiilor de funcționare a casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate, cererea semnată de conducătorii casei centrale în numele acesteia și al cooperativelor de credit afiliate, ale cărei cerințe de conținut sunt prevăzute în anexa nr. 1, va fi înaintată Băncii Naționale a României, însoțită de următoarele documente:

a) actul constitutiv-cadru elaborat în conformitate cu prevederile legale de către casa centrală care solicită autorizarea funcționării, aprobat de consiliul de administrație al acesteia;

b) actele constitutive ale cooperativelor de credit, în formă autentică, elaborate în baza actului constitutiv-cadru menționat la lit. a); noile acte constitutive aprobate de adunarea generală a membrilor cooperatori vor reflecta situația cooperativelor de credit la momentul finalizării măsurilor prevăzute la

art. II alin. (3) lit. b) din Legea nr. 122/2004 , întreprinse în vederea îndeplinirii cerințelor ordonanței și a reglementărilor emise în aplicarea acesteia, inclusiv în ceea ce privește numărul și identitatea membrilor cooperatori, domiciliul/reședința acestora, numărul și valoarea părților sociale deținute de aceștia;

c) actul constitutiv al casei centrale, în formă autentică, semnat de reprezentanții legali ai cooperativelor de credit afiliate; actul constitutiv va reflecta situația casei centrale la momentul finalizării măsurilor întreprinse în vederea îndeplinirii cerințelor ordonanței și a reglementărilor emise în aplicarea acesteia, inclusiv în ceea ce privește identitatea cooperativelor de credit afiliate, numărul și valoarea părților sociale deținute de acestea, sediile secundare constituite;

d) certificatul de înregistrare în registrul comerțului a casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate;

e) încheierea judecătorului delegat la oficiul registrului comerțului, din care să rezulte că acesta a dispus înscrierea în registrul comerțului a mențiunilor corespunzătoare actelor constitutive menționate la lit. b) și c);

f) studiul de fezabilitate al rețelei, însușit de conducătorii și administratorii propuși ai casei centrale, întocmit în conformitate cu prevederile art. 21;

g) raportul auditorului financiar cu privire la datele și informațiile cuprinse în studiul de fezabilitate și în actul constitutiv-cadru, întocmit potrivit prevederilor art. 21 alin. (5);

h) declarație, semnată de reprezentanții legali ai organizațiilor din rețea - casă centrală și cooperative de credit afiliate -, privind lichidarea, până la sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare, a operațiunilor prevăzute la art. 246^2 din ordonanță;

i) situațiile financiare (bilanț, cont de profit și pierdere, politici contabile și note explicative) ale casei centrale și cele ale cooperativelor de credit afiliate, întocmite pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii, semnate de reprezentanții legali, auditate de auditori financiari, membri activi ai Camerei Auditorilor din România. Situațiile financiare trebuie să concorde cu datele înscrise în registrele de contabilitate, registre care trebuie ținute în conformitate cu reglementările contabile în vigoare. Forma și conținutul acestor situații financiare trebuie să corespundă cu cele ale situațiilor financiare anuale stabilite prin reglementările care le sunt aplicabile, respectiv Reglementările contabile armonizate cu directivele Comunităților Economice Europene și cu Standardele Internaționale de Contabilitate sau, după caz, Reglementările contabile simplificate, armonizate cu directivele europene, aprobate prin ordine ale ministrului finanțelor publice, cu modificările și completările ulterioare, și se vor întocmi în conformitate cu prevederile reglementărilor contabile;

j) calculul capitalului agregat și al fondurilor proprii, situația clasificării creditelor și plasamentelor și a necesarului de provizioane specifice de risc de credit, calculul indicatorilor de solvabilitate, situațiile privind expunerile mari, situațiile privind împrumuturile acordate persoanelor aflate în relații speciale, personalului propriu și familiilor acestuia, întocmite potrivit reglementărilor în vigoare, în condițiile provizionării activelor potrivit reglementărilor Băncii Naționale a României, pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare, atât la nivelul casei centrale și al fiecărei cooperative de credit afiliate, cât și la nivelul rețelei, după caz. Situațiile menționate se vor întocmi pe formularele-anexă la reglementările în materie, emise de Banca Națională a României, vor fi semnate de reprezentanții legali, vizate de către reprezentanții legali ai casei centrale și auditate de către un auditor financiar. În cazul situației clasificării creditelor și plasamentelor și a necesarului de provizioane specifice de risc de credit, se va indica, pentru aceeași dată, și valoarea provizioanelor specifice de risc de credit evidențiate;

k) documentele prevăzute pentru conducători, administratori, auditori financiari, potrivit art. 22;

l) documentele prevăzute pentru sediile secundare ale casei centrale, potrivit art. 23;

m) confirmarea de către casa centrală, sub semnătura reprezentanților legali ai acesteia:

- a afilierii fiecărei cooperative de credit, cu îndeplinirea în totalitate a condițiilor de afiliere prevăzute de actul constitutiv-cadru;

- a îndeplinirii cerințelor legale de către conducătorii propuși ai cooperativelor de credit, inclusiv a cerințelor stabilite prin normele casei centrale prevăzute la lit. p);

- a faptului că în urma verificărilor efectuate de casa centrală rezultă că actul constitutiv al fiecărei cooperative de credit este întocmit cu respectarea prevederilor ordonanței și ale actului constitutiv-cadru;

- că fiecare organizație din rețea îndeplinește cerințele cuprinse în reglementările Băncii Naționale a României privind organizațiile cooperatiste de credit autorizate, referitoare la nivelul capitalului, al fondurilor proprii, precum și la nivelul celorlalți indicatori de prudență bancară, calculați în condițiile provizionării activelor potrivit reglementărilor Băncii Naționale a României, corespunzător situațiilor prevăzute la lit. j);

n) documente care să ateste deținerea cu titlu legal a spațiului reprezentând sediul social, pentru casa centrală și pentru fiecare cooperativă de credit din rețea, materializate, după caz, într-un act de proprietate înscris în cartea funciară sau transcris în registrul de inscripțiuni și transcripțiuni imobiliare de pe lângă judecătoria unde se află imobilul sau într-un contract de închiriere ori de subînchiriere înregistrat la autoritatea fiscală;

o) proiectul normelor privind transferul de fonduri intrarețea, întocmit cu respectarea normelor Băncii Naționale a României privind transferurile de fonduri în cadrul unei rețele cooperatiste de credit;

p) proiectul normelor privind cerințele ce trebuie îndeplinite de către conducători, elaborate de casa centrală, care vor cuprinde reguli și norme etice și profesionale pentru calitatea, experiența și activitatea conducătorilor cooperativelor de credit afiliate;

q) confirmarea, sub semnătura reprezentanților legali ai casei centrale, privind existența reglementărilor proprii ale casei centrale, precum și ale cooperativelor de credit afiliate, elaborate în conformitate cu prevederile ordonanței și ale reglementărilor emise în aplicarea acestora, aplicabile organizațiilor cooperatiste de credit;

r) pentru membrii cooperatori care au subscris și au vărsat părți sociale în valoare de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 de euro se vor prezenta documentele prevăzute la art. 24;

s) încheierea Înaltei Curți de Casație și Justiție a României, care constată renunțarea, de către fiecare dintre organizațiile cooperației/cooperatiste de credit, la calea de atac prevăzută la art. 202 din ordonanță, potrivit prevederilor

art. II alin. (2) din Legea nr. 122/2004 ;

t) o declarație semnată de reprezentanții legali ai fiecărei organizații din rețea - casă centrală și cooperative de credit afiliate - privind îndeplinirea, la sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare, a cerințelor prevăzute la art. 170, 173 și 175 din ordonanță;

u) fiecare organizație din rețea - casă centrală și cooperativele de credit afiliate - va transmite câte o declarație din care să rezulte că, la data depunerii cererii de autorizare, acestea au toate obligațiile scadente onorate, nu înregistrează un nivel negativ al activului net și că indicatorii de solvabilitate se situează cel puțin la nivelul minim prevăzut prin reglementările Băncii Naționale a României pentru organizațiile cooperatiste de credit autorizate; în declarație se va preciza nivelul înregistrat al activului net, precum și al indicatorului de solvabilitate;

v) casa centrală va transmite o prezentare a măsurilor de reorganizare întreprinse, prevăzute la

art. II alin. (3) din Legea nr. 122/2004 , inclusiv evoluția capitalului și a fondurilor proprii la nivel individual.

Articolul 21

(1)

Studiul de fezabilitate al rețelei va cuprinde cel puțin următoarele elemente:

a) obiectivele, politicile și strategiile rețelei cooperatiste de credit;

b) politica de personal, cuprinzând cel puțin strategiile referitoare la recrutarea și instruirea personalului, politica salarială, numărul de personal;

c) estimări, pentru momentul autorizării și pentru primii 3 ani de activitate, ale situațiilor financiare (cuprinzând bilanțul, contul de profit și pierdere, situația modificării capitalului propriu, situația fluxurilor de trezorerie, politicile contabile și notele explicative), ale capitalului și fondurilor proprii ale casei centrale, ale cooperativelor de credit afiliate și ale capitalului agregat și ale fondurilor proprii ale rețelei, precum și ale indicatorilor de solvabilitate;

d) modul de administrare a riscurilor semnificative pentru fiecare dintre activitățile propuse a fi desfășurate, inclusiv pentru cele externalizate, la nivelul casei centrale, cât și al rețelei cooperatiste de credit. Prezentarea modului de administrare a riscurilor semnificative va include descrierea profilului de risc pentru fiecare dintre riscurile semnificative (riscul de credit, riscul de piață, riscul de lichiditate, riscul operațional, riscul reputațional) și a modului de implementare a acestuia (politici și proceduri pentru administrarea riscurilor semnificative).

(2)

Prezentarea obiectivelor, politicilor și strategiilor la care se face referire la alin. (1) lit. a) va include cel puțin următoarele:

a) descrierea clientelei și a segmentului de piață pe care casa centrală și cooperativele de credit afiliate intenționează să desfășoare activitate;

b) descrierea produselor și serviciilor oferite și a politicii de preț/tarifare aferente acestora; pentru fiecare dintre aceste produse și servicii se va indica data probabilă la care vor fi introduse în oferta organizațiilor cooperatiste de credit din rețea. În cazul casei centrale, informațiile vor fi prezentate și pentru fiecare dintre sediile secundare ale acesteia;

c) volumul activității și cota de piață, pe total și pe categorii de activități pentru primii 3 ani de funcționare;

d) descrierea politicilor privind cunoașterea clientelei;

e) descrierea politicilor de capitalizare;

f) sursele de finanțare și structura activelor;

g) strategia de investiții, cel puțin în legătură cu crearea suportului tehnic necesar desfășurării activităților propuse și realizarea structurii organizatorice (inclusiv investițiile în domeniul IT);

h) prezentarea activităților ce vor fi derulate în primii 3 ani de funcționare de către casa centrală, inclusiv prin sediile sale secundare, în exercitarea atribuțiilor și îndeplinirea responsabilităților ce îi revin pe linia supravegherii, controlului, reglementării și autorizării organizațiilor cooperatiste de credit afiliate, precum și în ceea ce privește transferul de fonduri intrarețea.

(3)

Estimările prevăzute la alin. (1) lit. c) vor fi întocmite la nivelul rețelei cooperatiste de credit, precum și pentru fiecare organizație cooperatistă de credit din rețea, la nivel individual și consolidat, după caz, cu respectarea reglementărilor în materie emise de Banca Națională a României, pe formularele-anexă la reglementările respective.

(4)

Estimările situațiilor financiare vor fi însoțite de fundamentarea principalelor posturi și elemente ale situațiilor financiare.

(5)

Raportul auditorului financiar cu privire la datele și informațiile cuprinse în studiul de fezabilitate și în actul constitutiv-cadru se va referi cel puțin la:

a) viabilitatea estimărilor prezentate, în raport cu premisele avute în vedere;

b) controlul intern, inclusiv structura sistemului informatic și gradul în care acesta corespunde cerințelor impuse de asigurarea transferului de fonduri intrarețea;

c) modul de organizare și desfășurare a auditului intern.

(6)

Auditorul financiar menționat la alin. (5) și la art. 20 lit. g) și j) trebuie să fie o persoană juridică, membru activ al Camerei Auditorilor din România, și să aibă experiență în domeniul financiar-bancar și al evaluării sistemelor informatice.

(7)

Pentru auditorul financiar se va prezenta o scurtă descriere a activității, din care să rezulte experiența cerută.

Articolul 22

(1)

Pentru fiecare dintre conducătorii organizațiilor din rețea - casă centrală și cooperative de credit afiliate - se vor prezenta următoarele documente:

a) copie de pe actul de identitate;

b) curriculum vitae;

c) certificatul de cazier judiciar;

d) copia legalizată de pe actul de studii și de pe celelalte documente care atestă calificarea profesională;

e) recomandări în ceea ce privește calitățile morale și profesionale din partea a cel puțin două persoane;

f) chestionarul prevăzut în anexa nr. 2;

g) în cazul conducătorilor casei centrale se va prezenta și câte o declarație din care să rezulte că pe perioada îndeplinirii funcției pentru care sunt propuși vor exercita exclusiv funcția respectivă și vor avea reședința în localitatea de sediu a casei centrale.

(2)

Pentru fiecare dintre administratorii organizațiilor din rețea - casă centrală și cooperative de credit afiliate - se vor transmite următoarele documente:

a) copie de pe actul de identitate;

b) curriculum vitae;

c) certificatul de cazier judiciar;

d) chestionarul prevăzut în anexa nr. 2.

(3)

Pentru auditorul financiar al unei organizații din rețea - casă centrală și cooperative de credit afiliate - se vor prezenta următoarele documente:

a) dovada calității de societate de audit financiar, autorizată să desfășoare această activitate pe teritoriul României; în acest sens va fi transmisă o copie de pe Monitorul Oficial al României, Partea I, care atestă înscrierea acesteia în Registrul auditorilor financiari;

b) certificatul de înregistrare la oficiul registrului comerțului;

c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 3, completat și semnat de reprezentantul legal al societății de audit financiar;

d) copie legalizată de pe documentul care atestă asigurarea profesională.

(4)

Pentru auditorul financiar al casei centrale, documentația prevăzută la alin. (3) va fi însoțită și de curriculum vitae pentru reprezentantul legal al societății și, după caz, curriculum vitae pentru persoanele care vor efectua activitățile de audit.

(5)

În cazul în care societatea propusă în calitate de auditor financiar al unei organizații cooperatiste de credit a fost aprobată și îndeplinește în prezent această calitate la o altă instituție de credit sau la o sucursală a unei instituții de credit străine, documentația prevăzută mai sus va fi înlocuită cu o declarație sub semnătura reprezentantului legal al societății, prin care să se confirme că informațiile cuprinse în documentația existentă în evidențele Băncii Naționale a României nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite. În situația în care documentația existentă în evidențele Băncii Naționale a României este incompletă în raport cu cerințele prevăzute mai sus, aceasta va fi completată în mod corespunzător.

Articolul 23

Pentru sediile secundare ale casei centrale (sucursale, agenții) vor fi prezentate următoarele documente:

a) hotărârea adunării generale privind constituirea sediilor secundare, din care să rezulte atribuțiile și activitățile ce urmează a fi desfășurate de acestea, cooperativele de credit arondate, adresa completă, identitatea conducătorului fiecărui sediu secundar; în situația în care sediile secundare sunt înființate la data întocmirii actului constitutiv al casei centrale menționat la art. 20 lit. c), informațiile vor fi menționate în actul constitutiv respectiv;

b) certificatul de înregistrare în registrul comerțului în cazul deschiderii de sucursale, respectiv copia certificată de pe înregistrările efectuate în registrul comerțului, în cazul deschiderii altor sedii secundare, cărora nu li s-a conferit statut de sucursală;

c) curriculum vitae, copie de pe actul de studii, copie de pe actul de identitate, certificat de cazier judiciar și declarație din care să rezulte că nu se află în vreo situație de incompatibilitate prevăzută de legislația în vigoare, pentru fiecare dintre conducătorii sediilor secundare;

d) adresa completă și numărul de telefon și/sau de fax ale sediului secundar.

Articolul 24

(1)

Pentru membrii cooperatori care au subscris și au vărsat părți sociale în valoare de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 de euro se vor prezenta următoarele documente:

a) curriculum vitae;

b) certificat de cazier judiciar;

c) chestionarul prevăzut în anexa nr. 4;

d) documente care să ateste proveniența fondurilor utilizate, cum ar fi: copie de pe deciziile de impunere emise de autoritatea fiscală, fișa fiscală FF1, documente care să ateste deținerea de participații la diverse entități și încasarea de dividende;

e) un angajament semnat în formă autentică, prin care persoana în cauză se angajează că nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii părților sociale.

(2)

În scopul stabilirii îndeplinirii cerințelor prevăzute la art. 7 alin. (1), Banca Națională a României poate solicita documentele prevăzute la acest articol și pentru alți membri cooperatori cu participații apreciate ca importante.

Capitolul II Dispoziții finale

Articolul 25

(1)

Direcția reglementare și autorizare din cadrul Băncii Naționale a României va confirma în termen de 3 zile lucrătoare primirea cererii de autorizare depuse de organizațiile cooperației de credit și de organizațiile cooperatiste de credit prevăzute la

art. II alin. (1) din Legea nr. 122/2004 .

(2)

În cererea adresată Băncii Naționale a României se vor indica adresa și numărul de telefon/fax la care pot fi contactați reprezentanții legali ai casei centrale.

Articolul 26

Pe parcursul procesului de autorizare personalul Băncii Naționale a României cu atribuții pe linia supravegherii instituțiilor de credit poate efectua inspecții la sediul casei centrale și al cooperativelor de credit afiliate, în scopul verificării conformității informațiilor cuprinse în documentația prezentată în susținerea cererii de autorizare cu situația existentă.

Articolul 27

(1)

Banca Națională a României decide cu privire la cererea de autorizare a funcționării organizațiilor cooperatiste de credit în termenul prevăzut la

art. II alin. (8) din Legea nr. 122/2004 .

(2)

Comunicarea Băncii Naționale a României privind decizia acesteia, cuprinzând, în cazul respingerii cererii, motivele care au stat la baza deciziei, va fi transmisă casei centrale, care o va remite de îndată cooperativelor de credit respective.

(3)

Autorizațiile de funcționare ale cooperativelor de credit vor fi înmânate casei centrale, care le va remite de îndată cooperativelor de credit respective.

Articolul 28

(1)

Dosarul prezentat în susținerea cererii de autorizare trebuie să cuprindă toate documentele prevăzute de ordonanță și de prezentele norme. Instrumentarea dosarului se va încheia cu cel puțin 10 zile lucrătoare înainte de data ședinței Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României pe a cărei ordine de zi urmează să fie înscris.

(2)

Banca Națională a României poate solicita în mod expres și alte documente în completarea celor remise inițial sau prin care să se aducă modificări ale acestora și va stabili termenele în care aceste documente trebuie să fie prezentate. Nerespectarea termenelor stabilite de Banca Națională a României poate constitui motiv de neacceptare și restituire a documentelor depuse după aceste termene, acestea nefiind luate în considerare la analiza cererii.

(3)

Documentația va fi prezentată Băncii Naționale a României în limba română; actele cu caracter oficial și cele sub semnătură privată, pentru care nu este prevăzută în normă forma în care acestea se remit Băncii Naționale a României, vor fi prezentate în original sau în copie legalizată, după caz. Pentru documentele redactate într-o limbă străină se va prezenta și traducerea legalizată a acestora.

(4)

Documentele emise sau legalizate de o autoritate străină vor fi supralegalizate în condițiile prevăzute de lege ori vor purta apostila prevăzută de Convenția cu privire la suprimarea cerinței supralegalizării actelor oficiale străine, adoptată la Haga la 5 octombrie 1961, la care România a aderat prin

Ordonanța Guvernului nr. 66/1999 , aprobată prin

Legea nr. 52/2000 , cu modificările ulterioare. În cazul în care se invocă o situație de înlăturare a acestor cerințe, se va prezenta o confirmare în acest sens din partea autorităților române sau străine competente, sarcina probei revenind celui ce invocă o asemenea situație.

Articolul 29

Casa centrală va păstra confidențialitatea informațiilor dobândite în procesul de autorizare a cooperativelor de credit afiliate, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.

Articolul 30

Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentele norme.

Președintele Consiliului de Administrație
al Băncii Naționale a României,
Mugur Isărescu,
guvernator
București, 10 august 2004.
Nr. 7.

Anexa 1 CERERE DE AUTORIZARE

Domnule Guvernator,

Subsemnații ..................../(numele și prenumele), în calitate de

reprezentanți legali ai .........../(denumirea casei centrale), solicităm

autorizarea .........../(denumirea casei centrale) și a cooperativelor de

credit afiliate, menționate în anexa nr. 1a).

În susținerea cererii noastre anexăm următoarea documentație, în

conformitate cu prevederile Normelor privind autorizarea organizațiilor

cooperației de credit și a organizațiilor cooperatiste de credit prevăzute

art. II alin. (1) din Legea nr. 122/2004

pentru modificarea Ordonanței

de urgență a Guvernului nr. 97/2000 privind organizațiile cooperatiste

de credit:

..................................................................

Confirmăm că documentația prezentată în susținerea cererii de autorizare

a fost verificată de către casa centrală și este completă și conformă cu

prevederile legale în materie.*)

Adresa noastră de contact este:

..................................................................

Telefon: .............. Fax: ..................

Data: ................. Semnătura .............

Domnului Guvernator al Băncii Naționale a României

-------------

*) În cazul neprezentării unor documente, prezentării unor documente

necorespunzătoare sau al existenței altor deficiențe se vor face precizări

suplimentare, se vor menționa inclusiv motivele care au generat situațiile

respective și cele pentru care acestea nu au putut fi remediate.

Anexa 1 a)

Cooperativele de credit afiliate la ......... .......... ....................., pentru care se (denumirea casei centrale) solicită autorizarea*)

Nr. crt.

Denumirea cooperativei de credit

Codul unic de înregistrare

Înregistrarea în registrul comerțului

Adresa sediului social

Hotărârea Băncii Naționale a României de respingere a cererii de autorizare depuse în temeiul art. 146 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000**), aprobată cu modificări prin Legea nr. 200/2002, cu modificările ulterioare

*) În cazul cooperativelor de credit pentru care se solicită autorizarea, care au participat la un proces de fuziune prin contopire sau prin absorbție ori au rezultat din divizarea unei cooperative de credit, se vor menționa informațiile prevăzute în col. 2-6 și pentru fiecare dintre cooperativele participante la procesul fuziune/divizare, inclusiv pentru cele dizolvate.

** ) Se vor menționa numărul și data hotărârii Băncii Naționale a României, cu indicarea poziției din anexa la hotărâre, referitoare la cooperativa de credit.

(Confidențial)

Anexa 2 CHESTIONAR

pentru conducătorii propuși ai organizației cooperatiste de credit*)

1. Denumirea și adresa sediului social al cooperativei de

credit/casei centrale:

..................................................................

------------

*) Chestionarul va fi completat la toate întrebările prin dactilografiere;

dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.

2. Identitatea candidatului (numele și prenumele, seria și numărul actului

de identitate, emitentul și data emiterii acestuia, data și locul nașterii,

cetățenia, domiciliul și reședința. Pentru cetățenii străini se va preciza

și data de la care și-au stabilit domiciliul/reședința în România.):

..................................................................

3. Funcția pe care o veți exercita în cadrul cooperativei de credit/casei

centrale. Se va prezenta și o descriere a atribuțiilor și responsabilităților

aferente acesteia, corespunzător prevederilor actului constitutiv-cadru și

actului constitutiv al organizației cooperatiste de credit.

..................................................................

4. Ați deținut în cursul ultimilor 10 ani sau dețineți în prezent

participații de cel puțin 5% din capital sau din drepturile de vot sau ați

fost asociat într-o societate în nume colectiv sau asociat comanditar

într-o societate în comandită? În această eventualitate, precizați denumirea

și activitatea societății comerciale și nivelul participației dvs.

..................................................................

5. Ați exercitat în ultimii 10 ani sau exercitați responsabilități în

conducerea și în administrarea unor entități (societate comercială,

instituție, organizație etc.), altele decât cele precizate la pct. 1 și în

curriculum vitae? Dacă da, precizați denumirea și activitatea acestora,

natura și durata funcției.

..................................................................

6. Precizați care dintre entitățile în care ați exercitat sau exercitați

responsabilități sau în care ați deținut/dețineți participații de cel puțin

5% ori în care ați fost/sunteți asociat sau asociat comanditar întreține ori

ar putea să întrețină în viitor, după știința dvs., relații de afaceri

semnificative cu cooperativa de credit/casa centrală?

..................................................................

7. În ultimii 10 ani autoritățile competente au refuzat sau au retras o

autorizație în domeniul bancar ori financiar (în România sau în străinătate)

dvs. personal sau vreunuia dintre entitățile în care ați exercitat sau

exercitați responsabilități ori în care sunteți sau ați fost acționar

semnificativ, asociat ori asociat comanditat? Dacă da, dați detalii.

..................................................................

8. În ultimii 10 ani entitățile unde ați exercitat sau exercitați

responsabilități ori în care ați fost sau sunteți acționar semnificativ,

asociat ori asociat comanditat s-au aflat în conflict cu vreo autoritate

(în România sau în străinătate) însărcinată în supravegherea sistemului

financiar-bancar? În caz afirmativ, faceți orice precizări utile.

..................................................................

9. În ultimii 10 ani ați făcut obiectul, în România sau în străinătate,

vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative

ori judiciare, care s-a încheiat cu o sancțiune? Dacă da, dați detalii,

indiferent dacă între timp ați fost reabilitat. (Se vor indica: autoritatea

care a dispus sancționarea, fapta sancționată, sancțiunea și data aplicării

sancțiunii.)

..................................................................

10. Ați fost sancționat disciplinar la vreuna dintre entitățile al căror

angajat ați fost? Dacă da, dați detalii.

..................................................................

11. Obligațiile dvs. financiare se află într-o relație sănătoasă cu

veniturile dvs.?

..................................................................

12. Ați avut dvs. sau entitățile la care ați exercitat ori exercitați

responsabilități sau sunteți ori ați fost acționar semnificativ, asociat

sau asociat comanditat, dificultăți financiare majore care să fi condus

la proceduri judiciare sau extrajudiciare? Dacă da, faceți orice precizare

utilă.

..................................................................

13. Comunicați orice informații suplimentare care ar putea fi considerate

relevante pentru aprecierea calificării, experienței profesionale și a

onorabilității dvs.

..................................................................

Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, următoarele:

- nu mă aflu în nici una dintre situațiile prevăzute la art. 117/art. 48

din

Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată cu modificări

prin

Legea nr. 200/2002 , astfel cum a fost modificată prin

Legea nr. 122/2004 ,

ori în altă situație de incompatibilitate prevăzută de legislația în vigoare;

- toate răspunsurile sunt complete și conforme cu realitatea și nu există

alte fapte relevante asupra cărora Banca Națională a României ar trebui

încunoștințată. Totodată mă angajez să comunic casei centrale/Băncii

Naționale a României orice modificare privind informațiile furnizate.

Data:

Numărul anexelor:

Semnătura candidatului

......................

NOTĂ: Banca Națională a României va păstra confidențialitatea informațiilor

cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute

de lege.

(Confidențial)

Anexa 3 CHESTIONAR

pentru auditorul financiar

1. Denumirea organizației cooperatiste de credit pentru care se comunică

informațiile:*)

..................................................................

-----------

*) Se va completa cu denumirea cooperativei de credit sau a casei centrale

la care societatea de audit financiar a fost propusă în calitate de auditor

financiar.

2. Datele de identificare ale societății de audit financiar (Se vor

indica: denumirea, forma juridică, adresa sediului social.):

..................................................................

3. Identitatea principalilor conducători ai societății de audit financiar

(Se vor indica: numele și prenumele și funcțiile acestora, adresele și

numerele de telefon.):

..................................................................

4. Societatea menționată la pct. 2 a făcut în ultimii 10 ani sau face în

prezent obiectul unor anchete ori proceduri administrative sau judiciare?

Aceste proceduri s-au încheiat cu vreo sancțiune sau interdicție?

Dacă da, dați detalii.

..................................................................

5. În ultimii 10 ani vreuna dintre entitățile la care societatea menționată

la pct. 2 a executat lucrări de audit s-a aflat în conflict cu vreo

autoritate însărcinată în supravegherea sistemului financiar-bancar sau i

s-a refuzat/retras o autorizație în domeniul bancar ori financiar? Dacă da,

dați detalii.

..................................................................

6. În ultimii 10 ani vreuna dintre entitățile la care societatea menționată

la pct. 1 a executat lucrări de audit au făcut obiectul unei proceduri de

lichidare/faliment? În caz afirmativ, faceți orice precizări utile.

..................................................................

7. În ultimii 10 ani societatea menționată la pct. 2 sau acționarii/

asociații săi au făcut obiectul, în România sau în străinătate, vreunei

anchete ori proceduri profesionale, disciplinare, administrative sau

judiciare, care s-a încheiat cu vreo sancțiune? Dacă da, dați detalii,

indiferent dacă, între timp, a intervenit o reabilitare. (Se vor indica:

autoritatea care a dispus sancționarea, fapta sancționată, sancțiunea și

data aplicării sancțiunii.)

..................................................................

8. Faceți o scurtă prezentare a activității societății de audit financiar,

din care să rezulte experiența acesteia în domeniul financiar-bancar.

..................................................................

9. Comunicați orice informații suplimentare care ar putea fi considerate

relevante pentru activitatea societății de audit financiar menționate la

pct. 2.

..................................................................

Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii,

următoarele:

- societatea .............../(denumirea societății de audit financiar)

nu se află în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 129/art. 70 din

Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată cu modificări prin

Legea nr. 200/2002 , astfel cum a fost modificată prin

Legea nr. 122/2004 ,

ori în altă situație de incompatibilitate ori conflict de interese prevăzută

de legislația în vigoare;

- toate răspunsurile sunt complete și conforme cu realitatea și nu există

alte fapte relevante asupra cărora Banca Națională a României ar trebui

încunoștințată.

Totodată, în numele societății de audit financiar pe care o reprezint,

mă angajez să comunic Băncii Naționale a României orice modificare privind

informațiile furnizate.

Data:

Numele și prenumele

...................

Semnătura și ștampila

(chestionarul va fi semnat

de reprezentantul legal/

statutar al societății de

audit financiar)

NOTĂ: Banca Națională a României va păstra confidențialitatea informațiilor

cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute

de lege.

(Confidențial)

Anexa 4 CHESTIONAR

pentru participanții la capitalul social

al unei cooperative de credit*)

----------

*) Acest chestionar se completează de către membrii cooperatori ai

cooperativei de credit, care varsă părți sociale de cel puțin 10.000 euro.

Chestionarul va fi completat la toate întrebările prin dactilografiere;

dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date, sub semnătură, pe

o foaie separată.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.

1. Denumirea cooperativei de credit pentru care se comunică informațiile:

..................................................................

2. Identitatea participantului la capitalul social al cooperativei

de credit.

NOTĂ:

Se vor preciza numele și prenumele, seria și numărul actului de identitate,

emitentul și data emiterii acestuia, data și locul nașterii, cetățenia,

domiciliul și reședința. Pentru cetățenii străini se va preciza și data la

care și-au stabilit domiciliul/reședința în România.

..................................................................

3. Persoana fizică menționată la pct. 2 este desemnată drept unul dintre

conducătorii cooperativei de credit?

..................................................................

4. Suma și numărul de părți sociale subscrise și vărsate:

.......... lei

..... nr. de părți sociale

5. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care acționează

împreună? În caz afirmativ, se va transmite o descriere a grupului și o

situație din care să rezulte procentele de participare în cadrul grupului.

NOTĂ:

Potrivit

art. 2 lit. r) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000 ,

aprobată cu modificări prin

Legea nr. 200/2002 , astfel cum a fost modificată

prin

Legea nr. 122/2004 , grup de persoane care acționează împreună reprezintă

două sau mai multe persoane care, prin natura relațiilor existente între ele,

pot înfăptui o politică comună față de organizația cooperatistă de credit.

Se consideră că înfăptuiesc o politică comună:

- soții, rudele și afinii până la gradul al doilea inclusiv, precum și

societățile aflate sub controlul efectiv al acestora;

- o societate, președintele consiliului de administrație și administratorii

acesteia;

- o societate și societățile asupra cărora ea deține direct sau indirect

puterea efectivă de control;

- societățile aflate sub controlul efectiv al aceleiași sau al acelorași

persoane.

..................................................................

6. Participantul sau grupul de persoane menționat la pct. 5 deține

participații de cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot

la entități, altele decât instituțiile de credit?

În caz afirmativ, comunicați lista acestor participații (nivelul și

suma fiecărei participații).

..................................................................

7. Participantul sau grupul de persoane menționat la pct. 5 deține

participații la capitalul social al altor instituții de credit? În caz

afirmativ, comunicați lista acestor participații (nivelul și suma

participațiilor).

NOTĂ:

Vor fi furnizate informații distincte pentru participantul la capitalul

social al cooperativei, respectiv grupul de persoane menționat la pct. 5.

..................................................................

8. Participantul și entitățile la care acesta deține participații de cel

puțin 5% desfășoară activități financiare? În caz afirmativ, indicați

entitățile și autoritățile de supraveghere ale acestora.

..................................................................

9. Între cooperativa de credit menționată la pct. 1/casa centrală la care

aceasta este afiliată și participant există legături de afaceri? În caz

afirmativ, dați detalii. Descrieți cum vor evolua aceste legături după

obținerea participației la capitalul social.

..................................................................

10. Precizați care sunt instituțiile de credit cu care participantul

întreține relații de afaceri. (Se vor indica denumirea acestora, sediul

și vechimea relațiilor.)

..................................................................

11. Precizați care este sursa fondurilor utilizate pentru obținerea

participației (părțile sociale subscrise) la capitalul social al cooperativei

de credit menționate la pct. 1.

NOTĂ:

Pentru fiecare dintre sursele indicate se vor menționa și se vor anexa

documentele justificative.

..................................................................

12. Precizați care sunt obiectivele urmărite prin obținerea participației

la capitalul social al cooperativei de credit. Care sunt orientările pe care

le are în vedere participantul în legătură cu natura și volumul activității

cooperativei de credit în următorii ani?

..................................................................

13. Participantul sau persoanele din grupul menționat la pct. 5 au făcut

în ultimii 10 ani sau fac în prezent obiectul unor anchete ori proceduri

administrative ori judiciare? Aceste proceduri s-au încheiat cu vreo

sancțiune sau interdicție? Dacă da, dați detalii, indiferent dacă între timp

a intervenit o reabilitare.

..................................................................

14. Comunicați orice alte informații utile care pot permite o apreciere

cât mai completă și corectă a situației participantului la capitalul social

al cooperativei de credit.

..................................................................

Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, că sursa

fondurilor utilizate pentru obținerea participației la capitalul social al

cooperativei de credit nu este un credit intern sau un împrumut și că toate

informațiile cuprinse în acest formular și în anexe sunt complete și conforme

cu realitatea și mă angajez să comunic de îndată Băncii Naționale a României

orice modificare privind informațiile furnizate. Totodată mă angajez să

transmit în fiecare an cooperativei de credit menționate la pct. 1

informațiile pe care aceasta, la rândul ei, trebuie să le transmită

autorităților, potrivit dispozițiilor legale în vigoare.

Data:

Numărul anexelor:

Numele și prenumele

...................

Semnătura

NOTĂ: Banca Națională a României va păstra confidențialitatea

informațiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția

cazurilor prevăzute de lege.

---------

Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.