Circulară nr. 14/1998

Articolul 1

Dispoziții generale

În aplicarea Hotărârii Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României din data de 8 aprilie 1998 și în temeiul

art. 1 și 3 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 8/1996

privind regimul de decontare specială și autorizare a caselor de compensații interbancare, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 127 din 20 iunie 1997, Banca Naționala a României emite prezenta circulara al carei obiect îl constituie decontarea operațiunilor interbancare ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank.

Articolul 2

Obiect

Operațiunile de plati interbancare ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank vor fi decontate, în mod programat, numai în limita disponibilului din contul curent al acesteia de la Banca Naționala a României și, eventual, a garanțiilor unilaterale puse la dispoziție administratorului regimului de decontare specială din Banca Naționala a României, în conformitate cu reglementările în vigoare.

Articolul 3

Conturi curente analitice

3.1. Toate operațiunile de decontare interbancara ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank se fac prin conturile curente analitice, prevăzute în anexa nr. 1, deschise în evidentele centralei Băncii Naționale a României - Direcția decontări operațiuni bancare - administratorul regimului de decontare specială - (sediul OIS 96160) și ale sucursalelor Băncii Naționale a României unde o unitate teritorială a Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank are cont curent deschis.

3.2. Operațiunile de încasări ale Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum și a cecurilor, cambiilor și biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora, se efectuează prin casele de compensații ale Băncii Naționale a României.

3.3. În cazul în care o sucursala a Băncii Naționale a României receptioneaza și accepta un ordin de plată al unei bănci aflate în regim normal de decontare în favoarea Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, care nu dispune de o unitate bancară în județul respectiv, sucursala Băncii Naționale a României are obligația sa deschidă un cont curent analitic în regim special pe numele băncii plătitoare și sa elibereze extras de cont acesteia.

Articolul 4

Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z

4.1. Centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank are obligația ca, pe propria răspundere, sa întocmească cel târziu cu o zi bancară înaintea depunerii spre plata a instrumentelor sale documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", conform modelului prevăzut în anexa nr. 2, pentru a fi prezentat la administratorul regimului de decontare specială, în original, în ziua Z-1, până la ora 13,30.

4.2. Soldul final creditor al contului curent din ziua Z-1, împreună cu valoarea garanțiilor unilaterale trebuie să fie în suma mai mare decât cea a plăților programate prin documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z" corect întocmit. În caz contrar, administratorul regimului de decontare specială efectuează plățile prin conturile curente analitice, în ordinea de prioritate prevăzută în anexa nr. 2, în limita disponibilităților și a garanțiilor unilaterale, precum și încasările efectuate de Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank în ziua respectiva.

4.3. Administratorul regimului de decontare specială are obligația sa verifice "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z" și sa comunice prin telex, în ziua Z-1, începând cu ora 14,30, sucursalelor Băncii Naționale a României valoarea plăților pe care acestea le pot efectua în ziua Z prin conturile curente analitice deschise în evidentele lor pentru Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank.

Articolul 5

Instrumente de plată

5.1. Unitățile bancare și, respectiv, centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank au obligația sa pregătească documentele ce vor fi decontate de Banca Naționala a României în ziua Z, pe tipuri de instrumente de plată și, în cadrul acestora, pe unități bancare destinatare. Pentru ordinele de plată proprii și cele ale clienților lor, unitățile bancare și centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank vor întocmi, în nume propriu, ordine de plată centralizatoare pentru fiecare unitate bancară destinatara.

5.2. Cecurile sau alte instrumente de plată de debit în care banca plătitorului este o unitate bancară sau centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank vor fi remise acesteia de către băncile beneficiare în ședințele de verificare a instrumentelor de plată de debit, în vederea acceptării/refuzului lor. În cazul acceptării instrumentelor de plată de debit de către Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, centrala acesteia are obligația sa cuprindă, în ziua Z-1, sumele respective în "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", pe contul curent analitic 511, indiferent de valoare, urmând ca unitatea bancară sau centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank să prezinte cecul/cecurile respectiv(e), în ziua Z, la ghiseele organizate în cadrul Băncii Naționale a României, însoțit(e) de un ordin de plată centralizator pentru fiecare unitate bancară destinatara a instrumentului de plată de debit.

Articolul 6

Orar de ghiseu

Unitățile bancare și centrala Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, precum și orice alta banca care ordonă plati în favoarea acesteia au obligația să prezinte documentele de plată, în vederea decontării lor, în ziua Z, la ghiseele organizate în incinta Băncii Naționale a României, între orele 8,00-12,30.

Articolul 7

Decontarea finala în regim special

7.1. Sucursalele Băncii Naționale a României, în limita confirmarilor primite în ziua Z-1 pentru fiecare cont curent analitic de la administratorul regimului de decontare specială, în ziua Z au obligația sa elibereze extrase de cont Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, în care vor fi incluse numai instrumentele de plată acceptate.

Excepția o constituie operațiunile de plati și încasări ale respectivelor unități bancare aflate în regim special, în relația cu trezoreria statului. Sucursalele Băncii Naționale a României au obligația sa întocmească și sa elibereze extrase de cont atât unității bancare a Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, cat și trezoreriei statului județene, indiferent dacă acestea efectuează plati sau încasări prin ordine de plată pe suport hârtie pentru trezoreria statului (OPHT).

7.2. Sucursalele Băncii Naționale a României care receptioneaza și accepta un ordin de plată pe suport hârtie în favoarea Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, care nu dispune de o unitate bancară în județul respectiv, au obligația sa întocmească și sa remită, ori de câte ori este necesar, administratorului regimului de decontare specială, prin telex, până la ora 13,30, un mesaj al documentului respectiv, în vederea anexarii acestuia la extrasul de cont al centralei Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank.

7.3. Sucursalele Băncii Naționale a României, care în ziua Z efectuează operațiuni de încasări și plati pentru Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, au obligația ca, incadrandu-se în orarul aprobat, sa remită administratorului regimului de decontare specială:

* până la ora 14,00, prin modem, un singur aviz OIS de DEBIT și/sau de CREDIT, după caz, reflectand operațiunile pe care le-au efectuat prin conturile curente analitice;

* până la ora 13,30, prin telex, mesajele ordinelor de plată și ale borderourilor cecurilor, însoțite de ordinele de plată centralizatoare;

* până la ora 13,30, prin fax, copiile de pe cecurile remise la plata.

Articolul 8

Comisioane

Pentru toate operațiunile de încasări și plati efectuate prin contul curent al Băncii "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank, Banca Naționala a României percepe comisioane, în conformitate cu prevederile legale în vigoare.

Comisioanele vor fi calculate, zilnic, de către sediile OIS implicate, și încasate de către sediul OIS 96100 din centrala Băncii Naționale a României, cu prioritate față de celelalte operațiuni.

Articolul 9

Dispoziții finale

9.1. Banca "Renasterea Creditului Romanesc" - S.A. - Credit Bank se supune prevederilor

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 4/1998

privind regimul rezervelor minime obligatorii ale societăților comerciale bancare la Banca Naționala a României.

9.2. Prezenta circulara intră în vigoare în ziua bancară următoare datei publicării acesteia în Monitorul Oficial al României.

9.3. Cu aceeași dată, orice dispoziții contrare își încetează aplicabilitatea.