Norme · Banca Națională a României

Normele nr. 2/1999

privind autorizarea băncilor

prezumat în vigoare 3 acte modificatoare

Data actului: 22 ianuarie 1999
Emitent: Banca Națională a României
Publicat în: Monitorul Oficial nr. 58 din 10 februarie 1999
Modificări: 3 acte modificatoare, prima la 16 aprilie 1999, ultima la 8 aprilie 2002
Citat de: 7 acte
Citează: 4 acte
Structură: 39 de articole, 9 anexe · 71.461 caractere
Sursă: legislatie.just.ro

Legături cu alte acte

Ce i s-a întâmplat acestui act

Modificat prin 3

Normele nr. 6/1999 16 aprilie 1999 pentru modificarea Normelor nr. 2/1999 privind autorizarea băncilor
Normele nr. 10/1999 20 decembrie 1999 pentru modificarea Normelor nr. 2/1999 privind autorizarea băncilor
Normele nr. 4/2002 8 aprilie 2002 pentru modificarea și completarea Normelor nr. 2/1999 privind autorizarea băncilor

Stă la baza 1

Normele nr. 7/2000 7 septembrie 2000 (prevederi anume) privind autorizarea organizațiilor cooperatiste de credit

Ce face acest act

Are ca temei 2

Legea nr. 31/1990 16 noiembrie 1990 (prevederi anume) privind societățile comerciale
Legea nr. 58/1998 5 martie 1998 (prevederi anume) privind activitatea bancară

Prezentele norme reglementează condițiile și procedura de autorizare de către Banca Naționala a României a băncilor, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale băncilor străine.

În temeiul prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) și ale

art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998

privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și ale art. 11, 25 alin. 3, art. 38 alin. 1 și

art. 51 din Legea bancară nr. 58/1998 ,

Banca Naționala a României emite prezentele norme.

Capitolul 1 Dispoziții generale

Articolul 1

Termenii și expresiile utilizate în prezentele norme au semnificatia prevăzută la

art. 3 din Legea bancară nr. 58/1998 .

De asemenea, termenii de mai jos au următoarele semnificatii:

a) act constitutiv - contractul și statutul ori înscrisul unic purtând aceasta denumire, pe baza căruia se constituie banca;

b) bilanț contabil - bilanțul, contul de profit și pierderi, anexele și raportul de gestiune.

Capitolul 2 Autorizarea băncilor

Secțiunea I Dispoziții comune

Articolul 2

Băncile, persoane juridice române, și sucursalele băncilor străine pot funcționa pe teritoriul României numai pe baza autorizației emise de Banca Naționala a României.

Filialele unor persoane juridice române sau străine, care se constituie ca bănci pe teritoriul României, sunt bănci persoane juridice române și au regimul juridic al acestora.

În termen de cel mult 4 luni de la primirea unei cereri de autorizare, Banca Naționala a României va aproba constituirea unei bănci sau va respinge cererea și va comunică în scris solicitantului hotărârea luată, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia, în cazul respingerii cererii.

Aprobarea constituirii băncii nu garantează obținerea autorizației de funcționare, aceasta indicând doar permisiunea data fondatorilor de a proceda la constituirea băncii conform modalităților prevăzute în documentația prezentată și dispozițiilor legale.

Articolul 5

În termen de doua luni de la comunicarea aprobării de constituire, în vederea obținerii autorizației de funcționare, vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atesta constituirea legală a băncii, conform secțiunilor II și III din prezentul capitol. În cazul băncilor care se constituie pe calea subscripției publice, termenul de prezentare a acestor documente este de 8 luni.

Banca Naționala a României decide cu privire la autorizarea funcționarii unei bănci în termen de cel mult 4 luni de la data primirii documentelor prevăzute la alin. 1.

Apariția unor modificări față de proiectul inițial va determina o noua evaluare din partea Băncii Naționale a României, putând atrage revocarea hotărârii de aprobare a constituirii, în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor legale sau prezentelor norme.

Articolul 6

În fiecare etapa a procesului de autorizare este necesar ca dosarul prezentat în susținerea cererii de autorizare sa cuprindă toate documentele și informațiile prevăzute în secțiunile II și III din prezentul capitol și ca instrumentarea acestora să se fi putut încheia cu cel puțin 10 zile lucrătoare înainte de data ședinței Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, pe a carei ordine de zi urmează a fi înscris.

În aplicarea prevederilor alin. 1 toate actele înregistrate la Banca Naționala a României începând cu ziua care preceda intervalul de 30 de zile anterior datei încheierii termenelor în care Banca Naționala a României trebuie să se pronunțe, conform art. 4 alin. 1 și art. 5 alin. 2 din prezentele norme, vor fi restituite titularilor cererilor, fără a fi luate în considerare la analizarea acestora.

Articolul 7

Banca nou-constituită va putea desfășura activități bancare începând cu data eliberării autorizației de funcționare de către Banca Naționala a României.

În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare banca va notifica acest lucru Băncii Naționale a României. Notificarea va cuprinde menționarea operațiunilor cu care banca și-a început activitatea și va fi însoțită de reglementările interne privind desfășurarea respectivelor operațiuni.

Pe măsura extinderii activității cu efectuarea altor operațiuni bancare, în limita obiectului de activitate autorizat, banca va transmite Băncii Naționale a României reglementările interne corespunzătoare.

Articolul 8

Prevederile prezentei secțiuni se aplică în mod corespunzător și în cazul sucursalelor băncilor străine.

Secțiunea II Băncile, persoane juridice române

Articolul 9

În conformitate cu

Legea nr. 58/1998 , băncile, persoane juridice române, se constituie sub forma juridică de societate comercială pe acțiuni în baza aprobării Băncii Naționale a României.

Societățile comerciale pe acțiuni se pot constitui prin subscrierea integrală și simultană a capitalului social de către semnatarii actului constitutiv sau prin subscripție publică.

Capitalul social al băncii trebuie să fie subscris cel puțin la nivelul capitalului minim stabilit de Banca Naționala a României și fiecare acționar va vărsa integral și în forma bănească valoarea acțiunilor subscrise până la momentul constituirii.

Articolul 10

Denumirea unei bănci trebuie astfel stabilită încât sa nu fie de natura sa producă confuzie cu denumirea altei bănci autorizate sa funcționeze pe teritoriul României.

Denumirea băncii trebuie să fie în limba română, cu excepția cazului în care banca este o filiala a unei persoane juridice străine.

Articolul 11

Spațiul destinat sa constituie sediul social al unei bănci nu poate fi amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe și trebuie să corespundă, ca suprafața, condiții de securitate și dotări, activităților propuse pentru a fi desfășurate.

Articolul 12

Obiectul de activitate al unei bănci va fi stabilit cu respectarea dispozițiilor

art. 8 din Legea nr. 58/1998 .

În obiectul de activitate nu vor fi incluse activitățile pe care, potrivit dispozițiilor prevăzute la alin. 1, băncile nu le pot efectua în mod direct și nici activitățile care nu sunt definitorii pentru scopul în care o banca se constituie și funcționează.

Articolul 13

Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau acționar semnificativ trebuie să fie în funcțiune de cel puțin 3 ani.

În cazul constituirii băncii pe calea subscripției publice, fondatorii au obligația de a participa la capitalul social al băncii, per total, cu cel puțin 30% .

Articolul 14

Regiile autonome și societățile comerciale cu capital de stat, la care statul deține o participație de cel puțin 10%, pot participa la capitalul social al unei bănci, persoana juridică română, numai în cazul îndeplinirii cumulative a următoarelor condiții:

- regia autonomă sau societatea comercială sa nu fi beneficiat în ultimii 3 ani de subvenții de la bugetul de stat și sa nu se fi prevăzut pentru anul în curs ca ea sa beneficieze de acestea. În acest scop, se va prezenta o confirmare din partea Ministerului Finanțelor, din care să rezulte ca regia autonomă sau societatea comercială îndeplinește aceasta condiție;

- participația la capitalul social al băncii să fie de cel mult 2% din acesta;

- ponderea totală a participatiilor regiilor autonome și ale societăților comerciale cu capital de stat, la care statul deține o participație de cel puțin 10%, sa nu depășească 10% din capitalul social al băncii respective.

Articolul 15

Fondurile deschise de investiții și fondurile cu capital de risc sau orice alte organisme de plasament colectiv în valori mobiliare, fără personalitate juridică, constituite ca societate civilă, nu pot participa ca fondator sau acționar semnificativ la capitalul social al unei bănci.

Articolul 16

Regiile autonome și societățile comerciale cu capital de stat, la care statul deține o participație de cel puțin 10%, precum și fondurile deschise de investiții și fondurile cu capital de risc sau orice alte organisme de plasament colectiv în valori mobiliare, fără personalitate juridică, constituite ca societate civilă, care la data intrării în vigoare a prezentelor norme dețin o participație ce depășește nivelurile prevăzute mai sus, nu vor putea achizitiona alte acțiuni.

Articolul 17

Conducătorii băncii trebuie să îndeplinească condițiile de onorabilitate, pregătire și experienta profesională prevăzute la

art. 25 din Legea nr. 58/1998 .

Pentru îndeplinirea condițiilor de experienta profesională, o persoană trebuie să satisfacă, în mod alternativ sau cumulativ, următoarele cerințe:

a) sa fi ocupat un post de conducere (cel puțin de șef de serviciu) într-o banca, în Banca Naționala a României, Ministerul Finanțelor, Comisia Naționala a Valorilor Mobiliare sau în instituții echivalente din străinătate, într-unul dintre domeniile specifice activității acestora;

b) sa fi condus o societate care își desfășoară activitatea pe piața de capital, o societate de leasing financiar sau o societate de asigurare-reasigurare;

c) sa fi lucrat într-o instituție financiar-bancară internationala cel puțin la nivel de consilier (expert) într-un domeniu specific activității instituției în cauza.

Nu vor putea fi numite conducatori ai unei bănci persoanele care sunt supuse vreunei interdicții de a conduce o instituție financiar-bancară sau care se afla în una dintre situațiile prevăzute la

art. 27 alin. 2 lit. b) și c) din Legea nr. 58/1998

ori într-o alta situație de incompatibilitate prevăzută de legislația în vigoare.

Articolul 18

Persoanele desemnate în calitate de administrator sau cenzor trebuie să îndeplinească condițiile prevăzute la art. 27 și, respectiv,

art. 28 din Legea nr. 58/1998

și sa nu se afle în vreo situație de incompatibilitate prevăzută de legislația în vigoare.

Pentru îndeplinirea condițiilor de experienta profesională o persoană desemnată în calitatea de cenzor trebuie să satisfacă, în mod alternativ sau cumulativ, următoarele cerințe:

a) sa fi lucrat într-o banca, în Banca Naționala a României, Ministerul Finanțelor, Comisia Naționala a Valorilor Mobiliare sau în instituții echivalente din străinătate, într-unul dintre domeniile specifice activității acestora;

b) sa fi lucrat într-o societate care își desfășoară activitatea pe piața de capital, o societate de leasing financiar sau o societate de asigurare-reasigurare, într-unul dintre domeniile specifice activității acestora;

c) sa fi lucrat într-o instituție financiar-bancară internationala, într-un domeniu specific activității instituției în cauza;

d) sa fi avut calitatea de cenzor sau, după caz, de cenzor extern independent la o banca, la Banca Naționala a României, la o societate care își desfășoară activitatea pe piața de capital, o societate de leasing financiar sau o societate de asigurare-reasigurare;

e) să fie cadru universitar în specialitatea finanțe, bănci, contabilitate sau doctor în economie.

Articolul 19

Formalitățile prevăzute la

art. 5, 9, 17, 35 și 39 din Legea nr. 31/1990 , republicată, vor fi îndeplinite numai după obținerea de la Banca Naționala a României a aprobării de constituire a băncii.

Articolul 20

În vederea obținerii aprobării de constituire, solicitanții trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarea documentație:

a) cererea de autorizare (anexa nr. 1);

b) procura autentică, semnată de toți membrii fondatori, prin care aceștia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relația cu Banca Naționala a României pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare (nume, adresa, telefon, fax);

c) proiectul actului constitutiv;

d) repartiția acțiunilor și a drepturilor de vot pentru fondatori;

e) informațiile precizate în chestionarul (anexa nr. 2) completat de către fondatori.

În plus, pentru fondatorii persoane juridice se vor prezenta:

- extras din registrul comerțului din țara de origine, care să ateste data înmatriculării, reprezentanții statutari, obiectul de activitate și capitalul social;

- ultimele trei bilanțuri contabile, înregistrate la autoritatea fiscală (pentru persoanele juridice române), respectiv verificate de auditori independenți (pentru persoanele juridice străine), și cele mai recente situații financiar-contabile ale fondatorului, precum și ale societății a carei filiala este (unde este cazul).

Pentru fondatorii persoane fizice se vor mai prezenta:

- curriculum vitae;

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, referitoare la certificatul de cazier judiciar;

- declarație de venit, întocmită în conformitate cu legislația din țara de origine, vizata de autoritatea fiscală. În cazul în care legislația din țara de origine nu prevede o astfel de declarație, se va completa anexa nr. 3;

f) studiul de fezabilitate, insusit de conducătorii propuși ai băncii, care va cuprinde:

- tipul, denumirea și descrierea principalelor produse și servicii prevăzute a fi oferite de către banca;

- clientela căreia i se adresează banca și modalitățile de atragere a acesteia;

- studiul segmentului de piața în care banca intenționează să își desfășoare activitatea;

- natura resurselor financiare utilizate;

- proiectul structurii organizatorice a băncii și atribuțiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului și repartiției personalului pe funcții;

- estimari ale bilanțului și ale contului de profit și pierderi pentru următorii 3 ani, întocmite potrivit normelor metodologice în materie emise de Banca Naționala a României;

- estimarea costurilor de constituire;

g) comunicare privind identitatea conducătorilor băncii, pentru care urmează să se transmită:

- chestionarul (anexa nr. 4) completat de aceste persoane, din care să rezulte onorabilitatea, calificarea și experienta profesională, care să fie compatibile cu funcția pentru care au fost desemnate;

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată.

Pentru persoanele care nu și-au stabilit reședința în România se va prezenta câte un certificat de cazier judiciar sau documentele echivalente, eliberate de autoritățile competente din țara de origine și din țara în care și-au stabilit reședința în prezent, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Pentru persoanele care și-au stabilit reședința în România de mai puțin de 5 ani, certificatul de cazier judiciar, eliberat de autoritățile române, va fi completat cu documentele echivalente eliberate de autoritățile competente din țara de origine și din țara în care și-au stabilit reședința anterior, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Pentru persoanele care și-au stabilit reședința în România de mai mult de 5 ani se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritățile române;

- declarația din care să rezulte ca, pe perioada îndeplinirii funcției pentru care au fost numite, vor exercita exclusiv aceasta funcție și vor avea reședința în România (localitatea în care banca își are sediul), conform anexei nr. 5;

h) informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administrație.

Pentru fiecare dintre aceștia vor fi depuse un curriculum vitae, în care se vor preciza, în mod distinct, adresele la care persoana a avut stabilită reședința în ultimii 5 ani, și un certificat de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, referitoare la certificatul de cazier judiciar;

i) identitatea cenzorilor.

Pentru cenzorii persoane fizice se vor prezenta:

- curriculum vitae (se vor preciza, în mod distinct, adresele la care persoana a avut stabilită reședința în ultimii 5 ani);

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, referitoare la certificatul de cazier judiciar;

- dovada calității de expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare, în condițiile legii române (copia legalizată de pe carnetul de expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare, copia de pe Monitorul Oficial al României care atesta înscrierea în Tabloul corpului experților contabili și contabililor autorizați din România);

- declarație (anexa nr. 6A).

Pentru cenzorii persoane juridice se vor prezenta:

- copie legalizată de pe certificatul de înmatriculare în registrul comerțului;

- dovada calității de societate de expertiza contabila, autorizata sa desfășoare aceasta activitate pe teritoriul României (copia de pe Monitorul Oficial al României care atesta înscrierea în Tabloul corpului experților contabili și contabililor autorizați din România);

- declarație (anexa nr. 6B) a societății de expertiza contabila și (anexa nr. 6A) a persoanei fizice desemnate de aceasta sa o reprezinte în calitate de cenzor;

j) în cazul constituirii unei filiale a unei bănci străine, declarația autorității de supraveghere bancară din țara de origine privind viabilitatea băncii străine respective;

k) denumirea băncii sau denumirea sucursalei băncii străine autorizate sa funcționeze pe teritoriul României, la care se va deschide contul de colectare a capitalului social. Contul de capital va fi blocat până la înmatricularea băncii în registrul comerțului;

l) orice alte informații pe care fondatorii le considera de natura sa susțină viabilitatea proiectului prezentat.

Articolul 21

În cazul constituirii băncii prin subscripție publică, documentația prevăzută la art. 20 lit. h) și i) din prezentele norme nu va fi prezentată în aceasta etapa.

Articolul 22

În vederea obținerii autorizației de funcționare, în termenul prevăzut la art. 5 alin. 1 vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atesta constituirea legală a băncii.

Vor fi prezentate următoarele documente:

a) copie legalizată de pe actul constitutiv încheiat în forma autentică sau un exemplar original al acestuia;

b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie capitalul social, care să confirme suma vărsată de fiecare acționar într-un cont special deschis pentru colectarea capitalului social, care a fost blocat până în momentul înmatriculării băncii;

c) dovada deținerii cu titlu legal a spațiului aferent sediului social, care se va materializa într-un act de proprietate încheiat în forma autentică, transcris în registrul de transcripțiuni imobiliare de pe lângă judecătoria unde se afla imobilul, sau o copie legalizată de pe acesta, într-un contract de închiriere sau subinchiriere, în original sau în copie legalizată, înregistrat la autoritatea fiscală (în cazul contractului de subinchiriere, se va prezenta și consimțământul scris al proprietarului, concretizat într-o declarație încheiată în forma autentică, precum și contractul de închiriere, în original sau în copie legalizată, înregistrat la autoritatea fiscală) etc.;

d) informare cu privire la repartiția capitalului social;

e) identitatea auditorului independent; pentru acesta se vor transmite:

- dovada calității de societate de expertiza contabila, autorizata sa desfășoare aceasta activitate pe teritoriul României (copie de pe Monitorul Oficial al României care atesta înscrierea acesteia în Tabloul corpului experților contabili și contabililor autorizați din România);

- o scurta prezentare a activității societății, din care să rezulte experienta în domeniul financiar-bancar a acesteia;

- curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar pentru conducătorul (conducătorii) societății;

- chestionar (anexa nr. 7);

f) copie certificată de pe cererea de înmatriculare și copie legalizată de pe certificatul eliberat de oficiul registrului comerțului, din care rezultă înmatricularea băncii;

g) comunicare privind existenta reglementărilor proprii referitoare la desfășurarea activității.

Articolul 23

În cazul în care banca s-a constituit pe calea subscripției publice, se vor transmite și documentele prevăzute la art. 20 lit. e) din prezentele norme pentru actionarii semnificativi, precum și cele de la lit. h) și i) ale aceluiași articol.

Secțiunea III Sucursalele băncilor străine

Articolul 24

În conformitate cu

Legea nr. 58/1998 , băncile străine pot înființa sucursale pe teritoriul României, în baza aprobării Băncii Naționale a României, cu respectarea formalităților prevăzute de legislația română în vigoare.

La înființare, sucursalele trebuie să dispună de un capital de dotare la nivelul prevăzut pentru capitalul social minim al băncilor.

Articolul 25

Prevederile art. 11, referitoare la spațiul destinat sediului social al băncilor, și cele ale art. 17, referitoare la conducatori, din prezentele norme sunt aplicabile în mod corespunzător și în cazul sucursalelor băncilor străine.

Articolul 26

La stabilirea obiectului de activitate al sucursalei unei bănci străine se vor avea în vedere prevederile art. 12 din prezentele norme, precum și faptul ca activitățile ce urmează a fi desfășurate nu pot excede obiectului de activitate al băncii străine respective.

Articolul 27

Persoanele care, potrivit

art. 60 din Legea nr. 58/1998 , urmează sa verifice și să semneze bilanțul contabil al sucursalei trebuie să fie în număr de cel puțin 3 și sa îndeplinească condițiile prevăzute pentru cenzorii băncii la art. 18 din prezentele norme.

Articolul 28

În vederea obținerii aprobării de înființare, banca străină solicitanta trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarea documentație:

a) cererea de autorizare (anexa nr. 8);

b) copie legalizată de pe actul constitutiv încheiat în forma autentică, din care rezultă denumirea, forma juridică, sediul social și modul de funcționare a băncii străine;

c) extras din registrul comerțului din țara de origine, care atesta înmatricularea băncii și identitatea reprezentanților acesteia;

d) descrierea băncii străine, care va include:

- clasificarea sa în țara de origine, în funcție de mărimea activelor;

- descrierea structurii organizatorice;

- descrierea acționarilor semnificativi;

- descrierea activității;

e) ultimele trei rapoarte anuale ale băncii, certificate de auditori independenți;

f) descrierea sistemului de reglementare bancară din țara de origine, care va include:

- prezentarea autorității de supraveghere bancară din țara de origine;

- modul în care societatea bancară străină, inclusiv sucursala pe care o va deschide în România, este supravegheată de autoritatea de supraveghere bancară din țara de origine;

g) declarația autorității de supraveghere din țara de origine privind:

- acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale în România de către banca în cauza;

- viabilitatea societății bancare respective;

h) hotărârea organului statutar al băncii străine, referitoare la deschiderea unei sucursale pe teritoriul României, din care să rezulte cel puțin:

- adresa sediului sucursalei;

- operațiunile pe care sucursala urmează să le desfășoare pe teritoriul României;

- suma ce va fi pusă la dispoziție sucursalei drept capital de dotare, în conformitate cu

art. 40 ultimul alineat din Legea nr. 58/1998 ;

- identitatea conducătorilor (cel puțin 2), împuterniciți sa angajeze banca legal în România și competentele acestora. Pentru aceste persoane se va prezenta documentația prevăzută la art. 20 lit. g) din prezentele norme;

i) studiul de fezabilitate prevăzut la art. 20 lit. f) din prezentele norme;

j) comunicare privind identitatea persoanelor (cel puțin 3) care, potrivit

art. 60 din Legea nr. 58/1998 , urmează sa verifice și să semneze bilanțul contabil al sucursalei, pentru care se va prezenta documentația prevăzută la art. 20 lit. i) din prezentele norme;

k) denumirea băncii sau denumirea sucursalei băncii străine autorizate sa funcționeze pe teritoriul României, la care se deschide contul unde va fi transferata suma reprezentând capitalul de dotare al sucursalei;

l) orice alte informații pe care banca străină le considera de natura sa susțină viabilitatea proiectului prezentat.

Articolul 29

În vederea obținerii autorizației de funcționare, în termenul prevăzut la art. 5 alin. 1 din prezentele norme vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atesta îndeplinirea tuturor formalităților pentru înființarea sucursalei.

Documentația ce trebuie prezentată va cuprinde:

a) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie capitalul de dotare al sucursalei, care să confirme depunerea acestuia de către banca străină într-un cont rămas blocat până la înmatricularea sucursalei băncii în registrul comerțului;

b) dovada care atesta deținerea cu titlu legal a spațiului aferent sediului sucursalei. Se va prezenta documentația prevăzută la art. 22 lit. c) din prezentele norme;

c) copie certificată de pe cererea de înmatriculare și copie legalizată de pe certificatul eliberat de oficiul registrului comerțului, din care rezultă înmatricularea sucursalei.

Capitolul 3 Respingerea cererii

Articolul 30

În orice etapa a procesului de autorizare Banca Naționala a României va putea respinge o cerere de autorizare în condițiile prevăzute la

art. 14 din Legea nr. 58/1998 .

Articolul 31

Neacordarea autorizației de funcționare atrage în mod automat revocarea aprobării constituirii.

De asemenea, aprobarea constituirii va fi revocată în cazul nerespectării termenelor prevăzute la art. 5 alin. 1 din prezentele norme pentru depunerea documentației în vederea obținerii autorizației de funcționare.

O noua cerere de autorizare poate fi adresată Băncii Naționale a României numai după trecerea unui termen de 6 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare și numai dacă au fost remediate deficientele care au constituit motivele de respingere a proiectului inițial.

Articolul 32

Hotărârea de respingere a acordării autorizației de funcționare a unei bănci va fi comunicată părților interesate, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia.

Capitolul 4 Dispoziții tranzitorii și finale

Articolul 33

Direcția generală autorizare, reglementare și supraveghere prudentiala a societăților bancare din cadrul Băncii Naționale a României va confirma în termen de 3 zile primirea cererii de autorizare.

Articolul 34

Persoanele care intenționează să solicite sau care au solicitat aprobarea constituirii unei bănci vor păstra confidențialitatea proiectului atâta timp cat Banca Naționala a României nu s-a pronunțat asupra acesteia.

Articolul 35

În cazul în care documentația prezentată este incompleta sau insuficienta, Banca Naționala a României poate solicita orice informație și documente suplimentare.

Articolul 36

Documentația va fi prezentată Băncii Naționale a României în limba română. Pentru documentele redactate într-o limbă străină se va prezenta și traducerea legalizată a acestora.

Documentele întocmite sau legalizate de o autoritate străină vor fi supralegalizate în condițiile prevăzute de legislația română cu privire la reglementarea raporturilor de drept internațional privat.

Articolul 37

Cererile de autorizate, nesolutionate la data intrării în vigoare a prezentelor norme, care nu sunt conforme cu prevederile

Legii nr. 58/1998 , pot fi retrase și prezentate din nou de titularii lor, în conformitate cu prevederile acestei legi și ale prezentelor norme.

Dacă cererea de autorizare nu este retrasă, deficientele existente în proiectul prezentat (atât în cazul în care nu sunt îndeplinite condițiile de fond, cat și în cazul în care documentele sunt incomplete sau incorect întocmite) trebuie să fie inlaturate până la data încheierii termenelor în care Banca Naționala a României trebuie să se pronunțe conform art. 4 alin. 1 și art. 5 alin. 2 din prezentele norme, cu respectarea corespunzătoare a prevederilor art. 6 alin. 2 din prezentele norme.

În caz contrar, devin incidente prevederile

art. 14 din Legea nr. 58/1998 .

În situațiile prevăzute la alin. 2, documentația ce va fi depusa la Banca Naționala a României în susținerea unei cereri de autorizare, după intrarea în vigoare a prezentelor norme, trebuie să fie întocmită în conformitate cu prevederile acestor norme.

Articolul 38

Anexele nr. 1-8 fac parte integrantă din prezentele norme.

Articolul 39

Prezentele norme intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Începând cu aceeași dat a se abroga

Normele Băncii Naționale a României nr. 6/1995

privind autorizarea societăților bancare, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 128 din 27 iunie 1995.

PREȘEDINTELE CONSILIULUI
DE ADMINISTRAȚIE
AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISARESCU,
GUVERNATOR

Anexa 1 -------------

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Domnule Guvernator,

Subsemnatul/subsemnații . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (numele și prenumele), împuternicit/împuterniciți conform procurii/procurilor anexate, solicit/solicităm autorizarea băncii1) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

În susținerea cererii mele/noastre anexez/anexăm următoarea documentație:

- procură autentică, semnată de toți membrii fondatori, prin care subsemnatul/subsemnații este/sunt desemnat/desemnați să îi reprezinte/reprezentăm în relația cu Banca Națională a României pe parcursul instrumentării dosarului de autorizare;

- proiectul actului constitutiv;

- repartiția acțiunilor și a drepturilor de vot pentru fondatori;

- chestionarele (anexa nr. 2) pentru fiecare fondator;

- dovada înregistrării în registrul comerțului, bilanțurile contabile și cele mai recente situații financiar-contabile pentru fiecare fondator persoană juridică, precum și pentru societatea a cărei filială este;

- curriculum vitae, certificat de cazier judiciar și declarație de venit (anexa nr. 3) pentru fiecare fondator persoană fizică;

- studiul de fezabilitate;

- comunicare privind identitatea conducătorilor băncii;

- chestionarul (anexa nr. 4) și declarația (anexa nr. 5), completate de fiecare conducător;

- curriculum vitae, copie legalizată de pe actul care atestă licența în profesie, certificat de cazier judiciar pentru fiecare conducător, document care să ateste că persoana în cauză nu este supusă vreunei interdicții de a conduce o instituție financiar-bancară;

- comunicare privind identitatea membrilor consiliului de administrație și ai comitetului de direcție2);

- curriculum vitae și certificate de cazier judiciar pentru fiecare membru al consiliului de administrație2);

- comunicare privind identitatea cenzorilor2);

- curriculum vitae, certificat de cazier judiciar, dovada calității de expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare și declarație (anexa nr. 6A) pentru fiecare cenzor persoană fizică2);

- copie legalizată de pe certificatul de înmatriculare în registrul comerțului, dovada calității de societate de expertiză contabilă, autorizată să desfășoare această activitate pe teritoriul României, pentru fiecare cenzor persoană juridică2);

- declarație (anexa nr. 6B) completată de fiecare cenzor, persoană juridică și declarație (anexa nr. 6A) completată de către persoana fizică desemnată de acesta să îl reprezinte în calitate de cenzor2);

- declarația autorității de supraveghere bancară din țara de origine3);

- comunicare privind denumirea băncii sau a sucursalei băncii străine, autorizată să funcționeze pe teritoriul României, la care se va deschide contul de colectare a capitalului social.

Adresa noastră de contact este . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Telefon . . . . . . . . . . . . . . . .

Fax . . . . . . . . . . . . . . .

Data

Semnătura

. . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . .

Domnului guvernator al Băncii Naționale a României

--------

*1) Denumirea băncii a carei autorizație se solicita.

*2) În cazul constituirii simultane a băncii.

*3) În cazul în care banca a carei autorizare se solicita este o filiala a unei bănci străine.

Anexa 2 ------------

Confidențial

CHESTIONAR

pentru participanții la capitalul social al băncii*)

_____________

*) Acest chestionar se completează de către fondatorii și acționarii semnificativi ai băncii.

Chestionarul va fi completat prin dactilografiere, la toate întrebările; dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.

1. Denumirea băncii pentru care se comunică informațiile

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2. Identitatea participantului la capitalul social al băncii:

2.1. pentru persoanele juridice se vor preciza denumirea, forma juridică, adresa sediului social

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2.2. pentru persoanele fizice se vor preciza numele și prenumele, data și locul nașterii, cetățenia și adresa actuală. Pentru cetățenii străini se va preciza, dacă este cazul, și data de la care și-au stabilit reședința în România

3. Adresele la care persoana fizică menționată la pct. 2.2 a avut stabilită reședința în ultimii 5 ani:

4. Persoană fizică menționată la pct. 2.2 este desemnată drept unul dintre conducătorii băncii?

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

5. Suma și procentul participației la capitalul social al băncii:

a) ce urmează a fi deținute de către participant:

. . . . . lei;

. . . . . (valută) . . . . echivalent lei;

. . . . . . %.

b) deținute în prezent:

. . . . . lei;

. . . . . (valută) . . . . echivalent lei;

. . . . . . %.

6. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care acționează împreună? În caz afirmativ, se va transmite o descriere a grupului și o situație din care să rezulte procentele de participare în cadrul grupului. În plus, pentru participantul persoană juridică menționat la pct. 2.1 se va transmite și o listă cuprinzând acționarii săi semnificativi, cu procentul participației fiecăruia.

7. Precizați identitatea conducătorilor participantului persoană juridică menționat la pct. 2.1 (se vor indica numele, prenumele și funcția acestora, adresa și numărul de telefon). Dacă participantul este o bancă autorizată de Banca Națională a României, aceste informații nu mai sunt necesare.

8. Participantul sau grupul de persoane menționat la pct. 6 deține participații semnificative (orice participație care reprezintă cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot) la entități nebancare? În caz afirmativ, comunicați lista cuprinzând aceste participații.

9. Participantul sau grupul de persoane menționat la pct. 6 deține participații semnificative la capitalul social al altor bănci? În caz afirmativ, comunicați lista cuprinzând aceste participații.

10. Participantul și societățile comerciale la care acesta deține participații semnificative desfășoară activități financiare? În caz afirmativ, indicați autoritățile de supraveghere în cauză.

11. Între banca menționată la pct. 1 și participant există legături de afaceri? În caz afirmativ, dați detalii. Descrieți cum vor evolua aceste legături după obținerea participației la capitalul social.

12. Precizați care sunt băncile cu care participantul întreține relații de afaceri (se vor indica denumirea băncilor, sediul acestora și vechimea relațiilor).

13. Precizați care este sursa fondurilor utilizate pentru obținerea participației la capitalul social al băncii menționate la pct. 1.

14. Sursa fondurilor utilizate pentru obținerea participației este un credit extern? Dacă da, dați detalii (se vor indica cel puțin: identitatea creditorului - denumirea/numele și prenumele, sediul/domiciliul, suma creditului, rata dobânzii, termenul de rambursare).

15. Precizați care sunt obiectivele urmărite prin obținerea participației la capitalul social al băncii. Care sunt orientările pe care le are în vedere participantul în legătură cu natura și volumul activității băncii în următorii ani?

16. Participantul sau persoanele din grupul menționat la pct 6 au făcut în ultimii 10 ani sau fac în prezent obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare? Aceste proceduri s-au încheiat cu vreo sancțiune sau interdicție? Dacă da, dați detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare.

17. Comunicați orice alte informații utile care pot permite o apreciere cât mai completă și corectă a situației participantului la capitalul social al băncii.

Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, că sursa fondurilor utilizate pentru obținerea participației la capitalul social al băncii nu este un credit intern și că toate informațiile cuprinse în acest formular și în anexe sunt complete și conforme cu realitatea și mă angajez să comunic de îndată Băncii Naționale a României orice schimbare care va modifica informațiile furnizate. Totodată mă angajez să transmit în fiecare an băncii menționate la pct. 1 informațiile pe care aceasta, la rândul ei, trebuie să le transmită autorităților potrivit dispozițiilor legale în vigoare.

Data

Numărul anexelor

Numele și prenumele

. . .

. . . . . . . . .

. . . . . . . . . . .

Semnătura și ștampila (dacă este cazul)

Pentru persoanele juridice vor semna reprezentanții lor legali/statutari

. . . . . . . . . . . . . .

NOTĂ:

Banca Naționala a României va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.

Anexa 3 ------------

Confidențial

DECLARAȚIE*)

______________

*) Se completează personal de către fondatorii și acționarii semnificativi ai băncii, persoane fizice.

Subsemnatul . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (numele și prenumele), în calitate de fondator/acționar semnificativ la . . . . . . . . . . . . . . . . . . (denumirea băncii) declar pe propria răspundere următoarele:

I. Dețin participații (acțiuni, părți sociale) la societățile comerciale (altele decât cele declarate la pct. 8 și 9 din chestionarul prezentat în anexa nr. 2). Se vor indica cel puțin: denumirea și sediul societății comerciale, suma și procentul participației.

II. În ultimii 5 ani am încasat dividende de la societățile comerciale la care dețin participații (se va indica valoarea dividendelor încasate de la fiecare societate comercială precizată la pct. I din prezenta declarație și pct. 8 și 9 din chestionarul prezentat în anexa nr. 2).

III. Alte activități cu scop lucrativ pe care le desfășor (se va preciza natura activităților și profitul net anual obținut din fiecare dintre acestea):

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

IV. Dețin în străinătate depozite în valută în sumă de:

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

V. Dețin depozite la bănci comerciale, participații la fonduri deschise de investiții sau la alte organisme de plasament colectiv în valori mobiliare din România, în sumă de:

- în lei: . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

- în valută: . . . . . . . . . . . . . . . . . .

VI. Alte creanțe cu o valoare mai mare de 10.000.000 lei pe care le dețin (inclusiv obligațiuni, titluri de stat etc.) în România și în străinătate:

Data

Semnătura

. . .

. . . . . .

NOTĂ:

Banca Naționala a României va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în aceasta declarație, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.

Anexa 4 ------------

Confidențial

CHESTIONAR

pentru conducătorii potențiali ai băncii*)

________________

*) Chestionarul va fi completat, prin dactilografiere, la toate întrebările; dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.

1. Denumirea și adresa sediului social al băncii/sucursalei băncii străine

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2. Identitatea candidatului (numele și prenumele, data nașterii, cetățenia și adresa)

Pentru cetățenii străini se va preciza, dacă este cazul, și data de la care aceștia și-au stabilit reședința în România.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

3. Adresele la care candidatul a avut stabilită reședința în ultimii 5 ani

4. Curriculum vitae

Se vor trece pe o foaie separată cel puțin următoarele informații:

- educația (instituția de învățământ, natura cursurilor și anul absolvirii);

- experiența profesională (denumirea și adresa instituției, natura și durata activităților desfășurate și a responsabilităților exercitate).

În plus, se va prezenta o copie legalizată de pe actul care atestă licențierea în profesie.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

5. Identitatea referenților (numele a 3 persoane)

Se vor indica: ocupația, adresa și numărul de telefon ale acestora. În anexă se vor prezenta scrisorile de referință ale persoanelor nominalizate.

Se recomandă ca printre referenți să se afle persoane în subordinea cărora ați activat o perioadă mai mare de 3 ani.

6. Funcția pe care o veți exercita în cadrul băncii/sucursalei. Se va prezenta și o descriere a atribuțiilor și responsabilităților aferente acesteia.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

7. În exercitarea atribuțiilor dumneavoastră veți urma instrucțiunile unei alte persoane fizice sau juridice din afara băncii? Dacă da, faceți orice precizări utile.

8. Ați fost în cursul ultimilor 10 ani sau sunteți acționar semnificativ (care deține cel puțin 5% din capital sau din drepturile de vot), asociat într-o societate în nume colectiv sau asociat comanditar într-o societate în comandită? În această eventualitate, precizați denumirea și activitatea societății comerciale și nivelul participației dumneavoastră.

9. Ați exercitat în ultimii 10 ani sau exercitați responsabilități în conducerea și administrarea unor entități (societăți comerciale, instituții, organizații etc.), altele decât cele precizate la pct. 1 și 4? Dacă da, precizați denumirea și activitatea acestora, natura și durata funcției.

10. Precizați care dintre entitățile la care ați exercitat sau exercitați responsabilități ori la care ați fost sau sunteți acționar semnificativ, asociat sau asociat comanditar întreține sau ar putea să întrețină în viitor, după știința dumneavoastră, relații de afaceri semnificative cu banca/sucursala menționată la pct. 1.

11. În ultimii 10 ani autoritățile competente au refuzat sau au retras o autorizație în domeniul bancar ori financiar (în România sau în străinătate) dumneavoastră personal sau vreuneia dintre entitățile la care ați exercitat sau exercitați responsabilități ori la care sunteți sau ați fost acționar semnificativ, asociat sau asociat comanditat? Dacă da, dați detalii.

12. În ultimii 10 ani entitățile la care ați exercitat sau exercitați responsabilități sau la care ați fost sau sunteți acționar semnificativ, asociat sau asociat comanditat s-au aflat în conflict cu vreo autoritate (în România sau în străinătate) însărcinată cu supravegherea sistemului financiar-bancar? În caz afirmativ, faceți orice precizări utile.

13. În ultimii 10 ani ați făcut obiectul, în România sau în străinătate, vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative sau judiciare, care s-a încheiat cu o sancțiune? Dacă da, dați detalii, indiferent dacă între timp ați fost reabilitat. Se vor indica: autoritatea care a dispus sancționarea, fapta sancționată, sancțiunea și data aplicării sancțiunii.

14. Ați fost sancționat disciplinar la vreuna dintre entitățile al căror angajat ați fost? Dacă da, dați detalii:

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

15. Obligațiile dumneavoastră financiare se află într-o relație sănătoasă cu veniturile dumneavoastră?

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

16. Ați avut, dumneavoastră sau entitățile la care ați exercitat sau exercitați responsabilități ori la care sunteți sau ați fost acționar semnificativ, asociat sau asociat comanditat dificultăți financiare majore care să fi condus la proceduri judiciare sau extrajudiciare? Dacă da, faceți orice precizare utilă.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

17. Aveți sau intenționați să obțineți o participație la capitalul băncii menționate la pct. 1?

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

18. Vă aflați sau intenționați să intrați în relații financiare cu banca menționată la pct. 1? Dacă da, dați detalii.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

19. Comunicați orice informații suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru aprecierea calificării, experienței profesionale și a onorabilității dumneavoastră.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii că toate răspunsurile sunt complete și conforme cu realitatea și că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Națională a României ar trebui încunoștiințată.

Totodată mă angajez să comunic Băncii Naționale a României orice schimbare care va modifica informațiile furnizate.

Data

Numărul anexelor

Semnătura candidatului

. . .

. . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . .

NOTĂ:

Banca Naționala a României va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.

Anexa 5 ------------

DECLARAȚIE*)

___________

*) Se va completa de către persoanele desemnate în calitate de conducători ai băncii/sucursalei băncii străine.

Subsemnatul . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (numele și prenumele) numit în calitate de conducător al1) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . , în funcția declarată la pct. 6 din chestionar (anexa nr. 4), declar că pe perioada îndeplinirii funcției respective voi exercita exclusiv aceasta funcție și voi avea reședința în2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Data

Semnătura

. . . . . .

. . . . . . . . . . .

-----------

*1) Se va completa, după caz, cu denumirea băncii sau a sucursalei băncii străine.

*2) Se va completa, după caz, cu localitatea în care banca sau sucursala băncii străine își are sediul.

Anexa 6 A

-------------

DECLARAȚIE*)

______________

*) Se va completa de către persoanele fizice.

Subsemnatul . . . . . . . . . . (numele și prenumele), expert contabil/contabil autorizat cu studii superioare, numit1) . . . . . la . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . , (denumirea băncii/sucursalei băncii străine) declar pe propria răspundere că nu mă aflu în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 156 alin. (2) lit. a)-c) din Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, ori în altă situație de incompatibilitate profesională, prevăzută de legislația în vigoare.

Data

Semnătura

. . .

. . . . . .

______________

1) Se va completa cu:

a) în cazul băncilor:

- cenzor;

- cenzor supleant;

- reprezentant al societății comerciale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (denumirea societății de expertiză contabilă) pentru îndeplinirea atribuțiilor ce revin acestei societăți, rezultate din calitatea de cenzor/cenzor supleant;

b) în cazul sucursalelor băncilor străine:

- în conformitate cu art. 60 din Legea nr. 58/1998;

- reprezentant al societății comerciale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (denumirea societății de expertiză contabilă) pentru îndeplinirea atribuțiilor ce revin acestei societăți, conform art. 60 din Legea nr. 58/1998.

Anexa 6 B

-------------

DECLARAȚIE*)

______________

*) Se va completa de către societățile de expertiză contabilă.

Subsemnatul .................................................. (numele și prenumele), reprezentant statutar al ................................................................... (denumirea societății de expertiză contabilă) numit1) ................................... la ............................... (denumirea băncii), declar că societatea comercială menționată mai sus nu se află în situația prevăzută la art. 156 alin. (2) lit. b) din Legea nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, ori în altă situație de incompatibilitate profesională, prevăzută de legislația în vigoare.

Data

Semnătura și ștampila

...........

...........................

______________

1) Se va completa cu:

a) în cazul băncilor:

- cenzor;

- cenzor supleant;

b) în cazul sucursalelor băncilor străine:

- în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 58/1998.

Anexa 7 ------------

CHESTIONAR pentru auditorul independent*)

______________

*) Chestionarul va fi completat, prin dactilografiere, la toate întrebările; dacă spațiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.

Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.

1. Identitatea societății de expertiză contabilă. Se vor indica: denumirea, forma juridică, adresa sediului social.

2. Identitatea principalilor conducători ai societății de expertiză contabilă (se vor indica: numele, prenumele și funcțiile acestora, adresa și numărul de telefon):

3. Societatea menționată la pct. 1 a făcut în ultimii 10 ani sau face în prezent obiectul unor anchete ori proceduri administrative sau judiciare? Aceste proceduri s-au încheiat cu vreo sancțiune sau interdicție? Dacă da, dați detalii.

4. În ultimii 10 ani vreuna dintre entitățile la care societatea menționată la pct. 1 a executat lucrări de audit s-a aflat în conflict cu vreo autoritate însărcinată cu supravegherea sistemului financiar-bancar sau i s-a refuzat/retras o autorizație în domeniul bancar sau financiar? Dacă da, dați detalii.

5. În ultimii 10 ani vreuna dintre entitățile la care societatea menționată la pct. 1 a executat lucrări de audit a făcut obiectul unei proceduri de lichidare/faliment? În caz afirmativ, faceți orice precizări utile:

6. În ultimii 10 ani societatea menționată la pct. 1 sau acționarii/asociații săi au făcut obiectul, în România sau în străinătate, vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative ori judiciare, care s-a încheiat cu vreo sancțiune? Dacă da, dați detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare. Se vor indica: autoritatea care a dispus sancționarea, fapta sancționată, sancțiunea și data aplicării sancțiunii.

7. Comunicați orice informații suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru activitatea societății menționate la pct. 1.

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Subsemnatul declar pe propria răspundere, sub sancțiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete și conforme cu realitatea și că nu există alte fapte relevante asupra cărora Banca Națională a României ar trebui încunoștiințată.

Totodată în numele societății pe care o reprezint mă angajez să comunic Băncii Naționale a României orice schimbare care va modifica informațiile furnizate.

Data

Numele și prenumele

. . . .

. . . . . . . . . . . .

Semnătura și ștampila

(chestionarul va fi semnat de reprezentantul legal/statutar al societății)

. . . . . . . . . . . . . . . .

NOTĂ:

Banca Naționala a României va păstra confidențialitatea informațiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepția cazurilor prevăzute de lege.

Anexa 8 ──────────-

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Domnule Guvernator,

Subsemnatul/subsemnații . . . . . . . . . . . . . . . . . (numele și prenumele), în calitate de reprezentant / reprezentanți statutar / statutari al / ai1) . . . . . . . . . . . . . solicit/solicităm autorizarea sucursalei din2) . . . . . . . . a acestei bănci. ____________

1) Denumirea și localitatea în care își are sediul banca străină solicitantă.

2) Localitatea din România în care urmează să își aibă sediul sucursala a cărei autorizare se solicită.

În susținerea cererii mele/noastre anexez/anexăm următoarea documentație:

- copia legalizată de pe actul constitutiv încheiat în formă autentică, din care rezultă denumirea, forma juridică, sediul social și modul de funcționare a băncii străine;

- extrasul eliberat de registrul comerțului, care atestă înmatricularea băncii și identitatea reprezentanților acesteia;

- descrierea băncii străine;

- ultimele trei rapoarte anuale ale băncii, certificate de auditori independenți;

- descrierea sistemului de reglementare bancară;

- declarația autorității de supraveghere;

- hotărârea organului statutar al băncii străine referitoare la deschiderea sucursalei din România;

- chestionarul (anexa nr. 4) și declarația (anexa nr. 5), completate de fiecare persoană desemnată în calitate de conducător al sucursalei;

- curriculum vitae, copie legalizată de pe actul care atestă licența în profesie, certificatul de cazier judiciar pentru fiecare conducător și documentul care să ateste că persoana în cauză nu este supusă vreunei interdicții de a conduce o instituție financiar-bancară;

- studiul de fezabilitate;

- comunicarea privind identitatea persoanelor care, potrivit art. 60 dinLegea nr. 58/1998, urmează să verifice și să semneze bilanțul sucursalei;

- curriculum vitae, certificatul de cazier judiciar, dovada calității de expert contabil sau de contabil autorizat cu studii superioare și declarația (anexa nr. 6A) pentru fiecare persoană fizică numită în conformitate cu art. 60 din Legea nr. 58/19981);

- declarația (anexa nr. 6B) completată de către societatea de expertiză contabilă și declarația (anexa nr. 6A) completată de persoana fizică desemnată de aceasta să o reprezinte în exercitarea atribuțiilor prevăzute la art. 60 din Legea nr. 58/19982)

- denumirea băncii sau denumirea sucursalei băncii străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României, la care se deschide contul unde va fi transferată suma reprezentând capitalul de dotare al sucursalei;

- procură autentică prin care împuternicesc/împuternicim pe domnul/doamna . . . . . . . . . . . (numele și prenumele) să reprezinte banca în relația cu Banca

Națională a României pe parcursul instrumentării dosarului de autorizare3).

Adresa noastră de contact este . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

Telefon . . . . . . . . .

Fax . . . . . . . . .

Data

Semnătura și ștampila

. . .

. . . . . . . . . . . .

Domnului guvernator al Băncii Naționale a României

---------

*1) În cazul în care au fost numite persoane fizice.

*2) În cazul în care a fost numita o societate de expertiza contabila.

*3) Se va prezenta numai în cazul în care relația cu Banca Naționala a României va fi asigurata prin intermediul altei/altor persoane decât reprezentanții statutari ai băncii străine.

----------

Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.