Normele nr. 2/2002

Articolul 1

Normele Băncii Naționale a României nr. 7/2000

privind autorizarea organizațiilor cooperatiste de credit, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 452 bis din 13 septembrie 2000, se modifica și se completează după cum urmează:

1. După articolul 4 se introduce articolul 4^1 cu următorul cuprins:

"Art. 4^1. - (1) Participația fiecărui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie să se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv să aibă un impact semnificativ asupra situației financiare a întregii rețele, care, în acest fel, nu ar mai putea funcționa în condiții de respectare a cerințelor de prudenta bancară, cum ar fi cerințele privind capitalul agregat minim, numărul minim de cooperative de credit dintr-o rețea.

(2) Membrii cooperatori, inclusiv membrii fondatori ai cooperativelor nou-constituite, care subscriu și vărsa părți sociale în valoare de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 euro, trebuie să nu fi suferit condamnări pentru infracțiuni legate de fapte de terorism, corupție, infracțiuni în dăuna avutului public sau privat, abuz, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, spalare de bani ori alte asemenea fapte și să justifice proveniență fondurilor destinate participării la capitalul cooperativei de credit. Sumele utilizate pentru dobândirea părților sociale trebuie să provină din surse proprii și nu din credite sau din împrumuturi primite.

(3) Membrii cooperatori prevăzuți la alin. (2) se obliga sa nu formuleze o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii și varsarii părților sociale.

(4) Îndeplinirea condițiilor arătate la alin. (2) și (3) nu inlatura cerința prevăzută la alin. (1)."

2. Articolul 5 va avea următorul cuprins:

"Art. 5. - (1) Spațiul destinat sa constituie sediul social al unei organizații cooperatiste de credit nu poate fi amplasat în subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe, trebuie să aibă acces public direct și adresa identificabila și sa corespundă activităților propuse a fi desfășurate, din punct de vedere al suprafeței, al condițiilor de securitate și al dotărilor.

(2) Organizațiile cooperației de credit care se reorganizează conform dispozițiilor tranzitorii din ordonanța trebuie să îndeplinească cerința privind accesul public direct în termen de un an de la data autorizării funcționarii acestora."

3. După alineatul (1) al articolului 10 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

"(2) Pentru membrii cooperatori care au subscris și au vărsat părți sociale în valoare de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 euro se vor prezenta următoarele documente:

a) curriculum vitae;

b) certificat de cazier judiciar;

c) chestionar - prezentat în anexa nr. 7 la prezentele norme;

d) documente care să ateste proveniență fondurilor utilizate, cum ar fi: copie de pe declarația de venit depusa la autoritatea fiscală, documente care să ateste deținerea de participatii la diverse entități și încasarea de dividende;

e) un angajament semnat în forma autentică, prin care persoana în cauza se angajează că nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii părților sociale."

4. Alineatul (2) al articolului 10 devine alineatul (3).

5. Alineatul (1) al articolului 14 va avea următorul cuprins:

"Art. 14. - (1) La evaluarea persoanelor propuse în calitate de conducător al unei case centrale se vor aplica, în mod corespunzător, criteriile prevăzute în reglementările Băncii Naționale a României cu privire la evaluarea calității conducătorilor băncilor."

6. Litera d) a alineatului (1) al articolului 24 va avea următorul cuprins:

"d) comunicarea casei centrale, semnată de către reprezentanții legali ai acesteia, privind existenta reglementărilor proprii ale organizațiilor cooperatiste de credit corespunzătoare fiecărui tip de activitate ce urmează să fie desfășurată, însoțită de reglementările casei centrale privind regulile și normele etice și profesionale pentru calitatea, experienta și activitatea conducătorilor cooperativelor de credit afiliate și de cele privind desfășurarea transferului de fonduri între acestea;"

7. După litera d) a alineatului (1) al articolului 24 se introduce litera e) cu următorul cuprins:

"e) situația privind capitalul agregat al rețelei, defalcat pe fiecare organizație cooperatista de credit din rețea, va fi întocmită pe baza datelor existente la data autentificării actului constitutiv al casei centrale și trebuie să reflecte atingerea nivelului minim al capitalului agregat prevăzut în normele Băncii Naționale a României privind capitalul agregat minim al unei rețele cooperatiste de credit."

8. Alineatul (2) al articolului 24 va avea următorul cuprins:

"(2) Pe lângă documentația prevăzută la art. 142 din ordonanța se vor transmite:

a) documentele prevăzute la art. 10 alin. (2) pentru membrii cooperatori care au subscris și au vărsat părți sociale în valoare de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 euro la capitalul social al cooperativelor de credit din rețea;

b) o declarație semnată în forma autentică de reprezentanții legali ai casei centrale, prin care aceasta confirma realizarea afilierii la casa centrala a fiecărei cooperative de credit din rețea și faptul ca toți conducătorii cooperativelor de credit afiliate îndeplinesc cerințele prevăzute în reglementările casei centrale privind regulile și normele etice și profesionale pentru calitatea, experienta și activitatea conducătorilor cooperativelor de credit afiliate, arătate la alin. (1) lit. d);

c) o declarație semnată în forma autentică de reprezentanții legali ai fiecărei organizații cooperatiste de credit din rețea - casa centrala și cooperative de credit afiliate - privind îndeplinirea, la data depunerii la Banca Naționala a României a cererii de autorizare a funcționarii, cerințelor prevăzute la art. 173 și 175 din ordonanța."

9. După alineatul (2) al articolului 24 se introduce alineatul (3) cu următorul cuprins:

"(3) În cazul în care după obținerea aprobării colective de constituire a rețelei, față de denumirea inițială a cooperativelor de credit din rețea, au intervenit schimbări datorate unor motive obiective, inclusiv la solicitarea Oficiului registrului comerțului, în cererea de autorizare a funcționarii se va menționa și denumirea inițială."

10. Articolul 31 va avea următorul cuprins:

"Art. 31. - Documentația care trebuie transmisă potrivit prevederilor art. 257 din ordonanța va îndeplini, pe lângă cerințele prevăzute la art. 24, și următoarele:

a) situația patrimoniului se va întocmi și se va transmite pe formularul-anexa la Normele metodologice ale Ministerului Finanțelor Publice privind întocmirea, verificarea și centralizarea raportarilor contabile ale agenților economici;

b) situația patrimoniului arătată la lit. a) va fi însoțită de raportul de audit întocmit de o societate de expertiza contabila autorizata de Camera Auditorilor din România sa desfășoare activitate de audit financiar, raport din care să rezulte ca situația patrimoniului prezintă o imagine fidela a condiției entitatii auditate, concretizata în respectarea regulilor privind evaluarea patrimoniului și a celorlalte norme și principii contabile, inclusiv faptul ca entitatea auditata și-a constituit și reflectat în contabilitate provizioanele aferente participatiilor, creditelor restante și în litigiu acordate, depozitelor ori disponibilităților plasate la entități în curs de lichidare sau cărora li s-a retras autorizația de funcționare de către autoritățile competente ori care se afla în situații similare;

c) situația capitalului agregat al rețelei va fi însoțită și de o situație estimativă a capitalului agregat al rețelei corespunzătoare momentului prevăzut la art. 258 a doua liniuța din ordonanța, în cazul în care la data cererii de autorizare a funcționarii nivelul acestui capital este inferior celui prevăzut în reglementările Băncii Naționale a României privind capitalul agregat minim al unei rețele cooperatiste de credit;

d) declarația prevăzută la art. 24 alin. (2) lit. c) se va referi și la art. 170, 246^2 și 261 din ordonanța."

11. După articolul 31 se introduc articolele 31^1 și 31^2 cu următorul cuprins:

"Art. 31^1. - (1) Fiecare organizație cooperatista de credit - casa centrala și cooperativele de credit afiliate - va transmite declarația în forma autentică prevăzută la art. 250 alin. 2 din ordonanța, însoțită de o certificare a situației declarate de către o societate de expertiza contabila autorizata de Camera Auditorilor din România sa desfășoare activitate de audit financiar.

(2) Declarația va fi semnată de conducătorii organizației cooperatiste de credit, va cuprinde toate datele de identificare a acesteia - sediul social, codul unic de înregistrare, numărul de ordine în registrul comerțului - și se va referi la întreaga perioadă a procesului de autorizare, respectiv de la data depunerii cererii de avizare prealabilă și până la data redactarii respectivei declarații.

Art. 31^2. - Copia legalizată de pe actul constitutiv al organizațiilor cooperatiste de credit va fi însoțită de hotărârea adunării generale a membrilor cooperatori prin care a fost adoptat acesta, precum și de extrasul din procesul-verbal al respectivei adunări generale, care să ateste ca au fost îndeplinite toate condițiile cerute de

Legea nr. 109/1996

pentru prezenta la adunare și pentru luarea hotărârilor."

12. După articolul 32 se introduce articolul 32^1 cu următorul cuprins:

"Art. 32^1. - Declarațiile prevăzute la art. 24 și 31 vor cuprinde mențiunea ca persoana declaranta cunoaște prevederile art. 89, respectiv art. 149 din ordonanța, respectiv ca Banca Naționala a României va putea retrage autorizația de funcționare pentru organizațiile cooperatiste de credit în cazul în care autorizația a fost obținută pe baza unor declarații false sau prin orice mijloc ilegal."

13. Alineatul (2) al articolului 33 va avea următorul cuprins:

"(2) Banca Naționala a României poate solicita în mod expres și alte documente în completarea celor remise inițial sau prin care să se aducă modificări la acestea și va stabili termenele în care aceste documente trebuie să fie prezentate. Nerespectarea termenelor stabilite de Banca Naționala a României poate constitui motiv de neacceptare și restituire a documentelor depuse după aceste termene, nefiind luate în considerare la analiza cererii."

Articolul 2

Chestionarul-anexa la prezentele norme va deveni anexa nr. 7 la

Normele Băncii Naționale a României nr. 7/2000 .

Articolul 3

Prevederile prezentelor norme se aplică și în cazul cererilor de autorizare a funcționarii organizațiilor cooperatiste de credit nesolutionate la data intrării în vigoare a acestora.

Rețelele cooperatiste de credit care vor depune cererea de autorizare a funcționarii în termen de maximum 30 de zile de la data publicării prezentelor norme vor putea sa completeze sau sa modifice documentația depusa, în termen de 30 zile de la data depunerii cererii de autorizare a funcționarii și a documentației aferente.