Circulară nr. 31/2002

Articol unic

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2002

privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 44 din 22 ianuarie 2002, se modifica și se completează după cum urmează:

1. Articolul 2 se modifica după cum urmează:

1.1. Literele a) și f) ale articolului 2 vor avea următorul cuprins:

"a) participant*) - orice banca persoana juridică română, sucursala din România a unei bănci persoana juridică străină, denumita în continuare banca, orice casa centrala a cooperativelor de credit sau Banca Naționala a României, care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare prin intermediul unui unic punct de acces;

..................................................................

f) sistem intrabancar - totalitatea unităților teritoriale ale unei bănci și a relațiilor dintre acestea privind transferurile de fonduri;"

1.2. După litera k) a articolului 2 se introduc literele l) și m) cu următorul cuprins:

"l) sistem intraretea - totalitatea organizațiilor cooperatiste de credit din cadrul unei rețele cooperatiste de credit și a relațiilor dintre acestea privind transferurile de fonduri;

m) unitate teritorială a participantului - orice unitate a unei bănci sau sediu secundar al unei case centrale a cooperativelor de credit."

------------

"Art. 3. - (1) Orice banca și orice casa centrala a cooperativelor de credit autorizata de Banca Naționala a României cu cont curent deschis în evidentele acesteia vor participa în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare.

(2) Accesul participanților în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare se efectuează centralizat, prin intermediul unui unic punct de acces, situat la centrala TransFonD."

3. Articolul 4 va avea următorul cuprins:

"Art. 4. - Băncile și casele centrale ale cooperativelor de credit care au sediul central situat în alta localitate decât în București au posibilitatea ca, în baza unei notificări oficiale, transmisă în prealabil la TransFonD, sa delege în calitate de participant propria unitate teritorială din București."

4. Articolul 5 va avea următorul cuprins:

"Art. 5. - Participanții au obligația sa colecteze și sa difuzeze în propriul sistem intrabancar sau, după caz, intraretea informația privind inițierea și, respectiv, acceptarea plăților de mare valoare în cadrul intervalelor maximale precizate în anexa nr. 1."

5. La articolul 6 alineatul (1), litera a) va avea următorul cuprins:

"a) plati între participanți efectuate în nume propriu, în numele clienților lor, în numele unităților lor teritoriale sau al clienților unităților lor teritoriale, în numele clienților cooperativelor de credit afiliate la un participant, în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acesteia decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare;"

6. Articolul 8 va avea următorul cuprins:

"Art. 8. - Participanții-plătitori au obligația ca la plățile de mare valoare inițiate pe suport hârtie sa anexeze, dacă este necesar, unul dintre următoarele documente:

a) exemplarul roz al ordinului de plată întocmit de clientul participantului-plătitor, de clientul cooperativei de credit inițiatoare afiliate la un participant-plătitor sau de participantul-plătitor și acceptat în original de către acesta;

b) exemplarul roz al ordinului de plată sau transmisia telex/modem a acestuia (acceptată de către participantul-plătitor) aparținând unității inițiatoare a participantului, clientului acesteia sau clientului cooperativei de credit inițiatoare afiliate la un participant-plătitor;

c) comunicarea de refuz la executare, emisă în conformitate cu reglementările în vigoare în domeniu, în situația refuzului la încasare al unei plati de mare valoare;

d) documentele prevăzute la lit. a) sau b) întocmite de participantul-plătitor, de o unitate inițiatoare a sa sau de o cooperativa de credit inițiatoare afiliată la participantul-plătitor și aferente instrumentelor de plată de debit, acceptate total sau parțial, în situația excluderii temporare din calculul compensării fie a participantului-plătitor, fie a participantului-beneficiar."

7. Articolul 18 va avea următorul cuprins:

"Art. 18. - Dacă până în cea de-a doua zi bancară următoare datei debitarii contului clientului plătitor care a initiat o plata de mare valoare banca-plătitoare sau casa centrala a cooperativelor de credit-plătitoare nu a fost în măsura să își asigure în contul sau curent deschis la Banca Naționala a României disponibilitățile necesare efectuării acestei plati, aceasta are obligația ca până la sfârșitul intervalului precizat anterior sa crediteze contul clientului plătitor, direct ori prin intermediul unității sale inițiatoare sau prin intermediul cooperativei de credit inițiatoare afiliate la respectiva casa centrala, cu suma de bani care nu poate fi transferata în contul participantului-beneficiar, inclusiv comisioanele, spezele și orice alte taxe reținute în vederea efectuării serviciului de transfer de fonduri."

8. Articolul 25 va avea următorul cuprins:

"Art. 25. - (1) Contractele încheiate de către bănci și casele centrale ale cooperativelor de credit cu clienții acestora, persoane fizice sau juridice, trebuie să conțină, fără a se limita la acestea, următoarele clauze:

a) plata unei dobânzi de întârziere de minimum 0,05% din valoarea plății de mare valoare, pe fiecare zi de întârziere, suportată de către bănci și, respectiv, de casele centrale ale cooperativelor de credit sau unitățile lor teritoriale în cazul în care acestea nu au respectat intervalele maximale stabilite în anexele nr. 1 și 4;

b) plata unei penalități de minimum 0,1% din valoarea plății de mare valoare, pe fiecare zi de întârziere, suportată de către bănci și, respectiv, de casele centrale ale cooperativelor de credit sau unitățile lor teritoriale în cazul în care acestea nu au respectat prevederile art. 18.

(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit au obligația sa impună încheierea unor contracte între cooperativele de credit afiliate și clienții acestora, care să cuprindă, fără a se limita la acestea, clauzele prevăzute la alin. (1)."

9. La articolul 26 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

"(2) Organizațiile cooperatiste de credit din cadrul unei rețele, constituite sau rezultate prin reorganizarea organizațiilor cooperației de credit în conformitate cu prevederile cap. 1 secțiunea 1 de la titlul X - Dispoziții tranzitorii din

Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată și modificată prin

Legea nr. 200/2002 , au obligativitatea sa includă clauzele prevăzute la art. 25 în contractele cu propriii clienți în termen de maximum 60 de zile de la obținerea autorizației de funcționare de la Banca Naționala a României."

10. La articolul 29 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

"(2) Activitățile de transfer de fonduri aferente piețelor valutară și monetara, inclusiv pieței secundare a titlurilor de stat, între case centrale ale cooperativelor de credit și Banca Naționala a României, precum și decontarea acestor transferuri se vor efectua prin intermediul TransFonD, în calitate de agent al Băncii Naționale a României, în baza prezentului regulament."

11. La articolul 30 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

"(2) Transferurile de fonduri aferente piețelor valutară și monetara, inclusiv pieței primare a titlurilor de stat, între case centrale ale cooperativelor de credit și Trezoreria statului se vor efectua direct de către Banca Naționala a României, sediul OIS 96150, decontarea finala și irevocabilă a acestor transferuri de fonduri având loc la ora 16,30."

12. La articolul 32 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

"(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit pot încheia contracte de prestări de servicii privind furnizarea prin fax, în regim de confidențialitate, a extraselor de cont analitice aferente procesarii plăților de mare valoare, în conformitate cu prevederile prezentului regulament."

13. După articolul 34 se introduce articolul 34^1 cu următorul cuprins:

"Art. 34^1. - Organizațiile cooperatiste de credit din cadrul unei rețele, constituite sau rezultate prin reorganizarea organizațiilor cooperației de credit în conformitate cu prevederile cap. 1 secțiunea 1 de la titlul X - Dispoziții tranzitorii din

Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată și modificată prin

Legea nr. 200/2002 , au obligația conformarii la prevederile prezentului regulament în termen de maximum 60 de zile de la obținerea autorizației de funcționare de la Banca Naționala a României, în conformitate cu prevederile

Ordonanței de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată și modificată prin

Legea nr. 200/2002 , și ale

Normei Băncii Naționale a României nr. 7/2002

privind transferurile de fonduri în cadrul unei rețele cooperatiste de credit."

14. Anexa nr. 1 se înlocuiește cu anexa nr. 1 care face parte integrantă din prezenta circulara.

15. Anexa nr. 4 se înlocuiește cu anexa nr. 2 care face parte integrantă din prezenta circulara.

16. Termenele prevăzute în circuitele plăților de mare valoare din anexele nr. 1 și 2 sunt maximale.