Circulară nr. 45/2002
privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002
prezumat în vigoare
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 și ale
art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998
privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 38 alin. 1, art. 39 alin. 1 și ale
art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul
art. 50 din Legea nr. 101/1998 , cu modificările și completările ulterioare, precum și al
art. 285 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobată și modificată prin
Banca Naționala a României emite prezenta circulara.
Articolul 1
Decontarea finala și irevocabilă a tuturor transferurilor de fonduri între instituțiile de credit, ale acestora în relație cu Banca Naționala a României și cu Trezoreria statului, aferente exercițiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 24 decembrie 2002.
Zilele de 27, 30, 31 decembrie 2002 și, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare.
Începând cu data de 6 ianuarie 2003 prin conturile curente ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României, nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar pe anul 2002, cu excepția operațiunilor cu carduri în lei sub sigla VISA și MasterCard, care au loc în intervalul 25-31 decembrie 2002.
Articolul 2
În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 din prezenta circulara Banca Naționala a României, denumita în continuare B.N.R., și Societatea Naționala de Transfer de Fonduri și Decontări - TransFonD - S.A., denumita în continuare TransFonD - S.A., vor lua următoarele măsuri:
a) orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2002 este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulara;
b) în zilele lucrătoare din perioada 16-24 decembrie 2002 centrala Băncii Naționale a României și unitățile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;
c) în zilele lucrătoare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterala a plăților între instituțiile de credit fără numerar pe suport hârtie se va desfășura conform anexelor nr. 2 și 2a) la prezenta circulara;
d) în zilele lucrătoare din perioada 20-24 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mica și mare valoare în relația cu Trezoreria statului se va desfășura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;
e) în perioada 23-24 decembrie 2002 plățile de mare valoare proprii participanților sau ale clienților acestora, precum și plățile de mare valoare aferente piețelor valutară și monetara între participanți se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;
f) în zilele lucrătoare din perioada 19-24 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relația cu instituțiile de credit și cu Trezoreria statului se vor desfășura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;
g) toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2002 se vor desfășura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi prelungit în conformitate cu orarul din anexa nr. 1 la prezenta circulara.
Articolul 3
TransFonD - S.A. va comunică participanților în data de 20 decembrie 2002, începând cu ora 17,00, plafoanele tehnice de garantare unilaterala calculate pentru luna ianuarie 2003, necesare asigurării decontării operațiunilor compensate bilateral și multilateral de către B.N.R. și TransFonD - S.A. în acest interval.
Participanții la compensarea realizată de Bursa de Valori București, Societatea Naționala de Compensare, Decontare și Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA Internațional EU/CEMEA și, respectiv, MasterCard Internațional vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 23 decembrie 2002 documentele "Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare", care vor cuprinde informațiile aferente datelor de 19 și 20 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala și bilaterala stabilite vor fi valabile pentru săptămâna 6-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele "Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare" vor cuprinde informațiile aferente intervalului 23 decembrie 2002-8 ianuarie 2003.
Articolul 4
Operatorii sediilor O.I.S. A ale Băncii Naționale a României au obligația ca pe măsura finalizarii operațiunilor aferente anului 2002 să efectueze, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C și 402C cu sediile O.I.S. B, pentru operațiunile efectuate cu acestea.
După încheierea operațiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C și 402C toate sediile O.I.S. au obligația transmiterii în data de 24 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operațiuni și detalii privind eventualele neconcordante.
Articolul 5
Instituțiile de credit și Trezoreria statului vor lua măsurile necesare pentru ca operațiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la B.N.R. și aferente exercițiului financiar pe anul 2002 să se încadreze în prevederile prezentei circulare.
Instituțiile de credit și Trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa și în timp util a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de transfer de fonduri în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora și închiderea tuturor operațiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 24 decembrie 2002.
Articolul 6
Transferurile de fonduri decontate în data de 24 decembrie 2002 vor fi înregistrate de către instituțiile de credit și Trezoreria statului, în conturile clienților beneficiari, cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naționala a României sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R.
Instituțiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienților lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziție de tragator și tras, emise în cursul anului 2002 și nedecontate până în data de 24 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operațiuni ale anului 2003.
Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.
PREȘEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAȚIE AL BĂNCII NAȚIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR CONSTANTIN ISARESCU București, 3 decembrie 2002. Nr. 45.
Anexa 1
ORARUL procesării de către B.N.R. și TransFonD - S.A. a transferurilor de fonduri între instituțiile de credit, ale instituțiilor de credit în relația cu Banca Națională a României și cu Trezoreria statului în perioada de închidere a exercițiului financiar pe anul 2002
Nr. crt.
Tipul de transfer de fonduri
Data
Program ghișeu/ ședință de compensare
La unitățile teritoriale ale B.N.R./ TransFonD - S.A.
La sediul central al B.N.R.
ora decontării cu centrala
ora decontării finale
1.
Compensare multilaterală cu decontare pe bază netă
23 decembrie 2002
14,00-16,00
16,30
17,15
24 decembrie 2002
14,00-16,00
16,30
17,15
2.
Transferuri de fonduri de mică valoare ale instituțiilor de credit în relația cu Trezoreria statului, cu decontare pe bază netă
20 decembrie 2002
12,30-20,00
10,30 în data de 23 decembrie 2002
11,30 în data de 23 decembrie 2002
23 decembrie 2002
12,30-20,00
12,30 în data de 24 decembrie 2002
13,30 în data de 24 decembrie 2002
24 decembrie 2002
8,00-10,30
3.
Plăți de mare valoare între participanți proprii sau ale clienților
23 decembrie 2002
8,00-15,00
-
18,30
24 decembrie 2002
8,00-15,00
-
18,30
4.
Transferuri de fonduri aferente operațiunilor cu numerar în relația cu B.N.R.
24 decembrie 2002
8,00-10,30
13,30
14,30
5.
Transferuri de fonduri de mare valoare ale instituțiilor de credit în relația cu Trezoreria statului, cu decontare pe bază brută
20 decembrie 2002
12,30-20,00
-
11,00 în data de 23 decembrie 2002
23 decembrie 2002
12,30-20,00
-
14,30 în data de 24 decembrie 2002
24 decembrie 2002
8,00-10,30
6.
Plăți de mare valoare aferente piețelor valutară și monetară între participanți
23 decembrie 2002
10,00-17,00
-
19,00
24 decembrie 2002
10,00-17,00
-
19,00
Anexa 2 PROCEDURI
privind compensarea multilaterala a plăților între
instituțiile de credit fără numerar pe suport hârtie
în perioada de finalizare a exercițiului financiar
pe anul 2002
1. În perioada 17-24 decembrie 2002 circuitele, termenele și intervalele maximale ale plăților pe care instituțiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin compensarea multilaterala între instituțiile de credit sunt prezentate în anexa nr. 2a) (paginile 1-5) la circulara.
2. Instituțiile de credit vor aduce la cunoștința clienților lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghisee care nu se încadrează în circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara vor fi decontate în ședințele de compensare multilaterala care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2003.
3. În perioada 17-24 decembrie 2002 TransFonD -S.A sediul central și sucursalele sale teritoriale - nu vor aplica prevederile
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995
pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele și intervalele stabilite în anexa nr. 2a) (paginile 1-5) la circulara.
4. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menționată la operațiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitățile participanților la compensare în aceste termene regulamentare li se vor aplica prevederile
art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naționale a României nr. 490/1995 .
5. În cazul în care ziua compensării este data de 23 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, poate fi efectuată numai pentru o zi. În situația în care totuși este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit mai lungă de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situație vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
6. În cazul în care ziua compensării este data de 24 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plată de debit primite anterior pe motivul ca unitatea primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată nu mai poate fi efectuată. În situația în care este totuși necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de debit, unitatea primitoare le va refuza în ședința de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situație vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din 6 ianuarie 2003, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul aplicării pct. 5 și 6 din prezenta anexa refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare.
8. În cazul aplicării pct. 5 și 6 din prezenta anexa unitatea instituției de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligația sa îl informeze pe acesta ca instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2002.
9. Instituțiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu cambii și bilete la ordin cu scadente în perioada 21-24 decembrie 2001 ce nu mai pot fi compensate și decontate în cursul anului 2002 utilizând circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a la circulara au obligația sa informeze clienții beneficiari ca instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2002, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie compensarea și decontarea acestora în prima decada a lunii ianuarie 2003, conform pct. 2 din prezenta anexa.
10. În perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002, situațiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, refuzului la încasare la termen, fisei rectificative de plată, fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. și se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A - sediul central.
Anexa 2 a)
pag. 1 ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plată specific perioadei│ │ 23-24.12.2002 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌───────────────────┐ 24 │ TransFond S.A. │ 24 ┌──────────>│ - Agent al BNR- ├─────┐ │ │-Centrala/Sucursala│ │ │ └───────────────────┘ │ │ │ │ v ┌──────────┴─────────────┐ ┌────────────────────────┐ │Banca A/Casa centrala A/│ │Banca B/Casa centrala B/│(2) 24 ┌──>│Sediul secundar al casei│ │Sediul secundar al casei├───┐ 23│(1)│ centrale A │ │ centrale B │ │ │ └────────────────────────┘ └─────────┬──────────────┘ v ┌┴───────┐ ^ │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │ │ │Beneficiar│ └────────┘ 23 │ │24 └──────────┘ │ │ │ v ┌────────────┴────────────────┐ ┌─────────────────────────────┐ │Banca A/Cooperativa de credit│ │Banca B/Cooperativa de credit│ │ afiliată casei centrale A │ │ afiliată casei centrale B │(2) 24 ┌──>│ sau arondata sediului │ │ sau arondata sediului ├───┐ 23│(1)│secundar al casei centrale A │ │secundar al casei centrale B │ │ │ └─────────────────────────────┘ └─────────────────────────────┘ │ │ v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor (2) - data creditarii contului clientului beneficiar ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la destinație │ │ specific perioadei 20-24.12.2002 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ --------------------------- -------------------------------------------------- | | ┌────────────────┐ Județ 1 | | Județ 2 │ TransFonD S.A. │ | | │- Agent al BNR -│ | | 24 │ Centrala/ │ 24 | | ┌───>│ Sucursala ├────┐ | | │ └────────────────┘ │ | | │ v ┌──────────────────┐ | | ┌───────┴───────────┐ ┌─────────────────┐ │ Banca A/Casa │ |23| │ Banca A/Casa │ │ Banca B/Casa │ 20 │centrala A/Sediul │ | | │ centrala A/ │ │centrala B/Sediul│24 ┌──>│ secundar al casei├──────>│ Sediul secundar │ │secundar al casei├┐ │(1)│ centrale A │ | | │al casei centrale A│ │ centrale B ││(2) │ └──────────────────┘ | | └───────────────────┘ └────┬────────────┘v ┌┴───────┐ ^ | | │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │ | | │ 24 │Beneficiar│ └────────┘ │ 20 │ └──────────┘ │ v ┌────────┴────────┐ ┌───────────────────┐ │ Cooperativa de │ │ Banca B/ │ │ credit afiliată │ │ Cooperativa de │ │casei centrale A │ │ credit afiliată │ (1) │sau arondata sedi│ │ casei centrale │ ┌─>│ului secundar al │ │ B sau arondata ├┐ │ │casei centrale A │ │ sediului secundar ││(2) │ └─────────────────┘ │al casei centrale B││ 20│ └───────────────────┘v 24 ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor; (2) - data creditarii contului clientului beneficiar ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul interjudetean al ordinului de plată cu compensarea la inițiere │ │ specific perioadei 20-24.12.2002 │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ------------------------------------------------- ---------------------- ┌────────────────┐ Județ 1 | | Județ 2 │ TransFonD S.A. │ | | │- Agent al BNR -│ 23 | | 23 │ -Centrala/ ├────┐ | | ┌──────>│ Sucursala │ │ | | │ └────────────────┘ │ | | │ v | | ┌──────┴───────────┐ ┌───────────────────┐ | | ┌─────────────────┐ │ Banca A/Casa cen-│ │ Banca B/Casa │ | | │ Banca B/Casa │ (1)│ trala A/ Sediul │ │centrala B/Sediul │ |23|24│centrala B/Sediul│24 ┌─>│ secundar al casei│ │secundar al casei │ | | │secundar al casei├─┐ │ │ centrale A │ │ centrale B ├──────>│ centrale B │ │(2) 20│ └──────────────────┘ └───────────────────┘ | | └───┬─────────────┘ v ┌┴───────┐ ^ | | │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │ 24│ │Beneficiar│ └────────┘ │20 │ └──────────┘ │ v ┌─────────┴─────────┐ ┌─────────────────┐ │ Banca A/ │ │ Cooperativa de │ │ Cooperativa de │ │ credit afiliată │ │ credit afiliată │ │casei centrale B │ (1)│ casei centrale │ │sau arondata sedi│24 ┌─> │ A sau arondata │ │ului secundar al ├──┐ │ │ sediului secundar │ │casei centrale B │ │(2) 20│ │al casei centrale A│ └─────────────────┘ │ │ └───────────────────┘ v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor (2) - data creditarii contului clientului beneficiar ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ Circuitul național al ordinului de plată │ │ specific perioadei 19-24.12.2002 │ └─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ -------------------- --------------------- || | | || ┌────────────────┐ 23| | || │ TransFonD S.A.│ | | || 23 │- Agent al BNR -│ | | || ┌─>│ -Centrala- ├─┐ | | || │ └────────────────┘ │ | | || │ v | | (1) ┌───────────────┐ || ┌┴─────────┐ ┌──────────┐ | |┌───────────────┐ │ Banca A/ │ || │ Banca A/ │ │ Banca B/ │23,24│ Banca B/ │ 24 │Sediul secundar│ ||20│ Casa │ │ Casa │ | |│Sediul secundar│ ┌─>│ al casei ├────>│centrala A│ │centrala B├────>│ al casei ├─┐ │ │ centrale A │ | |│ │ │ │ | |│ centrale B │ │ │ └───────────────┘ | |└──────────┘ └──────────┘ | |└─────┬─────────┘ │(2) 19│ ^ | | | | │ v ┌┴───────┐ │ | | | | │ ┌──────────┐ │Plătitor│ │ | | | | 24 │ │Beneficiar│ └────────┘ │19 │ └──────────┘ │ v ┌────────┴────────┐ ┌─────────────────┐ │ Cooperativa de │ │ Cooperativa de │ │ credit arondata │ │ credit arondata │ (1) │sediului secundar│ │sediului secundar│ 24 │ al casei │ │ al casei │ ┌─>│ centrale A │ │ centrale B ├─┐ 19│ └─────────────────┘ └─────────────────┘ │(2) │ v ┌┴───────┐ ┌──────────┐ │Plătitor│ │Beneficiar│ └────────┘ └──────────┘ Unde: (1) - data debitarii contului clientului plătitor (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
Anexa 3 PROCEDURI
privind decontarea operațiunilor de plati și încasări
prin contul curent general al Trezoreriei statului
în perioada de finalizare a exercițiului financiar
pe anul 2002
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale unităților teritoriale ale Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit interjudetean către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 20 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor, programul de ghiseu al centralei și al unităților teritoriale ale Băncii Naționale a României se extinde în data de 20 decembrie 2002 între orele 12,30-20,00.
2. Decontarea instrumentelor de plată depuse la ghiseele Băncii Naționale a României în data de 20 decembrie 2002 se efectuează în modul obișnuit, în data de 23 decembrie 2002.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei și ale unităților teritoriale ale Băncii Naționale a României a operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit intrajudetean și local către/din contul curent general al Trezoreriei statului este 23 decembrie 2002.
4. În data de 23 decembrie 2002, în vederea primirii operațiunilor cu circuit local și intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei și al unităților teritoriale ale Băncii Naționale a României între orele 12,30-20,00.
Decontarea acestor operațiuni se efectuează în modul obișnuit, în data de 24 decembrie 2002.
5. Pentru a facilita preluarea tuturor operațiunilor de mica și mare valoare cu circuit intrajudetean și local în relația cu Trezoreria statului ghiseele centralei și ale unităților teritoriale ale Băncii Naționale a României vor fi deschise în data de 24 decembrie 2002 între orele 8,00-10,30. Decontarea acestor operațiuni se efectuează în data de 24 decembrie 2002.
Anexa 4 PROCEDURI
privind procesarea și decontarea plăților de mare valoare
între participanți în perioada de finalizare a exercițiului
financiar pe anul 2002
1. Accesul participanților la modulul informatic TEMP în zilele de 23 și 24 decembrie 2002, pentru plățile de mare valoare între participanți efectuate în nume propriu, în numele clienților lor, în numele unităților lor teritoriale sau al clienților unităților lor teritoriale, în numele clienților cooperativelor de credit afiliate la un participant, în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis până la ora 15,00 și, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăților de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD -S.A. până la ora 15,30.
2. Accesul participanților la modulul informatic TEMP, în zilele de 23 și 24 decembrie 2002, pentru plățile aferente piețelor valutară și monetara între participanți este permis până la ora 17,00 și, implicit, ordinele de plată pe suport hârtie aferente plăților de marea valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD -S.A. până la ora 17,30.
3. În zilele de 23 și 24 decembrie 2002 intervalele de recepție pentru plățile aferente facilităților permanente acordate de Banca Naționala a României rămân neschimbate, conform anexei nr. 2 la
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2002
privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontării finale și irevocabile a acestora va fi 19,00.
4. Participanții-plătitori au obligația sa înregistreze în conturile clienților lor plătitori, direct, prin intermediul unităților lor inițiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit inițiatoare afiliate la o casa centrala, cel mai târziu în ziua de 24 decembrie 2002, sumele aferente plăților de mare valoare refuzate de către TransFonD - S.A. în zilele de 23 și/sau 24 decembrie 2002, în situația insuficienței disponibilităților în conturile participanților-plătitori.
Anexa 5 PROCEDURI
privind procesarea transferurilor de fonduri ale băncilor
aflate în regim special de decontare în relația cu celelalte
instituții de credit și cu Trezoreria statului în perioada
de finalizare a exercițiului financiar
pe anul 2002
1. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 19 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților vor cuprinde ultimele operațiuni de plati intrajudetene și interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 20 decembrie 2002.
2. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 20 decembrie 2002 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăților vor cuprinde ultimele operațiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2002, în vederea decontării lor în data de 23 decembrie 2002.
3. Băncile aflate în regim special de decontare a plăților au obligația sa procedeze la debitarea conturilor clienților lor, în exclusivitate, în anul 2003 pentru operațiunile de transfer de fonduri în relația cu celelalte instituții de credit începând cu data de 6 ianuarie 2003, în conformitate cu centralizatoarele de plati.
-----------
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.