Normele nr. 2/1999

Articolul 2

Băncile, persoane juridice române, și sucursalele băncilor străine pot funcționa pe teritoriul României numai pe baza autorizației emise de Banca Naționala a României.

Filialele unor persoane juridice române sau străine, care se constituie ca bănci pe teritoriul României, sunt bănci persoane juridice române și au regimul juridic al acestora.

Articolul 3

Procesul de autorizare a băncilor de către Banca Naționala a României cuprinde doua etape:

a) aprobarea constituirii băncii, în conformitate cu prevederile

Legii nr. 31/1990

privind societățile comerciale, republicată*) și ale

Legii nr. 58/1998 ;

b) autorizarea funcționarii băncii.

--------------

privind societățile comerciale a fost republicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 33 din 29 ianuarie 1998.

Articolul 4

În termen de cel mult 4 luni de la primirea unei cereri de autorizare, Banca Naționala a României va aproba constituirea unei bănci sau va respinge cererea și va comunică în scris solicitantului hotărârea luată, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia, în cazul respingerii cererii.

Aprobarea constituirii băncii nu garantează obținerea autorizației de funcționare, aceasta indicând doar permisiunea data fondatorilor de a proceda la constituirea băncii conform modalităților prevăzute în documentația prezentată și dispozițiilor legale.

Articolul 5

În termen de doua luni de la comunicarea aprobării de constituire, în vederea obținerii autorizației de funcționare, vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atesta constituirea legală a băncii, conform secțiunilor II și III din prezentul capitol. În cazul băncilor care se constituie pe calea subscripției publice, termenul de prezentare a acestor documente este de 8 luni.

În termen de cel mult 4 luni de la data primirii documentelor prevăzute la alin. 1 Banca Naționala a României va decide cu privire la autorizarea funcționarii băncii și, după caz, va elibera autorizația de funcționare, însoțită de aprobările pentru actionarii semnificativi ai băncii - persoana sau grup de persoane - și pentru persoanele desemnate în calitate de conducător, administrator și auditor independent, sau va comunică în scris decizia sa privind respingerea cererii, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia.

Apariția unor modificări față de proiectul inițial va determina o noua evaluare din partea Băncii Naționale a României, putând atrage revocarea hotărârii de aprobare a constituirii, în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor legale sau prezentelor norme.

Articolul 6

În fiecare etapa a procesului de autorizare este necesar ca dosarul prezentat în susținerea cererii de autorizare sa cuprindă toate documentele și informațiile prevăzute în secțiunile II și III din prezentul capitol și ca instrumentarea acestora să se fi putut încheia cu cel puțin 10 zile lucrătoare înainte de data ședinței Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României, pe a carei ordine de zi urmează a fi înscris.

În aplicarea prevederilor alin. 1 toate actele înregistrate la Banca Naționala a României începând cu ziua care preceda intervalul de 30 de zile anterior datei încheierii termenelor în care Banca Naționala a României trebuie să se pronunțe, conform art. 4 alin. 1 și art. 5 alin. 2 din prezentele norme, vor fi restituite titularilor cererilor, fără a fi luate în considerare la analizarea acestora.

Articolul 7

Banca va putea desfășura activități bancare începând cu data eliberării autorizației de funcționare de către Banca Naționala a României.

În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare banca va notifica acest lucru Băncii Naționale a României. Notificarea va cuprinde menționarea operațiunilor cu care banca și-a început activitatea și va fi însoțită de reglementările interne privind desfășurarea respectivelor operațiuni.

Pe măsura extinderii activității cu efectuarea altor operațiuni bancare, în limita obiectului de activitate autorizat, banca va transmite Băncii Naționale a României reglementările interne corespunzătoare.

Articolul 8

Prevederile prezentei secțiuni se aplică în mod corespunzător și în cazul sucursalelor băncilor străine.

Articolul 9

În conformitate cu

Legea nr. 58/1998 , băncile, persoane juridice române, se constituie sub forma juridică de societate comercială pe acțiuni, în baza aprobării Băncii Naționale a României.

Societățile comerciale pe acțiuni se pot constitui prin subscrierea integrală și simultană a capitalului social de către semnatarii actului constitutiv sau prin subscripție publică.

Capitalul social al băncii trebuie să fie subscris cel puțin la nivelul capitalului minim stabilit de Banca Naționala a României și fiecare acționar va vărsa integral și în forma bănească valoarea acțiunilor subscrise până la momentul constituirii.

Articolul 10

Denumirea unei bănci trebuie astfel stabilită încât sa nu fie de natura sa producă confuzie cu denumirea altei bănci autorizate sa funcționeze pe teritoriul României.

Denumirea băncii trebuie să fie în limba română, cu excepția cazului în care banca este o filiala a unei persoane juridice străine.

Articolul 11

Spațiul destinat sa constituie sediul social al unei bănci nu poate fi amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe și trebuie să corespundă, ca suprafața, condiții de securitate și dotări, activităților propuse a fi desfășurate.

Articolul 12

Obiectul de activitate al unei bănci va fi stabilit cu respectarea dispozițiilor

art. 8 din Legea nr. 58/1998 .

În obiectul de activitate nu vor fi incluse activitățile pe care, potrivit dispozițiilor prevăzute la alin. 1, băncile nu le pot efectua în mod direct și nici activitățile care nu sunt definitorii pentru scopul în care o banca se constituie și funcționează.

Articolul 13

Organizarea și conducerea băncii trebuie să corespundă cerințelor legii și unei practici bancare prudente și sanatoase. În acest sens banca va fi organizată astfel încât:

a) să fie create premisele pentru realizarea obiectivelor propuse;

b) să fie respectate prevederile legale cu privire la constituirea comitetului de risc, comitetului de administrare a activelor și pasivelor și a comitetului de credite;

c) toți conducătorii băncii să fie implicați în coordonarea activităților curente care presupun asumarea de către banca a riscurilor specifice.

În sensul celor prevăzute la lit. c), în componenta fiecăruia dintre comitetele menționate la lit. b) se va regasi cel puțin un conducător, altul decât cel desemnat sa coordoneze structurile organizatorice implicate în activitățile care fac obiectul analizei și deciziilor care se iau în aceste comitete.

Articolul 14

Nu pot deține calitatea de fondator, acționar, conducător, administrator ori cenzor, persoanele nominalizate în anexa la

Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 159/2001 **) pentru prevenirea și combaterea utilizării sistemului financiar-bancar în scopul finanțării de acte de terorism și în lista întocmită în conformitate cu prevederile art. 5 din aceasta ordonanța.

Prevederile alin. 1 se aplică și în cazul fondatorilor și acționarilor, persoane juridice, la care unul sau mai mulți dintre actionarii sau administratorii acestora sunt persoane nominalizate în listele prevăzute la alin. 1.

------------

a fost publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 802 din 14 decembrie 2001 și a fost aprobată prin

Legea nr. 466/2002 , publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 523 din 18 iulie 2002.

Articolul 15

Interdicția prevăzută la art. 14 alin. 1 se aplică și în cazul persoanelor care au fost condamnate pentru infracțiuni de corupție, spalare de bani, infracțiuni contra patrimoniului, abuz, luare sau dare de mită, fals și uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală ori alte fapte de natura sa conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sanatoase și prudente a băncii.

Articolul 16

Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau acționar semnificativ trebuie să fie în funcțiune de cel puțin 3 ani.

În cazul constituirii băncii pe calea subscripției publice, fondatorii au obligația de a participa la capitalul social al băncii, per total, cu cel puțin 30%.

Articolul 17

Calitatea fondatorilor și acționarilor semnificativi trebuie să corespundă cerințelor prevăzute de lege și de prezentele norme.

La evaluarea acestor persoane se va urmări ca, pe lângă îndeplinirea condițiilor prevăzute de lege, acestea sa dispună de o situație financiară care să le permită onorarea obligațiilor lor patrimoniale și care să asigure premisele pentru susținerea financiară a băncii în cazul în care situația acesteia se deteriorează.

Sumele destinate participării la capitalul social al băncii trebuie să provină din surse proprii și sa nu reprezinte sume împrumutate ori puse la dispoziție, indiferent cu ce titlu, de alte persoane fizice sau juridice.

Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau de acționar semnificativ trebuie să fi înregistrat în ultimii 3 ani de activitate un activ net pozitiv și sa dispună, potrivit ultimei situații financiar-contabile - bilanț contabil sau, după caz, balanța de verificare -, de un activ net de cel puțin 5 ori mai mare decât nivelul participatiei subscrise la capitalul social al băncii și de un nivel al lichiditatilor - numerar și disponibilitati în conturi - cel puțin la nivelul participatiei.

Persoanele fizice care au calitatea de fondator sau de acționar semnificativ trebuie să dispună de venituri personale neafectate îndeplinirii altor obligații patrimoniale, care să acopere nivelul participatiei subscrise la capitalul social al băncii și care să aibă caracter de continuitate.

Articolul 18

La evaluarea fondatorilor și acționarilor semnificativi vor fi luate în considerare informații legate de reputația și de activitatea acestor persoane, inclusiv cele rezultând din calitatea de acționar, conducător sau administrator al unei bănci, deținută anterior, precum și orice alte circumstanțe de natura sa conducă la concluzia că nu sunt îndeplinite condițiile prevăzute de lege, pentru cauze cum ar fi:

a) nu se poate stabili proveniență fondurilor ce vor fi utilizate pentru obținerea participatiei la capitalul social al băncii sau justificarea prezentată nu este suficienta pentru a determina dacă sunt îndeplinite cerințele prevăzute de lege și de prezentele norme;

b) din informațiile furnizate de persoanele respective nu rezultă în mod clar natura activității desfășurate de acestea și - în cazul persoanelor juridice - identitatea persoanelor care dețin controlul direct sau indirect asupra acestora, nepermitand astfel realizarea unei supravegheri eficiente;

c) informațiile disponibile referitoare la activitatea, tranzacțiile desfășurate ori la influența de orice natura - politica, economică, familială, personală -, la care sunt supuse persoanele respective, conduc la concluzia ca exista posibilitatea ca banca sa nu își desfășoare activitatea în conformitate cu prevederile legii și cu cerințele unei practici bancare prudente și sanatoase;

d) persoanele respective sau persoanele din grupul din care fac parte au făcut în ultimii 10 ani obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare care s-au încheiat cu sancțiuni sau interdicții ori fac în prezent obiectul unor asemenea anchete sau proceduri.

Articolul 19

Regiile autonome și societățile comerciale cu capital de stat, la care statul deține o participație de cel puțin 10%, pot participa la capitalul social al unei bănci, persoana juridică română, numai în cazul îndeplinirii cumulative a următoarelor condiții:

- regia autonomă sau societatea comercială sa nu fi beneficiat în ultimii 3 ani de subvenții de la bugetul de stat și sa nu se fi prevăzut pentru anul în curs ca sa beneficieze de acestea. În acest scop, se va prezenta o confirmare din partea Ministerului Finanțelor Publice, din care să rezulte ca regia autonomă sau societatea comercială îndeplinește aceasta condiție;

- participația la capitalul social al băncii să fie de cel mult 2% din acesta;

- ponderea totală a participatiilor regiilor autonome și ale societăților comerciale cu capital de stat, la care statul deține o participație de cel puțin 10%, sa nu depășească 10% din capitalul social al băncii respective.

Articolul 20

Fondurile de investiții, fondurile cu capital de risc ori alte organisme de plasament colectiv în valori mobiliare, fără personalitate juridică, asociațiile, fundațiile, ligile, sindicatele ori alte forme de asociere sindicala și orice alte forme de asociere similare nu pot participa ca fondator sau acționar semnificativ la capitalul social al unei bănci.

Interdicția prevăzută la alin. 1 se aplică și în cazul:

a) persoanelor juridice ori altor entități înregistrate în state cu care România nu întreține relații diplomatice sau în jurisdicții care nu instituie obligativitatea întocmirii situațiilor contabile, ținerii registrelor comerciale și/sau permit păstrarea anonimatului în ceea ce privește identitatea acționarilor și administratorilor;

b) persoanelor care justifica sursa fondurilor prin venituri obținute din activități desfășurate în statele sau jurisdictiile prevăzute la lit. a).

Articolul 21

Calitatea conducătorilor băncii trebuie să fie adecvată funcției pentru care au fost desemnați. Aceste persoane trebuie să aibă o buna reputație și sa îndeplinească condițiile prevăzute de lege și cerințele specifice cuprinse în prezentele norme.

Persoanele care probează îndeplinirea condiției de studii cu diplome obținute în străinătate vor prezenta un document eliberat de autoritățile române competente, care să ateste recunoașterea și echivalarea actelor de studii respective.

Pentru îndeplinirea condiției privind experienta profesională în domeniul financiar-bancar persoanele propuse în calitate de conducător trebuie să fi lucrat cel puțin 7 ani în una sau mai multe dintre entitatile prevăzute în anexa nr. 9 la prezentele norme, din care cel puțin 5 ani sa fi exercitat responsabilități decurgând din:

a) ocuparea unui post de conducere (cel puțin șef serviciu sau echivalent) într-o banca, în Banca Naționala a României, Ministerul Finanțelor Publice, Comisia Naționala a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, Curtea de Conturi sau în instituții similare din străinătate, post care prin natura responsabilităților implica atribuții de coordonare și conducere a unui compartiment a cărui activitate este relevanta pentru instituția respectiva;

b) asigurarea conducerii efective a unei societăți care își desfășoară activitatea pe piața de capital, a unei societăți de leasing financiar sau a unei societăți de asigurare-reasigurare;

c) desfășurarea unei activități, cel puțin la nivel de consilier (expert), într-o instituție financiar-bancară internationala, într-un domeniu relevant al activității acesteia.

Persoanele aflate în situația menționată la lit. b) trebuie să fi exercitat cel puțin 3 ani una dintre responsabilitățile prevăzute la lit. a) sau c).

Perioada în care persoana a exercitat concomitent mai multe dintre responsabilitățile menționate în acest articol se ia în considerare o singură dată.

Articolul 22

Deosebit de îndeplinirea condițiilor de calificare și experienta profesională prevăzute de lege, evaluarea unei persoane se va face în fiecare caz, luându-se în considerare circumstanțe și informații legate de activitatea, experienta și reputația persoanei în cauza, inclusiv cele rezultând din calitatea de acționar, conducător, administrator, cenzor sau auditor independent al unei bănci, deținută anterior, precum și orice ale situații relevante, cum ar fi:

a) persoana respectiva s-a aflat în conflict cu vreo autoritate de supraveghere din domeniul financiar-bancar din România sau din străinătate, a fost sancționată sau i s-a refuzat ori i s-a retras o autorizație de către o asemenea autoritate sau s-a aflat în alta situație care prin aspectele relevate ar putea avea efecte negative asupra imaginii băncii la care persoana în cauza este propusă în calitate de conducător;

b) persoana a exercitat fără aprobarea autorității competente o funcție pentru care, potrivit dispozițiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obținerii unei astfel de aprobări;

c) în calitate de conducător sau administrator al unei bănci, persoana juridică română sau sucursala a unei bănci străine, persoana nu și-a asumat responsabilitățile decurgând din aceasta calitate, deciziile privind administrarea băncii/sucursalei fiind luate de acționari, sau a participat la adoptarea și/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale sau de grup, în detrimentul intereselor băncii/sucursalei respective;

d) o banca a înregistrat o evoluție necorespunzătoare a indicatorilor de prudenta sau a făcut obiectul unor măsuri de supraveghere specială, de administrare specială ori al altor măsuri similare instituite de autoritatea de supraveghere, ca urmare a activității desfășurate în perioada în care persoana a avut calitatea de conducător sau de membru în consiliul de administrație al băncii în cauza;

e) entitatile în conducerea sau administrarea cărora persoana respectiva a exercitat responsabilități ori la care este sau a fost acționar semnificativ, asociat ori asociat comanditat s-au aflat în conflict cu vreo autoritate din România sau din străinătate, însărcinată cu supravegherea sistemului financiar-bancar, au fost supuse vreunei sancțiuni dispuse de o asemenea autoritate ori aceasta le-a refuzat sau le-a retras o autorizație în domeniul financiar-bancar;

f) persoana face obiectul unor proceduri penale sau administrative, aflate în curs de desfășurare, pentru cauze care au relevanta asupra calităților necesare unui conducător de banca.

La evaluarea conducătorilor propuși se va avea în vedere și dacă fundamentarea obiectivelor propuse, modalitățile de realizare și rezultatele preconizate prin studiul de fezabilitate prezentat și insusit de aceștia au la baza o abordare competența și realista.

Articolul 23

Nu vor putea fi numite în calitate de conducător al unei bănci persoanele cărora, printr-o dispoziție legală, o hotărâre judecătorească ori o decizie administrativă, le este interzis sa conducă o instituție financiar-bancară sau care se afla în vreuna dintre situațiile de incompatibilitate prevăzute de legislația în vigoare.

Articolul 24

Persoanele propuse în calitate de administrator, cenzor și auditor independent trebuie să îndeplinească cerințele prevăzute de lege și sa nu se afle în vreo situație de incompatibilitate prevăzută de legislația în vigoare.

La evaluarea persoanelor propuse în calitate de administrator se vor avea în vedere criteriile prevăzute la art. 22 alin. 1 și art. 23 pentru conducătorii unei bănci.

Pentru îndeplinirea condiției de experienta în domeniul financiar-bancar persoanele propuse în calitate de administrator, altele decât conducătorii băncii, trebuie să fi lucrat cel puțin 3 ani în una sau mai multe dintre entitatile prevăzute în anexa nr. 9 la prezentele norme, într-un compartiment a cărui activitate este relevanta pentru specificul entitatii respective sau sa fi asigurat conducerea efectivă a unei astfel de entități.

Articolul 25

Formalitățile prevăzute la

art. 5, 9, 17, 35 și 39 din Legea nr. 31/1990 , republicată, vor fi îndeplinite numai după obținerea de la Banca Naționala a României a aprobării de constituire a băncii.

Articolul 26

În vederea obținerii aprobării de constituire, solicitanții trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarea documentație:

a) cererea de autorizare (anexa nr. 1);

b) procura autentică, semnată de toți membrii fondatori, prin care aceștia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relația cu Banca Naționala a României pe parcursul instrumentarii dosarului de autorizare (nume, adresa, telefon, fax);

c) proiectul actului constitutiv;

d) repartiția acțiunilor și a drepturilor de vot pentru fondatori;

e) chestionarul (anexa nr. 2) completat și semnat de fondatori.

În plus, pentru fondatorii persoane juridice se vor prezenta:

- extras din registrul comerțului ori din alt registru public din țara de origine sau orice alt document oficial echivalent, care să ateste cel puțin denumirea, data înmatriculării, persoanele împuternicite legal sa reprezinte persoana juridică și obiectul de activitate;

- o prezentare a persoanei juridice, sub semnatura împuternicitului legal, din care să rezulte organizarea acesteia, inclusiv rețeaua de unități teritoriale, filialele deținute în țara de origine și în străinătate, activitatea desfășurată, structura actionariatului, inclusiv identitatea persoanelor care dețin controlul direct sau indirect asupra acesteia;

- ultimele trei bilanțuri contabile auditate, care să ateste ca persoana juridică a desfășurat activitate în această perioadă, și cele mai recente situații financiar-contabile ale fondatorului și, după caz, ale societății a carei filiala este fondatorul;

- la solicitarea Băncii Naționale a României, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, pentru membrii consiliului de administrație și/sau pentru persoanele care asigura conducerea activității curente a fondatorului.

Pentru fondatorii persoane fizice se vor mai prezenta:

- curriculum vitae din care să rezulte activitatea desfășurată în prezent și în ultimii 10 ani, inclusiv numele angajatorului, natura activității desfășurate, poziția deținută și alte informații relevante legate de activitatea acestuia, și în care să se indice entitatile în care persoana fizica deține în prezent sau a deținut în ultimii 10 ani calitatea de membru al consiliului de administrație sau o poziție echivalenta;

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol;

- declarație de venit întocmită în conformitate cu legislația din țara de origine, vizata de autoritatea fiscală sau, după caz, certificată conform legislației din țara respectiva; în cazul în care legislația din țara de origine nu prevede o astfel de declarație, se va prezenta un document oficial care să ateste acest fapt și se va completa declarația prevăzută în anexa nr. 3;

- în cazul unei participatii mai mari decât echivalentul în lei a 10.000 euro, ultimul bilanț al societăților la care persoana fizica este asociat/acționar și orice alte documente considerate relevante pentru justificarea corespunzătoare a sursei declarate a fondurilor;

- declarație privind natura și cuantumul datoriilor existente la data depunerii documentației, față de alte persoane fizice și/sau juridice, inclusiv față de autorități publice centrale și/sau locale;

f) studiul de fezabilitate, insusit de conducătorii propuși ai băncii, care să descrie obiectivele, politicile și strategiile băncii și care să cuprindă:

- estimari ale bilanțului și ale contului de profit și pierderi pentru următorii 3 ani, întocmite potrivit normelor metodologice în materie emise de Banca Naționala a României;

- descrierea clientelei, a produselor și serviciilor oferite și a segmentului de piața pe care banca intenționează sa desfășoare activitatea;

- sursele de finanțare, structura activelor, strategia de investiții, inclusiv dezvoltarea rețelei de unități teritoriale;

- descrierea politicilor în domeniul fondurilor proprii, gestiunii riscului de lichiditate, concentrarii riscului, operațiunilor de creditare etc.;

- proiectul structurii organizatorice și de conducere a activității, care să cuprindă atribuțiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului și repartiției personalului pe funcții, componenta comitetului de risc, a comitetului de administrare a activelor și pasivelor și a comitetului de credite, repartizarea responsabilităților între conducătorii băncii, aceste comitete și consiliul de administrație, organizarea și gestiunea sistemului informațional, inclusiv sistemele de securitate;

- descrierea sistemului de control intern, care va cuprinde metodele și mijloacele de monitorizare și control al riscurilor specifice, inclusiv politica privind cunoașterea clientelei și măsurile de prevenire a spalarii banilor prin intermediul băncii;

g) comunicare privind identitatea conducătorilor băncii, pentru care urmează să se transmită:

- chestionarul (anexa nr. 4) completat de aceste persoane, din care să rezulte onorabilitatea, calificarea și experienta profesională, care să fie compatibile cu funcția pentru care au fost desemnate;

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată.

Pentru persoanele care nu și-au stabilit reședința în România se va prezenta câte un certificat de cazier judiciar sau documentele echivalente, eliberate de autoritățile competente din țara de origine și din țara în care și-au stabilit reședința în prezent, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Pentru persoanele care și-au stabilit reședința în România de mai puțin de 5 ani, certificatul de cazier judiciar, eliberat de autoritățile române, va fi completat cu documentele echivalente eliberate de autoritățile competente din țara de origine și din țara în care și-au stabilit reședința anterior, dacă aceasta este alta decât țara de origine.

Pentru persoanele care și-au stabilit reședința în România de mai mult de 5 ani, se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritățile române:

- declarația din care să rezulte ca, pe perioada îndeplinirii funcției pentru care au fost numite, vor exercita exclusiv aceasta funcție și vor avea reședința în România (localitatea în care banca își are sediul), conform anexei nr. 5;

- declarație din partea entitatilor din domeniul financiar-bancar la care persoana respectiva a exercitat responsabilități în conducerea sau administrarea acestora ori la care este sau a fost acționar semnificativ, asociat ori asociat comanditat și din partea autorităților însărcinate cu supravegherea sistemului financiar-bancar din țara respectiva, din care să rezulte dacă persoana și entitatile în cauza s-au aflat în vreuna dintre situațiile prevăzute la art. 22 lit. a), b) și e);

h) comunicare privind identitatea administratorilor, alții decât conducătorii băncii, pentru care se vor transmite:

- curriculum vitae care va cuprinde cel puțin informații legate de studiile absolvite - instituția de învățământ, natura cursurilor și anul absolvirii - și o prezentare detaliată a activității desfășurate, cu indicarea denumirii, adresei și profilului activității entitatii în cadrul căreia a activat, natura și durata activităților desfășurate, responsabilitățile exercitate;

- chestionarul (anexa nr. 4), fără completarea pct. 4 și 5 din acesta;

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol;

- declarația prevăzută la lit. g) ultima liniuța;

i) identitatea cenzorilor.

Pentru cenzorii persoane fizice se vor prezenta:

- curriculum vitae (se vor preciza, în mod distinct, adresele la care persoana a avut stabilită reședința în ultimii 5 ani);

- certificatul de cazier judiciar, în original sau în copie legalizată, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor lit. g) din prezentul articol, referitoare la certificatul de cazier judiciar;

- dovada calității de expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare, în condițiile legii române (copia legalizată de pe carnetul de expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare, copia de pe Monitorul Oficial al României care atesta înscrierea în Tabloul corpului experților contabili și contabililor autorizați din România);

- declarație (anexa nr. 6A).

Pentru cenzorii persoane juridice se vor prezenta:

- copie legalizată de pe certificatul de înmatriculare în registrul comerțului;

- dovada calității de societate de expertiza contabila, autorizata sa desfășoare aceasta activitate pe teritoriul României (copia de pe Monitorul Oficial al României care atesta înscrierea în Tabloul corpului experților contabili și contabililor autorizați din România);

- declarație (anexa nr. 6B) a societății de expertiza contabila și (anexa nr. 6A) a persoanei fizice desemnate de aceasta sa o reprezinte în calitate de cenzor;

j) în cazul constituirii unei filiale a unei bănci străine, declarația autorității de supraveghere bancară din țara de origine privind viabilitatea băncii străine respective;

k) denumirea băncii sau denumirea sucursalei băncii străine autorizate sa funcționeze pe teritoriul României, la care se va deschide contul de colectare a capitalului social. Contul de capital va fi blocat până la înmatricularea băncii în registrul comerțului;

l) orice alte informații pe care fondatorii le considera de natura sa susțină viabilitatea proiectului prezentat.

Articolul 27

În cazul constituirii băncii prin subscripție publică, documentația prevăzută la art. 26 lit. h) și i) din prezentele norme nu va fi prezentată în aceasta etapa.

Articolul 28

În vederea obținerii autorizației de funcționare, în termenul prevăzut la art. 5 alin. 1 vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atesta constituirea legală a băncii.

Vor fi prezentate următoarele documente:

a) copie legalizată de pe actul constitutiv încheiat în forma autentică sau un exemplar original al acestuia;

b) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie capitalul social, care să confirme suma vărsată de fiecare acționar într-un cont special deschis pentru colectarea capitalului social, care a fost blocat până în momentul înmatriculării băncii;

c) dovada deținerii cu titlu legal a spațiului aferent sediului social, care se va materializa într-un act de proprietate încheiat în forma autentică, transcris în registrul de transcripțiuni imobiliare de pe lângă judecătoria unde se afla imobilul, sau o copie legalizată de pe acesta, într-un contract de închiriere sau subinchiriere, în original sau în copie legalizată, înregistrat la autoritatea fiscală (în cazul contractului de subinchiriere se va prezenta și consimțământul scris al proprietarului, concretizat într-o declarație încheiată în forma autentică, precum și contractul de închiriere în original sau în copie legalizată, înregistrat la autoritatea fiscală) etc.;

d) informare cu privire la repartiția capitalului social;

e) identitatea auditorului independent; pentru acesta se vor transmite:

- dovada calității de societate de expertiza contabila, autorizata sa desfășoare aceasta activitate pe teritoriul României (copie de pe Monitorul Oficial al României care atesta înscrierea acesteia în Tabloul corpului experților contabili și contabililor autorizați din România);

- o scurta prezentare a activității societății, din care să rezulte experienta în domeniul financiar-bancar a acesteia;

- curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar pentru conducătorul (conducătorii) societății;

- chestionar (anexa nr. 7);

f) copie certificată de pe cererea de înmatriculare și copie legalizată de pe certificatul eliberat de Oficiul registrului comerțului, din care rezultă înmatricularea băncii;

g) comunicare privind existenta reglementărilor proprii referitoare la desfășurarea activității.

În cazul în care societatea de expertiza contabila propusă în calitate de auditor independent al băncii a fost aprobată și îndeplinește aceasta calitate la o alta banca, documentația prevăzută la lit. e) va fi înlocuită cu o declarație sub semnatura conducătorului societății, prin care să se confirme ca informațiile cuprinse în documentația existenta în evidentele Băncii Naționale a României, nu au suferit modificări sau, după caz, să se comunice modificările intervenite.

Articolul 29

În cazul în care banca s-a constituit pe calea subscripției publice, se vor transmite și documentele prevăzute la art. 26 lit. e) din prezentele norme pentru actionarii semnificativi, precum și cele de la lit. h) și i) ale aceluiași articol.

Articolul 30

În conformitate cu

Legea nr. 58/1998 , băncile străine pot înființa sucursale pe teritoriul României, în baza aprobării Băncii Naționale a României, cu respectarea formalităților prevăzute de legislația română în vigoare.

La înființare, sucursalele trebuie să dispună de un capital de dotare la nivelul prevăzut pentru capitalul social minim al băncilor.

Articolul 31

Prevederile art. 11, 13, 21, 22 și 23 sunt aplicabile în mod corespunzător și în cazul sucursalelor băncilor străine.

Articolul 32

La stabilirea obiectului de activitate al sucursalei unei bănci străine se vor avea în vedere prevederile art. 12 din prezentele norme, precum și faptul ca activitățile ce urmează a fi desfășurate nu pot excede obiectului de activitate al băncii străine respective.

Articolul 33

Persoana sau persoanele care, potrivit

art. 60 din Legea nr. 58/1998 , urmează sa verifice și să semneze bilanțul contabil al sucursalei trebuie să îndeplinească condițiile prevăzute pentru cenzorii băncii la art. 24 din prezentele norme.

Articolul 34

În vederea obținerii aprobării de înființare, banca străină solicitanta trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarea documentație:

a) cererea de autorizare (anexa nr. 8);

b) copie legalizată de pe actul constitutiv încheiat în forma autentică, din care rezultă denumirea, forma juridică, sediul social și modul de funcționare a băncii străine;

c) extras din registrul comerțului din țara de origine, care atesta înmatricularea băncii și identitatea reprezentanților acesteia;

d) descrierea băncii străine, care va include:

- clasificarea sa în țara de origine, în funcție de mărimea activelor;

- descrierea structurii organizatorice;

- descrierea acționarilor semnificativi;

- descrierea activității;

e) ultimele trei rapoarte anuale ale băncii, certificate de auditori independenți;

f) descrierea sistemului de reglementare bancară din țara de origine, care va include:

- prezentarea autorității de supraveghere bancară din țara de origine;

- modul în care societatea bancară străină, inclusiv sucursala pe care o va deschide în România, este supravegheată de autoritatea de supraveghere bancară din țara de origine;

g) declarația autorității de supraveghere din țara de origine privind:

- acordul sau referitor la deschiderea unei sucursale în România de către banca în cauza;

- viabilitatea societății bancare respective;

h) hotărârea organului statutar al băncii străine, referitoare la deschiderea unei sucursale pe teritoriul României, din care să rezulte cel puțin:

- adresa sediului sucursalei;

- operațiunile pe care sucursala urmează să le desfășoare pe teritoriul României;

- suma ce va fi pusă la dispoziție sucursalei drept capital de dotare, în conformitate cu

art. 40 ultimul alineat din Legea nr. 58/1998 ;

- identitatea conducătorilor (cel puțin 2), împuterniciți sa angajeze banca legal în România și competentele acestora. Pentru aceste persoane se va prezenta documentația prevăzută la art. 26 lit. g) din prezentele norme;

i) studiul de fezabilitate prevăzut la art. 26 lit. f) din prezentele norme;

j) comunicare privind identitatea persoanei sau persoanelor care, potrivit

art. 60 din Legea nr. 58/1998 , urmează sa verifice și să semneze bilanțul contabil al sucursalei, pentru care se va prezenta documentația prevăzută la art. 26 lit. i) din prezentele norme;

k) denumirea băncii sau denumirea sucursalei băncii străine autorizate sa funcționeze pe teritoriul României, la care se deschide contul unde va fi transferata suma reprezentând capitalul de dotare al sucursalei;

l) orice alte informații pe care banca străină le considera de natura sa susțină viabilitatea proiectului prezentat.

Articolul 35

În vederea obținerii autorizației de funcționare, în termenul prevăzut la art. 5 alin. 1 din prezentele norme vor fi prezentate Băncii Naționale a României documentele care atesta îndeplinirea tuturor formalităților pentru înființarea sucursalei.

Documentația ce trebuie prezentată va cuprinde:

a) scrisoare din partea depozitarului fondurilor destinate sa constituie capitalul de dotare al sucursalei, care să confirme depunerea acestuia de către banca străină într-un cont rămas blocat până la înmatricularea sucursalei băncii în registrul comerțului;

b) dovada care atesta deținerea cu titlu legal a spațiului aferent sediului sucursalei. Se va prezenta documentația prevăzută la art. 28 lit. c) din prezentele norme;

c) copie certificată de pe cererea de înmatriculare și copie legalizată de pe certificatul eliberat de Oficiul registrului comerțului, din care rezultă înmatricularea sucursalei.