Normele nr. 19/2002

În cazul deschiderii unui sediu secundar al casei centrale se vor comunică Băncii Naționale a României:

- statutul sediului secundar (sucursala, agenție etc.);

- adresa completa și numărul de telefon și/sau de fax ale sediului secundar;

- identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sediului secundar, însoțită de curriculum vitae și de certificatul de cazier judiciar;

- copie de pe certificatul de înmatriculare la oficiul registrului comerțului, în cazul deschiderii unei sucursale a casei centrale, respectiv de pe cererea de înscriere a mențiunilor, în cazul deschiderii altor sedii secundare cărora nu li s-a conferit statutul de sucursala.

Orice modificare a elementelor menționate la alin. (1) va fi notificată Băncii Naționale a României în termen de 5 zile de la data producerii acesteia.

Fiecare casa centrala va lua măsurile prudentiale care se impun pentru limitarea riscurilor implicate de extinderea rețelei de sedii secundare atât la nivelul casei centrale, cat și la nivelul rețelei cooperatiste de credit din care face parte.

Măsurile prevăzute la alin. (1) vor fi stabilite prin reglementările interne și reglementările-cadru elaborate de casa centrala.

În situațiile în care Banca Naționala a României va constata o evoluție necorespunzătoare a indicatorilor de prudenta ai unei case centrale, va putea interzice acesteia extinderea libera a rețelei de sucursale și alte sedii secundare, orice deschidere de sedii secundare noi urmând a fi supusă aprobării prealabile.

În cazul în care Banca Naționala a României va constata o evoluție necorespunzătoare a indicatorilor de prudenta la nivelul unei rețele cooperatiste de credit, va putea solicita casei centrale luarea unor măsuri de limitare a extinderii rețelei de sedii secundare a organizațiilor cooperatiste de credit din rețea.

Este supusă aprobării prealabile a Băncii Naționale a României orice modificare a actului constitutiv-cadru elaborat de o casa centrala și aprobat de Banca Naționala a României.

Cererea de aprobare a modificării actului constitutiv-cadru, semnată de unul dintre conducătorii casei centrale, va fi însoțită și de hotărârea organului statutar privind respectiva modificare.

Casele centrale vor supraveghea realizarea modificărilor actelor constitutive ale cooperativelor de credit afiliate și/sau ale regulamentelor de organizare și funcționare ale acestora potrivit modificărilor actului constitutiv-cadru, aprobate de Banca Naționala a României.

Înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor privind modificările actelor constitutive ale cooperativelor de credit prevăzute la alin. (3) se va face în termen de 45 de zile de la data aprobării Băncii Naționale a României cu privire la modificarea actului constitutiv-cadru.

Membrii cooperatori care intenționează sa subscrie și sa verse la capitalul social al unei cooperative de credit părți sociale în valoare de cel puțin echivalentul în lei al 10.000 euro trebuie să obțină aprobarea prealabilă a casei centrale la care cooperativa de credit este afiliată.

Evaluarea de către casa centrala a membrilor cooperatori menționați la alin. (1) se va face pe baza cerințelor specifice prevăzute la

art. 4^1 din Normele Băncii Naționale a României nr. 7/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Casele centrale vor notifica Băncii Naționale a României dispunerea măsurilor de lichidare a cooperativelor de credit afiliate, în termen de 3 zile de la data hotărârii.

Casele centrale menționate la alin. (1) vor solicita, în nume propriu, retragerea autorizațiilor de funcționare ale cooperativelor de credit afiliate asupra cărora au dispus începerea procedurilor de lichidare, în termen de 30 de zile de la data hotărârii.

Autorizațiile de funcționare ale cooperativelor de credit aflate în situația menționată la alin. (1) vor fi restituite Băncii Naționale a României de către casele centrale la care acestea sunt afiliate, în termen de 10 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a hotărârii Băncii Naționale a României de retragere a acestora.

Cererile de aprobare și notificările privind modificările în situația organizațiilor cooperatiste de credit, adresate Băncii Naționale a României, menționate în prezentele norme, precum și documentația aferentă, împreună cu hotărârea organelor statutare în problema respectiva, se vor transmite Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere.

Documentația trebuie să fie prezentată în limba română; actele cu caracter oficial și cele sub semnatura privată, pentru care nu este prevăzută în ordonanța forma în care acestea se remit Băncii Naționale a României, vor fi prezentate în original sau în copie legalizată, după caz.

Banca Naționala a României va putea respinge o cerere de aprobare înaintată potrivit prezentelor norme, dacă nu sunt îndeplinite cerințele ordonanței și ale normelor date în aplicarea acesteia.

În cazul modificărilor în situația caselor centrale supuse notificării, care nu sunt conforme ordonanței sau reglementărilor emise în aplicarea acesteia, Banca Naționala a României va dispune remedierea deficiențelor existente. În cazul în care acestea nu sunt remediate în termenul stabilit de Banca Naționala a României, devin incidente prevederile art. 37.

Prevederile alin. (2) se aplică în mod corespunzător și în situațiile în care, pe baza analizei efectuate, Banca Naționala a României constata ca normele interne ale casei centrale nu îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 18.

În cazul în care conducătorii și/sau auditorul financiar aprobați ai unei case centrale nu mai îndeplinesc condițiile prevăzute de ordonanța și de reglementările emise în aplicarea acesteia, Banca Naționala a României va proceda la retragerea aprobării, conform prevederilor art. 189 din ordonanța.

În conformitate cu prevederile art. 117 din ordonanța, persoana căreia i s-a retras aprobarea în calitate de conducător al unei case centrale decade și din calitatea de administrator.