OUG nr. 272/2000

Articolul 1

Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 330 din 14 iulie 2000, se modifica și se completează după cum urmează:

1. Alineatul 1 al articolului 5 va avea următorul cuprins:

"Organizațiile cooperatiste de credit au un număr variabil de membri cooperatori sau, după caz, de cooperative de credit afiliate, care nu poate fi mai mic decât numărul minim de membri cooperatori, respectiv de cooperative de credit afiliate, stabilite prin prezenta ordonanță de urgență."

2. Alineatul 1 al articolului 15 va avea următorul cuprins:

"În cazul încetării calității de membru cooperator, acesta sau succesorii săi legali au dreptul doar la restituirea părților sociale subscrise și a dividendelor cuvenite pentru perioada în care au deținut calitatea de membru cooperator."

3. Alineatul 2 al articolului 17 va avea următorul cuprins:

"Membrii cooperatori nu pot solicita restituirea parțială a contravalorii părților sociale subscrise."

4. După alineatul 2 al articolului 17 se introduce un alineat cu următorul cuprins:

"Părțile sociale sunt indivizibile."

5. Alineatul 2 al articolului 23 va avea următorul cuprins:

"Raza teritorială de operare a unei cooperative de credit reprezintă spațiul administrativ-teritorial în care cooperativa de credit își desfășoară activitatea. Raza teritorială de operare a unei cooperative de credit poate cuprinde un oraș, un oraș împreună cu comunele și satele limitrofe cu acesta din raza unui județ, o arie determinata din cadrul unui oraș ori poate cuprinde una sau mai multe comune invecinate din raza unui județ, una sau mai multe comune și sate invecinate din raza unui județ ori unul sau mai multe sate invecinate din raza unui județ."

6. Alineatul 3 al articolului 24 va avea următorul cuprins:

"Actul constitutiv al cooperativei de credit se elaborează pe baza actului constitutiv-cadru."

7. Alineatul 1 al articolului 28 va avea următorul cuprins:

"Cooperativa de credit dobândește personalitate juridică de la data înmatriculării ei în registrul comerțului, în temeiul încheierii irevocabile a judecătorului delegat, acordată în baza actului constitutiv și a aprobării de constituire emise de casa centrala la care cooperativa de credit urmează să se afilieze sau, după caz, a aprobării colective de constituire a rețelei acordate de Banca Naționala a României. Încheierea judecătorului delegat se publică în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a."

8. Alineatul 1 al articolului 35 va avea următorul cuprins:

"În adunarea generală membrii cooperatori pot fi reprezentați prin delegați care vor fi desemnați numai din rândul membrilor cooperatori care nu dețin calitatea de membru al consiliului de administrație, în baza unei delegații în forma autentică sau certificate de secretarul unității administrativteritoriale în care cooperativa de credit are sediul social. Delegatiile vor fi depuse în original la locul și la termenul stabilite prin înștiințarea de convocare și vor fi menționate în procesul-verbal."

9. Alineatul 2 al articolului 38 va avea următorul cuprins:

"Convocarea se face prin afișare la sediul cooperativei de credit și prin scrisoare recomandată expediată pe adresa membrului cooperator, cu cel puțin 15 zile înainte de data ținerii adunării generale sau prin mijloace de comunicare în masa, dacă prin actul constitutiv se prevede aceasta posibilitate."

10. Articolul 49 va avea următorul cuprins:

"Art. 49. - Membrii consiliului de administrație pot fi recompensati, în baza hotărârii adunării generale, pentru activitatea desfășurată, cu jetoane al căror cuantum lunar nu poate depăși 20% din salariul brut al președintelui cooperativei de credit."

11. Alineatul 4 al articolului 66 va avea următorul cuprins:

"Casa centrala va stabili reguli și norme etice și profesionale pentru calitatea, experienta și activitatea conducătorilor cooperativelor de credit afiliate."

12. Alineatul 1 al articolului 67 va avea următorul cuprins:

"Persoanele desemnate în calitate de conducător al cooperativei de credit trebuie să fie aprobate de casa centrala înainte de începerea exercitării funcției, cu excepția primilor conducatori ai unei cooperative de credit care se constituie și se autorizeaza simultan cu casa centrala."

13. Alineatele 3 și 8 ale articolului 69 vor avea următorul cuprins:

"Persoanele desemnate în calitate de cenzor trebuie să fie aprobate de casa centrala la care cooperativa de credit este afiliată, înainte de începerea exercitării mandatului lor, cu excepția primilor cenzori ai unei cooperative de credit care se constituie și se autorizeaza simultan cu casa centrala.

..............................................................

Auditorul independent va fi supus aprobării prealabile a casei centrale, cu excepția primului auditor independent al unei cooperative de credit care se constituie și se autorizeaza simultan cu casa centrala."

14. După alineatul 2 al articolului 77 se introduce un alineat cu următorul cuprins:

"Cooperativele de credit care se constituie simultan cu casa centrala vor fi autorizate în condițiile prevăzute în cap. 5 <<Autorizarea caselor centrale>> din titlul III."

15. La alineatul 1 al articolului 78 litera e) va avea următorul cuprins:

"e) comunicare privind identitatea conducătorilor cooperativei de credit, însoțită, pentru fiecare dintre persoanele desemnate, de un chestionar de evaluare a onorabilitatii, calificării și experienței profesionale, certificatul de cazier judiciar, curriculum vitae, copia legalizată de pe actul de studii și de pe celelalte documente care atesta calificarea profesională solicitată de prezenta ordonanță de urgență și de reglementările date în aplicarea acesteia, recomandări în ceea ce privește calitățile morale și profesionale din partea a cel puțin două persoane;"

16. După alineatul 2 al articolului 78 se introduce un alineat cu următorul cuprins:

"Casa centrala va tine la dispoziția publicului, la sediul sau central și al sucursalelor acesteia, reglementările proprii referitoare la aprobarea constituirii cooperativelor de credit."

17. Articolul 88 se abroga.

18. Alineatul 1 al articolului 92 va avea următorul cuprins:

"Raza teritorială de operare a casei centrale este stabilită prin actul constitutiv și reprezintă spațiul geografic în care aceasta își desfășoară activitatea. Raza teritorială de operare a casei centrale include cel puțin razele teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate la aceasta și nu poate excede teritoriului României."

19. Alineatul 2 al articolului 93 va avea următorul cuprins:

"Deschiderea de sedii secundare va fi notificată Băncii Naționale a României, potrivit reglementărilor emise de aceasta."

20. Alineatul 1 al articolului 94 va avea următorul cuprins:

"Casele centrale se constituie pe baza actului constitutiv, cu un număr de cel puțin 50 de cooperative de credit fondatoare și cu un nivel minim al capitalului agregat al rețelei stabilit prin reglementări ale Băncii Naționale a României."

21. Literele c), j) și k) ale articolului 104 vor avea următorul cuprins:

"c) operațiuni de factoring și scontarea efectelor de comerț, inclusiv forfetare;

.............................................................

j) primirea de împrumuturi;

k) tranzacții în cont propriu sau în contul clienților, în conformitate cu reglementările în vigoare, cu:

- valuta;

- instrumente monetare negociabile (cecuri, cambii, certificate de depozit);

- titluri de stat;

- titluri de valoare emise de autorități ale administrației publice locale."

22. Litera l) a articolului 104 se abroga.

23. La articolul 105 litera d) va avea următorul cuprins:

"d) aproba constituirea cooperativelor de credit și supraveghează pe baze individuale cooperativele de credit afiliate în ceea ce privește respectarea de către acestea a dispozițiilor legale în vigoare, a prevederilor actului constitutiv-cadru, a reglementărilor-cadru și a celor emise de Banca Naționala a României și aplica sancțiuni în limita competentelor stabilite prin prezenta ordonanță de urgență și a celor delegate de Banca Naționala a României;"

24. Articolul 118 va avea următorul cuprins:

"Art. 118. - Membrii consiliului de administrație pot fi recompensati, pe baza hotărârii adunării generale, pentru activitatea desfășurată, cu jetoane al căror cuantum lunar nu poate depăși 20% din salariul brut al președintelui casei centrale."

25. Articolul 128 va avea următorul cuprins:

"Art. 128. - Auditorul independent al unei case centrale trebuie să fie persoana juridică română. Nu poate fi auditor independent al unei case centrale decât o societate de expertiza contabila sau o societate de audit financiar, autorizata în condițiile legii. Auditorul independent va fi validat de adunarea generală și supus aprobării Băncii Naționale a României conform reglementărilor emise de aceasta."

26. Articolul 142 va avea următorul cuprins:

"Art. 142. - În termen de cel mult 4 luni de la comunicarea aprobării colective de constituire a rețelei casa centrala va prezenta Băncii Naționale a României, în vederea obținerii autorizațiilor de funcționare, pentru fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit din rețea, următoarele documente:

a) copie legalizată de pe certificatul de înmatriculare eliberat de oficiul registrului comerțului, însoțită de documentul prin care s-a făcut dovada efectuării vărsămintelor la capitalul social;

b) dovada deținerii, cu titlu legal, a unui spațiu aferent sediului social, corespunzător ca suprafața și condiții de securitate activităților propuse să fie desfășurate;

c) copie legalizată de pe actul constitutiv;

d) comunicare privind existenta reglementărilor proprii, precum și a reglementărilor-cadru, în cazul casei centrale;

e) situația privind capitalul agregat al rețelei, defalcat pe fiecare dintre organizațiile cooperației de credit existente;"

27. Articolul 142 se completează cu litera f) cu următorul cuprins:

"f) confirmarea casei centrale privind îndeplinirea prevederilor prezentei ordonanțe de urgență referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate."

28. Articolul 146 va avea următorul cuprins:

"Art. 146. - Respingerea cererii de autorizare a funcționarii casei centrale atrage în mod automat revocarea avizului prealabil de constituire și a aprobării colective de constituire a rețelei, cu excepția prezentării unei noi cereri de autorizare, caz în care revocarea are loc în situația respingerii acesteia din urma.

O noua cerere de autorizare poate fi adresată Băncii Naționale a României o singură dată, în termen de cel mult 3 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare și numai dacă au fost remediate deficientele care au constituit motivele de respingere a cererii inițiale.

În situația în care, din evaluarea documentației prezentate în oricare dintre etapele procesului de autorizare, se constată că una sau mai multe dintre cooperativele de credit din rețea nu îndeplinesc condițiile stabilite, Banca Naționala a României va putea acorda avizul prealabil sau aprobarea colectivă a constituirii rețelei ori va putea elibera autorizațiile de funcționare, numai în condițiile în care sunt respectate prevederile prezentei ordonanțe de urgență și ale normelor emise în aplicarea acesteia, pentru rețeaua formată din organizațiile cooperatiste de credit care îndeplinesc condițiile de autorizare."

29. Articolul 148 se abroga.

30. La articolul 151 litera b) va avea următorul cuprins:

"b) răscumpărarea părților sociale, cu excepția cazurilor de restituire a contravalorii părților sociale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență;"

31. După alineatul 1 al articolului 158 se introduce un alineat cu următorul cuprins:

"Informații de natura secretului profesional pot fi divulgate și în alte cazuri expres prevăzute de lege, în condițiile stabilite prin aceasta."

32. Articolul 171 va avea următorul cuprins:

"Art. 171. - La nivelul unei rețele cooperatiste de credit trebuie respectate următoarele cerințe prudentiale, în conformitate cu reglementările emise de Banca Naționala a României:

a) nivelul minim al capitalului agregat;

b) nivelul minim de solvabilitate;

c) expunerea maxima față de un singur debitor;

d) expunerea maxima agregata;

e) nivelul minim de lichiditate;

f) clasificarea creditelor acordate și a dobânzilor neîncasate aferente acestora și constituirea provizioanelor specifice de risc;

g) poziția valutară;

h) administrarea resurselor și a plasamentelor;

i) extinderea rețelei de puncte de lucru - sedii secundare ale organizațiilor cooperatiste de credit.

Fiecare organizație cooperatista de credit trebuie să respecte cerințele prudentiale prevăzute la alin. 1 lit. b)-i), în conformitate cu reglementările emise de Banca Naționala a României și, după caz, cu cele emise de casele centrale la care sunt afiliate.

Fiecare casa centrala trebuie să mențină în permanenta un nivel minim al capitalului în conformitate cu reglementările emise de Banca Naționala a României."

33. La articolul 189, litera d) a alineatului 2 va avea următorul cuprins:

"d) retragerea aprobării date conducătorilor, cenzorilor și auditorului independent ai organizației cooperatiste de credit;"

34. Alineatul 3 al articolului 190 va avea următorul cuprins:

"Casa centrala va notifica Băncii Naționale a României orice sancțiune aplicată, în termen de 5 zile de la data aplicării acesteia."

35. Articolul 203 va avea următorul cuprins:

"Art. 203. - Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, garantează restituirea, sub forma de compensații, a depozitelor constituite pe numele persoanelor fizice la cooperativele de credit și la casele centrale ale cooperativelor de credit care accepta astfel de depozite, potrivit condițiilor și limitelor stabilite în

Ordonanța Guvernului nr. 39/1996

privind înființarea și funcționarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificările și completările ulterioare."

36. Articolul 204 va avea următorul cuprins:

"Art. 204. - Restituirea depozitelor potrivit art. 203 se efectuează în cazul falimentului caselor centrale."

37. Articolul 205 se abroga.

38. Alineatul 3 al articolului 214 va avea următorul cuprins:

"Dacă prin fuziune sau divizare se înființează o noua organizație cooperatista de credit, aceasta se constituie în condițiile prevăzute de prezenta ordonanță de urgență și nu va putea funcționa înainte de obținerea autorizației Băncii Naționale a României. Procedura de autorizare și documentația necesară pentru acordarea autorizației se vor stabili prin reglementări emise de Banca Naționala a României."

39. Alineatul 2 al articolului 246 va avea următorul cuprins:

"Organizațiile cooperației de credit care nu solicita în termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență autorizarea de către Banca Naționala a României în condițiile prevederilor secțiunii 1 sau a 2-a din cap. 1 al prezentului titlu se dizolva prin efectul legii și vor intra imediat în lichidare, cu respectarea prevederilor

Legii nr. 109/1996

privind organizarea și funcționarea cooperației de consum și a cooperației de credit."

40. După articolul 246 se introduc articolele 246^1, 246^2 și 246^3 cu următorul cuprins:

"Art. 246^1. - Până la data depunerii la Banca Naționala a României a documentației prevăzute la art. 252 organizațiile cooperației de credit care au optat potrivit art. 246 alin. 1 lit. a) vor întreprinde măsurile necesare în vederea reorganizării lor conform dispozițiilor prezentei ordonanțe de urgență, inclusiv prin acceptarea de noi membri, prin operațiuni de divizare sau fuziune și înregistrarea la oficiul registrului comerțului a mențiunilor corespunzătoare sau, după caz, a entitatilor rezultate.

Organizațiile cooperației de credit care au optat potrivit art. 246 alin. 1 lit. b) se pot diviza sau pot fuziona anterior schimbării formei juridice în societate comercială pe acțiuni, în vederea autorizării ca banca în condițiile

Legii bancare nr. 58/1998 .

Art. 246^2. - Operațiunile bancare aflate în derulare cu persoanele fizice sau juridice care, în urma reorganizării organizațiilor cooperației de credit, nu mai pot deține calitatea de membru cooperator sau de cooperativa de credit asociata și alte activități sau, după caz, investiții ori contracte care, potrivit prezentei ordonanțe de urgență, nu pot fi desfășurate sau, după caz, deținute ori derulate de organizațiile cooperatiste de credit vor fi lichidate, prin vânzare, cesiune, transfer ori prin alta modalitate permisă de lege, până la data prezentării la Banca Naționala a României a documentației prevăzute la art. 257.

Art. 246^3. - Entitatile rezultate în urma reorganizării sau, după caz, a schimbării formei juridice a organizațiilor cooperației de credit vor prelua drepturile și obligațiile organizațiilor din care au rezultat.

Vărsămintele efectuate la capitalul social al organizațiilor cooperației de credit se asimilează aporturilor în forma bănească la capitalul social al entitatilor rezultate."

41. Alineatul 2 al articolului 248 va avea următorul cuprins:

"Organizațiile cooperației de credit care nu remit, în forma și la termenele specificate, declarația prevăzută la art. 247, pierd dreptul de a solicita autorizarea de către Banca Naționala a României, se dizolva prin efectul legii și vor intra imediat în lichidare, cu respectarea prevederilor

Legii nr. 109/1996 ."

42. Articolul 249 va avea următorul cuprins:

"Art. 249. - În termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență organizațiile cooperației de credit care sunt organizate și funcționează potrivit

Legii nr. 109/1996

și care au hotărât sa funcționeze în cadrul unei rețele în conformitate cu prevederile prezentei ordonanțe de urgență vor depune la Banca Naționala a României o cerere colectivă în conformitate cu prevederile art. 252."

43. Articolul 250 se completează cu un alineat cu următorul cuprins:

"Pe parcursul întregului proces de autorizare fiecare organizație a cooperației de credit trebuie să nu se afle în situația de a nu își fi onorat integral obligațiile scadente și sa nu înregistreze un nivel negativ al activului net. În acest sens, pentru fiecare dintre organizațiile cooperației de credit existente se va prezenta în fiecare etapa a procesului de autorizare câte o declarație în forma autentică, semnată de reprezentanții lor legali, din care să rezulte ca organizația respectiva are toate obligațiile scadente onorate și că nu înregistrează un nivel negativ al activului net."

44. La alineatul 1 al articolului 252, liniuța a 5-a de la litera d) va avea următorul cuprins:

"- bilanțul contabil întocmit pentru exercițiul financiar anterior anului intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență, respectiv bilanțul de fuziune sau de divizare în cazul organizațiilor cooperației de credit rezultate în urma fuziunii sau divizării realizate în baza prevederilor

Legii nr. 109/1996 , întocmite potrivit reglementărilor legale în vigoare pentru organizațiile cooperației de credit existente;"

45. Alineatul 1 al articolului 252 se completează cu litera e) cu următorul cuprins:

"e) declarație din partea fiecărei organizații a cooperației de credit existente, din care să rezulte ca aceasta este organizată și funcționează în baza

Legii nr. 109/1996 ."

46. La articolul 254 litera c) va avea următorul cuprins:

"c) una sau mai multe organizații ale cooperației de credit existente au înregistrat un nivel negativ al activului net, potrivit bilanțului contabil prevăzut la art. 252 alin. 1 lit. d) liniuța a 5-a, cu excepția situației prevăzute la art. 146 alin. 3;"

47. Articolul 257 se completează cu literele f) și g) cu următorul cuprins:

"f) confirmarea casei centrale privind îndeplinirea prevederilor prezentei ordonanțe de urgență referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate;

g) declarațiile prevăzute la art. 250 alin. 2, certificate de o societate de expertiza contabila autorizata în condițiile legii."

48. Articolul 262 va avea următorul cuprins:

"Art. 262. - Organizațiile cooperației de credit care nu au obținut autorizația de funcționare potrivit prezentei secțiuni sau au fost respinse în oricare dintre etapele procesului de autorizare se dizolva prin efectul legii și vor intra imediat în lichidare cu respectarea prevederilor

Legii nr. 109/1996 ."

49. După articolul 262 se introduce articolul 262^1 cu următorul cuprins:

" Art. 262^1. - Ordonanța Guvernului nr. 39/1996

privind înființarea și funcționarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificările și completările ulterioare, se va modifica și se va completa în termen de 1 an de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență, pentru punerea în aplicare a prevederilor art. 203 și 204 din prezenta ordonanță de urgență."

50. Articolul 264 va avea următorul cuprins:

"Art. 264. - Cererea de autorizare va fi înaintată Băncii Naționale a României în termen de cel mult 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență, în forma stabilită de aceasta. Documentația care trebuie să însoțească cererea, termenele și procedura de autorizare vor fi stabilite prin reglementările Băncii Naționale a României."

51. Articolul 277 va avea următorul cuprins:

"Art. 277. - Se pedepsește cu închisoare de la un an la 3 ani administratorul, conducătorul sau reprezentantul legal al organizației cooperatiste de credit, care:

1. achiziționează, în contul organizației cooperatiste de credit, valori mobiliare la un preț pe care îl știe vadit superior valorii lor efective sau vinde pe seama organizației cooperatiste de credit valori mobiliare pe care aceasta le deține, la prețuri despre care are cunoștința ca sunt vadit inferioare valorii lor efective, în scopul obținerii, pentru el sau pentru alte persoane, a unui folos în paguba organizației cooperatiste de credit;

2. folosește cu rea-credința bunuri sau creditul de care se bucura organizația cooperatista de credit într-un scop contrar intereselor acesteia sau în folosul lui propriu ori pentru a favoriza o altă persoană juridică la care are interese direct sau indirect;

3. răspândește știri false sau întrebuințează alte mijloace frauduloase referitoare la organizația cooperatista de credit, în scopul obținerii pentru el sau pentru alte persoane a unui folos în paguba organizației respective;

4. încasează sau plătește dividende, sub orice formă, din beneficii fictive sau care nu puteau fi distribuite în lipsa bilanțului contabil ori contrare celor rezultate din acesta;

5. încalcă dispozițiile art. 18 și 102."

52. Articolul 286 va avea următorul cuprins:

"Art. 286. - La 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență se abroga: titlul III Cooperativa de credit - banca populara, titlul IV - Casa teritorială a cooperativelor de credit, titlul VI - Casa cooperativelor de credit - CREDITCOOP, precum și celelalte dispoziții referitoare la organizațiile cooperației de credit din

Legea nr. 109/1996

privind organizarea și funcționarea cooperației de consum și a cooperației de credit, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 252 din 18 octombrie 1996, cu modificarea corespunzătoare a titlului acesteia, precum și orice alte dispoziții contrare.

Prevederile

Legii nr. 109/1996

rămân aplicabile în cazurile arătate la art. 246 alin. 2, art. 248 alin. 2, art. 262 și art. 287 din prezenta ordonanță de urgență, până la obținerea de către organizațiile cooperației de credit a autorizației de funcționare din partea Băncii Naționale a României sau, după caz, până la lichidarea acestora."

Articolul 2

Pe data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență se abroga

Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 114/1999

pentru suspendarea aplicării dispozițiilor

art. 59 din Legea nr. 109/1996

privind organizarea și funcționarea cooperației de consum și a cooperației de credit, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 312 din 30 iunie 1999.

Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit va fi republicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, după aprobarea de către Parlament, dându-se articolelor o noua numerotare.