Regulament · Banca Natională a României

Regulamentul nr. 1/2001

privind organizarea și funcționarea la Banca Nationala a României a Centralei Incidentelor de Plati

prezumat în vigoare 6 acte modificatoare

Data actului
23 februarie 2001
Emitent
Banca Natională a României
Publicat în
Monitorul Oficial nr. 120 din 9 martie 2001
Aprobat
prin Ordinul nr. 2/2001
Modificări
6 acte modificatoare, prima la 28 iunie 2001, ultima la 1 octombrie 2009
Citat de
15 acte
Citează
6 acte
Structură
65 de articole, 32 de anexe · 159.012 caractere
Sursă
legislatie.just.ro

Legături cu alte acte

Ce i s-a întâmplat acestui act

Aprobat prin 1

  • Ordinul nr. 2/2001 4 mai 2001 privind aprobarea Regulamentului nr. 1/2001 pentru completarea și modificarea Regulamentul…

Modificat prin 6

  • Regulamentul nr. 2/2001 28 iunie 2001 de modificare a Regulamentului nr. 1/2001 pentru completarea și modificarea Regulamentului…
  • Circulară nr. 21/2002 1 iulie 2002 privind modificarea și completarea Regulamentului nr. 1/2001 privind organizarea și funcți…
  • Circulară nr. 15/2004 26 iulie 2004 pentru modificarea Regulamentului nr. 1/2001 privind organizarea și funcționarea la Banca …
  • Regulamentul nr. 7/2005 26 iulie 2005 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2001 privind organizar…
  • Regulamentul nr. 13/2008 29 septembrie 2008 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2001 privind organizar…
  • Regulamentul nr. 19/2009 1 octombrie 2009 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2001 privind organizar…

În temeiul art. 2 alin. (2), art. 23, 25, 50 și

art. 51 alin. (3) din Legea nr. 101/1998

privind Statutul Băncii Naționale a României, precum și al

art. 38 alin. (1) din Legea bancară nr. 58/1998 ,

Banca Nationala a României emite prezentul regulament.

Capitolul 1 Dispoziții generale

Secțiunea 1 Domeniul de aplicare și definiții

Articolul 1

(1)

Centrala Incidentelor de Plati, denumita în continuare CIP, este un centru de intermediere care gestionează informația specifica incidentelor de plati, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor.

(2)

Datele specifice incidentelor de plati sunt transmise, difuzate și valorificate pe baza informațiilor, chiar anterioare plății, conținute în evidente și care sunt ocazionate de acte și fapte având potențial fraudulos, litigios și/sau producand riscuri de neplata, inclusiv dintre cele care pot afecta finalitatea decontării.

Articolul 2

În înțelesul prezentului regulament termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificatii:

a) data prezentării la plata - data transmiterii instrumentului de la unitatea prezentatoare la unitatea primitoare, conform circuitelor de compensare, în cazul plăților interbancare, respectiv data la care titularul de cont depune la banca sa, în vederea încasării, borderoul de încasare și instrumentul, în cazul plăților intrabancare;

b) incidentul de plata - neîndeplinirea întocmai și la timp a obligațiilor participanților, înaintea sau în timpul procesului de decontare a instrumentului, obligații rezultate prin efectul legii și/sau al contractului care le reglementează, a căror neîndeplinire este adusă la cunostinta CIP de către persoanele declarante, pentru apărarea interesului public;

c) incidentul de plata major - incidentul de plata determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situații:

c1) în cazul cecului:

- cecul a fost emis fără autorizarea trasului;

- cecul a fost refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare;

- cecul a fost refuzat la plata din lipsa parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare;

- cecul a fost emis cu data falsa sau acestuia îi lipsește o mențiune obligatorie;

- cecul circular sau cecul de călătorie a fost emis "la purtător";

- cecul a fost emis de un tragator aflat în interdicție bancară;

c2) în cazul cambiei și al biletului la ordin:

- cambia a fost scontata fără existenta în total/în parte a creanței cedate în momentul cesiunii acesteia;

- biletul la ordin/cambia cu scadenta la vedere a fost refuzat(a) din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata în termen;

- biletul la ordin/cambia cu scadenta la vedere a fost refuzat(a) din lipsa parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata în termen;

- biletul la ordin/cambia cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o data fixa a fost refuzat(a) din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata la termen;

- biletul la ordin/cambia cu scadenta la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o data fixa a fost refuzat(a) din lipsa parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata la termen;

d) instrumentul - oricare dintre următoarele mijloace de plata: cec, cambie, bilet la ordin;

e) interdicția bancară - regimul impus de banca unui titular de cont prin care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioada de un an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plății cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plati majore produse cu cec;

f) nod de acces - persoana declaranta care, ca urmare a asigurării condițiilor tehnice corespunzătoare, are posibilitatea accesarii în mod direct a sistemului informatic al CIP;

g) persoana acreditata - angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante sa furnizeze, sa solicite și sa primească informații la și de la CIP;

h) persoane declarante - băncile, persoane juridice romane, inclusiv unitățile teritoriale ale băncilor în condițiile art. 10 alin. 2, sucursalele din România ale băncilor, persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, și CIP;

i) persoane cu risc - acele persoane fizice sau juridice, inclusiv bănci, care au fost incluse în Fisierul național al persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de plati majore înregistrate pe numele lor;

j) utilizatori - persoanele declarante, Banca Nationala a României, mass-media, Parchetul General de pe lângă Curtea Suprema de Justiție și Ministerul de Interne cu unitățile lor teritoriale, instanțele judecătorești, alte instituții ale statului cu atribuții de supraveghere și control, persoane fizice și alte persoane juridice, instituții similare CIP din străinătate, în condițiile art. 47, cărora CIP le-a luat în evidenta o cerere de consultare a informațiilor deținute;

k) valorificarea informatiei - exploatarea în interes privat sau public a datelor puse la dispoziție de CIP din proprie initiativa sau la cererea utilizatorilor;

l) ziua refuzului - ziua compensării instrumentului refuzat la plata parțial sau în totalitate, în cazul plăților interbancare, respectiv ziua în care instrumentul ajunge la unitatea plătitoare și este refuzat, în cazul plăților intrabancare.

Articolul 3

(1)

Persoanele declarante au obligația sa furnizeze CIP informațiile aferente incidentelor de plati, în forma și la termenele prevăzute în prezentul regulament, precum și orice informație solicitată de aceasta, în scopul desfășurării propriei activități.

(2)

Obligația prevăzută la alin. (1) revine persoanelor declarante, astfel:

a) centralelor băncilor, inclusiv sucursalelor băncilor străine, pentru toate informațiile adresabile direct CIP, colectate de la titularii lor de cont sau de la cei aparținând unităților bancare proprii, precum și de la alte persoane fizice sau juridice;

b) unităților teritoriale ale băncilor, pentru toate informațiile adresabile direct CIP, în cazul în care acestea au capacitatea tehnica necesară, iar conducerea băncii le-a împuternicit sa acceseze CIP în condițiile art. 10 alin. (2) sau prin intermediul propriilor centrale, informații colectate de la titularii lor de cont și/sau de la cei aparținând altor unități bancare, precum și de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza raporturilor dintre banca și client sau ca urmare a angajamentelor, înțelegerilor sau convențiilor bilaterale intervenite între bănci în apărarea interesului public și pentru menținerea încrederii clienților în comerțul făcut de bănci cu instrumente;

c) CIP, pentru toate informațiile adresabile CIP, colectate de la Banca Nationala a României și de la sistemele de transfer de fonduri autorizate de Banca Nationala a României în conformitate cu prevederile

Legii nr. 58/1998

și ale

Legii nr. 101/1998 .

(3)

Modul de transmitere a informațiilor privind incidentele de plati în cazul menționat la alin. (2) lit. c) se stabilește prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României.

Articolul 4

(1)

CIP este abilitata sa primească declarații de incidente de plati numai de la persoane declarante care răspund pentru veridicitatea și integritatea informatiei transmise la CIP.

(2)

Persoanele declarante au obligația sa completeze o fișa de acreditare, conform modelului prezentat în anexa nr. 2, prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate. Aceasta fișa va fi întocmită în 1 sau 2 exemplare, după caz, având același conținut, cu următoarele destinații:

a) exemplarul 1 - se păstrează pentru evidentele proprii;

b) exemplarul 2 (în cazul centralelor băncilor) - se transmite în regim confidențial la CIP.

Articolul 5

În comerțul făcut cu cecuri băncile vor acorda cliențIlor dreptul de a emite cecuri în care ele figurează ca banca trasa, pe baza unei temeinice analize a riscurilor pe care le implica aceasta operațiune, inclusiv pe baza informațiilor obținute prin consultarea bazei de date a CIP.

Secțiunea 2 Structura bazei de date și modul de transmitere a informațiilor la CIP

Articolul 6

CIP organizează și gestionează un fisier de interes general, numit Fisierul național de incidente de plati (FNIP), care va fi structurat astfel:

- Fisierul național de cecuri (FNC);

- Fisierul național de cambii (FNCb);

- Fisierul național de bilete la ordin (FNBO).

Articolul 7

(1)

Fisierul național al persoanelor cu risc (FNPR) este un fisier alimentat automat de FNIP cu incidentele de plati majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice, inclusiv al unei bănci.

(2)

Din proprie initiativa, precum și la solicitarea oricărei bănci CIP poate organiza și alte fisiere referitoare la incidentele de plati.

Articolul 8

Transmiterea cererilor, declarațiilor și anularilor de incidente de plati de la nodul de acces la CIP se face pe suport electronic, excepție făcând cererile sau declarațiile pentru care în cuprinsul prezentului regulament se prevede o alta modalitate de transmitere.

Articolul 9

Accesarea sistemului informatic al CIP de către persoanele acreditate la CIP de la nodul de acces se face pe baza de nume și parola de acces unice, atribuite de Banca Nationala a României.

Articolul 10

(1)

Persoanele declarante care sunt și nod de acces la CIP au obligația sa asigure la sediul lor condițiile tehnice care sa permită transmiterea cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic, a informatiiilor privind incidentele de plati.

(2)

Unitățile teritoriale ale băncilor vor putea fi nod de acces la CIP o perioada de pana la un an de la data intrării în vigoare a prezentului regulament. După expirarea acestui termen vor putea fi nod de acces la CIP numai centralele băncilor.

Articolul 11

Banca Nationala a României va asigura la sediul sau central condițiile tehnice care sa permită înregistrarea, gestionarea și difuzarea cu operativitate, fără alterări, pe suport hârtie sau pe suport electronic, după caz, a informațiilor privind incidentele de plati.

Articolul 12

(1)

Fluxul informațional privind incidentele de plati este prezentat în anexa nr. 1.

(2)

Înscrierea informatiei în FNIP poate fi efectuată dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiții:

a) aceasta a fost cerută de o persoana declaranta;

b) cererea, declarația sau anularea a fost luată în evidenta de CIP.

Capitolul 2 Transmiterea, gestionarea și difuzarea de informații privind incidentele de plati

Secțiunea 1 Transmiterea și înscrierea în FNIP și FNPR a informatiei privind refuzurile la plata ale instrumentelor

Articolul 13

(1)

În cazul în care o persoana declaranta banca, în calitate de banca trasa, a trasului sau a subscriitorului, a decis refuzul la plata al cecului, cambiei sau biletului la ordin, aceasta are obligația ca cel târziu în ziua refuzului sa transmită la CIP o cerere de înscriere a refuzului bancar, conform formularului prezentat în anexa nr. 3A, 3B sau 3C, după caz.

(2)

La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum doua exemplare, cu următoarele destinații:

a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante, pentru evidentele proprii;

b) exemplarul 2 - se transmite clientului de către banca sa.

Articolul 14

În cazul în care o persoana declaranta banca refuza la plata o cambie sau un bilet la ordin pentru contul avalistului, aceasta are obligația sa transmită la CIP o cerere de înscriere a refuzului bancar pe numele respectivei persoane juridice/fizice.

Articolul 15

(1)

În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(a) în valuta și este plătibil(a) în lei, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plata specificate în lei pe borderoul de încasare.

(2)

În cazul în care cecul, cambia sau biletul la ordin este emis(a) și este plătibil(a) în valuta, cererea de înscriere a refuzului bancar va fi întocmită cu indicarea sumei de plata și a celei refuzate, în lei, la cursul de schimb al valutei respective comunicat de Banca Nationala a României, aplicabil în ziua transmiterii cererii la CIP. Pentru evidenta acestor cazuri cererea de înscriere a refuzului bancar, la care se anexează o copie de pe instrumentul și de pe borderoul de încasare, va fi transmisă prin telefax la CIP.

Articolul 16

(1)

În cazul în care banca trasa, a trasului sau a subscriitorului nu deține informații certe privind emitentul instrumentului (atunci când emitentul nu are cont deschis la unitatea plătitoare sau când semnatura nu corespunde cu specimenul aflat în banca și plătitorul nu recunoaște emiterea instrumentului), aceasta nu va înscrie incidentul de plata la CIP, însă va sesiza organul de poliție competent privind acest caz de înșelăciune și va trimite la CIP cel târziu în ziua bancară următoare zilei refuzului o declarație de neinscriere a incidentului de plata, conform formularului prezentat în anexa nr. 11.

(2)

Declarația prevăzută la alin. (1) se va întocmi pe suport hârtie în minimum doua exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:

a) exemplarul 1 - se transmite la CIP pentru luare în evidenta;

b) exemplarul 2 - se transmite împreună cu exemplarul 1 la CIP pentru vizare, fiind ulterior returnat băncii pentru evidentele proprii.

Secțiunea 2 Transmiterea și înscrierea în FNIP a informatiei privind pierderea, furtul, distrugerea sau anularea instrumentelor

Articolul 17

(1)

Persoana declaranta - banca are obligația ca, la solicitarea unei persoane fizice sau juridice care a pierdut, căreia i-a fost furat sau care a distrus unul sau mai multe formulare de cec, cambie sau bilet la ordin valabil emise, sa transmită la CIP în aceeași zi bancară o declarație conform formularului prezentat în anexa nr. 4A, 4B sau 4C, după caz.

(2)

La nodul de acces declarația va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum doua exemplare, cu următoarele destinații:

a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante banca pentru evidentele proprii;

b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declaranta - banca.

Articolul 18

Prevederile art. 17 se aplica și în cazul în care o persoana fizica sau juridică pierde ori i se fura unul sau mai multe formulare de cec necompletate.

Articolul 19

În cazul în care banca trasa a avut initiativa retragerii din circulație a unor formulare de cec și nu le-a recuperat în totalitate, aceasta are obligația sa declare ca anulate cecurile nerecuperate, prin transmiterea la CIP a declarației conform formularului prezentat în anexa nr. 4A.

Articolul 20

(1)

Prevederile art. 19 se aplica și băncii care nu mai poate utiliza cecuri pe care aceasta figurează ca banca trasa, în situații cum sunt: s-a declansat procedura falimentului, banca este supusă unor interdicții ori persoanei juridice i s-a retras autorizația de funcționare ca banca.

(2)

În situația prevăzută la alin. (1) declarația prin care se declara anulate cecurile nerecuperate (anexa nr. 4A) va fi transmisă la CIP într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data notificată acestei bănci de către Banca Nationala a României.

(3)

În cazul în care ultima zi a termenului este o zi de sărbătoare legală, acest termen se prelungește pana la prima zi lucrătoare care urmează.

Articolul 21

Pentru situații de genul celor menționate la art. 20 banca nu mai poate utiliza cecuri în care Banca Nationala a României figurează ca banca trasa și are obligația sa returneze Băncii Naționale a României cecurile în cauza într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data care îi va fi notificată de Banca Nationala a României, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin. (3).

Articolul 22

În cazul în care o persoana fizica sau juridică solicita unei persoane declarante - banca anularea propriilor cecuri necompletate sau greșit completate, aceasta este obligată sa retina respectivele cecuri și ulterior sa le remită băncii trase pe baza unui proces-verbal.

Articolul 23

Pentru diminuarea riscului în utilizarea instrumentelor băncile își vor instrui clienții cu privire la utilizarea acestora în conformitate cu legile și reglementările aplicabile și, de asemenea, vor încheia cu aceștia o convenție privind declararea imediata la CIP a instrumentelor pierdute, furate, distruse sau anulate.

Secțiunea 3 Transmiterea și înscrierea în FNIP și în FNPR de către CIP și alte instituții a informatiei privind incidentele de plati

Articolul 24

Compartimentele din cadrul Băncii Naționale a României care înregistrează incidente de plati în utilizarea instrumentelor au obligația semnalarii acestora la CIP în aceeași zi bancară, pentru a fi înscrise în FNIP.

Articolul 25

CIP, în calitate de persoana declaranta, va putea colecta, pe baza unor convenții încheiate pe principiul reciprocității, informații furnizate de instituții similare CIP din străinătate privind incidente de plati survenite în afară granițelor tarii, în care sunt implicate persoane fizice sau juridice romane.

Articolul 26

Banca Nationala a României va solicita instanței judecătorești abilitarea lichidatorului numit de tribunal pentru gestionarea băncii aflate în procedura falimentului de a întreprinde măsurile necesare pentru aplicarea prevederilor cuprinse în secțiunea 1 și în secțiunea a 2-a din prezentul capitol de către banca respectiva, în scopul corectei evidente a incidentelor de plati produse de persoanele fizice/juridice și pentru apărarea interesului public.

Secțiunea 4 Interdicția bancară

Articolul 27

Interdicția bancară, notificată de persoanele declarante la CIP, asigura prevenirea producerii unor noi incidente de plati și sancționarea titularilor de cont care le generează în circuitul bancar.

Articolul 28

În cazul refuzului la plata al unui cec ca urmare a producerii unui incident de plata major asupra contului unui client banca va lua în aceeași zi bancară următoarele măsuri:

a) va notifica incidentul de plata la CIP printr-o cerere de înscriere a refuzului bancar în FNC (anexa nr. 3A), care va cuprinde și declarația de interdicție bancară;

b) va adresa titularului de cont o somație, conform modelului prezentat în anexa nr. 5, prin care îi va notifica acestuia interdicția de a emite cecuri pe timp de un an începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plata major și obligația de a restitui băncii (băncilor) al carei (căror) client este formularele de cec aflate în posesia sa și/sau a mandatarilor săi.

Articolul 29

În situația menționată la art. 28 CIP are obligația sa transmită pe suport electronic în aceeași zi bancară tuturor centralelor băncilor o declarație, conform formularului prezentat în anexa nr. 6A, prin care li se comunica acestora declararea respectivului titular în interdicție bancară de a emite cecuri de către persoana declaranta.

Articolul 30

(1)

Centrala băncii care primește o declarație a CIP privind interdicția bancară are obligația ca în aceeași zi bancară sa distribuie aceasta informație în propriul sistem intrabancar, în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client sa genereze un nou incident de plata asupra unui alt cont al sau.

(2)

În situația menționată la alin. (1) centrala băncii sau unitatea teritorială a băncii, la care respectiva persoana fizica sau juridică are cont deschis, are următoarele obligații:

a) sa întreprindă toate măsurile necesare pentru recuperarea în cel mai scurt timp a tuturor formularelor de cec necompletate sau greșit completate, eliberate acesteia, cu excepția cecurilor utilizate pentru retragerea de numerar care poarta pe fata lor înscrisul NUMERAR, în scopul evitării riscului ca respectiva persoana fizica sau juridică sa producă noi incidente de plati prin utilizarea acestora în plati fără numerar;

b) sa transmită la CIP, pentru formularele de cec necompletate sau greșit completate și care nu au fost recuperate, într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data emiterii declarației CIP, o declarație (anexa nr. 4A), prin care se declara nule respectivele formulare, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin. (3).

(3)

La nodul de acces declarația (anexa nr. 4A) va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinații:

a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarantebanca, pentru evidentele proprii;

b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declaranta-banca.

Articolul 31

Circuitul notificării interdicției bancare este prezentat în anexa nr. 7.

Articolul 32

Banca are obligația sa înscrie la CIP toate incidentele de plati care apar la cecurile de numerar, însă în cazul producerii unui incident de plata major titularul de cont nu va fi declarat în interdicție bancară.

Secțiunea 5 Organizarea și gestionarea informatiei din FNIP și din FNPR

Articolul 33

CIP organizează și gestionează FNIP și FNPR astfel încât acestea sa permită evidentierea și valorificarea operativă a informatiei privind:

a) refuzul la plata al cecurilor, cambiilor și biletelor la ordin;

b) declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate și declararea cambiilor ori biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse;

c) persoanele fizice sau juridice aflate în interdicție bancară de a emite cecuri.

Articolul 34

CIP gestionează baza de date proprie astfel încât aceasta sa poată fi interogată prin utilizarea cheilor de căutare bazate în principal pe:

a) seria și numărul cecului;

b) codul fiscal al persoanei juridice sau, după caz, codul numeric personal al persoanei fizice.

Articolul 35

CIP va actualiza baza de date proprie cu cecurile avizate de Banca Nationala a României și cu cecurile tip Banca Nationala a României puse în circulație.

Articolul 36

(1)

CIP nu poate anula sau modifica din proprie initiativa informațiile privind incidentele de plati, o data primite de la persoanele declarante - bănci.

(2)

Anularea informațiilor privind incidentele de plati înregistrate în FNIP și în FNPR se poate face numai de persoanele declarante, din proprie initiativa sau la solicitarea instanțelor judecătorești, în baza unei cereri de anulare, conform formularului prezentat în anexa nr. 8A, 8B sau 8C, după caz, transmisă la CIP în aceeași zi bancară.

(3)

La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinații:

a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante pentru evidentele proprii;

b) exemplarul 2 - se transmite clientului de către banca sa.

Articolul 37

În situația primirii unei cereri de anulare privind un incident de plata major cu cec, care anulează și perioada aferentă de interdicție bancară, CIP are obligația sa transmită pe suport electronic, în aceeași zi bancară, tuturor centralelor băncilor declarația CIP privind interdicția bancară de a emite cecuri (anexa nr. 6A), prin care se comunica acestora anularea interdicției respective în baza de date a CIP de către persoana declaranta.

Articolul 38

În cazul în care, ca urmare a solicitării unei instanțe judecătorești, persoana declaranta anulează un incident de plata, aceasta va transmite la CIP prin telefax, în aceeași zi bancară, hotărârea judecătorească definitiva în baza căreia a făcut anularea.

Articolul 39

(1)

În scopul asigurării corectitudinii informatiei înregistrate în baza de date proprie, CIP poate efectua anumite corectii ale acesteia, dar numai la solicitarea scrisă a persoanelor declarante.

(2)

Persoana declaranta care constata ca a transmis la CIP o informație ce conține una sau mai multe erori va transmite cu operativitate la CIP prin telefax o cerere de rectificare, conform formularului prezentat în anexa nr. 12. Originalul cererii va fi păstrat la persoana declaranta, pentru evidentele proprii.

(3)

CIP are obligația ca, în termen de maximum 24 de ore de la data primirii cererii de rectificare prin care persoana declaranta solicita corectarea informatiei transmise la CIP, sa efectueze modificările solicitate și sa transmită persoanei declarante cererea sau declarația corectată.

Secțiunea 6 Difuzarea și valorificarea informatiei din FNIP și din FNPR

Articolul 40

CIP poate difuza informația continuta în baza sa de date din proprie initiativa sau la cerere.

Articolul 41

În cazul în care un titular de cont este declarat la CIP în interdicție bancară sau o persoana declaranta hotărăște pe propria răspundere anularea unui incident de plata major la plata cu cec și transmite la CIP cererea de anulare corespunzătoare, CIP are obligația sa transmită aceste informații tuturor centralelor băncilor pe suport electronic, în aceeași zi bancară, în conformitate cu prevederile art. 29, respectiv art. 37.

Articolul 42

(1)

În cazul în care primește o declarație conform anexei nr. 4A, 4B sau 4C, după caz, CIP are obligația sa transmită către centrala băncii trase, a trasului sau a subscriitorului, pe suport electronic, în aceeași zi bancară, declarația corespunzătoare, conform formularului prezentat în anexa nr. 6B.

(2)

Centrala băncii are obligația sa transmită în aceeași zi bancară unității sale teritoriale (banca trasa, a trasului sau a subscriitorului) informația privind pierderea, furtul, distrugerea sau anularea unui instrument, recepționată de la CIP în conformitate cu prevederile alin. (1), pentru ca aceasta sa nu procedeze la decontarea instrumentului în eventualitatea prezentării la plata a acestuia.

(3)

Fluxul colectării și difuzării informatiei privind un instrument declarat pierdut, furat, distrus sau anulat este prezentat în anexa nr. 10.

Articolul 43

(1)

Persoana declaranta poate interoga baza de date a CIP, în nume propriu ori în numele unei persoane fizice sau juridice, prin transmiterea la CIP a unei cereri de consultare, conform formularului prevăzut în anexa nr. 9.

(2)

La nodul de acces cererea va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în 1 sau 2 exemplare, după caz, cu următoarele destinații:

a) exemplarul 1 - se transmite solicitantului de către persoana declaranta;

b) exemplarul 2 - se transmite persoanei declarante pentru evidentele proprii.

Articolul 44

Banca are obligația sa consulte baza de date a CIP la eliberarea de formulare de cec titularilor de cont sau ori de câte ori aceasta considera necesar.

Articolul 45

Persoanele declarante pot accesa baza de date a CIP 24 de ore din 24.

Articolul 46

Banca Nationala a României poate sista în orice moment accesul la informațiile conținute în FNIP și în FNPR, în scopul respectării prevederilor legii și al menținerii încrederii publicului în comerțul făcut de bănci cu cecuri, cambii și bilete la ordin.

Articolul 47

Valorificarea informațiilor înregistrate în FNIP și în FNPR se va face astfel:

a) de către bănci și Banca Nationala a României, în mod obligatoriu, la eliberarea de formulare de cecuri titularilor de cont;

b) de către CIP, din proprie initiativa, în scopul apărării interesului public, prin transmiterea, către Parchetul General de pe lângă Curtea Suprema de Justiție și Ministerul de Interne cu unitățile sale teritoriale, de informații din evidentele proprii sau prin publicarea acestor informații în mass-media;

c) de instanțele judecătorești, instituțiile menționate la lit. b), alte instituții ale statului cu atribuții de supraveghere și control, precum și de mass-media, pe baza datelor solicitate CIP;

d) de persoanele fizice sau juridice, altele decât cele prevăzute la lit. a)-c), prin intermediul băncilor;

e) de instituții din străinătate similare CIP, pe baza datelor privind incidentele de plati pe care CIP le furnizează din proprie initiativa sau la cererea acestora.

Capitolul 3 Dispoziții finale

Secțiunea 1 Arhivarea

Articolul 48

Toată documentația folosită pentru transmiterea și înscrierea, organizarea și gestionarea și, respectiv, difuzarea și valorificarea informațiilor gestionate de CIP se arhiveaza pe o perioada de 5 ani, potrivit dispozițiilor care urmează.

Articolul 49

(1)

Persoanele declarante - bănci vor arhiva, pe suport hârtie, următoarele documente:

a) somatiile;

b) fișele de acreditare a persoanelor autorizate sa înscrie în baza de date a CIP cererile, declarațiile și anularile de incidente de plati;

c) cererile de înscriere a refuzului bancar în FNC, în FNCb sau în FNBO;

d) declarațiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;

e) declarațiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor și biletelor la ordin;

f) cererile de anulare a incidentului de plata privind cecul/cambia/biletul la ordin;

g) declarațiile privind neînscrierea la CIP a incidentului de plata;

h) cererile de rectificare a informatiei privind incidentul de plata.

(2)

Persoanele declarante - bănci vor arhiva, pe suport hârtie sau pe suport informatic, următoarele documente:

a) cererile de consultare (anexa nr. 9);

b) situația privind formularele de cec eliberate clienților (decontate, aflate în posesia clienților sau retrase din circulație).

Articolul 50

(1)

CIP va arhiva pe suport informatic următoarele documente:

a) cererile de înscriere a refuzului bancar în FNC, în FNCb sau în FNBO;

b) declarațiile de pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor;

c) declarațiile de pierdere/furt/distrugere a cambiilor și biletelor la ordin;

d) declarațiile CIP privind interdicția bancară și, respectiv, de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor;

e) cererile de anulare a incidentului de plata privind cecul/cambia/biletul la ordin.

(2)

CIP va arhiva pe suport hârtie următoarele documente:

a) fișele de acreditare a persoanelor autorizate de centralele băncilor sa îi notifice cererile, declarațiile și anularile de incidente de plati;

b) fișele de acreditare a persoanelor angajate la CIP, autorizate de Banca Nationala a României sa notifice la CIP cererile, declarațiile și anularile de incidente de plati și de interdicții bancare;

c) declarațiile privind neînscrierea la CIP a incidentului de plata;

d) cererile de rectificare a informatiei privind incidentul de plata;

e) toate documentele arătate la alin. (1), în cazul în care CIP le receptioneaza pe suport hârtie.

Secțiunea 2 Comisioane

Articolul 51

(1)

Pentru serviciile de furnizare de informații de către CIP, oferite persoanelor declarante - bănci și celorlalți utilizatori, Banca Nationala a României percepe comisioane, după cum urmează:

a) persoanei declarante - banca conectate la Rețeaua de Comunicații Interbancare, pentru serviciul de difuzare a informatiei gestionate de CIP, din initiativa CIP sau ca urmare a consultării bazei de date a CIP prin utilizarea cererii de consultare (anexa nr. 9), un comision lunar în suma de 15 milioane lei;

b) persoanei declarante - banca, pentru solicitări de informații care privesc activitatea acesteia în relația cu CIP, un comision stabilit pe o scara de 10 niveluri de la 1 milion lei la 10 milioane lei, în funcție de complexitatea cererii și de gradul de prelucrare a informatiei;

c) pentru solicitări de informații în forma agregata primite de la mass-media, un comision stabilit pe o scara de 10 niveluri de la 500.000 lei la 5.000.000 lei, în funcție de complexitatea cererii și de gradul de prelucrare a informatiei.

(2)

Comisioanele prevăzute la alin. (1) lit. a) vor fi încasate de Banca Nationala a României în ultima zi bancară a lunii.

(3)

Sumele reprezentând comisioanele prevăzute la alin. (1) lit. b) și c) vor fi plătite Băncii Naționale a României de către solicitanti cu ordin de plata, iar Banca Nationala a României va transmite informațiile solicitate, cel târziu în ziua bancară următoare confirmării efectuării plății.

Articolul 52

Banca Nationala a României poate modifica nivelul comisioanelor prevăzute la art. 51 prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României.

Articolul 53

Comisioanele sunt folosite de Banca Nationala a României pentru acoperirea cheltuielilor cu funcționarea și gestionarea FNIP și FNPR.

Secțiunea 3 Sancțiuni

Articolul 54

Interdicția bancară, declarata de banca trasa pe numele unui titluar de cont, durează un an de la data înregistrării la CIP a respectivului incident de plata major.

Articolul 55

În cazul în care persoana declaranta banca anulează un incident de plata transmis anterior la CIP, ca urmare a unei erori sau omisiuni, aceasta va suporta o taxa de 1.000.000 lei, care va fi virata de Banca Nationala a României la bugetul de stat, în baza comunicării oficiale a direcției din cadrul Băncii Naționale a României care coordonează activitatea CIP, în ziua bancară următoare celei în care se transmite cererea de anulare a incidentului de plata.

Articolul 56

(1)

Băncile care nu au declarat, în condițiile prevăzute de prezentul regulament, incidentele de plati către CIP și/sau nu le-au notificat clientului, precum și băncile care nu au transmis la CIP declarația prevăzută la art. 30 alin. (2) vor fi sancționate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare cerere de înscriere sau declarație netransmisa.

(2)

Sancțiunea prevăzută la alin. (1) se aplica și băncilor care nu distribuie în propriul sistem intrabancar declarația CIP privind interdicția bancară, respectiv declarația CIP de pierdere, furt, distrugere sau anulare a instrumentelor, după caz.

Articolul 57

Băncile care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflați în interdicție bancară vor fi sancționate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei.

Articolul 58

În cazul în care băncile nu au notificat CIP anularea unui incident de plata declarat anterior la Banca Nationala a României din vina lor exclusiva, sustragandu-se astfel de la plata taxei prevăzute la art. 55, vor fi sancționate cu amenda de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei.

Articolul 59

Băncile care au notificat CIP, în mod nejustificat, anularea unui incident de plata, declarat anterior la Banca Nationala a României, vor fi sancționate cu amenda de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.

Articolul 60

Se aplica băncilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancară de întârziere peste termenele stabilite la art. 13 alin. (1), art. 16 alin. (1), art. 17 alin. (1), art. 20 alin. (2), art. 21, 28, 30, art. 36 alin. (2) și art. 42 alin. (2).

Articolul 61

Banca Nationala a României poate modifica prin ordin al guvernatorului Băncii Naționale a României nivelul sumelor prevăzute în prezenta secțiune.

Articolul 62

(1)

Încălcările disciplinei bancare prevăzute la art. 56-60 se constata de către persoanele din cadrul Direcției supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României.

(2)

Sancțiunile se aplica de conducerea executivă a Băncii Naționale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.

(3)

Direcția supraveghere va remite CIP, după finalizarea inspecției la o banca, o situație centralizatoare privind amenzile percepute acesteia pentru cazurile de nerespectare a prevederilor prezentului regulament.

Articolul 63

Dispozițiile

art. 25-27 din Legea nr. 32/1968

privind stabilirea și sancționarea contravențiilor nu se aplica amenzilor prevăzute în prezenta secțiune.

Secțiunea 4 Alte dispoziții

Articolul 64

(1)

Prezentul regulament se publica în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intra în vigoare în termen de doua luni de la data publicării.

(2)

La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abroga

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 3 din 13 mai 1996

privind organizarea și funcționarea la Banca Nationala a României a Centralei Incidentelor de Plati, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 359 bis din 22 septembrie 1998, precum și orice alte dispoziții contrare.

Articolul 65

Anexele nr. 1-12 fac parte integrantă din prezentul regulament și sunt obligatorii din punct de vedere al formei și conținutului.

GUVERNATORUL BĂNCII
NAȚIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISARESCU

Anexa 1 Fluxul informațional privind

incidentele de plati
┌────────────────────────┐
┌────────────────────┐
│┌──────────────────────┐│
│┌──────────────────┐│
││┌────────────────────┐││
││┌────────────────┐││
│││Centralele băncilor │││
│││Centralele ban- │││
│││. Unitățile terito- │││
│││
cilor
│││
│││
riale ale băncilor│││
│││. Unitățile te- │││
│││ . Persoane fizice/ │││
│││
ritoriale ale │││
│││
juridice
│││
┌─────────────────────────┐
│││
băncilor
│││
│││
│││
│
│
│││. Persoane fizi-│││
│││ Unitățile teritori-│││
│┌───────────────────────┐│
│││
ce/juridice
│││
│││ ale ale băncilor
│││
││
││
│││
│││
│││ (nod de acces)
│││
││
Centrala B.N.R.
││
│││Unitățile teri- │││
│││
│││
││┌─────────────────────┐││
│││ toriale ale ban│││
│││ . Alte unități
│││->│││Centrala Incidentelor│││
│││ cilor (nod de
│││
│││
teritoriale ale
│││
│││
de Plati
│││<->│││ acces)
│││
│││
băncilor
│││
││└─────────────────────┘││
│││
│││
│││ . Persoane fizice/ │││
││
FISIERUL NAȚIONAL DE ││
│││. Alte unități
│││
│││
juridice
│││
││
INCIDENTE DE PLATI
││
│││
teritoriale
│││
│││
│││
││
(FNC/FNCb/FNBO)
││
│││ale băncilor
│││
│││Centrala Incidente- │││
││
FISIERUL NAȚIONAL AL ││
│││. Persoane fizi-│││
│││ lor de Plati
│││
││
PERSOANELOR CU RISC ││
│││
ce/juridice
│││
│││
│││
││
(FNPR)
││
│││
│││
│││ . Compartimente din│││
│└───────────────────────┘│
│││Autorități pu-
│││
│││
cadrul BNR
│││
│
│
│││ blice
│││
│││ . Sisteme de trans-│││
└─────────────────────────┘
│││
│││
│││
fer de fonduri
│││
│││. Autorități pu-│││
│││ . Instituții simila│││
│││
blice teritori│││
│││
re CIP din stra- │││
│││
ale
│││
│││
inatate
│││
│││
│││
│││
│││
│││Alți utilizatori│││
│││
│││
│││. B.N.R.
│││
│││
│││
│││. Persoane fizi-│││
│││
│││
│││
ce/juridice
│││
│││
│││
│││. Instituții și-│││
│││
│││
│││
milare CIP din│││
│││
│││
│││
străinătate
│││
││└────────────────────┘││
││└────────────────┘││
│└──────────────────────┘│
│└──────────────────┘│
└────────────────────────┘
└────────────────────┘
Transmiterea și înscrierea
Organizarea și gestionarea
Difuzarea și
informatiei
informatiei
valorificarea
informatiei

Anexa 2 -------

(recto)
-------
Sigla persoanei declarante
FIȘA DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SA NOTIFICE
LA CENTRALA INCIDENTELOR DE PLATI CERERILE, DECLARAȚIILE
ȘI ANULARILE DE INCIDENTE DE PLATI
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────┐
│
CENTRALA BĂNCII
│
│ ....................
│
│ Cod.................. │
└───────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ...........................
│
│
Adresa .................................. Tel. ..........................
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. PERSOANE ACREDITATE
│
│┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│
││2.1 NUMELE ȘI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││
││
....................................... │
││
│││
││
data/locul nașterii.................... │
││
│││
││
funcția................................ │
││
│││
││
posesor al BI seria..... nr. ......
│
││
│││
││
cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││
││
domiciliul............................. Specimen semna-
Specimen stam- ││
││
tura
pila însoți-
││
││
toare
││
│├────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤│
││2.2 NUMELE ȘI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││
││
....................................... │
││
│││
││
data/locul nașterii.................... │
││
│││
││
funcția................................ │
││
│││
││
posesor al BI seria..... nr. ......
│
││
│││
││
cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││
││
domiciliul............................. Specimen semna-
Specimen stam- ││
││
tura
pila însoți-
││
││
toare
││
│├────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤│
││2.3 NUMELE ȘI PRENUMELE.................... ┌───────────────┐┌─────────────┐││
││
....................................... │
││
│││
││
data/locul nașterii.................... │
││
│││
││
funcția................................ │
││
│││
││
posesor al BI seria..... nr. ......
│
││
│││
││
cod numeric personal .................. └───────────────┘└─────────────┘││
││
domiciliul............................. Specimen semna-
Specimen stam- ││
││
tura
pila însoți-
││
││
toare
││
│└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
_________________________________
Conducerea persoanei declarante
S.S./L.S.

Anexa 2 -------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "CENTRALA BĂNCII" se înscriu denumirea în clar și codul centralei băncii.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante, în cadrul căreia își desfășoară activitatea persoanele împuternicite de conducerea băncii sa notifice cererile, declarațiile și anularile de incidente de plati.

În paragraful "2." se înscriu datele de identificare ale angajaților persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea acesteia sa notifice cererile, declarațiile și anularile de incidente de plati, fiind singurele în măsura sa consulte informațiile deținute la Centrala Incidentelor de Plati.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila conducerii persoanei declarante.

Anexa 3 A

--------
(recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN FISIERUL NAȚIONAL DE CECURI
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────┐
┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES
│
│Loc rezervat luării în evidenta la CIP│
│.....................
│
│
│
│Cod .................
│
│Nr. CIP ..............
│
└───────────────────────┘
└──────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ...........................
│
│
Adresa .................................. Tel. ..........................
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicitam înscrierea incidentului de plata produs cu cec pe numele ....... │
│.....................cu Cod
/Cod num.........., în calitate de ...........
│
│
fiscal
pers
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. BANCA TRASA.................................... Cod....................... │
│
│
│Tip cec la ┌┐
┌┐
┌┐
┌┐
┌┐
│
│origine:
└┘Cec simplu └┘Cec barat └┘Cec de numerar └┘Cec de
└┘Cec circular│
│
călătorie
│
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Tip cec la┌─┐
┌─┐
┌─┐
┌─┐
┌─┐
│
│momentul
├─┤cec simplu
├─┤cec barat └─┘cec de
└─┘cec de
└─┘cec circular│
│refuzului:├─┤cec barat
└─┘cec barat
numerar
călătorie
│
│
├─┤cec certificat
certificat
│
│
├─┤cec barat certificat
│
│
└─┘cec de numerar
│
│
┌─────────────────────────────┐
│
│ CEC Seria ....... Nr. ...........
Suma└─────────────────────────────┘lei
│
│
│
│ emis la .............
|_|_|_|_|_|_|_|_|
│
│
(localitatea)
(data emiterii)
│
│
┌──────────────────────────────┐
│
│ Compensabil la .................
Suma└──────────────────────────────┘lei
│
│
refuzată
│
├───────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────┤
│ TRAGATOR .......................
│BENEFICIAR/
│
│
Cod /Cod num.
│Ultimul GIRATAR.........................
│
│fiscal/ pers.
.................
│
Cod /Cod num.
│
│ Cont nr. .......................
│fiscal/ pers.
........................
│
│
│Cont nr. ...............................
│
│
│Deschis la .............................
│
│
│Cod ....................................
│
└───────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
│
│
│
│[]cec emis fără autorizarea trasului*)
[]interzicerea plății de către traga-│
│[]cec refuzat din lipsa totală de
tor, în cazul prezentării la plata │
│
disponibil, în cazul prezentării la
după expirarea termenului de
│
│
plata înainte de expirarea termenului
prezentare
│
│
de prezentare*)
[]cec refuzat din lipsa totală sau
│
│[]cec refuzat din lipsa parțială de
parțială de disponibil, în cazul
│
│
disponibil, în cazul prezentării la
prezentării la plata după expirarea│
│
plata înainte de expirarea termenului
termenului de prezentare
│
│
de prezentare*)
[]cecul prezintă diferite conditio-
│
│[]cec emis cu data falsa sau căruia îi
nari privind efectuarea plății
│
│
lipsește o mențiune obligatorie*)
[]litigiu cu privire la dreptul de
│
│[]cec circular/cec de călătorie emis la
proprietate
│
│
purtător*)
[]cecul aparține unui tiraj de ins-
│
│[]cec emis de către un tragator aflat
trumente neavizat de BNR
│
│
în interdicție bancară*)
[]cecul aparține unui set de instru- │
│[]falimentul tragatorului
mente care a fost retras din
│
│[]lipsa de mandat
circulație
│
│
[]cec declarat pierdut, furat, dis-
│
│
trus
│
│
[]modificarea sau ștergerea unor men-│
│
tiuni obligatorii
│
│
[]vicii de completare a mentiunilor
│
│
de pe cec**)
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│5. INTERDICȚIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI
│
│
[] tragatorul este declarat de banca noastră în interdicție bancară
│
│
în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| - |_|_|_|_|_|_|_|_|
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Se completează și paragraful 5. Aceste incidente de plati majore apărute
în comerțul cu cecuri determina înscrierea automată a tragatorului în
Fisierul Național al Persoanelor cu Risc.
Se referă la:
- transcrierea în litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 6 din
Normele-Cadru nr. 7/1994
---------------------
Persoana acreditata
S.S/L.S.

Anexa 3 A

--------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă Centralei Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă refuzului la plata.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în Fisierul național de cecuri.

În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3A, precum și calitatea acesteia de tragator.

În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plata:

- denumirea și codul băncii trase;

- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului în momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului în momentul declarării acestuia ca refuz bancar;

- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și numărul de cont ale tragatorului;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.

În cazul în care cecul are înscrisă ca data a emiterii sale o data ulterioara datei prezentării la plata (cec postdatat), persoana acreditata de la nodul de acces va înscrie la rubrica "Data emiterii" de pe cererea de înscriere a refuzului bancar în Fisierul național de cecuri data transmiterii acesteia la CIP, data menționată pe cec ca data a emiterii considerându-se ca și cum nu ar fi fost scrisă.

În paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plata al cecului respectiv. Selectarea motivului "lipsa totală/parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului, respectiv după expirarea termenului de prezentare" se face în funcție de data prezentării la plata a cecului [vezi art. 2 lit. a)].

În cazul în care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancară a plătitorului unui cec nu poate efectua plata, parțial sau în totalitate, pe cererea de înscriere a refuzului bancar, transmisă la CIP, se vor selecta motivele de refuz: "lipsa parțială/totală de disponibil" și, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".

În cazul în care unui client i se închide contul și ulterior se prezintă la plata un cec emis de acesta, unitatea bancară respectiva va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare pe care va selecta motivul "lipsa totală de disponibil".

Paragraful "5." se completează numai dacă unul dintre motivele refuzului la plata este: "cec emis fără autorizarea trasului", "cec refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec refuzat din lipsa parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare", "cec emis cu data falsa sau căruia îi lipsește o mențiune obligatorie", "cec circular/cec de călătorie emis la purtător" sau "cec emis de către un tragator aflat în interdicție bancară", caz în care se va completa și perioada de interdicție bancară de un an, începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plata major.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 3 B

--------
(recto)
-------
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR
ÎN FISIERUL NAȚIONAL DE CAMBII
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────┐
┌──────────────────────────────────────┐
│NOD DE ACCES
│
│Loc rezervat luării în evidenta la CIP│
│.....................
│
│
│
│Cod .................
│
│Nr. CIP ..............
│
└───────────────────────┘
└──────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ........................ Cod ...........................
│
│
Adresa .................................. Tel. ..........................
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicitam înscrierea incidentului de plata produs cu cambie pe numele .... │
│.....................cu Cod
/Cod num.........., în calitate de ...........
│
│
fiscal
pers
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Cambia emisă la ............. |_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare......
│
│
localitatea
(data emiterii)
┌──────────────┐
│
│
platibila la ............... |_|_|_|_|_|_|_|_|
Suma └──────────────┘lei
│
│
localitatea
(data emiterii)
│
│
Suma ┌─────────────┐
│
│
Compensabila la ...........................
refuzată └─────────────┘lei
│
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ TRAS ....................
│ACCEPTANT.........................
│
│
Cod /Cod num.
│
Cod /Cod num.
│
│fiscal/ pers. ...................
│fiscal/ pers. ....................
│
│ Cont nr. .......................
│
│
│ Deschis la .....................
│AVALIST ..........................
│
│ Cod ............................
│
Cod /Cod num.
│
│
│fiscal/ pers. ....................
│
│
│AVALIZAT..........................
│
│
│
Cod /Cod num.
│
│
│fiscal/ pers. ....................
│
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ TRAGATOR .......................
│BENEFICIAR/
│
│
Cod /Cod num.
│Ultimul GIRATAR......................
│
│fiscal/ pers.
.................
│
Cod /Cod num.
│
│ Adresa .........................
│fiscal/ pers. .......................
│
│
│Cu cont la ..........................
│
│
│Cod .................................
│
└──────────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATA
[] cambie refuzată din lipsa totală│
│
[] scoaterea cambiei fără existenta
sau parțială de disponibil, în
│
│
în total/în parte a creanței
cazul prezentării la plata după │
│
cedate în momentul cesiunii
expirarea termenului de prezen- │
│
acesteia*)
tare
│
│
[] cambie cu scadenta la vedere, refu-
[] cambie emisă cu data falsa sau
│
│
zata din lipsa totală de disponibil,
căreia îi lipsește o mențiune
│
│
în cazul prezentării la plata în
obligatorie
│
│
termen*)
[] interzicerea plății de către
│
│
[] cambie cu scadenta la vedere, refu-
tras, în cazul prezentării la
│
│
zata din lipsa parțială de dispo-
plata după expirarea termenului │
│
nibil, în cazul prezentării la plata
de prezentare
│
│
în termen*)
[] lipsa de mandat a semnatarului
│
│
[] cambie cu scadenta la un anume tip
[] falimentul plătitorului
│
│
de la vedere, la un anume timp de
[] litigiu cu privire la dreptul de│
│
la data emiterii sau la o data fixa,
proprietate
│
│
refuzată din lipsa totală de dispo-
[] cambia prezintă diferite condi- │
│
nibil, în cazul prezentării la plata
tionari privind efectuarea
│
│
la termen*)
plății
│
│
[] cambie cu scadenta la un anume timp
[] cambie declarata pierdută, fu-
│
│
de la vedere, la un anume timp de la
rata, distrusa
│
│
data emiterii sau la o data fixa,
[] modificarea sau ștergerea unor
│
│
refuzată din lipsa parțială de dis-
mențiuni obligatorii
│
│
ponibil, în cazul prezentării la
[] vicii de completare a mentiu-
│
│
plata la termen*)
nilor de pe cambie**)
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Aceste incidente de plati majore apărute în comerțul cu cambii determina
înscrierea automată a trasului în Fisierul Național al Persoanelor cu
Risc.
**) Se referă la:
- transcrierea în litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu
certitudine a acesteia
- nerespectarea pct. 7 din
Normele-Cadru nr. 6/1994
---------------------
Persoana acreditata
S.S/L.S.

Anexa 3 B

--------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă Centralei Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă refuzului la plata.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în Fisierul național de cambii.

În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3B, precum și calitatea acesteia de tras, tragator sau avalist.

În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plata:

- data și locul emiterii, numărul de exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);

- numele sau denumirea, codul fiscal ori codul numeric personal ale trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului;

- numele sau denumirea și codul fiscal ori codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa tragatorului;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.

În paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plata al cambiei respective. Selectarea motivului "lipsa totală/parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare", se face în funcție de data prezentării la plata a cambiei [vezi art. 2 lit. a)].

În cazul în care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancară a plătitorului unei cambii nu poate efectua plata, parțial sau în totalitate, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsa parțială/totală de disponibil" și, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".

În cazul în care unui client i se închide contul și ulterior se prezintă la plata o cambie emisă de către acesta, unitatea bancară respectiva va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsa totală de disponibil".

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 3C --------

(recto)
-------
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR
ÎN FISIERUL NAȚIONAL DE BILETE LA ORDIN
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐
┌────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES
│
│ Loc rezervat luării în │
│
│
│
evidenta la CIP
│
│ ........................│
│
│
│
│
│
│
│ Cod ....................│
│
│
│
│
│ Nr. CIP .............
│
└─────────────────────────┘
└────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ...................................
Cod ................ │
│
│
│
Adresa .............................................
Tel. ............... │
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. Solicitam înscrierea incidentului de plata produs cu bilet la ordin pe
│
│
│
│
numele .......... cu Cod
/ Cod num. ..........., în calitate de ..........│
│
fiscal
pers.
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Bilet la Ordin emis la .........,|_|_|_|_|_|_|_|_| nr. exemplare ......
│
│
(localit.) (data emiterii)
│
│
┌────────────────────┐
│
│
plătibil la .............,|_|_|_|_|_|_|_|_| Suma └────────────────────┘ lei│
│
(localitatea)
(data scadentei)
│
│
Suma ┌────────────────────┐
│
│
Compensabil la ......................... refuzată└────────────────────┘ lei│
│
│
│ ───────────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
│
│
AVALIST ......................., Cod
/ Cod num. .........................
│
│
fiscal
pers.
│
│
│
│
AVALIZAT ......................, Cod
/ Cod num. .........................
│
│
fiscal
pers.
│
│ ───────────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
BENEFICIAR/
│
│
SUBSCRIITOR ...................
Ultimul GIRATOR .........................
│
│
│
│
Cod / Cod num. ................
Cod / Cod num. ..........................
│
│ fiscal
pers.
fiscal
pers
│
│
│
│
Cont nr. ......................
Cu cont la ..............................
│
│
│
│
Deschis la ....................
Cod .....................................
│
│
│
│
Cod ...........................
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. MOTIVUL REFUZULUI DE PLATA
│
│
│
│ [] bilet la ordin cu scadenta la vedere,
[] bilet la ordin refuzat din lipsa│
│
refuzat din lipsa totală de disponibil,
totală sau parțială de disponi- │
│
în cazul prezentării la plata în
bil, în cazul prezentării la
│
│
termen*)
plata după expirarea termenului │
│ [] bilet la ordin cu scadenta la vedere,
de prezentare
│
│
refuzat din lipsa parțială de dispo-
[] bilet la ordin emis cu data
│
│
nibil, în cazul prezentării la plata
falsa sau căruia îi lipsește o
│
│
în termen*)
mențiune obligatorie
│
│ [] bilet la ordin cu scadenta la un anume [] interzicerea plății de către
│
│
timp de la vedere, la un anume timp de
subscriitor, în cazul prezenta- │
│
la data emiterii sau la o data fixa,
rii la plata după expirarea
│
│
refuzat din lipsa totală de disponibil,
termenului de prezentare
│
│
în cazul prezentării la plata la
[] lipsa de mandat a semnatarului
│
│
termen*)
[] falimentul plătitorului
│
│ [] bilet la ordin cu scadenta la un anume [] litigiu cu privire la dreptul
│
│
timp de la vedere, la un anume timp de
de proprietate
│
│
la data emiterii sau la o data fixa,
[] biletul la ordin
prezintă
│
│
refuzat din lipsa parțială de dispo-
diferite conditionari privind
│
│
nibil, în cazul prezentării la plata
efectuarea plății
│
│
la termen*)
[] bilet la ordin declarat pierdut,│
│
furat, distrus
│
│
[] modificarea sau ștergerea unor
│
│
mențiuni obligatorii
│
│
[] vicii de completare a mențiuni- │
│
lor de pe biletul la ordin**)
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
- nerespectarea pct. 7 din
Normele-Cadru nr. 6/1994 .
------------------
Persoana acreditata
S.S./L.S.

*) Aceste incidente de plati majore apărute în comerțul cu bilete la ordin determina înscrierea automată a subscriitorului în Fisierul Național al Persoanelor cu Risc.

Notă

**) Se referă la:

- transcrierea în litere a sumei de plata nu permite stabilirea cu certitudine a acestuia

Anexa 3C (verso)

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă refuzului la plata.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în Fisierul național de bilete la ordin.

În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 3C, precum și calitatea acesteia de subscriitor sau avalist.

În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plata:

- data și locul emiterii, numărul de exmplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.

În paragraful "4." se selecteaza unul sau mai multe dintre motivele refuzului la plata al biletului la ordin respectiv. Selectarea motivului "lipsa totală/parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata în/la termen, respectiv după expirarea termenului de prezentare", se face în funcție de data prezentării la plata a biletului la ordin [vezi art. 2 lit. a)].

În cazul în care, ca urmare a unei popriri, unitatea bancară a plătitorului unui bilet la ordin nu poate efectua plata, parțial sau în totalitate, pe cererea de înscriere a refuzului bancar transmisă la CIP se vor selecta motivele de refuz: "lipsa parțială/totală de disponibil și, respectiv, "litigiu cu privire la dreptul de proprietate".

În cazul în care unui client i se închide contul și, ulterior, se prezintă la plata un bilet la ordin emis de către acesta, unitatea bancară respectiva va transmite la CIP cererea de înscriere a refuzului bancar corespunzătoare, pe care va selecta motivul "lipsa totală de disponibil".

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 4 A

---------
(recto)
-------
Sigla persoanei declarante
DECLARAȚIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE
A CECURILOR
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐
┌────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES
│
│ Loc rezervat luării în │
│
│
│
evidenta la CIP
│
│ ........................│
│
│
│
│
│
│
│ Cod ....................│
│
│
│
│
│ Nr. CIP .............
│
└─────────────────────────┘
└────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ...................................
Cod ................ │
│
│
│
Adresa .............................................
Tel. ............... │
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │
│
Cod numeric
│
│
...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|│
│
│
│
emis de ......., la data de |_|_|_|_|_|_|_|_|, reprezentant al ........... │
│
(denumire
│
│
................... natura juridică ......., Cod fiscal
│
│
persoana juridică)
│
│
│
│
pe propria răspundere,
│
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3.Declar(a) cecul/cecurile:
Declarația către CIP privind anularea │
│
cecului/cecurilor se face numai din
│
│
initiativa băncii trase.
│
│
│
│ [] pierdut(e) [] furat(e) [] distrus(e) [] anulat(e)
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. BANCA TRASA ........................................ Cod ................. │
│
│
│
Tip cec la│[] Cec simplu [] Cec barat [] Cec de [] Cec de
[] Cec circular│
│
origine
│
numerar
călătorie
│
│
──────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────── │
│
Tip cec la│[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de
[] cec circular│
│
momentul
│[] cec barat
[] cec barat
numerar
călătorie
│
│
p/f/d:
│[] cec
certificat
│
│
│
certificat
│
│
│[] cec barat certificat
│
│
│[] cec numerar
│
│
│
│
CEC Seria ...., nr. ........................
│
│
┌────────────────────┐
│
│
emis la ................. |_|_|_|_|_|_|_|_|
Suma └────────────────────┘ lei│
│
(localitatea)
(data emiterii)
│
│
│
│
(în litere)
│
│
Compensabil la ...........................................................
│
│
│
│
│ BENEFICIAR/
│
│
TRAGATOR ........................ │ Ultimul GIRATAR ......................
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num. ............... │ Cod
/ Cod num. ......................
│
│
fiscal
pers.
│fiscal
pers.
│
│
│
│
│
Cont nr. ........................ │ Cont nr. .............................
│
│
│
│
│
│ Deschis la ...........................
│
│
│
│
│
│ Cod .....................
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│5. BANCA TRASA ......................................., Cod ................. │
│
│
│
Tip cec la│[] Cec simplu [] Cec barat [] Cec de [] Cec de
[] Cec circular│
│
origine
│
numerar
călătorie
│
│
──────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────── │
│
Tip cec la│[] cec simplu [] cec barat [] cec de [] cec de
[] cec circular│
│
momentul
│[] cec barat
[] cec barat
numerar
călătorie
│
│
p/f/d/a:
│[] cec
certificat
│
│
│
certificat
│
│
│[] cec barat certificat
│
│
│[] cec numerar
│
│
│
│
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........., pana la Seria ..... nr. ....... │
│
│
│
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........., pana la Seria ..... nr. ....... │
│
│
│
= CECURILE de la Seria ..... nr. ........., pana la Seria ..... nr. ....... │
│
│
│
Cod
/ Cod num.
│
│
Tragator ..............................
fiscal
pers
.................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
------------------------
-------------------
Semnatura solicitantului
Persoana acreditata

Anexa 4 A

--------
(verso)
--------
MOD DE COMPLETARE
La rubrica "Nr. ╔" se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.
În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului/cecurilor.
Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a declarației în baza de date a CIP.
În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara cecul/cecurile pierdut(e), furat(e), distrus(e) sau anulat(e).
Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declara pe propria răspundere cecul/cecurile pierdut(e), furat(e) sau distrus(e), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.
În paragraful "3.":
- subsemnatul bifeaza una dintre casutele "pierdut(e)", "furat(e)" sau "distrus(e)".
În cazul în care acesta declara un singur cec completat ca fiind pierdut, furat sau distrus bareaza cuvântul "cecurile" și completează paragraful "4.". Pentru fiecare cec completat pierdut, furat sau distrus se va întocmi câte un formular tip anexa nr. 4A.
În cazul în care acesta declara unul sau mai multe cecuri necompletate pierdute, furate sau distruse se bareaza cuvântul "cecurile", respectiv "cecul", și se completează paragraful "5.";
- banca trasa bifeaza pentru anularea uneia sau mai multor serii de cecuri necompletate numai casuta "anulat(e)", prin persoana acreditata care întocmește declarația, după care aceasta va completa paragraful "5." și va semna la rubrica "S.S./L.S.".
În paragraful "4." se înscriu informații preluate de pe cecul declarat de subsemnat, conform opțiunii de la paragraful "3." ca fiind pierdut/furat/distrus:
- denumirea și codul băncii trase;
- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus;
- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma în cifre și în litere;
- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și numărul de cont ale tragatorului;
- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.
În paragraful "5." se înscriu denumirea și codul băncii trase și se completează cu informații privind seriile și numerele formularelor de cec necompletate pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e), precum și cu numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale clientului căruia i-au fost vândute cecurile respective (rubrica "Tragator"). La rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul p/f/d/a" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării acestuia ca pierdut/furat/distrus/anulat.
În cazul în care seriile și numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" și "pana la", solicitantul completand seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile rămase necompletate privind seria și numărul cecurilor vor fi barate. Se va completa un formular tip anexa nr. 4A pentru fiecare tip de carnete de cecuri declarate ca pierdute/furate/distruse/anulate (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie și cec circular).
La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea/furtul/distrugerea cecului sau a cecurilor respective.
La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.

Anexa 4 B

--------
(recto)
-------
Sigla persoanei declarante
DECLARAȚIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE
A CAMBIILOR
Nr. ........ |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌─────────────────────────┐
┌────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES
│
│ Loc rezervat luării în │
│
│
│
evidenta la CIP
│
│ ........................│
│
│
│
│
│
│
│ Cod ....................│
│
│
│
│
│ Nr. CIP .............
│
└─────────────────────────┘
└────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ...................................
Cod ................ │
│
│
│
Adresa .............................................
Tel. ............... │
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL ..........................., adresa .......................... │
│
Cod numeric
│
│
...... posesor al BI seria.... nr. .., personal |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|_|│
│
│
│
emis de ......., la data de |_|_|_|_|_|_|_|_|, reprezentant al ........... │
│
(data emiterii)
(denumire
│
│
................... natura juridică ......., Cod fiscal
│
│
persoana juridică)
│
│
│
│
declar pe propria răspundere cambia
[]pierdută
[] furata
[] distrusa.
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. Cambia emisă la ..............|_|_|_|_|_|_|_|_|
nr. exemplare .......
│
│
(localitatea)
(data emiterii)
│
│
│
│
┌────────────────────┐
│
│
platibila la ............. |_|_|_|_|_|_|_|_| Suma └────────────────────┘ lei│
│
(localitatea)
(data scadentei
│
│
│
│
(în litere)
│
│
Compensabila la ..........................................................
│
│
│
│
TRAS ............................ │ ACCEPTANT ............................
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num. ............... │ Cod
/ Cod num. ......................
│
│
fiscal
pers.
│fiscal
pers.
│
│
│
│
│
Cont nr. ........................ │ AVALIST ..............................
│
│
│
│
│
Deschis la ...................... │
Cod
/ Cod num.......................
│
│
│ fiscal
pers.
│
│
Cod ............................. │ AVALIZAT .............................
│
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num. .....................
│
│
│ fiscal
pers
│
│ ───────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────
│
│
│
│
│
│ BENEFICIAR/
│
│
TRAGATOR ........................ │ Ultimul GIRATAR ......................
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num. ............... │ Cod
/ Cod num. ......................
│
│
fiscal
pers.
│fiscal
pers.
│
│
│
│
│
Adresa .......................... │ Cu cont la ...........................
│
│
│
│
│
................................. │ Cod ..................................
│
│
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
------------------------
-------------------
Semnatura solicitantului
Persoana acreditata

Anexa 4 B

---------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă pierderii/furtului/distrugerii cambiei.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a declarației în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierdută, furata sau distrusa.

Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declara pe propria răspundere cambia pierdută, furata sau distrusa, în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.

În cazul în care cambia este declarata pierdută se bifeaza casuta corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furata, respectiv distrusa.

În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe cambia declarata pierdută/furata/distrusa:

- data și locul emiterii, numărul de exemplare, locul plății și data scadentei, locul compensării, suma în cifre și în litere;

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa tragatorului;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.

La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea/furtul/distrugerea cambiei respective.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.

Anexa 4C --------

(recto)
-------
Sigla persoanei declarante
DECLARAȚIE DE PIERDERE/FURT/DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN
Nr. .........|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
┌───────────────────────────┐
┌─────────────────────────────────┐
│ NOD DE ACCES
│
│ Loc rezervat luării în evidenta │
│ ........................
│
│ la CIP
│
│ Cod ....................
│
│ Nr. CIP ....................... │
└───────────────────────────┘
└─────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTA ............................ Cod ........................ │
│
Adresa ...................................... Tel. ....................... │
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2.SUBSEMNATUL ................................., adresa ..................... │
│
Cod numeric
┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐
│
│
posesor al BI seria ...... nr. .............,
personal
└┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘
│
│
│
│
emis de ......., la data de |_|_|_|_|_|_|, reprezentant al ................ │
│
(data emiterii)
(denumire pers.jur.│
│
│
│
natura juridică ......, Cod fiscal .....................
│
│
│
│
declar pe propria răspundere biletul de ordin ┌┐ pierdut ┌┐ furat ┌┐ distrus│
│
└┘
└┘
└┘
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│3.Biletul la Ordin emis la .............|_|_|_|_|_|_|
nr. exemplare ......
│
│
(localitatea) (data emiterii)
│
│
│
│
plătibil la ............ |_|_|_|_|_|_|_|
Suma ┌─────────────────────┐ lei │
│
(localitatea) (data scadentei)
└─────────────────────┘
│
│
│
│
Compensabil la .................
...........(în litere)
│
│
│
│────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
│
│
AVALIST ........................, Cod
Cod num. ........................
│
│
fiscal/pers.
│
│
│
│
AVALIZAT ......................., Cod
Cod num. ........................
│
│
fiscal/pers.
│
│
│
│
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│ SUBSCRIITOR ....................... │BENEFICIAR/
│
│
│Ultimul GIRATAR .....................
│
│ Cod
Cod num. ................... │
│
│ fiscal/pers.
│Cod
Cod num. .....................
│
│
│fiscal/pers.
│
│ Cont nr. .......................... │
│
│
│
│
│ Deschis la ........................ │Cu cont la ..........................
│
│
│
│
│ Cod ............................... │Cod .................................
│
│
│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
────────────────────
──────────────────
Semnatura solicitantului
Persoana acreditata

Anexa 4C Notă

--------

(verso)

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă pierderii/furtului/distrugerii biletului la ordin.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a declarației în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat sau distrus.

Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care declara pe propria răspundere biletul la ordin pierdut, furat sau distrus, în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.

În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut se bifeaza casuta corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus.

În paragraful "3." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut/furat/distrus:

- data și locul emiterii, numărul de exemplare, locul plății, data scadentei, locul compensării, suma în cifre și în litere;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.

La rubrica "Semnatura solicitantului" se aplica semnatura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea/furtul/distrugerea biletului la ordin respectiv.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declarația.

--------

Anexa 5 --------

Sigla persoanei declarante
SOMAȚIE
Nr. ....... |_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
De la ................................. cod ................................
(unitate bancară)
Către ......................................................................
(titular de cont)
În data de |_|_|_|_|_|_| ați emis un cec .................., ..............,
(tip cec la origine)
(tip cec la
momentul refu-
zului)
refuzat pe motiv ...........................................................,
seria ............., nr. ........., emis la ................................,
pentru suma de ......................... lei (în litere)
în beneficiul lui ................................, prezentat la plata de ...
(numele sau denumirea benef.)
........................................ .
(numele/denumirea ultimului posesor)
În consecinta, în perioada |_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_| va aflați în INTERDICȚIE
BANCARĂ.
În aceasta perioada va este interzis sa emiteti cecuri și aveti obligația sa
restituiti fără întârziere tuturor băncilor formularele de cecuri, ridicate
de la acestea.
Unitățile bancare care v-au eliberat formulare de cec pentru retragerea de
numerar va vor permite sa le folosiți în continuare în acest scop, dar numai
dacă au aplicat pe fata lor înscrisul NUMERAR.
■ Precizări asupra modalităților de aplicare a legilor și a reglementărilor
BNR în vigoare!
● În conformitate cu
art. 84 din Legea nr. 59/1934 , modificată prin Legea
nr. 83/1994, pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile
refuzate la plata din lipsa totală sau parțială de disponibil, cecurile
emise cu data falsa sau cărora le lipsește o mențiune obligatorie, cecurile
circulare sau cecurile de călătorie emise la purtător, sunteți pasibil de
pedeapsa cu amenda de la 5.000 la 100.000 lei și închisoare de la 6 luni
la un an, afară de cazul când fapta constituie un delict sancționat cu o
pedeapsa mai mare.
● Interdicția bancară de a emite cecuri s-a pronunțat prin aplicarea art.
27-30 din Regulamentul BNR privind organizarea și funcționarea la Banca
Nationala a României a Centralei Incidentelor de Plati.
● Banca noastră are obligația sa semnaleze interdicția bancară de a emite
cecuri declarata dvs. la Centrala Incidentelor de Plati care o va înscrie
într-un fisier de incidente de plati creat pe numele dvs.
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ După expirarea perioadei de interdicție bancară, aveti din nou dreptul sa
│
│ emiteti cecuri cu condiția ca în aceasta perioada sa nu mai trageti un alt │
│ cec și sa nu va aflați sub o interdicție bancară notificată de o alta
│
│ banca.
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
─────────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.

Anexa 6 A

--------
(recto)
--------
BNR - CIP
FISIERUL NAȚIONAL DE CECURI
DECLARAȚIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLATI PRIVIND
INTERDICȚIA BANCARĂ
Nr. ....... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Către .................................. Cod ......................
(centrala băncii)
Va informăm ca ....................................................
(titularul de cont)
Cod numeric
┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐
Cod fiscal .....................
personal
└┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘
în perioada |_|_|_|_|_|_|_|_| |_|_|_|_|_|_|_|_|
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. [] se afla notificat la CIP ca fiind în INTERDICȚIE BANCARĂ
│
│
│
│
Aveti obligația distribuirii acestei informații în propriul sistem
│
│
interbancar în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client
│
│
sa genereze un nou incident de plata asupra unui alt cont al sau.
│
│
│
│
În eventualitatea în care o unitate teritorială din propriul sistem
│
│
interbancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de
│
│
cont, are obligația sa le recupereze de la acesta.
│
│
│
│
În cazul în care nu recuperează toate formularele de cecuri distribuite
│
│
pe numele respectivului titular de cont, cu excepția cecurilor utilizate
│
│
pentru retragerea de numerar care poarta pe fata lor înscrisul NUMERAR,
│
│
unitatea bancară teritorială are obligația completării unei Declarații de │
│
pierdere/furt/distrugere/anulare a cecurilor, pe care o va transmite
│
│
la CIP într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data
│
│
emiterii prezentei declarații, prin care se declara nule aceste formulare.│
│
│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. [] nu mai face obiectul unei INTERDICȚII BANCARE
│
│
Aveti obligația distribuirii acestei informații în propriul sistem
│
│
interbancar.
│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
───────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.

Anexa 6 A

--------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele Centralei Incidentelor de Plati (CIP).

În situația în care CIP notifica tuturor centralelor băncilor declararea unui titular de cont în interdicție bancară, persoana acreditata de la CIP are obligația sa bifeze casuta de la paragraful "1.".

În situația în care CIP notifica tuturor centralelor băncilor anularea interdicției bancare declarata anterior printr-o cerere de anulare a incidentului de plata privind cecul, persoana acreditata de la CIP are obligația sa bifeze casuta de la paragraful "2.".

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate de la CIP.

Anexa 6 B

--------
(recto)
-------
BNR - CIP
FISIERUL NAȚIONAL DE INCIDENTE DE PLATI
DECLARAȚIE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLATI DE
PRIERDERE/FURT/DISTRUGERE/ANULARE
A INSTRUMENTELOR DE PLATA
Nr. .......|_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Către .................................. Cod ..........................
(Centrala băncii)
Va informăm ca ........................................................
(Titularul de cont)
Cod numeric
┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐
Cod fiscal .....................
personal
└┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘
având contul nr. ..........., deschis la ...............................
(banca trasa/a trasului/a
subscriitorului)
Cod ...........................
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e)
│
│
pierdut(e)/furat(e)/distrus(e)/anulat(e)
│
│
│
│
în data de |_|_|_|_|_|_|_|_|
│
├───────────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
[] CUCEL:
│
│
Tip cec la │[] cec
[] cec
[] cec de
[] cec de
[] cec
│
│
origine:
│
simplu
barat
numerar
călătorie
circular
│
│
───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
Tip cec la │[] cec
[] cec
[] cec de
[] cec de
[] cec
│
│
momentul
│
simplu
barat
numerar
călătorie
circular
│
│
p/f/d:
│[] cec barat [] cec barat
│
│
│
certificat
│
│
│[] cec certificat
│
│
│[] cec barat certificat
│
│
│[] cec de numerar
│
│
│
│
Seria ........... Nr. ......... emis la ...............|_|_|_|_|_|_|_|
│
│
(localitatea)
(data emiterii)
│
│
│
│
pentru suma de ....................... lei,
│
│
│
│
în beneficiul lui .......................................
│
│
(numele sau denumirea beneficiarului)
│
│
│
│
Tip cec la │[] cec
[] cec
[] cec de
[] cec de
[] cec
│
│
origine:
│
simplu
barat
numerar
călătorie
circular
│
│
───────────┼────────────────────────────────────────────────────────────── │
│
Tip cec la │[] cec
[] cec
[] cec de
[] cec de
[] cec
│
│
momentul
│
simplu
barat
numerar
călătorie
circular
│
│
p/f/d:
│
│
│
│[] cec barat
│
│
│
│
│
│[] cec de numerar
│
│
│
│
│
│= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., pana la Seria ...... nr. ......
│
│= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., pana la Seria ...... nr. ......
│
│= CECURILE de la Seria ...... nr. ......., pana la Seria ...... nr. ......
│
│
│
├───────────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│[] CAMBIA: emisă la ..........................., |_|_|_|_|_|_|_|_|
│
│
(localitatea)
(data emiterii)
│
│
│
│
de către ........................................................
│
│
(numele sau denumirea tragatorului)
│
│
│
│
pentru suma de ................................ lei, ............
│
│
(în litere)
│
│
│
│
în beneficiul lui ...............................................
│
│
(numele sau denumirea beneficiarului)
│
│
│
│
platibila la |_|_|_|_|_|_|_|_|
│
│
(data scadentei)
│
│
│
├───────────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│[] BILETUL LA ORDIN: emis la ........................, |_|_|_|_|_|_|_|_|
│
│
(localitatea)
(data emiterii)
│
│
│
│ pentru suma de ................................ lei, ................
│
│
(în litere)
│
│
│
│ în beneficiul lui .............................. plătibil la |_|_|_|_|_|_|
│
│
(numele sau denumirea beneficiarului)
(data scadentei)│
│
│
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
───────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.

Anexa 6 B

--------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele Centralei Incidentelor de Plati (CIP).

În paragraful "1." se înscrie data pierderii/furtului/distrugerii/anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut se bareaza cuvintele "furat", "distrus" și "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse și, respectiv, anulate. În funcție de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifeaza casuta corespunzătoare acestuia, completandu-se informațiile din dreptul ei astfel:

● în cazul cecului - tipul cecului la origine (la tipărire) și tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii cecului, seria și numărul acestuia, data și locul emiterii, suma în cifre și în litere și numele sau denumirea beneficiarului;

● în cazul cambiei - data și locul emiterii, numele sau denumirea tragatorului, suma în cifre și în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum și data scadentei;

● în cazul biletului la ordin - data și locul emiterii, suma în cifre și în litere, numele sau denumirea beneficiarului, precum și data scadentei.

Observatie: În cazul în care se declara la CIP cecuri necompletate pierdute, furate, distruse sau anulate se completează informațiile privind tipul cecului la origine (la tipărire) și tipul cecului la momentul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării cecului, seriile și numerele acestor formulare. Dacă seriile și numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" și "pana la", persoana acreditata de la CIP completand seriile și numerele respectivelor formulare. Spațiile privind seria și numărul cecurilor rămase necompletate vor fi barate. În cazul declarării pierderii/furtului/distrugerii/anulării unor serii de cecuri necompletate se va întocmi pentru fiecare tip de carnet de cecuri (cec simplu, cec barat, cec de numerar, cec de călătorie și cec circular) câte un formular al anexei nr. 6B.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate de la CIP.

Anexa 7 Circuitul notificării interdicției bancare

Cerere de înscriere a refuzului
┌───────────┐
bancar în Fisierul Național de
│
Unitate
│
Cecuri (Anexa nr. 3A)
┌──>│teritorială│
│
└───────────┘
3 │
┌───────────┐
┌──────────┐
│
│
Unitate
│
┌─────────────────┐
┌────────>│Centrala 1│──┼──>│teritorială│
│
Banca
│
1
│
└──────────┘
│
└───────────┘
│(centrala/unitate├──────┐
│
│
┌───────────┐
│
teritorială
│
│
│
└──>│
Unitate
│
└─────────────────┘
│
│
│teritorială│
│
│
│
└───────────┘
1
│
│
│
│
│
│
Somație│
│
│
┌───────────┐
(Anexa │
│
│
│
Unitate
│
nr. 5)│
│
│
┌──>│teritorială│
│
v
│
3 │
└───────────┘
│
┌─────┐
2
│
┌──────────┐
│
┌───────────┐
│
│C I P├────────┼───────> │Centrala 2│──┼──>│
Unitate
│
│
└─────┘
│
└──────────┘
│
│teritorială│
│
^ Declarație│
.
│
└───────────┘
│
│
a CIP
│
.
│
┌───────────┐
v
│
privind
│
.
└──>│
Unitate
│
┌────────────┐
│interdicția│
.
│teritorială│
│ Titular de │
│
bancară
│
.
└───────────┘
│
cont X
│
│(Anexa
│
.
└────────────┘
│
nr. 6A)
│
.
│
│
.
┌───────────┐
│
│
.
│
Unitate
│
│
│
.
┌──>│teritorială│
│
│
.
3 │
└───────────┘
│
│
┌──────────┐
│
┌───────────┐
│
└────────>│Centrala n│──┼──>│
Unitate
│
│
└─┬────────┘
│
│teritorială│
│
│
^
│
└───────────┘
│ 6
│
│
│
┌───────────┐
└───────────────────────┘
│
└──>│
Unitate
│
Declarație de
│
│teritorială│
pierdere/furt/distrugere/anulare│
└─┬─────────┘
a cecurilor (Anexa nr. 4A)
│
│
^
│
│
│
│ 5
│
│
└──────────────┘
│
│
4
│
Formulare
│
de cecuri
│
necompletate │
│
│
┌──────┴───┐
│Titular de│
│
cont X
│
└──────────┘

Anexa 8 A

--------
(recto)
-------
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CECUL
Nr. .......|__|__|____|
(data emiterii)
┌─────────────────────┐
┌────────────────────────┐
│
NOD DE ACCES
│
│ Loc rezervat luării în │
│
..................│
│ evidenta la CIP
│
│
Cod ..............│
│ Nr. CIP .............. │
└─────────────────────┘
└────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 1. PERS. DECLARANTA .................... Cod ...........................
│
│
│
│
Adresa .............................. Tel. ..........................
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 2. Solicitam anularea incidentului de plata înscris pe numele ............ │
│
│
│
Cod
/ Cod num.
│
│
........ cu fiscal / pers. ......., în calitate de ... la plata cu cec
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATA înregistrat la CIP prin
│
│
Cererea de înscriere a refuzului bancar
│
│
│
│
în FNC Nr. ....... din |__|__|____| și Nr. CIP .... din |__|__|____|:
│
│
(data emiterii)
(data emiterii)
│
│
│
│
[] eroare sau omisiune a persoanei declarante;
│
│
│
│
[] hotărâre judecătorească definitiva comunicată persoanei declarante,
│
│
și anume: .........................................................
│
│
..................................................................;
│
│
│
│
[] alte motive prevăzute de reglementări BNR, și anume: ..............
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 4. BANCA TRASA ............................ Cod ........................
│
│
│
│
Tip cec la│ []Cec
[]Cec
[]Cec de
[]Cec de
[]Cec
│
│
origine:
│
simplu
barat
numerar
călătorie
circular
│
│
──────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
Tip cec la│ []cec
[]cec
[]cec de
[]cec de
[]cec
│
│
momentul
│
simplu
barat
numerar
călătorie
circular
│
│
refuzului:│ []cec
[]cec
│
│
│
barat
barat
│
│
│ []cec
certificat
│
│
│
certificat
│
│
│ []cec barat
│
│
│
certificat
│
│
│ []cec de
│
│
│
numerar
│
│
│
│
┌───────────────────┐
│
│
CEC Seria ......... Nr. .........
Suma │
│ lei
│
│
└───────────────────┘
│
│
│
│
emis la ..............|__|__|____|
│
│
(localitatea)
(data emiterii)
│
│
│
│
┌───────────────────┐
│
│
Compensabil la ..............
Suma │
│ lei
│
│
refuzată└───────────────────┘
│
│
│
│
──────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
│
BENEFICIAR/
│
│
TRAGATOR .....................
│
Ultimul GIRATAR ...................
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num.
│
Cod
/ Cod num.
│
│
fiscal/ pers. ................
│
fiscal/ pers. .....................
│
│
│
│
│
Cont nr. .....................
│
Cont nr. ..........................
│
│
│
│
│
│
Deschis la .......................
│
│
│
│
│
│
Cod ..............................
│
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 5. Din aceasta zi |__|__|____| titularul de cont ......................... │
│
│
│
nu mai face obiectul INTERDICȚIEI BANCARE transmisă la CIP prin
│
│
│
│
Cererea noastră de înscriere a refuzului bancar în
│
│
│
│
FNC Nr. ....... |__|__|____| și Nr. CIP ............. .
│
│
(data emiterii)
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
─────────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.

Anexa 8 A

---------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă anulării incidentului de plata.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plata.

În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8A, precum și calitatea acesteia de tragator.

În paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica motivul anulării incidentului de plata.

În paragraful "4." se înscriu informații preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plata:

- denumirea și codul băncii trase;

- tipul cecului; la rubrica "Tip cec la origine" se va bifa tipul cecului la momentul tipăririi, iar la rubrica "Tip cec la momentul refuzului" se va bifa corespunzător tipul cecului la momentul declarării sale ca incident bancar;

- seria și numărul cecului, data și locul emiterii, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal și numărul de cont ale tragatorului;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, numărul de cont, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.

Paragraful "5." se completează numai dacă persoana declaranta solicita anularea unui incident de plata major.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 8 B

--------
(recto)
-------
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATA PRIVIND CAMBIA
Nr. .......|__|__|____|
(data emiterii)
┌─────────────────────┐
┌────────────────────────┐
│
NOD DE ACCES
│
│ Loc rezervat luării în │
│
..................│
│ evidenta la CIP
│
│
Cod ..............│
│ Nr. CIP .............. │
└─────────────────────┘
└────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 1. PERS. DECLARANTA .................... Cod ...........................
│
│
│
│
Adresa .............................. Tel. ..........................
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 2. Solicitam anularea incidentului de plata înscris pe numele ............ │
│
│
│
Cod
/ Cod num.
│
│
...... cu fiscal / pers. ......., în calitate de ... la plata cu cambie │
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 3. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATA înregistrat la CIP prin
│
│
Cererea de înscriere a refuzului bancar
│
│
│
│
în FNCb Nr. ....... din |__|__|____| și Nr. CIP .... din |__|__|____|:
│
│
(data emiterii)
(data emiterii)
│
│
│
│
[] eroare sau omisiune a persoanei declarante;
│
│
│
│
[] hotărâre judecătorească definitiva comunicată persoanei declarante,
│
│
și anume: .........................................................
│
│
..................................................................;
│
│
│
│
[] alte motive prevăzute de reglementări BNR, și anume: ..............
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 4. Cambia emisă la ............. |__|__|____|
nr. exemplare .......
│
│
(localitatea)
(data emiterii)
│
│
│
│
┌───────────────┐
│
│
platibila la ........... |__|__|____|
Suma │
│ lei
│
│
(localitatea) (data scadentei)
└───────────────┘
│
│
│
│
┌───────────────┐
│
│
Compensabila la ...............
Suma
│
│ lei
│
│
refuzată└───────────────┘
│
│
│
│
──────────────────────────────────────────────────────────────────────
│
│
│
│
│
TRAS .........................
│
ACCEPTANT .........................
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num.
│
Cod
/ Cod num.
│
│
fiscal/ pers. ................
│
fiscal/ pers. .....................
│
│
│
│
│
Cont nr. .....................
│
AVALIST ...........................
│
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num.
│
│
Deschis la ...................
│
fiscal/ pers. .....................
│
│
│
│
│
Cod ..........................
│
AVALIZAT ..........................
│
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num.
│
│
│
fiscal/ pers. .....................
│
│
│
│
│
────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────
│
│
│
BENEFICIAR/
│
│
TRAGATOR .....................
│
Ultimul GIRATAR ...................
│
│
│
│
│
Cod
/ Cod num.
│
Cod
/ Cod num.
│
│
fiscal/ pers. ................
│
fiscal/ pers. .....................
│
│
│
│
│
Adresa .......................
│
Cu cont la ........................
│
│
│
│
│
│
Cod ..............................
│
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
─────────────────────
Persoana acreditata
S.S./L.S.

Anexa 8 B

---------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă anulării incidentului de plata.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plata.

În paragraful "2." se înscriu în numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8B, precum și calitatea acesteia de tras, tragator sau avalist.

În paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica motivul anulării incidentului de plata.

În paragraful "4." se înscriu informații preluate de pe cambia care face obiectul anulării incidentului de plata:

- data și locul emiterii, numărul de exemplare, locul plății și data scadentei, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea și codul băncii trasului;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale acceptantului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal și adresa tragatorului;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 8C

Anexa 8C --------

(verso)

-------

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidentelor de Plati (CIP), pe suport electronic, informația aferentă anulării incidentului de plata.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu denumirea în clar, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plata.

În paragraful "2." se înscriu numele sau denumirea, codul numeric personal sau codul fiscal ale persoanei fizice/juridice pe numele căreia va fi întocmită anexa nr. 8C, precum și calitatea acesteia de subscriitor sau avalist.

În paragraful "3." se bifeaza una dintre casutele care explica motivul anulării incidentului de plata.

În paragraful "4." se înscriu informații preluate de pe biletul la ordin care face obiectul anulării incidentului de plata:

- data și locul emiterii, numărul de exemplare, locul plății și data scadentei, locul compensării, suma totală de plata, respectiv suma refuzată la plata (exprimate în cifre);

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalistului, numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale avalizatului;

- numele sau denumirea, codul fiscal sau codul numeric personal ale subscriitorului, numărul de cont, codul și denumirea băncii acestuia;

- numele sau denumirea și codul fiscal sau codul numeric personal ale beneficiarului/ultimului giratar, denumirea și codul băncii la care acesta are cont deschis.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 9 -------

Anexa 9 -------

(verso)

MOD DE COMPLETARE

La rubrica "Nr. ...." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante.

În paragraful "NOD DE ACCES" se înscriu denumirea în clar și în codul centralei sau unității teritoriale a băncii prin intermediul căreia a fost transmisă la Centrala Incidendetelor de Plati (CIP), pe suport electronic, cererea de consultare.

Paragraful "Loc rezervat luării în evidenta la CIP" este destinat înscrierii automate de către aplicatia informatica a CIP a informațiilor privind data, ora și numărul de înregistrare a cererii în baza de date a CIP.

În paragraful "1." se înscriu în clar denumirea, codul, adresa și numărul de telefon ale persoanei declarante la CIP care solicita consultarea Fisierului național de incidente de plati (FNIP).

Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice care interogheaza FNIP sau Fisierul național al persoanelor cu risc (FNPR), în nume propriu sau în numele unei persoane juridice.

În paragraful "3." solicitantul stabilește întrebarea/întrebările care vor fi adresate CIP, apoi completează datele obligatorii pe baza cărora se va face consultarea.

La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnatura și ștampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere.

Anexa 10

Anexa 11 DECLARAȚIE PRIVIND NEÎNSCRIEREA LA CENTRALA

INCIDENTELOR DE PLATI A INCIDENTULUI DE PLATA
Nr. .......... │ | │ | │ | | | │
└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘
(data emiterii)
┌────────────────────────────────────────┐
│ Loc rezervat luării în evidenta la CIP │
│ Nr. .........
│
│ Data .........
S.S./L.S.
│
└────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 1. PERS. DECLARANTA .................... Cod ...........................
│
│
│
│
Adresa .............................. Tel. ..........................
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Persoana juridică/fizica ..(tragator/tras/tragator).. cod / cod
...... │
│
fiscal
num.
│
│
pers.
│
│
│
│
a emis la data de └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘, la .......(locul emiterii)........ │
│
un instrument de plata de debit ([] cec, [] cambie, [] bilet la ordin)
│
│
┌───────────┐
│
│
în favoarea lui ..(beneficiar).., în suma de plata de │
│ lei │
│
└───────────┘
│
│
│
│
Data solicitării plății/data compensării └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘, Locul
│
│
plății/compensării .....................
│
│
│
│
Seria și nr. cecului ...............
│
│
│
│
Data scadentei cambiei/biletului la ordin └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 3. Concluzia cercetărilor efectuate în sistemul intrabancar pentru
│
│
identificarea adevaratei unități bancare plătitoare ..................
│
│
......................................................................
│
│
│
│
Motivul neinscrierii la CIP a incidentului de plata ..................
│
│
......................................................................
│
│
│
│
Sesizarea organului de poliție competenta a fost efectuată prin adresa
│
│
noastră nr. .......... din data de
..........
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Nota: La prezenta Anexa se vor atașa fotocopii după instrumentul de plata
de debit, borderoul de încasare și justificarea de refuz.
─────────────────────────────────
─────────────────────
Conducerea persoanei declarante
Persoana acreditata
S.S./L.S.
S.S./L.S.

Anexa 12 CERERE DE RECTIFICARE A INFORMATIEI

PRIVIND INCIDENTUL DE PLATA*)
Nr. .......... │ | │ | │ | | | │
└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘
(data emiterii)
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│
│
│ 1. PERS. DECLARANTA .................... Cod ...........................
│
│
│
│
Adresa .............................. Tel. ..........................
│
│
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Pe răspunderea noastră va solicitam sa procedati la rectificarea în
│
│
baza de date a CIP a următoarelor erori înregistrate la
│
│
[] Cererea de înscriere a refuzului bancar în [] FNC; [] FNCb; [] FNBO │
│
[] Declarația de pierdere/furt/distrugere/anulare**) a [] cecurilor;
│
│
[] cambiilor; [] biletelor la ordin cu numărul și data înregistrării│
│
la CIP .............................................
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 3. Ca urmare, solicitam următoarele modificări:
│
│ ┌───────────────────────────────────┐┌───────────────────────────────────┐ │
│ │ Informație eronată .............. ││ Informație corecta .............. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ │ ................................. ││ ................................. │ │
│ └───────────────────────────────────┘└───────────────────────────────────┘ │
│ în conformitate cu următoarea lista de tipuri de erori:
│
│
│
│
A. Pentru Cererea de înscriere a refuzului bancar în FNC/FNCb/FNBO:
│
│
│
│ [] Nr. și/sau data cererii din evidentele persoanei declarante
│
│ [] Denumire persoana declaranta
│
│ [] Tip cec la origine și/sau la momentul refuzului
│
│ [] Seria și/sau numărul cecului
│
│ [] Locul compensării
│
│ [] Locul emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (în cazul cecului
│
│
fără schimbarea tipului incidentului de plata - major/minor)
│
│ [] Data emiterii cecului/cambiei/biletului la ordin (fără schimbarea
│
│
tipului incidentului de plata - major/minor)
│
│ [] Suma de plata/refuzată
│
│
[] fără modificarea motivului corespunzător
│
│
[] cu modificarea motivului, însă fără a schimba tipul acestuia
│
│
(major/minor)
│
│ [] Nr. cont tragator/tras/subscriitor/beneficiar
│
│ [] Denumire tragator (pentru incident de plata minor) și/sau denumire
│
│
beneficiar/ultimul giratar, în cazul cecului
│
│ [] Denumire tras/acceptant/tragator/avalist/avalizat/beneficiar/ultimul
│
│
giratar/subscriitor, în cazul cambiei sau biletului la ordin
│
│ [] Denumirea băncii beneficiarului/trasului/subscriitorului
│
│ [] Adaugare de alte motive (fără schimbarea tipului incidentului de
│
│
plata
- major/minor)
│
│ [] Radiere motive (fără schimbarea tipului incidentului de
│
│
plata
- major/minor)
│
│ [] Înlocuire motive (fără schimbarea tipului incidentului de
│
│
plata
- major/minor)
│
│ [] Nr. exemplare în cazul cambiei și biletului la ordin
│
│ [] Locul plății cambiei/biletului la ordin
│
│ [] Codul fiscal sau codul numeric personal pentru tras/tragator/acceptant/ │
│
avalist/avalizat/beneficiar/ultimul giratar al cambiei/biletului la
│
│
ordin
│
│ [] Data scadentei cambiei/biletului la ordin, fără modificarea motivului
│
│
(major/minor)
│
│
│
│
B. Pentru Declarația de pierdere/furt/distrugere/anulare a instrumentelor:│
│
│
│ [] Anularea Declarației de pierdere/furt/distrugere/anulare a
│
│
instrumentelor
│
│ [] Orice eroare continuta de Declarația de pierdere/furt/distrugere/
│
│
anulare a instrumentelor
│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
*) Pentru fiecare Cerere de rectificare a informatiei privind incidentul
de plata sunt admise maxim doua erori (de același tip sau de tipuri
diferite).
**) Declarația de anulare se face doar în cazul cecului.
─────────────────────────────────
─────────────────────
Conducerea persoanei declarante
Persoana acreditata
S.S./L.S.
S.S./L.S.
-----

Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.