Regulament · Banca Națională a României

Regulamentul nr. 10/2005

privind facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS

prezumat în vigoare

Data actului: 23 septembrie 2005
Emitent: Banca Națională a României
Publicat în: Monitorul Oficial nr. 882 din 30 septembrie 2005
Citat de: 5 acte
Citează: 6 acte
Structură: 15 articole, 4 anexe · 38.423 caractere
Sursă: legislatie.just.ro

Legături cu alte acte

Ce i s-a întâmplat acestui act

Stă la baza 1

Normele nr. 1/2006 31 ianuarie 2006 în aplicarea Regulamentului nr. 12/2005 privind piața secundară a titlurilor de stat admin…

Având în vedere prevederile art. 22 alin. (3) și ale

art. 26 din Legea nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările ulterioare, ale art. 56 alin. 1, ale

art. 89 și 90 din Legea nr. 58/1998

privind activitatea bancară, republicată, ale

art. 164 și 285 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 97/2000

privind organizațiile cooperatiste de credit, aprobată cu modificări și completări prin

Legea nr. 200/2002 , cu modificările și completările ulterioare, și ale

art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002

privind economisirea și creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul

art. 48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României,

Banca Națională a României emite prezentul regulament.

Capitolul I Dispoziții generale

Articolul 1

În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

a) facilități acordate de Banca Națională a României instituțiilor de credit participante la sistemul ReGIS în scopul fluidizării decontărilor în sistem - facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei și facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete;

b) facilitate de lichiditate pe parcursul zilei - posibilitatea ca Banca Națională a României să furnizeze lichiditate pe parcursul zilei instituțiilor de credit participante la sistemul ReGIS prin cumpărări reversibile (repo) de active eligibile pentru tranzacționare de la instituțiile de credit participante la sistem, cu angajamentul acestora de a răscumpăra activele respective la un termen și preț stabilite de Banca Națională a României, până cel mai târziu la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS;

c) facilitate de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete - posibilitatea ca Banca Națională a României să acorde credite instituțiilor de credit participante la sistemul ReGIS, care sunt în același timp și participanți compensatori în sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacțiilor cu carduri bancare și în sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor administrat de Banca Națională a României;

d) ReGIS - sistemul de decontare pe bază brută în timp real, administrat de Banca Națională a României;

e) SaFIR - sistemul de depozitare și decontare a titlurilor de stat, administrat de Banca Națională a României;

f) zi de operare - ziua bancară în care sistemele ReGIS și SaFIR procesează și decontează instrucțiuni;

g) moment limită final - momentul la care sistemul ReGIS încetează procesarea și decontarea instrucțiunilor de plată introduse de participanți și procedează la anularea celor aflate în coada de așteptare.

Capitolul II Facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei

Articolul 2

Pentru a obține lichiditate pe parcursul zilei în scopul facilitării decontării în sistemul ReGIS, instituțiile de credit participante la acest sistem pot apela la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, acordată de Banca Națională a României.

Articolul 3

O instituție de credit participantă la sistemul ReGIS poate avea acces la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, dacă îndeplinește următoarele condiții:

a) este eligibilă pentru operațiuni de piață monetară cu banca centrală, îndeplinind criteriile prevăzute de reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară;

b) nu este suspendată sau eliminată din sistemele ReGIS și/sau SaFIR;

c) nu este suspendată temporar sau definitiv de la participarea la operațiunile de piață monetară desfășurate de Banca Națională a României, în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară;

d) a încheiat cu Banca Națională a României contractul-cadru pentru utilizarea facilității de lichiditate pe parcursul zilei, denumit Contractul-cadru pentru tranzacție repo/reverse repo cu decontare în aceeași zi, prevăzut în anexa nr. 1.

Articolul 4

Furnizarea de lichiditate pe parcursul zilei prin facilitatea acordată de Banca Națională a României se realizează în baza contractului-cadru pentru facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, încheiat de instituția de credit participantă cu Banca Națională a României, și cu respectarea prevederilor prezentului regulament și a regulilor de sistem ale ReGIS și SaFIR.

Articolul 5

Activele suport utilizate pentru garantarea rambursării lichidității furnizate prin facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei trebuie să fie active eligibile pentru garantare, așa cum sunt acestea definite în reglementările Băncii Naționale a României privind operațiunile de piață monetară, și trebuie să îndeplinească următoarele condiții:

a) să fie în proprietatea participantului care solicită furnizarea lichidității;

b) să nu fie gajate sau sechestrate;

c) să aibă o scadență ulterioară scadenței operațiunii efectuate.

Articolul 6

(1)

Lista activelor eligibile pentru garantare, care pot fi utilizate în operațiuni specifice facilității de lichiditate pe parcursul zilei, valoarea la care acestea sunt evaluate de Banca Națională a României, precum și marjele (haircut) pe care Banca Națională a României le aplică la calculul valorii garanțiilor în cadrul acestor operațiuni sunt puse zilnic la dispoziție participanților la sistemul ReGIS de către Banca Națională a României, prin mijloacele specifice sistemului SaFIR.

(2)

Răscumpărarea de către instituțiile de credit participante a activelor în cadrul operațiunilor specifice facilității de lichiditate pe parcursul zilei se poate face cel târziu la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, stabilit în regulile de sistem ale ReGIS.

(3)

Prețul de răscumpărare a activelor utilizate în operațiuni specifice facilității de lichiditate pe parcursul zilei este același cu prețul de vânzare inițială.

(4)

În cazul imposibilității de răscumpărare a activelor în termenul prevăzut la alin. (2), activele suport pentru operațiunile specifice facilității de lichiditate pe parcursul zilei rămân în proprietatea Băncii Naționale a României, care are dreptul să le valorifice.

Articolul 7

Banca Națională a României poate decide suspendarea sau încetarea accesului unei instituții de credit participante la sistem la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei în oricare dintre următoarele situații:

a) împotriva instituției de credit în cauză s-a deschis o procedură de insolvență;

b) participantul a fost suspendat sau eliminat din sistemele ReGIS și/sau SaFIR;

c) instituția de credit nu mai îndeplinește criteriile de eligibilitate pentru operațiunile de politică monetară ori accesul său la astfel de operațiuni este limitat sau suspendat;

d) instituția de credit nu respectă obligația de răscumpărare a activelor suport pentru operațiunile privind facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, de 3 ori în termen de o lună.

Capitolul III Facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării pozițiilor nete

Articolul 8

În vederea aplicării celui de-al treilea nivel al procedurii de administrare a riscului de decontare, prevăzut în

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2005

privind sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor, cu modificările și completările ulterioare, pentru sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacțiilor cu carduri bancare și pentru sistemul administrat de Banca Națională a României, instituțiile de credit participante la aceste sisteme vor încheia contracte-cadru cu banca centrală, conform anexelor nr. 2a), 2b) și 2c).

Articolul 9

(1)

În situația în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, un participant compensator din cadrul unui sistem de plăți care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacțiilor cu carduri bancare nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a propriei poziții nete debitoare calculate de sistemul respectiv, Banca Națională a României furnizează lichiditatea necesară participantului compensator în cauză, prin acordarea, cu acceptul administratorului de sistem, a unui credit garantat de acesta. Creditul acordat de Banca Națională a României este garantat de administratorul de sistem, care asigură compensarea fondurilor cu, dar fără a se limita la, titluri de stat provenite din emisiuni publice și/sau depozite constituite la Banca Națională a României sau la alte persoane juridice agreate de Banca Națională a României.

(2)

Creditul acordat conform alin. (1) nu va depăși suma aferentă poziției nete debitoare neacoperite a participantului compensator la sistemul respectiv.

(3)

Perioada de acordare a creditului prevăzut la alin. (1) este de 3 zile calendaristice.

(4)

Nivelul ratei dobânzii pentru creditul prevăzut la alin. (1) este același cu cel al ratei dobânzii pentru creditul lombard stabilit de banca centrală plus 3% pe an.

(5)

Dobânda aferentă creditului prevăzut la alin. (1) se achită odată cu rambursarea creditului.

(6)

În cazul în care scadența creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.

(7)

Creditul prevăzut la alin. (1) se acordă de către Banca Națională a României, prin intermediul Direcției plăți, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.

Articolul 10

(1)

În condițiile în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, un participant compensator din cadrul sistemului de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României, nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a propriei poziții nete debitoare calculate de sistemul respectiv, Banca Națională a României furnizează lichiditatea necesară participantului compensator în cauză în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziției sale nete debitoare, prin acordarea unui credit, în condițiile

art. 26 din Legea nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României, cu modificările ulterioare.

(2)

Creditul acordat conform alin. (1) nu va depăși suma aferentă poziției nete debitoare neacoperite a participantului compensator în cauză.

(3)

Perioada de acordare a creditului prevăzut la alin. (1) este de 3 zile calendaristice.

(4)

Nivelul ratei dobânzii pentru creditul prevăzut la alin. (1) este același cu cel al ratei dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve minime obligatorii în monedă națională.

(5)

Dobânda aferentă creditului prevăzut la alin. (1) se achită odată cu rambursarea creditului.

(6)

În cazul în care scadența creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.

(7)

În cazul în care la scadență participantul compensator nu rambursează creditul și/sau nu achită dobânda aferentă, Banca Națională a României va proceda la recuperarea valorii nerambursate din disponibilul existent în contul de decontare al acestuia deschis în sistemul ReGIS, în condițiile prevăzute în contractul-cadru încheiat între participanții compensatori și Banca Națională a României.

(8)

Creditul prevăzut la alin. (1) se acordă de către Banca Națională a României, prin intermediul Direcției plăți, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.

Capitolul IV Măsuri de remediere și sancțiuni

Articolul 11

(1)

În cazul în care un participant compensator nu achită integral la scadență creditul acordat conform art. 9 și/sau nu plătește dobânda aferentă acestuia, Banca Națională a României, cu acordul administratorului de sistem respectiv, poate dispune, în conformitate cu prevederile

art. 104 alin. 1 din Legea nr. 58/1998

privind activitatea bancară, republicată, suspendarea respectivului participant din sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor.

(2)

În cazul în care participantul compensator nu achită integral la scadență creditul acordat conform art. 10 și/sau nu plătește dobânda aferentă acestuia ori se impune acordarea unui nou credit participantului compensator respectiv în intervalul celor 3 zile calendaristice de la acordarea creditului precedent, fără ca participantul să-și fi achitat obligațiile rezultate din creditul obținut anterior, Banca Națională a României poate dispune, în conformitate cu prevederile

art. 104 alin. 1 din Legea nr. 58/1998 , republicată, suspendarea respectivului participant din sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României.

Articolul 12

În cazul nerespectării de către participanți a prevederilor prezentului regulament, Banca Națională a României va aplica sancțiuni în conformitate cu prevederile

art. 104 din Legea nr. 58/1998 , republicată.

Capitolul V Dispoziții tranzitorii și finale

Articolul 13

Pe perioada în care certificatele de depozit emise de Banca Națională a României nu sunt depozitate și decontate în sistemul SaFIR, aceste instrumente financiare nu vor fi acceptate ca active eligibile pentru garantare în operațiunile legate de facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS.

Articolul 14

Prezentul regulament intră în vigoare la data de 3 octombrie 2005.

Articolul 15

Anexele nr. 1 și 2 fac parte integrantă din prezentul regulament.

p. Președintele Consiliului de administrație
al Băncii Naționale a României,
Florin Georgescu
București, 23 septembrie 2005.
Nr. 10.

Anexa 1 CONTRACT-CADRU

pentru tranzacții repo/reverse repo cu decontare în aceeași zi

Nr. ...... din .........

În temeiul

Legii nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României și al

Legii nr. 58/1998

privind activitatea bancară, republicată, al Regulamentului privind facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, al Regulilor sistemului de depozitare și decontare a titlurilor de stat SaFIR,

între Banca Națională a României, denumită în continuare BNR, cu sediul în București, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, reprezentată de ............................ și de ...................................,

și ....(instituția de credit)..., denumită în continuare instituție de credit, cu sediul în ......................, str. .......................... nr. ........., înregistrată la registrul comerțului cu nr. ...................., cod fiscal nr. ....................., reprezentată de ..................................... și de ......................, a intervenit prezentul contract.

I. Obiectul contractului

Obiectul prezentului contract îl constituie vânzarea de către instituția de credit către BNR a activelor eligibile pentru garantare și răscumpărarea ca parte a aceleiași tranzacții a aceleiași cantități de active eligibile pentru garantare, la același preț, în aceeași zi, în scopul obținerii de lichidități de către instituția de credit.

II. Definiții

În sensul prezentului contract, următorii termeni au înțelesurile de mai jos:

1. primul pas reprezintă vânzarea inițială a activelor eligibile pentru garantare, într-o tranzacție repo pe parcursul zilei;

2. al doilea pas reprezintă răscumpărarea de active eligibile pentru garantare, vândute la primul pas;

3. active eligibile pentru garantare reprezintă acele instrumente gestionate în cadrul sistemului de depozitare și decontare SaFIR, care sunt acceptate pentru facilitățile acordate de BNR în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS;

4. prețul unitar de cumpărare/răscumpărare reprezintă acel preț, exprimat pentru un titlu, la care are loc vânzarea, respectiv răscumpărarea activelor eligibile pentru garantare într-o tranzacție repo pe parcursul zilei;

5. haircut reprezintă un instrument de control al riscului, utilizat în operațiunile de acordare a facilităților permanente, care presupune diminuarea valorii de piață a activelor eligibile pentru garantare cu un anumit procent, prestabilit de către BNR;

6. valoare de piață reprezintă acea valoare stabilită și comunicată de către BNR, prin intermediul sistemului SaFIR, la o anumită dată pentru fiecare activ eligibil pentru garantare;

7. suma de decontat reprezintă suma de bani cu care se va credita contul instituției de credit, respectiv contul BNR, în urma derulării unei tranzacții repo pe parcursul zilei.

III. Momentul încheierii tranzacțiilor repo pe parcursul zilei

1. O tranzacție repo pe parcursul zilei este acceptată de BNR la momentul transmiterii instrucțiunii de decontare de către participant în sistemul SaFIR, fără a fi necesară îndeplinirea oricăror alte formalități privind afișarea de cotații sau confirmarea încheierii tranzacției.

2. În cazul în care nu este în mod expres specificat, pentru tranzacțiile care fac obiectul prezentului contract, lipsa oricăror formalități, altele decât cele specificate în prezentul contract, nu afectează validitatea tranzacției.

IV. Drepturile și obligațiile părților

1. Drepturile și obligațiile instituției de credit

1.1. Instituția de credit are dreptul să beneficieze de lichiditate pe parcursul zilei în urma vânzării către BNR a activelor eligibile pentru garantare.

1.2. Instituția de credit se obligă:

1.2.1. să inițieze tranzacții repo numai din contul de evidență a titlurilor deținute în nume propriu;

1.2.2. să inițieze tranzacții repo numai cu active eligibile pentru garantare, stabilite și comunicate prin sistemul SaFIR, la prețul și în intervalul orar prevăzute în regulile de sistem;

1.2.3. să dispună în contul de evidență a titlurilor deținute în nume propriu de cantitatea de active eligibile necesară pentru decontarea primului pas;

1.2.4. să dispună, în contul de decontare din ReGIS, la momentul decontării, de suma necesară decontării celui de-al doilea pas;

1.2.5. să remită în proprietatea BNR activele eligibile pentru garantare;

1.2.6. să răscumpere de la BNR, prin plata prețului de vânzare inițială, activele eligibile, cel târziu la momentul limită final prevăzut în regulile de sistem ale ReGIS.

1.3. Instituția de credit garantează că activele eligibile vândute sunt în proprietatea sa, nu sunt gajate sau sechestrate și au o scadență ulterioară scadenței operațiunii efectuate.

2. Drepturile și obligațiile BNR

2.1. BNR are dreptul:

2.1.1. să primească prețul de răscumpărare a activelor, precum și comisioanele prevăzute în regulile de sistem ale SaFIR;

2.1.2. să aplice prevederile art. 12 din Regulamentul privind facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, în situația în care, la data vânzării/răscumpărării, instituția de credit nu își îndeplinește obligațiile;

2.1.3. să suspende accesul instituției de credit la o nouă facilitate de acest tip, în cazul în care, pe perioada derulării unei tranzacții repo/reverse repo, instituția de credit nu mai îndeplinește criteriile de eligibilitate prevăzute la art. 3 din Regulamentul privind facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS;

2.1.4. poate decide suspendarea sau încetarea accesului unei instituții de credit participante la sistem la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei în oricare dintre următoarele situații:

a) împotriva instituției de credit în cauză s-a deschis o procedură de insolvență;

b) participantul a fost suspendat sau eliminat din sistemul ReGIS sau SaFIR;

c) instituția de credit nu mai îndeplinește criteriile de eligibilitate pentru operațiunile de politică monetară ori accesul său la astfel de operațiuni este limitat sau suspendat;

d) instituția de credit nu respectă obligația de răscumpărare a activelor suport pentru operațiunile privind facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, de 3 ori în termen de o lună.

2.2. BNR se obligă:

2.2.1. să comunice zilnic activele eligibile pentru garantare, valoarea de piață și haircut-ul;

2.2.2. să accepte tranzacțiile repo pe parcursul zilei inițiate de instituția de credit prin instrucțiuni transmise către sistemul SaFIR, sub rezerva îndeplinirii prezentelor prevederi contractuale, ale Regulamentului privind facilitățile permanente acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS și a regulilor de sistem ale SaFIR.

V. Orarul pentru inițierea tranzacțiilor repo pe parcursul zilei

Tranzacțiile repo pe parcursul zilei pot fi inițiate de către instituția de credit în intervalul orar aferent serviciului "livrare contra plată", așa cum este specificat în anexa nr. 8 la regulile de sistem ale SaFIR.

VI. Prețul și suma de decontat

1. Prețul unitar de vânzare aferent primului pas și prețul unitar de răscumpărare aferent celui de-al doilea pas sunt egale și reprezintă valoarea de piață diminuată cu valoarea haircut-ului, așa cum sunt definite acestea în prezentul contract și în regulile de sistem ale SaFIR. În sensul prezentului contract, prețul unitar de cumpărare și prețul unitar de răscumpărare vor fi denumite în continuare preț.

2. Suma de decontat aferentă primului pas și, respectiv, suma de decontat aferentă celui de-al doilea pas sunt egale, fiind denumite în continuare suma de decontat. Suma de decontat se determină conform formulei de mai jos:

suma de decontat = preț x cantitate,

unde cantitatea reprezintă numărul total de active eligibile vândute/răscumpărate într-o tranzacție repo pe parcursul zilei.

VII. Decontarea tranzacțiilor

1. Tranzacțiile repo pe parcursul zilei se decontează în timp real, cu respectarea principiului "livrare contra plată", în conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR.

2. Livrarea titlurilor de către instituția de credit către BNR, respectiv de către BNR către instituția de credit, conform prezentului contract, reprezintă un transfer al dreptului de proprietate.

3. În conformitate cu regulile de sistem ale SaFIR, participanții pot stabili un termen limită pentru decontarea celui de-al doilea pas al unei tranzacții repo pe parcursul zilei, altul decât momentul limită al serviciului "livrare contra plată".

4. Pentru o tranzacție repo pe parcursul zilei pentru care s-a decontat primul pas, modificarea criteriilor de eligibilitate ale emisiunilor pe parcursul zilei nu afectează decontarea celui de-al doilea pas al respectivei tranzacții repo.

5. În cazul tranzacțiilor repo pe parcursul zilei nu sunt permise alte operațiuni conexe cum sunt substituțiile, apelul în marjă, modificarea scadenței, așa cum sunt acestea definite de regulile de sistem ale SaFIR.

VIII. Comisioane

Comisioanele percepute instituției de credit pentru tranzacțiile repo pe parcursul zilei aplicabile sunt cele specificate în anexa nr. 9 la regulile de sistem ale SaFIR.

IX. Forța majoră

Nici una dintre părțile contractante nu răspunde de neexecutarea la termen sau/și de neexecutarea în mod corespunzător - total sau parțial - a oricărei obligații care îi revine în baza prezentului contract, dacă neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a fost cauzată de forța majoră.

X. Litigii

Soluționarea divergențelor dintre părți se va realiza pe cale amiabilă. În situația în care acestea nu se soluționează pe cale amiabilă, părțile se vor adresa instanței judecătorești competente.

XI. Dispoziții finale

1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a contractului-cadru prevăzut în acesta, și/sau a regulilor de sistem ale SaFIR atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.

2. Prezentul contract intră în vigoare la data de ............... .

3. Prezentul contract a fost încheiat azi ..............., în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI .........................

Semnături autorizate (instituția de credit)

Semnături autorizate și ștampilă conform

art. 34 din Legea nr. 58/1998 , republicată

Anexa 2 a)

CONTRACT-CADRU

de credit pentru decontarea poziției nete debitoare

Nr. ...... din ............

În temeiul

Legii nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României, al

Legii nr. 58/1998

privind activitatea bancară, republicată, și al Regulamentului privind facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS,

între Banca Națională a României, cu sediul în București, str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, în calitate de împrumutător, reprezentată de ................................ și de ........................................,

și ....(instituția de credit)...., cu sediul în .................., str. ............ nr. ..., înregistrată la registrul comerțului cu nr. ..............., cod fiscal nr. ............, în calitate de împrumutat, reprezentată de ............................. și de ..................................., a intervenit prezentul contract.

I. Obiectul contractului

Obiectul prezentului contract îl constituie acordarea de către Banca Națională a României a unui credit garantat, în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziției nete debitoare a instituției de credit, în situația în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în sistemul ReGIS a propriei poziții nete debitoare calculate de sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de VISA International CEMEA.

II. Condiții de creditare

1. Creditul acordat nu va depăși suma aferentă poziției nete debitoare neacoperite a ....(instituția de credit)....

2. Creditul acordat de Banca Națională a României este garantat de către VISA International CEMEA conform contractului încheiat între aceasta și Banca Națională a României.

3. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.

4. Nivelul ratei dobânzii pentru creditul acordat este același cu cel al ratei dobânzii pentru creditul lombard, afișată în ziua de acordare a creditului în paginile de contributor ale Băncii Naționale a României în sistemele Reuters, Telerate, plus 3% pe an.

5. Dobânda aferentă creditului se achită odată cu rambursarea creditului.

6. În cazul în care scadența creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.

III. Drepturile și obligațiile părților

1. Instituția de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca Națională a României în cadrul facilității de creditare și are obligația de a le rambursa în condițiile agreate de părți în prezentul contract.

2. Banca Națională a României are dreptul de a-i fi rambursat creditul la termenele și în condițiile prevăzute în prezentul contract, precum și obligația de a acorda creditul la sfârșitul zilei instituției de credit.

3. Banca Națională a României are dreptul ca, de comun acord cu VISA International CEMEA, să suspende sau să excludă ....(instituția de credit).... din sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de VISA International CEMEA, în condițiile în care această instituție de credit nu a rambursat în totalitate creditul și dobânda aferentă.

IV. Forța majoră

V. Litigii

VI. Dispoziții finale

1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a contractului-cadru prevăzut în acesta, și/sau a regulilor de sistem atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.

2. Prezentul contract intră în vigoare la data de .............. .

3. Prezentul contract a fost încheiat azi ..............., în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI ........................

Semnături autorizate (instituția de credit)

Semnături autorizate și ștampilă conform

art. 34 din Legea nr. 58/1998 , republicată

Anexa 2 b)

CONTRACT-CADRU

de credit pentru decontarea poziției nete debitoare

Nr. ... din .........

În temeiul

Legii nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României, al

Legii nr. 58/1998

privind activitatea bancară, republicată, și al Regulamentului privind facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS,

și ....(instituția de credit)...., cu sediul în ......................, str. ................... nr. .........., înregistrată la registrul comerțului cu nr. ................................................, cod fiscal nr. .............................., în calitate de împrumutat, reprezentată de ...................................... și de .................................., a intervenit prezentul contract.

I. Obiectul contractului

II. Condiții de creditare

1. Creditul acordat nu va depăși suma aferentă poziției nete debitoare neacoperite a ....(instituția de credit).....

2. Creditul acordat de Banca Națională a României este garantat de către MasterCard International conform contractului încheiat între aceasta și Banca Națională a României.

3. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.

5. Dobânda aferentă creditului se achită odată cu rambursarea creditului.

6. În cazul în care scadența creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.

III. Drepturile și obligațiile părților

1. Instituția de credit are dreptul de a primi fonduri de la Banca Națională a României în cadrul facilității de creditare și obligația de a le rambursa în condițiile agreate de părți în prezentul contract.

3. Banca Națională a României are dreptul ca, de comun acord cu MasterCard International, să suspende sau să excludă ....(instituția de credit).... din sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de MasterCard International, în condițiile în care această instituție de credit nu a rambursat în totalitate creditul și dobânda aferentă.

IV. Forța majoră

V. Litigii

VI. Dispoziții finale

1. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a contractului-cadru prevăzut în acesta, și/sau a regulilor de sistem atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.

2. Prezentul contract intră în vigoare la data de ............. .

3. Prezentul contract a fost încheiat azi ........., în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI .......................

Semnături autorizate (instituția de credit)

Semnături autorizate și ștampilă conform

art. 34 din Legea nr. 58/1998 , republicată

Anexa 2 c)

CONTRACT-CADRU

de credit pentru decontarea poziției nete debitoare

Nr. ...... din .........

În temeiul

Legii nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României, al

Legii nr. 58/1998

privind activitatea bancară, republicată, și al Regulamentului privind facilitățile acordate de Banca Națională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS,

și ....(instituția de credit)....., cu sediul în ..........................., str. ..................... nr. ........., înregistrată la registrul comerțului cu nr. ............, cod fiscal nr. ............, în calitate de împrumutat, reprezentată de ................................ și de ................................, a intervenit prezentul contract.

I. Obiectul contractului

Obiectul prezentului contract îl constituie acordarea de către Banca Națională a României a unui credit negarantat, în vederea decontării finale în sistemul ReGIS a poziției nete debitoare a instituției de credit, în situația în care, la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, aceasta nu dispune de fondurile necesare pentru decontarea în acest sistem a poziției sale nete debitoare calculate de sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României.

II. Condiții de creditare

1. Creditul acordat nu va depăși suma aferentă poziției nete debitoare neacoperite a .....(instituția de credit)....

2. Perioada de acordare a creditului este de 3 zile calendaristice.

3. Nivelul ratei dobânzii pentru creditul acordat este același cu cel al ratei dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve minime obligatorii în monedă națională.

4. Dobânda aferentă creditului se achită odată cu rambursarea creditului.

5. În cazul în care scadența creditului este o zi în care sistemul ReGIS nu operează, rambursarea va avea loc în următoarea zi de operare a acestui sistem.

III. Drepturile și obligațiile părților

3. Banca Națională a României are dreptul ca, în situația în care, la scadență, .....(instituția de credit).... nu rambursează creditul și/sau nu achită dobânda aferentă, să procedeze la recuperarea valorii nerambursate a creditului și a dobânzii aferente, din disponibilul existent în contul de decontare al .....(instituția de credit).... din sistemul ReGIS.

4. Banca Națională a României are dreptul să dispună suspendarea respectivului participant din sistemul de plăți care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Națională a României, în cazul în care instituția de credit nu achită integral la scadență creditul acordat și/sau nu plătește dobânda aferentă acestuia sau se impune acordarea unui nou credit participantului compensator respectiv, în intervalul celor 3 zile calendaristice de la acordarea creditului precedent, fără ca participantul să-și fi achitat obligațiile rezultate din creditul obținut anterior.

IV. Forța majoră

V. Litigii

VI. Dispoziții finale

1. Prezentul contract-cadru constituie titlu executoriu conform

art. 50 alin. (1) din Legea nr. 312/2004

privind Statutul Băncii Naționale a României.

2. Orice modificare a cadrului de reglementare, inclusiv a contractului-cadru prevăzut în acesta, și/sau a regulilor de sistem atrage modificarea prezentului contract în mod corespunzător.

3. Prezentul contract intră în vigoare la data de .......... .

4. Prezentul contract a fost încheiat azi ............, în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte.

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI .........................

Semnături autorizate (instituția de credit)

Semnături autorizate și ștampilă conform

art. 34 din Legea nr. 58/1998 , republicată

---------

Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.